Bitfly заблокировали как вывести криптовалюту
Перейти к содержимому

Bitfly заблокировали как вывести криптовалюту

  • автор:

Как правильно выводить криптовалюту, чтобы избежать блокировки карты?

К сожалению или к счастью, банковская система имеет свои принципы защиты, основанные на законодательстве страны расположения банков. Рассматривая Российскую Федерацию, можно остановиться на самом известном препятствии – Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Кроме данного ограничения существуют и лимиты на переводы, а также вероятность получения “преступных рублей” с P2P-обменников.

Давайте разберемся, каким образом выстроить алгоритм действий для безрискового пополнения счета своей банковской карты.

Физические обменники

Данный способ примечателен тем, что за криптовалюту вы получите наличные деньги, следовательно опасения насчет блокировки карты отпадают, хоть и получение наличности не очень удобно с точки зрения мобильности.

Вашим помощником при выборе данного способа будет BestChange – агрегатор обменников, в котором вы можете найти организации практически в любой точке мира.

1.Заходим на сайт и выбираем криптовалюту в паре с USD или другим фиатом

Вывести свои Bitcoin не получится. Биржи замораживают счета клиентов

В преддверии масштабной акции Proof of Keys (доказательство ключей) по массовому выводу биткоинов пользователями с бирж, торговая площадка HitBTC заморозила вывод средств, сообщает CCN со ссылкой на несколько источников. 31 декабря представители компании ответили на жалобу пользователя Reddit PEDXS, который обвинил платформу в том, что она игнорирует его запросы на снятие средств несмотря на то, что он прошел все необходимые для этого процедуры. Еще несколько человек сообщили о том, что их аккаунты заблокировали без объяснений, а служба поддержки не отвечает. После этого пользователь форума, который представился сотрудником биржи, заявил о том, что рассмотрит жалобы и все вопросы будут решены, однако трейдеры остались недовольны. «Приближается дата Proof of Keys, у меня есть ощущение, что HitBTC — первый претендент на звание банкрота, поэтому я попытался вывести биткоины. Как нетрудно догадаться, они отклонили мой запрос на вывод и опять заблокировали счет», — написал PEDX.

Акция третьего января по массовому выводу биткоинов с бирж должна показать, что именно пользователи владеют криптовалютой, а не третьи стороны. Мероприятие стартует в 19:00 по московскому времени. Таким образом клиенты смогут убедиться в добросовестности торговых площадок, либо разоблачить их. Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Криптовалюту стали чаще блокировать на биржах. Как защитить свои активы

После инцидента с приостановкой деятельности обменной площадки Bitzlato и ареста ее сооснователя Анатолия Легкодымова в США, группа русскоязычных пользователей крупнейшей криптовалютной биржи Binance столкнулась с блокировкой аккаунтов. Многие из них не скрывали, что пользовались услугами Bitzlato для переводов между кошельками Binance и самого сервиса. Потерпевшие создали групповой чат в Telegram, где делились комментариями по поводу блокировки аккаунтов и невозможности вывести средства с биржи. На инцидент отреагировали в Binance. В комментариях для «РБК-Крипто» представитель биржи подтвердил, что блокировки действительно имели место и были связаны с переводами криптовалюты с кошельков, связанных с Bitzlato, «в рамках расследования». По словам представителя биржи, уже разблокировано «более 90% аккаунтов», а все средства ее клиентов в безопасности.

Кого блокируют

В данном случае подозрения вызвала связь кошелька, с которого пользователь делает перевод на биржу, либо на который выводит средства, с любым нелегальным участником, в том числе, попавшим под санкции (таким, как Bitzlato), комментирует директор по аналитике ООО «КоинКит» Станислав Рождественский. «Даже если вы сами не работали ни с Bitzlato, ни с кем подобным, но работал тот, кто отправил вам или получил от вас средства, — это достаточный повод для блокировки. При этом разные участники могут иметь разную степень риска», — поясняет эксперт. По мнению Рождественского, с учетом большого оборота между Bitzlato и незаконным маректплейсом Hydra (согласно обвинениям со стороны минюста США), уровень риска у связанных с обеими платформами переводом сейчас может быть наивысший. Большинство централизованных бирж использует сторонние инструменты для оценки рисков транзакции, рассказывает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Как правило, данные берутся компании Crystal Blockchain, которая аккумулирует информацию о преступлениях и санкциях против тех или иных лиц и связанных с ними кошельков. Соответственно подозрительными для биржи могут стать средства, имеющие прямые или косвенные связи с нарушающими законы источниками. Долгое время такой механизм существовал почти незаметно для простых пользователей, однако со временем он претерпел трансформацию. Сегодня чаще блокируются средства по санкционным причинам, самих блокировок наблюдается на порядок больше, и они стали «громче» из-за своей специфики. Сегодня заблокировать могут транзакции, в которых присутствуют токены, когда-либо находившиеся на холодных кошельках сервисов, которые кажутся подозрительными властям США или ЕС. На самом деле, проблема довольно серьезна, так как пользователь мог сам никогда не иметь никакой связи с этими источниками или не знать о сомнительном статусе своего контрагента на момент совершения операции, рассуждает аналитик.

«Никто не застрахован»

Количество блокировок аккаунтов пользователей на биржах, «претендующих на статус условно легальных», действительно существенно возросло, отмечает криптоэксперт и автор Telegram-канала GFiSchannel Таисия Романова. Причинами блокировки по факту могут стать любые нарушения правил пользования площадкой. Правила обычно подробно изложены в открытом доступе. По понятным причинам, биржи не раскрывают конкретную методологию, в противном случае, это облегчило бы задачу тем, кто пытается обойти систему намеренно. В то же время довольно большое количество пользователей криптобирж придерживается мнения, что криптовалюты не должны подчиняться правилам традиционной финансовой системы, и поэтому намеренно игнорируют ряд требований площадок. Однако невзирая на исходные принципы и философию, бизнес будет вынужден подчиняться среде, в которой он организуется. И пользователям необходимо либо принять этот факт, либо использовать криптовалюты вне традиционной финансовой системы. «В результате, или из-за отрицания реальности, или же из-за недостатка информации, блокировки настигают даже тех пользователей, которые не совершали никаких злонамеренных нарушений», — поясняет Романова. Риски столкнуться с блокировкой аккаунта на любой бирже сегодня действительно как никогда высоки, соглашается Зуборев. К сожалению, многие централизованные сервисы часто блокируют любые подозрительные транзакции «без разбора». Некоторым из них достаточно получить данные о вашей личности в рамках процедуры «Знай своего клиента» (KYC) для разблокировки, еще часть может запросить информацию о происхождении средств в рамках борьбы с отмыванием денег (процедуры AML). «Но есть и те, кому и всего этого будет недостаточно, и они просто «разведут руками», ссылаясь на регуляторов. Последних, к счастью, меньшинство», — говорит Зуборев, добавляя, что для некоторых сервисов остается приемлемым уровень риска транзакции до 40%. В любом случае, никто не застрахован от блокировки полученных абсолютно законно средств, если когда-либо в истории существования этих токенов они находились у преступников или на биржах, которые правительство США считает пособниками преступников, добавляет аналитик. За последнее время число таких источников начало активно увеличиваться. Как в случае с тем же Bitzlato, во многом от блокировок пострадали простые пользователи сервиса, когда-либо державшие средства на кошельках в сервисе. Уровень риска блокировки аккаунта зависит от строгости правил «Знай свою транзакцию» (Know Your Transaction, KYT), применяемых конкретной биржей, отмечает Рождественский. Биржа может выстраивать жесткую политику в отношении депозитных операций, в том числе, исходя из требований регуляторов. Например, она может блокировать транзакции, если в кошельке вашего контрагента хотя бы 20% средств ранее проходили через Bitzlato. Аккаунт могут заблокировать на тот или иной срок в зависимости от политики комплаенса у биржи-получателя и от возможностей KYT-сервиса, услугами которого пользуется эта биржа. Перспективы в случае блокировки могут быть разные. В лучшем случае, служба поддержки биржи может затребовать у пользователя документы (банковский выписки или скриншоты), подтверждающие законное происхождение средств, после чего аккаунт может быть разблокирован. Если вы не выйдете на связь с поддержкой, либо ваши объяснения и документы не удовлетворят сотрудников биржи, ваш аккаунт останется заблокированным, и средства на нем будут для вас потеряны, поясняет представитель «КоинКит».

Как не попасть под блокировку

Перед пополнением биржевого кошелька стоит проверить чистоту своих средств через любой из многочисленных AML-сервисов, советует Зуборев. Это позволит исключить возможные вопросы со стороны биржи и избежать неожиданностей в процессе обмена средств через централизованные площадки. «Если же ваша транзакция, по независящим от вас причинам, оказалась рискованной, есть несколько вариантов для её «очистки». Самый верный, но трудоемкий способ — заранее связаться с поддержкой выбранной биржи и уточнить какие действия понадобятся вам для зачисления этих средств, чтобы заранее подготовить необходимую информацию или выбрать другую биржу», — поясняет аналитик. Другой вариант, по мнению Зуборева, — использовать сервисы, которые позволяют совершать операции обмена вне зависимости от уровня риска. Это либо обменные пункты с лояльными пользовательскими условиями, каких остаётся уже не так много, либо полностью децентрализованные сети вроде Bisq. Третий способ — обмен средств через децентрализованные биржи. Хотя продвинутые механизмы отслеживания способны отслеживать и такие «свопы» в рамках одного блокчейна, уточняет эксперт. Чтобы минимизировать риск блокировки средств, стоит как минимум ознакомиться с правилами биржи и держать их в уме, советует Таисия Романова. Полезно также регулярно осуществлять проверку криптовалюты на наличие рисков и сохранять результаты проверки и переписки с контрагентами при приобретении криптовалют через P2P-сервисы. Это может существенно помочь при возникновении вопросов в случае маркирования крипты «задним числом». В большинстве случаев, при вежливом общении и предоставлении необходимых доказательств, аккаунт впоследствии будет разблокирован, хотя в некоторых случаях биржа может остановить оказание услуг и попросит о выводе средств с площадки. В единичных случаях заблокированные средства не возвращаются. Но такие кейсы обычно связаны с запросами от правоохранительных органов. Для тех, кто по каким-то причинам не желает мириться с ужесточением условий, пока еще доступны децентрализованные площадки, сервисы «свопов» токенов и миксеры. Однако здесь следует помнить, что на выходе такие монеты могут получить повышенный уровень риска в системе маркирования «грязной» криптовалюты, что потенциально может вызвать проблемы при попытке выхода с ней «в то самое условно легальное поле». «К сожалению, эпоха свободы и вседозволенности в крипте постепенно идет к концу, в чем есть как плюсы, так и несомненные минусы», — рассуждает Романова. Стоит всегда проверть контрагента перед совершением сделки или переводом средств с кошелька на кошелек, советует Рождественский. «Сегодня AML-провайдеры предлагают широкий спектр услуг за небольшую цену, особенно если учесть, что, пренебрегая подобными мерами предосторожности, вы рискуете лишиться своих криптоактивов», — аргументирует эксперт. По его мнению, на биржевых аккаунтах не стоит хранить крупные суммы, ведь даже небольшой неосторожный, либо злонамеренный (с целью дискредитации) перевод может стать причиной блокировки всех имеющихся средств. — Ethereum ждет обновление Shanghai в марте. Почему это очень важно — В Совфеде призвали внести понятие «цифровой валюты» в Уголовный кодекс

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Что делать, если криптобиржа заблокировала транзакцию или счет — объясняет юрист

account_block_wtd-min

С ростом популярности криптовалют регуляторы все пристальнее обращают свое внимание на биткоин-биржи, а последние более тщательно отслеживают переводы. На фоне этого случаи блокировки или замораживания платформами транзакций и счетов участились.

Адвокат юридической фирмы Juscutum Андрей Марциняк рассказал ForkLog, почему криптовалютные площадки блокируют средства пользователей и что делать, если это случилось с вами.

Почему биржа заморозила/заблокировала счет или транзакцию?

Наиболее распространенная причина блокировки активов – «подозрительные» транзакции. К подобным могут отнести:

  • операции с криптовалютами, приобретенными незаконным путем. Например, в результате мошенничества или нелегальной деятельности (так называемые «грязные» криптоактивы);
  • транзакции, связанные с переводом на криптокошелек слишком большой для конкретного пользователя суммы в криптовалюте.

Были случаи, когда биржа блокировала доступ клиента к средствам в связи со вступлением в силу определения суда иностранной юрисдикции о «заморозке» криптовалютного счета (freezing order) на время рассмотрения дела, отметил Марциняк.

Что делать, если счет заблокировали?

Во-первых, следует оперативно начать коммуникацию со службой поддержки. Инициатива может исходить как от биржи, так и от самого клиента.

Иногда после блокировки торговая площадка сразу направляет письмо с соответствующим требованием. Это может быть как запрос на пояснение целей той или иной транзакции, так и указание вывести свои криптоактивы в связи с закрытием счета без объяснения причин.

«На данном этапе критически важно отвечать как можно быстрее. Даже если вам нечего ответить «по сути», следует в любом случае написать письмо», — подчеркнул Марциняк.

«Ваше письмо получено. Прошу предоставить время для сбора запрашиваемой вами информации и/или привлечения юриста для предоставления ответов на ваши вопросы».

Задержка со стороны клиента только усугубит подозрения биржи, что может усложнить процедуру разблокировки.

Во-вторых, следует попытаться определить причину замораживания транзакции или блокировки счета.

«Почему именно «попытаться»? Потому что в некоторых случаях биржа не имеет права раскрывать причины блокировки счета/транзакции», — отметил юрист.

Преимущественно это связано с расследованиями, проводимыми правоохранительными органами в отношении криптоактивов, находящихся на счете клиента на бирже.

Работает это так: платформа получает запрос от правоохранителей с просьбой заморозить определенную транзакцию/счет на определенный период. Причины блокировки в таких случаях не раскрываются, поскольку владельца счета могут подозревать в совершении расследуемого правонарушения.

Если же биржа разъяснит причины блокировки, станет ясно, какие документы следует предоставить для снятия ограничений.

В-третьих, нужно быть готовым предоставить подтверждение источников доходов (proof of funds). Они должны быть пропорциональны заблокированным суммам. Кроме того, документы должны четко и понятно описывать суть деятельности пользователя.

«Если вы знаете, что вам должна поступить большая сумма средств в криптовалюте, лучше заранее подготовить документы, подтверждающие законность операции», — указал Марциняк.

Такими документами могут быть, например, договор о продаже имущества, средства от которого вы переводите в криптовалюты, выписка с банковского счета, справка о доходах и тому подобное.

Во время коммуникации с биржей важно не навредить себе, подчеркнул юрист:

«Например, говорить о том, что пользуетесь счетом, созданным на имя своей бабушки и верифицированным от ее имени – плохая идея. Практически на всех биржах существует правило о том, что криптоактивы должны принадлежать непосредственно тому человеку, который проходил KYC-процедуру, то есть владельцу счета на бирже».

Предварительный сбор документов, их оперативное предоставление площадке по запросу приведет к более быстрому размораживанию счета и/или транзакции.

«Максимальная прозрачность операций и подготовка смогут обезопасить ваши криптоактивы и сберечь ваши нервы», — подытожил Марциняк.

Читайте биткоин-новости ForkLog в нашем Telegram — новости криптовалют, курсы и аналитика.

Подписывайтесь на ForkLog в социальных сетях

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *