Что такое стоп лист в банке
Перейти к содержимому

Что такое стоп лист в банке

  • автор:

Что такое стоп-лист в банке и как из него выйти?

Что такое стоп-лист в банке и как из него выйти?

Если оказались в черном списке банка, вам практически невозможно будет получить кредит. Узнайте из статьи, что делать, если вас занесли в черный список.

Что такое стоп-лист?

  • Внутренний список. В список включают клиентов, которые часто забывают вносить ежемесячные платежи по займу.
  • По решению суда. Клиенты банков, которые ранее платили деньги по решению суда.
  • База Росфинмониторинга. В этом списке находятся граждане РФ, которые хотели ранее легализовать доходы, полученные мошенническим путем.

В каких случаях заносят в черный список?

По следующим причинам клиента банка могут занести в черный список.

  • Есть долги по налогам, ЖКХ или неоплаченные штрафы в ГИБДД.
  • Заемщика судили за мошенничество.
  • Клиент банка систематически нарушает договор.
  • Заемщик указал ложные сведения в анкете.
  • Предыдущий кредит взыскал долг по решению суда.
  • Клиент вел себя неадекватно при оформлении кредита.
  • У гражданина имеется душевное заболевание.

Как выйти из стоп-листа?

Сложность в том, что банки не сообщают клиенту о том, что он попал в стоп-лист. Узнать можно это после того, как подадите несколько заявок в разные банки и получите отказы. Если более двух банков не хотят выдавать вам деньги, стоит уже задуматься, что возможно, вас внесли в стоп-лист. В случае возникновения таких подозрений действуйте так.

  • Проверьте свой кредитный рейтинг и сделайте запрос в БКИ через портал Госуслуг или сайт «Бинкор».
  • Убедитесь в отсутствии долгов по налогам, коммуналке, алиментам.
  • Рассчитайте сумму кредита и ежемесячный платеж с помощью кредитного калькулятора. Если в банк придется отдавать свыше 50% дохода, вам ни одна финансовая компания не одобрит заявку.

При наличии долгов, закройте их, постарайтесь рассчитаться с налогами, иначе вообще не сможете оформить кредит даже на минимальную сумму. Если испорчен рейтинг, вам нужно будет его улучшить. Сделайте это с помощью оформления кредитки. Еще один вариант — оформить рассрочку на покупку техники или мебели. Отдадите деньги, также поднимите рейтинг и сможете оформить заем.

Что делать, если вам подозревают в мошенничестве?

Граждан РФ, которых подозревают в экономических преступлениях, заносят в список по ФЗ-115. Чтобы убедить кредиторов в невиновности, придется доказать, что никаких махинаций не совершали. Потребуется прикрепить чеки и документы об оплате, что деньги получали честным путем, не было никаких схем по отмыванию сбережений. Банк рассмотрит заявление и примет решение.

Если доводы заемщика будут убедительны, его вычеркнут из стоп-листа и он сможет оформить заем. В случае получения отказа, обращайтесь в ЦБ РФ с апелляцией, где уже проведут тщательную проверку. Отметим, что если заемщик оказался в таком списке, финансовая компания обязана дать пояснения, по какой именно причине клиента подозревают в мошенничестве.

Как поступить, чтобы не попасть в список?

Выделим способы, которые помогут исключить вероятность попадания в список.

  • Всегда оплачивайте кредиты по графику, не допускайте просрочек.
  • Если оформили карту в банке, активно ей пользуйтесь. Если пластик не нужен, лучше закройте.
  • Указывайте в анкете заемщика достоверные данные, не пытайтесь обмануть банк, иначе попадает в стоп-лист.
  • Не завышайте доход в анкете, информацию проверят.
  • Гасите вовремя долги.

Если нет денег для погашения кредита, чтобы не портить свою статистику, оформляйте рефинансирование или кредитные каникулы. Просите отсрочку на срок до шести месяцев, если потеряли работу. Если сократили зарплату и ежемесячный платеж по кредиту для вас сильно вырос, оформляйте перекредитование с целью увеличения длительности займа. За счет этого уменьшите ежемесячный платеж, но вырастет переплата.

Основные материалы

Коллекторы предложили узаконить обязательство граждан выплачивать долги умерших родственников

Кредитная линия для бизнеса — что это такое, и какие бывают виды?

Госдума приняла закон о самозапрете на кредиты

Связаться с нами

+7 (800) 200-45-26
бесплатно по России
info@binkor.ru
Заказать звонок
Адреса офисов

Как добраться?

Офис «Новокузнецкая»

Москва, Овчинниковская наб., д. 20, стр. 1 БЦ «Central City Tower».
Построить маршрут

Офис «Таганская»

Москва, ул. Таганская, д. 3 БЦ «Таганский Пассаж», оф. 501
Построить маршрут

Время работы офисов:
Пн-пт 10:00 — 20:30
Сб 11:00 — 17:00

загрузка карты.

  • Частным лицам
  • Кредит наличными
  • Ипотека
  • Рефинансирование
  • Под залог
  • Плохая кредитная история

© ООО «Бинкор-Ко», 2010 — 2024

Все права защищены. Вся информация, размещенная на данном сайте не подлежит распространению в какой-либо форме без ссылки на Binkor.ru.
ИНН 9709079014 КПП 770901001 ОГРН 1227700144430

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор-Ко» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор-Ко» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор-Ко», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор-Ко» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор-Ко» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор-Ко».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор-Ко» — это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

«Не могу оплатить проезд картой»: что делать и как убрать карту из стоп-листа

«Не могу оплатить проезд картой»: что делать и как убрать карту из стоп-листа

Транспортные компании в России ведут свой стоп-лист — электронный реестр банковских карт, куда они попадают автоматически при образовавшейся задолженности за бесконтактную оплату проезда в общественном транспорте. Пока карта находится в этой базе, оплачивать ею поездки на транспорте не получится.
Рассказываем, как выяснить, попала ли карта в стоп-лист, как оттуда ее вывести и за какое время ее разблокируют.

Почему карта оказалась в стоп-листе

Причина попадания карты в стоп-лист одна: вы использовали ее для оплаты проезда, но транспортная компания списать деньги не смогла. Это могло случиться и из-за технического сбоя, но обычно это происходит из-за того, что на карте недостаточно денег. Когда вы прикладываете карту к валидатору, списание происходит не сразу, а когда транспортная компания обработает платеж. Для проверки в моменте может списаться минимальная сумма — 1 рубль, но сама сумма поездок за день спишется только к вечеру или на следующий день. Так сделано, например, в Москве.

Платежная система Момент списания
Visa на следующий день, единой суммой за все поездки за сутки
Mastercard в течение нескольких дней, единой суммой за все поездки за сутки
Мир в течение нескольких часов
UnionPay в течение нескольких часов

20.09.2022 20:00

  • карта не поддерживает технологию бесконтактной оплаты;
  • карта выпущена за рубежом;
  • тип карты MasterCard Maestro. К примеру, в московском регионе прием этих карт временно приостановлен;
  • карта повреждена или срок ее действия истек;
  • установлен лимит, и оплачивать без PIN-кода нельзя;
  • к устройству считывания приложено сразу несколько карт;
  • карта прикладывается недостаточно долго или близко;
  • валидатор не работает.

Как узнать, что карта в стоп-листе

Когда от банка так и не пришло уведомление о списании за оплату проезда, стоит насторожиться. Проверьте историю платежей по вашей карте. Если у платежа статус «Отклонен», скорее всего, на счете не было денег, а это гарантирует попадание в транспортный черный список. В следующий раз при попытке оплаты проезда на экране турникета или валидатора вы увидите надпись: «Карта в стоп-листе».

Если карта уже попала в стоп-лист, недостаточно просто пополнить баланс карты — задолженность автоматически не спишется. Нужно действовать иначе.

Как убрать карту из стоп-листа

Единственный способ быстро и наверняка исключить карту из-стоп листа — погасить задолженность за проезд в личном кабинете оператора перевозок.

Для поиска транспортной компании можно воспользоваться сервисом от Сбербанка: в форме введите название города, где совершали поездку, выберите из списка перевозчика и кликните по ссылке на личный кабинет пассажира. Вот пошаговая инструкция:

  1. зарегистрироваться на сайте либо войти в личный кабинет на этом сайте — некоторым перевозчикам достаточно номера карты;
  2. найти раздел, где отражена история поездок и оплаты;
  3. найти задолженность;
  4. погасить задолженность с другого счета, на котором точно есть деньги.

Кроме того, может помочь выпустивший вашу карту банк. Для этого нужно позвонить на горячую линию и запросить повтор операции, которую отклонили из-за недостатка денег на счету. Только убедитесь, что на этот раз средств на балансе достаточно.

Сайты транспортных компаний в городах-миллионниках:

Город Сайт транспортной компании
Москва — Метро
— Остальной транспорт
Санкт-Петербург — Метро
— Остальной транспорт
Новосибирск Весь транспорт
Екатеринбург Весь транспорт
Казань — Метро
— Весь городской транспорт
Нижний Новгород Весь транспорт
Челябинск Весь транспорт
Самара Весь транспорт
Омск Весь транспорт
Ростов-на-Дону Весь транспорт
Уфа Весь транспорт
Пермь Весь транспорт
Красноярск Весь транспорт
Волгоград Весь транспорт
Краснодар Весь транспорт
Воронеж Весь транспорт

Через какой срок карту выведут из стоп-листа

Срок, через который вы сможете снова оплатить поездку с карты из стоп-листа, зависит от региона. Нюанс в том, что транспортной компании нужно обновить базу на всех валидаторах и терминалах. В случае с ручными устройствами у контролеров это делается, когда сотрудник возвращается с рейса, а в случае стационарных — удаленно.

Как правило, полное обновление стоп-листа происходит в течение 24 часов, но некоторые компании делают это еще реже или, напротив, чаще.

Что делать, если оплачивали телефоном

Если проблема возникла при оплате проезда телефоном, достаточно просто снова привязать карту в приложении — в России сейчас доступны только Mir Pay, Samsung Pay и SberPay. Приложение создаст новый виртуальный счет, и вы опять сможете использовать гаджет для оплаты поездок.

Но поскольку это та же карта и тот же номер, долг списывается именно с нее. На счету должны быть деньги, то есть его пополняют или перед разблокировкой убеждаются, что средств достаточно.

Какой картой можно оплатить проезд в общественном транспорте

Картой любого российского банка с возможностью бесконтактной оплаты. Ряд финансовых организаций начисляют кэшбэк за оплату проезда в общественном транспорте. Например, банк «Открытие» возвращает 1,5% за все покупки, оплаченные непосредственно картой Opencard, и 2% за покупки, оплаченные телефоном через Mir Pay или Samsung (при подключении статуса «Плюс» — 2% и 2,5% соответственно). «Тинькофф» иногда предлагает выбрать «Транспорт» в качестве категории повышенного кэшбэка по карте Tinkoff Black и начисляет 5% вознаграждения за оплату проезда. По той же схеме работает карта «Польза» Хоум Кредит Банка — 5% за покупки в категории «Транспорт», если банк предложил ее выбрать для повышенного кэшбэка.

15.09.2023 17:15

Краткая памятка о стоп-листе карт в общественном транспорте

Чтобы карта не попала в стоп-лист, а вы не запутались в списаниях, следуйте этим правилам:

  • прикладывайте только одну карту, а не весь кошелек;
  • не проводите по своей карте других пассажиров;
  • учитывайте, что деньги за проезд списываются не сразу, а в зависимости от платежной системы в срок от одного до трех дней;
  • проверяйте, прошла ли оплата через личный кабинет пассажира или в истории платежей мобильного приложения вашего банка.

Если вы обнаружили задолженность, но не согласны с ней или не можете ее оплатить в личном кабинете, обратитесь напрямую в транспортную компанию.

13.10.2023 18:55

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Стоп-лист Банка

Подборка наиболее важных документов по запросу Стоп-лист Банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

  • Банки:
  • 4005
  • 4006
  • Анкета выгодоприобретателя
  • Анкета клиента
  • Аренда банковской ячейки
  • Показать все
  • Банки:
  • 4005
  • 4006
  • Анкета выгодоприобретателя
  • Анкета клиента
  • Аренда банковской ячейки
  • Показать все

Судебная практика

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.07.2021 N 09АП-32914/2021 по делу N А40-20048/2021
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: О взыскании неосновательного обогащения (в т.ч. необоснованно списанной комиссии).
Решение: Требование удовлетворено в части. Однако вступившим в законную силу решением от 19.03.2021 по делу N А40-1711/21 судом установлено, что наличие контрагентов в «стоп-листе» Банка не подтверждает ни противоправности действий истца при перечислении денежных средств указанным клиентам, ни противоправности действий контрагентов истца, поскольку статус данного «стоп-листа» не урегулирован законодательно в качестве реестра организаций, осуществляющих противоправные действия с денежными средствами, с учетом также факта отсутствия положительных заключений Росфинмониторинга. Банк не запрашивал у истца документы, подтверждающие экономический смысл операций, вызвавших сомнения у Банка.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Статья: Обоснование применения комплексного подхода в судебной экспертизе на примере биометрической системы идентификации банковских пользователей
(Жильцова Ю.В., Саванина И.Р.)
(«Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях», 2021, N 14) Сегодня большая часть экономически значимой информации представляется на исследование на электронных носителях. Непосредственным объектом исследования для эксперта-экономиста остается именно информация, содержащаяся на материальном носителе. Однако сложность заключается в том, что информация на цифровых устройствах (в отличие от бумажного документа) имеет форму машинного кода, то есть существует в неявном виде. Рассмотрим опыт внедрения биометрической системы идентификации потенциальных и действующих заемщиков в автоматизированную систему рассмотрения кредитных заявок ПАО «Сбербанк». Указанная система работает в режиме реального времени и использует базу накопленных фотографий заемщиков, которые ранее обращались в банк за кредитом, в целях обнаружения мошеннических схем с использованием поддельных документов. В процессе подачи кредитной заявки программа делает фотографическое изображение лица потенциального заемщика, составляет математическую модель, которая содержит геометрические параметры лица клиента, а затем сопоставляет данную модель с моделями, занесенными в ту или иную выборку, например стоп-лист банка, или выборку клиентов, имеющих просрочку по действующим кредитам [15]. Чтобы преобразовать данные математической модели для возможного восприятия человеком, необходимо использовать специальные знания в области компьютерного и программного обеспечения. Поэтому взаимодействие экспертов-экономистов и экспертов-компьютерщиков и проведение комплексных исследований становится все более распространенным.

Интервью: Преимущества и недостатки выбора юрисдикции для хранения объектов интеллектуальной собственности, в том числе товарных знаков
(«ЭЖ-Бухгалтер», 2023, N 7) Здесь следует отметить, что данная угроза бизнесу вполне взаимная, ведь как российский бизнес не сможет использовать некоторые освобождения и льготы при получении доходов из Европы, так и европейские компании, в свою очередь, не смогут применять местные освобождения в отношении доходов, получаемых из России. Наряду с процентами и дивидендами это относится и доходам по роялти. Так, хранение интеллектуальных прав в европейских юрисдикциях (как и в целом взаимодействие с европейским бизнесом для российских групп с иностранным присутствием), с учетом текущей экономической реальности и трудностями с осуществлением платежей из/в Россию, дополнительно осложняется в регуляторных, экономических и банковских аспектах. Например, Европейский банк может без объяснения причин отказать в открытии/ведении счета. Но с учетом того, что в свете санкционного давления и до этого российские паспорта находились в стоп-листах европейских банков, значительного дополнительного влияния на бизнес переход из серого в черный список не должен оказать. По-прежнему главным риск-фактором остаются санкции с их токсичным обоюдоострым следом. И в дальнейшем ожидается только усиление контроля за российским бизнесом и капиталом со стороны ЕС.

Нормативные акты

Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У
«О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)»
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823) При нахождении векселя в состоянии, в котором невозможно его обращение (запрещен к оплате решением суда (указать наименование суда и дату решения), блокирован, утерян, внесен в стоп-лист, изъят правоохранительными органами), в графе 19 указывается код «7». При этом в графе 25 приводится подробная информация о состоянии векселя.

«Методические рекомендации по разработке и утверждению порядка доступа к инсайдерской информации и правил охраны ее конфиденциальности»
(утв. Банком России 14.09.2018 N 23-МР) 2.2.15. Обеспечение соблюдения запрета на совершение операций организацией в собственных интересах с финансовыми инструментами, входящими (эмитенты которых входят) в стоп-лист.

Правовые ресурсы

  • «Горячие» документы
  • Кодексы и наиболее востребованные законы
  • Обзоры законодательства
    • Федеральное законодательство
    • Региональное законодательство
    • Проекты правовых актов и законодательная деятельность
    • Другие обзоры
    • Календари
    • Формы документов
    • Полезные советы

    Стоп-лист банка: как в него не попасть и как выйти

    Если банк отказывает в открытии счёта, не хочет принимать вашу компанию на обслуживание, не исключено, что вас внесли в стоп-лист.
    Почему это могло произойти? Чем грозит? И главное — как сделать, чтобы вас убрали из чёрного списка?

    Что такое стоп-лист, и как в него попадают

    По закону банки должны следить, чтобы их клиенты не уклонялись от налогов, не отмывали деньги, не помогали избежать санкций, наложенных Евросоюзом или Соединёнными Штатами. Также банки должны не допускать создания транзитных фирм, которые не осуществляют деятельность в Грузии, а лишь открывают счёт и используют его для перемещения денег.

    Когда компания обращается в кредитно-финансовую организацию за открытием счёта, её тщательно проверяют.

    Стоп-лист, который в обиходе иногда называют «чёрным списком», — это список юридических лиц, которым было отказано в банковском обслуживании из-за подозрений в нарушениях закона.

    В дальнейшем банк также регулярно проверяет своего клиента, и может расторгнуть договор, если ему что-то не понравится (соответственно, добавив компанию в чёрный список).

    Не каждое нарушение приводит в стоп-лист. Вы вряд ли окажетесь там за недоплату или просрочку уплаты налогов. Хотя счёт могут заблокировать.

    Чтобы налоги всегд были правильно рассчитаны и вовремя перечислены, доверьте свою бухгалтерию Jara Accounting. Мы ведём бухгалтерию самых разных компаний более четырёх лет. Возьмем на себя расчет налогов, отчётность, общение с налоговыми органами.

    Почему не стоит попадать в базу нарушителей? Потому что банки будут отказываться работать с вами. Однако оспорить такое решение можно. Но для этого придётся обратиться в Центральный банк или в суд.

    Как узнать, находится ли компания в стоп-листе

    Вы не можете знать наверняка, что находитесь в чёрном списке. Ведь заглянуть туда вам никто не даст (это внутренняя банковская информация), а отказать в открытии счёта могут и по другим причинам.
    Вот несколько примеров ситуаций, когда фирма может показаться подозрительной и в заключении договора будет отказано:

    • У вас новый контрагент, сфера деятельности которого не соответствует вашей.
    • Вы пытаетесь совершить платёж, не указав его назначение, либо его назначение трудно объяснить деятельностью фирмы.
    • Вы сняли со счёта очень большую сумму.
    • С бизнес-счёта не совершаются платежи, характерные для деятельности компании — зарплаты сотрудникам, расчёты с поставщиками, налоговые платежи и т. п.

    Всё это, конечно, не является основанием, чтобы «без объявления войны» внести вас в чёрный список. Но банк может приостановить операции по счетам и инициировать проверку. А вам придётся доказывать, что всё нормально: например, что у вас есть счета в других банках, и налоги вы перечисляете оттуда.

    Если вы подозреваете, что оказались в стоп-листе — как быть?

    Вы можете представить доказательства, что ваша деятельность абсолютно законна. Когда вы озвучите такое желание, банк обязан повторить проверку, исследовать ваши доказательства и изъять вас из базы нарушителей, если сочтёт ваши доказательства убедительными.

    Как правило, кредитно-финансовые организации не вносят фирмы в стоп-лист автоматически, сразу же после отказа в подозрительной операции. Сначала они запрашивают документы и дополнительную информацию, чтобы прояснить ситуацию. Изучить бумаги, сделать выводы и сообщить вам о решении они обязаны в десятидневный срок.

    Если же и после этого вам отказывают в сотрудничестве, а вы ничем противозаконным не занимаетесь, обращайтесь с жалобой в Центральный банк Грузии. Проверка ЦБ может длиться до 20 дней. Регулятор запросит объяснения и документы у вашего банка, чтобы принять решение.

    Но его тоже можно не считать окончательным, если вы готовы обратиться в суд. Берите в помощь хорошего юриста и отстаивайте свои права.

    Банк может отказаться обслуживать вашу компанию, не открыть счёт, не провести отдельный платёж. Причина в установленной законом обязанности контролировать клиентов, не допускать подозрительных операций.
    Компания, которой отказали в обслуживании, оказывается в стоп-листе. Доступ к нему есть только у банков, проверить эту информацию наверняка нельзя. Но если почти все кредитно-финансовые организации отказываются работать с фирмой, скорее всего, она в чёрном списке.

    Чтобы исправить ситуацию, нужно предоставить в банк документы по «подозрительной» сделке. Если проверка покажет, что нарушения не было, операция будет проведена, а компанию исключат из стоп-листа.
    В случае повторного отказа банка можно написать жалобу в ЦБ, а затем и обратиться в суд.

    Если компания не инициирует проверку, а просто найдёт другой банк, готовый её обслуживать, то останется в электронной базе подозрительных фирм. Это может стать причиной трудностей в бизнесе.

    Поэтому важно изучить законы и избегать операций, которые им противоречат. А ещё важнее сотрудничать с опытным бухгалтером, знающим, какие сделки могут вызвать подозрения и привести к проблемам.

    Забронируйте бесплатную консультацию

    Получите подробную информацию о финансовых, юридических услугах и регистрации бизнеса от специалиста Jara Accounting. Заполните форму для записи.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *