Как быстро открыть расчетный счет для ип
Перейти к содержимому

Как быстро открыть расчетный счет для ип

  • автор:

Сроки открытия расчетного счета

Расчетный счет нужен юридическим лицам, в том числе ООО, и индивидуальным предпринимателям. Через банковский счет ведутся расчет с контрагентами, уплачиваются налоги.

Команда Райффайзен Банка

Только при наличии счета в банке можно участвовать в тендерах, переводить зарплату работникам на карту и размещать средства компании по договору НСО или на депозите. И хотя закон не требует обязательного открытия счета, на практике это один из первых шагов после регистрации. Поэтому срок открытия расчетного счета важен и для ООО и для ИП. Как открыть счет быстро?

Шаг первый

По данным ЦБ РФ, в России по состоянию на 1 января 2020 года работают 402 коммерческих банка. Вы не просто открываете счет, вы будете держать на нем средства, соответственно, подстрахуйтесь и проверьте банк на портале ЦБ России . Для самых въедливых: Центробанк ведет «черный список» топ-менеджеров, акционеров и членов совета директоров кредитных и некредитных финансовых организаций. Сейчас в нем более 7,5 тысяч фамилий. Можете проверить, нет ли среди них руководителей выбранного банка.

  • проверяем надежность банка
  • и наличие лицензии на проведение нужных банковских операций

Шаг второй

Выбирайте банк, ориентированный на работу с бизнесом, имеющий лицензию на проведение всех операций, которые могут потребоваться в вашей деятельности. Например, валютных. Узнайте, какие пакеты услуг предлагают банки — их стоимость, условия и набор опций. Пакеты различаются количеством числом платежек в месяц, суммой пополнения/снятия наличных, лимитом на беспроцентные переводы физическим лицам, стоимостью уведомления, наличием карты для бизнеса. Вряд ли стоит переплачивать за услуги, которыми вы не будете пользоваться. Узнайте о возможных бонусах, таким может быть бесплатное бухгалтерское сопровождение . Чтобы начинающим предпринимателям было проще, у многих банков есть бесплатные или недорогие пакеты. Они удобны при небольших оборотах, но при росте бизнеса пакет услуг можно сменить на более подходящий.

  • сравниваем стоимость и наполнение пакетов
  • узнаем о возможных бонусах

Шаг третий

Собираем пакет документов. В ст. 5 закона «О банках и банковской деятельности» говорится, что для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимы свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Все документы можно предоставить дистанционно, визит в банк не требуется. Какие еще документы потребуются — зависит от выбранного банка. В общем случае это учредительные документы организации, документы, подтверждающие полномочия лиц, которые будут распоряжаться деньгами.

Одни банки требуют копии документов, заверенные руководителем организации, нотариусом или регистрирующим органом, другие — оригиналы, копии с которых снимут уже в отделении. Может потребоваться действующая выписка из ЕГРЮЛ. На сайте или в отделении заполните заявление на открытие расчетного счета по форме банка.

При дистанционном открытии счета документы в электронном виде можно отправить онлайн. После отправки заявки и заполнения анкеты клиенту сразу сообщают номер зарезервированного расчетного счета, на который уже можно получать платежи. Но для распоряжения средствами открытие счета надо подтвердить лично: встретиться с представителем банка в удобном для вас месте или заехать в отделение.

  • подготовьте учредительные документы
  • сотрудник банка сделает их копии и выгрузит выписку из ЕГРЮЛ сам

Для ИП

Порядок открытия счета для индивидуального предпринимателя в целом похож на обычный, но имеет некоторые особенности. Прежде всего, это состав пакета документов. В чем отличия? Предприниматель предоставляет копии страниц паспорта — основной и с пропиской. И, также как при открытии счета предприятием, свидетельство о постановке на учет в налоговой — сведения о государственной регистрации ИП.

  • нужен паспорт

Валютный счет

Валютный счет может потребоваться сразу, исходя из вашего вида деятельности, или уже действующему юрлицу и ИП. Что нужно знать?

Конечно, проще, когда расчетный и валютный счет открыты в одном банке, но это не всегда возможно. Не у всех банков есть лицензия на операции с иностранной валютой. Как правило, это крупные банки. В «свой» банк нужно написать заявление на открытие валютного счета и договор на его ведение. В другой банк придется предоставить более полный пакет — как для открытия расчетного счета. Банк может запросить дополнительные документы. В законе не установлено ограничений на открытие счетов и валюты.

В большинстве банков открытие валютного счета занимает несколько рабочих (а не календарных!) дней. Если счет нужен срочно, обратитесь в банк, который открывает срочный валютный счет в течение одного дня, а документы вы передадите позже.

Когда все документы сданы в банк и подписаны, начинается отсчет срока регистрации. В крупных банках многие процессы автоматизированы, поэтому открыть счет действительно можно быстро. Например, Райффайзен Банк предлагает открыть счет для ООО и ИП за несколько минут . После получения заявки банк направляет реквизиты счета, а далее все необходимые бланки привезут в удобное вам место по согласованию. Быстро и правильно подготовив документы, вы можете открыть счет всего за 5 минут.

Что нужно для открытия расчётного счёта ИП

Что нужно для открытия расчётного счёта ИП

Расчётный счёт — это специальный счёт в банке, который упрощает расчёты с другими индивидуальными предпринимателями и организациями, выплату заработной платы и перечисление налогов.

В этой статье вы узнаете, что нужно для открытия счёта ИП, сколько времени занимает процедура и какие документы может потребовать банк.

Где открыть счёт для бизнеса?

Бесплатно поможем с открытием расчётного счёта в банке с выгодным обслуживанием в вашем регионе.

Как ИП открыть расчётный счёт

Процедуру открытия расчётного счёта можно разделить на несколько этапов:

  • Выбор банка. Узнайте о страховании вкладов, онлайн-банкинге, тарифах по РКО. Если планируете часто переводить деньги контрагентам, ориентируйтесь на предложения с минимальной стоимостью исходящих платежей. Посмотрите предлагаемые сервисы и бонусы: некоторые кредитные организации, например, дают подарки на запуск контекстной рекламы в Яндекс и Google.
  • Обращение в банк. Подайте документы, которые перечислил персональный менеджер. Обычно их подготовка занимает минимум времени.
  • Одобрение заявки. Обычно регистрация счёта занимает до трёх рабочих дней. Реквизиты передают в течение нескольких часов после подачи документов. Уведомление об открытии счёта приходит на электронную почту, дополнительно об этом сообщает менеджер компании.

Предпринимателю могут отказать в открытии расчётного счёта. Обычно это происходит из-за ошибок в заявлении. Тогда повторно заполняют бланк, собирают документы и относят в банк.

Иногда могут отказать из-за плохой кредитной истории или просрочек по бюджетным платежам. Эти проблемы тоже решаются, но в индивидуальном порядке. Всё зависит от сложности ситуации и внутренних процедур банка.

При подаче документов менеджер может задать вопросы о деятельности и целях открытия расчетного счета. Так как предпринимателей относят к группе высокого риска, банк проверяет потенциальных партнеров перед заключением договора.

Обязателен ли расчётный счёт для ИП

Индивидуальным предпринимателям разрешено работать без расчётного счёта, но с ограничениями. Например, нельзя заключать договоры на сумму более 100 000 рублей. Свыше лимита разрешены только безналичные расчёты.

Допустим, предприниматель на полгода арендовал помещение за 20 000 рублей в месяц. Сумма договора — 120 000 рублей. Это выше установленного лимита, поэтому ИП нужно открыть расчётный счёт. И не важно, платите всю сумму сразу или делите ее на несколько частей.

Некоторые предприниматели заключают несколько договоров, чтобы не превышать лимиты. Но налоговая служба тщательно следит за подобными манипуляциями и может в любой момент приехать с проверкой. Если нарушение докажут, ИП заплатит штраф в размере от 4 до 5 тысяч рублей.

Ещё одно ограничение связано с лимитом остатка наличных средств в кассе. Если в конце дня сумма превышает установленное ограничение, излишки передают в банк для внесения на расчётный счёт. С 2014 года предпринимателям разрешено выпускать приказ об отмене лимита.

После открытия расчётного счёта можно подключить онлайн-банкинг. Он позволяет переводить средства и уплачивать налоги из любой точки мира при подключении к интернету.

Что сделать после открытия счёта

После окончания процедуры, вы можете получить бизнес-карту. Она привязывается к расчётному счёту и позволяет пользоваться заработанными средствами без снятия наличных по чеку.

Уведомлять налоговую, пенсионный фонд и фонд социального страхования об открытии счёта не нужно. С 2014 года банки самостоятельно передают информацию в ведомства.

Какие документы нужны для открытия расчётного счёта ИП

Собрать полный пакет документов можно за несколько часов. В некоторых банках сотрудники приезжают по удобному для предпринимателей адресу или регистрируют счёт удалённо. В последнем случае понадобится электронная цифровая подпись.

Для открытия расчётного счёта ИП вам понадобится следующий перечень документов:

  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  • идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
  • свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или лист записи ЕГРИП;
  • лицензии на осуществление деятельности, если имеются;
  • печать, если планируете ею пользоваться.

В отделении сотрудники банка попросят вас заполнить заявление и анкету клиента.

Заявление на открытие счёта (1)

Заявление на открытие счёта (1)

Внимательно прочитайте договоры на открытие счёта, обслуживание и подключение онлайн-банкинга. Если что-то непонятно, обратитесь к сотруднику за пояснениями.

Последний этап — заполнение карточки с образцами подписи и печати. Это делают для безопасности, чтобы никто посторонний не получил доступ к расчётному счёту.

Заявление на открытие счёта (2)

Заявление на открытие счёта (2)

Если хотите, чтобы к счёту имели доступ третьи лица, заранее подготовьте для них нотариально заверенные доверенности. Эти люди должны вместе с вами посетить банк, чтобы предоставить образцы своих подписей.

Иногда кредитные организации запрашивают дополнительную информацию. Например, справку о задолженности перед бюджетом, если ИП зарегистрирован три и более месяцев назад. Советуем заранее позвонить в банк и уточнить полный перечень документов.

Преимущества наличия расчётного счёта в банке

Расчётный счёт позволяет:

  • подписывать договоры на любые суммы, что расширяет возможности бизнеса и позволяет привлекать к сотрудничеству крупные компании;
  • участвовать в тендерах и госзакупках;
  • получать государственные гранты и субсидии на развитие деятельности;
  • оформить эквайринг, чтобы улучшить сервис для физических лиц, дав возможность оплачивать покупки с карты;
  • отслеживать движение денег и подтверждать объём оборотных средств, если это нужно для кредитования или одобрения лизинга;
  • пользоваться онлайн-банкингом и рассчитываться с поставщиками из любой точки мира при наличии доступа к интернету;
  • получить бизнес-карту и оплачивать повседневные расходы без снятия наличных;
  • повысить безопасность, ведь безналичные деньги украсть сложнее, чем наличные;
  • получать дополнительную прибыль: большинство счетов депозитные, банки ежемесячно начисляют проценты на остаток;
  • быстро оплачивать бюджетные платежи без комиссий кредитных организаций.

Налоговая может заблокировать расчётный счёт для бизнеса в любой момент.

Получите сертификат на защиту от блокировки!

Как быстро открыть расчетный счет для ИП и ООО? Процедура открытия расчетного счета в банке

Открытие расчетного счета в банке. Открыть расчетный счет для ИП.

По общему правилу индивидуальные предприниматели и организации вправе, но не обязаны открывать расчетные счета> для ведения своего бизнеса.
Однако необходимость открытия счета часто вытекает из двух весьма важных положений законодательства:

    Сумма наличных расчетов юридических лиц и ИП при осуществлении ими коммерческой деятельности ограничена ста тысячами рублей по одному договору (Указание Центрального Банка России от 7 октября 2013 года №3073-У).

Помимо этого отсутствие расчетного счета (р/с) нередко воспринимается как показатель ненадежности и, соответственно, может отпугивать клиентов и контрагентов.

Все это приводит к тому, что многие люди сразу после регистрации в налоговой инспекции своего ООО или ИП задаются вопросами, как, и где открыть расчетный счет для ведения бизнеса. Попробуем дать ответ на эти весьма распространенные вопросы.

Как выбрать банк?

Однозначного ответа на этот вопрос найти невозможно. Сейчас открыть расчетный счет можно в любой банковской организации. Правда на практике иногда можно столкнуться с ситуацией, когда компании отказывают в открытии р/с. Но в силу того, что кредитных компаний у нас в стране хватает, выбор конкретного учреждения все же больше зависит от того, чего хочет именно предприниматель.

Мы же можем лишь привести лишь некоторые критерии, по которым можно решить, куда обратиться:

    Цены, тарифы, дополнительные опции. Предложений по открытию р/с в настоящее время немало, поэтому стоит особое внимание уделить личной выгоде. Сегодня многие банки, привлекая клиентов, предлагают бесплатное открытие р/с, а также скидки на первые несколько месяцев обслуживания.

Например, совершенно бесплатно можно открыть расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие» совершенно бесплатно. А если сделать это через сервис eRegistrator.ru, то вы дополнительно получите ощутимую скидку (70%) на полгода обслуживания.

Также не стоит игнорировать возможность подключения дополнительных опций. Весьма удобны такие функции, как дистанционное управление счетом, онлайн-банкинг и другое.

Конечно, это далеко не все критерии отбора, но если подойти к вопросу открытия р/с внимательно, то среди большого количества предложений найти то, что нужно именно вам будет не сложно.

Документы для открытия счета

Ориентировочный перечень документов для открытия счета установлен Инструкцией Центрального Банка России №153-И от 30 мая 2014 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Какие именно документы нужны при обращении в банк зависит от того, кто открывает р/с (ИП или организация), а также от правил оформления отношений в каждом конкретном банке.

Для юридического лица чаще всего могут понадобиться следующие документы:

    Свидетельства ОГРН и ИНН.Документы для открытия счета

Для индивидуального предпринимателя обычно необходимы:

Для того чтобы открыть расчетный счет быстро и без проблем уточнять, какие именно документы необходимы, лучше непосредственно в кредитной организации. Также стоит учитывать, что банк может не требовать некоторые документы, если уже есть в юридическом деле клиента, которое банк формирует в ходе оказания услуг (если происходит открытие второго и последующих счетов).

Процедура открытия счета

Сам по себе процесс оформления отношений тоже имеет свои особенности в каждом банке. Однако в большинстве случаев вся процедура происходит следующим образом:

Сначала проверяется наличие всех необходимых документов, и пишется заявления об открытии р/с. Бланк заявления выдают сотрудники банка.

После написания заявления оформляется специальная карточка, в которой проставляются подписи всех лиц, уполномоченных на подписание финансовых документов организации или ИП.

Если директор ООО или индивидуальный предприниматель наделяет третьих лиц (бухгалтера или иных людей) правом подписи финансовых документов, то кредитную организацию при открытии счета должны посетить все указанные лица.

Образцы подписей и оттисков печати необходимы для защиты от незаконного завладения денежными средствами клиента. Оформление карточек регламентировано Инструкцией Центрбанка РФ №153-И от 30 мая 2014 года.

После этого заключается договор на рассчетно-кассовое обслуживание. В нем предусматривается возможность подключение дистанционного управления денежными средствами, клиент-банка и другие дополнительные опции. Бланк договора также предоставляет банк, клиенту лишь необходимо ввести свои паспортные данные и поставить на соглашении подпись.

Также банк может предоставить для заполнения дополнительные документы (анкету клиента, договор на обработку персональных данных и другие).

Открывается расчетный счет обычно в течение этого же дня или на следующий рабочий день.

Ранее после открытия р/с предприниматели обязаны были оповестить о данном факте налоговую инспекцию и внебюджетные фонды. Сегодня такая информация передается налоговым органам из банка, где был открыт счет.

Полезный материал? Поделись ссылкой!

Будем благодарны вам за комментарии к данному материалу. Если вы не нашли ответ на свой вопрос или у вас есть замечания, пожелания, — напишите нам. Для нас очень важно ваше мнение!

Количество показов: 10501

Материалы по теме:
Новости eRegistrator.ru

Расчётный счёт для ИП в Сбербанке

Для ведения полноценной деятельности индивидуальному предпринимателю необходим расчётный счёт. Он нужен для проведения безналичных расчётов с контрагентами, для выплаты зарплат работникам и т.д. Как в Сбербанке открыть расчётный счёт ИП онлайн, какие действуют условия и какие потребуются бумаги, читайте в статье.

Поделиться

Преимущества расчётного счёта для ИП в Сбербанке

В качестве плюсов расчётного счёта для ИП в Сбербанке можно выделить популярность этого банка среди компаний. Множество бизнесменов обслуживаются в нём, а значит можно сэкономить на комиссии за переводы контрагентам. Клиентам предоставляется многофункциональный личный кабинет Сбербанк Бизнес онлайн.

Платежи можно проводить без выходных в течение удлинённого операционного дня. Они недоступны всего два часа в сутки.

Посещать офис банка не нужно. По всем вопросам можно проконсультироваться с персональным банковским менеджером.

Что нужно для открытия счёта ИП в Сбербанке в 2020 году

ИП может открыть расчётный счёт в Сбербанке онлайн. Подберите тариф на сайте Сбербанка. Заполните анкету, и уже через 5 минут вам придёт номер счёта. Документы нужно принести в банк в течение 30 дней, чтобы получить полный доступ к счёту. Чтобы зарезервировать за собой счёт, то есть начать им пользоваться до визита в банк, заполните форму, включив в неё следующие данные:

  • тип счёта;
  • информация об ИП;
  • ОГРНИП;
  • ИНН;
  • годовая выручка (в рублях);
  • вид организации;
  • мобильный телефон представителя.

Документы для открытия расчётного счёта ИП

Для ИП понадобится только оригинал паспорта. Если счёт открывает представитель, необходима доверенность.

Обратите внимание, что если ИП планирует управлять счётом лично, он должен присутствовать в банке в момент открытия.

Иногда нужны дополнительные документы. Если клиент банка работает с госзаказом, нужна копия госконтракта. Если он иностранный гражданин, банк запросит документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в РФ. Если вид деятельности бизнесмена подлежит лицензированию, понадобятся лицензия или патент.

С пакетом бумаг обратитесь в отделение банка, откройте счёт и подключите дополнительные услуги: «Пакет услуг», «Сбербанк Бизнес Онлайн», «Самоинкассация» и т.д.

Расчётный счёт для ИП: тарифы на открытие

За открытие счёта ИП ничего платить не придётся. Такие условия открытия счёта действуют для любого из предложенных Сбербанком тарифов. Требуется лишь ежемесячно вносить абонентскую плату. Стоимость ведения расчётного счёта в Сбербанке зависит от пакета услуг.

Среди тарифов на ведение расчётного счёта в Сбербанке представлены самые разные, как для начинающих бизнесменов, так и для предпринимателей с большими оборотами. Всего их пять: «Лёгкий старт» для тех, кто только зарегистрировался, «Удачный сезон» для сезонного бизнеса, «Хорошая выручка» для тех, кто часто пользуется внесением на счёт наличных, «Активные расчёты» для ИП с большим числом платежей и «Большие возможности» для бизнесменов, совершающих множество операций в месяц.

Заключение

Напоследок пара лайфхаков. Если не хотите часто посещать банк, принесите с собой в отделение карточку СНИЛС для подключения услуги e-invoicing (электронного документооборота), а также сервиса бухгалтерии. Не обязательно заводить карточку с образцами оттиска печати и подписей, если вы не планируете совершать приходно-расходные операции при личном посещении отделения банка.

  • Преимущества расчётного счёта для ИП в Сбербанке
  • Что нужно для открытия счёта ИП в Сбербанке в 2020 году
  • Документы для открытия расчётного счёта ИП
  • Расчётный счёт для ИП: тарифы на открытие
  • Заключение

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *