Стейкинг и фарминг что это
Перейти к содержимому

Стейкинг и фарминг что это

  • автор:

Отличие стейкинга от фарминга

Cтейкинг

Автор Alexander Zhdanov На чтение 3 мин Просмотров 674 Опубликовано 24.02.2023 Обновлено 24.02.2023

С каждым днем криптовалюты становятся все более популярными. Люди вкладывают свои деньги в цифровые валюты, чтобы заработать на их росте. Однако, чтобы заработать криптовалюту, нужно ее добывать. Существует два основных способа добычи криптовалюты: стейкинг и фарминг. В этой статье мы рассмотрим отличие стейкинга от фарминга и поможем вам выбрать подходящий метод для добычи криптовалюты.

Отличие стейкинга от фарминга

Хотя стейкинг и фарминг имеют общую цель – добычу криптовалюты – они работают по-разному. Давайте более подробно рассмотрим каждый из этих методов.

Стейкинг

Стейкинг – процесс, при котором вы держите определенную сумму криптовалюты в своем кошельке, чтобы поддерживать работу блокчейн-сети. В качестве награды за поддержку сети вы получаете определенное количество новых монет. Сумма награды зависит от размера вашего стейкинга и от того, как часто вы участвуете в поддержке сети. Читайте подробнее Что такое стейкинг

Фарминг

Фарминг – процесс, при котором вы занимаетесь предоставлением ликвидности в децентрализованной финансовой системе (DeFi). Вы вносите свои криптовалюты в определенный фонд, а затем получаете процент от всех операций, которые проходят через этот фонд. Как и в случае со стейкингом, сумма вознаграждения зависит от размера вашего вклада.

В случае со стейкингом награды выплачиваются в виде новых монет. В то же время, в случае с фармингом вы получаете процент от операций, проводимых в DeFi-фонде. Это означает, что вы можете получать доход в форме различных криптовалют, в зависимости от того, какой фонд вы выбрали.

Риски

Как и любая инвестиция, стейкинг и фарминг сопряжены с определенными рисками. Однако, риски в каждом из этих методов различны. Например, если вы участвуете в стейкинге, ваша прибыль может зависеть от цены криптовалюты, которую вы держите. Если цена падает, ваша награда также будет меньше. В случае с фармингом, риск может заключаться в нехватке ликвидности на рынке или в том, что вы не сможете вывести свои криптовалюты в нужный момент.

Сложность

Стейкинг является более простым методом, который требует минимальных усилий от пользователя. Вы просто должны держать свои криптовалюты в своем кошельке и получать награды. С другой стороны, фарминг может быть более сложным, так как требует выбора подходящего фонда и понимания того, как он работает.

Доступность

Не все криптовалюты поддерживают стейкинг и фарминг. Это зависит от того, какой протокол используется для добычи криптовалюты. Некоторые протоколы поддерживают только стейкинг, в то время как другие поддерживают только фарминг. Также стоит отметить, что доступность стейкинга и фарминга может зависеть от биржи, на которой вы храните свои криптовалюты.

Стейкинг и фарминг – два разных метода добычи криптовалюты, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Выбор подходящего метода зависит от ваших целей и знаний в области криптовалют. Надеемся, что данная статья поможет вам определиться с выбором метода добычи криптовалюты и добиться успеха в этой области.

Автор и инвестор в криптовалюты, являюсь экспертом в этой области. Не только пишу статьи о криптовалютах и блокчейн технологиях, но и являюсь активным участником криптосообщества, занимающимся инвестированием в различные криптовалюты.

Использую знания и опыт в написании статей, чтобы помочь читателям понять сложные аспекты криптоиндустрии и принимать обоснованные решения относительно инвестирования в криптовалюты. Делюсь личными опытами и инсайтами, полученными в ходе инвестиций, чтобы помочь другим инвесторам делать обоснованные выборы.

Что такое фарминг криптовалюты, и чем он отличается от стейкинга?

Невозможно зарабатывать на криптовалютном рынке без постоянного изучения новых тенденций. Одна из последних возможностей получения дохода в криптосекторе – фарминг криптовалюты или доходное фермерство. Что это такое, и как это работает? Давайте разбираться.

фарминг криптовалюты

Когда появился фарминг криптовалюты?

Фармингериптовалют (доходное фермерство) является краеугольным камнем концепции DeFi. Эта система перевернула мир децентрализованных финансов в 2020 году. В июне 2020 года основанный на базе Ethereum кредитный рынок Compound начал распространять свой токен COMP среди пользователей протокола. Благодаря структуре автоматического распределения, спрос на токен сильно вырос, что позволило Compound занять лидирующие позиции в секторе DeFi.

При выращивании урожая главная цель состоит в том, чтобы максимизировать рентабельность капитала за счет использования различных протоколов DeFi. Фермер будет стремиться к наивысшей урожайности, переключаясь между несколькими протоколами для кредитования. Наиболее прибыльные стратегии фермеры держат в секрете. Это связано с тем, что чем больше людей будет знать о стратегии, тем менее эффективно она будет работать.

Более простой способ объяснить доходное фермерство — сравнить его с традиционными финансами. Предположим, что вы ищите вклад, который предлагает самый высокий процентный доход. Вы сравниваете предложения банков и считаете, какие из всех этих продуктов принесут вам наибольшую прибыль при вложении ваших денег. Этот принцип можно использовать и при получении доходности от различных стратегий выращивания урожая.

По своей сути доходное фермерство напоминает стейкинг, когда держатели криптовалют блокируют свои активы с целью получения вознаграждения. Да, но нет!

Лендинг, стейкинг и фарминг

  • В основе криптовалютного лендинга лежит довольно простая концепция: заемщики могут использовать свои криптоактивы в качестве обеспечения для получения ссуды в фиатной валюте или стейблкоинах, в то время как кредиторы предоставляют активы, необходимые для ссуды, по согласованной процентной ставке. Это также может работать в обратном порядке, когда заемщики используют фиатные или стейблкоины в качестве обеспечения для заимствования криптоактивов.
  • Стейкинг — это возможность получать пассивный доход от заблокированных монет. Этот процесс позволяет пользователям участвовать в проверке транзакции (аналогично майнингу) на блокчейне с подтверждением доли владения (PoS). Стейкинг связан с блокировкой средств на криптовалютном кошельке с целью поддержания работы блокчейна взамен на получение пассивного дохода. В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом.
  • Фарминг криптовалют заключается в получении вознаграждения в нативных токенах протокола за предоставление кредитов или получение займов, или же за предоставление ликвидности децентрализованным биржам и приложениям. Проще говоря фарминг — это микс лендинга и стейкинга. Способ, позволяющий использовать криптовалюту, чтобы заработать еще больше криптовалюты.

Как работает доходное фермерство?

Первый шаг в доходном фермерстве связан с добавление средств в пул ликвидности. Пул ликвидности представляет собой смарт-контракты в которых блокируются средства пользователя. Эти пулы обеспечивают рынок, на котором другие пользователи могут обменивать свои криптовалюты, брать в долг или предоставлять в пользование свои токены. После добавления средств в пул ликвидности пользователь официально становится поставщиком ликвидности.

В обмен на блокировку токенов в пуле поставщик ликвидности получает вознаграждение. Токены вознаграждения могут быть также депонированы в другие пулы ликвидности.

Простая схема доходного фермерства

  1. Поставщик ликвидности депонирует средства в пул ликвидности.
  2. Депозитные средства обычно представляют собой стейблкоины, привязанные к доллару США, такие как DAI, USDT, USDC, BUSD и другие.
  3. Еще одним стимулом для добавления средств в пул может быть накопление токена, которого нет на открытом рынке или который имеет небольшой объем.
  4. Ваши доходы зависят от суммы, которую вы инвестируете, и правил, на которых основан протокол.
  5. Вы можете создавать сложные цепочки инвестиций, реинвестируя свои токены вознаграждения в другие пулы ликвидности.

Пример стратегии фарминга

Одна из стратегий работает на одной из самых популярных в мире DeFi-платформ Compound. Платформа вознаграждает инвесторов токенами COMP как за поставку ликвидности, так и за заимствование капитала. Многие пользователи максимизируют свою прибыль, выполняя оба действия:

  1. За заимствование средств на Compound предоставляет токен COMP в качестве формы кэшбэка. Чем больше вы занимаете, тем больше токенов COMP получаете.
  2. Поскольку майнеры ликвидности получают компенсацию как за кредитование, так и за заимствование, одна из стратегий состоит в том, чтобы ссудить актив с самой высокой процентной ставкой, занять как можно больше под токены, а затем вернуть оставшиеся активы обратно в кредитный пул.

По сути, метод предполагает внесение депозита, а затем заимствование под него. Само собой разумеется, что это чрезвычайно рискованно. Следует придерживаться старого правила: никогда не вкладывать то, что вы не можете позволить себе потерять. На данный момент фарминг криптовалюты является практикой с высоким риском и с высокой отдачей.

Мы знаем тысячи способов, как можно зарабатывать на криптовалюте и других инвестиционных инструментах. О них рассказываем в наших статьях. Но вы можете в любой момент попробовать наши инструменты на практике. Сделайте это прямо сейчас.

Минтинг, стейкинг и фарминг — что это такое и в чем разница

Индустрия децентрализованных проектов и сервисов привлекает все больше внимания как со стороны начинающих, так и со стороны опытных криптоинвесторов. Все чаще появляются новые сленговые для криптоиндустрии термины и выражения. И зачастую, чтобы понять, что означает тот или иной термин, нужно потратить довольно много времени.

Прямо сейчас предлагаем вам погрузиться в мир криптовалют и узнать, что же означают все эти термины, которые сейчас использует каждый криптоинвестор в своем лексиконе.

Минтинг дословно переводится как «чеканка монет». Чеканка новых коинов осуществляется с помощью смарт-контракта, в котором прописана основная информация: название, общий объем коинов для минтинга и т.д. Таким образом, минтинг представляет собой создание блокчейн-блоков. При этом пользователь должен выбрать, сколько блоков он хочет создать в сети. После чего у пользователя на определенный период замораживается часть активов. А по истечении заданного промежутка времени криптосистема выплачивает юзеру вознаграждение, прописанное в смарт-контракте, которое напрямую зависит от количества «замороженных» коинов.

Стейкинг — это хранение средств на криптовалютном кошельке для поддержки активновности и безопасности сети. Другими словами, под стейкингом подразумевается блокировка криптовалюты для получения вознаграждения. В отличие от биткоина и его Proof-of-Work (доказательство выполнения работы), Proof-of-Stake (доказательство доли владения) позволяет проверять новые блоки через стейкинг. В стейкинге участвуют валидаторы, которые блокируют свои монеты, чтобы получить возможность быть выбранными для создания блока. Обычно участники, которые добавляют в стейкинг большие суммы, имеют больше шансов быть выбранными в качестве валидатора следующего блока. В большинстве цепочек, работающих на Proof-of-Stake, есть своя валюта для стейкинга.

Фарминг — процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Пул ликвидности — это хранилище криптовалют, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Чтобы попасть в пул, инвестор должен положить туда две монеты на одинаковую сумму денег.

Когда с вашего кошелька списываются монеты, вы получаете специальный токен. Он показывает, какую часть ваши монеты занимают в пуле ликвидности. Если вы присоединились к пулу, где уже есть другие участники, то ваша доля составит определенный процент от общего количества монет. Когда пользователи будут покупать (или продавать) монеты в пуле, в котором вы держите свои монеты, они будут платить за это комиссию. Вы получите определенный процент от этой суммы в зависимости от вашей доли в пуле. Таким образом, фарминг похож на получение процентов с банковского счета — технически вы даете банку взаймы.

Уверены, что эта информация окажется полезной для каждого из вас. Делитесь ей с друзьями!

Farming (фарминг) vs staking (стейкинг)

Хочу поставить в этом вопросе точку: пусть не раз и навсегда, но здесь и сейчас. Итак, начнём сразу с важного.

Чем фарминг отличается от стейкинга?

Во-первых, фарминг в какой-то степени содержит в себе стейкинг. Только для этого надо понимать под стейкингом не “процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для поддержки операций на блокчейне”, а процесс заморозки токенов / коинов (нативных токенов ДРС — децентрализованных и/или распределённых систем, таких как блокчейны, DAGs, etc.) для каких-либо целей / задач вообще. Это понятие стейкинга в (самом) широком смысле.

То есть : “суть стейкинга заключается в блокировании определенного количества монет в кошельке для получения права напрямую или через посредников участвовать в поддержании работоспособности блокчейна данного актива и получать за это вознаграждение”, — надо заменить на следующую: “суть стейкинга заключается в блокировании определённого количества монет (токенов) в кошельке / на смарт-контракте / иным способом для получения права напрямую и/или через посредников участвовать в поддержании работоспособности Web 3.0 проектов, которые с помощью замороженного актива поддерживают свою работоспособность и/или сокращают предложение, и/или вводят иной полезный (утилитарный) функционал”.

Во-вторых, есть ещё понятие ликвидного стейкинга и вот его развести с фармингом крайне сложно: “ ликвидный стейкинг — выпуск “производного” токена под залог криптовалюты, заблокированной в стейкинге. Токен можно использовать для доходных операций в DeFi-приложениях”.

Почему?
По определению: “фарминг — процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле”. При этом токенов на самом деле может быть и не два, а один, три или даже десять: вопрос только в архитектуре конкретного dApp.

Поэтому предложил бы следующую градацию:

  1. Нативный стейкинг — собственно, классический стейкинг, с помощью которого PoS-семейств о консенсусов поддерживает свою работу;
  2. Фарминг — процесс начисления токенов (иных производных инструментов) в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту/проектам путём размещения определенных токенов в пуле;
  3. Ликвидный стейкинг — подвид фарминга, выпуск “производного” инструмента (токена) под залог криптовалюты (коинов), заблокированной в стейкинге.

То есть нативный стейкинг различается от ликвидного тем (как и от фарминга) тем, что ликвидность морозится для поддержки работоспособности сети (а точнее — консенсуса в конечном счёте), тогда как ликвидный направлен на заработок вне нативного токена (коина) и является инструментом DeFi, а не консенсуса. Особенно ярко это видно на одном из крупнейших проектах такого рода: https://lido.fi/ .

Поэтому, когда говорим о различии фарминга и стейкинга, то говорим о трёх разных соотношениях:

  1. Фарминг и нативный стейкинг;
  2. Фарминг и ликвидный стекинг;
  3. Фарминг и стейкинг в широком смысле (см. выше).

Поскольку подобное сравнение проводил не раз ( пример ), то попробую свести предыдущий опыт в одном списке:

  1. Фарминг предполагает начисление некого производного инструмента: LP (хотя это тоже по сути токены, просто зависимые от параметров пула: “токены, автоматически генерируемые DEXs (AMMs) и выдаваемые поставщику ликвидности, как только они вносят активы в пул ликвидности”), токена-проекта (проектов) и т.д. Особенно интересен на сегодня wNFT-фарминг: о нём — ниже;
  2. Фарминг предполагает возможность конкатенации активов, тогда как стейкинг — нет: хотя с наступлением мультичейн-эпохи всё может поменяться и здесь, но это отдельный и большой вопрос;
  3. Фарминг , соответственно, можно передать на ОТС рынке: с помощью передачи LP-токенов, wNFT и другими способами, тогда как со стейкингом это не пройдёт: можно, например, в DPoS/Fair DPoS и/или подобных алгоритмах делегировать и/или иначе предоставлять свою долю супер-узлу (тот же LPoS), но совершить ончейн-продажу, сложную аренду и т.д., а тем более — совмещать практики — в большинстве случаев невозможно;
  4. Фарминг не отвечает за сеть ДРС как таковую: он позволяет зарабатывать на производном от неё инструментарии.

Но и это ещё не всё.

Отличия от других категорий

Во-первых , farming не стоит путать с pharming-ом: первый — то, о чём говорилось выше, второй — вид мошенничества : “процедура скрытого перенаправления жертвы на ложный IP-адрес. Для этого может использоваться навигационная структура (файл hosts, система доменных имен (DNS))”. И хотя по-русски слова звучат одинаково — по английски различие очевидно: farming — сельское хозяйство (отсюда и перевод изначальный — “доходное фермерство”), а pharming — именно атака.

Во-вторых , одно время использовался термин форжинг : фактически под ним сначала понимали нативный стейкинг, но потом всё так запуталось, что процесс “создания в различных криптовалютах новых блоков в блокчейне на основе подтверждения доли владения с возможностью получить вознаграждение в форме новых единиц и комиссионных сборов” стали именовать исключительно стейкинг.

В-третьих , когда кто-то говорит: “я майню в [таком-то] PoS-блокчейне” для меня звучит как ложу — вместо класть или как различие в ударениях в старом анекдоте про рот и роту. Майнинг — про PoW, стейкинг нативный — не про PoW. Остальное лишь создаёт неурядицы и путаницы: можно, конечно, видеть майнинг широко — как некое создание актива через простые действия, но это требует всегда (!) отдельного комментария: и тогда, да, нативный стейкинг будет входить в майнинг. Но лучше избегать этого наслоения.

В-четвёртых , многие почти забыли слово лендинг (и нет, речь не про одностраничник: lending — кредитование, а landing — посадка, от которой и происходит слово “посадочная страница), а меж тем — это передача средств для займов (кредитов) внутри DeFi-проектов и в этом смысле лендинг тоже может быть частью фарминга и подвидом стейкинга (хотя тут придётся расширять содержание и работать с объёмом понятия, потому как фактически нет никакой заморозки, но лишь прямая передача).

Где посмотреть практику?

Сейчас уже много где, например:

  1. https://coinmarketcap.com/yield-farming/
  2. https://etherscan.io/yieldfarms

Правила на заметку

И ещё, неофиты любят заниматься фармингом… пока не теряют на нём все свои сбережения (не важно — $100 или $100 000 000), поэтому советую, прежде чем его освоить, посмотреть на вот такую градацию:

    1. ОТС/прямые p2p-обмены;
    2. Меняем токены (swap);
    3. Создаём пул ликвидности/добавляем в пул (pool)/делаем займ (deposit);
    4. Разбираемся с лендингом (займы): AAVE, Curve, Maker… (borrow);
    5. Пробуем сложные транзакции:
      1. флэш-займы (flash loan);
      2. поиск по агрегаторам (1inch, yfi, etc.);
      3. пробуем ликвидный и/или рекурсивный стейкинг (AAVE & stETH);

      Седьмой пункт: заметили? Не первый и даже не второй. Действуйте последовательно и вероятность потерь снизите кратно.

      wNFT, или будущее фарминга

      Но история фарминга на описанном не заканчивается — скорее, наоборот: мы сейчас находимся в точке и рождения, и роста. Один из примеров: https://app.envelop.is/farming/#/ . Что происходит под капотом?

      1. Создаёте wNFT и кладёте туда, в обеспечение (collateral) токены ERC-20;
      2. Получаете базовый дериватив — wNFT, внутри которого “зашиты” ERC-20 токены, а также: таймлок (период их “заморозки”), процент выплаты и другие параметры;
      3. Можете спокойно торговать wNFT на вторичном рынке: пример .

      И подобных механик в сфере программируемых ассетов ещё много: о них буду рассказывать весь 2023 год.

      Дополнительное чтение

      Вот несколько статей по теме — для расширения кругозора:

      1. https://medium.com/mimolabs/staking-liquidity-providing-yield-farming-explained-9146402c45c3
      2. https://medium.com/geekculture/guide-to-yield-farming-staking-crypto-assets-ca2404097b90
      3. https://hub.forklog.news/tokenomika-dlya-prodvinutyh-chast-i-na-glubine-rezkosti/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *