Тинькоф блэк какая платежная система
Перейти к содержимому

Тинькоф блэк какая платежная система

  • автор:

Дебетовая карта Tinkoff Black

5% годовых начисляются на остаток до 300 000 ₽ при покупках от 3 000 ₽/мес.

  • Мир Классическая
  • Физическая именная
  • Цифровая

Доставка да
Мультивалютная
Привилегии для держателей

  • Возможность бесконтактной оплаты с сервисом Tinkoff Pay
  • Возможность оформить финансовую подписку Tinkoff Pro (199 ₽/мес. начиная со 2-го месяца), Tinkoff Premium (1 990 ₽/мес., бесплатно при выполнении ряда условий)
  • Возможно оформить виртуальную карту, но до подписания договора будет действовать ряд ограничений
  • Samsung Pay
  • МИР Pay

Размер кэшбэка

  • 1–15% в 4-х категориях (выбираются ежемесячно из предложенных банков категорий в личном кабинете)
  • до 15% за покупки через сервис «Тинькофф город»

до 30% на покупки у партнеров
Максимальное вознаграждение в месяц
Категории кэшбэка

  • Супермаркеты
  • Транспорт и такси
  • Аптеки и медицина
  • Путешествия и активный отдых
  • Авто и заправки
  • Игры и хобби
  • Дом и ремонт
  • Кафе и рестораны
  • Кино и развлечения
  • Красота и здоровье
  • Одежда и обувь
  • Детские товары
  • Домашние животные
  • Спорттовары
  • Электроника

ещё 12 cвернуть
Как копить?
Название программы
Как копить?
Название программы
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания до 1 188 ₽

Обслуживание бесплатно при выполнении одного из условий:

  • наличие на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах в совокупности не менее 50 000 ₽ ₽/мес.
  • наличие любого кредита, выданного на данный карточный счет

Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных

  • бесплатно при снятии до 500 000 ₽
  • 2% от суммы (мин. 90 ₽), превышающей 500 000 ₽/мес.

в банкоматах банка

  • бесплатно при снятии от 3 000 ₽ за операцию, но не более 100 000 ₽/мес.
  • 90 ₽ при снятии до 3 000 ₽ за операцию, но не более 100 000 ₽/мес.
  • 2% от суммы (мин. 90 ₽) от суммы, превышающей 100 000 ₽/мес.

в сторонних банкоматах
Возраст от 14 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • банк входит в топ-3 Народного рейтинга (годовой чемпионат)
  • возможность бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах

Дата актуализации: 21.02.2024 14:19

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

О банке

АО «Тинькофф Банк»

Лицензия № 2673 ОГРН 1027739642281

Премия «Лидер по онлайн-заявкам на Банки.ру. Кредитные карты»
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Финансовый рейтинг \n\t

\n \n»,»content»:»\u041f\u043e \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0443\u0435\u043c\u043e\u0439 \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0426\u0411″>’ >

11 место по активам в России
Народный рейтинг
3 место (Высшая лига)
Средняя оценка
3,79 из 5 на основе 5 767 отзывов
Извините, для данного банка нет информации на карте

Предложения месяца

10% кэшбэк на всё
«Дебетовая карта для жизни»
Кэшбэк до 10%
«Кэшбэк рублями или милями»
до 15% на остаток
«Накопительный счёт до 4%»
3 месяца Tinkoff Pro
«Накопительный счёт до 7%»
До 16% на остаток
«Накопительный счёт до 11%»
Бесплатные переводы
«Альфа-Карта»

Горячая линия

Руководитель отдела поддержки клиентов в социальных сетях

Другие карты банка

Логотоп карты банка

Тинькофф Банк Tinkoff Black МИР
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой

Логотоп карты банка

Тинькофф Банк Молодёжная Tinkoff Black
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой

Логотоп карты банка

Тинькофф Банк Тинькофф Джуниор КХЛ
Процент на остаток
до 2000/мес.
Обслуживание
С доставкой
Показать ещё

Продукты банка

Подбор кредита 7
Кредитные карты 12
Дебетовые карты 22
Автокредиты 1
Расчетно-кассовое обслуживание 3

Подробнее о карте Тинькофф Блэк МИР

Дебетовая карта Тинькофф Блэк МИР с бесплатным обслуживанием, кэшбэком, процентами на остаток и доставкой, пожалуй, одна из самых удобных и выгодных. Её преимущества заключаются в простоте процесса оформления и наличии интересных для клиента процентов возврата и начислений на остаток.

Как заработать на карте Black от Тинькофф Банка

Держателям «черного» пластика банк Тинькофф предлагает:

  1. кэшбэк:
  2. 1% от всех покупок (кроме снятия наличных, пополнений на телефон, банковских переводов и электронных кошельков);
  3. 5% от расходов в 3 выбранных категориях (можно менять ежеквартально);
  4. До 30% по специальным предложениям.

За месяц таким образом можно получить до 3000 рублей или 100 долларов/евро по валютным банковским карточкам. По сравнению с программами лояльности других учреждений преимущество в том, что нет нужды совершать дополнительные действия, чтобы использовать кэшбэк — начисленные средства автоматически прибавляются к счету.

Проценты на остаток — при расходных операциях более 3 тысяч рублей за месяц начисляется доход, при подключении по акциям — до 10%, обычная ставка — около 6%, то есть сопоставимо со средней доходностью по депозитам.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк — условия и стоимость обслуживания

Если вы планируете открыть в банке вклад не менее 50000 руб., оформить кредитный продукт или, наоборот, держать на карточном счете необходимый неснижаемый остаток, плата не взимается. Но даже если это не входит в ваши планы, обслуживание по стоимости вполне демократично — 99 руб. ежемесячно. Кстати, за приглашение друзей по партнерской ссылке Tinkoff предоставляет до полугода бесплатного обслуживания или некоторую сумму на счет.

Снять наличные можно в банкомате не только самого Тинькофф Банка, но и в любом другом — чтобы не платить комиссию, обратите внимание на ограничение по минимальной сумме. Способов пополнения также достаточно — во всех банкоматах Тинькофф предусмотрена функция приема купюр, также положить деньги можно через многочисленные банки и компании, входящие в число партнеров. За банковские переводы комиссия не взимается. Отдельно отметим мобильное приложение Тинькофф — одно из лучших в этом сегменте по результатам многих рейтингов. Оно позволяет переводить средства, оплачивать услуги, открывать новые продукты, получать ответы на свои вопросы от службы поддержки, изменять валюту (Блэк считается мультивалютной). Кроме того, через мобильный банк доступно оперативное подключение овердрафта к Tinkoff Black — такая возможность в наше время для многих имеет значение.

Как оформить карту Тинькофф Блэк

Заказать дебетовую карту Tinkoff Black можно онлайн через сайт банка — заполнение анкеты займет около 15 минут. Требуется указать паспортные данные и сведения о регистрации и проживании, номер мобильного телефона. Курьер доставит вашу уже готовую Tinkoff Black через 2-3 рабочих дня в удобное для вас место и время. Будьте готовы предъявить паспорт и сфотографироваться с полученной карточкой.

На сайте Банки.ру вы можете ознакомиться с условиями по продуктам и сравнить их с предложениями других банковских учреждений. Если выбор сделан, система перенаправит вас на сайт Тинькофф для оформления онлайн-заявки.

Главный плюс дебетовой карты Tinkoff Black

Прежде, чем говорить о плюсах и минусах дебетовой карты Тинькофф Блэк, хочется отметить её главное преимущество, которое можно охарактеризовать одним словом — беспроблемность.

Tinkoff Black — это карта для повседневного использования, с которой легко и приятно иметь дело. У вас не возникает проблем и сложностей ни при заказе этой карты, ни при пользовании, ни при общении со службой поддержки.

Тот, у кого воровали деньги с других карточек… Тот, кто неделями ждал ответ от службы поддержки… Тот, у кого карту внезапно блокировали за границей…
Каждый, кто намучился с карточками других банков, наверняка поймёт и оценит самое важное достоинство Тинькофф Блэк — умение просто хорошо работать, а не быть источником перманентной головной боли.
Ну, а кэшбэк, привлекательные акции, мобильное приложение, мультивалютность… Всё это тоже есть.

Информация актуальна на 21.02.2024

Плюсы Tinkoff Black
Минусы Tinkoff Black

Заказ карты Тинькофф Блэк — дело пяти минут

доставка карты курьером

То, что карта Тинькофф Блэк действительно беспроблемная, понимаешь ещё на стадии её оформления. Чтобы заказать карточку потребуется буквально 5 минут. А завтра-послезавтра курьер привезёт карту вам домой — в удобное для вас время.

Оформляется дебетовая Tinkoff Black очень быстро и просто — на этой странице Тинькофф-банка. Можно выбрать одну из трёх платежных систем: МИР, VISA или MasterCard.

Уже при подаче заявки, вам предложат выбрать три категории повышенного кэшбэка. Кроме того, следует выбрать в какой из трёх валют — рубли, доллары, евро — оформлять карту. Это, кстати, не имеет особого значения, т.к. потом вы сможете открыть счета в нескольких валютах и привязывать карту к любому из них — в несколько кликов ��

оформление карты Тинькофф Блэк

Что касается поля «Промокод», то о нем — в главе про акции.

После подачи заявки вам предложат выбрать удобную дату и время доставки карточки. Как правило, курьер может приехать через день-два (зависит от города, в котором вы живете). О визите курьера вам напомнят СМС-сообщением, а сам он позвонит за час до приезда.

Для получения карты вам потребуется только паспорт.

Для активации карты вам не нужно бежать к банкомату, как у других банков. Карточку Тинькофф Блэк вам предложит активировать курьер. Можете активировать и сами — через мобильное приложение или на сайте банка, это легко.
Сразу после активации карта готова к использованию.

активация дебетовой карты

С какого возраста можно оформить карту Тинькофф Блэк?
— В отличие от кредитной карты, которая доступна только с 18 лет, дебетовую Tinkoff Black можно оформить с 14-летнего возраста. Достаточно лишь подать заявку на этой странице. Причем, до достижения совершеннолетия, обслуживание будет бесплатным.

Как получить бесплатное обслуживание?

бесплатно

Стандартная стоимость обслуживания карты Tinkoff Black — 99 руб/месяц. Это небольшая сумма, которая многократно перекрывается кэшбэком и процентами на остаток.

Кроме того, в нескольких случаях обслуживание полностью бесплатное:

— при хранении на карте или счетах в банке не менее 50 000 руб;

при наличии кредита в банке Тинькофф;

при получении пенсии на карту Tinkoff Black (её можно оформить в системе МИР);

— если ваш возраст от 14 до 18 лет;

— при оформлении карты по одной из акций, дающих бесплатное обслуживание.

Есть ли ещё способы не платить за обслуживание?
— На членов семьи вы можете оформить не отдельные карты, а дополнительные — их обслуживание будет всегда бесплатным.

На каких условиях начисляется повышенный кэшбэк?

Обычный кэшбэк, начисляемый при оплате любых покупок картой, составляет 1 %.

Однако у Тинькофф Блэк есть значимый плюс: каждый месяц вы можете выбрать самостоятельно из нескольких вариантов три категории, по которым будет начисляться повышенный кэшбэк.

повышенный кэшбэк

Категории повышенного кэшбэка меняются ежемесячно. Размер бонуса составляет от 2 % до 15 % (теоретически), а на практике он обычно равен 5 %.

Максимальная сумма кэшбэка, который можно получить за 1 месяц, ограничена 3000 руб.

Ещё одна разновидность кэшбэка — спецпредложения партнеров.

Здесь суммы возврата заметно выше — до 30 %.

бонус на карту
кэшбэк по карте Тинькофф

Спецпредложения, как правило, имеют ограничения — по срокам действиям, количеству покупок и т.п.

Кэшбэк по спецпредложениям, в отличие от обычного, не лимитирован, но, если превышает 6000 руб, то выплачивается частями: в 1-й месяц — 6 тыс, во 2-й — остальное.

Как потратить кэшбэк, начисляемый на карту Тинькофф Блэк?
— Да, как вам угодно! Кэшбэк на эту карту начисляется живыми деньгами, а не какими-нибудь баллами или бонусами, соответственно, полученные рубли вы вправе тратить по своему усмотрению.

Как снять наличные в банкомате без комиссии?

снятие наличных в банкомате

В собственных банкоматах Тинькофф вы можете снять без комиссии до 500 000 руб/мес.

Если поблизости нет банкомата Тинькофф, можно снять наличные в любом банкомате. Такая возможность появилась ещё в те времена, когда у банка не было собственных банкоматов, но и сегодня она является большим плюсом.

Беспроцентное снятие в чужих банкоматах происходит при условии, что сумма снятия больше 3000 руб (за раз) и меньше 100 000 руб (за месяц).

Если в чужом банкомате снять меньше лимита в 3 тыс. руб, будет комиссия 90 руб.
Если превысить максимальный лимит снятия в своих и чужих банкоматах — комиссия 2 %, но не меньше 90 руб.

Снятие наличных за границей без комиссии возможно в пределах от 100 $ до 5000 $ (либо в другой валюте эквивалентно этим суммам). Однако комиссию может брать банк, чьим банкоматом вы пользуетесь.

Как снять крупную сумму в чужом банкомате, если в нём маленький лимит на снятие?
— В некоторых банкоматах, действительно, установлены ограничения в 5-10 тыс. руб. Но это ограничение на снятие наличных за один раз. Просто снимите нужную сумму за несколько раз к ряду ��

Хорошая техподдержка, решающая вопросы в режиме online

онлайн-чат

Этот плюс карты Тинькофф Блэк оценят, прежде всего, те, кто имел дело со службами поддержки других банков ��

Если у вас возник какой-либо вопрос или проблема, вам не придется писать официальные обращения и претензии, ответы на которые нужно ждать несколько дней или недель.
Служба поддержки решает все вопросы в режиме онлайн. Достаточно связаться с ними через чат на сайте или в мобильном приложении.

Быстрая обратная связь — это важно. Но не менее важна компетентность. Если сотрудник техподдержки, с которым вы общаетесь, чего-то не знает, он не будет тупить и нести чушь, а соединит вас с более узким специалистом.

Как оформить карту Тинькофф Блэк по акции?

акция

Всевозможные акции проводятся банком Tinkoff практически непрерывно, давая возможность получить дополнительную выгоду.

В качестве бонусов, как правило, предлагается бесплатное обслуживание (на год или навсегда) и различные вариации кэшбэка при выполнении простых условий.

Для разных карточек — разные акции. О том, какие действуют сейчас, можно узнать на этой странице.

Как узнать, когда будет следующая акция для Tinkoff Black?
— Акции проходят практически беспрерывно. О том, какие действуют в настоящее время, можно прочитать здесь.

Мобильное приложение — один из главных плюсов Тинькофф Блэк

Мобильное приложение Тинькофф Блэк — это много-много-много разных функций. Но главный плюс приложения — удобство и простота использования этих «много-много».

Установив приложение Tinkoff, вы не будете блуждать по нему, совершая десятки кликов — всё интуитивно понятно и хорошо продумано.

мобильное приложение Тинькофф Блэк

С помощью мобильного приложения вы можете:

Производить платежи;

Перечислять деньги физлицам;

Переводить средства между своими счетами;

Отслеживать все операции по счету карты;

Обменивать валюту;

Открыть новый счет, заказать новую карту;

Активировать новую карточку;

Установить лимиты расходования денег;

Сменить ПИН-код;

Выбрать категории повышенного кэшбэка;

Оформить кредит;

Связаться со службой поддержки;

Получать выписки (в том числе, для оформления визы);

Много-много другого.

Как активировать карту Тинькофф Блэк в приложении?
— На главном экране мобильного приложения нужно кликнуть по изображению карты Tinkoff Black, а затем ввести номер и дату действия карточки. В заключение, подтвердить действие, введя код, который пришлют в СМС-сообщении.

Какие валюты доступны на карте Тинькофф Блэк?

мультивалютность

Дебетовую карту Tinkoff Black можно выпустить в рублях, долларах и евро. Но, если вы часто путешествуете, то нет никакого смысла выпускать несколько карточек, поскольку можно открыть дополнительные счета в 30 валютах и одним кликом прикреплять карту к счету в той валюте, которая вам сейчас необходима.
То есть, одна карта Тинькофф Блэк заменяет тридцать карточек ��

Вот список всех 30 доступных валют.

список валют

Обслуживание дополнительных валютных счетов бесплатное.

Пополнить валютные счета можно двумя способами:

Перечислить деньги с рублевого счета, сконвертировав рубли в валюту.
Конвертацию необходимо проводить в будние дни с 10.00. до 19.00. по московскому времени, тогда будет довольно выгодный обменный курс, мало отличающийся от биржевого.

Внести наличные через банкомат Тинькофф (только доллары и евро).
Стоит отметить, что приём валюты поддерживают не все банкоматы. Зато зачисление происходит без комиссии.

Снять наличную валюту без комиссии можно при сумме от 100 $ до 5000 $ (либо эквивалент в иной валюте) за одну операцию:

В России — только доллары и евро в банкоматах, которые поддерживают снятие валюты;

За границей — ту валюту, которую поддерживает банкомат (обычно это национальная валюта).

Начисляется ли кэшбэк на покупки в валюте?
— Да. Причем максимальная сумма начислений в месяц получается выше, чем для рублевого счета: 100 $ — для долларового счета, 100 € — для евро, 100 £ — для фунтов и т.д.

Какие условия начисления процента на остаток?

На те деньги, что у вас находятся на карте Tinkoff Black банк начисляет 4 % годовых. Это, конечно, небольшой процент, но и карта — это не накопительный счет, снятие с которого обставлено кучей условий и ограничений.

Чтобы получить проценты на остаток необходимо тратить не менее 3000 рублей в месяц.

На валютные счета тоже начисляются проценты — крохотные, по 0,1 % годовых на доллары и евро. Требования по минимальным тратам в месяц отсутствуют.

Словом, состояние на этих процентах вы не сколотите, но, к примеру, плату за обслуживание карты покроете легко.

Можно ли увеличить процент на остаток?
— Да, можно до 7 %. Для этого нужно оформить карту Тинькофф Блэк, а затем подключить подписку Tinkoff Pro. Подписка увеличивает плату за обслуживание до 199 руб/мес, но, кроме повышенного процента, даёт увеличенный лимит на кэшбэк и ряд других преимуществ.

Зачем нужны дополнительные карты?

дополнительные карты

Дополнительная карта — это карточка со своим номером, но привязанная к тому же счету, что и основная.
К карте Тинькофф Блэк вы можете выпустить до 5 дополнительных карт. Их выпуск и обслуживание будет бесплатным.

Доп. карты можно выпустить для себя, членов семьи и вообще для кого угодно — хоть для любовницы ��

Владелец основной карты может настроить лимиты дополнительных карт:
— по суммам трат за период времени;
— по видам операций (снятие налички, платежи в Интернете).

В каких случаях пригодятся такие карты?

— На случай потери основной карты.
Если карта утеряна, вы её заблокируете и сможете сразу пользоваться дополнительной, а не тратить время на выпуск новой карточки.

— Для члена семьи.
Зачем тратиться на обслуживание 2-3 карточек, если можно выпустить бесплатные дополнительные?

— Для оплаты на сайтах, вызывающих сомнения.
Установив лимит, можете снизить риски, поскольку будут известны реквизиты только дополнительной карты.

— В подарок.
Настроив лимит, вы можете подарить, по сути, определенную сумму денег. Лимит, разумеется, можно будет менять по вашему усмотрению.

Есть ли риск, что владелец дополнительной карты потратит все ваши деньги?
— Если вы настроили лимиты для дополнительной карты, то больше, чем «дозволено», потратить нельзя. Изменить лимиты может только держатель основной карты.

Сколько денег можно переводить с карты на карту?

перевод с карты на карту

Если вы осуществляете перевод с дебетовой карты Тинькофф Блэк на любую другую карту этого же банка (не важно — вашу или нет), то комиссии не будет при любой сумме.
Зачисление — мгновенное.

А вот беспроцентные переводы на карты других банков ограничены лимитом 20 000 руб. в месяц. Если превысить лимит, то комиссия составит 1,5 % от суммы превышения, но не менее 30 руб.
Зачисление — мгновенно, а в редких случаях — до суток (зависит от типа карты и банка получателя).

Гораздо больше возможностей для переводов денег без комиссии клиентам других банков даёт «Система быстрых платежей» (по номеру телефона).
За один раз вы можете перечислить до 150 000 руб. Месячный лимит составляет 1 500 000 руб.
Зачисление — мгновенно.

Можно ли осуществлять валютные переводы с карты на карту?
— Да, небольшие суммы. Либо воспользоваться SWIFT-переводами (комиссия фиксированная — 15 $ или €, поэтому выгодно переводить крупные суммы). В любом случае необходимо помнить о соблюдении закона «О валютном регулировании» и иметь документы, подтверждающие цель валютных операций.

Минусы дебетовой карты Тинькофф Блэк

минусы Тинькофф Блэк

Минусов у дебетовой карты Тинькофф Блэк значительно меньше, чем плюсов, но они есть.

Платные СМС-уведомления.

СМС-уведомления у Tinkoff бывают двух видов.

Сообщения о выпуске карты, её блокировке, а так же о платежах на сайте и в мобильном приложении.
Эти СМС бесплатные.

Сообщения о покупках и снятии наличных в банкоматах.
Эти СМС стоят 59 руб. в месяц. Но, если вы считаете, что они вам не нужны, то их можно отключить и не платить.

Пополнить можно не во всех банкоматах.

Самый простой способ пополнения карты наличными — воспользоваться банкоматом Tinkoff. За один раз можно внести до 1 млн. руб. и без комиссии. Однако достаточное количество собственных банкоматов Тинькофф имеет только в крупных городах.

Другой вариант — воспользоваться банкоматами партнеров. В этом случае лимит пополнения без комиссии составит 150 000 руб, если больше — 2 % от суммы превышения.

Округление кэшбэка в меньшую сторону.

Тинькофф округляет кэшбэк, отбрасывая копейки, в меньшую сторону. Если, например, за какую-либо покупку полагается 45 руб. 90 коп., вы получите ровно 45 руб.

Нет возможности пополнять наличными за границей.

Для большинства этот минус Тинькофф Блэк не имеет никакого значения. Однако у тех, кто много путешествует, иногда возникает необходимости внесения на карточку наличных за границей. Увы, такая возможность отсутствует.

Если плюсы Tinkoff Black для вас более значимы, чем минусы, вы можете оформить карту по этой ссылке.

Если информация была вам полезна, поделитесь в соцсетях:

Как пользоваться картой Tinkoff Black за границей

Ограничения на работу карт Visa, Mastercard или «Мир» за границей не влияют на операции со счетом Tinkoff Black. Нельзя только пользоваться самой картой — снимать деньги в банкоматах или платить в магазинах, но по‑прежнему можно получать и переводить деньги в приложении.

Переводы с карты. Способ зависит от валюты. В рублях разрешены переводы с рублевого счета на карты любых российских банков, а по номеру карты и телефона — в некоторые иностранные банки, например Армении. Отправить в валюте можно отправить до 1 000 000 $ или эквивалент в других валютах за календарный месяц, а в рублях — по тарифу карты. Перейти к способам перевести деньги

Переводы на карту. Можно получать переводы с российских карт. Пополнения с зарубежных карт Visa и Mastercard недоступны. Перевод в валюте можно получить через систему SWIFT из трех стран СНГ: Армении, Азербайджана и Узбекистана. Перейти к разделу, как получать деньги на карту

Наличные. Если в стране не обслуживают российские карты Visa, Mastercard и «Мир», снять наличные не получится. Узнать про снятие наличных

Платежи с карты. Разрешены платежи за российские сервисы и услуги, покупки в российских интернет-магазинах. Не получится расплатиться картой на кассе или заплатить за иностранный сервис. Перейти к разделу про платежи

Как переводить деньги

В рублях вы можете переводить деньги как обычно: по номеру телефона, реквизитам карты или счета и другими способами. Подробнее про переводы

В валюте — учитывайте правила, которые действуют сейчас, по сумме перевода и требованиям к получателю и отправителю. Правила установлены указами президента и предписаниями Центробанка.

Основные постановления

Правила для физических лиц — резидентов России:

за месяц можно отправить не более 1 000 000 $ или эквивалент в другой валюте на свои банковские и брокерские счета, родственникам и другим людям, а также юрлицам.

Cайт правительства
через сервисы без открытия счета можно отправить до 10 000 $ — например, через сервис переводов;

нельзя выдавать займы в валюте любым нерезидентам, а в рублях — нерезидентам из стран, которые входят в список недружественных, и переводить плату за сделки по покупке недвижимости физлицам из недружественных стран.

Если перевод и получатель подходят под правила, можно отправить деньги тремя способами.

С карты на карту за рубеж. Перевод можно отправить, если в нем не участвуют Visa и Mastercard. Например:

Ваш счет → у получателя Visa или Mastercard иностранного банка → ❌

Ваш счет → у получателя «АрКа» (кобейджинговая карта «Мир» в одном из банков Армении) → ✅

Список платежных систем, на карты которых можно переводить:

«Мир» Национального банка Республики Южная Осетия;
«Элкарт» (Кыргызстан);
«Белкарт» (Беларусь);
«АПРА» (Абхазия);
«Корти Милли» (Таджикистан);
«Express Pay» (Таджикистан);
«АрКа» (Армения).

Валюту перевода также можно выбрать, мы сконвертируем сумму по рыночному курсу обмена. Но при отправке в другой валюте учитывайте, что платежная система «Мир» сначала сконвертирует сумму в рубли по своему курсу, а затем — в валюту перевода. Двойная конвертация может повлиять на сумму перевода.

Чтобы отправить перевод, в приложении Тинькофф выберите: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы по номеру карты» → введите реквизиты карты получателя, его фамилию и имя, сумму и валюту перевода.

По номеру телефона за рубеж. Деньги можно отправить в страны СНГ: Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению.

В приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы по телефону» → нажмите на флаг страны рядом с номером и введите номер. Отправить деньги можно с рублевого счета, мы пересчитаем в нужную валюту автоматически. Получателю деньги придут в местной валюте. Бесплатно можно переводить до 20 000 ₽ за расчетный период, с суммы больше будет комиссия — 1%. Если подключена подписка Tinkoff Pro, сумма перевода без комиссии выше — 50 000 ₽.

Как получать деньги и пополнять счет карты

Даже если вы за границей, деньги на ваш счет Tinkoff Black будут приходить исправно, но сумма в рублях и валюте отличается.

Получать переводы в рублях. Будут приходить любые выплаты: зарплата, отпускные, вычеты и другие. Еще можно получать переводы в рублях по вашему номеру телефона, вашей карты, договора и реквизитам. Можете пополнять счет карты сами переводом между своими счетами.

Вы также можете получать на свою карту «Мир» переводы из‑за рубежа в рублях: с карт «Белкарт» (Беларусь) и «АрКа» (Армении).

Получить валютный перевод. Сейчас этот способ наименее выгодный, так как входящие переводы ограничены и есть комиссия. Исполнение перевода и сроки зачисления полностью зависят от операторов западной финансовой системы, а количество ограничений с их стороны растет. Если перевод не дойдет, то деньги вернутся на счет в иностранном банке.

За входящий перевод нужно будет заплатить комиссию. Первую — со стороны банка-отправителя. Вторую — в Тинькофф: 3% от суммы перевода, минимально — 200 $, 200 €, 200 £ или 15 000 ₽, но не больше суммы перевода. Плата списывается в валюте счета, на который получаете деньги.

Чтобы не терять деньги, попробуйте другие способы получить перевод или перенаправьте деньги в другой банк.

Если вам все же нужен валютный перевод на счет в Тинькофф, его можно получить из банков трех стран — Армении, Азербайджана и Узбекистана. Из банков других стран сейчас получить перевод нельзя. Подробнее о входящих SWIFT-переводах

Чтобы вы могли получить валютный перевод, передайте отправителю реквизиты вашего счета Тинькофф в соответствующей валюте и реквизиты банка-корреспондента, с которым мы работаем. Банки-корреспонденты зависят от страны, откуда придет перевод. Получить реквизиты вы можете у службы поддержки в чате приложения Тинькофф.

Как снимать наличные

Снять наличные в иностранных банкоматах или банках с российской карты, к сожалению, не получится.

До отъезда постарайтесь запастись нужной суммой наличных, чтобы оплачивать жилье, транспорт и оставить деньги на повседневные траты. По действующим сейчас правилам вывозить за границу можно до 10 000 $ наличными на человека. Также по правилам ЦБ из иностранных валют доступны для снятия только доллары и евро, но не более той суммы, которая была у вас на валютных счета к 9 марта 2022 года.

Как платить картой за границей

Оплатить из‑за границы российские сервисы — подписки, ЖКУ, услуги — можно любым привычным вам способом: картой на сайте, по реквизитам и другими.

За иностранные сервисы и покупки в интернет-магазинах расплатиться своей картой Visa, Mastercard или «Мир» нельзя. Для покупок понадобятся наличные.

Если в стране принимают карты «Мир»

Карты «Мир» принимают в некоторых странах — например, в Армении, Беларуси и Казахстане. Список стран, где принимают «Мир»

Сейчас список доступных стран меняется, так как сами иностранные банки решают, работать с платежной системой «Мир» или нет. Даже если в стране, куда вы собираетесь, принимают к оплате «Мир», рекомендуем взять с собой больше наличных. Если вы уже за границей, учитывайте, что некоторые банки перестают принимать карты, попробуйте снять наличные заранее. Какие зарубежные банки перестали принимать «Мир»

Переводы с карты. Способ зависит от валюты. В рублях разрешены переводы с рублевого счета на карты любых российских банков, а по номеру карты и телефона — в некоторые иностранные банки, например Армении и Беларуси. В валюте можно отправить до 1 000 000 $ или эквивалент в других валютах за календарный месяц, а в рублях — по тарифу карты. Перейти к способам переводить деньги

Переводы на карту. Можно получать переводы с российских карт. Пополнения с зарубежных карт Visa и Mastercard недоступны. Перевод в валюте можно получить через систему SWIFT из трех стран СНГ: Армении, Азербайджана и Узбекистана. Перейти к разделу, как получать деньги на карту

Наличные. Можно снимать деньги в банкоматах, которые обслуживают карты «Мир». Узнать подробнее про снятие наличных

Платежи с карты. Можно расплачиваться картой за покупки на кассе, если треминал принимает карты «Мир». Разрешены платежи за российские сервисы и услуги, покупки в российских интернет-магазинах. Перейти к разделу про платежи

Как переводить деньги

Правила переводов будут одинаковым для всех платежных систем.

В рублях вы можете переводить деньги как обычно: по номеру телефона, реквизитам карты или счета и другими способами. Подробнее про переводы

В валюте — учитывайте правила, которые действуют сейчас, по сумме перевода и требованиям к получателю и отправителю. Правила установлены указами президента и предписаниями Центробанка.

Основные постановления

Правила для физических лиц — резидентов России:

за месяц можно отправить не более 1 000 000 $ или эквивалент в другой валюте на свои банковские и брокерские счета, родственникам и другим людям, а также юрлицам.

Сайт правительства
через сервисы без открытия счета можно отправить до 10 000 $ — например, через сервис переводов;

нельзя выдавать займы в валюте любым нерезидентам, а в рублях — нерезидентам из стран, которые входят в список недружественных, и переводить плату за сделки по покупке недвижимости физлицам из недружественных стран.

Если перевод и получатель подходят под правила, можно отправить деньги тремя способами.

С карты на карту за рубеж. Перевод можно отправить, если в нем не участвуют Visa и Mastercard. Например:

Ваш счет → у получателя Visa или Mastercard иностранного банка → ❌

Ваш счет → у получателя «АрКа» (кобейджинговая карта «Мир» в одном из банков Армении) → ✅

Список платежных систем, на карты которых можно переводить:

«Мир» Национального банка Республики Южная Осетия;
«Элкарт» (Кыргызстан);
«Белкарт» (Беларусь);
«АПРА» (Абхазия);
«Корти Милли» (Таджикистан);
«Express Pay» (Таджикистан);
«АрКа» (Армения).

Валюту перевода также можно выбрать, мы сконвертируем сумму по рыночному курсу обмена. Но при отправке в другой валюте учитывайте, что платежная система «Мир» сначала сконвертирует сумму в рубли по своему курсу, а затем — в валюту перевода. Двойная конвертация может повлиять на сумму перевода.

Чтобы отправить перевод, в приложении Тинькофф выберите: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы по номеру карты» → введите реквизиты карты получателя, его фамилию и имя, сумму и валюту перевода.

По номеру телефона за рубеж. Деньги можно отправить в страны СНГ: Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению.

В приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы по телефону» → нажмите на флаг страны рядом с номером и введите номер. Отправить деньги можно с рублевого счета, мы пересчитаем в нужную валюту автоматически. Получателю деньги придут в местной валюте. Бесплатно можно переводить до 20 000 ₽ за расчетный период, с суммы больше будет комиссия — 1%. Если подключена подписка Tinkoff Pro, сумма перевода без комиссии выше — 50 000 ₽.

В валюте действует общее ограничение — до 1 000 000 $ или эквивалент этой суммы в другой валюте за месяц.

Как получать деньги и пополнять счет карты

Для пополнения доступны те же способы, что и в России.

Получить перевод в рублях. Для зачислений можно использовать свой привычный рублевый счет Tinkoff Black. На него будут приходить любые выплаты: зарплата, отпускные, вычеты и другие. Деньги также можно получать переводом по номеру телефона, с карты на карту и по реквизитам. Можете пополнять счет карты сами переводом между своими счетами. Из‑за рубежа тоже можно получать переводы в рублях на «Мир», но только с карт «Белкарт» (Беларусь) и «АрКа» (Армения).

Получить валютный перевод. Сейчас этот способ наименее выгодный, так как входящие переводы ограничены и есть комиссия. Исполнение перевода и сроки зачисления полностью зависят от операторов западной финансовой системы, а количество ограничений с их стороны растет. Если перевод не дойдет, то деньги вернутся на счет в иностранном банке.

За входящий перевод нужно будет заплатить комиссию. Первую — со стороны банка-отправителя. Вторую — в Тинькофф: 3% от суммы перевода, минимально — 200 $, 200 €, 200 £ или 15 000 ₽, но не больше суммы перевода. Плата списывается в валюте счета, на который получаете деньги.

Чтобы не терять деньги, попробуйте другие способы получить перевод или перенаправьте деньги в другой банк.

Если вам все же нужен валютный перевод на счет в Тинькофф, его можно получить из банков трех стран — Армении, Азербайджана и Узбекистана. Из банков других стран сейчас получить перевод нельзя. Подробнее о входящих SWIFT-переводах

Чтобы вы могли получить валютный перевод, передайте отправителю реквизиты вашего счета Тинькофф в соответствующей валюте и реквизиты банка-корреспондента, с которым мы работаем. Банки-корреспонденты зависят от страны, откуда придет перевод. Получить реквизиты вы можете у службы поддержки в чате приложения Тинькофф.

Как снимать наличные

Снимать деньги можно в банкоматах только тех иностранных банков, которые принимают карты «Мир». Как правило, на них есть логотип платежной системы MIR.

В стране с картами могут работать не все банки, это связано с тем, что решение об обслуживании зарубежные банки принимают сами. Сейчас некоторые из них перестают принимать российские карты. Постарайтесь снять наличные заранее. Подробнее о ситуации с зарубежными банками

Если банкомат принимает карты, то все хорошо — деньги можно снимать в валюте страны. Со стороны Тинькофф за снятие наличных за рубежом комиссии не будет в следующих случаях:

минимальная сумма снятия — не меньше 3000 ₽, 100 $, 100 € или 100 £ за одну операцию;

максимальная сумма снятия — не больше 500 000 ₽, 5000 $, 5000 € или 5000 £ за расчетный период, потом возьмем комиссию. Условия отличаются для разных валют: например, в рублях — 2% от суммы превышения, минимум 90 ₽, а в долларах — 2%, не менее 3 $.

Например, вы снимаете с Tinkoff Black 5500 $. Из них сумму до лимита — 5000 $ — вы снимете бесплатно, а с 500 $ превышения возьмем комиссию — 10 $.

Еще рекомендуем следить за лимитами в разделе «Тарифные лимиты»: в нем можно посмотреть, сколько еще можно снимать и переводить без комиссии.

Снимать наличные лучше в банкоматах вдали от популярных туристических мест. Тогда меньше вероятность, что банкомат возьмет с вас свою дополнительную комиссию. Если комиссия все же есть, ее обязательно укажут на экране банкомата перед подтверждением вашего согласия на выдачу денег.

Как платить картой «Мир» за границей

В странах, где принимают «Мир», можно платить за покупки в интернете или на кассе, если банк, который обслуживает терминал, принимает карты «Мир». Если банк не обслуживает российские карты, то оплата не пройдет. Уточните принимают ли карты «Мир» у продавца.

Для покупок лучше носить с собой пластиковую карту, оплата сматфоном за границей может не сработать. В целом бесконтактную оплату можно настроить сейчас только на телефонах с Android через Samsung Pay или приложение Mir Pay. Добавить карту в Apple Pay не получится.

Расчетная валюта системы «Мир» — рубли, поэтому сейчас картой «Мир» за границей выгоднее расплачиваться с рублевого счета. Так конвертация будет только один раз: из валюты покупки в рубли. Деньги спишут по курсу на момент транзакции. Это связано с тем, что банк, который обслуживает терминал, подтверждает покупку не сразу, как правило, на это уходит несколько дней.

Что, если карты Tinkoff Black «Мир» еще нет

Закажите карту с бесплатной доставкой по России. Привезем в выбранный вами день и место.

Если карта Tinkoff Black уже есть, вы можете оформить дополнительную карту с системой «Мир» к своему счету. Допкарта бывает виртуальной и физической — пластиковой.

Виртуальная карта подойдет для оплаты в интернете или телефоном на Android и получения переводов. У нее не будет физического носителя — можно сразу пользоваться. Карту можно выпустить в приложении, даже если вы сейчас за границей.

Пластиковую карту можно оформить только в России: привезем в удобное время. Выбрать дату встречи с представителем можно в приложении при заказе карты.

Как выпустить допкарту:

В приложении Тинькофф проскролльте вкладку «Главная» вниз до конца и нажмите «Открыть новый счет или продукт».

Далее выберите «Заказать допкарту» → «Допкарта Tinkoff Black».
Выберите, кто будет пользоваться картой: можно выпустить ее для себя или другого человека.
Выберите, виртуальная или пластиковая карта вам нужна, и отметьте платежную систему «Мир».

После выпуска у вас будет один счет и несколько привязанных к нему карт с разными платежными системами, которыми можно управлять отдельно.

Если вы хотите получить карту, уже находясь за рубежом, читайте, как оформить Tinkoff Black за границей.

Все о картах «Мир» в Тинькофф

Если у вас уже есть Tinkoff Black, чтобы получить карту системы «Мир», оформите в приложении дополнительную карту — виртуальную или пластиковую. Блокировать и перевыпускать свою действующую карту не нужно.

Дебетовая карта «Мир»: как получить

Если у вас уже есть дебетовка Tinkoff Black, вы можете оформить дополнительную карту с системой «Мир» к своему счету. Допкарта бывает виртуальной и физической — пластиковой.

Виртуальная карта подойдет для оплаты в интернете или телефоном на Андроид. У карты не будет физического носителя.

Пластиковую карту привезем в удобное время — выбрать дату встречи с представителем можно в приложении при заказе карты.

Как выпустить допкарту:

В приложении Тинькофф пролистайте главный экран вниз до конца и нажмите «Открыть новый счет или продукт».

Далее выберите «Заказать допкарту» → «Допкарта Tinkoff Black».

Выберите, кто будет пользоваться картой: можно выпустить ее для себя или другого человека. Как поделиться счетом Tinkoff Black

Выберите, виртуальная или пластиковая карта вам нужна, отметьте платежную систему «Мир» и выберите дизайн карты. Кобейджинговые карты «Мир»-UnionPay пока не выпускаем, но этот вопрос решим максимально оперативно.

После выпуска у вас будет один счет и несколько привязанных к нему карт с разными платежными системами, которыми можно управлять отдельно.

Дополнительную карту можно использовать так:

держать как запасную на случай утери основной карты;
привязать к онлайн-сервисам для оплаты подписок;

настроить лимит и использовать для оплаты онлайн-покупок на незнакомых сайтах, чтобы не вводить реквизиты основной карты;

привязать к валютному счету перед поездкой за границу, чтобы экономить на конвертации при покупках;
получать бонусы по программе лояльности «Мир».

Если у вас еще нет карты Tinkoff Black, оставьте заявку на ее выпуск сразу с платежной системой «Мир».

Условия такие же, как по картам Tinkoff Black других платежных систем:

кэшбэк до 30%;

5% годовых на остаток на сумму до 300 000 ₽, если подключена подписка Tinkoff Pro и тратите больше 3000 ₽ за расчетный период;

бесплатное снятие наличных до 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3 000 ₽ до 100 000 ₽ — в других банках;

не берем комиссию за переводы по номеру телефона. По номеру карты клиентам других банков можно бесплатно перевести до 50 000 ₽ в месяц с подпиской Tinkoff Pro и до 20 000 ₽ без нее. Если отправить больше, комиссия составит 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽;

бесплатное обслуживание, если есть подписка Tinkoff Pro или на счете, накопительном счете или вкладе каждый день хранится 50 000 ₽. В остальных случаях — 99 ₽ в месяц. Тариф по карте

Кредитная карта «Мир»: как получить

Если у вас уже есть кредитка Тинькофф, вы можете выпустить к ней дополнительную карту «Мир». Допкарта бывает виртуальная и пластиковая.

Виртуальная карта появится на главной приложения через пару минут. Ее можно использовать для интернет-покупок или добавить в кошелек телефона, если он поддерживает «Мир». Но физического носителя у такой карты нет.

Пластиковую карту привезем в выбранное вами время и место.

Сейчас можно выпустить карту с платежной системой «Мир» для кредиток:

Тинькофф Платинум;
ALL Airlines;
ALL Airlines Premium;
Tinkoff Drive;
S7 — Tinkoff;
S7 — Tinkoff Premium;
ЛУКОЙЛ — Тинькофф;
AliExpress — Tinkoff;
Lamoda — Tinkoff;

Чтобы оформить допкарту, нажмите в приложении «Оформить новый счет или продукт» → «Заказать допкарту» → выберите тип карты и укажите платежную систему «Мир».

Если оформляете кредитку впервые, сразу выпустим карту «Мир» — если выбранная карта поддерживает эту платежную систему.

В каких странах принимают карты «Мир»

В России карты с платежной системой «Мир» принимают без ограничений.

За границей картами можно пользоваться в странах, где есть местные банки-партнеры платежной системы «Мир». Карты принимают некоторые банки в Абхазии, Армении, Беларуси, Вьетнаме, Казахстане, на Кубе, в Кыргызстане, Таджикистане и Южной Осетии. Там можно снимать деньги в некоторых банкоматах и расплачиваться в магазинах, чьи кассовые аппараты выпущены определенными иностранными банками.

Сейчас все быстро меняется. Даже если вы собираетесь поехать в страну, где принимают карты «Мир», возьмите с собой больше наличных. Если вы уже за границей, попробуйте снять наличные заранее. Зарубежные банки могут перестать принимать карты «Мир», поэтому лучше перестраховаться. С наличными вы точно не останетесь без денег. Какие зарубежные банки перестали принимать «Мир»

Как пользоваться картой «Мир»

Это обычная банковская карта, вы можете пользоваться ею так же, как любой другой.

Карту можно добавить для оплаты телефоном в Samsung Pay, как это сделать описано на сайте Samsung . А для устройств на Андроиде есть приложение Mir Pay.

Apple не поддерживает карты «Мир» и их нельзя добавить в Apple Pay. Если у вас iPhone, не забывайте носить с собой пластиковую карту.

Получать кэшбэк и пособия на «Мир»

Карта с платежной системой «Мир» нужна, чтобы получать выплаты от государства: декретные, пенсии, стипендии, пособия и единовременные выплаты. Если у вас Tinkoff Black, ничего специально делать не нужно: передайте реквизиты карты для получения пособий — все выплаты будут приходить исправно. Как получать выплаты от государства на карту Тинькофф

Кэшбэк за покупки по карте Tinkoff Black с платежной системой «Мир» будет рассчитываться как обычно. Еще у платежной системы есть своя программа бонусов. Вы можете расплачиваться дебетовкой «Мир», чтобы получить дополнительный кэшбэк и скидки от системы. Например, за оплату поездок на метро, покупки в интернет-магазинах, оплату отелей и туров. Посмотреть все бонусы и зарегистрироваться в программе можно в приложении «Привет, Мир!» или на сайте программы. Для регистрации понадобится номер телефона и карты. А если оформляете карту «Мир» впервые, то мы подключим программу «Привет, Мир!» автоматически, чтобы вы получали еще больше кэшбэка.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *