Цифровая карта мир втб как пользоваться
Перейти к содержимому

Цифровая карта мир втб как пользоваться

  • автор:

Дебетовая «Цифровая Мультикарта» ВТБ

Дебетовая «Цифровая Мультикарта» ВТБ дает возможность оформить карту моментально через личный кабинет, бесплатное годовое обслуживание, бесконтактную оплату, до 3% годовых на остаток по счету, кэшбэк за покупки до 20%, бесплатные переводы внутри банка, снятие наличных через банкоматы ВТБ банка и партнеров до 100 000 рублей без комиссии – это одно из лучших предложений с моментальным выпуском и бонусами за покупки. Заказать карту может только действующий клиент банка, имеющий доступ в личный кабинет.

Проценты на остаток

Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для дебетовых карт мы берем такие характеристики как:
— проценты на остаток;
— кэшбек;
— снятие наличных;
— стоимость обслуживания;
— популярность;
— оценка пользователей.

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

  • Платежная система Мир / Visa / MasterCard
  • Тип карты Digital
  • Валюта карты Рубли
  • Процентная ставка на остаток До 6% по накопительному счету 3% на остаток
  • Комиссия за обслуживание Бесплатно
  • Переводы 0% внутри банка 1% (min 200 max 1 5000 руб.) в чужой банк
  • Пополнение Бесплатно
  • Комиссия за снятие наличных 0% в банкоматах своего банка 0% в ПВН банка от 100 000 руб. в месяц 1 000 руб. в ПВН банка до 100 000 руб. в месяц 1% (min 300 руб.) в банкоматах других банков 1% (min 300 руб.) в ПВН других банков
  • Кэшбэк До 20% у партнеров До 1% за покупки до 30 000 руб. До 1,5% за покупки до 75 000 руб.
  • Сборник актуальных тарифов

Дата актуальности: 15.02.2024

Требования и Документы

Необходимые документы
Подтверждение дохода
Дополнительные документы
Гражданство РФ

Гражданство Российской Федерации

Регистрация

Временная или постоянная регистрация в любом субъекте РФ

Дополнительные требования

При наличии любого пакета Мультикарта

Актуальные данные в заявлении

Номер телефона клиента для подключения мобильных сервисов

Дата актуальности: 15.02.2024

Плюсы и минусы

Бесплатное обслуживание на стандартном уровне

Моментальный выпуск в мобильном приложении или в интернет-банке «ВТБ-Онлайн»

Возможность выбора бонусной опции исходя из собственных потребностей

Высокий лимит на снятие наличных

Снятие наличных без комиссии в банкоматах группы ВТБ и для зарплатных клиентов

По номеру телефона можно перевести до 100 000 руб. без комиссии через СБП

Можно увеличить процент на остаток собственных средств

Защита платежей в интернете с 3D-Secure

Бесконтактная оплата с технологией Visa payWave, MasterCard PayPass, МИР-Бесконтакт

Оплата в магазинах и снятие наличных доступны, если телефон и банкомат поддерживают технологию NFC

Название «Мультикарта» многие воспринимают, как мультивалютная карта, хотя такой она не является

Сложная бонусная программа

Оплата за подключение расширенного уровня для получения повышенных бонусов

Высокая комиссия за снятие наличных в своих ПВН

Бонусная программа

Цифровая карта участвует в бонусной программе «Мультибонус», по которой держатель может выбрать, по какой опции получать вознаграждение. Подключение к программе платное.

Всего предусмотрено 6 опций на выбор:

  1. «Кэшбэк» – возврат часть денег бонусной валютой, которую можно обменять на рубли.
  2. «Коллекция» – начисление бонусов, которые можно использовать на оплату товаров партнеров или в каталоге, компенсировать комиссию за обслуживание, информирование.
  3. «Путешествия» – начисляют мили для оплаты тревел-услуг в каталоге.

Бонусную валюту, бонусы и мили начисляют за каждые потраченные 100 руб. в размере:

  • 1% – на потраченную сумму до 30 000 руб. по стандартному уровню;
  • 1,5% – если сумма покупок составила до 75 000 руб. по расширенному уровню;
  • до 20% – за покупки у партнеров через каталог.

Доступны еще 3 опции:

  1. «Инвестиции» – до 1,5% с покупок перечислят на брокерский счет.
  2. «Сбережения – +1% по депозиту, накопительному счету до 1,5 млн руб. или + 3% по текущему счету до 100 000 руб.
  3. «Заемщик» – уменьшают процентную ставку на 1% по кредиту наличными или -0,5% по ипотеке.

Менять опцию клиент может каждый месяц.

Как пополнить карту и снять деньги

В банкоматах ВТБ

Бесплатно в пределах лимита

В банкоматах банков группы ВТБ: «Почта Банк», Банк «Возрождение», «САРОВБИЗНЕСБАНК», «Запсибкомбанк», банки ВТБ в Армении, Казахстане, Беларуси, Грузии, Азербайджане

Бесплатно в пределах лимита

В пунктах выдачи наличных ВТБ

Бесплатно — по номеру карты от 100 000 руб., если запрашиваемая сумма хранилась на счете дольше 40 дней

В банкоматах других банков

1% (минимум 300 руб.)

Без комиссии – для зарплатных клиентов Банка и военных пенсионеров

250 руб. – за счет согласованного лимита овердрафта

В ПВН других банков

1% (минимум 300 руб.)

Лимит на снятие наличных с банковской карты в ПВН и банкоматах

350 000 руб. в день

2 000 000 руб. в месяц

Лимит на снятие наличных с Мастер-счета в банкоматах по QR-карте

10 000 руб. в день

150 000 руб. в месяц

В банкомате ВТБ
В банкоматах банков группы ВТБ
Наличными вотделениях ВТБ
В интернет-банке или мобильном приложении

Бесплатно, лимит — до 100 тыс. руб. за одну операцию, 300 тыс. руб. в сутки

На сайте банка ВТБ: perevodworld.vtb.ru

1 руб. — между картами ВТБ «Мир»

35 руб. — между картами ВТБ Visa, Mastercard

1,4% (мин. 45руб.) — если карта отправителя «Мир»

1,4% (мин. 30 руб.) — если карта получателя «Мир»

Через систему быстрых платежей по номеру телефона

Бесплатно до 100 тыс. руб.

Через сервисы сторонних банков, платежные системы, терминалы

Удерживается комиссия стороннего сервиса, банка

Активация карты

Виртуальной картой можно пользоваться сразу после выпуска без дополнительной активации.

Сравнение банковской карты «Цифровая Мультикарта» с картами других банков

ВТБ Цифровая Мультикарта

До 3% Проценты на остаток

0 руб. Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

Альфа-Банк Alfa Travel

До 5% Проценты на остаток

0 ₽/мес Стоимость обслуживания

0-1,99% Снятие наличных

4.86 из 5 Рейтинг

ББР MasterCard Standard

До 1% Проценты на остаток

0 ₽ Стоимость обслуживания

0-1,5% Снятие наличных

Промсвязьбанк «Твой кешбэк»

До 4% Проценты на остаток

0-149 ₽/мес Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

4.83 из 5 Рейтинг

Росгосстрах Банк «АвтоДрайв»

— Проценты на остаток

500 руб. Стоимость обслуживания

0-1,5% Снятие наличных

Вопрос-Ответ

Кто может оформить дебетовую «Цифровую Мультикарту» ВТБ?
Для выпуска Цифровой карты нужен оформленный один из пакетов «Мультикарты».
Как оформить дебетовую «Цифровую Мультикарту» ВТБ?
Карту можно оформить без посещения банка в ВТБ Онлайн или мобильном приложении.
Как долго ждать рассмотрения заявки?
Не дольше 5 минут.
Каким способом уведомят о принятом решении?

При оформлении цифровой карты клиента не уведомляют о принятом решении. Подтверждением одобрения заявки будет добавление карты онлайн.

Можно заказать доставку?
Доставка не требуется, так как карта будет «жить» в смартфоне.
Нужна ли активация карты?
Картой можно сразу пользоваться без дополнительной активации.
Как выбрать бонусную опцию?

Бонусную опцию можно выбирать в мобильном приложении или онлайн-банке, контакт центре и менять 1 раз в месяц.

Можно ли рассчитываться дебетовой «Цифровой Мультикартой» ВТБ в магазинах?
Да, если добавить карту в кошелёк PAY на смартфоне.
Как получить вознаграждение по опции?
Вознаграждение выплачивают, если сумма операций по картам превышает 10 000 руб.
Автор материала: Матушевская Лариса
Выпускающий редактор, специалист по дебетовым картам

Отзывы клиентов

Ваша оценка
Подписаться
1 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
11 сентября 2021 15:24
Ваша оценка :

Мультикарта с возможностью оформления счетов в валюте — это вообще пушка. Тем более платить за нее ничего не надо. При этом платежную систему под себя выбираешь самостоятельно. У каждой из них свои плюшки, так что читайте на сайте условия, чтобы вам это было максимально выгодно. Как по мне, топ — это Виза с ее расширенной страховкой и гарантийкой на товары. Но если часто путешествуете, то МастерКард. Бесценные города дают бонусы именно на тревелл-сферу.
Процентная ставка на остаток 3 процента, но лучше открывайте накопительный счет. Там дают до 6 процентов в зависимости от выполняемых условий.
Кешбек, на мой взгляд, наиболее удобный, дается сразу в рублях (если в месяц оплат больше, чем на 10 000 рублей). Если тратите до 30 000, начисляться будет по 1 проценту. Все, что сверху — до 1,5 процента. И еще от партнеров банка есть скидки и бонусные предложения. Начисляются все бонусы раз в месяц одной суммой.
Вообще на один месяц можно выбрать что-то одно, либо кеш, либо проценты на остаток. На следующий месяц сменить. Но лучше пользоваться только одним вариантом, так как на выходе получается более выгодно, нежели постоянно прыгать туда-сюда.
По базовым опциям карты претензий нет, все на адекватных условиях. Рекомендую.

  • С 18 лет
  • С плохой кредитной историей
  • Студентам
  • С доставкой курьером
  • Пенсионерам
  • Со 100% одобрением
  • Безработным
  • Без проверок
  • По паспорту
  • Без отказа
  • Калькулятор
  • Как не возвращать кредит в банк?
  • Как не платить кредит банку?
  • Что делать, если испорчена кредитная история?
  • Как рефинансировать кредит в банке?
  • Рефинансирование потребительского кредита в других банках
  • Как вернуть страховку по кредиту?
  • Как вернуть проценты по кредиту?
  • Возврат кредита в банк
  • Можно ли вернуть потребительский кредит досрочно?
  • Как передается кредит по наследству: законодательная база, разбор практических ситуаций

Цифровая карта

Держатель карты получает кешбэк до 50% от суммы покупок у партнеров платежной системы «Мир». Для доступа к программе лояльности нужно зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru.

Проценты на остаток
До 16% годовых

  • 16% – на остаток до 1 000 000 руб. в первые 3 мес. при первичном открытии счета;
  • до 12% – в остальных случаях в зависимости от категории клиента.

Индивидуальный дизайн
Скидки и бонусы

  • 2% от суммы покупок в категориях «Супермаркеты», «Рестораны и Кафе», «Такси и транспорт» и «Аптеки» только для зарплатных клиентов;
  • до 50% за покупки у партнёров программы «Мультибонус».

Максимальная совокупная сумма вознаграждения – 2000 бонусных единиц (1700 руб.) в месяц, за покупки у партнёров программы «Мультибонус» сумма не ограничена.

Накопленные бонусы можно обменять на товары и сертификаты из каталога, путешествия, билеты в кино, переводы на благотворительность и др. на multibonus.ru. Списание бонусов происходит по курсу 1 бонус = 0,85 рублей.

Лимит на снятие наличных
350 000 руб. в день
2 000 000 руб. в месяц
Мобильное приложение
Оплата с помощью мобильного устройства
Samsung Pay / Mir Pay
Бесконтактная оплата
Бесконтактная оплата проезда

Выпуск и обслуживание

Стоимость обслуживания
Срок изготовления карты
Моментально
SMS-оповещение
79 руб. в месяц, начиная со 2-го – пакет «Карты+»
Стоимость обслуживания дополнительной карты
До 3 бесплатных цифровых карт
Порядок оформления
Выпускается в мобильном приложении или в интернет-банке «ВТБ-Онлайн»
Снятие наличных
В банкоматах банка
Без комиссии
В банкоматах других банков
1% от суммы

  • в банкоматах банков группы ВТБ, ФК Открытие и РНКБ;
  • для зарплатных клиентов Банка до 50 000 руб. в месяц.

В отделениях банка

Без комиссии – при снятии свыше 100 000 руб.

В отделениях других банков
1% от суммы

Без комиссии – в пунктах выдачи наличных «Почта Банк», установленных в отделениях Почты России до 15 000 руб.

Перевод на карту другого банка
До 1,5% от суммы

  • 1,5% от суммы, не менее 50 руб. – при переводе в системе дистанционного банковского обслуживания.
  • Без комиссии – до 100 000 руб. в месяц, далее 0,5% от суммы, не менее 20 руб. но не более 1500 руб. при переводе через СБП.

Дополнительная информация
Оплата в магазинах и снятие наличных доступны, если телефон и банкомат поддерживают технологию NFC

Требования

Возраст держателя
Требуемые документы
Не требуются
Регистрация
Постоянная / Временная
Категория клиента
Подтверждение дохода
Не требуется

Плюсы и минусы

  • Программа лояльности «Мультибонус»
  • Бесплатное обслуживание
  • Возможно начисление процентов на остаток по накопительному счету
  • Бесплатное СМС-информирование
  • Скидки и специальные предложения от платежной системы МИР
  • Безопасные расчеты в сети интернет с системой 3D-Secure
  • Узкая география обслуживания карты
  • Оплата в магазинах и снятие наличных доступны, если телефон и банкомат поддерживают технологию NFC

Похожие карты

  • Пакет услуг «Цифра» Левобережный

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV
0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

0000 0000 0000 0000 IVAN IVANOV

Системообразующий банк, ключевое звено группы ВТБ. Занимает второе место в России по финансовым показателям.

  • Размер банка 2 место по активам
  • Мнение клиентов 61 место в народном рейтинге
  • Кредитоспособность Максимальный Максимальный кредитоспособность (Эксперт РА) уровень кредитоспособности (Эксперт РА)

Остались вопросы?

  • Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?
  • Что такое разрешённый овердрафт?
  • Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?
  • Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?
  • Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?
  • Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?
Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?

Если не говорить про овердрафт, официально разрешённый условиями обслуживания, то «минус» по дебетовой карте – ситуация довольно нестандартная. Обычно она носит технический характер и может произойти по двум основным причинам. Первая – списание средств в счёт оплаты банковских услуг. Примерами здесь могут выступать всевозможные комиссии: за SMS-информирование, снятие наличных в «чужих» банкоматах и так далее.

Второй распространённой причиной неразрешённого (технического) овердрафта является конвертация при оплате в валюте, отличной от валюты счёта. Схема подобных транзакций такова, что окончательный расчётный курс устанавливается чаще всего спустя пару дней. При этом может получиться, что, например, в рублях за покупку придётся заплатить несколько больше изначально списанной (заблокированной) суммы. Пропорционально изменению (за эти пару дней) валютного курса.

Случаются также сбои в банках и офлайн операции, приводящие к минусу. Если в описанных примерах остаток будет меньше списываемых средств, после списания он станет отрицательным. Такие случаи нередко сопровождаются штрафными санкциями и ограничением функционала «пластика». Обычно проблема решается простым пополнением счёта (при сбоях – обращением в банк).

Что такое разрешённый овердрафт?

Разрешённый овердрафт (или просто «овердрафт») по дебетовым картам чаще всего предлагается держателям в рамках зарплатных проектов. Эта опция позволяет использовать кредитные средства эмитента – проще говоря, совершать расходные операции в долг. Максимальный размер долга обычно соизмерим со среднемесячным заработком, а срок не превышает одного года.

Однако стоит понимать, что при поступлении очередной заработной платы в первую очередь средства идут на погашение «минуса». Поэтому в большинстве случаев речь идёт о кредите сроком не более 2-3 недель. В целом же условия овердрафта могут существенно разниться, и в теории приближаться к параметрам займов по кредитным картам. А его применение возможно и в отношении индивидуальных (не зарплатных) дебетовых карт.

Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?

В этом случае платёж просто не будет совершён. Например, при использовании терминала на кассе супермаркета происходит автоматический запрос в банк-эмитент. Если средств недостаточно, транзакция не будет одобрена, о чём поступит соответствующее сообщение. При подключенном SMS-оповещении сообщение о запрошенной операции и отказе обычно также направляется держателю карты на телефон. В отношении платежей в интернете ситуация аналогична.

Исключением являются транзакции по дебетовым картам, осуществляемые офлайн. Связь с эмитентом в момент совершения покупки при этом не предполагается, то есть проверка остатка на счёте «пластика» не происходит. Поэтому сумма расхода может превысить сумму доступных средств, что приведёт к отрицательному балансу. Однако такой вид операций на сегодняшний день не сильно распространён.

Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?

Лимиты и иные ограничения, а также прочие особенности обслуживания дебетовых карт содержатся в условиях соответствующих банковских продуктов. Например, заслуживают внимания максимальные суммы снятия средств (в день, в месяц), возможности по получению внешних платежей. Но подавляющее большинство предложений обеспечивает комфортное использование «пластика» в качестве зарплатного. Для этого необходимо подать в бухгалтерию работодателя заявление с указанием реквизитов счёта карты.

Отметим, что зачастую работодатели крайне неохотно соглашаются производить выплаты на счета «сторонних» банков, пытаясь удержать сотрудников в корпоративном зарплатном проекте. Тем не менее, действующая редакция Трудового кодекса (ст. 136) наделяет работника правом самостоятельно выбирать кредитное учреждение для получения «кровно заработанных». Любые ограничения в этой области – незаконны.

Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?

Пластиковая карта является инструментом доступа к денежным средствам, которые хранятся на привязанном к ней счёте. При этом условия обслуживания банковских счетов могут отличаться. Сегодня многие кредитные учреждения готовы выдавать средства с карточных счетов по паспорту через кассу без каких-либо ограничений. Другие осуществляют подобные операции только при порче или утрате «пластика». Третьи ещё больше ограничивают клиентов, вовсе отказываясь идти навстречу.

Так или иначе, стоит помнить: клиент в любой момент имеет право закрыть счёт в банке, получив на руки (или направив на иной счёт) сумму текущего остатка. Если столь кардинальные меры нежелательны, «спасти» способны сервисы удалённого обслуживания. Как правило, таковые предлагают различные варианты вывода средств. Правда, этот рецепт не всегда работает в ряде ситуаций – например, если карта заблокирована.

Отметим также, что на практике данный вопрос порой решается по-разному в отделениях одного и того же банка. Если в одном офисе потерявшему карту предложат две недели ждать перевыпуска, то в другом могут без проблем выдать наличные за пару минут.

Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?

Формально держателями дебетовых карт могут быть молодые люди с 6 лет. Данное обстоятельство вытекает из ст. 28 ГК РФ, которая устанавливает этот возраст в качестве минимального для самостоятельного распоряжения денежными средствами в ограниченном сегменте ситуаций. Оформление «пластика» происходит в виде дополнительной карты, привязанной к счёту одного из родителей (усыновителя, опекуна). С 14 лет возможно оформление основной карты, хотя согласие на это взрослого всё так же необходимо.

На практике далеко не все банки готовы предложить «пластик» детям до 14 лет, а иногда соответствующий инструмент доступен лишь с 18-тилетнего возраста. Тем не менее, на рынке присутствуют варианты, дающие доступ к безналичной оплате даже школьникам начальных классов.

Обзор дебетовой карты «Карта для жизни» от ВТБ

Кэшбэк 10% за все покупки (2 000 бонусов в месяц или 4 000 бонусов за весь период акции) начисляется новым клиентам при оформлении карты до 31.03.2024.

  • Мир Классическая
  • Физическая именная
  • Цифровая
  • Моментальная

Доставка да
Привилегии для держателей

  • Бесплатно 5 дебетовых карт в пакете
  • Начисление повышенного процента на остаток по накопительному счету
  • Возможность выпуска платежного стикера
  • Карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»
  • МИР Pay

Как копить?
Название программы
Как копить?
Название программы
Программа лояльности «Мультибонус»
Порядок начисления
2 бонуса за каждые 100 ₽

Начисляются за покупки в категориях «Супермаркеты и доставка продуктов», «Кафе, рестораны, доставка еды, фастфуд», «Транспорт и такси».

Максимальное вознаграждение в месяц
2 000 баллов
Категории баллов

  • Супермаркеты
  • Транспорт и такси
  • Кафе и рестораны

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить?
Конвертация баллов
1 бонус = 0,85–1 ₽
Варианты трат

  • Конвертация в рубли по курсу 1 бонус = 0,85 ₽
  • Обмен на товары, путешествия, сертификаты в каталоге программы «Мультибонус» по курсу 1 бонус = 1 ₽

Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Стоимость СМС-информирования

  • бесплатно — пакет «Базовый»
  • 79 ₽/мес. — пакет «Карты+»

Снятие наличных

  • бесплатно

в банкоматах банка

  • бесплатно в банкоматах банков-партнеров
  • 1% от суммы (мин. 300 ₽)

в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных 350 000 ₽ в сутки, 2 000 000 ₽ в месяц
Возраст от 18 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • банк входит в топ-15 Народного рейтинга (годовой чемпионат)
  • бесплатный выпуск и обслуживание карты
  • выгодная акция по кэшбэку

Дата актуализации: 21.02.2024 09:46

Бесплатное обслуживание и кэшбэк за покупки: как устроена и кому подойдет «Карта для жизни» от ВТБ

Дебетовая «Карта для жизни» от ВТБ пришла на смену «Мультикарте» в апреле 2023 года. Новая карта выполнена в лаконичном дизайне, в полностью синем цвете. По карте полагается бесплатное обслуживание, базовый кэшбэк 2% за покупки в востребованных категориях и до 30% кэшбэка за покупки у партнеров банка.

Пенсионерам ВТБ предоставляет возможность снимать деньги с карты в банкоматах сторонних банков без комиссии и за свой счет страхует средства от мошенников. Разберемся, как изменились условия нового флагмана ВТБ и какие подводные камни скрываются за новыми возможностями.

«Карта для жизни»: тарифы и условия

  • Тип карты — «Мир» классическая.
  • Стоимость обслуживания — бесплатное.
  • Кэшбэк — 2% в отдельных категориях и до 30% за покупки у партнеров.

Выпуск и доставка карты

«Карта для жизни» открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Выпуск и обслуживание карты бесплатные без каких-либо условий. Всего в рамках пакета можно бесплатно оформить до пяти карт.

Подать заявку на карту можно онлайн, в том числе через личный кабинет и на сайте банка, а также в офисах ВТБ. Доставка карты тоже бесплатная (список городов, куда можно заказать доставку карты).

Снятие наличных

С карты можно без комиссии снимать наличные в собственных банкоматах банка и в банкоматах банков группы ВТБ. За получение денег в других банкоматах банк взимает 1% от суммы операции, минимум 300 рублей.

Бесплатно снимать деньги в любых банкоматах могут только зарплатные и пенсионные клиенты ВТБ:

  • зарплатные клиенты — до 50 тыс. рублей в месяц;
  • пенсионные клиенты — без ограничений.

В кассе банка ВТБ снимать наличные без комиссии можно при сумме операции от 100 тыс. рублей. Если снимать меньше, комиссия составит 1 тыс. рублей.

Дневной лимит на выдачу наличных с карты составляет 350 тыс. рублей, лимит на месяц — 2 млн рублей.

Переводы и платежи

С карты можно бесплатно переводить деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей в пределах 100 тыс. рублей в месяц (свыше — 0,5%, максимум 1,5 тыс. рублей). А вот за межбанковские переводы по номеру карты комиссия составит 1% от суммы, минимум 50 рублей. Также банк берет плату за пополнение электронных кошельков — 1,5% от суммы операции, минимум 15 рублей, при этом за раз можно перевести не больше 3 тыс. рублей.

Зато «Карту для жизни» можно бесплатно пополнять с карт других банков через «ВТБ Онлайн», то есть карта умеет «стягивать». Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора, с которой будут переводиться деньги, не берет комиссию за подобные операции. При этом сама «Карта для жизни» является «антидонором», то есть за «стягивание» с нее денег через онлайн-сервисы других банков взимается комиссия 1,25% от суммы, минимум 30 рублей. Также с карты можно через личный кабинет оплачивать без комиссии услуги ЖКХ, уплачивать налоги и штрафы ГИБДД. За другие платежи может взиматься комиссия в соответствии с тарифами банка.

СМС-информирование

Уведомления об операциях по карте стоят 79 рублей в месяц.

Бонусная программа

По картам ВТБ действует общая программа лояльности банка «Мультибонус». Участие в программе бесплатное, но подключаться к ней нужно самостоятельно. Сделать это можно одним из способов:

  • в «ВТБ Онлайн» в разделе «Доступные средства», нажав «Бонусы»;
  • в чате «ВТБ Онлайн», указав в сообщении «Подключить Мультибонус»;
  • через оператора контактного центра ВТБ по номеру 1000;
  • в ближайшем отделении ВТБ.

По «Карте для жизни» начисляется кэшбэк 2% за покупки в следующих категориях:

  • супермаркеты (МСС-коды 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422);
  • рестораны и кафе (МСС-коды 5811, 5812, 5813, 5814, 5462);
  • транспорт и такси (МСС-коды 4121,4111, 4131, 4789);
  • аптеки (только для зарплатных клиентов; МСС-коды 5541, 5172, 5542, 5983, 9752).

Кроме того, по карте можно получать до 30% кэшбэка за покупки у партнеров банка.

Вознаграждение выплачивается бонусами на бонусный счет, максимальный лимит в месяц — 2 тыс. мультибонусов. Партнерский кэшбэк неограничен.

Мультибонусы можно потратить в каталоге программы лояльности на сайте или в мобильном приложении:

  • на товары и услуги;
  • на подарочные сертификаты популярных интернет-магазинов и сервисов;
  • на авиа- и ж/д билеты, бронирование отелей и многое другое в каталоге программы и на сайтах партнеров.

Также мультибонусы можно обменять на рубли по курсу 1 мультибонус = 0,85 рубля. Конвертировать бонусы в деньги можно через приложение программы лояльности: надо выбрать в меню «Баланс» и указать сумму, которую требуется перевести на карту. Перевод доступен с 1 мультибонуса, максимальный порог неограничен.

Кэшбэк от платежной системы

Все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Доход на остаток

Проценты на остаток средств на карте не начисляются, но можно открыть специальный накопительный счет «Сейф», по которому новым клиентам полагается доходность 10% годовых. Повышенная ставка действует на сумму до 1 млн рублей и только в первые три месяца. После окончания промопериода доходность падает до 5% годовых — эту же ставку ВТБ предлагает с первого месяца клиентам, у которых ранее уже были накопительные счета в банке.

Проценты начисляются на минимальный остаток на счете, поэтому имеет смысл сразу пополнить счет на максимальную сумму и не трогать деньги до конца месяца.

Брать или не брать

Условия «Карты для жизни» практически полностью дублируют условия предыдущего флагмана ВТБ — «Мультикарты». Небольшие изменения коснулись только бонусной программы и тарифов на переводы. В целом «Карту для жизни» вполне можно использовать как основную, этому способствует бесплатное обслуживание и кэшбэк в востребованных категориях.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт с кэшбэком за покупки:

  • Tinkoff Black МИР от Тинькофф Банка
  • «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
  • «Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
  • Карта «Прибыль» от банка Уралсиб
  • «СберКарта» от Сбербанка
  • Карта «Польза» от Хоум Банка

Преимущества и недостатки «Карты для жизни» от ВТБ

Плюсы:

  • Бесплатное обслуживание и доставка карты.
  • Кэшбэк за покупки в популярных категориях.
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах для пенсионеров и зарплатных клиентов.

Минусы:

  • Нет дохода на остаток.
  • Невыгодный курс конвертации мультибонусов в рубли.
  • Платное снятие наличных в сторонних банкоматах.

Условия по карте актуальны на 13.08.2023

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Дебетовая карта ВТБ Цифровая Мультикарта

Дебетовая карта ВТБ Мультикарта Цифровая оформить онлайн-заявку

Дебетовая карта ВТБ Мультикарта Цифровая: виртуальная карта с реальными бонусами

Дебетовая карта ВТБ Мультикарта Цифровая – это виртуальная карточка, созданная для безопасных платежей в интернете, а также работы с электронными платежными системами. Она выпускается мгновенно по запросу в онлайн-сервисах банка, моментально привязывается к общему счету и ей сразу же можно пользоваться. Клиент просто вводит в нужную форму реквизиты своей электронной карточки, не затрагивая основную, таким образом повышается уровень безопасности, так как возможные злоумышленники получат доступ только к виртуальной карте, но не к реальной.

Особенности и преимущества

Как правило, виртуальные карточки выпускаются уже привязанными к имеющемуся и действующему счету. Основные бонусы и полезные функции реализованы на основных, физических карточках. Однако есть и определенные преимущества в использовании именно цифровых вариантов:

  • Карта не имеет физического носителя, а потому к ней нельзя получить доступ извне.
  • Карта всегда бесплатна, виртуальных карточек можно выпустить сколько угодно.
  • Выпускается мгновенно, не требует визита в банк.
  • Все преимущества обычной Мультикарты сохраняются и для виртуальной, включая кэшбек и процент на остаток.
  • Можно свободно устанавливать нужные лимиты и менять их по желанию в любое удобное время несколько раз в день.
  • Возможность оформления карты входит в пакет услуг Мультикарты, а потому никаких дополнительных трат от появления цифровой карточки клиент не несет.

Для того, чтобы оформить цифровую Мультикарту, не требуется идти в банк. Все действия производятся в ВТБ-Онлайн. Карта выпускается сразу же по запросу.

Требования к клиенту

Дебетовая карта не требует соблюдения никаких дополнительных условий. Оформить ее может любой клиент непосредственно в онлайн-банке.

Так как карта выдается только действующим клиентам банка, чьи паспортные данные уже проверены, никакие документы для оформления не потребуются.

Как получить Цифровую Мультикарту от ВТБ

  1. Зайдите в онлайн-банкинг и выберите счет. Цифровую карту можно выпустить к любому имеющемуся счету в ВТБ.
  2. Загрузите карту в кошелек бесконтактной системы оплаты. Также можно использовать ее реквизиты для оплаты покупок в интернете. Все данные имеются в приложении, как и для обычной пластиковой карты.
  3. Используйте карточку для ежедневных покупок.

Развернуть

Актуальные тарифы

Платежная система МИР
Тип карты Цифровая
Валюта карты Рубль
Срок действия 1 год
Кэшбэк 2% в категориях:
— Супермаркеты и доставка продуктов
— Кафе, рестораны, бары и фастфуд
— Такси, городской и пригородный транспорт
Стоимость обслуживания 0 руб.
Снятие наличных — Бесплатно в банкоматах группы ВТБ и банков-партнеров, оснащенных технологией NFC
Перевод средств Бесплатно на сумму до 100 000 руб. с использованием Системы быстрых платежей в ВТБ Онлайн
Процент на остаток Нет
Доставка Карта доступна сразу же после оформления в вашем смартфоне
Срок доставки Моментально
Овердрафт Нет
Возраст От 18 лет
Приложение Бесплатно
iOS, Android
Смс-информирование 0 или 79 руб. в месяц
Дополнительно Для выпуска Цифровой карты требуется один из пакетов «Мультикарты». Вы всегда можете подключить пакет услуг «Мультикарта» через ВТБ Онлайн или в отделении банка.

Развернуть

Частые вопросы

Как доставляют карту?

Карту не нужно доставлять вообще, она мгновенно появляется в онлайн-банке сразу же после запроса на ее выпуск. Ее не нужно дополнительно ожидать.

Как активировать карту?

Активация карты не требуется, она сразу же появляется привязанной к счету. Однако установить для нее пин-код все равно потребуется, так как ее можно привязать к бесконтактному сервису платежей. Клиент может сделать это через соответствующий пункт меню.

Как узнать состояние счета?

Счет у цифровой Мультикарты и обычной — общий, поэтому для получения информации о финансовых потоках необходимо пользоваться онлайн-сервисами или получать выписку в офисе банка.

Можно ли выпустить Цифровую карту к кредитной карте?
Нет. Только к дебетовой.
Как поменять или восстановить пин-код?

Смена пин-кода доступна там же, где и для обычной карты. В приложении можно менять пин-код в любое время. Смена пин-кода в банкомате также доступна при наличии возможности к бесконтактному использованию у банкомата или для карты.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *