Что могут сделать с копией паспорта
Перейти к содержимому

Что могут сделать с копией паспорта

  • автор:

Просят дать/переслать копию паспорта. Отправлять или нет?

5e3faa98-9519-4d9c-877c-de2b87bdfd8c

Что такое копия паспорта с юридической точки зрения?

Теоретически это листы (ксерокопии, сканы, pdf), на которых отражены страницы документа, удостоверяющего личность. Паспорт — документ, удостоверяющий личность гражданина РФ.

Паспорт содержит персональные данные (ФИО, дату рождения, место регистрации), поскольку по закону персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу. Таким образом, копия паспорта тоже содержит персональные данные (ПД).

2

Персональные данные каким-либо образом охраняются?

Да. Любая организация, которая снимает копию с паспорта, автоматически становится оператором персональных данных.

Для обеспечения безопасности персональных данных при их обработке должен применяться целый комплекс организационных и технических мер . Самое главное — ПД не должны попасть в руки третьих лиц, если иное не предусмотрено законом/договором.

Кроме того, хранение персональных данных должно быть на срок не дольше, чем этого требуют цели обработки ПД, если не предусмотрено иное. В случае достижения целей сбора ПД должны быть уничтожены или обезличены.

3

Персональные данные действительно уничтожают?

К сожалению, проверить мы не можем, как правило. Но для подстраховки в случае предоставления согласия на обработку персональных данных всегда можно написать заявление на их отзыв и уничтожение. Тогда, в случае утечки, это будет дополнительным аргументом, если вы решите пойти в суд.

Кроме того, защищайте свои данные самостоятельно. Как это сделать, читайте у нас:

Подробности вы также найдёте в нашем проекте Safe .

4

Где вообще могут требовать персональные данные?

Персональные данные требуют во многих областях. Помните, просить предоставить персональные данные — это одно, а требовать копию паспорта и хранить её — другое. С правовой точки зрения снятие копии оправдано при

– при получении вычета или налоговых льгот в ФНС;

– при участии в электронных торгах (ст. 51 , 88 ФЗ № 44-ФЗ);

– при оформлении визы в посольствах и консульствах.

5

Есть примеры, когда не отдавать копию можно по закону?

Не отдавать копию можно в следующих случаях .

  1. При оформлении на официальную работу. На основании ст. 65 ТК РФ при трудоустройстве необходимо предъявить паспорт только для заключения трудового договора, и на этом цель сбора заканчивается. Копия паспорта для личного дела не требуется. Исключение составляют госслужащие.
  2. При возврате товара в магазин необходимо предъявить паспорт, но копию снимать неправомерно (ст. 18 , 25 ФЗ N 2300-I).
  3. При совершении нотариальных действий .
  4. Операторы связи обязаны проверять достоверность данных абонентов, и для этого достаточно предъявить паспорт при личном посещении офиса.

Не передавайте копии паспорта, когда это не обязательно по закону РФ!

Незаконное копирование паспорта без согласия владельца грозит нарушителю штрафом в размере 60-100 тыс. руб.

6

А если у меня везде требуют согласие на обработку данных? Оно что-то значит?

Лазейка в законе позволяет обрабатывать ваши данные, если вы подписали согласие на их обработку.

Например, соцсети имеют свои правила и прежде, чем начать их использование, следует ознакомиться с условиями и принять окончательное решение. Так, «ВКонтакте» требует фото паспорта для восстановления доступа к странице. На эту условие пользователь соглашается по умолчанию, начиная использование соцсети ( п. 4.1.3. Правила защиты информации).

Но помните, вы можете в любой момент отозвать право на обработку ваших данных, что, по крайней мере, в теории заставит другую сторону удалить ваши данные.

Шаблон можно взять тут .

7

Отказываюсь оставить копию, но они настаивают. Что делать?

Если не получается отстоять своё право не оставлять копию, можно попробовать сделать следующее .

  • Предложить распечатку данных в виде текста, чтобы не было вашего фото.
  • Замазать в редакторе часть данных на фото или скане, например, отчество, дату рождения, подпись.
  • Написать на копии паспорта, когда и в каких целях её сделали.

При этом не стесняйтесь задавать неудобные вопросы:

«С какой целью вам нужна копия моего паспорта?»

«Какой нормой закона вы руководствуетесь?»

«Является ли вы оператором по обработке персональных данных?»

«Где поставить подпись о моем согласии?».

8

Ну не знаю.

Вы имеет полное право защищать ваши персональные данные. Лучше перестраховаться, чем потом выплачивать чужой кредит. К сожалению, случаи утечки и слива данных нередки. И привести они могут к очень нежелательным последствиям.

9

Например?

В апреле этого года полиция Москвы возбудила уголовное дело о незаконной регистрации юрлиц с использованием электронных цифровых подписей (ЭЦП), оформленных по персональным данным подставных лиц. В таких ситуациях граждане узнают, что являются «руководителями» множества фирм только после возбуждения уголовных дел.

Если раньше мошенники, как правило, использовали данные лиц без определенного места жительства, то теперь — купленные в разных организациях копии паспортов обычных граждан. Для получения ЭЦП они просто отправляют по электронной почте в удостоверяющие центры копии паспортов граждан.

В дальнейшем мошенники, используя ЭЦП, могут зарегистрировать юрлицо, получить кредит и т.д.

Применение копий документов в противоправных целях

Александр Новиченко, специалист направления OSINT Копии паспортов люди оставляют везде, где только можно — в разделе «Документы» в социальной сети «ВКонтакте», при оформлении скидок, опросов, при трудоустройстве в компании, специально созданные для сбора персональных данных потенциальных сотрудников. Когда курьер банка доставляет карту, он фотографирует документы и куда-то их отправляет. Заявляется, что они уходят только в банк, однако теневой рынок пестрит предложениями о продаже «комплектов сканов» для самых разных целей. Последний яркий пример нецелевого использования фотографий клиентов — случай в Альфа-Банке . В Сети даже имеются различные руководства для выманивания комплектов документов у людей, например здесь . Наличие хорошего комплекта документов или сканированной копии паспорта дает мошеннику простор для фантазии. Что можно сделать с отсканированной копией паспорта?

Продать

pricelist.png

На различных форумах можно продать сканированную копию документов. Ясно, что для законных целей такое покупать не станут.

Взять микрокредит

Некоторые микрофинансовые организации выдают займы автоматически, при заполнении заявки на сайте. В некоторые даже физически приходить не надо, анкета заполняется удалённо, после чего деньги поступают на карту. Для регистрации необходимо выслать копию документа, понятно, что мошенники высылают не свои. Были неоднократные разбирательства на тему «Я не брал, почему у меня требуют деньги». Оказалось, что всё достаточно просто — скан паспорта, «анонимная» пластиковая карта, МФО и долгие разбирательства в суде.

Взять большой кредит

При наличии «своего» человека в менеджменте банка на копию паспорта можно оформить кредит на большую сумму. Потом надо пару раз кредит оплатить, чтобы не насторожилась Служба безопасности, после чего предоставить право разбираться с безопасностью и коллекторами тому, кто допустил утрату паспорта или копии. Неоднократно в полицию обращались граждане, с которых коллекторы требовали выплат по кредитным договорам. В ходе разбирательств по данным фактам было установлено, что кредиты брали либо на утраченные паспорта, либо на качественные сканированные копии. В кредитной анкете даже на фотографии был запечатлены совершенно другие люди. Скорее всего в данных схемах был задействован подкупленный сотрудник банка.

Оформить SIM-карту

  • «Я начальник тыловой службы ГИБДД, хочу заказать у вас товар/услугу на большую сумму. Встретимся у меня в кабинете №5 по адресу (реальный адрес ГИБДД), по дороге купите мне дорогой алкоголь, деньги отдам при встрече. Ах да! Положите на номер такой-то и такой-то несколько тысяч рублей, отдам при встрече».
  • «Я хочу купить товар, который вы выставили для продажи на «Авито». Потом неизвестный забалтывает продавца, и продавец сам кладёт на номер мошенника деньги.

Зарегистрироваться в сервисах

Имея данные паспорта и его копию, можно зарегистрироваться везде, где требуется документальное подтверждение: платёжные системы, онлайн-казино, торговые площадки, Forex-биржи. Естественно, с благими намерениями регистрироваться под чужими документами никто не будет.

На торговых площадках в darknet для совершения различных мошенничеств можно приобрести верифицированные, т.е. подтверждённые документами, аккаунты платёжных систем «PayPal», «Qiwi», «Яндекс.Деньги».

Открыть банковский счёт

При наличии «своего» человека в банке можно открыть счёт и выпустить карту, после чего использовать её для обналичивания денежных средств.

Автор собственными глазами видел два пакета из супермаркета, набитых комплектами «банковская карта + банковские документы + копия паспорта». Этими банковскими картами пользовались либо мошенники, либо «обнальщики».

В другом случае мужчина обратился в банк для выпуска на своё имя кредитной карты. Банк отказал, ссылаясь на то, что карта уже выпущена. Более того — она была уже выдана. При просмотре транзакций оказалось, что на счёт в течение двух лет поступали круглые суммы, потом они где-то обналичивались.

К своим документам нужно относиться бережно. То же можно сказать о копиях, в том числе электронных. Отправляя их по запросу, необходимо снабжать их «водяными» знаками, фотографировать или сканировать их в малом разрешении. Не стоит отправлять копии посредством публичных сообщений или файлообменников, позволяющих совершить кражу документов или личных данных. В таком деле немного паранойи не повредит.

Личная финансовая безопасность: могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Личная финансовая безопасность: могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Количество киберпреступлений постоянно растёт, при этом раскрывается только каждое пятое. Часть дел связана с кредитами, которые взяли аферисты, используя чужие данные. Разберёмся, могут ли мошенники воспользоваться копией ваших документов для получения займа или кредита?

К сожалению, пострадать от незаконного использования персональных данных может абсолютно любой социально активный гражданин нашей страны. Очень часто человек не задумывается о последствиях и передаёт паспортные данные третьим лицам либо вовсе позволяет снять копию с паспорта. Важно помнить, что паспортные данные необходимо бережно хранить!

Если вы предоставляете свои паспортные данные, то обязательно необходимо подписать соглашение об обработке персональных данных. Отдельно должно быть прописано, что оператор обязуется не использовать данные в иных целях. Если организация, которой вы передаёте данные, придерживается политики защиты и обработки персональных данных, и информация передаётся в соответствии с ней, в будущем при выявлении мошеннических действий с вашими данными оператора можно привлечь к ответственности.

По копии паспорта кредит не дадут!

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. По закону копия паспорта не имеет юридической силы и вообще не может быть признана документом. Кредитные организации, которые выдают кредит или совершают какие-либо юридически значимые сделки по копии паспорта, или не сверив фото на паспорте с лицом, предъявившим паспорт в качестве документа, удостоверяющего его личность, несут полную юридическую ответственность за эту сделку.

«А для того, чтобы получить микрозайм или кредит, необходимо предъявить паспорт и показать свое лицо. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями Банка России, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно», — говорит Данил Шерстобитов, исполнительный директор сервиса «Робот Займер». Добросовестность МФО или банка можно проверить, уточнив её наличие в реестре, который публикуется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации.

Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта ввиду того, что:

— высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;

— вероятное последствие — невозврат денег;

— такие сделки несут репетиционные риски.

Добросовестные финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов. Например, онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию. Так часто требуется фото человека, желающего взять заём, с паспортом в руках. Также зачастую компании запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

О недобросовестных участниках рынка

К сожалению, недобросовестные финансовые институты, которые гонятся только за прибылью, могут принять и копию паспорта. Для того чтобы защитить себя, необходимо соблюдать правила личной финансовой безопасности:

— тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы передаете копию паспорта или оригинал (с которого может быть снята копия);

— не выкладывать копии документов в интернет или пересылать их через мессенджеры;

— тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта;

— при потере паспорта или его краже незамедлительно сообщать об этом в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ признают недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму;

— желательно регулярно проверять кредитную историю. Так можно максимально оперативно обнаружить кредит, оформленный на ваше имя и предпринять соответствующие меры.

Эксперты национального бюро кредитных историй советует регулярно проверять свою кредитную историю на наличие некорректных записей. Это можно сделать на официальном сайте НБКИ. Также следить за состоянием своей кредитной истории можно, регулярно запрашивая персональный кредитный рейтинг (ПКР), который учитывает все значимые записи кредитной истории.

Что делать при обнаружении «лишнего» кредита на своё имя

Если всё-таки случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Кроме того, важно сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, далее придется разбираться в суде. Если удастся установить факт незаконности оформления сделки, то через суд можно будет добиться возмещения морального вреда, а также восстановления корректных данные в Бюро кредитных историй. Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.

Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов Калининградской области «Эффективные финансы». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.

Реклама, АНО ДПО ИСО «Институт современного образования»

Финансовая Грамотность

Подписывайтесь на Калининград.Ru в соцсетях и мессенджерах! Узнавайте больше о жизни области, читайте только самые важные новости в Viber , получайте ежедневный дайджест главного за сутки в основном канале в Telegram и наслаждайтесь уютной атмосферой и фактами из истории региона — во втором телеграм-канале

Нашли ошибку в тексте? Выделите мышью текст с ошибкой и нажмите [ctrl]+[enter]

Комментарии

Обсуждайте новости Калининграда и области в наших социальных сетях

  • Жителей Калининградской области приглашают принять участие в проекте развития и благоустройства Жителей Калининградской области приглашают принять участие в проекте развития и благоустройства Жителей Калининградской области приглашают принять участие в проекте развития и благоустройства
  • Декларационная кампания 2023: в каких случаях калининградцам необходимо отчитаться о доходах Декларационная кампания 2023: в каких случаях калининградцам необходимо отчитаться о доходахДекларационная кампания 2023: в каких случаях калининградцам необходимо отчитаться о доходах
  • Как можно сэкономить на коммунальных платежах Как можно сэкономить на коммунальных платежахКак можно сэкономить на коммунальных платежах
  • Без наличных и карт: всё об оплате покупок по QR-коду Без наличных и карт: всё об оплате покупок по QR-кодуБез наличных и карт: всё об оплате покупок по QR-коду
  • Эксперт рассказал, как выбрать банковскую карту Эксперт рассказал, как выбрать банковскую картуЭксперт рассказал, как выбрать банковскую карту
  • Пятый выпуск облигаций для населения Калининградской области Пятый выпуск облигаций для населения Калининградской области Пятый выпуск облигаций для населения Калининградской области

Фото чужого паспорта в руках мошенника — чем чревато

YouTube Instagram

СБ Беларусь сегодня

Как фото паспорта может стать инструментом взлома ваших интересов в руках мошенников?

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом, пожалуй, все знают с момента получения первого документа, утеря которого точно принесет немало хлопот. А что насчет фотографий и копий документа? Многие беспечно раздают их сотрудникам магазинов, коммерческих фирм, турагентств или просто знакомым. Чем это может обернуться и как уберечься от нежданных малоприятных вестей?

КОЛЛАЖ АННЫ ВЯЖЕВИЧ.

Цифровой риск

Многие считают: главное — не выпускать из виду оригинал паспорта. А с копией-то вроде как ничего сделать и не получится. Отнюдь. Есть ситуации, в которых оформить денежные обязательства можно и по фотографии документа.

По закону финансовая организация не вправе зарегистрировать кредит по копии паспорта. Не выдадут его и при наличии оригинала, но без самого заемщика. Однако по фото документа запросто можно оформить рассрочку в магазине. Не верите? Вот пример.

В июне гомельчанка незаметно сфотографировала паспорт своей знакомой и с этим цифровым изображением обратилась в интернет-магазин за кредитом. Продавец благополучно оформил договор лизинга на мотоблок за 6 тысяч рублей. Перед этим, правда, задал несколько личных вопросов, на которые женщина без проблем ответила. Вскоре товар доставили злоумышленнице. Однако ее быстро нашли: правоохранители проводили проверку по другим фактам мошенничества и установили эту покупку по чужим данным. Мотоблок изъяли и возбудили уголовное дело.

— Крупные магазины дорожат своей репутацией и явно не будут принимать участия в подобных сделках, — комментирует ситуацию заместитель начальника главного управления по противодействию киберпреступности МВД Александр Рингевич.А вот небольшие торговые платформы могут на свой страх и риск продать товар в рассрочку и по копии паспорта. К счастью, таких случаев единицы.

Под чужим именем

Но одно дело, когда наши персональные данные воруют, и совсем другое, когда их распространяем мы сами. Чего только не придумывают мошенники в погоне за копиями паспорта своих потенциальных жертв.

Например, под видом работодателя просят выслать фотографии последних страниц, якобы для того, чтобы начать процедуру оформления на работу. Как только желанные изображения оказываются в руках у мошенника, он перестает выходить на связь.

Похожая схема популярна и на торговых площадках. Аферист размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене. От потенциальных покупателей ожидаемо нет отбоя. Тогда мошенник предлагает своеобразный кастинг: если вы настроены на покупку серьезно, то пришлите фото паспорта — для убедительности. Разумеется, никакой сделки не происходит, а «продавец» пропадает, прихватив чужие данные.

— Выманивают фотографии паспортов, водительских прав, служебных удостоверений, — уточняет Александр Рингевич. — И можно только догадываться, как дальше этими копиями воспользуется зло­умышленник. Чаще всего — для обмана других граждан. Получается своего рода мошенническая пирамида, где будут фигурировать ваши данные.

Заполучив фото паспорта, преступник может отредактировать цифровую копию под свои нужды, оформить счет на чужое имя, чтобы проворачивать многоступенчатые схемы по выводу средств, или зарегистрироваться на онлайн-платформе с азартными играми. В последнем случае ваш паспорт может отправиться в длительное путешествие по интернету: базы таких сайтов часто перепродают.

Подозрительный сервис

Эксперты советуют проявлять бдительность, даже оформляя очередную скидочную карту в магазине: потратьте несколько минут на изучение политики конфиденциальности торговой точки. Также нужно быть осторожнее с акциями, опросами и другими публичными активностями, где запрашиваются различные сведения о вас.

Но бояться всего и вся тоже не стоит. По словам Александра Рингевича, крупные мошеннические схемы с минимальными данными о человеке провернуть не получится:

— На онлайн-платформах, где есть риск хищения денег, используется двухфакторная защита — система доступа основана на двух ключах. Это достаточно надежный барьер, усложняющий жизнь злоумышленникам. Даже если преступник сгенерирует верный логин и пароль, то пройти дальше не сможет — для этого потребуется код, который придет на телефон или электронную почту реальному владельцу.

Другое дело — крупные организации, у которых есть доступ к копиям паспортов и сведения о месте прописки или проживания, о телефонах и банковских картах. Но добраться до этих данных мошеннику практически невозможно — они тщательно зашифрованы и защищены.

ВАЖНЫЕ ПРАВИЛА

Просить предъявить документ, удостоверяющий личность, и требовать копию паспорта или хранить ее — не одно и то же.

Предоставлять паспорт или его копию без опасений можно, к примеру, при получении кредита, оформлении визы, постановке на учет нуждающихся в улучшении жилищных условий, совершении ряда процедур в налоговых органах.

Но точно недопустимо собирать цифровой или бумажный дубликат паспорта при трудоустройстве, оказании или получении услуг, возврате товара, для подтверждения личности. Нельзя также оставлять фото паспорта в качестве залога — вы можете только показать документ из своих рук и, если необходимо, отдельно переписать данные.

Однако скрыться и спрятаться от всех невозможно — ситуации, когда нужно передать свои паспортные данные другим людям, все же случаются.

Специалисты советуют быть всегда начеку и соблюдать правила финансовой безопасности:

♦ тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы передаете паспорт, его копию или фотографию;

♦ не выкладывать цифровые изображения документов в интернет или пересылать их через мессенджеры;

♦ проверять законопослушность и легальность организаций, где все же необходимо оставить копию своего паспорта.

Полная перепечатка текста и фотографий запрещена. Частичное цитирование разрешено при наличии гиперссылки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *