Что такое defi курс для начинающих
Перейти к содержимому

Что такое defi курс для начинающих

  • автор:

Обзорная статья по DeFi для чайников. Как зарабатывать на DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) — децентрализованные финансы.

DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Это современная альтернатива банковскому сектору.

DeFi успешно заменяют традиционные технологии финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. Таким образом открывается доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам.

Из чего состоит DeFi?

Блокчейнов: чаще всего используется сеть Ethereum, с неё все начиналось. Также используют такие сети как: Solana, BSC, Polygon и др.

Кошельков: активы пользователей хранятся в специальных интерфейсах – кошельках. Пользователи контролируют их через приватные ключи, которые формируются при создании кошелька. Например, Metamask (это один из видов криптокошелька)

Цифровых активов или токенов: основными токенами считаются Ethereum и Bitcoin.

SMART-контрактов – программных кодов, которые выполняют функцию соглашения в блокчейне между двумя людьми. На их основе создают децентрализованные сервисы и приложения.

Стейблкоинов – специальных валют, напрямую зависящих от какого-либо фиата. Например, USDT, который связан с $ USD.

Но для чего конкретно в нынешних реалиях можно использовать проекты на DeFi?

Коротко рассмотрим некоторые из способов применения:

1. Получение кредита: практически любой пользователь defi может получить на той или иной платформе кредит, причём почти мгновенно, без заполнения документов(отсутствие бумажной волокиты). Также для оформления кредита на defi платформа не важна ваша кредитная история, а сам кредит можно получить на любой срок, даже на неделю (что не предлагает классическая финансовая система). Важный момент — для получения криптокредита нужно предоставить обеспечение в криптовалюте. Как правило, ваш залог будет полностью покрывать стоимость кредита, иногда даже в х2 раза.

2. Одолжить криптовалюту другому пользователю «в кредит»: с помощью Defi продуктов вы можете одалживать деньги и получать проценты.

3. Торговля: defi платформы позволяют покупать и продавать криптоактивы другим пользователям, часто с минимальными комиссиями.

4. Накопление и рост: криптоактивы можно не просто держать на кошельке в надежде на рост, но и воспользоваться услугами defi платформ и разместить их на одной из платформ и получать доходность(о конкретных способах мы расскажем в следующих статьях)

5. Покупка деривативов: это что-то вроде криптовалютной версии опционов на акции или фьючерсных контрактов.

Также на основе технологии defi создают различные сервисы и игры. Их количество постоянно растет. Так, в конце сентября 2022 года сумма заблокированных средств в смарт-контрактах DeFi приложений достигло показателя в $26.83 миллиарда, согласно данным портала defipulse

И теперь о самом интересном — как зарабатывать на Defi прямо сейчас?

Предоставление криптовалюты в пул ликвидности. Инвестор размещает ликвидность (криптовалюту) на децентрализованной криптобирже и получает долю от комиссии с торговых сделок.

Выдача займов. Криптоинвестор депонирует ликвидность в пуле лендингового протокола, и эти средства выдаются в качестве займов. За использование займа другим пользователем инвестор получает прибыль.

Инвестирование. Клиент может через defi платформы присоединяться к криптопортфелям, которые создают управляющие. Доходность этого портфеля распределяется между теми, кто в него вложился, за вычетом комиссии управляющего. Наша платформа amaze. finance как раз является такой платформой. У нас вы сможете инвестировать в криптопортфели и стратегии, а также использовать такие инструменты как опционы. Присоединяйтесь к нашим соц. сетям и следите за новостями, там мы сообщим о релизе проекта

Доходное фермерство. Сложный, но также популярный инструмент. Вот стандартная схема:

1) Инвестор приобретает токен и размещает его в пуле ликвидности какого-либо трейдингового или лендингового протокола, в качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены;

2) Эти LP-токены депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте.

3) Далее инвестор получает регулярные выплаты в токенах проекта. Он фактически «сажает» LP, и из них «вырастают» новые бесплатные токены — отсюда и термин «фермерство».

Мир DeFi постоянно меняется, появляются всё новые способы заработка, о которых мы также будем рассказывать в нашем блоге.

Материал данной статьи не является инвестиционной рекомендации, принимайте решения самостоятельно.

Что такое DeFi? Руководство для начинающих

DeFi — это альтернатива традиционным финансовым услугам, работающая на смарт-контрактах на блокчейн-платформах, таких как Ethereum. Она предоставляет децентрализованный доступ к услугам, таким как кредитование, накопление средств, инвестирование и торговля, без посредников.

�� DeFi против CeFi (Централизованные финансы)

DeFi работает без центральных организаций, предоставляя пользователям контроль над своими активами 24/7. В отличие от этого, CeFi включает традиционные банки, которые контролируют активы, но ограничивают доступность и гибкость.

�� Почему важны децентрализованные финансы (DeFi)?

DeFi стремится создать открытый, доверительный и разрешенный финансовый рынок, предоставляя финансовые услуги небанковским клиентам и улучшая пользовательский опыт.

�� Как работает DeFi?

DeFi использует смарт-контракты для замены традиционных финансовых систем, обеспечивая прозрачное и равноправное взаимодействие на блокчейн-сетях, таких как Ethereum.

�� Что включает в себя децентрализованные финансы (DeFi)?

DeFi включает различные секторы, включая децентрализованные биржи (DEX), агрегаторы, кошельки, децентрализованные рынки и оракулы/рынки прогнозирования, все созданные на разных блокчейн-платформах.

�� Варианты использования DeFi

DeFi предлагает платформы для кредитования, стабильные монеты для стабильных транзакций, маржинальную торговлю и рычаг, ликвидность для обмена и приумножения активов, а также другие возможности.

Несмотря на потенциал, DeFi сталкивается с проблемами масштабируемости и юридической неопределенностью. Важно оценить ликвидность, меры безопасности и репутацию платформы перед инвестированием.

�� Как зарабатывать с DeFi?

Заработать пассивный доход с DeFi можно, стейкая токены или вкладывая активы в платформы, предлагающие годовую процентную доходность (APY) или вознаграждения.

�� Безопасно ли инвестировать в DeFi?

Инвестиции в DeFi несут риски, и важно исследовать историю протокола, меры безопасности и ликвидность перед вложением средств.

Источник: cointelegraph. com

Спасибо что дочитали до конца, ваш ��Хешрейт.

Введение в децентрализованные финансы (DeFi)

Децентрализованные финансы (DeFi) – один из ключевых трендов криптовалютной индустрии. Популярность DeFi постоянно растет, поскольку децентрализованные финансы охватывают всю сферу финансовых услуг и операций. Рассказываем об устройстве сферы DeFi, приводим примеры DeFi-платформ. Также поговорим о преимуществах и недостатках DeFi, а также о DeFi 2.0.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже

Оглавление

  • Как устроены децентрализованные финансы (DeFi)
  • Основные сферы применения DeFi
  • Примеры DeFi-платформ
  • Преимущества и недостатки DeFi
  • DeFi 2.0
  • Заключение

Как устроены децентрализованные финансы (DeFi)

Децентрализованные финансы (DeFi) – экосистема приложений и сервисов, работающих на основе блокчейнов. Большинство приложений работает на основе блокчейна Ethereum. Вместе с этим все больше DeFi-приложений создается на блокчейне Binance Smart Chain (BSC) и на других блокчейнах.

DeFi-приложения, децентрализованные биржи, DeFi 2.0, DeFi, DeFi проекты, DeFi криптовалюта, децентрализованные финансы

В целом, DeFi – это обычные финансовые инструменты, но построенные на основе блокчейна. Как правило, DeFi-приложения создаются при помощи смарт-контрактов, имеющих открытый исходный код.

Помимо смарт-контрактов, в сфере децентрализованных финансов (DeFi) используются технологии цифровых активов, децентрализованные приложения (DApps). Технологии DeFi позволяют создавать необратимые соглашения без посредников (банков или правительственных органов).

Некоторые приложения DeFi позволяют создавать стейблкоины. Это криптовалюты, привязанные к стоимости фиатных валют (например, Tether USDT привязан к курсу доллара США).

Большинство приложений в сфере децентрализованных финансов (DeFi) работают по принципу одноранговых систем (P2P). В такой системе пользователи взаимодействуют друг с другом без привлечения посредников. Соблюдение условий сделки обеспечивает смарт-контракт, а за свои средства отвечают сами пользователи.

Основные сферы применения DeFi

Как уже было упомянуто, DeFi позволяют создавать стейблкоины, привязанные к фиатным валютам. Также в сфере DeFi работают платформы, выпускающие токенизированные акции. По сути, это традиционные акции, но имеющие преимущества блокчейна.

Помимо это, в сфере децентрализованных финансов создаются децентрализованные биржи (DEX). Такие биржи не хранят средства пользователей и их персональные данные. Процедура KYC
для торговли не требуется, что обеспечивает полную анонимность участников. На данный момент самые популярные DEX-биржи: Uninswap на блокчейне Ethereum и PancakeSwap на блокчейне BSC.

Примеры DeFi-платформ

Uniswap

Uniswap – децентрализованная биржа, запущенная в 2018 году. На бирже можно обменивать криптовалюты, закладывать монеты в стейкинг и пулы ликвидности. Для этого не нужно регистрироваться и проходить процедуру KYC, вносить фиатные деньги, привязывать номер мобильного телефона.

DeFi-приложения, децентрализованные биржи, DeFi 2.0, DeFi, DeFi проекты, DeFi криптовалюта, децентрализованные финансы

Платформа построена на блокчейне Ethereum. Есть мосты к блокчейн-сетям второго уровня Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo. На старте на Uniswap доступно более 170 токенов. К бирже можно подключать дополнительные списки и обменивать почти шесть тысяч монет. Комиссия за обмен непостоянна – она зависит от нагрузки на сети Ethereum. Ликвидность создается автоматическим маркет-мейкером за счет пулов ликвидности. Пользователи размещают свои средства в пулах, обеспечивая ликвидность на бирже и получая вознаграждение за это.

MakerDAO

MakerDAO – децентрализованная автономная организация (DAO), разработавшая стейблкоин DAI и приложение Oasis. DAI – криптовалюта, привязанная к курсу USD в соотношении 1:1 (с погрешностью в несколько центов). В отличие от Tether и USDCoin, стоимость DAI поддерживается алгоритмом, а не фиатным балансом. Если Tether на каждый выпущенный USDT должен разместить доллар на балансе компании, то DAI обеспечивается корзиной токенов и CDP – займами под залог ETH. Соответственно, на каждый стейблкоин у протокола есть обеспечение в ETH, WBTC или в других криптовалютах стандарта ERC-20.

DeFi-приложения, децентрализованные биржи, DeFi 2.0, DeFi, DeFi проекты, DeFi криптовалюта, децентрализованные финансы

На платформе Oasis можно закладывать токены в стейкинг, участвовать в криптокредитовании. Площадка выдает кредиты в ETH, wBTC, GUSD, LINK и в других токенах. Еще MakerDAO запустили приложения Governance и Migrate. Governance нужно для голосования держателей токенов MKR по вопросам развития DAO. Migrate помогает переводить токены DAO при обновлениях протокола.

Compound

Compoundлендинг криптовалют (площадка криптовалютных займов). Участники могут брать токены в долг и давать займы под проценты. Чтобы получить займ, надо предоставить залог. Залог блокируется протоколом, пока заемщик не вернет токены и не покроет проценты. Размера залога и процентная ставка по кредиту зависят от суммы займа, цены активов, ликвидности, состояния рынка. Вознаграждение кредиторов меняется – процентная ставка растет, если спрос на токен увеличился, а ликвидности не хватает.

DeFi-приложения, децентрализованные биржи, DeFi 2.0, DeFi, DeFi проекты, DeFi криптовалюта, децентрализованные финансы

Активы кредиторов размещаются в одном пуле. Чтобы получить доход, кредитору нужно перевести криптовалюту из кошелька в смарт-контракт Compound. Проценты передаются через cTokens. После взноса в пул, кредитор получает n-количество cTokens. Сумма не меняется, но растет внутренний курс этих токенов. Когда кредитор забирает средства, смарт-контракт возвращает криптовалюту и фиксирует прибыль. Накопленные cTokens обмениваются на соответствующие токены.

Кредиторы и заемщики награждаются токенами Compound – COMP. Полученное вознаграждение может перекрывать расходы по оплате процентов кредита, делая его бесплатным. Также COMP можно вывести и продать на сторонних биржах.

Преимущества и недостатки DeFi

Основное преимущество децентрализованных финансов – общедоступность и открытость. Централизованные структуры управления отсутствуют, за обеспечение операций отвечают смарт-контракты. Помимо этого, DeFi обладают следующими преимуществами:

  • открытый исходный код обеспечивает прозрачность и публичный характер транзакций;
  • приложения и сервисы DeFi может использовать любой пользователь;
  • DeFi-приложение может создать любой желающий;
  • новые приложения можно создавать, комбинируя другие DeFi-проекты.

Контроль над экосистемой распределен между всеми участниками сети. Помимо смарт-контрактов, DeFi-сервисы управляются голосованием. Транзакции выполняются быстро и без цепочки посредников, что снижает комиссионные издержки. Однако децентрализованные финансы имеют и недостатки, связанные с:

  • системными рисками: риски ликвидности и кредитные риски;
  • высокой волатильностью: при резком падении цены на заблокированные в CDP базовые активы происходит массовая ликвидация активов, которая чревата коллапсом системы;
  • риском взлома смарт-контрактов;
  • централизацией потока данных;
  • недостатком средств в DeFi-займах.

В сфере децентрализованных финансов размыты границы ответственности. Контролирующий орган отсутствует, поэтому никто не несет ответственность за то, что происходит внутри экосистемы. Если быть точными, ответственность несет само сообщество. Нежелание участников экосистемы участвовать в развитии сервиса может может негативно отражаться на функционировании проекта.

При этом, некоторые DeFi-проекты сталкиваются с проблемой контроля над разработкой одной командой. Как правило, проблема заявляет о себе в момент делегирования ответственности от разработчиков сообществу.

DeFi 2.0

DeFi 2.0 – это неофициальное название, объединяющее новые проекты в области децентрализованных финансов. Второе поколение отличается от прежнего не только техническими новшествами, но и расширением сферы применения, ростом возможностей, целевой аудиторией и решением проблем, возникших в индустрии.

Второе поколение DeFi направляет усилия разработчиков в следующие области:

  • Безопасность. Необратимость транзакций, анонимность и большие денежные объемы сделали DeFi объектом регулярных хакерских атак. Хакеры наносят не только финансовый урон, но и репутационные риски, вредящие отрасли.
  • Освоение новых блокчейнов. Большинство DeFi-платформ созданы на Ethereum. У блокчейна есть существенные минусы – замедление сети под нагрузкой, высокие комиссии, зависимость от курса ETH. Блокчейны Solana, Polkadotи Avalanche частично решают проблемы Ethereum и используются как плацдарм для DeFi.
  • Привлечение новой аудитории. Сложившаяся аудитория пользователей DeFi – это крипто-энтузиасты, трейдеры-одиночки, партнерские проекты из крипто-индустрии, небольшие трейдерские группы. Задача второго поколения – привлекать больше частных инвесторов и работать с классической финансовой отраслью – кредитными организациями, институциональными инвесторами, представителями family-office.
  • Страхование. Страховые компании способны закрыть вопросы доверия пользователей. Децентрализованные страховые платформы уже покрывают смарт-контракты от эксплойтов и потери ликвидности, трейдеров от непостоянных потерь и других финансовых рисков.
  • Легкость использования. De-Fi площадки сложны для пользователей. Кроме того, для цикла «фиатные деньги – криптовалюта – инвестиции в DeFi – прибыль в фиатной валюте» требуются посредники, берущие комиссионные.

Разработчики DeFi 2.0 стараются сохранять ценности и дух блокчейн-сообщества, чтобы не отталкивать старую аудиторию. Это децентрализация, открытый код, независимость, технологичность и возможности для заработка. Приведем несколько примеров проектов, созданных в концепции DeFi 2.0.

Olympus DAO – децентрализованная организация, разработавшая криптовалюту OHM. Это токен, поддерживаемый стейблкоинами. В Olympus OHM выступает обеспечением облигаций, доступных для пользователей.

Другой пример – Bridge Mutual. Задача протокола – покрытие страховкой пулов ликвидности, криптовалютных портфели с «плечом», фермерской доходности. Чтобы купить полис, нужно подключить кошелек к приложению. Bridge Mutual работает с Ethereum, BSC и Polygon. Проект inSure также страхует портфели пользователей DeFi. Цена полиса формируется исходя из стоимости портфеля, срока полиса и размеров компенсации. Если наступил страховой случай, решение о выплате компенсации назначается через голосование в DAO.

Заключение

В перспективе развитие децентрализованных финансов (DeFi) может обеспечить открытую финансовую систему без посредников и коррупции. Несмотря на то, что это относительно новый сегмент криптовалютного рынка, он достаточно хорошо развит. При этом темпы развития постоянно набирают обороты.

Больше интересного в блоге CScalp!

Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.

DeFi: полное руководство по децентрализованным финансам для начинающих

За последний год децентрализованные финансы резко выросли, но что такое DeFi и как начать работу с его набором инструментов?

Децентрализованные финансы, или DeFi, находятся в центре недавнего бычьего роста криптовалют. На данный момент DeFi имеет существенное значение для сферы криптовалют, немного похожее на то, как первоначальные предложения монет (ICO) были популярны еще в 2017 году. Согласно данным сайта метрик DeFi Pulse, в июне 2020 года в протоколах DeFi было заблокировано всего 1 миллиард долларов. К январю 2020 года «дегены DeFi» вложили в смарт-контракты DeFi.криптовалюты на сумму более 20 миллиардов долларов

Что такое DeFi?

Так что же это за могущественный дикий зверь, известный как DeFi? И разве не все криптовалюты децентрализованы? С одной стороны да, с другой нет. Движение DeFi относится к определенному жанру финансового продукта, который превыше всего отстаивает децентрализацию и использует прибыльные механизмы стимулирования, чтобы побудить инвесторов подыграть.

Мир децентрализованных финансов состоит из множества финансовых продуктов, не связанных с хранением, построенных вокруг культуры высоко экспериментальных, высокодоходных криптопроектов, которые привлекли внимание ведущих компаний и венчурных капиталистов, а также немало мошенников.

Как работает DeFi?

Среди самых популярных проектов кредитные протоколы Aave, Maker и Compound. Это протоколы, которые позволяют мгновенно брать в долг криптовалюты — и часто в больших количествах, если вы можете доказать, что можете погасить кредит за одну транзакцию. Вы также можете получать проценты от кредитования криптовалют.

Кроме того, есть Uniswap, децентрализованная биржа, которая позволяет торговать любым токеном на основе Ethereum, или зарабатывать деньги, добавляя ликвидности на рынок этого токена. DeFi также касается синтетических активов, а именно токенизированные акции Synthetix или децентрализованный стейблкоин Maker, DAI, стоимость которого алгоритмически определяется протоколом. А другие сервисы переносят Биткойн в Эфириум некастодиальным образом или предлагают децентрализованные ценовые оракулы, которые, среди прочего, позволяют синтетическим активам точно привязывать себя к их несинтетическим версиям

Этим протоколам дает тег DeFi, факт того, что они — по крайней мере, в принципе или амбициях — децентрализованы и не кастодиальны

Некастодиальный означает, что пользователь самостоятельно управляет своей криптовалютой. В отличие, скажем, от депозита в банке или предоставления криптовалюты в кредит компании по предоставлению крипто-кредитов (например, Cred), с протоколами DeFi пользователь всегда сохраняет контроль над своей криптовалютой.

Децентрализованность означает, что создатели этих протоколов передали власть над своими смарт-контрактами сообществу, и позволяют пользователям голосовать за будущее сети.

Понятное дело, что пространство далеко от идеала. Даже в некоторых из крупнейших протоколов DeFi внимательное прочтение их смарт-контрактов показывает, что команды обладают огромной властью или что контракты уязвимы для манипуляций.

Но для некоторых трейдеров это очень выгодно. Многие из этих протоколов кредитования предлагают сумасшедшие процентные ставки, которые еще больше повышаются благодаря феномену доходного фарминга, когда эти протоколы кредитования предлагают кредиторам дополнительные токены.

Эти так называемые токены управления, которые также можно использовать для голосования по предложениям по модернизации сети, торгуются на вторичных рынках. Т.е. определенная годовая процентная доходность составляет 1000%. (Конечно, вопрос о том, будут ли эти протоколы действовать целый год, является предметом споров).

Ведущие протоколы DeFi

Протоколы децентрализованного кредитования и доходного фарминга

Aave, Compound и Maker являются основными протоколами кредитования DeFi, в смарт-контрактах которых заблокированы миллиарды долларов. Предпосылка проста: пользователь может одолжить токены криптовалюты или одалживать их. Все основные протоколы основаны на Ethereum, т.е. пользователь может одолжить или одалживать любой токен ERC20. Как упоминалось выше, все протоколы не связаны с хранением, т.е. создатели протоколов не контролируют активы пользователей.

Процентные ставки варьируются. Пользователь может одолжить децентрализованный стейблкоин Maker, DAI, под 7,75% на Compound или одалживать на тех же биржах под 10,78%. На Aave процент кредитования составляет 9,59%, процент заимствования — 17,46%. Но процентные ставки могут меняться каждый день, поэтому рекомендуется перепроверять

Популярные протоколы вызвали повальное увлечение так называемым «доходным фармингом».

Пользователи, которые одалживали криптовалюту на Compound, за свои усилия зарабатывали COMP — что-то вроде баллов лояльности. Они могли бы использовать эти токены управления для голосования по предложениям по модернизации сети. Это одна из сфер применения токена.

Вторая сфера применения принесла DeFi славу и позор в равной мере — заключалась заработке COMP в спекулятивных целях. Согласно статистике в день запуска$COMP стоил 64 доллара. Через несколько дней один токен COMP стоил 346 долларов. Другие разработчики протокола кредитования начали обращать на это внимание и запускать собственные токены управления. У Aave есть один, $ LEND, как и у множества других протоколов DeFi.

Стоимость одного $YFI, управляющего токена для агрегатора доходности DeFi yearn.finance, достигла пика в 41 000 долларов в середине сентября 2020 года, что в четыре раза превышает цену биткойна на тот момент и близка к ее текущему рекордно высокому уровню. И все это для токена, представленного создателями yearn.finance как имеющего «нулевую стоимость». При запуске токена писали: «Не покупайте, а заслужите»

Децентрализованные биржи и поставщики ликвидности

Еще один популярный тип протокола DeFi — децентрализованные биржи. Uniswap на сегодняшний день является крупнейшим. В конце августа 2020 года ежедневный объем торгов на Uniswap достиг $426 млн, превысив объем централизованной биржи Coinbase, на которой трейдеры обменяли криптовалюты на $348 млн. Другие включают Balancer, Bancor и Kyber. 1inch объединяет все децентрализованные биржи на одном сайте.

Все эти биржи являются примерами «автоматизированных маркет-мейкеров». В отличие, скажем, от централизованной биржи Binance или децентрализованной биржи IDEX, на которых трейдеры покупают и продают криптовалюту между собой, у этих автоматических маркетмейкеров есть пулы ликвидности.

Под ликвидностью подразумевается легкость перемещения денег по рынку. Если рынок токенов высоколиквиден, это означает, что им очень легко торговать. Если он неликвиден, сложно найти покупателей на токены.

Пулы ликвидности — это большие хранилища пар токенов — скажем, пул ликвидности для ETH и BTC, — которые трейдеры могут использовать для совершения сделок. Таким образом, если кто-то поместил ETH на 1 миллиард долларов и BTC на 1 миллиард долларов в пул ликвидности, через биржу проходит достаточно денег, чтобы трейдеры могли беспроблемно торговать активами

Часть DeFi заключается в том, что все это не связано с хранением, и к этим биржам может быть добавлен любой токен ERC-20. Это дает рынку больше выбора, поскольку централизованные биржи не будут размещать определенные токены из-за юридических сомнений и потому, что многие токены являются мошенническими. Другая часть DeFi — это структура стимулов. Те, кто финансирует эти пулы ликвидности, получают комиссию всякий раз, когда кто-то совершает сделку, в дополнение к различным вознаграждениям за доходный фарминг, который предлагается некоторыми протоколами.

Децентрализованные стейблкоины и синтетические дерривативы

Именно так выглядит сфера централизованных синтетических активов: в обращении находится Tether, основной стейблкоин, привязанный к доллару США, на сумму около 24 миллиардов долларов. Tether утверждает, что его токены полностью обеспечены денежными резервами в долларах США. Но ответы на эти заявления остаются за закрытыми дверями, и компания ранее признавала, что в какой-то момент эти токены были обеспечены долларом США только на 74%.

Насущная проблема заключается в том, что те, кто торгует такими стабильными монетами в долларах США, должны верить, что компании, которые их создают, верны своему слову и что эти токены всегда можно обменять на доллары США. Но компании предают доверие своих пользователей; люди ошибаются. Цитата Лоуренса Лессига «Кодекс есть закон» способствовала развитию децентрализованных стейблкоинов, чья привязка к активу, который он представляет, определяется сложным самоподдерживающимся алгоритмом. Самый популярный — DAI от Maker.

Synthetix — еще одна популярная платформа для синтетических активов. Он позволяет людям торговать другими дерривативами, в том числе синтетическими долларами США, австралийскими долларами, биткойнами и золотом. Планируется запуск торговли акциями, ETF и индексами.

Последний синтетический актив — это обернутый биткойн или WBTC. Это работает следующим образом: подключите свои BTC к своим контрактам, и WBTC выпустит эквивалент в биткойнах. Преимущество заключается в том, что пользователи биткойнов могут присоединиться к DeFi, большинство протоколов которого основаны Ethereum.

Рыночная капитализация WBTC составляет около полумиллиарда долларов. Кастодиан WBTC — крипто-брокерская фирма BitGo, поддерживаемая Goldman Sachs, базирующаяся в Силиконовой долине. Также планируется запуск не кастодиальных продуктов

Как начать работу с DeFi

Перед началом работы нужно получить кошелек, который поддерживает Ethereum и может подключаться к различным протоколам DeFi через браузер. Наиболее оптимальный вариант это MetaMask.

Затем следует купить необходимый токен который будет использоваться в протоколе DeFi. В настоящее время большинство протоколов DeFi работают на Ethereum, поэтому для их использования придется купить ETH или токен ERC-20. (Если нужно использовать биткойн, придется обменять его на версию биткойна ETH, например, Wrapped BTC).

В-третьих, существует множество способов зарабатывать в DeFi.

Один из способов — одолжить свои криптовалюты. Простой способ узнать, как получить лучшее предложение, — это использовать yearn.finance, который перечисляет их в одном месте. Вы можете стать «доходным фермером», заработав токены управления, которые присуждаются за ссуду криптовалют.

Второй способ — разместить свои средства на децентрализованной бирже, например на Uniswap, и зарабатывать комиссионные, став маркет-мейкером. Можно даже поместить их в скандального конкурента Uniswap SushiSwap, который позволяет зарабатывать токены для доходного фарминга

В-третьих, можно инвестировать в один из крайне экспериментальных и безумных проектов DeFi, например, в Based.Money, чья цена токена «перебазируется» ежедневно, искажая цену токена, или в популярную разновидность волатильных токенов -мемов, а именно $YAM, $TENDIES, $KIMCHI, $SHRIMP и так далее.

Но нужно иметь в виду одно: пространство полно рисков, мошенников и ошибок. Это очень экспериментальное и рискованное пространство криптосферы, которое еще полностью не изучено и не развито. Широко распространены мошенники, экзит-мошенники и подобные им

Как использовать децентрализованную биржу

Одной из самых популярных платформ DeFi является Uniswap, децентрализованная биржа. Для того чтобы разобраться в принципе работы DeFi достаточно разобраться в особенностями функционирования биржи Uniswap. Для иллюстрации этих особенностей расскажем о том как выполнить простой обмен, в данном случае ETH на DAI, децентрализованный стейблкоин.

Во-первых, мы хотим отправить наш ETH, который мы уже купили у Binance, в Uniswap. Для этого нам сначала нужно подключить кошелек. Мы собираемся использовать MetaMask, популярный браузерный кошелек, совместимый с большинством приложений DeFi. Для этого мы заходим на Uniswap и нажимаем «Подключиться к кошельку» в правом верхнем углу сайта.

После настроек пользователь получает адрес кошелька в MetaMask. Затем нужно будет отправить немного Ethereum на этот адрес MetaMask из кошелька или биржи, где находится ETH.

Наши на Binance, так что мы отправим немного. Мы отправили 5 долларов, затем 20 долларов в MetaMask. Вот одна из таких сделок. Обратите внимание, что вы должны оплатить комиссию за транзакцию. Чтобы отправить 25 долларов США в ETH с Binance на MetaMask двумя транзакциями, мы заплатили 11 долларов США. Эти «платы за газ» резко выросли на фоне высокого спроса, поскольку цена Ethereum выросла, а приложения DeFi стали популярными.

Вот как это выглядело. Транзакция дошла до нашего адреса MetaMask за несколько минут — блокчейны работают медленно. Имея в руках то, что осталось от нашего ETH, давайте переведем ETH в DAI.

Далее обменяем 0,0001 ETH на 0,117 DAI. Это эквивалентно 0,117 доллара США, поскольку DAI привязан к доллару США. Для этого нажимаем на своп, затем выберем ETH и DAI из списка. Далее следует оплатить поставщикам ликвидности — людям, которые создали пары, чтобы облегчить эту транзакцию, — небольшую комиссию. И Uniswap определил, что самый дешевый способ совершить эту транзакцию — это перейти с ETH на WETH, на COMP, на MKR и на DAI.

Эта транзакция стоит 15,67 доллара, так как мы должны платить майнерам на Ethereum за обработку этой транзакции. Тарифы на газ Ethereum постоянно меняются. В загруженные дни они зашкаливают. В более медленные дни они составляют всего несколько долларов.

После подтверждения сделки она отправляется на проверку майнерами Ethereum.

Теперь покупка DAI подтверждена в блокчейне и готова к использованию.

И вот оно противоречие DeFi. Комиссия 25 долларов за перевод 0,12 доллара! Настоящая сделка. Но как красиво это выглядит.

Затем мы перевели наш ETH обратно на Binance аккаунт. Еще 1,5 доллара, в результате чего сделка обошлась в 26,5 доллара. Эта сделка почти ничего не стоила бы, если бы мы торговали ею на Binance. Но теперь 0,12 доллара готовы пойти на любой протокол DeFi, в ожидании столь баснословного дохода. Понятное дело при внесении достаточного количества ETH, чтобы оплатить комиссию за газ.

Будущее DeFi

Мало кто предсказывал резкий рост DeFi, и еще меньше людей могут предсказать его будущее. Есть несколько очевидных направлений дальнейшего развития

Индустрия расширится до большего количества блокчейнов

По состоянию на сентябрь 2021 года Ethereum считался главным блокчейном для всех основных проектов DeFi. Но другие блокчейны строят проекты. Вероятно, ситуация будет развиваться следующим образом

Во-первых, проекты DeFi станут более совместимыми. Биткойн уже можно использовать в Ethereum в форме Wrapped BTC, и в разработке находятся другие инициативы по обеспечению совместимости между блокчейнами, в первую очередь Tendermint Cosmos.

Во-вторых, DeFi будет распространяться на другие блокчейны. Несмотря на то что Ethereum считается лидером DeFi, другие блокчейны также присматриваются к сфере децентрализованных финансов. Huobi, Conflux, Binance и другие запускают инкубаторы и платформы для проектов DeFi, многие из которых не имеют никакого отношения к Ethereum.

В-третьих, DeFi будет взаимодействовать с централизованными финансами. Что, если бы ваш кредитный рейтинг можно было связать с протоколом децентрализованного кредитования? Что, если бы вы могли поставить свой дом в качестве залога для криптозайма? Что, если ваш крупный банк позволит вам покупать и хранить децентрализованные стейблкоины?

Итамар Лесюис, соучредитель и генеральный директор дружественного к DeFi криптокошелька Argent, что этот «ранний эксперимент» — «только начало. В ближайшие годы мы надеемся, что он решит серьезные проблемы для основных пользователей по всему миру. Мы утверждаем, что во многих областях пользовательский опыт уже лучше, чем традиционные финансы».

Джейсон Ву, генеральный директор и соучредитель DeFiner уверен, что проекты DeFi привлекут большой капитал. «Благодаря привлеченному капиталу проекты DeFi могут создавать больше приложений, соответствовать спросу и создавать финансовые сети следующего поколения».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *