Что влечет за собой признание ип банкротом
Перейти к содержимому

Что влечет за собой признание ип банкротом

  • автор:

Что влечет за собой признание ип банкротом

Статья 216. Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 154-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.

3. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введении реализации имущества гражданина в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

П. 4 ст. 216 (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 281-ФЗ) применяется к фактам — основаниям признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, имевшим место с 28.01.2018. Факты, имевшие место до 28.01.2018, учитываются в соответствии с ранее действующей редакцией нормы.

4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).

В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.

(п. 4 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5. Положения пунктов 2 и 4 настоящей статьи не применяются к индивидуальному предпринимателю, если по результатам завершения в отношении его процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры в составе непогашенной задолженности более пятидесяти процентов составляет задолженность, которая образовалась в период действия моратория, установленного в соответствии со статьей 9.1 настоящего Федерального закона, и (или) на которую была предоставлена судебная рассрочка, предусмотренная пунктом 3.1 статьи 9.1 настоящего Федерального закона, и (или) в отношении которой было заключено мировое соглашение в ходе дела, возбужденного в период действия моратория, о чем указывается в соответствующем судебном акте.

(п. 5 введен Федеральным законом от 08.06.2020 N 166-ФЗ)

Банкротство ИП: отвечаем на злободневные вопросы читателей

Андрей Малов

После 1 октября 2015 года – дня введения института банкротства граждан – у ИП появилась масса вопросов. Как лучше банкротиться: как ИП или как физическое лицо? Могут ли кредиторы по личным обязательствам гражданина вступить в процесс о банкротстве его как ИП? Что будет с имуществом, подаренным родственнику перед подачей заявления о признании ИП банкротом? Управляющий директор коллегии адвокатов «Малов и партнеры» Андрей Малов ответил на самые злободневные вопросы наших читателей.

У меня имеются долги по разным кредитам – и на цели ведения бизнеса, и на личные нужды. Как лучше инициировать дело о своем банкротстве: в качестве физического лица или в качестве ИП? (Нелли Яшина)

Это зависит от Ваших планов на будущее. Если Вы планируете в дальнейшем заниматься бизнесом, то лучше подать заявление о банкротстве в качестве физического лица – в противном случае Вы потеряете возможность вести предпринимательскую деятельность в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры (п. 2, п. 4 ст. 216 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; далее – закон о банкротстве). В случае признания банкротом гражданина последний в течение указанного периода не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства (п. 1 ст. 213.30 закона о банкротстве). Помимо этого, банкрот-гражданин не вправе занимать должности в органах управления юридического лица и иным образом участвовать в управлении юридическим лицом в течение трех лет, банкрот-ИП – в течение пяти лет (п. 4 ст. 216, п. 3 ст. 213.30 закона о банкротстве).

Процедура признания банкротом ИП или физического лица, а также порядок удовлетворения требований кредиторов по различным обязательствам не отличаются.

Могут ли кредиторы по личным обязательствам гражданина вступить в процесс о банкротстве его как ИП? (Ольга Волкова)

Да, кредиторы по гражданско-правовым обязательствам, требования которых не связаны с осуществлением должником предпринимательской деятельности, могут вступить в дело о банкротстве после его возбуждения (п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ от 30 июня 2011 г. № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей»).

Может ли ИП, который был снят с учета в налоговом органе, подать заявление о банкротстве в качестве ИП по тем долгам, которые образовались у него в период ведения бизнеса и не погашены до сих пор? (Анна Ухмылкина)

Нет, не может. НК РФ связывает снятие с учета в налоговом органе с прекращением деятельности в качестве ИП (ст. 84 НК РФ). Однако несмотря на то, что наличие у ИП долгов не мешает ему прекратить предпринимательскую деятельность, у лица сохраняется обязанность по уплате возникших от осуществления такой деятельности долгов (постановление Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 7 апреля 2014 г. № Ф08-1136/14 по делу № А53-28803/2009).

Так как гражданин больше не является ИП, то и подать заявление о банкротстве в этом статусе он не имеет права. При наличии оснований – если требования к гражданину составляют не менее 500 тыс. руб. и не исполняются в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, – можно обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом как физического лица (п. 2 ст. 213.3 закона о банкротстве).

В следующих случаях должник обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом как физического лица:

  • если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем 500 тыс. руб.;
  • в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества (п. 1-2 ст. 213.4 закона о банкротстве).

Что будет с имуществом, подаренным родственнику перед подачей заявления о признании ИП банкротом? (Татьяна Васильева)

Все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, включается в конкурсную массу. Исключение составляет лишь имущество, изъятое из оборота, и имущественные права, связанные с личностью должника (п. 1-2 ст. 131 закона о банкротстве). Однако с даты введения реструктуризации долгов гражданина финансовый управляющий, а также конкурсный кредитор и уполномоченный орган вправе подать заявление об оспаривании подозрительной сделки должника-гражданина (п. 1-2 ст. 213.32 закона о банкротстве). Сделка может быть признана подозрительной, если она совершена должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки. Это может быть, например, в случае, если цена этой сделки или иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены или иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки. Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств (п. 1 ст. 61.2 закона о банкротстве).

Таким образом, договор дарения имущества может быть признан недействительным в течение срока исковой давности, который составляет один год по требованию о признании его оспоримым и три года – по требованию о признании его ничтожным (ст. 181 ГК РФ). Если суд признает его недействительным, каждая из сторон будет обязана возвратить другой все полученное имущество или, в случае невозможности возвратить полученное в натуре, возместить его полную стоимость (п. 2 ст. 167 ГК РФ). В случае, если будет установлен факт сокрытия имущества или незаконной передачи его третьим лицам, кредиторы, требования которых не были удовлетворены, вправе обратиться в суд. В заявлении они могут попросить пересмотреть определение о завершении реструктуризации долгов или реализации имущества и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество. После отмены соответствующего определения суд возобновит производство по делу о банкротстве, введет реализацию имущества и восстановит требования кредиторов в непогашенной части. За неправомерные действия при банкротстве лицо, которое подарило родственникам имущество перед признанием его банкротом, может быть привлечено к административной или уголовной ответственности. Штраф за административное правонарушение составляет от 4 тыс. до 5 тыс. руб. (ч. 1 ст. 14.13 КоАП РФ), за преступление – от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет (ч. 1 ст. 195 УК РФ). Кроме того, санкция ч. 1 ст. 195 УК РФ предусматривает наказание в виде ограничения свободы на срок до двух лет, либо принудительных работ на срок до трех лет, либо ареста на срок до шести месяцев, либо лишения свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев либо без такового.

В отношении ИП введена процедура наблюдения. Согласно ответам из регистрирующих органов, имущества у него нет. При этом решением суда по другому делу должнику присуждена машина. Решение вступило в силу, однако право собственности на автомобиль пока не зарегистрировано. Могут ли кредиторы ИП в рамках дела о банкротстве добиться включения права требования указанного автомобиля в конкурсную массу? (Инга Ельцова)

Да, кредиторы вправе требовать включения автомобиля, принадлежащего должнику, в конкурсную массу (п. 1 ст. 131 закона о банкротстве). В данном случае право собственности подтверждено вступившим в законную силу судебным решением (абз. 6 п. 1 ст. 17 Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»). Факт постановки автомобиля на регистрационный учет в органах ГИБДД не связан с правом собственности на автомобиль.

В отношении ИП введено конкурсное производство. Расчетного счета у ИП в банке нет, но есть вклад, открытый на физическое лицо. Данный вклад сейчас арестован судебными приставами. Конкурсный управляющий требует закрыть счет, а из находящихся на нем денег выплатить ему вознаграждение. Правомерно ли требование конкурсного управляющего? (Сергей Иванцов)

Да, требование конкурсного управляющего правомерно. С открытием конкурсного производства исполнение по исполнительным документам прекращается, а все имущество, принадлежащее должнику, передается в конкурсную массу (п. 1 ст. 131 закона о банкротстве). Это касается и денежных средств, находящихся в банках. По закону расходы на выплату вознаграждения конкурсному управляющему возмещаются вне очереди за счет имущества должника (п. 2 ст. 213.27 закона о банкротстве).

Я – ИП, и в связи с экономическим кризисом мне стало нечем платить по имеющимся кредитам. Стоит ли мне в этом случае сразу инициировать процедуру банкротства? (Иван Смыслов)

Это зависит от размера задолженности. Законодатель предусмотрел случаи, когда подача заявления о банкротстве обязательна – если удовлетворение требований приводит к невозможности исполнения денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами, и размер таких обязательств и обязанности составляет не менее 500 тыс. руб. (п. 1 ст. 213.4 закона о банкротстве). При этом должник обязан подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом не позднее 30 рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать о своем положении. Если при указанных обстоятельствах ИП не обратится в суд с заявлением, он может быть привлечен налоговым органом к административной ответственности с наложением штрафа в размере от 1 тыс. до 3 тыс. руб. (ч. 5 ст. 14.13 КоАП РФ).

В остальных случаях выбор – обращаться к процедуре банкротства или нет – остается за должником. Я рекомендую рассмотреть другие способы решения проблемы, например, попробовать договориться с кредиторами об изменении порядка погашения задолженности, уменьшении размера долга и процентов по нему, введении «кредитных каникул» и т. д., прежде чем приступать к процедуре банкротства, так как признание ИП банкротом подразумевает определенные негативные последствия.

Какие последствия признания банкротом установлены для ИП? (Олег Сидоров)

Если ИП признается судом банкротом, то его регистрация в этом качестве утрачивает силу, а также аннулируются выданные лицензии на осуществление предпринимательской деятельности. В дальнейшем в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры гражданин не сможет получить статус ИП и, соответственно, осуществлять предпринимательскую деятельность (п. 2 ст. 216 закона о банкротстве). При этом процедура реализации имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев, который может продлеваться арбитражным судом по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве (п. 2 ст. 213.24 закона о банкротстве).

В случае, если ИП нарушит запрет, он может быть привлечен к административной ответственности за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения. За осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве ИП предусмотрен штраф в размере от 500 до 2 тыс. руб., за осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения, если такое разрешение обязательно, – штраф для граждан в размере от 2 тыс. до 2,5 тыс. руб. с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без таковой (ч. 1-2 ст. 14.1 КоАП РФ). Если в результате такой деятельности ИП гражданам, организациям или государству был причинен крупный ущерб либо эта деятельность сопряжена с извлечением дохода в крупном размере, нарушитель подлежит уголовной ответственности в форме штрафа до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательных работ на срок до 480 часов либо ареста на срок до шести месяцев (ч. 1 ст. 171 УК РФ). То же деяние, совершенное организованной группой или сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, наказывается штрафом в размере от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового (ч. 2 ст. 171 УК РФ). При этом крупным ущербом и крупным доходом признаются ущерб и доход в сумме, превышающей 1,5 млн руб., особо крупным – 6 млн руб.

Но и это еще не все: в течение пяти лет должник не вправе занимать должности в органах управления юридического лица и иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (ч. 4 ст. 216 закона о банкротстве).

В отношении ИП введено конкурсное производство. ИП владеет долей в праве собственности на земельный участок, квартиру и машину. В гражданском законодательстве есть правило: при продаже доли в праве общей собственности постороннему лицу остальные участники долевой собственности имеют преимущественное право покупки (ст. 250 ГК РФ). Однако закон о банкротстве не упоминает о преимущественном праве покупки указанного имущества. Можно ли настаивать в рамках дела о банкротстве ИП на соблюдении преимущественного права покупки доли сособственниками? (Илья Соколов)

Нет, нельзя. При продаже имущества, находящегося в долевой собственности, на публичных торгах, преимущественное право покупки не применяется (ст. 250 ГК РФ). При этом продажа имущества должника в рамках конкурсного производства должна производиться на торгах.

Банкротство ИП без последствий: особенности и процедура

Банкротство ИП является достаточно распространенной процедурой, особенно учитывая последствия ограничительных мероприятий прошлого года, введенных из-за пандемии коронавируса. Так, за первые два месяца года количество банкротств физических лиц и ИП, по данным Федресурса, увеличилось на 71% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Поэтому вопрос, как правильно и эффективно провести процедуру своего банкротства, а также какими последствиями банкротство ИП чревато, важен для многих.

Возможность признания ИП банкротом предусмотрена Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон № 127-ФЗ). Несмотря на то, что ИП – это физические лица, процедура банкротства ИП появилась в российском законодательстве раньше, чем процедура банкротства физических лиц.

Тем не менее, банкротство ИП в настоящее время практически схоже по своей процедуре с банкротством физических лиц, но есть отличия.

Во-первых, ИП за 15 дней до начала процедуры банкротства обязан опубликовать информацию о нем на сайте Федерального ресурса https://fedresurs.ru/. Это необходимо для того, чтобы потенциальные кредиторы получили информацию о готовящемся банкротстве, а также, чтобы партнеры ИП обладали информацией об его банкротстве.

Во-вторых, копию заявления о банкротстве ИП необязательно направлять всем кредиторам самостоятельно, в отличие от банкротства физического лица без статуса предпринимателя. Если физическое лицо должно разослать информацию кредиторам, то ИП может ограничиться лишь публикацией на федеральном ресурсе.

В-третьих, с момента признания арбитражным судом предпринимателя банкротом происходит аннулирование регистрации физического лица в качестве ИП, утрачивают силу все лицензии, выдававшиеся ему на право занятия теми или иными видами деятельности. Банкротство предполагает прекращение деятельности ИП.

Копия решения о признании ИП банкротом направляется арбитражным судом в налоговый орган, зарегистрировавший данного гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

Также в рамках процедуры банкротства возможно обращение взыскания на имущество ИП и физического лица, а в некоторых случаях – распространение взыскания и на имущество, принадлежащее супругу или супруге предпринимателя, особенно если оно признается совместно нажитым в процессе предпринимательской деятельности супруга.

Как и в случае обычного банкротства физического лица, в рамках конкурсного производства не может включаться в конкурсную массу такое имущество как единственное жилье и земля под ним, предметы для индивидуального использования, деньги в пределах прожиточного минимума на каждого члена семьи, продукты питания, личный транспорт, используемый в процессе предпринимательской деятельности (ст. 132 Закона № 127-ФЗ).

Таким образом, взыскивается преимущественно то имущество, которое не попадает в этот список, включая инвентарь, оборудование, средства на банковских счетах, коммерческую недвижимость или жилые помещения, не являющиеся единственным жильем должника.

Главным последствием банкротства ИП для его предпринимательской деятельности является запрет на регистрацию в качестве ИП в течение 5 лет после завершения процедуры банкротства (ст. 216 закона 127-ФЗ). Также, согласно данной статье в случае завершения в его отношении процедуры банкротства теряет на 5 лет право занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации). В отношении кредитной организации этот срок равен 10 годам.

При этом данные положения ст. 216 Закона № 127-ФЗ не действуют в том случае, если более 50% задолженности ИП образовалось после начала срока моратория на банкротства в соответствии со ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ, принятой 1 апреля 2020 года. Таким образом, если говорить о текущей ситуации, то ИП, чье банкротство стало результатом накопления долгов в период пандемии, может сохранить возможность повторной регистрации в качестве ИП или участия в управлении юридическим лицом. Эта мера является довольно эффективным инструментом поддержки ИП, оказавшихся в сложной ситуации в период пандемии коронавируса.

При этом, отметим, если предприниматель закрыл предприятие, затем обанкротился как физическое лицо без статуса ИП, то для него не возникает препятствий при повторной регистрации в качестве ИП.

Однако следует помнить о том, что ликвидация ИП не является освобождением от долгов ИП: теперь по его долгам он отвечает уже в качестве физического лица (ст. 216 Закона № 127-ФЗ). Также ФНС России может отказать в закрытии ИП в том случае, если ИП имеет действующие договора с работниками, отраженные в документации ПФР.

Однако, как показывает судебная практика, суды часто не дают ход заявлениям, поступившим на граждан от кредиторов в лице официальных органов, особенно налоговых подразделений. К примеру, в деле № А70-21590/2018 от 11 января 2019 года, которое рассматривалось в Арбитражном суде Тюменской области, инспекция ФНС РФ обратилась за признанием банкротом ИП Н., имевшего долг более 1,5 млн руб. по налогам. Но суд в удовлетворении заявления отказал, мотивировав отказ тем, что ФНС России не внесла в указанный срок 25 тыс. руб. на счет финансового управляющего, а также не направила копию заявления должнику, своевременно не внесла сведения в ЕФРСБ. То есть, по сути, суд отреагировал лишь на формальные нарушения.

В то же время, заключение мирового соглашения между должником и кредитором предполагает возможность восстановления статуса ИП и продолжение его предпринимательской деятельности, что, по мнению многих экспертов, позволяет реанимировать бизнес и, следовательно, избежать многих негативных последствий от его закрытия.

Мировое соглашение, напомним, представляет собой документ с условиями выплаты задолженности, согласованный и подписанный собранием кредиторов и утвержденный судом. В случае нарушения мирового соглашения суд обладает правом введения процедуры конкурсного производства. Соответственно, в этом случае будет осуществляться и реализация активов и имущества должника – ИП.

В отношении очередности выплаты долгов кредиторам ИП подчиняется общему принципу выплаты долгов. В первую очередь, возврату подлежат требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, и т.д. Во вторую очередь удовлетворяются требования по задолженности по заработной плате, выходным пособиям. Далее следует очередь всех остальных платежей, включая задолженность за жилищно-коммунальные услуги, долги перед кредитными организациями и физическими лицами, и так далее (ст. 134. Закона № 127-ФЗ).

Таким образом, мы видим, что банкротство физического лица и ИП весьма схожи. При этом последний, за исключением оговоренных в колонке случаев, теряет возможность повторной регистрации ИП после банкротства в течение 5 лет. С одной стороны, тем самым перекрывается на несколько лет восстановление бизнеса, имеющее позитивные последствия для рынка труда и экономики в целом, но с другой стороны, данная мера является способом влияния на тех предпринимателей, которые не обладают должным уровнем финансовой дисциплины и финансовой грамотности и не смогли избежать процедуры банкротства.

Банкротство ИП — последствия и риски

Когда физическое лицо оформляет статус индивидуального предпринимателя, то априори принимает риски, связанные с бизнесом. Часто для открытия собственного дела берут кредиты, к тому же ИП подразумевает выплату налогов и страховых взносов, даже если гражданин не ведет деятельность и не получает прибыли. Обязательная сумма внесения в бюджет в 2023 году составляет 45 842 рубля. А если предпринимательство буксует, ИП быстро накрывает волной долгов: нужно платить и поставщикам, и арендодателям, и государству.

По статистике, только за октябрь 2022 года закрылось 1,53 тысячи ИП. И только некоторые решаются на банкротство. Вокруг процедуры ходит множество мифов и страшилок. Так ли оно на самом деле опасно, какие последствия ждут банкрота, каков порядок списания долгов ИП в Москве — разберемся в этом материале, а также предоставим пошаговую инструкцию сокращения издержек.

Особенности списания долгов индивидуальных предпринимателей

Статус индивидуального предпринимателя уникален: это еще не юридическое лицо, но уже и не просто гражданин. Именно поэтому и банкротство имеет несколько особенностей:

за 15 дней до обращения в арбитражный суд необходимо подать сообщение и заявление в Единый реестр о фактах деятельности юрлиц, чтобы оповестить кредиторов о намерении начать банкротство;

признание должника банкротом и введение процедуры реализации имущества влечет автоматическое аннулирование выданных ранее лицензий и статуса предпринимателя;

получение статуса банкрота влечет за собой запрет на повторную регистрацию бизнеса в течение пяти лет, об этом подробно поговорим далее. Отметим только, что при оформлении внесудебного банкротства этот запрет распространяется на граждан, закрывших ИП за год до подачи заявления в МФЦ.

Когда ИП признают банкротом

Закон №127-ФЗ устанавливает общие правила для банкротства физлиц и предпринимателей. При этом обратиться в суд могут как кредиторы, так и задолжавшее им лицо.

Когда кредиторы могут заявить о неплатежеспособности ИП

Обращение кредиторов в суд с требованием признать предпринимателя банкротом станет неприятной неожиданностью. Нужно знать, что такое право возникает, когда:

  • долг более 500 тысяч рублей;
  • кредитор не получает оплаты уже 3 месяца;
  • долг подтвержден решением суда, исполнительной надписью нотариуса, письменным согласием должника, кредитным договором банка, наличием алиментных обязательств перед несовершеннолетними, расчетом обязательных платежей в госбюджет, в том числе налогов и сборов.

Если у ИП есть такие невыполненные обязательства, то стоит учитывать риск подачи кредиторами на банкротство, а лучше — опередить их, чтобы выбирать арбитражного управляющего и контролировать ход процедуры.

Когда ИП сам заявляет о неплатежеспособности

У граждан и предпринимателей возможностей аннулирования задолженности больше: для них на законодательном уровне установили права и обязанности заявить о неплатежеспособности в течение 30 дней с момента, когда стало известно о наличии признаков неплатежеспособности.

Обязанность

Не установлена, важно ухудшение финансовой ситуации

От полумиллиона рублей

Необязательны, важно понимание невозможности выполнить обязательства

Стоимость имущества не покрывает обязательств

Таким образом, у ИП есть все возможности сделать ход первым и подать на банкротство. А если долг от 50 000 до 500 000 рублей, при этом исполнительные производства закрыты в связи с невозможностью исполнения, то можно подать заявление в МФЦ и обанкротиться во внесудебном порядке.

Подведем итог. Выйти в суд с заявлением о несостоятельности ИП могут:

сам должник при соответствии признакам неплатежеспособности;

конкурсный кредитор — ими не считаются кредиторы, наделенные только правом требования штрафных санкций или упущенной выгоды;

органы власти, перед которыми образовался долг. Чаще всего, это Налоговая, ФСС и Пенсионный фонд.

Тест Признают ли Вас банкротом? Пройти тест

О последствиях для должника

Представим ИП, который планировал зарабатывать на бизнесе деньги, но не выдержал конкуренции, не угадал с нишей или попал в кризис. Он понимает, что соответствует признакам несостоятельности, однако верит страшным историям и просто ждет. А долги тем временем продолжают расти.

К слову, не каждый кредитор станет подавать на банкротство, ведь для него итогом процедуры станет аннулирование обязательств. Лучше запугивать предпринимателя и инициировать исполнительное производство. Тогда приставы не отстанут от ИП, пока не заберут все до копейки, независимо от того, в какой ситуации находится человек.

Предпринимателю важно самому разобраться в процедуре и последствиях банкротства, чтобы отличать реальные риски от выдуманных. Рассмотрим их все по порядку.

Мифы о последствиях банкротства

Кредиторам невыгодно банкротство, поэтому ИП часто намеренно запугивают, используя распространенные мифы:

  1. Банкрот губит деловую репутацию, после процедуры с ним никто не станет работать. На самом деле, банкротство — не преступление и не обман кредиторов, а доказательство юридической грамотности. Должник не прячется от ответственности, не бегает от банков и приставов, а честно гасит часть, возможно, даже большую часть, долгов имуществом. Советуем заранее обсудить ситуацию с важными контрагентами и компаньонами, чтобы сохранить положительные отношения.
  2. После банкротства гражданин никогда не откроет бизнес. Во-первых, закон ограничивает регистрацию нового ИП только в течение 5 лет после процедуры. А во-вторых, можно оформить самозанятость, которая по налоговому режиму проще и выгоднее, или открыть ИП супругу или родственнику банкрота и спокойно работать. Еще один вариант избежать этого ограничения — самостоятельно закрыть ИП до начала банкротства, тогда после процедуры препятствий для возобновления работы нет.
  3. Банкрот замучается платить штрафы и пени. Все как раз наоборот. Штрафные платежи будут непомерно расти, если вовремя не подать на банкротство. Например, штраф 3 тысячи рублей на предпринимателя наложат, если кредитор первым выйдет в суд, а должник, соответственно, не выполнит установленную законом обязанность.

Все это — выдумка, не стоит рассматривать эти сценарии всерьез.

Реальные позитивные последствия

Главное последствие банкротства, ради которого и затевается процедура — это списание задолженности ИП перед кредиторами и госбюджетом. А кроме того, при судебном банкротстве:

закрываются исполнительные производства;

замораживается начисление пеней и штрафов;

коллекторы теряют к банкроту интерес;

кредиторы больше не прессингуют, не надоедают звонками и письмами, с ними общается банкротный юрист;

должник спит спокойно по ночам и не придумывает, что завтра сказать очередному банку или контрагенту.

Фактически после банкротства у бывшего ИП начинается новая жизнь без долгов. В том числе, он может вновь попробовать построить бизнес или устроиться на работу.

Кстати, на отношения с работодателем пройденное банкротство не влияет. Ему необязательно сообщать о неплатежеспособности, в отличие от банков — их банкрот обязан оповещать о статусе в течение пяти лет.

Реальные негативные последствия

А теперь честно о негативных моментах. Банкротство — это не благотворительность, а процедура, направленная на справедливое удовлетворение интересов обеих сторон. Функция беспристрастного урегулирования возложена на арбитражного управляющего. Именно он объективно оценивает ситуацию должника и решает, какую часть дохода сверх установленного минимума он будет получать, а также какое имущество отнести к предметам роскоши и включить в конкурсную массу для дальнейшей реализации. Чтобы частично компенсировать потери кредиторов, в ход идут:

  • сбережения;
  • доход;
  • имущество ИП.

Есть и другие последствия, с которыми необходимо считаться:

  1. В течение 5 лет бывший ИП обязан отмечать в анкетах на получение кредита свой статус. Хотя формально на решение банка это не влияет, КИ обычно уже испорчена прошлыми просрочками. Хотя некрупные или региональные банки вполне могут выдать деньги, но под больший процент.
  2. Если у ИП были лицензии или сертификаты, при признании его неплатежеспособным особые права аннулируются, как и статус в ЕГРИП.
  3. Сбережения на счетах пойдут на выплату долгов.
  4. Долги перед персоналом, по алиментам и ущербу здоровью не спишут— их придется погашать после процедуры.

Последствия для ИП-должника, если несвоевременно заявить о неплатежеспособности

Рассмотрим иной вариант развития событий. Когда ИП не исполняет обязательства перед банками, поставщиками и прочими кредиторами, те подают в суд на взыскание долга. Что происходит дальше? Исполнительный лист попадает к судебным приставам, они применяют методы принудительного взыскания:

описывают и продают имущество;

удерживают половину дохода;

запрещают выезд за границу.

С должником происходит то же самое, что при банкротстве. Разница в том, что после присвоения статуса банкрота оставшуюся задолженность спишут, даже если денег хватило только на оплату услуг финансового управляющего. В исполнительном производстве приставы не успокоятся, пока не будет распродано имущество и не закончатся деньги на счетах.

Подавать на банкротство или подстраиваться под действия кредиторов — решать самому ИП. Но важно помнить, что заявление о неплатежеспособности при наступлении определенных обстоятельств становится обязанностью каждого.

Что говорит закон

Закон предусмотрел ряд последствий для должника:

10 лет запрещено руководить кредитными организациями, банкротиться во внесудебном порядке.

5 лет запрещено скрывать от банков факт признания неплатежеспособности и банкротиться через суд. Банкрот не сможет руководить различными фондами и страховыми компаниями. Нельзя и регистрироваться в качестве ИП. Однако можно сняться с регистрации до банкротства, тогда запрет не будет действовать.

3 года запрещено управлять юридическими лицами.

Ограничения в получении той или иной должности не так страшны, а остальные — легко пережить. Зато выгода непомерно выше — сумма списанных долгов всегда настолько существенна, что есть смысл потерпеть ряд временных неудобств.

Что будет с имуществом ИП

Особенность статуса индивидуального предпринимателя в том, что бизнесмен отвечает по обязательствам не только собственностью компании, но и личными квартирами, машинами, как обычный гражданин. В ходе банкротства ИП лишается части имущества. Но только части. Закон защищает должника:

в соответствии со ст. 446 ГПК РФ, защищено от изъятия жилье с земельным участком, личные вещи и предметы быта;

если предприятие дает единственный доход банкроту, то оборудование стоимостью до 10 000 рублей останется в распоряжении. Оценивает стоимость финансовый управляющий;

имущество родственников и супруга не участвует в процедуре, даже если является совместным. Если эту собственность невозможно разделить физически, после реализации долю близкого вернут деньгами.

Штрафы банкрота

Штрафы возможны в исключительных случаях, когда предприниматель нарушает закон:

обнаружены признаки фальсифицированного банкротства с нанесением ущерба кредиторам — за это грозит ответственность, вплоть до уголовной;

выявлены действия по сокрытию имущества от реализации: невыгодная продажа или дарение в течение 3 лет до судебного разбирательства — объекты вернут в процедуру, а банкроту вынесут наказание;

гражданин продолжает незаконную деятельность после получения статуса банкрота, в том числе лицензируемую — штраф до 2,5 тысяч рублей.

Если действовать законно, то штрафные санкции исключены.

Какие последствия ждут родственников

Родным банкрота не о чем беспокоиться. Их имущество защищено законом, а единственным последствием станут временные неудобства:

  • на время процедуры действует запрет на распоряжение имуществом должника, в том числе принадлежащим ему на долевой основе. Совладелец не сможет продать свою долю, пока не закончится судебное разбирательство;
  • доходы и счета банкрота находятся под контролем финансового управляющего. Он сам и иждивенцы будут получать прожиточный минимум на месяц — семейный бюджет временно ограничится;
  • если кто-то из родственников выступает поручителем по кредиту, то банк предъявит к нему требования об уплате. В этом случае можно воспользоваться семейным банкротством.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *