Что можно оплатить с долларового счета тинькофф
Перейти к содержимому

Что можно оплатить с долларового счета тинькофф

  • автор:

Как снять и внести иностранную валюту

Валюту выдают не все банкоматы — ищите валютные банкоматы на карте в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru: «Еще» → «Банкоматы». Нажмите на значок банкомата и увидите его точный адрес, время работы, доступные в банкомате номиналы и суммы в разных валютах.

Найти банкомат на карте

Банкоматы Тинькофф принимают доллары, евро и юани, а выдают только доллары и евро. Они принимают купюры по 100 $, 100 €, 50 ¥ и 100 ¥, а выдают купюры по 100 $ и 100 €.

Где снять наличные в валюте?

В России снимать доллары и евро можно в валютных банкоматах. Найти такой банкомат Тинькофф можно на нашей карте.

В России действуют временные ограничения на снятие валюты. По правилу Банка России до 9 марта 2024 года снять можно максимум 10 000 $ или эквивалент в евро. Но при условии, что эта валюта уже была на вашем счете к 9 марта 2022 года. Если положить валюту на счет, ее тоже не получится снять до 9 марта 2024 года. Подробнее об ограничениях

Снять с карты валюту кроме долларов и евро можно только в банкоматах страны, где она обращается: например, казахстанский тенге — только в Казахстане. В России это сделать не получится.

максимум 10 000 $ или 10 000 € за один раз;
номинал банкнот: 100 $ и 100 €;

ограничений на снятие в сутки или в месяц нет, но при превышении тарифного лимита возьмем комиссию согласно тарифному плану.

Вот общие принципы снятия валюты в банкомате:

Снять деньги можно в любой валюте, которая доступна в банкомате.

Снять валюту в России можно только с валютных счетов: снять доллары или евро с рублевого счета не получится, но можно с любого другого валютного счета. За границей снимать валюту с рублевого счета можно.

Если валюта снятия совпадает с валютой счета, к которому привязана карта, дополнительных конвертаций не будет.

Если валюта снятия отличается от валюты счета, к которому привязана карта, при снятии валюта конвертируется по курсу банка.

За границей снимать валюту можно только с карт платежной системы «Мир». Сейчас такие карты принимают некоторые банки в 9 странах, например в Армении, Беларуси и Казахстане. Где работают карты «Мир»

Снятие наличных за границей работает так же, как снятие рублей в любом банкомате России — то есть без комиссии с нашей стороны, если снимаете не меньше 100 $ или 100 € за один раз. Если снимете меньше со счета в долларах или евро, комиссия составит 3 $ / 3 €, в другой валюте — 90 ₽.

Максимальная сумма снятия без комиссии — 5000 $ или 5000 € за расчетный период, от суммы превышения возьмем комиссию 2%.

Например, вы хотите снять с карты Тинькофф 5500 $ в банкомате другого банка. Из них 5000 $ снимете без комиссии, а с оставшихся 500 $ возьмем комиссию 2%, то есть 10 $.

Информацию об условиях снятия для других валют смотрите в тарифе конкретного счета. В приложении Тинькофф или личном кабинете нажмите на счет карты → пролистайте до блока «Детали счета» → «Тариф».

Иностранные банкоматы могут брать свою комиссию. За границей старайтесь выбирать банкоматы крупных и известных банков: обычно они не берут дополнительную комиссию за выдачу наличных. Если банкомат все же собирается списать свою комиссию, он предупредит вас об этом заранее, поэтому будьте внимательны при совершении операции.

Можно ли обменять валюту в банкоматах Тинькофф?

Да, клиенты Тинькофф могут обменять в банкоматах банка рубли со счета на наличную валюту — доллары или евро. Это получится сделать только в валютных банкоматах. Как найти валютный банкомат

Обмен валюты не затрагивает ежемесячный лимит снятия в банкомате или лимит ЦБ на снятие валюты. Но у каждого клиента Тинькофф индивидуальный лимит на обмен валюты, узнать свой можно в чате поддержки. Максимум за одну операцию можно получить 200 купюр одной валюты. Какие есть ограничения на операции с валютой

Валюту обмениваем по внутреннему курсу банка. Покажем его и итоговую сумму в валюте на экране банкомата перед снятием денег. Как обменять валюту в банкомате

Как обменять валюту в банкоматах Тинькофф?

Для обмена валюты не нужно покупать евро или доллары: банкомат обменивает деньги с вашего рублевого счета. Если вы купите валюту, получить ее из банкомата не получится: это временные ограничения ЦБ.

Обменять валюту могут клиенты Тинькофф с любой дебетовой картой. Вот что нужно сделать:

На стартовом экране нажмите «Обменять» и авторизуйтесь в банкомате: по карте или через Tinkoff Pay.

Выберите рублевый счет и валюту, которую хотите получить, — доллары или евро. Введите сумму, которую хотите обменять, — курс и итоговую сумму в валюте укажем на экране банкомата. Затем нажмите «Обменять».

Заберите деньги из банкомата и нажмите «Уйти». Если хотите еще обменять валюту, снять деньги или пополнить счет, авторизуйтесь в банкомате заново.

Обменять получится только те деньги, которые уже есть на вашем рублевом счете. Если денег недостаточно, вы можете пополнить карту в том же банкомате, а затем обменять рубли на валюту.

По какому курсу конвертируете валюту?

Самый выгодный курс — в рабочие дни с 10:00 до 19:00 по московскому времени: в это время идут торги на бирже. Когда биржа закрыта, цена может быть выше.

Могут ли клиенты других банков проводить валютные операции в банкоматах Тинькофф?

Нет, проводить валютные операции в банкоматах смогут только владельцы любой дебетовой карты Тинькофф. Если у вас нет карты Тинькофф, оформите заявку, и мы привезем карту бесплатно.

Почему нет нужной валюты или суммы в банкомате и что делать?

Валюту выдают не все банкоматы — ищите валютные банкоматы на карте в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru: «Еще» → «Банкоматы».

Чтобы снять нужное количество валюты, лучше заранее проверить работоспособность банкомата и наличие купюр в нем. Чтобы найти подходящий банкомат на карте, укажите валюту и сумму, которую хотите снять. Из соображений безопасности мы не можем заранее сообщить даты инкассации.

Если нужной валюты или суммы в банкомате нет, воспользуйтесь другим банкоматом или подождите, когда она появится в этом.

Где внести валюту на счет?

Доллары и евро можно внести в любом банкомате Тинькофф. Максимум 20 000 $ или 20 000 € за один раз. Ограничений на пополнение в течение дня нет.

Юани можно внести только в некоторых банкоматах. Максимум 20 000 ¥ за один раз. Узнать, какие банкоматы принимают юани, можно на карте банкоматов на нашем сайте или в приложении Тинькофф.

Иностранную валюту может вносить только владелец счета. То есть, если у кого‑то из ваших близких есть дополнительная карта, которая подключена к счету в долларах, евро или юанях, сам он пополнить карту в валюте через банкомат не сможет.

Если пополняете соответствующий счет, конвертации не будет, а деньги поступят на счет в валюте пополнения.

Принимают ли банкоматы Тинькофф поврежденные иностранные купюры?

Да, но есть случаи, когда банкомат не примет поврежденные купюры. Например, если на банкноте:

отсутствует один из элементов защиты: водяной знак, магнитные метки, люминесцирующие рисунки и другое;

Отправить платеж

Любой платеж с валютного счета можно отправить в личном кабинете. Чтобы это сделать, следуйте инструкции.

Перейдите в раздел «Платежи».

Выберите «По реквизитам в валюте» → заполните реквизиты и данные о контракте. В назначении платежа укажите предмет оплаты, номер и дату контракта.

Если контракт на сумму больше 3 000 000 ₽, его нужно поставить на учет до отправки платежа.

К платежам по контрактам с суммой меньше 600 000 ₽ подтверждающие документы не нужны. Если сумма контракта больше — их нужно приложить.

Если переводите валюту на свой счет в зарубежном банке, подтверждающим документом будет уведомление об открытии счета за рубежом с отметкой российской налоговой. Его нужно предоставить в банк только один раз — при первом переводе.

Что учесть при работе с контрактами
Общая сумма контракта Тип контракта Что учесть
До 600 000 ₽ Любой Документы по платежу предоставлять не нужно
От 600 000,01 ₽ Любой Документы по платежу нужно предоставлять
От 3 000 000 ₽ Кредитный договор Контракт нужно поставить на учет в банке
От 3 000 000 ₽ Импортный Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 3 000 000 ₽ Смешанный Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах
От 10 000 000 ₽ Экспортный Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

До 600 000 ₽
Тип контракта
Что учесть
Документы по платежу предоставлять не нужно
От 600 000,01 ₽
Тип контракта
Что учесть
Документы по платежу нужно предоставлять
От 3 000 000 ₽
Тип контракта
Кредитный договор
Что учесть
Контракт нужно поставить на учет в банке
От 3 000 000 ₽
Тип контракта
Что учесть

Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

От 3 000 000 ₽
Тип контракта
Что учесть

Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

От 10 000 000 ₽
Тип контракта
Экспортный
Что учесть

Контракт нужно поставить на учет в банке. Кроме документов по контракту, нужна справка о подтверждающих документах

Могу ли я отправить платеж с валютного счета в Тинькофф Бизнесе, если мой контракт стоит на учете в другом банке?

Да, Банк России разрешил проводить операции по контрактам, которые стоят на учете в других банках.

DOCX, 37 Кб

Рекомендуем перевести контракт на учет в Тинькофф Бизнес, чтобы проводить платежи было проще. Сможете работать с контрактами и платежами в одном личном кабинете — Тинькофф Бизнеса. Еще не придется отчитываться о каждом платеже в банке, где контракт на учете. Как перевести контракт на учет в Тинькофф

Если хотите провести платеж в Тинькофф Бизнесе и не переводить контракт к нам, следуйте инструкции:

Откроется форма создания платежа. В разделе «О контракте» нажмите «Контракт» → «Добавить новый».

Откроется форма создания контракта — укажите информацию о вашем контракте, который стоит на учете в другом банке.

Загрузите договор и ведомость банковского контроля, в которой указаны все платежи и поставки по контракту. ВБК поможет нам разобраться в ваших валютных расчетах с иностранными партнерами, чтобы контракт быстрее прошел проверку. Зачем нужна ведомость банковского контроля

Нажмите «Добавить». Контракт появится в статусе «Создан» на вкладке «ВЭД» → «Контракты».

Узнайте, какие данные нужно передать банку, в котором контракт стоит на учете, — для этого обратитесь в поддержку этого банка. Затем можете отправлять платежи. Как это сделать

Когда сделаете первый платеж, мы проверим его вместе с контрактом. После этого статус контракта изменится на «Проверен».

Какие подтверждающие документы нужно предоставить для валютной операции?

Список подтверждающих документов зависит от типа и условий сделки. Обычно они прописаны в самом контракте. Это могут быть:

сам договор или контракт;
инвойс (счет, счет‑фактура);
акт выполненных работ;
товарная накладная;
товарно-транспортная накладная;
CMR (международный формат товарно-транспортной накладной);
договор на приобретение ценных бумаг.

Если у вас есть вопросы по подтверждающим документам и вы сомневаетесь, какие нужны, напишите в чат поддержки Тинькофф Бизнеса — мы поможем разобраться.

Если платежи проходят по контракту на сумму меньше 600 000 ₽, документы предоставлять не нужно.

Какие комиссии за валютные переводы иностранному контрагенту?

Комиссия за переводы в валюте зависит от суммы платежа, валюты и тарифа.

Комиссия за переводы в рублях за рубеж или нерезиденту фиксированная. Когда переводы в рублях считаются валютной операцией

Комиссия за валютные переводы иностранному контрагенту
Тариф % от суммы перевода Минимальная комиссия Максимальная комиссия
Простой 0,2% 99 ¥, 49 $ / € не ограничена
Продвинутый 0,15% 79 ¥, 29 $ / € не ограничена
Профессиональный 0,15% 59 ¥, 19 $ / € 299 ¥, 99 $ / €
Премиум 0,1% 59 ¥, 19 $ / € 179 ¥, 59 $ / €

Простой тариф
% от суммы перевода
Минимальная комиссия
Максимальная комиссия
не ограничена
Продвинутый тариф
% от суммы перевода
Минимальная комиссия
Максимальная комиссия
не ограничена
Профессиональный тариф
% от суммы перевода
Минимальная комиссия
Максимальная комиссия
Премиум тариф
% от суммы перевода
Минимальная комиссия
Максимальная комиссия

Комиссия за переводы в рублях за рубеж или компании-нерезиденту
Тариф Комиссия
Простой 49 ₽
Продвинутый 29 ₽
Профессиональный 19 ₽
Премиум 0 ₽

Продвинутый
Профессиональный

Счет списания комиссии за исходящий валютный перевод можно выбрать при каждом переводе: для этого кликните на «Изменить счет списания комиссии» в форме платежного документа.

За валютный контроль мы берем дополнительную плату. Она зависит от тарифа и суммы платежа. Сколько стоит валютный контроль в Тинькофф

Плата за валютный контроль списывается с рублевого счета по умолчанию. Если там не хватает денег, комиссия спишется с валютного счета по курсу ЦБ.

В каком случае документы не нужны?

Валютный контроль не запрашивает документы в трех случаях.

Вы отправляете валюту самому себе на территории России, например из одного банка в другой. Это можно сделать в личном кабинете. Для этого при формировании валютного платежа отметьте, что делаете перевод на свой счет.

Вы ИП и переводите деньги себе на дебетовую карту внутри банка. Карта должна быть открыта в той же валюте: например, перевести евро можно только на евровую карту.

Вы проводите платеж по контракту, сумма которого 600 000 ₽ или меньше.

Можно ли объединить несколько платежей по разным контрактам одному контрагенту?

Да. Вы можете объединить несколько платежей по разным контрактам для одного контрагента в один транш. Это позволит сэкономить на комиссии.

Создайте в личном кабинете платеж на всю сумму, которую собираетесь перевести.

На этапе выбора контракта укажите номер любого контракта. Указать номера всех контрактов технически нельзя.

Напишите в чат поддержки Тинькофф Бизнеса, какие платежи нужно объединить. Например, так: «Я отправил платеж на сумму 2500 $ от 02.08.2020. Это платеж по нескольким контрактам: контракту № 1 на сумму 1000 $ и контракту № 2 на сумму 1500 $». Если какой‑то контракт стоит на учете, укажите в сообщении также уникальный номер контракта.

Приложите в личном кабинете подтверждающие документы по всем сделкам к платежу. Например, если у вас два контракта, документы должны быть по каждому из них.

Я ошибся при отправке денег. Могу отменить платеж?

Платеж можно отменить, пока он находится на проверке в банке.

Зайдите в личный кабинет и посмотрите, в каком статусе находится платеж. Если это «В очереди», платеж можно отменить.

Наведите курсор на строку платежа — появится крестик. Нажмите на него, чтобы отменить платеж.

После отзыва платеж вернется в статус «Черновики». Вы сможете поправить все что нужно и заново отправить платеж.

Можно ли переводить деньги внутри банка на карты физлиц?

Все зависит от того, на чью карту вы отправляете платеж внутри банка. Если вы ИП и переводите деньги на свою дебетовую карту, это можно сделать в рублях, долларах, евро и фунтах.

Если у вас мультивалютная карта, включите нужную валюту на ней. Например, если переводите доллары, счет должен быть долларовым.

А вот перевести деньги со своего валютного счета на чужие карты физлиц нельзя. Это касается как резидентов, так и нерезидентов.

Почему иностранный контрагент получил меньше денег, чем я отправил?

Когда платеж идет от вас иностранному контрагенту, он по пути может проходить через несколько иностранных банков-корреспондентов. Некоторые из них могут брать комиссию за проведение платежа. Поэтому ваш иностранный контрагент может получить меньше денег, чем вы отправляли.

Чтобы убедиться, что это была именно комиссия, получатель должен посмотреть в платежку SWIFT. Тип комиссии и сумма указаны в полях 71А и 71F.

Всего бывает три типа комиссий:

«Тинькофф» начнет брать комиссию за пополнение счета наличными в валюте

Фото: Сергей Петров / news.ru / Global Look Press

«Тинькофф» сообщил, что с 5 июня начнет взимать 1% за пополнение счета наличными в долларах и евро. «Изменения вступают в силу с 5 июня 2023 года и затронут держателей расчетных карт с тарифным планом ТПС 3.0 в долларах США и евро», — говорится в сообщении банка. Комиссия будет взиматься в банкоматах и сервисах «Тинькофф», а также через кассово-инкассаторский центр, если валюта внесения соответствует валюте пополняемого счета. Дебетовая карта «Тинькофф» открывается с тарифом 3.0 по умолчанию.

Ранее, с февраля этого года, Райффайзенбанк перестал принимать наличные евро и доллары США в своих банкоматах. Банк объяснил это решение тем, что число таких операций значительно снизилось. «Без этой функции повысится доступность банкоматов для более востребованных рублевых операций», — объяснили представители Райффайзенбанка в телеграм-канале.

Фото:Михаил Терещенко / ТАСС

«Тинькофф» до февраля этого года оставался одним из последних российских крупных банков, которые не попали под западные санкции. 24 февраля ограничения против него ввел Евросоюз. В банке говорили, что это не повлияет на его клиентов, поскольку он подготовился к введению ограничений. В мае санкции против Тинькофф Банка ввела Великобритания. После включения в санкционный список ЕС 3 марта банк приостанавливал валютные переводы в Грузию, поскольку местный банк-корреспондент перестал обрабатывать транзакции. 5 марта «Тинькофф» перестал проводить SWIFT-переводы в Турцию в долларах и евро — также из-за санкций.

Обновили условия пополнения валютных счетов. Что это значит для клиентов

5 июня 2023 года Тинькофф ввел комиссию за пополнение валютного счета в долларах США и евро через банкоматы Тинькофф, а также в кассах банка и через инкассацию. Комиссию возьмут, если валюта, которую вносит клиент, соответствует валюте счета, на который зачисляются деньги. То есть, если вы хотите внести 1000 $ на счет в долларах США, банк возьмет комиссию за пополнение — ее размер отобразится на экране банкомата до пополнения счета.

Изменения коснутся дебетовых валютных счетов в долларах США и евро.

Как узнать свой тариф и условия по нему

Если вносимая валюта не соответствует валюте счета, конвертируем ее по установленному курсу — комиссии не будет. Также комиссия не распространяется на вывод валюты с брокерского счета на расчетную карту.

Будет ли комиссия за пополнение счета в рублях

Нет, комиссия относится только к валютным счетам. Пополнение рублевых счетов в Тинькофф бесплатно — комиссии за внесение наличных через банкоматы и сервисы банка нет ни в одном тарифе.

Лимит на пополнение зависит от того, как вы авторизовались в банкомате. Например, если приложили карту, внести можно до 1 000 000 ₽ за один раз. Ограничений на сумму пополнения в течение дня нет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *