Где открыть индивидуальный инвестиционный счет
Перейти к содержимому

Где открыть индивидуальный инвестиционный счет

  • автор:

Индивидуальный инвестиционный счёт

Эволюция ваших сбережений
Услуга по открытию ИИС оказывается брокерами — партнёрами банка. Денежные средства на ИИС не застрахованы в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»

Преимущества ИИС

Используйте возможности налогового вычета

Доходность надёжных облигаций

Открытие и обслуживание счёта онлайн

Налоговый вычет до 52 000 ₽ ежегодно
Без ограничений по минимальной сумме и графику дополнительных взносов
Открытие и закрытие счёта
Обслуживание счёта после пополнения
0,3% от суммы сделки
Хранение приобретённых облигаций
Зарабатывайте на фондовом рынке
Уже сейчас и при поддержке государства
Откройте счёт в приложении или посетите отделение банка

Пополняйте счёт, покупайте акции, облигации и будьте уверены в сохранности ваших прав и инвестиций в национальном депозитарии

Зарабатывайте и сохраняйте, используя преимущества государственной поддержки
Позвоните нам или оставьте заявку на консультацию, если возникнут вопросы

Как открыть ИИС

Новый клиент Клиент банка
Заполните онлайн-заявку
на дебетовую карту Польза,
чтобы стать клиентом банка
Получите карту
доставкой или в офисе банка
Откройте счёт
самостоятельно в приложении, интернет-банке или в офисе с помощью сотрудников банка
Скачайте приложение
Хоум Банк
Выберите
«Каталог» > «Инвестиции»
Откройте индивидуальный инвестиционный счёт в приложении и начинайте инвестировать

Помощь при оформлении ИИС

Чат поддержки
Здесь вы можете задать любой вопрос о работе банка
Офисы банка
Сотрудник банка ответит на все вопросы и поможет открыть счёт
Консультации по телефону
8 495 721-10-35
ПН-ПТ, 10:00 — 18:00
Полезная информация

Защищенность и регулирование ИИС

Регулирование

  • физическое лицо вправе иметь только один договор на ведение индивидуального инвестиционного счёта. Вносить на счёт можно только российские ₽.
  • размещение средств физических лиц на ИИС регулируется Законом «О рынке ценных бумаг». Совокупная сумма денежных средств, которые могут быть зачислены на счёт, не может превышать 1 000 000 ₽ в течение календарного года. Пополнять счёт можно в любое время и любыми суммами от 1 000 ₽. Вывод средств возможен в любой момент.
  • по законодательству вывод происходит на всю сумму ранее внесенных средств и сопровождается закрытием счёта. После закрытия ИИС его можно открыть снова.
  • ИИС может наследоваться и не подлежит обременению по прочим операциям, включая кредиты.
  • ИИС введены Минфином РФ и ЦБ РФ для развития рынка частных инвестиций в России и являются аналогом международных пополняемых сберегательных счетов с льготным налогообложением.
  • рассматривается закон «О страховании инвестиций физических лиц на индивидуальных инвестиционных счетах».

Получение налогового вычета

  • право на получение налогового вычета позволяет вернуть ранее уплаченный НДФЛ в размере 13% от суммы ежегодных взносов на ИИС.;
  • по законодательству размер возврата налога не может быть более 52 000 ₽ по итогам каждого календарного года. Таким образом, наиболее эффективная сумма ежегодных пополнений ИИС составляет 400 000 ₽ в течение календарного года.;
  • чтобы воспользоваться правом на налоговые вычеты, ИИС должен действовать не менее 3 лет. Срок действия договора отсчитывается с даты его заключения, а не пополнения счёта. Открывайте счёт как можно раньше, пополняйте по удобному для вас графику и возвращайте НДФЛ уже в начале следующего года. Однако при выводе средств ранее 3 лет с даты заключения договора необходимо будет вернуть уже полученные вычеты.;
  • порядок получения налоговых вычетов по ИИС регулируется статьей 219.1 Налогового кодекса РФ. Пошаговая инструкция получения вычета без посещения ФНС .

Защищенность

  • активы клиента на счёте состоят из приобретаемых облигаций и остатков денежных средств после покупок. ИИС не застрахованы АСВ.;
  • облигации имеют ежедневную рыночную цену, могут быть проданы в любой момент с выводом денежных средств на банковский счёт, застрахованный АСВ, онлайн.;
  • облигации хранятся в национальном расчётном депозитарии и остаются в собственности клиента. Даже при отзыве лицензии или банкротстве они могут быть переведены на хранение любому другому профучастнику рынка ценных бумаг.;
  • остатки денежных средств на счёте доступны для дополнительных покупок облигаций в режиме онлайн, таким образом можно моментально снизить остаток средств до уровня стоимости одной облигации в 1 000 ₽.

Пополнение и вывод средств

Пополнение счёта

  • пополнение ИИС по закону допускается только с собственного банковского счёта владельца ИИС. Пополнение со счёта родственника или третьего лица приведёт к возврату средств отправителю.;
  • реквизиты для пополнения ИИС всегда доступны в мобильном приложении или в уведомлении, полученном на электронную почту при открытии счёта.

Вывод средств

  • вывод средств с ИИС доступен в любой момент в мобильном приложении. Сопровождается напоминанием о возможной потере права на налоговый вычет.;
  • вывод средств возможен только в размере полной суммы взносов на ИИС, не допускается частичного вывода средств.;
  • вывод средств с ИИС сопровождается закрытием счёта. ИИС впоследствии можно открыть снова.;
  • вывод средств с ИИС/брокерского счёта допускается только на собственный банковский счёт владельца ИИС/брокерского счёта. Вывод на третье лицо приведет к автоматическому возврату средств на ИИС/брокерский счёт.

Об облигациях

  • облигация — это долговая ценная бумага. Как и банковский вклад, имеет заранее известный срок до даты её погашения (возврата эмитентом долга по облигации) и ставку процентного (купонного) дохода. В отличие от вклада обращается на вторичном рынке, поэтому может быть продана без потери процентного дохода. В рамках одного выпуска владельцы облигаций имеют равные права.;
  • эмитент облигаций — лицо, выпустившее облигации: корпорация, банк, государство или орган местного самоуправления. Обязан точно и в срок исполнить обязательства перед инвесторами по выплате основной суммы долга и процентного (купонного) дохода по выпущенным облигациям.;
  • кредитное качество облигации — независимая оценка способности и готовности эмитента исполнить свои обязательства по облигациям. Обычно выражается в виде кредитных рейтингов, присвоенных российскими или международными рейтинговыми агентствами эмитентам и/или выпускам их облигаций.;
  • купон — регулярный процентный платёж эмитента владельцу облигации, размер и даты выплат которого известны на момент приобретения облигации. Чаще всего купонные платежи производятся раз в полгода.;
  • накопленный купонный доход (НКД) — это ежедневно начисляемый между датами купонных выплат доход по ставке купона по облигации. Позволяет продать облигацию без потери процентного дохода за время её удержания до наступления даты погашения, т.к. продавец вместе с ценой облигации получает сумму НКД от покупателя.;
  • цена облигации — это рыночная стоимость облигации, выраженная в процентах от её номинальной стоимости, по которой можно купить или продать облигацию в любой момент. Может быть как выше, так и ниже номинала в зависимости от изменения макроэкономической ситуации или кредитного качества эмитента облигации.;
  • доходность облигации — норма прибыли на вложенные в облигацию средства в процентах годовых. Учитывает цену приобретения, будущие купонные платежи и срок до даты погашения облигации. Как правило, рассчитывается на основании Методики расчёта ПАО «Московская биржа».

Контакты и полезные материалы

Открыть ИИС

Сравните инвестиционные счета компаний, и решите, где лучше всего открыть ИИС в 2021 году. На 21.02.2024 вам доступно 69 тарифов от 24 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0.004!

Оборот в месяц
Показать 69
Доступен ИИС
Без комиссии

Сбер Инвестиции

Самостоятельный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы

Сбер Инвестиции

Инвестиционный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы
лиц. № 177-02739-100000
ФИНАМ Брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
До 2500 бонусов в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения

БКС Мир инвестиций

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы

БКС Мир инвестиций

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы

Альфа-Инвестиции

лиц. № 177-03471-100000
Альфа-Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
10 акций в подарок IOS Android Демо счет Обучение Персональный менеджер Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Персональный менеджер Роботы
Все просто
лиц. № 045-13561-100000
Цифра брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
10 000 ₽/мес
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
Показать ещё 10
Инвестиционный счет
Часто спрашивают
Выбор клиентов

Сравни — в мобильном приложении

  • Оформляйте услуги онлайн
  • Храните полисы, чеки и контакты страховой
  • Оценивайте свои кредитные возможности

Скачать с помощью QR‑кода
Для установки наведите камеру телефона на QR‑код

© 2009– 2024 , ООО «Сравни.ру». При использовании материалов гиперссылка на sravni.ru обязательна. ИНН 7710718303, ОГРН 1087746642774. 109544, г. Москва, бульвар Энтузиастов, дом 2, 26 этаж.

ООО «Сравни.ру» осуществляет деятельность в сфере IT: сервис предоставляет онлайн — услуги по подбору финансовых продуктов, а также распространению рекламы организаций — партнеров в сети Интернет

Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта sravni.ru. Подробнее об условиях использования.

Где лучше открыть ИИС в 2024 году

Где лучше открыть ИИС в 2024 году

Однозначного ответа, где лучше открыть ИИС, разумеется, не существует. Но есть ряд тонких моментов, на которые стоит обратить внимание с самого начала, чтобы не быть разочарованными в дальнейшем.

Настоятельно рекомендуется отнестись к вопросу выбора организации, в которой планируется открыть индивидуальный инвестиционный счет, максимально серьезно и обдуманно, так как поменять брокера так просто не получится.

Где лучше открыть ИИС, чтобы не ошибиться

ИИС дает гражданам целый ряд преимуществ для участия на фондовом рынке. Но при этом надо заранее знать некоторые особенности этой системы. По установленным правилам, для получения положенных льгот по налогообложению каждый может открыть лишь один индивидуальный инвестиционный счет единовременно. Закрыть его можно не ранее, чем через три года, иначе придется либо вернуть весь полученный налоговый вычет по счету первого типа. Причем еще и с пени. Либо уплатить налоги в полном объеме по счету второго типа.

Таким образом, это серьезный шаг, решить, где лучше открыть счет ИИС. Стоит учитывать следующие моменты в первую очередь.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Главной особенностью ИИС является возможность получения инвестиционного налогового вычета. Минимальный срок действия договора ИИС – 3 года. Срок действия счета отсчитывается с момента заключения договора на ведение ИИС. Вы можете вносить до 1 млн. рублей на счет ежегодно.

  • Главная /
  • Карточки /
  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Что такое индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – особый тип счета, который клиент может открыть в инвестиционной или управляющей компании на основании отдельного договора на брокерское обслуживание или доверительное управление ценными бумагами соответственно.

Понятие закреплено Федеральным законом от 28.12.2013 N 420-ФЗ «О внесении изменений в статью 27.5-3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации.

Преимущества ИИС

Основным преимуществом ИИС является возможность получения инвестиционного налогового вычета. Если на вашем счете будут свободные денежные средства, то вы сможете получать начисление на остаток по ставке 1% годовых*.

* Процент на остаток денежных средств начисляется автоматически, без подачи отдельного поручения. Начисление происходит в случае, если сумма остатка денежных средств на вашем счете определяется программными средствами в пул для размещения. Если процент на остаток денежных средств начисляется на ИИС с первым типом вычета, то с полученной суммы дохода удерживается НДФЛ по ставке 13%. Если же процент начисляется по второму типу, то по истечении минимального срока действия ИИС (3 года), возможно освобождение накопленной суммы дохода от НДФЛ.

Типы счетов ИИС (А и Б)

Инвестор, на имя которого открыт ИИС, может выбрать только один тип вычета. Переход на использование вычета другого типа возможен только при условии расторжения договора ИИС.

Тип А

Налоговый вычет первого типа предоставляется на сумму денежных средств, внесенных на ИИС в течение года, но не более чем на 400 000 рублей. На эту сумму будет уменьшена Ваша налоговая база по расчету НДФЛ. То есть, по окончании года Вы сможете вернуть 13%, но не более 52 000 рублей, от внесенной за год на ИИС суммы.

Условие:

Инвестор должен быть плательщиком НДФЛ, то есть иметь постоянный доход.

  • Вы закроете ИИС через 3 года или более, то с суммы положительного результата от операций с ценными бумагами по счету Вы должны будете уплатить НДФЛ.
  • Если Вы закроете ИИС ранее, чем через 3 года, Вы должны будете вернуть предоставленные Вам суммы вычетов, начисленные налоговым органом пени и уплатить налог с положительного финансового результата от операций по счету.

Тип Б

Налоговый вычет второго типа — освобождение суммы положительного результата по операциям на ИИС от уплаты НДФЛ.

Условие:

  • Если Вы закроете ИИС ранее, чем через 3 года, Вы должны будете уплатить налог с положительного финансового результата от операций по счету.
  • Вы не можете получить вычет с суммы вносимых на ИИС средств. Второй тип вычета можно получить только по истечении 3-х лет.

Какой тип счета выбрать?

Если Вы работаете и получаете доход, с которого уплачиваете НДФЛ, то Вам подойдет как первый, так и второй тип вычета. Если у Вас нет постоянного дохода и возврат уплаченного НДФЛ из бюджета для Вас не актуален, то Вам подойдет второй тип вычета. Более подробные рекомендации по выбору типа вычета и стратегии инвестирования средств, внесенных на ИИС, вскоре появятся на нашем сайте.

Кто может открыть ИИС?

Открытие ИИС доступно только физическим лицам, которые являются резидентами РФ. На одного клиента может быть открыт только один счет. Имеющийся брокерский счет или счет доверительного управления не может быть переведен в ранг ИИС.

Сколько всего ИИС можно открыть?

На одного инвестора может быть открыт только один счет.

Можно ли оформить имеющийся брокерский счет или счет доверительного управления в статус ИИС?

Имеющийся брокерский счет или счет доверительного управления не может быть переведен в ранг ИИС. Однако предусмотрена возможность перевода денежных средств с брокерского счета на ИИС.

Есть ли ограничения по инструментам, в которые могут быть инвестированы средства ИИС?

Пока ограничений законодательством не предусмотрено.

Есть ли возможность использования маржинального кредитования в рамках ИИС?

Возможность торговли с использованием дополнительных активов (денежных средств и ценных бумаг) будет предоставляться владельцам ИИС.

Кто предоставляет вычет?

  • Вычет первого типа предоставляется налоговой инспекцией по окончании года на основании заполненной декларации 3-НДФЛ и документа, подтверждающего факт зачисления денежных средств на ИИС. Документ предоставляет брокер или управляющая компания, в которой клиенту был открыт ИИС.
  • Вычет второго типа предоставляет брокер, управляющая компания или ФНС на основании справки, выданной клиенту в том, что он не пользовался вычетами на сумму внесенных средств за время существования ИИС.

Можно ли частично вывести средства с ИИС?

Вы можете в любой момент частично или полностью вывести средства и активы с индивидуального инвестиционного счета, но это будет означать расторжение договора на ИИС. Соответственно, Вы потеряете право на получение вычета, а уже полученные вычеты должны будете вернуть в бюджет. Вы сможете зачислять дивиденды, поступающие на ИИС, на обычный брокерский счет, не потеряв право на получение вычета и распоряжаясь доходами. Для этого нужно будет заполнить отдельное заявление.

Какова стоимость услуг по открытию и ведению индивидуального инвестиционного счета?

Услуги по ИИС тарифицируются в соответствие с тарифами на брокерское обслуживание

Откройте брокерский счет онлайн и начните инвестировать прямо сейчас

Карточка

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Карточка

Срочный рынок

Узнать больше о продукте

Пожалуйста, заполните форму обратной связи для получения консультации по интересующему Вас продукту

Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Спасибо! Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня. Вы можете получить консультацию и задать любые интересующие вопросы службе поддержки

close

Закрыть

Выберите интересующий вопрос

Зарегистрировать ключи QUIK
Заказать обратный звонок
Оформить запрос на обслуживание

Зарегистрировать
ключи QUIK

Прикрепите файл с открытыми ключами QUIK к данному обращению

Запрос на обслуживание

Внимательно заполните поля и опишите ваш вопрос. Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Заказать обратный звонок

Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Ваше обращение успешно отправлено

Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня

Онлайн-запись на прием в офисе

Мы стремимся к тому, чтобы максимально экономить ваше время, поэтому мы запустили удобный сервис онлайн-записи на прием в офисе. Вы можете запланировать встречу заранее и записаться на удобные вам дату и время, заполнив простую форму. Всю подробную информацию о вашей записи мы отправим вам на email. Предупредим, если график работы офиса изменится.

Вы успешно записаны на

Всю подробную информацию о вашей записи вы найдете на email, указанный в форме. Предупредим, если график работы офиса изменится.

Открыть счёт онлайн

Компания «Актив» предоставляет клиентам доступ к биржевым торгам ценными бумагами. Имеет лицензии Банка России, является членом НАУФОР.

1993-2024 © АО Актив. Все права защищены. При любом использовании материалов сайта ссылка на aktiv.ru обязательна.

Акционерное общество Актив, 199178, Санкт-Петербург, Малый пр. В.О., д. 43, корп. 2, литера В, пом. 31. Тел. (812) 635-68-65
Лицензия на осуществление Брокерской деятельности № 040-03760-100000 от 13 декабря 2000 г. Без ограничения срока действия.
Лицензия на осуществление Депозитарной деятельности № 040-07118-000100 от 14 ноября 2003 г. Без ограничения срока действия.
Лицензия на осуществление Деятельности по управлению ценными бумагами № 040-07116-001000 от 14 ноября 2003 г. Без ограничения срока действия

Лицензия на осуществление Деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов № 22-000-0-00093 от 27 июля 2010 г. Без ограничения срока действия.
Компания является членом саморегулируемых организаций НАУФОР.
Компания не обещает и не гарантирует доходность. Стоимость инвестиций может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Финансовые результаты, полученные в результате инвестиций не застрахованы и не гарантированы государством, в том числе, Агентством по страхованию вкладов или Банком России. Информация в этом сообщении не является офертой/предложением заключить договор.
Больше информации смотрите на aktiv.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *