Какая платежная система у сбербанка
Перейти к содержимому

Какая платежная система у сбербанка

  • автор:

Платежная система Сбербанка

2020: «Хоум кредит» подключился к системе мгновенных переводов Сбербанка

В конце сентября 2020 года стало известно о решении банка «Хоум Кредит» подключиться к системе мгновенных переводов Сбербанка по номеру телефона, присоединившись тем самым к другим кредитным организациям, среди которых — «Тинькофф», «Совком» и СДМ.

Как рассказал «Известиям» директор департамента по развитию онлайн-сервисов банка «Хоум Кредит» Павел Михалев, клиенты часто делают переводы именно клиентам Сбербанка или получают деньги от них, и новация существенно повысит уровень удобства и улучшит клиентский опыт.

«Хоум кредит» подключился к системе мгновенных переводов Сбербанка

В Сбербанке изданию сообщили, что число партнеров сервиса мгновенных переводов продолжает увеличиваться. В некоторых крупных банках «Известиям» рассказали, что не планируют напрямую подключаться к системе Сбербанка, так как в СБП хватает функциональности и охвата.

Сбербанк предлагает прямой доступ к базе своих клиентов, которые составляют 90% всех розничных пользователей банковских услуг в России, говорит партнер технологической практики КПМГ в России и СНГ Оксана Борисова. По ее словам, платформа банка удобна в использовании и на стороне клиентов, и на стороне бизнеса, а также признается экспертами безопасной и не имеет уязвимостей. «ВК» планирует перевести учёт и казначейство с импортных решений на «1С». Бюджет проекта — 1 млрд рублей

По мнению председателя правления Национального платежного совета Алмы Обаевой, желание банков подключаться к экосистеме Сбербанка напрямую может быть связано с тем, что они видят широкий поток денег в этом направлении и хотят проводить платёжные операции без посредников в виде СБП.

Обаева отметила, что Сбербанк ввёл платную «подписку», чтобы можно было переводить без комиссии свыше 50 тыс. рублей в месяц. Возможно, она будет распространяться и на переводы в другие банки, тогда для состоятельных клиентов это будет выгоднее бесплатного лимита в 100 тыс. в СБП, оценила эксперт. [1]

Примечания

С 10 марта международные платежные системы приняли решение ограничить свою работу в РФ

Международные платежные системы приняли решение ограничить свою работу в России в ближайшие дни. Данное решение не повлияет на работу карт Сбербанка Visa и MasterCard внутри страны. Все карты клиентов Сбера будут работать, по ним можно будет совершать операции на территории России — снимать наличные, делать переводы по номеру карты, расплачиваться как в оффлайн магазинах, так и в российских интернет-магазинах. Это возможно потому, что на территории России все платежи проходят через отечественную систему НСПК и независимы от иностранных платежных решений, сообщает пресс-служба Байкальского банка СберБенка России.

В ближайшие дни платежи за рубежом по картам MasterCard и Visa Сбербанка будут ограничены. Пресс-служба СберБанка рекомендует заранее снять достаточное количество наличных и предоплатить крупные траты. В ряде зарубежных стран принимаются карты Мир. С актуальным списком стран можно ознакомиться на сайте платежной системы.

Отдельно перевыпускать карты международных платежных системы Visa и MasterCard Сбербанка на платежной системе МИР не нужно. На территории России все платежные системы работают в штатном режиме.

Все электронные кошельки на картах МИР продолжат работать. Любую оплату на терминалах Сбера можно проводить с картами, выпущенными банками РФ, просто вставив карту или приложив ее бесконтактно. Ограничения коснутся сервисов токенизации карт Visa и MasterCard в кошельках ApplePay, GooglePay, SamsungPay, Garmin Pay и SberPay(Android NFC). Ограничения вступят в действие 10 марта.

Все электронные кошельки на картах МИР продолжат работать без ограничений. Любую оплату на терминалах Сбера можно проводить с картами, выпущенными банками РФ, просто вставив карту или приложив ее бесконтактно. Cервисы Сбера ПлатиQR, SberPay (онлайн) и сервисы СБП ограничения никак не затронут.

Как платить бесконтактно картой Сбербанка

Как платить бесконтактно картой Сбербанка

Благодаря технологии бесконтактной оплаты нет необходимости вставлять карту в терминал, чтобы совершить покупку. Для этого достаточно на несколько секунд приложить карту, смартфон или другой гаджет с возможностью бесконтактной оплаты к терминалу, который обрабатывает операцию.
Технология основана на принципе NFC (связи ближнего действия), когда терминал и платежный инструмент со встроенным NFC-чипом обмениваются данными карта напрямую, а телефон — через специальные платежные кошельки. У Сбербанка есть собственная система платежных сервисов бесконтактной оплаты — SberPay, которая функционирует через приложение СБОЛ (ранее — «Сбербанк Онлайн»). Кроме NFC, здесь используются и другие технологии.

Какие изменения произошли для россиян в 2022 году в сфере бесконтактной оплаты

Из-за введения в 2022 году западных санкций привычные способы бесконтактной оплаты для россиян стали недоступны. После ухода из России Google Pay и Apple Pay из доступных платежных сервисов остались только Mir Pay и Samsung Pay, и оба обслуживают только карты «Мир» и совместимы со смартфонами на Android. Сбербанк благодаря сервису SberPay позволяет совершать бесконтактные платежи картами любых платежных систем и подходит для владельцев iPhone.

Какие карты Сбербанка подходят для бесконтактной оплаты

  1. В одно касание телефоном по NFC.
  2. В одно касание по QR-коду.
  3. Быстрая онлайн-оплата по кнопке SberPay.
  4. Оплата «одним взглядом» по биометрии.

Сервисы SberPay бесплатные, главное — наличие технической возможности для их использования у продавца и покупателя:

Операционная система смартфона

Android 8.1 и выше

приложение СБОЛ версии 14.5 и выше

для оплаты не нужен интернет

ограниченное количество уникальных ключей оплаты

  • СБОЛ
  • «Тинькофф»
  • Совкомбанк («Халва»)
  • Альфа-Банк
  • ЮMoney
  • оплата картами других банков через сторонние приложения
  • для оплаты не нужен интернет
  • одноразовый личный QR-код;
  • именной QR-код продавца
  • СБОЛ
  • уведомления по операциям
  • оплата через компьютер
  • оплата по номеру телефона
  • данные карты не передаются сторонним сервисам
  • обязательна разблокировка СБОЛ
  • сообщается название магазина и стоимость покупки
  • СБОЛ
  • биометрические данные

быстрое распознавание пользователя через голосовой помощник

  • данные хранятся в банке и передаются по шифрованным каналам;
  • технология защиты данных от фальсификации

Как привязать карту к SberPay

Скачивать SberPay не нужно, сервис уже есть в мобильном приложении Сбербанка, которое необходимо предварительно обновить до последней версии.

Привязать карту к SberPay владельцы iPhone не могут, данная опция доступна только для Android-смартфонов. Сделать это можно через СБОЛ любым из трех способов:

  1. В разделе «Кошелек» на главном экране нажать на «Все карты» → в разделе «Полезное» найти «SberPay → нажать на зеленую кнопку с плюсом и выбрать карту, с которой будет производиться оплата.
  2. Выбрать карту «Мир», с которой будет производиться оплата → перейти в «Настройки» → нажать на «Бесконтактная оплата» → «Подключить к SberPay».
  3. Выбрать карту «Мир», с которой будет производиться оплата → нажать на иконку «SberPay» в верхнем правом углу карты → «Подключить».

В случае блокировки карты она удалится из SberPay автоматически.

Обратите внимание. Чтобы пользоваться SberPay, необходимо активировать NFC в телефоне: зайти в «Настройки» → «Подключения» → передвинуть ползунок вправо напротив «NFC и бесконтактные платежи».

Оплата по NFC телефона

Как работает:

Можно оплачивать в терминалах, которые поддерживают бесконтактную оплату и принимают карты «Мир», приложив телефон тыльной стороной к считывающему устройству.

Как подключить:

После привязки карты к SberPay все готово к работе.

Дополнительно рекомендуется установить ярлык SberPay на экран смартфона, чтобы перед оплатой оперативно проверять баланс карты или менять ее на другую. Для этого нужно на экране нажать и удерживать иконку СБОЛ → в появившемся окне выбрать «SberPay» → переместить иконку на нужное место на экране и отпустить.

Как оплачивать:

  • для мгновенной оплаты:

разблокировать телефон → поднести его к терминалу → убедиться, что на экране появилась галочка — символ успешной оплаты, деньги списались с основной карты.

  • если нужно проверить баланс карты или выбрать другую:

запустить SberPay через ярлык на экране смартфона или приложение → выполнить необходимые действия → поднести телефон к терминалу → убедиться, что на экране появилась галочка — символ успешной оплаты, деньги списались с выбранной карты.

Обратите внимание. Для корректной работы необходимо сделать SberPay приоритетным приложением бесконтактной оплаты. Чтобы переключить смартфон с Google Pay на SberPay, нужно:

перейти в настройки телефона → зайти в «Подключения» → нажать «NFC и бесконтактные платежи» → далее на «Бесконтактные платежи» → переставить галочку с Google Pay или любого другого приложения на SberPay.

Оплата по QR-коду

Как работает:

Для оплаты покупок потребуется телефон: достаточно отсканировать личный или QR-код продавца.

Оплата по QR продавца доступна более чем на миллионе платежных терминалов, оплата по QR покупателя возможна только в магазинах, поддерживающих данную технологию. Ищите фирменные наклейки Сбербанка «Плати QR от Сбера» или «Платите как удобно» на кассах или уточняйте информацию в магазине.

Как подключить:

Специально подключать ничего не нужно — эта опция уже доступна в приложении банка.

Для покупки на сумму до 1 тыс. руб. можно настроить оплату по персональному QR-коду без подключения к интернету: в СБОЛ выбрать нужную карту → перейти в «Настройки» → выбрать «Оплата QR-кодом» → во вкладке «Оплатить» переключить ползунок вправо напротив надписи «Офлайн QR-код».

При входе в приложение без доступа к интернету личный QR-код будет отображаться на экране ввода пароля.

Для оплаты в одно касание без предварительной авторизации в СБОЛе рекомендуется установить виджет быстрой оплаты по QR-коду:

  • для смартфонов на базе Android:

длительно нажать на экран → выбрать «Виджеты» → в строке поиска набрать «Сбербанк» и выбрать «Оплата QR» → перенести виджет в удобное место на экране.

  • для смартфонов на базе iOS:

длительно нажать на экран → нажать на плюс в левом верхнем углу экрана → в строке поиска набрать «Сбербанк» → выбрать «Оплата QR-кодом» → «Добавить виджет».

19.01.2023 15:55

Обратите внимание. Необходимо удалить неактивные банковские карты из Apple Wallet, иначе при каждой оплате на терминале будет открываться оплата картами, а не QR-кодом: открыть приложение Wallet → выбрать неактивную карту → нажать кнопку «Еще» → «Удалить карту» → подтвердить операцию.

Как оплачивать:

· Отсканировать QR продавца:

навести на QR-код камеру смартфона → перейти по ссылке в приложение СБОЛ или стороннее приложение от банка-партнера → проверить наименование продавца и сумму к оплате → подтвердить платеж.

Важно! Бонусы за покупку по программе «СберСпасибо» будут начислены только в том случае, если во время оплаты использовался QR-код от Сбербанка, т.е. на экране отображались надписи «SberPay» или «Плати QR».

· Создать собственный QR-код:

зайти в приложение СБОЛ → нажать на иконку QR-кода наверху экрана, где отображаются подсказки → перейти во вкладку «Оплатить» → выбрать карту списания и отсканировать QR-код на кассе.

Быстрая онлайн-оплата

Как работает:

Оплата онлайн-покупок без ввода реквизитов карты и кода из СМС. При оформлении заказа достаточно нажать на кнопку SberPay и подтвердить операцию в приложении. Оплатить покупку можно на сайтах и в приложениях, где есть кнопка SberPay.

Как подключить:

Не требует специального подключения, достаточно иметь карту Сбербанка и приложение СБОЛ.

Оплата покупок без приложения доступна с услугой «Уведомления об операциях», подключить которую можно несколькими способами, не считая самого приложения:

  1. По номеру 900: телефон, для которого подключается услуга, должен совпадать с номером, указанным при оформлении карты.
  2. В банкомате Сбербанка: «Все услуги» → «Информация и сервисы» → «Уведомления».
  3. С помощью сотрудника отделения: потребуется паспорт.

Как оплачивать:

на странице оформления заказа среди способов оплаты выбрать SberPay → приложение СБОЛ откроется автоматически → подтвердить оплату.

на странице оформления заказа среди способов оплаты выбрать SberPay → в приложении СБОЛ отсканировать QR-код, на зарегистрированный номер придет СМС с кодом подтверждения → подтвердить оплату в приложении или отправить код из СМС в ответном сообщении на номер 900.

«Оплата одним взглядом»

Как работает:

В данном случае для бесконтактной оплаты не используется ни карта, ни телефон, операция осуществляется по биометрии клиента.

Биометрия — это система распознавания человека по его уникальным физическим характеристикам, таким как отпечатки пальцев, особенности лица и голоса. Они отличают людей друг от друга и практически не меняются с течением жизни.

Сбербанку требуется только фото. Камера распознает лицо и сопоставляет его с уникальным номером, привязанным к биометрическим данным клиента и счету его карты. Если данные совпадают, деньги за покупку списываются.

Банк утверждает, что устройство «узнает клиента», даже если изменить макияж, прическу, отрастить бороду, сбрить усы, снять очки или надеть шляпу. Предполагается, что точность определения практически стопроцентная.

Оплата этим способом доступна в терминалах с функцией распознавания лиц. Ищите на мониторе надпись «Каждого клиента знаем в лицо» и кнопку «Оплата одним взглядом».

Как подключить:

В приложении СБОЛ выбрать карту, с которой будет производиться оплата → перейти в «Настройки» → нажать «Оплата одним взглядом» → передать данные биометрии, сделав селфи и подтвердив согласие на использование данных.

Важно! Отозвать согласие на использование биометрии можно только через заявление в отделении банка.

Как оплачивать:

На кассе выбрать способ «Оплата одним взглядом» → посмотреть в камеру → покупку свыше 1 тыс. руб. подтвердить ПИН-кодом.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете найти подходящую дебетовую, кредитную карту или карту рассрочки, подобрать подходящий вклад или накопительный счет, больше изучить тему инвестиций, узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

В Сбербанке заявили, что решение Visa и Mastercard не повлияет на работу карт банка

Владимир Гердо/ ТАСС

МОСКВА, 6 марта. /ТАСС/. Решение Visa и Mastercard об ограничении работы на территории России не повлияет на работу карт Сбербанка в стране, сообщила пресс-служба банка.

Читайте также
Эксплейнер
Что известно об ограничении работы в России Visa и Mastercard

«Международные платежные системы приняли решение ограничить свою работу в России в ближайшие дни. Данное решение не повлияет на работу карт Сбербанка Visa и Mastercard внутри страны. Все карты клиентов Сбера будут работать, по ним можно будет совершать операции на территории России — снимать наличные, делать переводы по номеру карты, расплачиваться как в офлайн-магазинах, так и в российских интернет-магазинах», — сообщил банк.

Сбербанк напомнил, что это возможно потому, что на территории России все платежи проходят через отечественную Национальную систему платежных карт (НСПК) и независимы от иностранных платежных решений.

В банке отметили, что платежи за рубежом и в зарубежных интернет-магазинах с российских карт, выпущенных Visa и Mastercard, будут ограничены. «Мы рекомендуем россиянам, находящимся зарубежом, заранее снять достаточное количество наличных и предоплатить крупные траты (отели, билеты)», — указали в Сбере.

В ряде зарубежных стран принимаются карты российской платежной системы «Мир» (Турция, ОАЭ, Вьетнам, Армения, Белоруссия, Узбекистан, Киргизия, Таджикистан, Казахстан, Южная Осетия, Абхазия, Кипр).

Национальная платежная система

Поводом для создания национальной платежной системы в России стало решение Visa и Mastercard в марте 2014 года остановить обслуживание платежных операций клиентов банка «Россия», СМП-банка и их «дочек» из-за санкций США. В декабре 2014 года Visa и Mastercard прекратили обслуживание банковских карт в Крыму и Севастополе (их работа на полуострове возобновилась в апреле 2015 года).

Тогда в России заявили о необходимости создать российскую систему, способную обеспечивать бесперебойные внутренние расчеты. В июле 2014 года была создана Национальная система платежных карт (НСПК), ставшая оператором платежной системы «Мир». 100% акций НСПК принадлежат Банку России.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *