Как выбирать акции для инвестирования новичку
Перейти к содержимому

Как выбирать акции для инвестирования новичку

  • автор:

Как правильно отбирать акции для инвестирования

Человек, который начинает инвестировать оказывается на распутье. Ему нужно правильно выбрать акции из множества вариантов. Особенно если речь идёт о рынке США. На нём колоссальное количество ценных бумаг и каждая «кричит» о том, чтобы выбрали именно её. На российском рынке возникают аналогичные сложности. Поэтому у новоиспечённого инвестора появляется вопрос о том, как выбрать акции правильно?

1. Определите своё время и цель

как выбрать акции

Чтобы сформулировать собственную стратегию и план спросите себя, какой и когда вы хотите получить доход. Чётко определите промежуток времени. Год, пять, десять лет или рубеж к выходу на пенсию.

От выбора цели зависит акции каких компаний вы должны выбрать. Поймите насколько сильно можете рисковать. Акции, которые прогнозируют высокую доходность подвержены наибольшему риску. Чем ближе ваша цель, тем меньше риска вы должны брать.

Цели звучат так: квартира в столице стоимостью 30 млн руб. к 2030 году, пассивный доход в размере 50 тыс. руб. к 2035 году, достойный размер пенсии к 2055 году.

Только после формирования личной цели можно понять, как выбрать акции правильно.

2. Выберите между дивидендами и максимальным ростом

как выбрать акции

Если цель заключается в пассивном доходе, то выбором должны стать дивидендные компании, которые стабильно их платят, наращивают объём и не прекращают выплату длительный промежуток времени (дивидендные аристократы). При выборе таких акций у вас будет стабильный и возрастающий денежный поток.

Дивиденды можно реинвестировать, тем самым увеличивая инвестиции.

Если стоит цель максимизации капитала, отдайте предпочтение компаниям, акции которых сильно растут в цене год от года. Иногда, стоимость вырастает на десятки процентов, но при этом компании не платят больших дивидендов или их нет вообще. Такой подход помогает им увеличивать свою рыночную стоимость и рост.

Так, все акции можно разбить на два больших лагеря: дивидендные акции или акции с ростом увеличения стоимости.

3. Выясните стабильность работы, преимущества и состав бизнеса компании

как выбрать акции

• Стабильность работы. Компания постоянно увеличивает прибыль, реализацию продукции, наращивает долю рынка, значит, она серьёзный объект для инвестирования. Немаловажным фактор — уникальное конкурентное преимущество или, как говорит Уоррен Баффет, «ров с водой». Это тот ров, который защищает компанию и выводит её в лидеры.

• Состав бизнеса. Что вы делаете, когда выбираете питьевой йогурт? 9 из 10 ответят, что смотрят состав. Затем, на цену. После определяют соотношение цена/качество и покупают. И также с бизнесом, в который вы собираетесь инвестировать.

Если с составом йогурта всё просто, то с бизнесом сложнее.

1. Идеальная компания — та, у которой на протяжении 5 лет растёт чистая прибыль, выручка и дивиденды, а обязательства и долги снижаются. Таких компаний мало и цена их акции высока, но вы обязаны их знать.

2. Кроме идеального варианта есть промежуточные. Если вы нашли компанию у которой растут прибыль, выручка, капитал и долги, то в этом нет ничего страшного. Перед вами растущий бизнес, который захватывает рынок и готов брать для этого кредиты.

3. А если вы нашли компанию, у которой нет дивидендов, растут долги, снижается выручка и чистая прибыль, то перед вами пример неэффективного бизнеса.

Посмотреть отчётность о компаниях можно тут finviz.com (только зарубежные акции) или тут conomy.ru .

4. Склоняйтесь к акциям недооцененных компаний

Важный пункт о том, как выбрать акции. Если у компании высокое соотношение — капитализация/чистая прибыль (мультипликатор P/E), то это значит, что она переоценена рынком.

Мультипликатор P/E позволяет оценить реальную привлекательность компании, не обращая внимания на эмоции. Разумный инвестор любит этот показатель. Он демонстрирует насколько быстро будет окупаться компания.

Например, сейчас у Netflix P/E показатель равен 159 — это означает, что если купить такой бизнес целиком, то вложения, на данный момент и при сохранении данной чистой прибыли, окупятся через 159 лет. Теперь подумайте о том, хотели бы вы приобрести Netflix и их акции? Ответ каждый сформирует для себя сам.

Если мультипликатор P/E имеет значение от 0 до 5, то компания недооценена. Если больше — вероятно, переоценена.

В рост компании закладываются невероятные прогнозы и ожидания, что приводит к широкому ажиотажу вокруг её ценных бумаг и к росту стоимости. Чистая прибыль остаётся на прежнем уровне, а цены на акции растут. Рынок переоценивает этот бизнес. Если вы выбрали вложения средств в переоценённую компанию, будьте готовы к коррекции цены акций в случае кризисных настроений рынка.

Как бы вы ни любили сериалы от Netflix, смотрите на реальные показатели их бизнеса, а не на красивую историю бренда. Холодный расчёт должен преобладать над эмоциями и предпочтениями.

5. Как посчитать P/E?

как выбрать акции

Для оценки реальной стоимость компании нужно две вещи:

P — стоимость компании или капитализация, которая рассчитывается по формуле: цена одной акции, умноженная на их количество. Это та сумма, за которую можно купить всю компанию целиком (стоимость всего бизнеса). Данные по капитализации (российских компаний) смотрите на сайте Московской биржи. В качестве примера даём ссылку на показатели Татнефти [TATN] .

E — чистая прибыль компании за год или квартал. Эту информацию можно найти на сайте центра раскрытия корпоративной информации e-disclosure.ru (все публичные компании обязаны публиковать там свои результаты) или на сайте самой компании (как правило, это раздел «информация для инвестора»). Чтобы узнать чистую прибыль, инвесторам нужна отчётность МСФО (Международные стандарты финансовой отчётности). Конкретно две её формы:

• Первая — отчёт о финансовом положении компании.
• Вторая — отчёт о прибылях и убытках.

Там вы найдёте общий долг, собственный капитал, выручку и прибыль и уже сможете понять, как выбрать акции правильно и насколько та или иная компания действительно привлекательна.

Мультипликатор P/E — хороший мультипликатор и одни из самых популярных, но вы должны помнить, что это не решение всех проблем. Виной тому разная направленность бизнеса, период окупаемости и этапы жизненного цикла компаний. Нельзя ровнять по этому мультипликатору бизнес по добычи нефти и бизнес в секторе технологий. Смотрите на другие мультипликаторы, которые также помогут понять, как выбрать акции.

6. Другие мультипликаторы

как выбрать акции

• Мультипликатор P/S — отношение рыночной цены акции к выручке, приходящейся на одну акцию. От нуля до единицы хорошо (указывает на недооцененность), два — норма. Подходит для сравнения компаний из одной отрасли и маржинальностью одного уровня.

• Мультипликатор EV — справедливая стоимость компании. Считается по следующей формуле: рыночная капитализация + все долговые обязательства − доступные денежные средства компании.

• Мультипликатор EBITDA — прибыль компании до выплаты процентов, налогов и амортизации. Этот мультипликатор нужен для того, чтобы понять какую прибыль приносит непосредственно бизнес компании. Умеет ли он зарабатывать деньги.

• Мультипликатор ROE — рентабельность. По нему можно судить об эффективности компании. Пригодится для сравненья компаний из одного сектора бизнеса. Если у одного завода сто станков, а у другого сорок и при этом их прибыль одинаковая, то показатель ROE у второго завода будет выше. Это значит, что вторая компания эффективнее.

Разумная стратегия — это поиск лучших по мультипликаторам компаний из одной отрасли.

Запомнить.

Чтобы выбрать акции правильно нужно:

1. Определить цель, время достижения, уровень риска.
2. Выбрать дивиденды или максимальный доход.
3. Узнать состав и стабильность бизнеса.
4. Смотреть финансовые отчётности.
5. Искать акции недооценённых компаний.
6. Оценивать компании по мультипликаторам.
7. Не сравнивать компании из разных отраслей.

Какие акции покупать начинающему инвестору

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считаются ценные бумаги. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль?

Если вы только начинаете путь в инвестировании, то, конечно, возникает вопрос, какие акции купить новичку. Попробуем разобраться во всём подробнее.

Как заработать на акциях

какие акции купить новичку

  • Создание портфеля с покупкой акций по низкой цене и их продажа по высокой стоимости (максимизация прибыли).
  • Сбор портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Последнее не только рискованно, но и требует колоссальных временных затрат.

Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании после собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост.

Начинающему инвестору сложно правильно оценить обстановку на рынке. Поэтому сначала обратите внимание на возможность получать прибыль не от разницы между стоимостью приобретённых и проданных акций, а на дивидендную доходность от крупнейших компаний на бирже.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо выбрать стратегию. Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то подходящим вариантом будет покупка облигаций федерального займа. Этот вид инвестиций уступает по доходности вложениям в акции, но более надёжен и не требует времени на изучение показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации . Но если инвестор серьёзно настроен на получение прибыли именно за счёт акций, то можно прислушаться к рекомендациям брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA. Он считает, что начинающим инвесторам стоит работать с опытными биржевыми брокерами, которые открыто публикуют инвестиционные идеи и проводят обучающие программы.

Отслеживайте идеи брокера и пробуйте повторить их, если пока не готовы находить возможности на бирже самостоятельно . В целом, я не советую первый год инвестировать в акции, тем более, делать это, не обращая внимания на фундаментальные показатели и отчётность компаний – рекомендует Замир Шухов.

За счёт неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Лучше передать деньги в управление профессионалам через БПИФ и следить за тем, как они инвестируют, а потом пробовать это самостоятельно.

Ещё один неплохой вариант – биржевые ETF фонды. Это специальные пакеты разных бумаг, которые повторяют динамику рынка той или иной страны.

брокер

Инвестируйте легко через брокера Тинькофф Инвестиции – это крупнейшая брокерская компания в России. Количество клиентов 7 млн человек. Размер комиссии – от 0,25% за сумму сделки. Всё остальное – бесплатно.

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

какие акции купить новичку

Если цель – получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, давно существующие на рынке. Для них даже придумали специальное название – «голубые фишки».

Покупка бумаг таких компаний, как Microsoft [MSFT] , Apple [AAPL] , Coca-Cola [KO] или McDonald’s [MCD] , будет считаться надёжным вложением. Подобные фирмы занимают сильное положение на рынке, поэтому акционеры могут получать постоянные выплаты.

Но не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход, вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому.

По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные бизнес-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но отдача от дивидендов будет видна на долгосрочной перспективе. То есть получить большую прибыль единовременно не получится. Чтобы компенсировать затраты и начать получать чистый доход, требуется ждать.

Какие акции купить новичку на российском фондовом рынке

какие акции купить новичку

  • Северсталь – 11,62% [CHMF]
  • МТС – 11,37%% [MTSS]
  • НЛМК –10,93% [NLMK]
  • Норильский Никель – 9,17% [GMKN]
  • Газпром Нефть – 7,05% [SIBN]
  • СберБанк 6,43% [SBER]
  • Газпром 6,21% [GAZP]
  • Определяйте для себя приемлемый уровень риска. Вкладывайте не больше, чем готовы потерять.
  • Следуйте принятой стратегии и установленной финансовой цели.
  • Оценивайте реальную стоимость компании, смотрите её отчётность и сравнивайте мультипликаторы. Если не готовы проводить такой анализ, то попросите рекомендации у своей брокерской компании через поддержку клиентов.

Финансовые рынки – это не просто, но и вознаграждение, которое вы получите, может в разы превышать ставки по вкладам и инфляцию.

Советы начинающему инвестору

какие акции купить новичку

По словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, сначала закройте все свои долги. Затем накопите деньги в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6–12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой безопасности». Далее сформируйте инвестиционный портфель.

Помимо этого, придерживайтесь следующих правил:

  • Вкладывайтесь в компании из знакомой вам области. Биотехнологическая корпорация, которая по сообщениям руководства находится на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль, – возможно, на самом деле перспективный инновационный проект. Однако на деле сложно оценить преимущества, если не разбираешься в процессе производства.
  • Отслеживайте финансовую отчётность. Она поможет разобраться в текущем положении дел компании. Известный бренд не гарантия дохода, поэтому нужно проводить анализ. Узнайте состав бизнеса, чистую прибыль, выручку и долговую нагрузку.
  • Отслеживайте события. Новости помогают знать о важных изменениях в бизнес-процессах. Но не делайте ставку только на них и не торгуйте на новостных поводах.
  • Опирайтесь на себя. Старайтесь учитывать собственные цели, терпимость к риску и сроки.
  • Учитесь и читайте инвестиционную литературу .
  • Сравнивайте компании, работающие в отрасли, которая вас заинтересовала. Возможно, некоторые из них перспективнее, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Так вы сможете сделать лучший выбор.
  • Диверсифицируйте портфель. Не вкладывайтесь только в одни активы, а распределяйте средства на 10–12 компаний из разных отраслей.

Заключение

Запомните: вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» – Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно, разделив её капитализацию на чистую прибыль или сразу посмотрев значение мультипликатора P/E через торговый терминал вашего брокера. Этот показатель демонстрирует, за сколько лет окупится компания. Обратите на него внимание при выборе.

Если P/E какой-то компании ниже среднего по рынку в определённой отрасли – это может говорить о её недооценённости и потенциале роста.

Старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни» Борис Борзунов говорит, что для начинающего инвестора торговля на бирже может оказаться рискованным делом. Неопытному человеку на рынке ценных бумаг сложно разобраться в текущей обстановке и понять, какие акции купить новичку. Поэтому на старте следуйте советам брокера и читайте его разборы по конкретным бумагам. Это поможет правильно выбирать активы.

Как выбирать акции для инвестирования новичку

Инвестирование в акции — это проверенный способ для увеличения своего капитала. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды высокой волатильности рынка — сильные колебания цены акций на фондовой рынке. Это индикатор того, что определенные игроки хотят продать ценные бумаги, а другие купить. Но как же вы можете начать инвестировать? Ниже приведена пошаговая инструкция для инвестирования на фондовом рынке.

Шаг 1. Решите, как хотите инвестировать в акции.

Существует несколько способов подхода к началу инвестирования в акции. Мы предлагаем рассмотреть два из них, а вы сами выберете для себя более подходящий.

  • Самостоятельное инвестирование. Если знаете правила игры, а также умеете выбирать ценные бумаги, тогда уже нужно переходить непосредственно к выбору брокера и выбору инвестиционных инструментов.
  • Вы знаете как функционирует рынок ценных бумаг, но хотите, чтобы капиталом управлял кто-то другой, тогда стоит задуматься о выборе брокерской фирмы, которая предоставляет такие услуги или купить, например, ETF. Подробнее читайте в статье “Инвестирование в ETF ”.

Шаг 2. Открытие инвестиционного аккаунта.

Обязательным пунктом в инвестирование в акции — открытие инвестиционного счета, зачастую это обычный брокерский счет. А как выбрать брокера читайте тут .

Шаг 3. Узнать разницу между акциями и акциями взаимных фондов.

Важно сразу сказать,что инвестирование в акции — несложное занятие. Для большинства людей инвестирование в фондовый рынок означает выбор между двумя типами инвестиций:

  • Акции взаимных фондов или биржевые фонды ETF. Эти взаимные фонды позволяют вам покупать маленькие кусочки различных акций в одной сделке. Индексные фонды и ETF — это разновидности взаимных фондов, которые отслеживают индекс, например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции компаний, входящие в него. Когда инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из компаний, входящие в него.Можете проинвестировать сразу в несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Будьте внимательны, фондовые взаимные фонды также, иногда, называют паевыми инвестиционными фондами. Но не стоит забывать о мерах предосторожности, распространенные ошибки мы специально разобрали в статье “Избегайте этих ошибок в инвестировании ETF ”.
  • Инвестирование в отдельные акции. Чтобы инвестировать в конкретную компанию, можно приобрести одну или несколько акций, полностью прочувствовав на себе многие нюансы биржевой торговли. Для создания диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций потребуется приложить намного больше сил, чем при покупке ETF, а также проинвестировать более внушительную сумму.

Преимущество взаимных фондов заключается в высококачественной диверсификации финансов по секторам, что уменьшает риск инвесторов. Очевидным плюсом является инвестирование пенсионных сбережений в портфель, состоящий из таких фондов , так как риск потерять средства крайне мал.

С другой стороны, взаимные фонды вряд ли будут расти стремительным образом, как некоторые отдельные акции. Преимущество инвестирования в отдельные акции — бОльшая потенциальная доходность, однако шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы.

Шаг 4. Установите бюджет для инвестиций.

На этом этапе у начинающих инвесторов часто возникают два вопроса:

1.Сколько нужно иметь денег, чтобы начать инвестировать в акции?

Очевидно, сумма напрямую зависит от стоимости акций. Цена акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов, поэтому если у вас маленькая сумма, то покупка ETF фонда является отличным вариантом. Взаимные фонды часто имеют порог входа минимум $1000, когда ETF можно купить менее чем за $100.

2. На какой срок нужно инвестировать?

Инвестирование через взаимные фонды — это всего лишь один из вариантов инвестирования на фондовом рынке, однако его можно рассматривать как более долгосрочные инвестиции, например, вам уже 30 лет, вложение в фонды для обеспечения безбедной пенсии — хорошая идея. Хорошим тоном будет держать менее 10% активов в акциях отдельных компаний, но это зависит от риска инвестиционного портфеля. Конечно, возникает множество вопросов и не совсем понятно, как взять и сразу начать инвестировать, хоть выглядит это довольно просто. Чтобы до конца разобраться, приходите на бесплатное занятие Станислава Говорова . Вы сможете задать волнующие вас вопросы, а также узнаете много интересного.

Шаг 5. Начните инвестировать.

Инвестирование на фондовом рынке сопряжено с определенным набором стратегий и подходов, однако не все инвесторы придерживаются только основ. С другой стороны, миллиардер и знаменитый инвестор Уоррен Баффет считает, что инвестирование в S&P500 является лучшей инвестицией для американцев, а инвестировать в отдельные компании следует только в том случае, если вы верите в потенциал долгосрочного роста компании. Таким образом, если инвестируете в отдельные компании, тогда следует уделять много времени для выбора компаний, когда инвестирование через фонды влечет за собой только формирование диверсифицированного портфеля из фондов.

Как выбрать акции роста

Акциями роста называются акциями, которые растут быстрее и выше, чем аналогичные со схожими показателями продаж и прибыли. Обычно сравнивают рост компании с ростом других компаний в той же отрасли или с фондовым рынком в целом.

Например, если компания растет на 15% в год в течении трех или более лет, а средний темп индустрии в тот же период составляет 10% в год, тогда эти акции квалифицируются как акции роста. Акции роста так называются не только потому, что стоимость акций растет, но и из-за индивидуального подхода компании к своей деятельности, который помогает обгонять рынок.

Рассмотрим важные моменты, к которым стоит присмотреться при выборе акций роста:

  • Показатели. Это относится к финансовому состоянию компании и связанными с нею данными. При проведении фундаментального анализа компании инвесторы смотрят на следующие пункты: баланс компании, отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств и на другие операционные данные, а также на внешние факторы, такие как рыночная позиция компании, отрасль, экономические перспективы.Компании следует иметь стабильную солидную прибыль, низкий уровень долга и доминирующее положение на рынке. Про важные показатели, как P/E, P/BV, ROE, CAGR, коэффициент текущей ликвидности, дивидендная доходность, читайте в статье .
  • Ценность. Ценные бумаги — это акции, цена которых ниже стоимости компании и ее активов. С помощью фундаментального анализа можете определить справедливую стоимость акций компании, если цена ниже чем показывают фундаментальные показатели, то считается, что покупка такой акции оправдана и принесет хорошую доходность.
  • Лидеры и мегатренды. Мегатрендом называют крупное событие, которое имеет сильные последствия для большого количества людей и на долгое время. Хорошим примером является старение Америки. Исследование федерального правительства говорят нам, что пожилые люди будут самым быстрорастущим сегментом нашего общества в течение следующих 20 лет. Но как инвестор использует преимущества мегатренда? Инвестор выделяет компании, которые делают упор на мегатренд и на тенденции в обществе. Получается сильная компания в растущей отрасли — секрет успеха многих инвесторов.
  • Сильная ниша. Компании, создавшие сильную нишу, стабильно приносят прибыль. Инвесторам следует искать компании с одной или несколькими из следующих характеристик:
    • Бренд. Компании с позитивной и знакомой идентичностью, такие как Coca-Cola, Apple, Microsoft, занимают определенную нишу, что позволяет сохранять лояльность клиентов.
    • Высокий порог входа. United Parted Service и Federal Express создали крупномасштабные сети по распределению и доставки, которые конкурентам крайне сложно повторить.
    • Исследования и разработки. Компании Pfizer и Merck тратят огромное количество денег для исследования и разработку новых фармацевтических продуктов. Эти инвестиции становятся новым продуктом с миллионами потребителей, которые станут лояльными покупателями, что позволит компании расти.

    Приглашаем вас на бесплатный вебинар Артема Хачатряна “Активный трейдинг ”. Научись торговать акциями российских и американских компаний,фьючерсами на индексы, валюту и сырье. Артем расскажет, как делать расчеты по финансовым показателям и подробно ответит на ваши вопросы. Записывайтесь!

    Как выбрать акции? Обучение Банки.ру

    Как выбрать акции? Обучение Банки.ру

    2. Акции могут обеспечить защиту от инфляции (они всегда ее обгоняют на минимальном горизонте в 3 года).

    Как действовать, чтобы вложения на фондовом рынке были успешными? Ключевую роль играет выбор стратегии.

    Каким инвесторам подходят акции и в каком объеме?

    Важная оговорка: далеко не каждому бывшему вкладчику или новичку на рынке инвестиций подойдут акции. Здесь большое значение имеет не только понимание работы самого инструмента, но и уровень терпимости к риску. Именно акции считаются высокорискованным инструментом, когда реальным может стать не только убыток, но и полная потеря инвестиционного капитала, и даже образование долга перед брокером.

    Определиться со своим инвестиционным профилем несложно. Все брокеры тестируют своих клиентов, относя их в одну из пяти групп:

    1. Консерваторы — те, кому подходят максимально спокойные активы, например, облигации или паи в фондах с минимальным риском.

    2. Умеренные инвесторы — те, кто склонен размещать основную часть средств в спокойных инвестиционных инструментах, но может рискнуть долей своего капитала ради возможного повышенного дохода, разместив ее, например, в акциях.

    3. Агрессивные инвесторы — те, кто ради дохода уверенно может принять риск утраты капитала.

    Также выделяют еще два переходных профиля: умеренно консервативный и умеренно агрессивный. Информация о типе инвестора обычно отображается в его личном кабинете.

    Торговля на бирже должна приносить удовольствие, а для этого важно как можно быстрее определить, какой стиль инвестирования вам подходит. Как это сделать?

    Акции не подойдут только консерваторам, все остальные вполне могут подбирать для себя актив среди этих бумаг. Отличаться будет доля, которую акции займут в портфеле инвестора. Чем меньше склонность к риску, тем меньше доля таких бумаг. Умеренным консерваторам, например, советники по инвестициям рекомендуют отводить акциям 10–20% в портфеле. А вот 100% подойдет только уже очень опытным инвесторам, и то они с высокой вероятностью выберут распределение активов, сбалансировав портфель облигациями, паями фондов и другими инструментами.

    Частая ошибка новичков — вкладывать большие суммы целиком в одну бумагу. Это крайне рискованно и неразумно, ведь любые неприятности эмитента в моменте обернутся убытком и нервным стрессом для акционера. Не все после таких потрясений дожидаются восстановления и роста цены на бумагу, многие в панике продают проблемный актив.

    Что выбрать сегодня: российские или иностранные акции?

    Заморозки иностранных активов и жалобы на неполученные дивиденды стали реальностью в новых экономических условиях. Поэтому выбор в пользу «иностранца» сейчас сопряжен с дополнительными рисками. Впрочем, если выбрать неподсанкционного брокера и эмитента, который проводит платежи не через европейские клиринговые компании (Euroclear и Clearstream), то вариант может быть рабочим.

    05.04.2022 19:17

    Другой выход для отечественных поклонников зарубежных бумаг — открыть счет у иностранного брокера, который готов работать с россиянами, и тоже не волноваться о сохранности бумаг и доступе к ним.

    Стабильно добиваться инвестиционных целей можно, подобрав надежные стратегии вложения средств на фондовом рынке. Разберемся в многообразии вариантов, как действовать на бирже.

    В пользу российских акций говорит то, что эмитенты находятся в одной юрисдикции с отечественными инвесторами. У последних намного меньше шансов потерять свое биржевое имущество и дивиденды.

    Существенный плюс работы с активами российского происхождения состоит в том, что брокер берет на себя администрирование налогов, являясь налоговым агентом инвестора. В случае с иностранными ценными бумагами граждане сами заполняют декларацию и проводят необходимые отчисления НДФЛ.

    Какие есть принципы подбора акций?

    Решение о том, бизнес какой компании приобрести на рынке, зависит исключительно от стратегии инвестора. Начинающим, чтобы сориентироваться, рекомендуют пару подходов:

    — выбирать компанию, бизнес и перспективы развития которой хорошо понятны инвестору;

    — следовать за гуру или авторитетом в инвестициях, составляя портфель из тех же бумаг, что и у него. Это неплохой способ для новичков научиться понимать рынок, а потом уже перейти к самостоятельным вложениям.

    При самостоятельной работе предстоит оценить надежность и потенциал компании. Этому помогут следующие метрики:

    • капитализация компании;
    • долговая нагрузка (отношение чистого долга к показателям компании: по продажам или прибыли);
    • компания находится в рекомендациях у нескольких аналитиков и разных профессиональных участников рынка;
    • выручка и чистая прибыль компании. Они оцениваются по историческому и прогнозируемому росту показателей по сравнению с ближайшими конкурентами;
    • дивиденды (выяснить, какова доходность акций: рост дивидендов год за годом);
    • денежный поток, то есть может ли компания стабильно получать доход, превышающий ее расходы, чтобы делиться с инвесторами;
    • информационный фон и триггеры, к которым относят изменения в регулировании отрасли, сделки и судебные разбирательства, в которых участвует компания.

    Самыми популярными акциями 2021 года, по данным Московской биржи, были акции Газпрома, обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка , Норникеля, «Лукойла», Банка ВТБ, привилегированные акции Сургутнефтегаза, акции ММК, НЛМК, Северстали. А из иностранных компаний инвесторы чаще выбирали в портфели бумаги Alibaba, Tesla, Apple, Baidu, Boeing, NVDA, Virgin Galactic, Microsoft, Intel, Meta*.

    Но популярность не всегда говорит о качестве бумаг. Навести подробные справки об эмитентах можно в каталоге акций Банки.ру. Достаточно напечатать название компании в поисковой строке и затем открыть ее карточку. Кроме того, есть отдельный подбор по лидерам роста и падения, дивидендам, которые платит компания. А если все же мысль купить акцию иностранной компании не покидает, то есть возможность отфильтровать иностранные компании и выбрать отрасль.

    Как инвестировать в акции без погружения в детали?

    Нередко у потенциального инвестора нет времени, знаний и даже желания разбираться, что за компания выпустила ценную бумагу — он больше сосредоточен на финансовом результате. Для таких случаев профессионалы рынка предлагают ряд вариантов:

    • Инвестиционные фонды акций подойдут и для минимальных сумм ниже 100 рублей, и для крупных капиталов. Позволяют зарабатывать на уровне рынка. Бывают биржевыми (торгуются на бирже) и обычными, доступными в управляющих компаниях. С точки зрения комиссий, порога входа и ликвидности биржевые, конечно, более интересны.

    22.04.2022 10:17

    • Структурные продукты, привязанные к акциям — созданная финансовой компанией готовая стратегия, привязанная к тем или иным акциям. Предполагает доход, если акции подорожают. Обычно предполагают наличие подстраховки: вы ничего не теряете, даже если акции просядут, но в допустимых пределах.

    «Все включено» бывает не только в отелях, но и в инвестициях. Рыночные риски, возможные пожелания клиента поставщики финансовых услуг стремятся учесть — в структурных продуктах. Разбираемся, когда стоит их использовать.

    • Робоэдвайзинг — специальная программа, которая вам в ваше приложение присылает рекомендации: какие акции купить, а какие продать. Вы можете соглашаться, отклонять или менять эти предложения. Вариант для тех, кто хочет попробовать торговать и при этом иметь надежного консультанта, и тех, кто не имеет для доверительного управления нужного капитала либо желания переплачивать за него.
    • Автоследование — альтернатива доверительному управлению. Вы выбираете трейдера, чья стратегия вам представляется эффективной, подключаете к ней свой брокерский счет, и все сделки понравившейся вам стратегии автоматически дублируются на вашем счете.
    • Доверительное управлениеподходит для крупного капитала и под индивидуальные запросы инвестора, который не готов сам выбирать акции, следить за рынком и так далее.

    Еще у инвестора всегда есть возможность обратиться к инвестиционному советнику или воспользоваться услугами персонального брокера. Это будет дороже, но специалист по ценным бумагам, который будет на связи с клиентом, вовремя оценит рыночные риски портфеля, даст торговые рекомендации, ответит на вопросы и поможет с ребалансировкой портфеля.

    Еще больше знаний об инвестициях вы можете найти в нашем разделе «Обучение».

    *Организация, признана в РФ экстремистской организацией, деятельность которой запрещена на территории РФ

    \n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

    \n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

    \n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *