Как отключить сбп в тинькофф
Перейти к содержимому

Как отключить сбп в тинькофф

  • автор:

Тестируем систему быстрых платежей ЦБ РФ

В начале 2019 года Банк России заявил о запуске с 28 января системы быстрых платежей (СБП). Проект реализуется в рамках развития финансовой инфраструктуры страны и позиционируется как надёжный и удобный способ платежей и переводов. О том, как работает СБП, каковы её возможности и как ими воспользоваться, расскажем в этой статье.

Поделиться

Что такое СБП и для чего она нужна

СБП – это комплекс организационных, финансовых и технических элементов, предназначенный для платежей и переводов между клиентами банков по простым идентификаторам. В качестве последних могут использоваться номера мобильных телефонов, е-мейлы, аккаунты в соцсетях, QR-коды и другие уникальные реквизиты.

Проект реализуется Ассоциацией ФинТех под эгидой ЦБ РФ, а его участники – российские банки.

СБП даёт возможность осуществлять платежи и переводы денежных средств моментально и в круглосуточном режиме.

Сервис находится под управлением Банка России, в роли операционного центра выступает Национальная система платёжных карт.

Проект сулит конечным пользователям:

  • доступный способ межбанковских переводов без необходимости знать и помнить номера счетов и карт;
  • высокую скорость операций (в пределах 15 сек.);
  • низкую оплату за услуги;
  • высокую степень надёжности и защищённости транзакций.

СБП ЦБ РФ нельзя назвать инновацией на российском финансовом рынке. Так, через Сбербанк Онлайн обладатель дебетовой карты этого банка может перевести деньги на карту другого лица по номеру мобильного телефона последнего. Правда, эта операция возможна только в случае, если получатель – клиент Сбербанка, банка Тинькофф или Совкомбанка (опция пока доступна только в мобильном приложении Сбера). СБП расширяет этот функционал до переводов между любыми банками-участниками системы.

Планы и реальность

Планировалось, что на первом этапе функционирования СБП в пилотном режиме её участниками будут 12 банков, в том числе Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк, Тинькофф Банк и другие. Крупнейшая кредитная организация России – Сбербанк – в этом перечне отсутствует. Впоследствии к «пионерам» должны присоединиться ещё 40 финучреждений.

Пока возможности СБП ограничены переводами денег между счетами физлиц. В дальнейшем предполагается внедрение платежей в адрес юрлиц (коммуналка, налоги, штрафы, госулуги и т.п.).

28 января 2019 года началось тестирование сервиса. Запуск для всех пользователей систем онлайн-банкинга в конце февраля подтвердили Ак Барс Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-Банк и Тинькофф Банк.

Другие финучреждения сделают это позднее, по мере технической готовности, подключая последовательно отдельные категории пользователей интернет- и мобильных банков. Часть игроков рынка вначале обеспечат доступность входящих переводов, а затем и исходящих.

Сколько можно переводить и сколько это стоит

Для финучреждений услуга стала платной с 2020 года, комиссия ЦБ РФ составит от 50 коп. до 3 руб. за один платёж (перевод). Она будет взиматься как с банка-отправителя, так и с банка-получателя.

Максимальная сумма одного перевода физлица через СБП – 600 тыс. руб. Комиссии за операции для клиентов устанавливаются банками.

Многие финучреждения устанавливают комиссии на уровне тех, которые существуют для модели Card2Card.

Как использовать СБП

Чтобы воспользоваться возможностями СБП, необходимо:

  • быть клиентом банка-участника СБП (это относится к отправителю и получателю);
  • иметь доступ к онлайн-банку.

СБП доступна всем клиентам банков-участников, дополнительное подключение не требуется.

Система быстрых платежей даёт возможность установить банк для получения средств по умолчанию. Если у одного человека открыты счета в разных банках, он может выбрать тот, в который будут поступать переводы. Возможность получать деньги на другие счета также сохраняется, для этого отправителю достаточно выбрать «Другой банк» в форме перевода.

Отказаться от назначения банка по умолчанию можно при обращении в банк. Например, в Тинькофф Банке достаточно сообщить о своём желании оператору колл-центра или чата. Если при наличии счетов в разных банках пользователь не выбрал финучреждение по умолчанию, то отправитель будет видеть список всех кредитных организаций-участников СБП.

Рассмотрим процедуру назначения счёта по умолчанию и отправки перевода на примере Тинькофф Банка.

Выбор «банка по умолчанию»

В личном кабинете онлайн-банка в основных настройках есть опция подключения к СБП. В мобильном приложении её можно найти в разделе «Контакты и переводы».

Нужно нажать на «Подключить» и подтвердить операцию кодом из СМС. После выполнения этих действий Тинькофф станет «банком по умолчанию».

Подключение «банка по умолчанию» в личном кабинете Тинькофф Банка

Подключение «банка по умолчанию» в личном кабинете Тинькофф Банка

Отправка перевода

Для совершения перевода через СБП необходимо войти в личный кабинет, перейти на страницу «Платежи» и выбрать раздел «Людям».

Выбор варианта перевода в личном кабинете Тинькофф Банка

Выбор варианта перевода в личном кабинете Тинькофф Банка

Далее нужно перейти во вкладку «По номеру телефона» и заполнить открывшуюся форму:

  • ввести номер телефона получателя;
  • если у получателя выбран банк по умолчанию, система автоматически подтянет его в форму;
  • при желании ввести сообщение получателю (до 140 символов);
  • указать сумму перевода – от 10 до 150 000 руб.;
  • нажать кнопку «Перевести».

Форма перевода по номеру телефона в личном кабинете Тинькофф Банка, если выбран «банк по умолчанию»

Форма перевода по номеру телефона в личном кабинете Тинькофф Банка, если выбран «банк по умолчанию»

Если банк для зачисления средств не установлен или необходимо перевести деньги в другое учреждение, нужно выбрать способ перевода – другой банк. Далее в выпадающем списке выбрать банк, при этом система проверит наличие клиента с таким номером телефона в базе и в случае успеха подтянет имя в форму.

Форма перевода по номеру телефона в личном кабинете Тинькофф Банка, если «банк по умолчанию» не выбран

Форма перевода по номеру телефона в личном кабинете Тинькофф Банка, если «банк по умолчанию» не выбран

После совершения платежа система предлагает получить квитанцию по операции или создать на её основе шаблон.

Сообщение после отправки перевода по СБП через Тинькофф Банк

Сообщение после отправки перевода по СБП через Тинькофф Банк

Возможные проблемы

Следует иметь в виду, что любой пользователь системы может узнать по номеру телефона (путём ручного перебора), есть ли у его владельца счета в банках-участниках СБП. В одних финучреждениях (Тинькофф) эта информация отображается при выборе банка-получателя, в других (Альфа-Банк) – при попытке отправить перевод. Доступность такой информации может сыграть на руку мошенникам. Защита тут одна – отключение сервиса. В этом случае клиент становится «невидимым» для других пользователей системы.

Как отключить СБП

Отказаться от участия в СБП можно по заявке через онлайн-чат или колл-центр. «После отключения опции никто не сможет перевести вам деньги через Систему быстрых платежей. Возможность перевода по номеру карты и другим реквизитам сохранится. Повторное подключение происходит тем же способом, что и отключение. По звонку или при обращении в чат банка» – сообщили в службе поддержки клиентов Тинькофф Банка.

  • Что такое СБП и для чего она нужна
  • Планы и реальность
  • Сколько можно переводить и сколько это стоит
  • Как использовать СБП
  • Возможные проблемы
  • Как отключить СБП

Отключение СБП

30 декабря 2020 года попытался самостоятельно в приложении Тинькофф отключить мою дебетовую карту от СБП, так как на данный момент картой не пользуюсь и не хочу, чтобы при переводах СБП деньги поступали на данную карту. Самостоятельно отключить не получилось. Обратился в чате приложения. Сотрудники по неизвестной мне причине отключили пополнения через Сбербанк онлайн, я повторно попросил отключить СБП. Спросили с какой целью я это хочу сделать и мой ответ был не доставлен. Сегодня 2 января 2021 года вспомнив, что мой вопрос не был решен, решил повторить попытку. Первый оператор действовал по тому же скрипту и писал про Сбербанк онлайн. Второй более адекватный, но вопрос на данный момент не решен. И по сути такая простая операция заняла уже больше 2х суток. И около 1.5 часов моего времени.

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк

2021-01-03T18:56:10+03:00

Приветствуем. Простите, что не смогли сразу отключить СБП. Это связано с техническими сложностями. Сейчас занимаемся проверкой и исправлением, уже связались с вами по этому поводу. При обращении действительно сообщали не совсем верную информацию про услугу. Простите, пожалуйста, за доставленные неудобства. Об исправлении ситуации и отключении услуги сообщим.

Переводы по номеру телефона

Какие условия переводов по номеру телефона с дебетовых карт?

В Тинькофф нет комиссий за переводы по номеру телефона с дебетовых карт.

Куда можно отправить: на счета российских банков.

Лимиты: до 1 000 000 ₽ за одну операцию, не более 20 переводов за сутки, не более 5 000 000 ₽ в месяц — лимит обновляется первого числа каждого месяца. Лимит переводов по номеру карты и номеру телефона общий.

Как перевести деньги по номеру телефона?

Эта инструкция подходит для переводов в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru:

Перейдите в раздел «Платежи» и в блоке «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера.

Введите или выберите из адресной книги номер телефона. Если переводите деньги через приложение, можете нажать на значок сканера номера телефона, чтобы распознать его автоматически — для этого наведите камеру устройства на номер телефона.

Выберите счет, с которого хотите сделать перевод, укажите банк, на карту которого хотите отправить деньги, введите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Как перевести деньги по номеру телефона, чтобы получатель сам выбрал, на какой счет их зачислить?

Создайте ссылку в приложении Тинькофф или личном кабинете на сайте tinkoff.ru, а потом отправьте ее получателю.

Ему придет СМС со ссылкой на страницу, где он сам сможет ввести реквизиты карты, на которую нужно перевести деньги. Ссылкой из СМС можно воспользоваться в течение суток.

В приложении Тинькофф
Выберите раздел «Платежи» и в блоке «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера.

Введите или выберите из адресной книги номер телефона. Еще вы можете нажать на значок сканера номера телефона, чтобы распознать его автоматически — для этого наведите камеру устройства на номер телефона.

Выберите счет, с которого хотите отправить перевод, нажмите на блок «Ссылка», введите сумму перевода и затем нажмите «Перевести».

Мы отправим получателю СМС со ссылкой для перевода. По ссылке откроется поле — получатель должен ввести в него номер карты, на которую хочет зачислить перевод, и нажать «Получить деньги». Готово!

В личном кабинете на сайте tinkoff.ru

Перейдите в раздел «Платежи». В блоке «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера, а затем введите номер или выберите человека, которому хотите перевести деньги.

Нажмите на поле «Способ перевода» и пролистайте появившийся список до строки «Отправить ссылку». Ниже введите сумму и нажмите «Перевести».

Мы отправим получателю СМС со ссылкой для перевода. По ссылке откроется поле — получатель должен ввести в него номер карты, на которую хочет зачислить перевод, и нажать «Получить деньги».

Комиссия: 0 ₽ — при переводах до 20 000 ₽ за расчетный период, 1,5% — от превышения лимита, минимум 30 ₽.

Лимит бесплатных переводов таким способом общий с лимитом переводов по номеру карты. Чтобы узнать, сколько еще денег можно перевести без комиссии, в приложении Тинькофф нажмите на номер счета и внизу экрана выберите «Тарифные лимиты». Как увеличить лимит бесплатных переводов

Срок: отправим СМС со ссылкой для перевода получателю мгновенно. Ссылка действительна 24 часа. Если получатель воспользуется ссылкой в течение этого времени, деньги отправим мгновенно. Если не воспользуется, — вернем деньги отправителю.

Как всегда получать переводы по номеру телефона на карту Тинькофф?

Это можно настроить для переводов по номеру телефона: так все переводы по вашему номеру будут зачисляться на карту Тинькофф, если отправитель перед переводом не выберет другой банк.

В приложении Тинькофф:

Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки» → пролистайте экран до блока «Контакты и переводы». Переключите тумблер «Сделать банком по умолчанию в СБП».

Подтвердите действие кодом из СМС. Готово.

В личном кабинете на tinkoff.ru:

Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки». В блоке «Система быстрых платежей» нажмите «Подключить».

Подтвердите действие кодом из СМС. Готово!

Как изменить банк в СБП по умолчанию с Тинькофф на другой банк?

Это можно сделать в мобильном приложении банка, который вы хотите выбрать приоритетным для получения переводов.

Откройте приложение другого банка и сделайте его банком по умолчанию в СБП. Если возникнут сложности, обратитесь в службу поддержки банка, который хотите назначить приоритетным.

Вы можете вернуть Тинькофф как приоритетный банк для получения переводов по СБП в любое время в приложении Тинькофф. Как это сделать

Автоплатеж

В Тинькофф можно настроить автоплатежи для любых переводов и услуг. Например, за мобильную связь, интернет, ТВ, телефонию, а также штрафы ГИБДД.

Это помогает не забыть о повторяющихся платежах и не просрочить их. Если вы подключили автоплатеж:

баланс телефона будет пополняться автоматически при снижении до определенного вами уровня;
штрафы и счета будут оплачиваться на следующий день после получения;
переводы будут уходить получателю в один и тот же день.

Автоплатеж можно настроить на дебетовой и кредитной карте, а также на накопительных счетах.

Как настроить автоплатеж за интернет, ТВ и телефонию?

Подключить автоплатеж можно в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru.

В приложении Тинькофф:

Перейдите в раздел «Платежи» → «Автоплатежи» → «Создать новый» → «Оплата услуг».
Нажмите «Интернет, ТВ и телефония» и выберите нужного провайдера услуг.
Введите номер лицевого счета → «Добавить в избранное» → «Настроить автоплатеж».

Укажите параметры платежа: частоту списания, максимальную сумму и счет, с которого будете оплачивать платеж.

Нажмите «Создать автоплатеж». Готово!

В личном кабинете:

Перейдите в раздел «Еще» → «Подписки» → в блоке «Создать новую подписку» нажмите «Создать».

Выберите нужного провайдера, введите номер телефона или лицевого счета и придумайте название подписки.

В блоке «Автоплатеж» нажмите «Включить». Затем настройте параметры платежа: максимальную сумму списания и счет списания.

Нажмите «Создать». Готово!

Как отключить автоплатеж?

Отключить автоплатеж можно в мобильном приложении, в личном кабинете на tinkoff.ru, через чат и бота.

Автоплатежи за мобильную связь

В приложение Тинькофф: «Платежи» → «Автоплатежи» → найдите нужный шаблон → «Изменить» → «Удалить автоплатеж».

В личном кабинете: «Платежи» → «Избранное» → выберите нужный автоплатеж → «Редактировать шаблон или автоплатеж» → «Автоплатеж» → «Выключить» → «Сохранить изменения».

В чате: напишите «Отключить автоплатеж» → следуйте инструкциям бота или переключитесь на поддержку.

Автоплатежи за интернет, ТВ и телефонию

В приложение Тинькофф: «Платежи» → «Автоплатежи» → найдите нужный шаблон → «Изменить» → «Удалить автоплатеж». Если хотите приостановить автоплатеж, то на экране шаблона нажмите «Пауза».

В личном кабинете: «Платежи» → «Избранное» → выберите нужный автоплатеж → «Редактировать шаблон или автоплатеж» → «Автоплатеж» → «Выключить» → «Сохранить изменения».

В чате: напишите «Отключить автоплатеж» → следуйте инструкциям бота или переключитесь на поддержку.

Автоплатежи за ГИБДД

В приложении Тинькофф: «Платежи» → найдите нужный шаблон → «Изменить» → «Удалить автоплатеж».

В личном кабинете: «Платежи» → «Избранное» → выберите нужный автоплатеж → «Настроить подписку и автоплатеж» → «Автоплатеж» → «Выключить» → «Сохранить изменения».

Как настроить автоматическую уплату штрафов ГИБДД?

С помощью автоплатежа в Тинькофф удобно вовремя уплачивать штрафы за нарушение ПДД и неоплаченную парковку.

Подключить автоуплату штрафов можно в приложении Тинькофф и в личном кабинете на tinkoff.ru.

В приложении Тинькофф:

Перейдите в раздел «Платежи» → «На оплату» → выберите нужную подписку → «Автоплатеж».

Настройте параметры платежа: максимальную сумму списания и счет списания. Если штраф придет на большую сумму, автоплатеж не спишется.

Нажмите «Сохранить». Готово! Изменить настройки автоплатежа можно в любой момент.

В личном кабинете:

Перейдите в раздел «Платежи» → «Счета на оплату» → выберите нужную подписку → «Настроить автоплатеж» → «Включить».

Настройте параметры платежа: максимальную сумму списания и счет списания. Если штраф придет на большую сумму, автоплатеж не спишется.

Нажмите «Сохранить». Готово! Изменить настройки автоплатежа можно в любой момент.

Как будет происходить оплата при настроенном автоплатеже?

Зависит от получателя платежа.

Автоплатеж за мобильную связь проведем в тот же момент, когда баланс счета опустится до указанного уровня.

Например, вы настроили пополнение баланса телефона на 200 ₽, когда он опустится до 150 ₽. Как только баланс счета достигнет этой суммы, мы переведем 200 ₽.

Автоплатежи за МГТС и ГИБДД проведем на следующий день после выставления счета.

Например, вы настроили автоматическую уплату штрафов не дороже 2000 ₽. 10 мая вам назначили штраф за непристегнутый ремень в 1000 ₽. 11 мая мы уплатим этот штраф.

В обоих случаях мы пришлем уведомление об успешной или неуспешной оплате.

Чтобы контролировать расходы на автоплатеж, вы можете выставить сумму верхнего лимита на автоплатеж в месяц. Например, не больше 200 ₽ за телефон или 5000 ₽ за штрафы. Тогда мы не переведем больше этой суммы, а когда лимит автоплатежей будет превышен, отправим уведомление об этом. Лимит можно увеличить в любой момент.

Как отредактировать автоплатеж?

Отредактировать автоплатеж можно в мобильном приложении и в личном кабинете на tinkoff.ru.

В приложении Тинькофф: «Платежи» → «Автоплатежи» → выберите нужный автоплатеж → «Изменить».

В личном кабинете: «Платежи» → «Избранное» → выберите нужный автоплатеж → «Редактировать шаблон или автоплатеж».

Не сработал автоплатеж. Почему?

Если автоплатеж не прошел, возможны следующие варианты:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *