Iban что это в банковских реквизитах
Перейти к содержимому

Iban что это в банковских реквизитах

  • автор:

IBAN Suite

Система проверки IBAN работает на территории 75 стран, 34 из которых входят в состав SEPA. Наша система позволяет определить правильную стуктуру и нужный формат, а также использует проверочные символы и контролирует длину IBAN.

API-доступ (REST и SOAP WSDL)

Интегрируйте систему проверки IBAN в ваше программное обеспечение или приложение.

integrations

Проверка и расчет IBAN

Программное обеспечение использует лучшие математические алгоритмы для проверки целостности международного банковского номер счета IBAN.

Проверка данных банковского счета

Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета. Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.

Структура банковского счета

Расчётный счёт представляет собой 20 цифр, каждая из которых имеет своё предназначение. Все числа, входящие в номер, разделены на группы.

Справочник БИК банков

Поиск банка по БИК (банковских идентификационных кодов). Уникальный код присваиваемый банку и служащий при проведении платежей на территории РФ.

Список БИК и СВИФТ БИК

Коды SWIFT BIC: ISO 9362 — Стандарт, устанавливающий универсальный метод идентификации участников финансовых расчётов.

Проверка СВИФТ БИК для разных стран

Специальный веб-сервис для проверки банковских идентификационных кодов (BIC). Эта служба использует данные, лицензированные S.W.I.F.T. SCRL.

Структура и примеры использования IBAN

Полное описание стран, использующих стандарт IBAN, и соответствующие данные форматирования, длины и валидации.

Разработчикам

Все, что вам нужно знать о наших API и о том, как интегрировать наши услуги в ваше приложение или программное обеспечение. Начните автоматизировать сейчас.

Запросить тестовый доступ

После обработки вашей заявки вы получите 100 бесплатных запросов, которые сможете использовать в течение месяца.

Уникальные услуги для компаний

Платформа IBAN.ru предлагает широкий спектр сервисов в формате «ПО как услуга» (SaaS), которые позволяют производить проверку и расчет международного банковского номер счета International Bank Account Number (IBAN).

Наша платформа использует самые надежные математические алгоритмы для проверки правильности введенных реквизитов. При положительном результате проверки IBAN, система выполняет поиск информации о банке, отделении банка, а также позволяет получить доступ к дополнительной информации.

В настоящее время мы предлагаем проверку внутренних реквизитов для 37 стран, что позволяет дополнительно защититься от ошибок при вводе IBAN. Кроме того, для 40 стран из списка мы готовы предложить подробную информацию об отделениях банка.

Провека IBAN используется нашими клиентами по всему миру для оптимизации процесса приема и отправки платежей. Интегрируя инструменты в рамках нашей платформы, вы получаете возможность проверки IBAN, проверки BBAN, а также значительного сниженияя количества ошибок при вводе банковских реквизитов. Наша компания неустанно работает над созданием новых решений для проверки правильности и целостности международного банковского номера счета.

image

Нам доверяют

Ключевые определения

Система проверки банковских реквизитов включает в себя несколько важных этапов, включая возможность конвертации IBAN в БИК (БИК-коды используются в сети SWIFT). Другими словами, вы можете получить информацию о БИК для заданного IBAN.

Что такое IBAN? IBAN — это номер, который может включать в себя до 32 букв и цифр: код страны, проверочные символы, а также номер счета для платежей и переводов. Структура IBAN прописана в стандарте ISO 13616-1:2007, а проверочные символы поддерживают стандарт MOD 97 (ISO 7064). Каждая страна имеет свой собственный формат кода IBAN.

Проверка IBAN производится на территории 97 стран, 37 из которых входят в SEPA. Таким образом, наша система позволяет проверить целостность IBAN кода для 97 стран с учетом формата и длины.

Исключение ошибок является залогом оптимизации финансовой системы. Автоматическая проверка банковских реквизитов позволяет избежать дополнительных затрат и потерявшихся платежей. Как крупыне компании, так и представители малого бизнеса могут использовать нашу систему, выбраб один из наших тарифных планов.

2024-02-21 Курсы ЕЦБ: EUR/USD 1.0809 EUR/JPY 162.12 EUR/BGN 1.9558 EUR/CZK 25.380 EUR/DKK 7.4545 EUR/GBP 0.85619 EUR/HUF 387.98 EUR/PLN 4.3165 EUR/RON 4.9760 EUR/SEK 11.2075 EUR/CHF 0.9510 EUR/ISK 148.50 EUR/NOK 11.3345 EUR/TRY 33.5149 EUR/AUD 1.6486 EUR/BRL 5.3253 EUR/CAD 1.4618 EUR/CNY 7.7730 EUR/HKD 8.4544 EUR/IDR 16889.77 EUR/ILS 3.9738 EUR/INR 89.6320 EUR/KRW 1441.77 EUR/MXN 18.4379 EUR/MYR 5.1818 EUR/NZD 1.7479 EUR/PHP 60.480 EUR/SGD 1.4524 EUR/THB 38.739 EUR/ZAR 20.3446

IBAN код: что это такое и как узнать номер?

IBAN код: что это такое и как узнать номер?

Номер IBAN, SWIFT, CVC код на вашей карте… мир платежей пронизан аббревиатурами.

Чтобы разобраться что такое IBAN, когда вам нужно или не нужно его использовать, рассмотрим в этой статье.

Что такое IBAN?

IBAN (International Bank Account Number) — это сокращение от “международный номер банковского счета”. Это стандартизированная система, позволяющая отправлять и получать деньги на международном уровне.

Это уникальный идентификатор, указывающий страну, банк, отделение и номер конкретного банковского счета.

Первоначально созданный как банковский стандарт для международных и внутренних транзакций в Еврозоне, IBAN является международно признанной системой перевода средств за границу.

Код IBAN: Что включает в себя?

IBAN содержит до 34 символов, включая буквы и цифры.

Формат легко узнаваем (UA902054992913334149155556789 в Украине или BY86AKBB10200000002946000000 в Беларуси Франции), но точная длина зависит от страны:

  • 22 символа в Великобритании
  • 20 символов в Казахстане
  • 28 символов в Польше
  • 23 символов в Израиле и так далее.
Структура IBAN
  1. Код страны — две заглавные буквы («GB» для Великобритании, «PL» для Польши, «UA» для Украины и т. д.)
  2. Двузначный контрольный номер
  3. Идентификатор кода банка
  4. Код, указывающий на отделение банка
  5. Номер внутреннего банковского счета

В чем разница между IBAN и SWIFT?

Если вы раньше совершали международный денежный перевод, вас, вероятно, попросили указать много деталей, включая IBAN и код SWIFT (или BIC) вашего получателя. НО, что каждый из них означает и когда они необходимы?

Код IBAN используется для идентификации определенного номера счета (т. е. банковского счета получателя), включая страну банка-получателя и отделение банка.

С другой стороны, SWIFT (или BIC — банковский идентификационный код) — это сеть, используемая финансовыми учреждениями для международного перевода средств.

SWIFT-код содержит всего 8 или 11 символов, которые идентифицируют получающее учреждение, страну, его город или местонахождение, а иногда и филиал. Таким образом, в нем не указан конкретный номер счета получателя, поэтому необходимо использовать и коды IBAN и SWIFT/BIC при осуществлении международного платежа.

Совпадает ли мой IBAN с номером моей карты?

Как мы писали выше, ваш IBAN идентифицирует ваш банковский счет для получения денежного перевода на ваш банковский счет. Он представляет собой комбинацию букв и цифр и может иметь длину до 34 символов.

Номер вашей карты, с другой стороны, состоит исключительно из цифр (всегда 16 цифр), и вы можете легко найти его на своей кредитной или дебетовой карте.

Вы можете получать международные денежные переводы прямо на свою карту с помощью Fin.do.

Когда мне нужно использовать IBAN?

Во-первых, номер IBAN требуется только при отправке или получении средств за границу. Вам не нужен ваш IBAN для снятия или внесения наличных, или совершения покупок в Интернете.

Итак, когда вам нужно использовать IBAN? Вот несколько случаев, которые требуют от вас его использования.

Осуществление международного денежного перевода

Если вы хотите получить деньги из-за границы, вам необходимо сообщить отправителю свой номер IBAN, а также код SWIFT/BIC вашего банка.

Если вы отправляете деньги за границу, вам нужен IBAN получателя и код SWIFT/BIC его банка. Имейте в виду, что если IBAN (или любая другая информация) будет введен неправильно во время перевода, ваша транзакция может быть отклонена.

Переводы SEPA

Если вы отправляете или получаете деньги внутри еврозоны (перевод SEPA), вам необходимо указывать IBAN код получателя. Код SWIFT/BIC в этом случае не требуется.

Как узнать мой IBAN?

Обычно номер IBAN можно найти в верхней правой части банковской выписки или в аккаунте вашего онлайн банкинга.

Могу ли я отправить деньги за границу без IBAN?

Существует вариантов, когда вы можете совершать международные транзакции без использования IBAN.

Отправка в страну, в которой не используется IBAN

Хотя IBAN признан во всем мире, в некоторых регионах (например, в США, Канаде или Австралии) система международных номеров банковских счетов не используется.

Таким образом, вам не нужен IBAN для осуществления переводов между или в банки, расположенные в этих регионах. Однако он вам понадобится, если вы совершаете платеж с территории, где не используется IBAN на банковский счет страны, использующего IBAN.

  • Из США в США: IBAN не требуется
  • Из Украины в США: IBAN не требуется
  • Из США в Казахстан (или Беларусь, Польшу или другую страну): требуется IBAN.
Международные денежные переводы с карты на карту

Вы можете отправить деньги за границу без кода IBAN или SWIFT/BIC, используя Fin.do.

Fin.do — это приложение для мгновенных денежных переводов с карты на карту, доступное более чем в 50 странах и в 160+ валютах. Чтобы совершить международный денежный перевод с Fin.do, все, что вам нужно сделать, это:

  1. Установить приложение
  2. Добавить свою карту в приложение Fin.do
  3. Знать номер телефона или 16-значный номер карты получателя

Для денежного перевода с Fin.do не требуется банковский счет, банковские реквизиты или любая другая информация.

Сервис работает как с картами Mastercard, так и с картами VISA, и транзакции обычно выполняются в течение нескольких минут.

Подводя итоги

IBAN — это стандартизированная система нумерации банковских счетов, используемая для международных денежных переводов.

Код IBAN имеет стандартный формат и может содержать до 34 символов, которые определяют страну, банк и конкретный счет клиента. Вместе со SWIFT/BIC IBAN является центральной частью информации, которая обеспечивает правильное направление вашего перевода.

IBAN отличается от SWIFT тем, что он также указывает номер индивидуального банковского счета, которого нет в SWIFT. Коды SWIFT/BIC используются финансовыми учреждениями для международных платежей и идентифицируют только банк-получателя, филиал и страну.

IBAN нужно будет использовать почти каждый раз, когда вы отправляете или получаете деньги из-за границы, за исключением случаев, когда вы делаете переводы в США, Канаду и другие регионы, которые не используют эту систему.

Вы можете совершать международные денежные переводы без использования IBAN с Fin.do. Вам понадобится лишь номер вашей карты и номер телефона получателя, чтобы сделать мгновенный денежный перевод.

FAQ

Что такое счет IBAN?

Международный номер банковского счета или IBAN — это международная система, используемая для идентификации банковских счетов для международных денежных переводов.

Код IBAN может содержать до 34 символов и идентифицирует банковский счет, банк и страну клиента. Длина IBAN варьируется от одной страны к другой, но во всех случаях формат одинаков: он начинается с ISO-кода страны (две буквы) и двухзначного контрольного номера.

Для чего был создан IBAN?

Номера IBAN используются для безопасного перевода денег во время внутренних и международных транзакций. Система была разработана для уменьшения ошибок маршрутизации при международных платежах. Будучи стандартизированной системой, она сокращает задержки переводов, ошибки платежей и устраняет связанные с ними банковские сборы.

Какие страны используют IBAN?

Все страны Европейского Союза и некоторые другие регионы, включая Ближний Восток и страны Карибского бассейна, используют IBAN.

Полный список 70 стран, использующих коды IBAN, можно посмотреть здесь.

Кто использует IBAN/номер счета?

Каждая страна использует свою собственную систему номеров банковских счетов для обработки внутренних транзакций.

  1. В Великобритании вы можете совершать переводы на основе 6-значного кода банка и 8-значного номера счета получателя.
  2. В США банки используют транзитный маршрутный номер (также известный как маршрутный номер чека или номер ABA), который представляет собой 9-значный код, идентифицирующий банк, его отделение и местонахождение.
  3. Система IBAN используется банками в Европе и на других территориях. Североамериканские, австралийские и азиатские банки не используют его для внутренних переводов, но они принимают международные платежи с использованием IBAN.

Как сделать перевод, если у меня нет IBAN получателя?

Если вам нужно отправить деньги получателю за границу, вы должны попросить его номер IBAN и SWIFT-код.

Если это невозможно или вам нужно ускорить обработку перевода, вы можете отправить деньги с помощью Fin.do. Вам просто нужно знать номер телефона получателя, и обоим быть пользователями приложения Fin.do. Деньги будут доступны получателю в течение нескольких минут.

Что такое IBAN?

IBAN – это международно признанная система номеров счета, которая безошибочно идентифицирует счет получателя. В номер счета IBAN входят код страны банка-получателя, номер счета получателя и контрольное число, которое позволяет проверить правильность номера счета до того, как платеж оправлен. Длина номера счета IBAN в разных странах различается. В Латвии номер IBAN 21-значный и начинается с LV. Ниже приведена таблица, в которую включены все страны, где используется номер IBAN, а также включена информация о длине IBAN этих стран.

Как узнать свой IBAN? IBAN — это номер вашего счета, например LVxxPARX1234567890123.

Нашли ответ на свой вопрос?

Уведомление об использовании файлов «cookie»

На домашней странице мы используем собственные файлы «cookie» и файлы «cookie» третьих лиц. Для необходимых файлы «cookie», с помощью которых мы заботимся о работоспособности и безопасности, нам нужно ваше согласие. Для статистических, аналитических и маркетинговых файлов «cookie» нам необходимо ваше согласие, чтобы обеспечить удобное использование онлайн-услуг и предложить вам интересующее ас содержание, учитывая ваши привычки. Вы можете дать своё согласие на использование этих файлов «cookie» нажав «Согласиться», а также в любой момент отказаться или настроить файлы «cookie», нажав на ссылку «Настройки файлов «cookie»». Узнайте больше в Правилах использования файлов «cookie».

Об использовании кредитных маркетинговых файлов «cookie»

На домашней странице мы используем собственные файлы “cookie” и файлы “cookie” третьих лиц. Необходимые файлы “cookie”, которые используются для работоспособности и безопасности, не требуют вашего согласия. Для использования кредитных маркетинговых файлов cookie нам необходимо ваше согласие, чтобы предлагать вам кредитные услуги, которые вам интересны, в зависимости от ваших привычек. Вы можете согласиться с этим использованием файлов cookie, нажав кнопку «Согласиться», и вы можете отменить или изменить это в любое время, перейдя по следующей ссылке «Настройки файлов cookie». Узнайте больше в правилах использования файлов “cookie”.

IBAN в банковских реквизитах: что это такое и зачем он нужен

Новые времена — новые вызовы. Так уж вышло, что все более актуальными становятся международные денежные переводы. Расскажем о применяемых для этих целей банковских стандартах и реквизитах. В частности, рассекретим аббревиатуры IBAN и SWIFT.

IBAN: что это за реквизит

Начнем с загадочного (но значительно упрощающего процедуру денежного перевода) IBAN (International Bank Account Number). Уверена, даже школьные знания английского позволят дать перевод — Международный банковский номер счета. Возможно, вы им даже пользуетесь, если у вас открыт хоть один банковский счет в любой стране ЕС.

IBAN (его еще называют IBAN-code) представляет собой номер счета, открытый в любом банке любой страны ЕС. Отличие его от привычного нам банковского счета состоит в том, что в этом реквизите зашифрована масса информации, необходимой для международных переводов.

Код отвечает требованиям Директивы Европейского союза № 2560/2001, соответствует международному стандарту ISO 13 616 и изначально применялся только для трансфертов внутри ЕС. Но с 2007 года стал единственным идентификатором счета получателя платежа в странах ЕС и ЕЭЗ (Европейской экономической зоны).

Сейчас к использованию стандарта ISO 13 616 присоединяются страны, не входящие в ЕС и ЕЭЗ. Из бывших республик СССР успешно работают с европейским стандартом Казахстан, Беларусь, Украина, Молдова и Грузия.

Код содержит до 34 знаков, их количество различается для разных стран. Скромный код в 16 знаков принадлежит Бельгии, 18 знаков достаточно для получателя средств в Дании, Финляндии, Нидерландах. А вот для перевода на счета банков Мальты потребуется 31 знак.

Структура кода такова:

  • 1 и 2 знаки — буквенный код страны по ISO;
  • 3 и 4 — контрольные цифры кода;
  • с 5 по 8 знаки — SWIFT (BIC) код банка-получателя;
  • с 9 по последний — номер счета получателя платежа.

IBAN — это и есть account number

Кому и зачем нужен IBAN в банковских реквизитах

Как и любой банковский реквизит, IBAN нужен для быстрого и правильного зачисления денежного перевода на расчетный счет получателя.

Давайте разберем две ситуации: перевод из России в страну Европейской зоны (или присоединившуюся к европейскому банковскому стандарту) и из страны ЕС или ЕЭЗ (присоединившейся) в Россию.

Чтобы осуществить трансферт из России, понадобится узнать у получателя платежа его IBAN-code. Даже если он его пока не выучил наизусть, не записал на бумажке или на ином надежном носителе, получатель должен его назвать. Это просто — ему понадобится только обратиться в обслуживающий банк.

Европейские и прочие банки, работающие по стандарту ISO 13 616, вправе отказать в зачислении перевода, если в платежном документе не указан заветный код. И нет, банковская комиссия не возвращается.

Осуществить денежный перевод в Россию с применением IBAN не получится, так как Россия не применяет стандарт ISO 13 616.

Где искать IBAN

Итак, искать, а главное — найти! — номер счета в нужном формате логичнее всего у получателя платежа. Существуют ресурсы для проверки кода — IBAN-Checker или калькулятор проверки. Работают они по одному принципу: указанный получателем номер счета вводится в строку, далее кнопка ОК и результат обработки запроса — у вас на экране.

Можно ли заменить IBAN

Не просто можно, а придется воспользоваться иным способом обработки платежа при денежных трансфертах из-за рубежа в Россию. Поскольку российских счетов в кодировке IBAN не существует, для платежей, поступающих в российские банки, применяется система SWIFT.

SWIFT — уникальный код банка, участника Сообщества всемирных межбанковских телекоммуникаций (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications).

Он содержит от 8 до 11 знаков, принимающих как цифровое, так и буквенное значение. Восемь знаков проставляются обязательно, еще три присутствуют, если деньги зачисляются на счет в конкретном филиале.

SWIFT Московского офиса Сбербанка выглядит так — SABRRUMM, где:

  • SABR — наименование, присвоенное банку в системе;
  • RU — понятно, Российская Федерация;
  • ММ — Москва.

А вот SWIFT филиала ОПЕРУ ВТБ в Санкт-Петербурге — VTBRRUM2NWR.

SWIFT-код любого российского банка нетрудно узнать, зайдя на его сайт в раздел «Реквизиты».

  • как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП;
  • как составить анкету со сведениями об участнике закупки по 44-ФЗ;
  • инструкция по работе с отдельным счетом для гособоронзаказа по 275-ФЗ;
  • что такое единый казначейский счет и как он выглядит.
Об авторе этой статьи

Ирина Дорофеева Окончила МИЭТ и РЭУ им Плеханова (финансовый менеджмент).
Стаж в должности главного бухгалтера коммерческих предприятий более 30 лет. Также работала финансовым директором и даже налоговым инспектором.

Другие публикации автора
  • 2023.09.07 Инструкции для ИПКак правильно вести книгу учета доходов и расходов для ИП
  • 2023.08.31 Инструкции для бухгалтераIBAN в банковских реквизитах: что это такое и зачем он нужен
  • 2023.08.31 Инструкции для ИПИнструкция: как ИП взять кредит

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *