Куда вложить деньги с ежемесячным доходом
Перейти к содержимому

Куда вложить деньги с ежемесячным доходом

  • автор:

Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный пассивный доход

Многие мечтают получать стабильный доход, не прилагая для этого ежедневных усилий. Это возможно, если правильно инвестировать денежные средства.

Инвестиционный банкир, финансовый консультант Дарья Гордиенко рассказала, как выбрать вид инвестиций для пассивного дохода и минимизировать риски.

Дарья Гордиенко. Фото предоставлено экспертом

Что такое пассивный доход

Пассивный доход — это вложенные деньги, которые приносят доход без вашего участия. Многие считают, что для получения пассивного дохода, можно ничего не делать и зарабатывать. Однако это не так.

Даже если у человека есть 100 миллионов рублей, он не может просто уехать на море и выключить телефон, он должен найти финансового консультанта и быть на связи с ним, подтверждать сделки или сам выбирать инструменты для инвестирования и вести свой портфель. Кроме того, важно постоянно держать финансы под контролем, потому что каждое неверное решение может привести к потере большой суммы.

Инвестирование средств для получения пассивного дохода — это большая ответственность. Те, кто сталкиваются с большими деньгами, должны воспитать в себе психологическую устойчивость. Часто бывает, что человек продаёт бизнес, получает за него сразу, например, 300 миллионов рублей и не знает, как ему действовать.

Важно выстроить правильную стратегию и придерживаться её. Инвестору нужно постоянно участвовать и контролировать свои вложения.

Пассивный доход возможен от инвестиций в:

ценные бумаги; недвижимость; криптовалюты; банковские депозиты.

Как определить, куда вложить деньги

Если человек живёт в России и инвестирует в рублях, то всё, что он зарабатывает, консервативно размещая деньги, лишь покрывает инфляцию.

Например, за год человек получил десять процентов дохода от вложенных средств, но и цены выросли на такое же процентное соотношение. Это значит, что в следующем году ему нужно будет больше денег, для поддержания привычного уровня жизни.

Мы с клиентами в большей степени инвестируем в валютные инструменты. Сейчас они сильно сократились в России из-за санкционных ограничений. В нашей стране без риска санкций можно инвестировать в китайские акции. Это не всем подходит, потому что это более агрессивные инвестиции. Также можно покупать облигации в юанях. В ближайшее время их планируют запустить и в дирхамах.

Чтобы инвестировать без ограничений, нужно уходить на иностранные площадки, желательно с зарубежным видом на жительство. Однако там довольно сложно инвестировать с маленьких сумм. Человек должен в этом разобраться самостоятельно или нанять специалиста, который будет рассказывать ему, что нужно делать.

Я считаю, что капитал должен составлять не менее 50 тысяч долларов, чтобы начать инвестировать на зарубежном счёте. В ином случае овчинка обычно не стоит выделки — будет маленькая отдача, при большом количестве нервов.

Ещё один популярный вид инвестиций для пассивного дохода — покупка квартиры и сдача её в аренду. Но в ней нужно делать ремонт, общаться с арендатором, а также могут возникнуть различные дополнительные расходы. Поэтому человек получает от неё доход меньше, чем ставка по банковским депозитам. А если ему срочно понадобятся деньги, то он будет продавать её быстро и по цене ниже рыночной.

Отмечу, что если финансовое состояние человека невысокое, то он будет получать минимальный пассивный доход со своего портфеля. Например, с одного миллиона рублей он заработает примерно 100 тысяч в год. Это настолько мало относительно вложенных усилий, что инвестор может разочароваться и решит потратить вложенные деньги на себя.

Если вы только приступаете к формированию капитала, есть несколько советов. Важно понимать, что инвестировать можно только свободные средства, которые лежат отдельно и точно не нужны ни для каких целей.

Кроме того, не стоит смотреть на деньги, которые они приносят. Постепенно необходимо пополнять свой финансовый портфель, и со временем образуется крупная сумма, с которой после выхода на пенсию, человек будет получать достойный пассивный доход.

Куда вложить деньги и получать пассивный доход ежемесячно?

Редакция

14 минут чтения

У вас есть накопления, которые лежат на банковской карте или дома? Вы хотите заставить эти деньги работать и получать дополнительный ежемесячный пассивный доход? Тогда эта статья будет вам точно актуальна, ведь умение инвестировать – действительно необходимый и даже трендовый навык. Всё большее и большее количество людей убеждается в этом.

Инвестиции – вложение денежных средств, которое приносит доход или дивиденды.

пассивныйдоход01-min.jpg

Почему инвестиции являются одним из лучших способов увеличения капитала?

Инвестирование при грамотном подходе:

  • Может быть отличным вариантом накопления. Инвестиции служат для накопления и увеличения капитала на длительный срок.
  • Позволяет достичь высокого уровня пассивного дохода. Инвестиции позволяют получать прибыль в виде процентов, дивидендов, роста активов или арендной платы.
  • Обрести финансовую стабильность в период инфляции. Благодаря высокому уровню доходности инвестиции смогут компенсировать потери, связанные с увеличением цен на товары и услуги.
  • Создать инвестиционный портфель и разнообразить его. Наличие разных активов позволяет уменьшить вероятность потерь.

Инвестиции – это не только прибыль, но и определённые риски. Чтобы не просто вложить деньги, но и приумножить капитал, необходимо знать инструменты инвестирования, которые лучше всего использовать. Поэтому необходимо тщательно изучать и анализировать варианты вложений.

Недвижимость: один из самых надежных способов вложить деньги

Инвестиции в недвижимость являются одним из самых старых и надежных способов инвестирования. Недвижимость считается универсальным активом, который может приносить доход как на протяжении всего периода владения, так и при ее продаже в будущем.

Уникальность инвестиций в недвижимость заключается в том, что каждый объект недвижимости имеет свою ценность. Это означает, что инвесторы имеют возможность выбирать различные типы недвижимости в зависимости от своих возможностей, инвестиционных целей и рисков.

пассивныйдоход02-min.jpg

Инвестиции в недвижимость могут быть осуществлены путем приобретения коммерческой или жилой недвижимости. Коммерческая недвижимость включает в себя офисные здания, торговые центры, склады и промышленные объекты, а жилая недвижимость – жилые объекты (квартиры, дома и коттеджи).

Основные преимущества инвестиций в недвижимость:

  1. Стабильный доход. Доход от аренды можно получать регулярно или же получить хороший доход от продажи.
  2. Защита от инфляции. Цены на недвижимость обычно растут со временем, что позволяет сохранять и приумножать капитал.
  3. Разнообразие. Инвестиции в недвижимость позволяют диверсифицировать инвестиционный портфель, распределяя риски между различными объектами и рынками.
  4. Востребованность. Недвижимость является ограниченным ресурсом, что делает ее всегда востребованной и уникальной.
  5. Возможность пассивного дохода. Инвестиции в арендную недвижимость позволяют получать постоянный доход без необходимости активного участия в ее управлении.

Всё же необходима оценка рисков. Это могут быть не всегда благоприятные изменения на рынке недвижимости, неплатежеспособность арендаторов, необходимость содержания и управления объектом и т.д. Поэтому перед принятием решения о вложении средств в недвижимость рекомендуется провести тщательный анализ рынка и конкретных объектов.

Акции и облигации: инструменты для разнообразия портфеля и получения дохода на бирже

Акции – ценные бумаги, покупая которые вы приобретаете долю в капитале компании. Реальное право владения акциями и возможность управления принадлежит тем, кто имеет контрольный пакет акций или большую их часть. Все остальные акционеры получают лишь доход. Купить акции можно в большинстве случаев на фондовой бирже, но самостоятельно это сделать нельзя, так как необходима регистрация и специальное разрешение. Как частное лицо, вы можете воспользоваться услугами посредника (брокера или финансовой управляющей компании).

пассивныйдоход03-min.jpg

Получить доход при инвестировании в акции можно:

  • от покупки по более низкой цене и продажи дороже;
  • от дивидендов – процент от прибыли компании.

Облигации – это инструменты, которые представляют собой долговые расписки, выпущенные компанией или государственным органом. Бывают рублевые (в белорусских рублях) и валютные облигации. Выплаты по облигациям имеют стабильный процент выплаты в течение определенного периода времени. Кроме того, их можно перепродавать. Облигации являются более стабильными и менее рискованными, чем акции.

Акции и облигации действительно являются ключевыми инструментами для разнообразия портфеля и получения дохода на бирже. Акции, как правило, приносят больший потенциал роста и доходность, но сопряжены с большими рисками. Облигации, с другой стороны, обычно считаются более стабильными и безопасными, но предлагают доходность ниже. Комбинация акций и облигаций позволяет снизить общий уровень риска в портфеле и максимизировать потенциальный доход.

Владение акциями и облигациями различных компаний и секторов позволяет инвесторам получать доход от разных источников, а также снизить риски при потерях.

То есть акции и облигации предоставляют инвесторам разнообразные инструменты для разнообразия портфеля, генерации дохода и участия в рынке. Их комбинация может помочь снизить риски инвестирования и максимизировать доходность.

Стартапы и предпринимательство: возможности для высокой доходности и инновационного развития

Инвестиции в стартапы, интернет-стартапы и инновационные проекты представляют собой процесс финансирования и поддержки молодых компаний, которые разрабатывают и внедряют новаторские идеи, продукты или услуги на рынок. Такие инвестиции являются способом для инвесторов получить высокую доходность за счет успешного развития и роста компании.

Основная уникальность инвестиций в стартапы и инновационные проекты заключается в том, что они предоставляют возможность вложить деньги в относительно новые, нераспространенные на рынке идеи и проекты, которые имеют потенциал для значительного роста и успеха. По сравнению с традиционными инвестициями в устоявшиеся компании инвестиции в стартапы сопряжены с повышенными рисками, однако при успешном развитии они также могут принести гораздо более высокую доходность. Такой вариант подойдёт для тех, кто действительно оценивает все риски и готов на них пойти. При необходимости инвесторы помогают стартаперам и делятся знаниями и опытом, что помогает удерживать проекты «на плаву» и развивать их. Поэтому этот вариант не подойдёт для новичков в инвестициях.

пассивныйдоход04-min.png

Основные преимущества инвестирования в стартапы и инновационные проекты:

  1. Высокий потенциал. Успешные стартапы и инновационные проекты могут принести значительную прибыль для инвесторов, так как их стоимость может сильно возрасти с течением времени.
  2. Возможность участия в разработке и внедрении новых технологий и продуктов.
  3. Диверсификация (расширение) портфеля.

Вложить денежные средства также можно в чужой уже работающий бизнес или развивать свой технологический бизнес. Важно найти перспективную и востребованную идею. Люди ценят удобство, скорость, комфорт и профессионализм в секторе услуг. При выборе бизнеса учитывайте мировые тренды, такие как экологичность и технологичность. Несомненный плюс инвестиций в бизнес и стартапы – возможность постоянного увеличения дохода.

Инвестировать в стартапы и инновационные проекты рекомендуется только те средства, которые вы готовы потерять без негативного влияния на вашу финансовую ситуацию. Тут важны анализ, оценка рисков предпринимательства и перспективы.

Фондовый рынок: преимущества инвестирования в фонды и инвестиционные компании

Инвестиционный фонд привлекает клиентов, которые хотят вложиться в ценные бумаги других организаций, чтобы извлекать прибыль. За управление инвестициями необходимо будет заплатить комиссию. Вы получаете более надёжный вариант инвестиций, но меньший доход, чем если бы вы вложили в эти же активы напрямую. Чтобы иметь значительный вес в таком фонде и влиять на его работу, необходимо вложить немалую сумму (тысячи и даже миллионы долларов или евро) на длительный период.

пассивныйдоход05-min.jpg

Преимущества инвестирования в инвестиционные фонды и компании:

  1. Разнообразие активов за счёт их широкого спектра для инвестирования, включая акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары и другие. Это позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели и уменьшить риск.
  2. Профессиональное управление. В обязанности профессиональных управляющих входит анализ рынка, выбор и управление активами и принятие инвестиционных решений. Это позволяет инвестору довериться опыту и знаниям специалистов.
  3. Гибкость и доступность инвестиций. Большинство фондов и инвестиционных компаний предлагают ликвидность, то есть возможность покупки и продажи акций в любое время по текущей рыночной цене.
  4. Экономия времени и усилий. Компания занимается подбором активов и предлагает уже готовые портфели.
  5. Доступность для разных уровней инвесторов. Различные виды инвестиций доступны даже для начинающих инвесторов, ведь необходима небольшая сумма.
  6. Прозрачность. Регулярные отчеты о состоянии портфелей и деятельности помогают инвесторам отслеживать свои инвестиции и быть в курсе изменений на рынке.
  7. Регулирование и защита. Фонды и инвестиционные компании обычно регулируются финансовыми органами и имеют определенные инвестиционные правила и ограничения. Это обеспечивает защиту интересов инвесторов и уменьшает риск мошенничества.

В целом, инвестирование в фонды и инвестиционные компании предлагает инвесторам множество преимуществ, включая диверсификацию портфеля, профессиональное управление, ликвидность, удобство и доступность для различных уровней инвесторов.

Как выбрать подходящий вариант для инвестирования денег в Беларуси?

Начать что-то новое всегда страшно и тяжело, ведь вы обязательно выйдете из зоны комфорта, к которой привыкли. Перед вложением денежных средств проанализируйте своё финансовое положение и посчитайте инвестиционный ресурс – разницу между доходами и расходами. Создайте корзину валют в нескольких иностранных валютах. Затем продумайте стратегию и варианты для вложения денег в Беларуси в зависимости от финансовых целей, возможных рисков и сроков инвестирования.

пассивныйдоход06-min.jpg

  1. Банковские депозиты (вклады) – безопасный и малодоходный способ инвестирования и сохранения своих сбережений. Вы можете разместить свои деньги на депозите в банке и получать проценты на них.
  2. Недвижимость – выгодный вариант в долгосрочной перспективе. Вы можете купить квартиру в кредит или коммерческую недвижимость для последующей продажи или аренды.
  3. Фондовый рынок. В Беларуси существует фондовая биржа, где можно купить акции компаний. Покупка ценных бумаг – хороший вариант для долгосрочных инвестиций, если вы готовы принять риски. Перед покупкой изучите ликвидность ценных бумаг. Можно также осуществлять куплю-продажу облигаций, акций и других активов.
  4. Стартапы и инновационные проекты. В Беларуси есть стартап-центры и бизнес-инкубаторы, которые могут предложить интересные возможности. Такой вариант подойдет для продвинутых и рискованных инвесторов.

Перед принятием решения о вложении денег, важно провести детальное исследование каждого варианта, оценить риски и потенциальную доходность. Кроме того, рекомендуем воспользоваться консультацией с финансовым советником или специалистами в области инвестиций для получения дополнительной информации и советов. Помните, что к инвестированию необходимо подходить осознанно и тогда вы добьётесь реального финансового успеха.

Подписывайтесь на новости Банка

Подписаться

Куда вложить деньги, чтобы получать пассивный ежемесячный доход?

Пассивный доход можно получать с маркетинговых проектов: сайтов, блогов, каналов, чатов Telegram. Главное, что стоит помнить — занимайтесь тем, в чем являетесь профессионалом.

Если вы инженер, не стоит делать ставки на личный бьюти-блог. Хоть тема ухода и косметики является одной из лидирующей по просмотрам на YouTube, вы вряд ли получите достаточное количество подписчиков, если «плаваете» в теме. Напротив, хороший блог для инженеров позволит привлечь постоянную целевую аудиторию, которая обеспечит популярность канала, после чего можно будет зарабатывать на рекламе или открыть донейшн (добровольные сборы).

Долгое время культивировалось мнение, что коммерческий сайт может принести владельцу стабильный пассивный доход. Но бум интернет-ресурсов прошел еще несколько лет назад. Сейчас в тренде социальные сети и мессенджеры. Специализированные порталы для фрилансеров в настоящее время привлекают намного меньшую аудиторию, чем тематические группы и чаты Telegram или Facebook. Соответственно, рекламодатели гораздо охотнее вложатся в нативную рекламу VK или Telegram, чем в навязчивую на сайте.

Определимся с суммой вложений

Пассивный доход в России

Вопреки общественному мнению, способы получать пассивный доход в России ничем не отличаются от зарубежных. Различаются только восприятие и инвестиционная грамотность населения. Пережив катастрофические колебания экономики, люди среднего и старшего возраста не верят в стабильность банковских вкладов, ведь у них был опыт потери всех денег после дефолта. Низкая финансовая грамотность привела к тому, что покупка ценных бумаг считается «привилегией миллионеров». По сути, единственный пассивный доход, который имеют многие люди старше 50 лет — это пенсии и социальные пособия.

Люди среднего возраста охотно инвестируют в стартапы, акции и облигации. Для получения прибыли с ценных бумаг созданы все условия, например, открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет можно прямо из личного кабинета банковского приложения. Есть множество ресурсов, где можно почитать статьи про то, как начать инвестировать, выбирать бумаги на бирже, читать индексы, применять открытую информацию об эмитентах.

Подростки и даже дети осваивают пассивный доход от блогерских платформ и социальных сетей. Многим это кажется «детскими забавами», однако геймерский канал или группа с хорошим хайп-контентом приносит владельцам достойный ежемесячный заработок. Помимо блогов и вирусных видео, молодые люди зарабатывают созданием приложений для компьютерных игр, занимаются сбором информации и реферальными ссылками.

Топ способов, куда инвестировать деньги для пассивного дохода

Пассивный доход можно получать, если вложиться в недвижимость, ценные бумаги, стартапы, станки и иное оборудование, любое имущество. Самый простой и привычный всем метод инвестирования — открытие накопительного вклада в банке. Впрочем, многие специалисты считают, что такой счет — это самый проигрышный способ, доход с его помощью не получить, ведь сумма процентных выплат редко будет превышать инфляцию. С другой стороны, хранение денег в банке позволяет сохранить капитал, что тоже немаловажно.

Самые надежные способы получить пассивный доход при инвестировании — покупка ценных бумаг и вложение в недвижимость для последующей аренды. Интересный факт о недвижимости: не обязательно приобретать квартиру или коммерческое помещение на территории России, в Европе есть много предложений для коллективных вложений в доходные дома, при этом прибыль в валюте создаст дополнительные гарантии сохранности капитала.

Маркетинг

Есть ли какие-либо специальные законы, регулирующие способы получения пассивного дохода? Коротко — нет. Все инвесторы должны ориентироваться на основное законодательство Российской Федерации. Говоря простым языком, запрещено собирать личные данные пользователей, необходимо платить налоги вовремя и т.д. Остальные нюансы можно узнать из Уголовного и Административного кодексов.

Инвестирование

На что нужно обратить внимание при инвестировании, маркетинге, создании интеллектуальной собственности? Основное, что следует помнить — у вас может ничего не получиться. Даже самые «проверенные» способы могут подействовать у одних, и не сработать у других.

Например, покупая акции Uber, многие рассчитывали на двойную прибыль, однако выход компании на IPO стал одним из самых громких провалов в истории, который не ожидали даже профессионалы рынка. Со временем стоимость бумаг стабилизировалась и выросла, но начинающие инвесторы, которые «от испуга» продали активы, не дождавшись роста, потеряли практически весь свой капитал.

Мы рекомендуем всегда обращаться к профессионалам перед тем, как инвестировать для получения пассивного дохода. Это не обязательно должны быть наемные специалисты: можно изучить тематические форумы, блоги или обратиться за бесплатной интернет-консультацией на специализированных площадках. Важный момент: не забывайте про налоги. Вся прибыль может нивелироваться после первого же штрафа от налоговой.

Законодательное обеспечение пассивного дохода (или «Закон о пассивном доходе»)

Заключение

Какую сумму нужно вложить, чтобы получать стабильный ежемесячный пассивный доход? Если кратко — любую. Можно инвестировать 100 000 рублей, а можно вложить и 1 миллион рублей. Крупную сумму рекомендуется разделить и инвестировать в разные проекты, а, например, на тысячу рублей возможно купить платную версию софта для программирования и написать приложение, которое станет востребованным и будет приносить прибыль.

Как получить пассивный доход с интеллектуальной собственности? Можно написать книгу, музыку или получить патент на новое изобретение. Обязательно ли быть гением для того, чтобы иметь прибыль с интеллектуальной собственности? Нет.

Современное информационное поле привело к тому, что многие специфические знания и техника стали доступными для обычных людей. Например, современные Айфоны фотографируют не хуже, чем многие профессиональные фотоаппараты. Можно продавать фото и видеозарисовки на стоках или загружать, например, на Pinterest, где, раскрутив аккаунт, можно будет зарабатывать на рекламе.

Интеллектуальные продукты

Среди множества способов получить пассивный доход несложно найти тот, который подойдет именно вам. Возможно, пройдет время, прежде чем вы поймете, что будет приносить выгоду. Есть даже вероятность потерять часть капитала, пока идет процесс поиска. Однако пассивная прибыль — это обязательная часть эффективного управления личными финансами.

Узнать больше про заработок на инвестициях в интернете, пообщаться с профессиональными вкладчиками и новичкам вы можете в нашем чате инвесторов.

Что нужно знать об инвестициях?

Подводные камни пассивного заработка

Специалисты инвестиционной платформы Карма собрали самые интересные и проверенные источники для инвестирования денег с целью получения пассивного дохода.

Реферальные ссылки

Ставки на фондовой бирже

ПИФы

Краудинвестинг

Недвижимость

Как заработать на биржевых ставках? Нужно стабильно ставить на один опцион и повторять это регулярно самостоятельно или с помощью профессионального брокера. Одна из самых стабильных позиций, которая не потребует специальных отраслевых знаний — стоимость нефти. Фьючерсы могут стать неплохим источником пассивного дохода даже для новичков в инвестировании денег.

Если вы хотите получать прибыль с чужого бизнеса, попробуйте вложиться в стартапы и предпринимательские проекты на краудинвестинговых платформах.

Принцип заработка прост и прозрачен. Есть компания, которой нужны сторонние средства; есть те, кто хочет вложить определенную сумму. Основной плюс краудинвестинга — здесь возможны инвестиции небольших сумм, при этом, помимо выплаты основного долга с процентами, могут быть дивиденды. Также можно стать владельцев ценных бумаг компании.

Бум популярности реферальных ссылок пришелся на 2012-2015 годы, когда этот способ пассивного дохода был новым, но многие не понимали, как именно он работает.

Суть этого метода проста: на специальных платформах заключается интернет-соглашение с крупными компаниями, производящими товары или предлагающими услуги. Вы начинаете их рекламировать с помощью личных ссылок в интернете. Проще говоря, вы заключаете договор, например, с ASOS и публикуете на своей странице Вконтакте пост с фотографией пальто и его страницей на сайте компании. Если кто-либо перейдет по ссылке и купит вещь, определенный процент от продажи получите вы.

Сколько на этом можно заработать? От нескольких сотен до полумиллиона рублей в месяц. Можно больше, если вкладывать собственные финансовые и временные ресурсы.

Что нужно знать, прежде чем начинать работать по реферальным программам? Нужен популярный ресурс с достаточно большой аудиторией, которая будет покупать товары по ссылкам. Многочисленные каналы и группы с названием «Скидки от известных брендов» работают именно так. Являясь реферальными представителями компаний, они первыми получают сообщения о скидках в личном кабинете, затем используют их для привлечения аудитории и прибыли.

Одна из самых стабильных сфер для пассивного дохода — коммерческая и частная недвижимость. Есть кейсы, когда инвесторы получали стабильный ежемесячный заработок на том, что сдавали в субаренду гаражи или даже машиноместа под парковку (актуально для больших городов).

Недвижимость можно купить, оплатив полную стоимость, взяв ипотеку или арендовав. Можно сдавать в аренду самостоятельно или обратиться в управляющую компанию.

Доходная недвижимость приобретается в своем городе или курортных городах России и мира. Помимо прибыли, у вас будет место для отдыха, за которое не придется платить тройную цену в сезон.

Коллективное инвестирование в Паевые инвестиционные фонды — это отличный способ получать ежемесячный пассивный доход для новичков и для тех, у кого нет возможности вложить сразу несколько сотен тысяч в ценные бумаги.

Участники ПИФов являются полноценными собственниками доли имущества фонда и получают свою прибыль. Сама организация управляется профессионалами финансового рынка. Это обеспечивает гарантии сохранности и приумножения средств.

ПИФы могут включать в себя акции, рейтинги индексов, облигации или быть смешанными. Технически к паевым относятся фонды недвижимости, хедж и венчурные.

Куда вложить деньги для пассивного дохода?

Вы в поисках источников дополнительного дохода или заработка? Хотите больше путешествовать и сделать свою жизнь более качественной и насыщенной? Тогда одним из решений для вас может стать пассивный доход. Разберем, что такое пассивный доход, какие варианты инвестиций существуют на рынке и куда вложить деньги для извлечения максимальной прибыли.

Пассивный доход – это денежные средства, которые поступают на счет инвестора без его активной вовлеченности в управление инвестициями. К пассивному доходу не относится ваша заработная плата, а вот средства полученные от сдачи квартиры в аренду – да. Вы вкладываете деньги в активы – вложенные средства начинают приносить регулярный пассивный доход.

Фото Eduardo Soares

Что важно знать об инвестировании?

Все инвесторы нацелены на получение прибыли. Они выбирают активы для инвестиций и совершают сделки на рынке на свой страх и риск. Перед тем как начать свой путь в мире инвестиций и вложить деньги для получения пассивного дохода – изучите основные правила и принципы инвестирования.

  1. Для того чтобы начать инвестировать, вам потребуется стартовый капитал. Начальная сумма может быть незначительной, например, можно купить акции на фондовом рынке за 500 рублей. Стоит учитывать, что чем меньше сумма вложений, тем ниже будет ваша прибыль.
  2. Если вы хотите вложить деньги для того, чтобы быстро начать получать пассивный доход – начинайте с сумм от нескольких десятков тысяч рублей. Чем выше сумма – тем больше прибыли приносят инвестиции.
  3. Всегда тщательно подходите к выбору активов для инвестиций: учитывайте риски и возможную доходность от вложений. Оцените, способен ли ваш бюджет выдержать такие потери.
  4. Инвестируйте только в известные для вас сферы и ниши. Если вы отлично разбирайтесь в сфере ритейла, то, очевидно, для вас будет интересен способ вложить деньги в бизнес по франшизе. А если вы человек, связанный с финансовой сферой, то ваши шансы получить пассивный доход на фондовом существенно выше, чем у инвесторов, которые не имеют к сфере никакого отношения.
  5. Важно определиться со стратегией и регулярно вкладывать деньги в активы. Тогда финансовый инструмент со временем станет обрастать сложным процентом и позволит вам со временем, даже из маленькой суммы денег, извлечь значительный пассивный доход.
  6. Используйте метод диверсификации активов и никогда не вкладывайте деньги только в один инструмент. Например, вы можете вложить деньги в три источника пассивного дохода – недвижимость, валюта и бизнес по франшизе.

6 вариантов куда вложить деньги для извлечения прибыли

Существует немалое количество финансовых инструментов, в которые можно вложить деньги для пассивного заработка. Как же выбрать те самые, которые будут работать на вас и показывать хорошую годовую доходность от вложений?

При выборе активов, которые подойдут именно вам нужно учитывать: размер суммы, которую вы готовы инвестировать, степень рисков и ожидаемую доходность. Давайте рассмотрим 6 вариантов инвестиций для получения ежемесячного пассивного дохода.

Банковский вклад

Для того, чтобы начать зарабатывать на вкладах в банке, вам просто достаточно открыть счет и положить средства в банк. После этих простых действий вы начинаете получать проценты. Ставка процента будет зависеть от банка и обычно не превышает 5-8 % годовых. Для того чтобы прибыль была выше – нужно выбирать вклады без частичного снятия и пополнения. Из преимуществ вы получаете страховку сбережений: в нашей стране действует программа страхования вкладов. Стоит учитывать, что в случае кризисных ситуаций государство вернет деньги, но только в размере до 1,4 млн. рублей. Из минусов – инфляция и достаточно низкая доходность от вложений, что не позволит быстро наращивать свой капитал.

Акции

Брокерский счет дает возможность заработка на акциях. Акции – это ценные бумаги, которыми торгуют на бирже. После открытия брокерского счета вы сможете начать управлять ими. Стратегий заработка на бирже может быть две: доход от дивидендов и на купле-продаже.

В первом случае – доход будет фиксированным и поступать на счет один раз в квартал, полгода или год. Чем больше в вашем портфеле акций – тем выше дивидендный доход.

Если вы хотите зарабатывать на сделках купли-продажи важно учитывать, что стоимость акций будет постоянно колебаться и меняться в зависимости от влияния внешних факторов. Нужно будет отслеживать динамику изменения цен – через время акции можно продать дороже. Это и будет составлять ваш пассивный доход, как инвестора. Не стоит забывать о том, что за ведение брокерского счета взимается комиссия, а государству нужно будет заплатить 13% от доходов. Исключением является открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Фото Eduardo Soares

Облигации

Если вы хотите зарабатывать деньги на фондовом рынке, но меньше рисковать денежными средствами, то можно вложить часть средств в облигации. Если сравнивать данный актив с акциями, то у облигации главным плюсом будет более стабильная и предсказуемая цена. У данного инструмента получения пассивного дохода есть схожесть с банковскими вкладами, но доходность будет гораздо выше – по средним данным на 20%. Во время экономического кризиса облигации считают одним из главных активов для защиты капитала. Главным недостатком актива является риск банкротства эмитента. Да для крупных и федеральных компаний такие риски гораздо ниже, но их стоит учитывать при планировании инвестиционной стратегии.

Драгоценные металлы

На рынке драгоценных металлов представлены четыре вида для вложения инвестиций – золото, серебро, платина и палладий. В качестве классических активов инвесторы выбирают золото и серебро. А вот к платине и палладию новички относятся с осторожность – эти виды драгметаллов вошли в оборот совсем не так давно. Существует несколько вариантов для инвестиций в драгоценные металлы: покупка слитков или монет в банке и открытие обезличенного металлического счета (ОМС). Из плюсов: драгметаллы не могут полностью обесцениться, и даже в случае кризиса или войны всегда остаются в цене. Минусом активов является длительная «заморозка» финансовых средств – быстро увеличить капитал не получится. По мнению экспертов, вкладывать в драгоценные металлы деньги стоит, когда вы готовы извлечь существенную прибыль через 5 лет и позднее.

Жилая недвижимость

Многие инвесторы охотно вкладывают деньги в жилую недвижимость. Потому что считают, что недвижимость дает инвестору больше преимуществ, чем торговля на фондовом рынке. Во время экономического роста и стабильности цены на рынке недвижимости растут. Существует несколько вариантов заработка на недвижимости: покупка строящегося или готового объекта для сдачи в аренду, покупка объектов на стадии постройки с целью дальнейшей перепродажи. Из плюсов выделим то, что недвижимость за редким исключением может обесцениться до нуля. Главным недостатком актива становится большая сумма денег для инвестиций. Например, первоначальный взнос по ипотеке в крупных городах начинается от 1 млн. рублей, а при покупке за собственные средства нужно будет вложить сразу порядка 5 млн. рублей. Если вам срочно потребуются деньги, недвижимость достаточно сложно продать быстро.

Фото Ивана Карпова

Открытие малого бизнеса по франшизе

Вы можете открыть собственный бизнес самостоятельно, а можете открыть бизнес под брендом уже известной на рынке компании по франшизе. Главное правило для успешного старта – выбор перспективной идеи и ниши для вложений. Самостоятельный поиск идей для стартапа может занимать длительное количество времени и сил, а как говорится – время деньги. Открытие бизнеса по франшизе имеет для инвестора ряд преимуществ: готовая бизнес идея, четкий план по реализации проекта, наличие готовых инструментов для развития бизнеса, поддержка опытного франчайзера на всех этапах запуска, возможность получить качественное обучение команды. А главное, если вы вдруг не знаете, что делать или ваш бизнес долго не выходит в прибыль – добросовестный партнер всегда будет рядом и подскажет вам, какие шаги нужно предпринять.

Если вы рассматриваете для себя открытие бизнеса по франшизе для получения пассивного дохода – обязательно учитывайте срок окупаемости. Этот показатель поможет вам понять, через какое время вы вернете вложенные деньги и начнете получать прибыль от бизнеса.

Для того, чтобы открыть бизнес по франшизе, сначала нужно определиться с выбором ниши. Оцените, какие ниши на рынке сейчас активно растут и пользуются спросом среди покупателей. Например, в последние годы большим спросом среди потребителей пользуются аналоги табачной продукции. Люди отдают предпочтение электронкам и вейпам, потому что они не мешают окружающим своим запахом. Парить их можно почти везде, не доставляя дискомфорт другим людям.

Примером такой франшизы является открытие собственного магазина по франшизе компании PiterSmoke. Вы можете выбрать любой приемлемый для вас формат, исходя из возможного размера инвестиций в проект. Компания подготовит для вас индивидуальный бизнес-план, даст рекомендации по подбору помещения в аренду и обеспечит всеми необходимыми инструментами для старта. Создатели компании очень ответственно относятся к своим партнерам и сопровождают вас на каждом этапе запуска бизнеса.

Благодаря открытию бизнеса по проверенной бизнес-модели, а также товарам или услугам, которые пользуются высоким спросом особенно во время ограничений из-за пандемии, вы сможете получать пассивный ежемесячный доход от 100 тыс. руб.
Важно учитывать, что открытие собственного бизнеса на старте проекта потребует от вас большей вовлеченности, но со временем, когда компания выйдет в операционную прибыль, часть вопросов можно будет переложить на команду, но держать руку на пульсе нужно постоянно.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *