Сколько можно заработать на инвестициях
Перейти к содержимому

Сколько можно заработать на инвестициях

  • автор:

Сколько зарабатывает инвестор при грамотном подходе

Заработок на инвестициях в интернете. Как вкладывать с умом и делать деньги

В теории отдача от вложений капитала в ценные бумаги должна быть куда больше, чем от банковских. Так сколько зарабатывает инвестор на финрынках? Ответ может сильно удивить.

Согласно недавнему исследованию JP Morgan AM, за последние два десятка лет среднестатистический годовой доход на фондовых рынках с трудом превысил долларовую инфляцию. Он составляет 2,9 %. Но как это возможно на фоне постоянного роста рынков акций и других ценных бумаг?

Возьмем акции «Тесла». У них разница между минимальной и максимальной стоимостью больше 100 %. То есть грамотный инвестор мог бы собрать сливки. То есть получить хороший профит. Но почему же этого не происходит?

Читайте дальше и узнайте, сколько можно заработать на инвестициях в 2022-м и почему сделать это получается у единиц. Вот интересный факт: ответ на второй вопрос остается неизменным 20 с лишним лет подряд. Хотя за это время сменилась пара поколений торговцев ценными бумагами.

Сколько реально заработать на инвестициях в 2022-м

Финэксперты назвали 5 причин, из-за которых инвестор вкладывает деньги, но получает скромный профит. По их словам, всему виной:

  • избыточные ожидания;
  • переоценка собственных возможностей;
  • игнорирование рисков;
  • жадность;
  • торговля без стратегии и дисциплины.

Так сколько реально заработать на инвестициях, если все это учесть и не прыгать выше головы?

Эксперты подсчитали: профит будет до 50–60 % от вложений. По словам rbc.ru, ₽ 100000, вложенные в акции компаний из РФ в начале 2020-го, к началу 2021-го принесли нагар в размере 64 %.

Оценка весьма оптимистичная. Во-первых, как насчет налогов? Во-вторых, при расчетах за основу были взяты исторические данные. Никто не мог предугадать, какие инструменты сколько принесут.

Но цифры все равно очень даже показательные. Вместо 2,9 % доход инвестора может быть почти в 20 раз жирнее. Причем при тех же рисках.

Если посчитать, сколько зарабатывают инвесторы в месяц в Российской Федерации, результат покажется печальным. По статистике Investing.com, профит 13 % участников торгов был в среднем ₽ 41000 в месяц. У остальных гораздо меньше.

Около 9 % в месяц получили меньше ₽ 1000. По итогам года 8 % ушли в минус. Из них 6 % больше чем на ₽ 500000.

Не стоит с восторгом принимать прогнозы РБК. Там цифры абсолютные. В реальности никто не получает профит 50–60 % годовых. Особенно на акциях РФ. Тем более в 2022-м, когда индекс Мосбиржи за один только январь просел на 3400 пунктов.

Сколько можно заработать на инвестициях за год при классическом подходе

Финэксперты JP Morgan AM предлагают инвесторам использовать диверсифицированный портфель, где сочетаются акции и облигации. Согласно собранной специалистами статистике, такие инвестиции способны приносить около 8–12 % годовых. Причем сильно напрягаться не придется.

Чтобы получить хороший профит, нужно:

  • обеспечить максимальную диверсификацию активов;
  • добавлять в пул инструменты с отрицательной корреляцией.

Это даст возможность выйти в плюс при любом раскладе.

Еще один совет финансовых экспертов JP Morgan AM — добавить в свой портфель:

  • недвижимость,
  • золото,
  • сырье.

Но без фанатизма. Задача всех этих активов — защищать. То есть предотвращать сильные просадки. Драйверами должны быть не сырье, недвижимость и золото, а более агрессивные, рискованные инструменты. Хороший выбор — акции.

Безусловно, аналитики JP Morgan AM дают очень дельные советы. Только чтобы предлагаемые ими инвестиции приносили хоть какой-то профит, нужно вкладывать не меньше ₽ 1 млн. А лучше в разы больше. Тогда даже 5–10 % станут солидным прибавлением.

Сколько россиян могут вложить ₽ 1 млн и суммы покрупнее? Большинство из них располагают накоплениями, не превышающими ₽ 100000. Только у 2–3 % есть больше миллиона.

Другими словами, чтобы рядовой гражданин Российской Федерации мог ощутимо улучшить благосостояние, ему нужно выбирать рискованные способы заработка на инвестициях. Тогда прибыль будет выше, чем от классических пассивных вложений капитала.

Где можно заработать на инвестициях в интернете

В 2022-м искать источники дохода нужно максимально осторожно и внимательно. Для начала стоит посетить профильные сайты, где рассказывается про заработок на инвестициях онлайн. Например, https://invest-mate.com/. Тут много вариантов вложений капитала. Причем для всех — и новичков, и профессионалов.

На сайте много информации о трейдинге. В том числе о том, как открывать и закрывать большое количество позиций. Их отличает небольшая длительность. То есть инвестор вкладывает ненадолго. Всего на пару дней, часов или минут.

В спекулятивной торговле повышенный доход идет за счет кредитного плеча. То есть от брокерского займа. Он дает возможность покупать больше финансовых активов при том же торговом капитале. Благодаря этому профит идет вверх. Но убытки могут быть абсолютно соразмерными.

Smartguides рассказывает не только про заработок на фиатных инвестициях. Он объясняет, как вкладывать в криптовалюты. Спрос на биткойн и альткоины растет. Движение их котировок может принести солидный профит опытному вкладчику.

Эксперты проекта объясняют, как выбрать криптобиржу и саму крипту. Еще предупреждают, от кого и от чего нужно держаться как можно дальше. Плюс на «Смартгайде» одна из самых больших баз обзоров финансовых активов в русском сегменте интернета.

От сайта Smartguide вообще большая польза. Он давно разоблачает разводил. Проект регулярно обновляет базы данных. Туда попадают новые мошенники в сфере инвестиций. Зная, кто есть кто, можно защитить себя хотя бы от части нерыночных рисков. Например, от брокеров-кидал.

Как заработать на инвестициях в интернете

Есть 4 суперважные рекомендации, которые минимизируют убытки и помогут зарабатывать:

  • вкладывать только свободный капитал;
  • учиться;
  • контролировать эмоции;
  • диверсифицировать риски.

Поговорим о них подробнее.

Вкладывать только свободный капитал

Последние деньги инвестировать нельзя. Это самая большая и частая ошибка. Во-первых, вы не сможете принимать верные решения. Например, отказаться от убыточного инструмента, когда увидите его падение. Вместо этого будете верить до конца, что тренд возьмет и повернется.

Во-вторых, инвестиции — это концентрированный риск. Причем всегда. Ставить на кон последний капитал нельзя ни в коем случае. Выделите на инвестиции часть денег, которые не страшно потерять.

Учиться

Большинство трейдеров-новичков теряют деньги. Все потому, что они входят в рынок перед самым разворотом тренда. Такой тенденции лет 20–30. Она до сих пор на плаву.

Выбрали инвестиции как способ заработка? Прежде чем начать, пройдите обучение. Так вы хотя бы не наступите на те же грабли, что и новички.

Контролировать эмоции

Каждому инвестору нужна стратегия, которая будет говорить, когда сделку открывать, а когда ее пора закрыть. Поддаваться эмоциям нельзя. Те инвестиции, что построены на них, чаще всего приводят к лоссу.

Стратегию можно и нужно совершенствовать. Но она должна присутствовать. Важно следовать ей максимально строго.

Диверсифицировать риски

Распределяйте капитал между активами, которые друг от друга не зависят. Выбирайте инструменты с обратной корреляцией. Когда упадет какой-нибудь из рынков, у вас останется часть капитала.

Главное правило заработка на инвестициях в 2022-м — не верить в сказки. Если вам обещают 500 % прибыли всего за месяц на пассивных инвестициях, это развод. Даже лучшие инвесторы из топовых хедж-фондов с трудом выходят на 15–20 %. Причем в год.

Считаем, сколько можно зарабатывать на инвестициях в месяц

Вы приняли твердое, осознанное решение — начать инвестировать. Но пока непонятно, сколько можно заработать на инвестициях в месяц. Неизвестность пугает, надо разобраться, посчитать. Давайте я вам покажу, как наглядно, на примере работают инвестиции.

Сколько можно в месяц заработать на инвестициях?

Для расчета представим двоих молодых людей, Сергея и Ирину.

Они начали путь в инвестициях, на покупку акций пока каждый выделяет в месяц по 1000 руб. Вполне доступная сумма для большинства россиян. Сергей выбрал маленький срок инвестирования — 1 год, Ирина — 5 лет. Среднегодовая доходность инвестиций – 10 %.

Что будет на счету Сергея через 1 год:

12000 рублей — деньги, что отложил Сергей,
670 — доход от инвестирования.

Так мало, скажете вы. Да, немного, но и сумма ежемесячных отчислений небольшая. Получается, что в данном примере на инвестициях в первый месяц Сергей заработал всего 8 рублей, но вот за последний месяц года сумма процентов выросла и составила 105 руб.

Что же будет со счетом Ирины:

60 000 руб – отложенные деньги,
20 582 руб – доход от инвестирования.

В этом случае за первый месяц доход тоже будет маленьким — 10 рублей, но с каждым месяцем будет увеличиваться, и к концу последнего месяца составит более 700 рублей.

Здесь остановлюсь и расскажу чуть подробнее:

Смотрите, при грамотном инвестировании мы получаем не только среднегодовой процент, но еще и доход на эти же проценты. Так работает сложный процент, двойной доход. Главное, не выводить деньги из инвестирования весь период.

Вы когда-нибудь задумывались о том, насколько разумно вы тратите свои деньги? В этой статье мы расскажем вам про 7 лучших книг, которые научат вас финансовой грамотности и сделают вас богатым.

Онлайн-курс «Новичок в инвестициях» — обучение инвестированию для начинающих

Личный финансовый план — это начало новой жизни. Это карта и компас на вашем пути к финансовому успеху. Давайте же его составим!

Как правильно составить инвестиционный портфель новичку — особенности, правила, советы. Читайте руководство в этой статье.

В этой статье развеем миф о том, что для инвестиций доступны только богатым. Как инвестировать с 1000 рублей – разберем вместе.

Помните про инфляцию и о ее размере – от этого тоже зависит размер дохода.

Мы с вами рассчитали на примере доступной суммы – 1000 рублей.

А вы можете прямо сейчас прикинуть, сколько у вас есть свободных денег в месяц, и по моей формуле посчитать ежемесячный доход.

Если вы хотите создать самую лучшую жизнь для себя и своих близких, научиться финансовой грамотности и достигать финансовых целей без долгов и кредитов, то рада пригласить вас на свой 5-дневный интенсив «Инвестиции с умом. Первые шаги».

На интенсиве вы научитесь азам инвестирования, а также познакомитесь с фондовой биржей, инвестиционным портфелем и купите вашу первую акцию.

Реально ли заработать на инвестициях

На инвестициях можно как заработать, так и потерять деньги. Все зависит от выбранной стратегии и решений, которые принимает инвестор. Разберем возможные варианты.

Оглавление

  1. Ошибки, на которых инвесторы теряют деньги
  2. Где можно заработать на инвестициях
  3. Как заработать инвестору-новичку
  4. Почему краудинвестинг — единственная стратегия, чтобы заработать с небольшой суммы
  5. Выводы

Ошибки, на которых инвесторы теряют деньги

1. Не считать комиссии и налоги

Из-за этой ошибки инвесторы часто переоценивают свою реальную прибыль. К примеру, считают, что получают доходность 20%, забывая, что из этой суммы они еще отдают 13-30% налогов и проценты комиссии. Особенно критичной может оказаться потеря денег на комиссиях для тех, кто любит часто покупать-продавать активы на фондовом рынке.

2. Не учитывать инфляцию

Новички-инвесторы редко задумываются о том, как быстро обесцениваются деньги. Забывая об инфляции, они могут думать, что зарабатывают на инвестициях 10-15%. Однако при высоких значениях инфляции их реальный доход — стремится к нулю.

3. Совершать сделки на эмоциях

В этом минус фондового рынка — многие погружаются в него с головой, отслеживают новости и высказывания популярных инвесторов. Однако последние обычно обладают большим портфелем и рискуют лишь незначительной его частью, а новички могут потерять все деньги на бездумном копировании.

4. Слушать знакомых

Тот, кто убедительно говорит, куда нужно инвестировать, далеко не всегда является экспертом. Результат такой ошибки все тот же — потеря денег.
Не анализировать бизнесы, в которые направляешь деньги.
Наглядный пример — акции компаний, которые растут на хайпе. Их стоимость может стремительно лететь вверх, однако такой рост обычно не подкреплен реальными показателями бизнеса. В результате неопытные инвесторы закупаются втридорога и оказываются в минусе, когда ажиотаж проходит и цены опускаются до справедливых значений.

Где можно заработать на инвестициях

На одном и том же типе активов можно как получить доход, так и потерять капитал. Реально ли заработать на инвестициях лично для вас, зависит от того, насколько вдумчиво вы выбираете, куда вложить деньги.

Так, можно сдавать квартиру в аренду и считать, что получаешь пассивный доход — а на деле всю прибыль будет съедать периодический ремонт, необходимый после не всегда добросовестных жильцов. Сделка купли-продажи недвижимости также может быть как прибыльным вложением, так и способом заморозить капитал на несколько лет, если объект выбран неудачно.

Также стоит учесть: на рынке недвижимости достаточно высокий порог входа. Не каждому новичку доступны сделки на несколько миллионов.

На фондовом рынке инвесторы используют две стратегии: покупают активы в расчете на рост или вкладывают капитал в компании, которые регулярно платят дивиденды. Первые зарабатывают на разнице в стоимости, вторые — формируют пассивный доход.

Дивидендная стратегия считается более надежной, так как вероятность не угадать с перспективой роста куда больше чем то, что крупная компания отменит дивиденды.
Инвестиция в реальный бизнес также может дать разный результат. Один инвестор будет искать перспективный стартап, теряя деньги на неудачных попытках. А другой грамотно отберет проекты, которым нужно средства на масштабирование, и вложит свой капитал в разные бизнесы, чтобы распределить риски.

Распределение рисков по разным проектам доступно для всех — для этого не обязательно вкладывать миллионы в каждое направление. Краудинвестинг (коллективное инвестирование) позволяет вложить пусть даже небольшую сумму сразу в несколько бизнесов.

По такому принципу работает и Penenza — IT-площадка с лицензией Центрального Банка России, которая привлекает деньги инвесторов по принципу краудинвестинга и направляет их в реальный бизнес. Стартовая инвестиция — 10 000 руб.

Куда инвестировать инвестору-новичку, чтобы заработать

Оптимальный вариант для новичка — довериться профессионалам и начинать инвестировать с небольшой суммы. Низкая стартовая сумма позволит избавиться от страха прогореть, найти наиболее выгодный для себя вариант и продолжить наращивать капитал в инвестициях. Помощь профессионалов снизит риск ошибки и поможет наиболее выгодно вложить деньги.

Есть мнение, что такая помощь подразумевает высокий порог входа в инвестиции и космическую стоимость услуг. Это действительно так в некоторых управляющих компаниях. Но возможны и другие варианты.

Так, площадка краудинвестинга Penenza предусматривает инвестирование без комиссий и других затрат. Наша команда нашла способ отбирать лучшие проекты в реальном бизнесе, не привлекая для этого огромный штат финансовых аналитиков. Мы автоматизировали процесс скоринга: умный алгоритм проверяет каждый проект по 286 параметрам. Точность такого скоринга — 98%.

В результате с Penenza даже новички могут инвестировать в реальный бизнес и зарабатывать до 30% годовых — для инвестиций через Penenza инвесторам не приходится вникать в показатели бизнеса и рассчитывать только на свой опыт.

Достаточно зарегистрироваться на IT-платформе, которая объединяет инвесторов и представителей бизнеса: предприниматели проводят через нее счета по сделкам, а инвесторы вкладывают деньги, которые затем умный робот распределяет минимум по 10 разным проектам.

Для наибольшей надежности мы не вкладываем капитал инвесторов в стартапы — это слишком высокий риск. Мы финансируем только надежные и устойчивые проекты, которые существуют на рынке более двух лет. Такой подход дополнительно защищает инвесторов от потери денег.

Попробовать автоинвестирование с выгодой и без комиссий: регистрация

Почему краудинвестинг — единственная стратегия, чтобы заработать с небольшой суммы

Чем больше денег вы инвестируете по эффективной стратегии, тем больше вы заработаете. Вложив условные 100 руб. не стоит ждать миллионов — такие предложения встретишь разве что у мошенников.

  • биржевые фонды, некоторые акции и облигации на фондовом рынке,
  • вклады и накопительные счета в банке
  • площадки для краудинвестинга.

На фондовом рынке доходность с небольшим сумм съедят комиссии по сделкам, а проценты по банковским вкладам едва обгоняют инфляцию. Остается краудинвестинг, который дает инвесторам возможность инвестировать в реальный бизнес даже с минимальным капиталом. Например, через площадку для краудинвестинга Penenza уже более 13 000 инвесторов получили доход до 30% годовых.

Используйте сложный процент, чтобы зарабатывать на инвестициях больше денег — полученный от инвестиций доход снова направляйте в инвестиции (реинвестируйте). Чем чаще вы реинвестируете, тем быстрее растет ваш капитал. В Penenza мы начисляем проценты ежемесячно, то есть вы можете вкладывать деньги наиболее эффективно.

Выводы

  1. Оцените, реально ли вы зарабатываете на инвестициях. Для этого рассчитайте, какую доходность вы получаете, сколько налогов отдаете, какие комиссии платите.
  2. Узнайте размер инфляции. Оцените, позволяет ли ваша стратегия ее обгонять.
  3. Если нужно, скорректируйте свою стратегию. Возможно, вам понадобится найти активы с большей доходностью.
  4. Пробуйте новые способы вложить деньги, чтобы найти наиболее эффективные. Начинайте с небольшой суммы — так вы сможете безболезненно проверить, работает ли новая стратегия так, как вам нужно.

Инвестируйте в реальный бизнес и зарабатывайте через Penenza: регистрация.

Сколько можно заработать на пассивных инвестициях

Пассивное инвестирование, в отличие от других видов вложений, позволяет получать дополнительный доход, тратя минимум времени и усилий. Пожалуй, самые популярные в нашей стране варианты такого вида инвестирования — сдавать недвижимость в аренду, открыть вклад в банке или передать средства в доверительное управление. Мы сравнили и выяснили, какой из этих способов самый выгодный и позволит больше заработать.

Недвижимость

Главный плюс вложений в недвижимость в том, что со временем стоимость квартиры и размер арендной платы могут подорожать и компенсировать или обогнать инфляцию. Однако покупка жилья предполагает большие первоначальные вложения. Можно оформить ипотеку, но в этом случае доходность от сдачи квартиру в аренду существенно снизится или даже окажется нулевой.

Нашему герою — менеджеру Андрею Масленникову — повезло. Он получил в наследство 15 млн рублей и за эту сумму смог купить однокомнатную квартиру на окраине Москвы, недалеко от метро. Сейчас Андрей сдает ее за 50 тыс. рублей в месяц. Срок окупаемости вложений составит 25 лет, а годовая доходность — 4%. Фактически Андрей получает еще меньше, так как периодически квартира требует дополнительных вложений в ремонт и техническое обслуживание. Кроме того, после объявления частичной мобилизации жильцы его квартиры решили уехать за границу. На поиск новых квартиросъемщиков у Андрея ушел месяц. Эксперты по недвижимости отмечают, что помимо ухудшения экономической и геополитической ситуации и, как следствие, снижения спроса на аренду, нельзя исключать форс-мажоры — потопы, пожары, а также недобросовестность самих жильцов. Конечно, можно оформить страховку, но это дополнительный минус к потенциальной доходности.

Федеральный портал объявлений о недвижимости «Мир квартир» посчитал, что в среднем квартира в России обеспечивает доходность 4,9% и окупается за 20,3 года. Однако Москва возглавила список самых низкодоходных регионов по этому показателю — средняя квартира здесь приносит всего 3,5% годовых и окупается за 28,4 года.

Банковский вклад

Банковские вклады привлекают многих, прежде всего, своей надежностью. Если вы открываете депозит в банке, который является участником Системы страхования вкладов, то сможете вернуть до 1,4 млн рублей, даже если банк лишится лицензии или обанкротится. Однако доходность здесь будет ниже по сравнению с вложениями в недвижимость.

Так, юрист Николай Удальцов в конце января открыл вклад на сумму 1 млн рублей под 8% годовых. Чтобы оценить справедливую доходность, из этой ставки нужно вычесть размер инфляции. По прогнозу ЦБ, в 2023 году она составит 5-7%. Таким образом, фактический годовой доход Николая будет на уровне 2%, и через год вложенный миллион принесет ему лишь 20 тыс. рублей. Чтобы получать каждый месяц хотя бы 35 тыс. рублей пассивного дохода, Андрею нужно положить на депозит 21 млн рублей.

Согласно индексу FRG100, средняя ставка 59 крупнейших банков по вкладам сроком на один год на сумму от 100 тыс. рублей на 10 февраля составляет 6,64% годовых. Если ЦБ РФ решит снизить ключевую ставку, то доходность депозитов сократится еще сильнее.

Доверительное управление

Получать пассивный доход можно, передав средства в доверительное управление. У стоматолога Ивана Баринова нет времени и опыта, чтобы самостоятельно разбираться в инвестициях и постоянно следить за рынками, поэтому он решил доверить эту работу профессиональным управляющим. Иван проанализировал и сравнил несколько стратегий доверительного управления у разных брокеров и в итоге остановил свой выбор на «Облигационной максимум» с умеренным уровнем риска и потенциальной доходностью до 20% годовых.

Стратегия инвестирует в корпоративные облигации второго эшелона. Надежность вложений обеспечивается широкой диверсификацией портфеля не только по эмитентам, но и по крупнейшим отраслям экономики — ритейл, логистика, IT, девелопмент и другие.

Каждый месяц «Облигационная максимум» приносит купонный доход, который сразу реинвестируется в новые облигации. Таким образом постепенно увеличивается объем бумаг в портфеле и, как следствие, сумма будущих купонных выплат. Именно поэтому рекомендуемый срок инвестиций здесь составляет от двух лет.

Иван вложил в стратегию 1 млн рублей в начале 2023 года. В конце года сумма на его счете должна составить 1,175 млн рублей (+17,5% годовых) уже с учетом комиссии за управление — 1,5% от стоимости чистых активов. Если Иван продолжит инвестировать в течение еще одного года, то к концу второго года сумма на счете может составить уже 1,410 млн рублей. В этом случае накопленная доходность за два года достигнет 41% с учетом комиссии за управление.

Чтобы инвестировать в стратегию «Облигационная максимум», не нужно открывать брокерский счет. Достаточно оформить договор доверительного управления. Это можно сделать лично в офисе «Финама» или дистанционно — на сайте fdu.ru.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *