Что такое бизнес карта от сбербанка
Перейти к содержимому

Что такое бизнес карта от сбербанка

  • автор:

Что такое бизнес карта от сбербанка

8 МИН

Что такое бизнес-карта и зачем она вам нужна?

Многие банки предлагают широкий выбор бизнес-карт — кредитных, премиальных, с бонусами и скидками. Давайте разберёмся, что же это за продукт, чем и в каких случаях он может быть полезен предпринимателю.

Покупки без комиссии

Начнем с того, что бизнес-карта для вашей компании — это банковская карта, которая чаще всего привязана к расчётному счету ИП или юридического лица. С её помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счётом организации.

Иногда банки предлагают бесплатный период обслуживания бизнес-карт вместе с открытием счёта, чтобы вы могли попробовать продукт и понять, насколько он вам подходит.

Инструмент для вас и ваших сотрудников

На первый взгляд может показаться, что с выпуском такой карты осуществление всех расходов замкнётся на владельце компании. Но это не так. Бизнес-карта — универсальный инструмент, который могут использовать не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счёту можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит. Это позволит снабдить картами сотрудников и значительно ускорить многие бизнес-процессы. Понадобилось отправить кого-то из коллег в командировку, приобрести расходные материалы в офис или рассчитаться с поставщиками? Доверьте это вашим сотрудникам и вам не придётся выдавать наличные деньги.

Контроль расходов онлайн

Многие банки предлагают своим клиентам подключить услугу «Интернет-банк». В личном кабинете легко управлять вашей бизнес-картой и контролировать использование средств в любое время. Для каждого держателя карты вы можете устанавливать лимиты как на снятие наличных денежных средств, так и на безналичные расходные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.

Удобные переводы

С помощью дебетовой можно совершать мгновенные переводы партнёрам и контрагентам. Для этого нужен только доступ в и номер корпоративной карты получателя, выпущенной Сбером или другими банками.

Ускорение работы бухгалтерии

Ещё один плюс — это снижение нагрузки на бухгалтерию. Операции контролировать и учитывать легче, чем при использовании наличных. Предположим, вы или ваш коллега, который имеет право распоряжаться средствами на счёте компании, оплатили товар или услугу бизнес-картой. В этом случае бухгалтеру не нужно готовить авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.

Учёт расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если вы — ИП на УСН 6% или патенте, то вам не нужно собирать закрывающие документы. Если компания для учёта налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и др.), чтобы можно было учесть расходы по бизнес-карте при расчёте налога.

Помощь в командировках

Бизнес-карта пригодится тем, кто отправляется в деловые поездки. С её помощью можно приобрести билеты, забронировать гостиницу, посетить бизнес-зал или оплатить ужин с клиентом. А ещё бизнес-карта — хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой наличные. Деньги на карте будут всегда в сохранности. В случае утраты карты её можно легко заблокировать, позвонив в банк.

Покупки с выгодой для бизнеса

Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения, с помощью которых банки привлекают ещё больше клиентов. Можно приобретать товары у партнеров банков на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, получать кешбэк за покупки, и тем самым сокращать расходы вашего предприятия. Например, для бизнес-карт СберБизнеса действует программа «Бизнес-кешбэк», в которой начисляются баллы за все категории покупок.

Бизнес-карты СберБизнеса

На российском рынке СберБизнес предлагает самый широкий выбор бизнес-карт с поддержкой разных платежных систем (Visa, Mastercard и МИР). Любой клиент сможет найти для себя идеальный продукт. Узнать больше о бизнес-картах ›

Статью актуализировали 20 октября 2022

Что такое бизнес карта от сбербанка

«Бизнес без купюр» — совместный образовательный проект ПАО Сбербанк, международной платежной системы Visa и Платформы знаний и сервисов для бизнеса «Деловая среда», цель которого — популяризация знаний о бизнес-картах.

Как появился этот проект? Мы провели исследование среди представителей бизнеса разных отраслей и выяснили, что предприниматели и руководители активно используют бизнес-карты или планируют их оформить, однако у них возникают сложности с доступом к информации по бизнес-картам. А вопросов возникает немало, например:

— какие расходы можно проводить по бизнес-карте, а какие нет
— как оплачивать бизнес-картой услуги за рубежом
— как установить лимиты для карт, выданных сотрудникам
— какие документы нужны от сотрудников для оформления бизнес-карт
— как учитывать расходы по бизнес-картам
— что делать, если сотрудник потеряет бизнес-карту
— что делать, если сотрудник оплатил личные расходы по бизнес-карте и др.

Проект «Бизнес без купюр» — это база знаний, в которой собраны ответы на самые распространенные вопросы о бизнес-картах. Для вашего удобства информация представлена в разных форматах: видео, статьи, вопрос-ответ. Своими советами и лайфхаками делятся не только эксперты, но и предприниматели, некоторые из которых пользуются бизнес-картами уже более 15 лет.

Успехов в вашем деле!
Команда проекта «Бизнес без купюр»

ПАО Сбербанк — лидер банковского сектора, треть ее банковской системы. У Сбербанка в России — более 110 миллионов клиентов, а за рубежом — около 11 миллионов человек. Среди клиентов Сбербанка — более 1 млн предприятий (из 4,5 млн зарегистрированных юридических лиц в России).

Visa — международная платежная система, которая обеспечивает держателям карт, торгово-сервисным предприятиям, финансовым и правительственным учреждениям в более чем 200 странах и территориях доступ к быстрой, безопасной и надежной сети электронных платежей.

Деловая среда — Платформа знаний и сервисом для бизнеса. Мы помогаем предпринимателям воплощать мечты об успешном бизнесе и формируем для него комплексную экосистему с продуктами и сервисами, позволяющими ему развивать личностные навыки и способности, увеличивать эффективность бизнеса.

Как получить корпоративную карту Сбербанка юрлицу или ИП

В Сбербанке корпоративные карты носят название бизнес-карт. Чаще всего пластик привязывается к расчётному счёту предпринимателя, но есть и кредитный вариант. В чём преимущества продукта, зачем нужна бизнес-карта и какие типы пластика можно оформить в Сбербанке, расскажем в статье.

Поделиться

Зачем нужна корпоративная карта

Бизнес-карту использует не только руководитель компании. Можно выпустить несколько карточек для сотрудников и установить по каждой лимиты на снятие и безналичные расчёты. Зачем это нужно? Пластиком удобно расплачиваться в командировках, при этом расходы владельца видны в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Компании не придётся выдавать работнику наличные под отчёт.

Кроме того, по бизнес-карте можно делать покупки для бизнеса без комиссии и рассчитываться с поставщиками и исполнителями. Большинство бизнес-карт снабжены технологиями бесконтактной оплаты.

Корпоративный пластик снижает нагрузку на бухгалтерию за счёт того, что операции по карте легче контролировать, чем движение наличных.

Если товар или услуга оплачена бизнес-картой, бухгалтеру не потребуется составлять авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.

Учёт расходов по корпоративной карте ведётся так же, как и в случае с другими расходами. ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД не нужно собирать закрывающие документы. Компаниям на традиционной системе с НДС или УСН 15% нужно собирать полный пакет бумаг (накладные, чеки и др.), чтобы в будущем учесть расходы при расчёте налога.

С бизнес-карты можно снимать наличные, но учтите, что за это банк снимает комиссию. Тарифы аналогичны снятию денег с расчётного счёта. Также обращайте внимание на лимиты.

Типы бизнес-карт

В корпоративной линейке Сбербанка представлены несколько дебетовых и одна кредитная карта платёжных систем Visa и MasterCard.

Дебетовая бизнес-карта открывает доступ 24/7 к деньгам на расчётном счёте, с помощью этой карты держатель может оплачивать покупки без комиссии, снимать наличные и сокращать операционные расходы. Можно заказать неограниченное количество бизнес-карт. За каждую придётся отдавать 2500 руб. в год. В день разрешено снимать до 170 тыс. руб., в месяц – не более 5 млн руб. Лимитов на внесение наличных нет.

Кредитная карта «Бизнес без купюр» имеет максимальный лимит 1 млн руб. Для её выпуска банк открывает клиенту специальный счёт, на котором можно хранить в том числе собственные средства. В течение льготного периода 50 дней владелец пластика не платит проценты. Комиссия за обслуживание – 2 500 руб. в год.

В линейке Сбербанка есть премиальные бизнес-карты двух видов: Visa Platinum Business и Mastercard Preferred. Они открывают держателю доступ в бизнес-залы аэропортов, к бесплатному страхованию выезжающих за рубеж до $250 000, а также к специальным ценам на товары и услуги у партнёров. Комиссия за обслуживание бизнес-карты при оплате за год зависит от оборота:

  • до 600 000 руб. – 7000 руб.;
  • 600 000 — 1 200 000 руб. – 3500 руб.;
  • более 1 200 000 руб. – 0 руб.

Также доступна моментальная бизнес-карта. Один клиент может оформить одну такую карту. Лимит выдачи наличных по ней меньше: 50 000 руб. в сутки и не более 500 000 руб. в течение месяца.

Как заказать карту

Чтобы заказать дебетовую корпоративную карту Сбербанка, обратитесь в ближайший офис. Оставьте заявку и узнайте срок выпуска. Если карта моментальная, пластик выдадут в тот же день. Нужны будут документы, подтверждающие полномочия: паспорт для ИП и доверенность на представителя компании для юрлица.

Второй способ подать заявку на карту – отправить данные через форму на сайте. Для этого выберите тип карты и нажмите на кнопку «Заказать карту». В форме введите:

  • ФИО;
  • номер телефона;
  • название компании;
  • ИНН.

Подать заявку на дебетовую бизнес-карту можно в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для оформления кредитной бизнес-карты необходимо обратиться в отделение Сбера. Менеджер выдаст образец заявления и поможет его заполнить. Также сотрудник банка подскажет, какие документы нужно предоставить (налоговая отчётность, бумаги по активам, лицензии/разрешения и т.п.). После того как заявку одобрят, нужно подписать кредитный договор и забрать карту в офисе.

  • Зачем нужна корпоративная карта
  • Типы бизнес-карт
  • Как заказать карту

Какими бывают бизнес-карты и в чем разница

Как и карты физлиц, бизнес-карты различаются уровнем возможностей и стоимостью обслуживания. На примере карт СберБизнеса разбираемся, из чего предстоит выбирать.

Какие карты выпускает СберБизнес?

Дебетовые — классические карты для оплаты повседневных расходов компании, например канцтоваров, деловых ужинов и командировочных.

Обслуживание: 2500 ₽ в год, или 250 ₽ в месяц.

Лимит выдачи наличных: до 170 тыс. ₽ по каждой бизнес-карте, до 5 млн ₽ в месяц с одного расчетного счета.

Лимит на переводы: до 300 тыс. ₽ в сутки, до 5 млн ₽ в месяц с одного счета.

Комиссия за переводы: 1,5% от суммы, минимум 50 ₽.

Срок действия: 3 года.

Количество карт: без ограничений.

Кредитные — выручат в случае непредвиденных расходов. Кредитный лимит до 1 млн руб., беспроцентный период 100 дней, а при покупках у партнеров банка — до 365 дней.

Обслуживание: 0 ₽ в год.

Лимит выдачи наличных: 170 тыс. ₽, 3000 $ или 2600 € в сутки по каждой бизнес-карте, но не более 5 млн ₽ в течение календарного месяца по счету.

Лимиты на переводы: переводы по кредитной бизнес-карте недоступны.

Срок действия: 3 года.

Количество: без ограничений.

Моментальные — неименные карты с бесплатным обслуживанием для начинающих предпринимателей. Можно получить в отделении Сбера при открытии расчетного счета.

Лимит выдачи наличных и переводов: до 50 тыс. ₽ в сутки по каждой бизнес-карте, до 500 тыс. ₽ в месяц с одного счета.

Комиссия за переводы: 1,5% от суммы, минимум 50 ₽.

Срок действия: до 1 года.

Количество: до 5 карт на один расчётный счёт.

Премиальные — бесплатное обслуживание при обороте более 100 тыс. ₽ в месяц, повышенный лимит на снятие наличных, увеличенный кешбэк 5%.

Обслуживание: от 3500 до 7000 ₽ в год в зависимости от оборота по счету. При обороте от 1,2 млн ₽ в год — бесплатно.

Лимит выдачи наличных: до 500 тыс. ₽ в сутки по каждой бизнес-карте, до 15 млн ₽ в месяц по одному счету.

Лимиты на переводы: до 500 тыс. ₽ в сутки, до 15 млн ₽ в месяц с одного счета.

Комиссия за переводы: 1,5% от суммы, минимум 50 ₽.

Кешбэк: 5 % за покупки в бизнес-категориях «Рестораны/кафе», «Транспорт», «Офисное и программное обеспечение» и 0,5 % — за остальные расходы.

Срок действия: 3 года.

Количество: без ограничений.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *