Что лучше купить доллар или евро сегодня
Перейти к содержимому

Что лучше купить доллар или евро сегодня

  • автор:

Эксперт не рекомендовала россиянам покупать валюту на все сбережения

В настоящее время не стоит покупать валюту на все свои сбережения, считает сертифицированный финансовый консультант, инвестор Татьяна Волкова. Об этом она рассказала «Известиям» 6 июля. Ранее в этот день курс евро впервые с марта достиг уровня 102 рубля, доллар — 93,85 рубля. По данным сайта Мосбиржи, к 17:12 американская валюта находилась в районе 91,3 рубля, европейская — 98. «Возросший курс доллара или евро, безусловно, беспокоит сейчас каждого россиянина. Так происходит каждый раз, когда валюта поднимается вверх», — отметила эксперт.

При этом она напомнила, что глава Центробанка (ЦБ) Эльвира Набиуллина заявила, что плавающий курс является благом для экономики. «Когда же мы говорим про простого человека, возникают вопросы. Один из них — стоит ли покупать или продавать, валюту? И здесь всегда нужно исходить из целей. Если человек принимает риск, что курс будет выше и у него есть необходимость приобретения валюты, то это действие оправдано», — сказала инвестор, подчеркнув, что покупка или продажа валюты должна быть подчинена стратегии. По ее словам, люди без стратегии обычно не покупают валюту системно, когда курс более-менее устойчивый, а действуют в панике во время высоких значений курсов. «Резюмируя: покупать валюту сейчас на все свои сбережения, на «всю котлету» точно не стоит. Да, вы можете приобрести на определенную сумму в рамках своих целей. Безусловно, за любым ростом следует коррекция, и нужно очень внимательно относиться к тому, что сейчас происходит на рынке. Поэтому важно сохранять спокойствие, приобретая доллары и евро, только если у вас есть валютная задача либо на небольшую сумму», — добавила Волкова. По ее мнению, возможно дальнейшее повышение евро и доллара по отношению к рублю на какой-то промежуток времени, однако потом курсы будут скорректированы, но не ранее чем через пару недель.

Сдержать курс: ЦБ может поднять ключевую ставку из-за падения рубля
Почему нацвалюта пробила максимумы весны 2022-го и каких уровней стоит ожидать в ближайшую неделю

6 июля глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков выразил мнение, что ближе к осени стоит ждать укрепления российской нацвалюты. В этот же день председатель правления Сбербанка Герман Греф в кулуарах Финансового конгресса Банка России 6 июля заявил журналистам, что не видит предпосылок для экстремального ослабления рубля до уровней прошлого года и также верит в его укрепление. Накануне опрошенные «Известиями» участники рынка предположили, что ЦБ может увеличить ключевую ставку на заседании 21 июля из-за падения рубля с 7,5 до 8,5% годовых.

Рубль резко укрепился: стоит ли сейчас покупать доллары

Большинство экспертов считают, что рубль закрепится в районе 90 – 100 рублей за доллар. И продержится на этом уровне до конца года.

Курс доллара все-таки снизился. Центробанку и правительству хватило двух дней, чтобы снизить накал страстей на валютном рынке. На конец среды за доллар давали меньше 95 рублей, за евро – 103 рубля. Таким образом, всего за три дня обе западные валюты снизились на 8 рублей.

Что произошло? И что делать тем, у кого есть кое-какие рублевые сбережения?

ЧТО ПРОИСХОДИТ С КУРСОМ РУБЛЯ: ЭФФЕКТ СТАВКИ И НЕ ТОЛЬКО

На укрепление рубля повлияло сразу несколько факторов:

Во-первых, резкое повышение ключевой ставки Центробанка — с 8,5 до 12% годовых. Она привела к тому, что банки повысили ставки по вкладам (подробнее — см. «Кстати»). И это сделало сбережения в рублях более выгодными. Народ стал покупать меньше валюты, спрос на нее упал и ее «цена» снизилась.

Во-вторых, пригодились и словесные намеки. Власти намекнули валютным спекулянтам и экспортерам, что вот-вот введут ограничения на вывод капитала или жесткие требования продавать почти всю валютную выручку, как это было в прошлом году. Угрозы действие возымели. Курс рубля стабилизировался. Другой вопрос – надолго ли?

СТОИТ ЛИ СЕЙЧАС ПОКУПАТЬ ДОЛЛАР

Большинство экспертов считают, что рубль закрепится в районе 90 – 100 рублей за доллар. И продержится на этом уровне до конца года. Но курс – дело изменчивое. Заскоки или вверх, или вниз могут быть всегда. То есть, мы можем увидеть и 80 рублей за доллар, и возврат к рекордам в 100 рублей и выше.

Курс зависит от многих факторов. Дать точный прогноз невозможно. Однако большинство экспертов считают, что в ближайшие дни курс рубля может еще немного укрепиться. А значит, покупать доллары сейчас не время.

— Приобретать валюту в столь неустойчивых условиях не стоит. Вы можете приобрести доллар сегодня, например, по 100 рублей – дешевле банки вряд ли продадут. А завтра он упадет, предположим, до 90 рублей, и вы на этом проиграете, — объясняет Александр Сафонов, проректор Финансового университета при правительстве РФ.

— Лично я жду доллар по 85 рублей. То есть, ниже 90 рублей — это уже будет интересно для покупки, — считает инвестиционный эксперт Андрей Верников.

По его словам, этому будет способствовать рост доходов от экспорта с одновременным снижением импорта. То есть, по сути, после длительной фазы ослабления рубль перейдет в другую фазу – укрепления.

Но принимать решения о покупке или продаже валюты нужно самостоятельно. Ни аналитики, ни редакция KP.RU за это ответственности не несет. Особенно в нынешней, крайне непредсказуемой ситуации.

КАК И ГДЕ МОЖНО КУПИТЬ ДОЛЛАРЫ И ЕВРО В АВГУСТЕ 2023 ГОДА

Есть два доступных способа – наличный и безналичный. Разберем оба.

Наличные доллары и евро можно купить во многих банках. В крупных городах дефицита иностранной валюты нет и она есть во многих банках (хотя и не во всех). Возможно, придется обойти несколько банков. Другое дело, что на фоне резкого роста стали сильно кусаться курсы обмена. Разница между покупкой и продажей в некоторых банках достигает 10 рублей. Кстати, чтобы найти более выгодный курс, воспользуйтесь одним из сайтов, которые автоматически сравнивают котировки в разных банках: banki.ru, sravni.ru, bankiros и т. д.

— Надо поискать банки, которые предлагают условия хотя бы немного лучше ключевой ставки Центробанка, — советует Александр Сафонов.

Безналичную валюту можно купить на бирже. Через брокерский счет, открытый в любом крупном банке. В этом случае комиссия будет минимальной (ниже 1%). Правда, снять эти доллары или евро в наличном виде не сможете — таково одно из действующих сейчас ограничений ЦБ. Однако ваши безналичные доллары будут расти (или падать) по отношению к рублю вслед за биржевым курсом.

А еще можно перевести их на свой или чужой счет в зарубежном банке. Но такая возможность есть далеко не у всех. Да и комиссии в этом случае тоже кусаются.

Тем не менее, если валюта вам нужна не для зарубежной поездки, а лишь для самоуспокоения, то покупка долларов, евро или юаней на бирже – наиболее простой, быстрый и выгодный путь. В случае чего валюту можно в любой момент продать и получить за нее рубли. Опять же – без лишних комиссионных накруток со стороны банка.

КСТАТИ

Вклады становятся выгоднее

Вслед за ростом ключевой ставки ЦБ российские банки начали поднимать процент по вкладам. Они составляют 12 – 14% годовых. Правда, разместить деньги под такой процент можно лишь на относительно короткий срок — 3 или 6 месяцев. Банки перестраховываются: многие считают, что период повышения ключевой ставки закончился. Теперь – только вниз.

Сценарий – примерно такой же, какой был весной прошлого года. Тогда ЦБ резко поднял ставку. Чтобы остановить и девальвацию, и гиперинфляцию. Когда ситуация стабилизировалась, в ЦБ стали постепенно опускать ключевую ставку. Примерно так же, скорее всего, будет и сейчас.

СЛУШАЙТЕ ТАКЖЕ

ЦБ задрал ставку: почему рубль не отреагировал (подробнее)

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Курсы доллара и евро резко снизились. Что происходит?

Доллар и евро подешевели к рублю перед внеочередным заседанием Банка России (подробнее)

Подорожают продукты, смартфоны, автомобили: почему на самом деле обрушился рубль и как вырастут цены

Аналитик Муртазин: Смартфоны могут подорожать на 7-8% из-за падения рубля (подробнее)

Читайте также

Возрастная категория сайта 18 +

Сетевое издание (сайт) зарегистрировано Роскомнадзором, свидетельство Эл № ФС77-80505 от 15 марта 2021 г.

ГЛАВНЫЙ РЕДАКТОР — НОСОВА ОЛЕСЯ ВЯЧЕСЛАВОВНА.

ШЕФ-РЕДАКТОР САЙТА — КАНСКИЙ ВИКТОР ФЕДОРОВИЧ.

АВТОР СОВРЕМЕННОЙ ВЕРСИИ ИЗДАНИЯ — СУНГОРКИН ВЛАДИМИР НИКОЛАЕВИЧ.

Сообщения и комментарии читателей сайта размещаются без предварительного редактирования. Редакция оставляет за собой право удалить их с сайта или отредактировать, если указанные сообщения и комментарии являются злоупотреблением свободой массовой информации или нарушением иных требований закона.

АО «ИД «Комсомольская правда». ИНН: 7714037217 ОГРН: 1027739295781 127015, Москва, Новодмитровская д. 2Б, Тел. +7 (495) 777-02-82.

Исключительные права на материалы, размещённые на интернет-сайте www.kp.ru, в соответствии с законодательством Российской Федерации об охране результатов интеллектуальной деятельности принадлежат АО «Издательский дом «Комсомольская правда», и не подлежат использованию другими лицами в какой бы то ни было форме без письменного разрешения правообладателя.

Приобретение авторских прав и связь с редакцией: kp@kp.ru

Как долго доллар и евро будут держаться вокруг ₽90 и ₽100

Ослабление рубля в июле связано с сокращением торгового баланса, ростом зарубежного туризма и оттоком капитала, считают опрошенные РБК эксперты. Текущий период падения они называют временным и ожидают укрепления рубля

Фото: Петр Ковалев / ТАСС

Фото: Петр Ковалев / ТАСС

С начала июля рубль торгуется выше уровня 90 к доллару США и выше 100 к евро. Психологически важную отметку к американской валюте рубль преодолел на торгах 5 июля — по их итогам курс достиг 91 руб. за доллар, а к европейской валюте — 6 июля, основная торговая сессия в этот день закрылась на отметке 100 руб. за евро, следует из данных Московской биржи. По итогам торгов 13 июля доллар стоит 90,11 руб., евро — 100,97 руб. В середине торгового дня в четверг рублю удавалось укрепиться до 89,93 руб. к доллару (к евро рубль весь день торговался выше отметки 100), но этот эпизод был краткосрочным. Эксперты уже не раз говорили, что курс может откатиться назад, но пока этого не происходит, РБК разбирался, что ждать от рубля дальше.

Почему рубль ослабляется

«С учетом вышедшей статистики основное влияние на рубль оказывает платежный баланс, а также сезонный фактор», — пояснили РБК в пресс-службе Министерства экономического развития. «Ослабление рубля стало следствием набора долгосрочных или, по крайней мере, среднесрочных тенденций и текущих колебаний. Если говорить о среднесрочных факторах, то это ощутимое сокращение торгового баланса. Экспорт снизился и в стоимостном, и в физическом выражении. Это связано со снижением внешних цен на большинство российских экспортных товаров. В то же время импорт в существенном плюсе», — описал ситуацию РБК федеральный чиновник. По его словам, влияет и выездной туризм (граждане покупают валюту для зарубежных поездок, что ослабляет рубль).

Программа развития — удобный инструмент непрерывного обучения новым навыкам для успешной карьеры

Только в первом квартале 2023 года число зарубежных поездок россиян практически достигло 2 млн, что почти на 47% больше по сравнению с тем же периодом прошлого года, приводил данные министр экономического развития России Максим Решетников. Летом же количество турпоездок за три месяца может составить 5 млн (на 42% больше, чем в июне—августе 2022 года), прогнозировала Ассоциация туроператоров России (АТОР).

Здание Центрального Банка России

Видимо, рубль стал чувствительнее к изменению торговых и денежных потоков, поскольку уменьшилась ликвидность валютного рынка и сократился профицит торгового баланса, считает стратег по рынкам валют и процентных ставок SberCIB Investment Research Юрий Попов (его обзор опубликован в телеграм-канале «СберИнвестиции»). «Во втором квартале 2023 года российский экспорт сократился на 10%, до $36 млрд, а отток капитала усилился из-за политической напряженности. Однако в отличие от апреля, когда была похожая ситуация, финансовые власти не стали поддерживать рубль какими-либо заявлениями», — отметил эксперт. Главный экономист Bloomberg Economics по России и Центральной и Восточной Европе Александр Исаков считает, что на курс в первую очередь влияют внутренние факторы — ожидания о расходах бюджета и его балансе и жесткость монетарной политики. «Расходы бюджета выросли на 19,5% в первой половине 2023 года, что финансирует как рост импорта, так и усиление оттока капитала. Одновременно ключевая ставка 7,5% сегодня не дает компенсации за риск сбережения в рублевых активах с фиксированной доходностью — ни для госбанков, которые переключаются на ОФЗ с плавающими ставками, ни для розничных сберегателей», — объясняет он.

Эльвира Набиуллина

Аналитик ФГ «Финам» Андрей Маслов связывает ослабление рубля и с «бегством капитала из страны». «За последние пять кварталов (с января 2022-го по 31 марта 2023-го) из России ушло почти $160 млрд. Отток твердой валюты за рубеж усилился после попытки военного мятежа ЧВК «Вагнер» в конце июня», — считает эксперт. Еще один негативный фактор для рубля — переход на международные расчеты в дружественных валютах. Часть экспортной выручки, по словам Маслова, просто не попадает на российский валютный рынок из-за ограничений стран-партнеров и сложностей с конвертацией. «У российских нефтяников на счетах в индийских банках скопились миллиарды рупий, которые они не могут использовать. Это означает, что приток твердой валюты в Россию будет становиться все меньше, хотя спрос на нее высокий», — заключает Маслов.

Фото:Reuters

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина объясняла движение курса рубля трендами в международной торговле: «Когда курс ослабляется, начинаются разные теории заговора, что это чуть ли не специальное ослабление для того, чтобы увеличить доходы бюджета, или какие-то другие теории. Но надо смотреть прежде всего все-таки на динамику внешней торговли. Она во многом определяет движение курса».

Какие факторы могут поддержать рубль

«В целом можно сказать, что рубль нащупывает новую точку равновесия, ситуация будет нормализовываться в ближайшее время, и в августе-сентябре получим более внятную картину», — прогнозирует федеральный чиновник. Глава Сбербанка Герман Греф и глава банка ВТБ Андрей Костин также заявляли, что рубль может укрепиться.

Фото:Александр Кряжев / РИА Новости

Исаков считает, что в пользу рубля может сыграть снижение стимулирования экономики со стороны Банка России и правительства. «С одной стороны, повышение ключевой ставки до 8,5–9% приведет к замедлению роста кредитования, рассуждает эксперт. С другой — тревожность рынка снизится, если правительство подтвердит план по сохранению расходов в 2024 году в пределах лимита бюджетного правила и удержит их ниже 30 трлн руб. в 2023 году», — объясняет он. Директор по инвестициям «Локо-Инвеста» Дмитрий Полевой не считает, что повышение ключевой ставки меньше чем на 2 п.п. может помочь рублю. «Факторы его [рубля] ослабления имеют низкую эластичность по ключевой ставке, снизить привлекательность валютных инструментов с учетом возросших рисков могло бы лишь более быстрое или резкое ужесточение политики, [корректировка ключевой ставки] минимум до 10% и больше, к которому ЦБ и экономика вряд ли готовы», — указывает эксперт в обзоре. Оттащить курс вниз может дорожающая нефть, полагает главный макроэкономист УК «Ингосстрах-Инвестиции» Антон Прокудин. 12 июля цена российской нефти марки Urals превысила потолок в $60 за баррель, установленный странами G7, сообщал Bloomberg со ссылкой на данные агентства котировок Argus Media. Через день после этого рублю краткосрочно удалось укрепиться до отметки ниже 90 за доллар. С тем, что повышение цен на нефть окажет поддержку рублю, согласен и начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин. Но эффект от этого будет заметен с временным лагом, в текущем курсе отскок цен на нефть не учтен, уточняет эксперт. Исаков же считает, что влияние котировок нефти на рубль переоценено. «По нашим оценкам, 10% изменения цены нефти приводит к изменению курса лишь на 2–3%, поскольку основная часть роста предложения валюты компенсируется через падение продаж из ФНБ», — объясняет он. В рамках бюджетного правила при низких нефтегазовых доходах бюджета Минфин через ЦБ продает валюту из ФНБ на рынке, а при высоких — наоборот, покупает.

Фото:Петр Ковалев / ТАСС

Как слабый рубль влияет на бюджет

Слабый рубль при прочих равных увеличивает доходы бюджета за счет нефтегазовых сборов, которые зависят от курса доллара к рублю. Ставки экспортной пошлины на нефть и нефтепродукты устанавливаются в долларах, а уплачиваются в рублях, НДПИ на нефть и газ прямо пропорционален обменному курсу доллара к рублю. Также привязка к доллару (за счет мировых цен) присутствует в формулах НДПИ для другого сырья (в частности, железных руд, многокомпонентных руд, коксующегося угля), акциза на жидкую сталь. «Каждый рубль за доллар [ослабление] приносит нам примерно 130 млрд [руб.] доходов», — говорил министр финансов Антон Силуанов в интервью «Ведомостям» летом прошлого года. Сейчас оценка эластичности нефтегазовых доходов по курсу рубля должна быть порядка 85–100 млрд руб. на рубль ослабления (в расчете на год), прикидывает директор группы суверенных рейтингов и макроэкономического анализа АКРА Дмитрий Куликов. Например, в апреле 2022 года, когда компании выплачивали НДПИ за март, поступления НДПИ по нефти, газу и газовому конденсату достигли рекордных 1,27 трлн руб. (по сравнению менее чем с 600 млрд руб. в среднем за месяц в 2021 году), показывают данные Минфина. Средний курс доллара к рублю в марте 2022 года составлял более 100, хотя тогда и российская нефть стоила дорого (почти $90; отделить ценовой и курсовой эффекты друг от друга затруднительно). НДПИ уплачивается не позднее 25-го числа месяца, следующего за отчетным: по итогам июня, в котором рубль ослабел на 10%, НДПИ будет уплачиваться в июле. За июнь 2023 года средний уровень цен на российскую нефть для целей расчета НДПИ составил $55,5 за баррель, а средний курс — 83,2 руб. за доллар, сообщила ФНС 12 июля. Слабый рубль также потенциально выгоден с точки зрения расходования валютных средств ФНБ (сейчас это евро и юани). В 2023 году Минфин планировал взять из ФНБ на обеспечение сбалансированности бюджета 2,9 трлн руб. Когда Минфин запрашивает деньги со счетов ФНБ в Банке России для финансирования бюджетного дефицита, последний обменивает валюту из ФНБ на рубли по текущему курсу. Но, как правило, Минфин осуществляет такие операции ближе к концу года. От курса рубля зависят и поступления НДС от импорта товаров, поскольку в налоговую базу входит таможенная стоимость в валюте. Ослабление курса рубля действительно приводит к дополнительным доходам бюджета, отмечает директор ИНП РАН Александр Широв. Однако до введения санкций этот процесс имел еще два важных для экономики эффекта. Первый — девальвация рубля способствовала номинальному росту экономики через канал снижения издержек экспортеров, что повышало их конкурентоспособность и увеличивало доходы. Второй — компании, которые конкурируют с импортом на внутреннем рынке, получали ценовое преимущество в глазах потребителей. «В результате номинальные доходы бюджета, которые возникали непосредственно от девальвации, дополнялись указанными дополнительными доходами через два канала», — поясняет Широв. Но из-за санкций эти дополнительные каналы уже не работают, констатирует экономист. «Что касается экспортеров, объем экспорта сейчас зависит не столько от их издержек, сколько от внешних ограничений. Что касается компаний, конкурирующих с импортом, — в условиях дефицита импорта дополнительные ограничения в этой сфере просто снижают экономическую активность. В этих условиях мы имеем не дополнительные, а выпадающие доходы бюджета», — констатирует Широв. То есть, несмотря на то что в целом бюджет скорее выигрывает от ослабления рубля, экономическая динамика скорее проигрывает. Ослабление рубля влияет и на доходы, и на расходы бюджета, сказал РБК федеральный чиновник. Эконометрические оценки аналитиков ЦБ показывали, что с 2016 года ослабление рубля на 1% добавляло в рост потребительских цен примерно 0,1 п.п. в течение трех—шести месяцев, писал Банк России (.pdf). Ослабление рубля 2023 года пока не отражается на ценах в полной мере, но по мере активизации спроса оно станет более выраженным, отметил ЦБ в середине июня. А дополнительная инфляция, как правило, выливается и в повышение расходов бюджета, в том числе через прямую индексацию различных выплат. РБК направил запрос в Минфин.

Каким курс будет к концу года

  • Возможен вариант, что в случае выравнивания торгового баланса курс вернется ближе к 82 руб. за доллар и 92 руб. за евро к концу года, допускает Маслов. «Однако признаков этого на данный момент пока не наблюдается», — признает он.
  • Справедливый курс рубля сейчас составляет около 75–80 за доллар, оценивает Попов. Если цены на нефть будут расти, а Минфин не будет покупать валюту в рамках бюджетного правила, то рубль может укрепиться до 85 за доллар, считает он. «Но большее укрепление маловероятно из-за оттока капитала», — отмечает эксперт.
  • Карпунин называет текущее ослабление временным и ожидает к концу года курс 80–85 за доллар.
  • Прокудин ожидает откат курса доллара до 85 руб. уже в июле. Но в долгосрочной перспективе он ставит на ослабление российской валюты: «При текущих ценах на нефть и газ доллар может быть выше 100, а евро может подняться даже до 120».
  • При подтверждении правительством планов придерживаться потолка расходов по бюджетному правилу в 2024 году и повышении ключевой ставки доллар может стоить около 87 руб., а евро — около 98, полагает Исаков.

Гривна, доллар или евро: в какой валюте лучше хранить деньги сейчас

В чем лучше держать деньги – какие валюты самые лучшие

Наличный курс доллара находится на одном из самых низких уровней за последнее время. В свою очередь евро стабильно растет.

Финансовые аналитики советуют долгосрочные инвестиции в долларах. Но наиболее выгодным, вероятно, будет курс евро, если тенденция к девальвации продолжится.

В какой валюте инвестировать

По мнению экономического эксперта Олега Пензина, если речь идет о краткосрочных инвестициях, лучше сохранять гривну. Открыв депозит на 3 месяца, вы избежите инфляции и увеличите свои ставки.

В свою очередь, финансовый аналитик Андрей Шевчишин считает, что сегодня покупка доллара как никогда актуальна. В настоящее время курс значительно ниже, чем ожидается осенью. По оценке эксперта, через несколько месяцев доллар будет достигать 40 – 41 гривен.

Александр Охрименко считает, что следует идти на риск и инвестировать в евро. Это ведь реальная возможность заработать. В этом году зарубежные финансовые аналитики ожидают девальвацию доллара к евро.

Что такое девальвация

Девальвация – официальное уменьшение одной валюты по отношению к другой. Таким же термином обозначают обесценивание металлов.

В какой бы валюте вы ни делали инвестиции, всегда стоит учитывать возможные риски, ведь прогнозы авторитетных экспертов далеко не всегда сбываются.

Ситуация на наличном рынке в июле

Ранее в комментарии 24 Каналу, банкирша Анна Золотько отметила, что несмотря на общие положительные тенденции, ситуация может измениться ежеминутно. Все напрямую зависит от событий на фронте.

Самый высокий курс сегодня на черном рынке:

  • доллар покупка – 37,10 гривны, продажа – 37,20 гривны.
  • евро можно купить за 41,40 гривны, а продать за 41,55 гривны.

Ситуация в обменниках и банках подобная. Хотя разница есть:

  • Курс валют в банках

Покупка доллара 36,70 гривны, продажа – 37,30 гривны.
Покупают евро за 41,80 гривны, продают за 41 гривну.

  • Курс в обменниках

Купить доллар можно за 36,90 гривны, продать за 37,29 гривны.
Покупка евро – 41,05 гривны, продажа – 41,71 гривны.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *