Киви кошелек чей это банк
Перейти к содержимому

Киви кошелек чей это банк

  • автор:

Киви банк лишился лицензии: Qiwi-кошелек, переводы через Contact не доступны

Киви банк лишился лицензии: Qiwi-кошелек, переводы через Contact не доступны

Interfax-Russia.ru – Мобильный банк Киви перестал работать в России. Клиенты кредитного учреждения не могут пополнить кошельки и вывести с них средства.

Киви банк по итогам 2023 года занимает 73-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА». Группа Qiwi в конце января 2024 года продала российские активы, консолидированные под АО «Киви», гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, которая принадлежит бывшему главному исполнительному директору Qiwi plc Андрею Протопопову. Цена сделки составила 23,75 млрд рублей. В ее контур вошли Киви банк, Qiwi кошелек, Qiwi business, система денежных переводов Contact, Rowi, Realweb, Flocktory, Таксиагрегатор, IntellectMoney и ряд других активов. Международный бизнес группы в Казахстане, ОАЭ и других странах продолжит развиваться в рамках Qiwi plc. Реструктуризация бизнеса, как ожидалось, позволит Qiwi сохранить листинг на NASDAQ и на Мосбирже.

ЦБ РФ отозвал лицензию у Киви банка. Фото

ЦБ лишил Киви банк лицензии за многочисленные нарушения и попытки обхода ограничений

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка. Это первый отзыв лицензии у банка за последние полтора года и второй с конца февраля 2022 года. Последний раз ЦБ отзывал лицензию у банка в августе 2022 года, тогда ее лишился Кросна-банк. «Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. (…) Прекращение деятельности Киви банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы», — считают в ЦБ.

Читайте также

ЦБ лишил лицензии Киви банк за нарушения и попытки обхода ограничений

Причиной отзыва лицензии стали нарушения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ. По этой причине регулятор в течение последних 12 месяцев пять раз применял меры к банку, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Однако Киви банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжил проведение высокорисковых операций.

В частности, по данным регулятора, Киви банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. «Его (банка – ИФ) деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — отмечает ЦБ. Кроме того, банк без ведома физлиц открывал Qiwi-кошельки с использованием их персональных данных и проводил по ним операции, что создавало значительные риски для граждан.

Читайте также

ЦБ РФ готов вернуться к обсуждению вопроса введения страховки по средствам на кошельках

Так, в июле 2023 года ЦБ РФ по итогам проверки Киви банка выдал ему ограничительное предписание в отношении ряда операций физлиц. С 26 июля банк временно ограничил вывод средств физлицами с Qiwi-кошельков на банковские счета и снятие наличных. Кроме того, были приостановлены переводы с кошельков через платежную систему Contact, а также было недоступно погашение кредитов любых банков, кроме займов микрофинансовых организаций. Тогда компания заявила, что в ходе проверки были найдены недочеты, «типичные для крупных организаций уровня Киви банка».

«Сейчас мы находимся в плотном диалоге с регулятором, оцениваем его ход позитивно. Никаких предпосылок для отзыва лицензии нет», — сообщали в Qiwi. Ограничения на проведение операций Киви банка ЦБ РФ вводил и в декабре 2020 года. Предписание предусматривало приостановку или ограничение большинства видов платежей в пользу иностранных торговых компаний, а также переводов на предоплаченные карты с корпоративных счетов. В начале 2021 года ЦБ разрешил возобновить платежи в адрес некоторых ключевых зарубежных торговых партнеров и снял ряд других ограничений, а в июне того же года срок ограничений истек.

Читайте также

«Эксперт РА» отозвало без подтверждения рейтинг Киви банка

Сейчас в Киви банк назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Клиенты Qiwi не могут пополнить кошельки и вывести с них средства. Фото

Клиенты Qiwi не могут пополнить кошельки и вывести с них средства

Пополнение Qiwi-кошельков и перевод средств с них стал невозможен после отзыва лицензии у Киви банка. Как сообщили «Интерфаксу» владельцы Qiwi-кошельков, перевести средств на них из других банков не получается. Всплывает сообщение, что Qiwi-кошелек (Киви банк) отклонил операцию. Также о недоступности проведения операций через сервис Qiwi сообщил Металлинвестбанк. «В связи с отзывом лицензии у Киви банка 21 февраля 2024 г. временно будут недоступны оплата сотовой связи, интернета и другие услуги, которые осуществляются через сервис Qiwi в мобильном приложении, интернет-банке и банкоматах», — говорится в сообщении банка в телеграм-канале.

Читайте также

Киви банк закрыл свои офисы

Также со сложностями в оплате услуг из-за отзыва лицензии у Киви банка столкнулись клиенты Райффайзенбанка. «У нас сбой, оплата мобильной связи и услуг не работает», — говорится в сообщении, всплывающем при входе в онлайн-банк. Информацию подтвердили и в пресс-службе кредитного учреждения.

«Оплата услуг мобильной связи и некоторых провайдеров других сервисов временно не доступна в «Райффайзен онлайн». Это связано с отзывом лицензии Киви банка, через сервисы которого производились оплаты услуг части компаний. Мы работаем над решением и сообщим вам, как только оплата будет доступна», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе Райффайзенбанка. Часть клиентов сервиса «Точка» тоже столкнулись со сложностями. Сервис работал через банк «Точка» (ему ЦБ выдал лицензию в феврале 2023 года) и Киви банк. Отзыв лицензии Киви банка затронул клиентов «Точки», которые обслуживались через филиал этой кредитной организации. «Для таких клиентов уже в ближайшее время будут запущены новые опции и предложения, в том числе и для ВЭД», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе «Точки». «Из-за ограничений от ЦБ со счета в Киви нельзя снять наличные, сделать перевод, обменять валюту или расплатиться картой, привязанной к счету в Киви банке. Клиенты смогут вернуть свои средства, в том числе с использованием механизмов АСВ. О возмещении денег мы расскажем чуть позже, пока что выясняем информацию», — отметил представитель сервиса. Он подчеркнул, что «Точка» продолжает работать, как раньше, на собственной банковской лицензии. «Киви банк и банк «Точка» — разные юрлица, поэтому отзыв лицензии у Киви банка не влияет на нашу работу. Большинство сервисов и продуктов «Точки» работают в обычном режиме», — заявили в пресс-службе. Между тем, Киви банку, по предварительным данным, хватит средств для возврата денег с кошельков в процессе его банкротства, сообщили журналистам в пресс-службе ЦБ РФ. «Возврат этих средств будет проходить уже в ходе принудительной ликвидации или банкротства банка за счет денег, полученных от реализации его активов и иного имущества. По предварительной оценке Банка России, у банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан», — заявил ЦБ. Регулятор отмечает, что бизнес-модель банка в значительной степени была основана на проведении высокорисковых операций по кошелькам и переводам, в том числе для теневого игорного бизнеса, криптообменников. Кроме того, осуществлялись переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг. «Мы проводили с банком большую системную работу для снижения его вовлеченности в такие операции, но банк постоянно использовал различные схемы и способы обхода наших мер», — подчеркнул ЦБ.

Читайте также:

Сколько денег вернут вкладчикам. Фото

Сколько денег вернут вкладчикам и в какие сроки?

Киви банк является участником системы страхования вкладов. Выплаты возмещений Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет не позднее 6 марта 2024 года. По данным отчетности банка, на 1 января 2024 года страховая ответственность АСВ предварительно оценивалась в размере 4,6 млрд руб.

Вернут ли деньги пользователи сервиса Qiwi-кошелек?

Киви банк также являлся оператором платежного сервиса Qiwi-кошелек, однако по закону средства на электронных кошельках не защищены системой страхования вкладов. Как сообщил в своем телеграм-канале ЦБ, требования по выплате таких средств будут удовлетворяться в ходе процедуры конкурсного производства или принудительной ликвидации банка за счет взыскания и реализации активов и иного имущества банка. «Объем средств на электронных кошельках Киви банка будет известен в процессе работы временной администрации после получения реестра вкладчиков банка. Реестр формируется 3-4 рабочих дня с момента отзыва лицензии», — сообщили в АСВ.

Читайте также

Объем средств на кошельках Киви-банка станет известен после получения реестра вкладчиков

По состоянию на конец 2022 года, у Qiwi было около 14 млн активных кошельков. «Требования по выплате таких средств будут удовлетворяться в ходе процедуры конкурсного производства или принудительной ликвидации банка за счет взыскания и реализации активов и иного имущества банка. Для более детальной информации необходимо обратиться в АСВ или во временную администрацию банка», — позднее сообщил регулятор в своем телеграм-канале, отвечая на вопросы клиентов Киви банка.

ЦБ также уточнил, что платежная система Contact не будет работать из-за отзыва лицензии Киви банка, который был оператором этой системы. «Таксиагрегатор», ранее также входивший в группу Qiwi, приостановил выплаты через Киви банк (в связи с отзывом лицензии) и начал их перевод в банк «Точка». «Все выплаты партнеров в кратчайшие сроки будут переведены в банк «Точка», который работает на собственной банковской лицензии», — говорится в сообщении платформы в ее телеграм-канале.

Читайте также:
  • Райффайзенбанк столкнулся со сложностями из-за отзыва лицензии у Киви банка
  • БКС просит закрыть маржинальные позиции по распискам QIWI

Обозреватель Наталья Пономарева

Российский КИВИ Банк лишили лицензии

После отзыва лицензии заблокированными оказались сервисы QIWI-кошелек и Contact, который россияне используют для переводов денег в другие страны.

https://p.dw.com/p/4cgxL

Центральный банк России отозвал у КИВИ Банка лицензию на осуществление банковских операций, сообщил регулятор в среду, 21 февраля. Банк России объяснил отзыв тем, что кредитная организация нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, а также законы, направленные против отмывания денег и финансирования терроризма.

Регулятор обвинил КИВИ Банк в «проведении высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом». Как утверждается в сообщении ЦБ, КИВИ Банк занимался в том числе переводами денег в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и «поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений».

Не работают QIWI-кошелек и система переводов за границу Contact

КИВИ Банк специализировался на денежных переводах, онлайн-эквайринге и выдаче цифровых банковских гарантий. Его флагманским продуктом был сервис QIWI Кошелек. Кроме того, банк выступает оператором системы денежных переводов Contact, которую используют для переводов денег из России в другие страны.

После отзыва лицензии пополнение QIWI-кошельков стало недоступно. Вскоре перестали работать платежная система Contact и платежные терминалы QIWI в Москве. Экран автоматов заблокирован, высвечивается надпись «Платежи временно не принимаются», сообщает ТАСС.

Банк уже заявил о закрытии своих офисов в Москве, Санкт-Петербурге и Казани. «Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам», — говорится в сообщении банка.

ЦБ не отзывал лицензии у финансовых организаций с августа 2022 года, когда ее лишился Кросно-банк, отмечает агентство РБК. Перерыв ЦБ с отзывом лицензий продолжался полтора года, такую паузу регулятор не делал с 1991 года, подчеркивает агентство.

Наталья Зубаревич об экономике по итогам первого года войны

To view this video please enable JavaScript, and consider upgrading to a web browser that supports HTML5 video

Центробанк отозвал лицензию у Киви банка

Организация, как поясняет регулятор, использовала данные клиентов без их ведома, позволяла отмывать доходы и даже нарушала законы о финансировании терроризма. Qiwi-кошельки россиян уже работают со сбоями

—>

Обновлено в 16:59

Центробанк отозвал лицензию у Киви банка из первой сотни. Электронные кошельки уже нельзя пополнить, вывести деньги можно с трудом. Утром банк России распространил заявление, что Киви банк использовал данные клиентов без их ведома, позволял отмывать доходы и даже нарушал законы о финансировании терроризма. Что все это имеет признаки совершения уголовно наказуемых деяний, данные направлены в правоохранительные органы.

Это первый за два года случай отзыва лицензии со стороны ЦБ. В данном случае с Киви банком важно то, что он уже несколько лет находится под пристальным вниманием регулятора. Банк России неоднократно его штрафовал и вводил ограничения на работу, последний раз — в прошлом году.

В декабре 2020 года ЦБ оштрафовал Киви банк на 11 млн рублей и запретил проведение двух видов операций: большинство видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Недочеты, которые вызвали претензии ЦБ, в «Киви» назвали «типичными для организаций его уровня», но о чем шла речь, не сообщалось. Регулятор ситуацию не комментировал.

«Киви» тогда допускал появление новых ограничений, но вероятность отзыва лицензии оценивал как крайне низкую. И новые ограничения действительно вводились.
Летом 2023 года банк по предписанию ЦБ временно запретил вывод средств Qiwi-кошельков свыше 1 тысячи рублей в месяц и снятие наличных. Это стало серьезным ударом для постоянных пользователей.

Как заявили в ЦБ сейчас, Киви банк нарушал законы о банковской деятельности, из-за чего регулятор пять раз в течение последнего года применял к нему ограничительные меры. Кроме того, «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Установлены многочисленные случаи, когда банк самостоятельно открывал Qiwi-кошельки с использованием персональных данных физлиц без их ведома и даже проводил по ним операции.

В ЦБ напомнили, что «Киви» — участник системы страхования вкладов, поэтому деньги будут возвращены вкладчикам.

В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что страховая ответственность перед теми, у кого были вклады в Киви банке, оценивается в 4,5 млрд рублей. Выплаты начнутся не позднее 6 марта. Но страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках, подчеркнули в ЦБ. То есть деньги в кошельках в случае, если их не удастся вывести, никто не вернет.

Как заявили в ЦБ, у Киви банка, по предварительным оценкам, хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков.

Мосбиржа ввела запрет на шорт бумаг Qiwi с 22 февраля. Он коснется облигаций «Киви финанс», выпуск 001Р-02.

Утром корреспонденты ТАСС и РИА Новости отмечали, что с их кошельков вывести деньги уже не получается. Приложение предлагает обратиться в банк, выдавший карту, на которую пользователи пытаются вывести деньги.

Продюсер Business FM Рамиль Киселев обнаружил иное — вывести остаток средств можно, например, переведя на счет своего мобильного оператора. А пополнение Qiwi-кошелька больше недоступно.

«У меня сохранился до сих пор Qiwi-кошелек, некоторое время назад я чуть было не расплатился Qiwi-кошельком за сервис виртуальных телефонных номеров, еще тогда, когда это было законно. По сей день у меня на кошельке лежит 31 рубль, которыми я успешно оплатил сейчас себе счет мобильного оператора. Расплачиваться по состоянию на 10-11 часов утра по Москве Qiwi-кошельком еще можно. Вообще же, если говорить о таком явлении, как Qiwi-кошелек, как говорят мне бывалые люди из хакерской среды, Qiwi-кошелек был по-настоящему обезличенным кошельком. Для его регистрации был необходим лишь номер оператора «Мегафона», притом что сим-карту «Мегафона», конечно же, можно было использовать «серую». Лимит средств при этом составлял 15 тысяч рублей. Если же позже к кошельку привязывался паспорт, сумма лимита кратно увеличивалась, паспорт по факту можно было привязать любой, потому что без похода в офис. Qiwi-кошелек в этом смысле сравнивают с легендарным WebMoney, у которого был похожий функционал. С помощью Qiwi-кошельков расплачивались в даркнете. Отдельная статья — эквайринг, Qiwi-кошельки использовали для сервисов анонимизации, которые в том числе усложняли отслеживание транзакций в биткоин-системах. И, конечно, Qiwi-кошельки использовали для обезличенной покупки криптовалюты. Как говорят люди из хакерской среды, феномен Qiwi: привяжи кошелек к NFC-чипу телефона и расплатись им в продуктовом магазине, как будто банковской карточкой, а после этого выйди в даркнет и купи там чего-нибудь еще».

В ближайшее время будут приняты меры для помощи пострадавшим, заявили в компании. Райффайзенбанк и Металлинвестбанк сообщили о сбоях в работе своих приложений из-за отзыва лицензии у «Киви».

Платежная система Contact — часть международного бизнеса Киви банка, с помощью которой можно было отправить деньги за границу, — тоже перестала работать. Сейчас переводы за рубеж возможны только через «Юнистрим» и «Золотую корону».

Как сообщили в банке «Точка», отзыв лицензии у Киви банка частично затронул и их клиентов. У «Точки» нет своих офисов, она работает на базе филиалов «Открытия» и Киви банка. В ближайшее время будут приняты меры для помощи пострадавшим, заявили в компании.

Киви банк работал в России с 1993 года. Тогда он назывался Белэкономбанк, потом еще несколько раз менял название, под брендом «Киви» компания работает с 2011-го. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков признался Business FM, что шокирован новостями об отзыве лицензии у Киви банка:

— Не знал об этих претензиях. Для меня такая неожиданная новость, о которой я узнал сегодня утром.

— Но бренд-то такой вечным казался, сколько ему лет уже, мне кажется, многие с удивлением обнаружили, что к нему накапливались и накапливались претензии Центробанка. Получается, что в банковской сфере это не очень циркулировалось?

— Я об этом не знал. В Ассоциации банков России относились к Киви банку вполне позитивно, в том числе и к деятельности Шевченко, руководителя банка. Очень активный банк по выдвижению разных предложений, по развитию банковских технологий, цифровизации банковской системы. А то, что там проводились сомнительные операции, — это для нас новость. И для меня, честно говоря, очень неприятная новость, поскольку в прошлом году ни одной лицензии не было отозвано, и уже стало создаваться впечатление, что наша банковская система абсолютно здорова. Оказалось, что нет.

— Вообще, насколько прозрачная структура руководства?

— Мария Шевченко была членом Совета ассоциации банков, активно участвовала в заседаниях, в том числе выступала с докладами по новым цифровым технологиям. С этой точки зрения к ней вопросов не возникало, скажем так, вызывала позитивное отношение как профессионал. Надеюсь, что все-таки все там не так густо, как иногда кажется вначале.

В начале этого года международная группа Qiwi, в которую входит в том числе Киви банк, сообщила о закрытии сделки по продаже российских активов. Стоимость 24 млрд рублей. Покупателем российских активов Qiwi стала гонконгская компания, принадлежащая прежнему CEO компании Андрею Протопопову. Он возглавил российский бизнес, все посты в международных структурах группы бизнесмен покинул.

Как эта сделка состоялась незадолго до лишения лицензии Киви банка? Комментирует главный редактор банковского портала Finnews.ru, финансовый аналитик Владимир Шевченко.

— Гонконгская компания перечислила деньги кому-то куда-то на Кипр за российские активы, и через месяц после этого у российского банка отозвали лицензию. Складывается впечатление, что эта сделка должна была случиться, что там был какой-то очень важный человек, которому нельзя было не заплатить. После того как сделка совершилась, деньги были заплачены, лицензию отозвали, но это так, это мысли вслух, размышления, что эти события кажутся взаимосвязанными. Потому что слухи, что у «Киви» могли отозвать лицензию, шли еще в июле-августе прошлого года.

— Гонконгская компания, зная такие слухи, как могла пойти на сделку?

— Можно только фантазировать, потому что общественность об этом всем знает не очень много, только то, что нам позволили узнать.

— Поговорим о сервисах, которые в России [были связаны с банком].

— С формальной точки зрения все эти сервисы не затронуты, лицензия отозвана только у банка, но, скорее всего, поскольку это дочерние и внучатые компании, деньги свои они держали в Киви банке, и все эти деньги сейчас заморожены, сервисы, скорее всего, сейчас приостановят свою деятельность, будут пытаться понять, что дальше делать, как им дальше жить.

На вопрос, к кому теперь могут быть предъявлены претензии ЦБ, попробовал ответить начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий.

— Фактический владелец всей этой системы — это Сергей Солонин. Но следует помнить, что недавно произошел раздел Qiwi на две части — на международную и российскую. Российская отошла группе топ-менеджеров во главе с Андреем Протопоповым. Бизнес был мощный, живой, финансовая отчетность того же российского Киви банка выглядит хорошо. За 2023 год, например, при капитале в 25 млрд рублей получили финансовый результат около 10 млрд рублей, то есть, получается, рентабельность капитала 40%, это очень хороший результат. Банк проводил через себя огромные финансовые потоки, объем платежей за год, точнее, через группу, аккуратнее скажем, 1,9 трлн рублей. Огромное количество клиентов, одних только активных кошельков было 13,8 млн рублей. И, естественно, при обслуживании такого объема клиентов надо очень правильно проводить политику комплаенса, чтобы, с одной стороны, не слишком жестить, чтобы не оттолкнуть клиентов, но, с другой стороны, необходимо и все-таки проявлять разумную жесткость, чтобы не лишиться лицензии, но не удалось.

— ЦБ говорит, что банк открывал Qiwi-кошельки с использованием персональных данных клиентов без их ведома, какие это может иметь последствия?

— Если эти обвинения подтвердятся, то головы полетят, это очень серьезное обвинение.

Киви банк сообщил о закрытии своих офисов в Москве, Петербурге и Казани. Терминалы Киви, например, в Москве и Якутии больше не работают. Горячая линия Киви банка фактически перестала отвечать. Там работает автоответчик:

«Мы получили информацию от Банка России, что лицензия Киви банка отозвана. В банке сейчас работает временная администрация. Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов, мы разбираемся в ситуации».

Новость об отзыве лицензии у банка вызвала обвал котировок депозитарных расписок «Киви» на Московской бирже — уже больше чем на 40%. Как отмечает РБК, это происходило при повышенной активности инвесторов. К 12:30 объем торгов акциями составил 1,14 млрд рублей, что вчетверо выше показателя предыдущего дня.

Что значит отзыв лицензии для владельцев кошельков QIWI и самой компании

Отзыв лицензии у QIWI Банка привел к остановке работы нескольких платежных сервисов и проблемам с оплатой ЖКХ у крупных банков. РБК разбирался, что делать владельцам кошельков QIWI и что решение ЦБ значит для самой компании

Фото: Андрей Любимов / РБК

Фото: Андрей Любимов / РБК

Банк России отозвал лицензию у QIWI Банка, который входит в группу QIWI. Это первый отзыв банковской лицензии в России за полтора года. Свое решение ЦБ объяснил тем, что банк нарушал федеральные законы, а также нормативные акты регулятора. «Бизнес-модель банка в значительной степени была основана на проведении высокорисковых операций по электронным кошелькам и переводов, в том числе для теневого игорного бизнеса, криптообменников, а также переводы похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг», — сказал представитель ЦБ. Регулятор также выявил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без ведома последних и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. Как указано на сайте компании, в QIWI открыто 13,8 млн активных кошельков. ЦБ использовал эту крайнюю меру, после того как уже несколько раз вводил ограничения на операции с кошельками QIWI. В июле 2023 года регулятор ввел ограничения на вывод средств с кошельков QIWI на банковские счета и другие кошельки, а также запрет на снятие наличных с QIWI-карт. Эти ограничения действовали до последнего времени. Тогда ЦБ в качестве причины указал выявленные в ходе проверки недочеты при составлении отчетности и ведении документации, которые характерны для крупных организаций уровня QIWI. До этого в декабре 2020 года Банк России оштрафовал QIWI Банк на 11 млн руб. и запретил на полгода проведение двух видов операций: большинство видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Банк России проводил с QIWI Банком большую системную работу для снижения его вовлеченности в высокорисковые операции, но тот постоянно использовал различные схемы и способы обхода наших мер, заявил представитель регулятора: «В течение последних 12 месяцев к банку пять раз применены меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций».

Фото:Андрей Любимов / РБК

QIWI была одной из инфраструктурных компаний на российском платежном рынке. Кроме кошельков у нее также были система трансграничных денежных переводов Contact, обслуживание самозанятых, онлайн-сервисы и платежные терминалы для оплаты услуг ЖКХ и т.д., перечислил председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. Он считает, что решение ЦБ является сигналом для всех банков, которые проводят высокорискованные платежи.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *