Basic tracker swift что это
Перейти к содержимому

Basic tracker swift что это

  • автор:

НОВОСТИ

Начиная с ноября 2020 года (с выпуском Standard Release 2020), все пользователи SWIFT (FIN) будут обязаны вносить информацию о статусе входящих сообщений MT 103 в упрощенную версию gpi Tracker – «Basic Tracker».

Новые требования для всех пользователей SWIFT

Уважаемые пользователи SWIFT!

Обращаем ваше внимание, что c 2020 года вводятся новые требования ко всем пользователям SWIFT (FIN), получающим сообщения MT 103, прописанные в документе «Universal Confirmations for MT 103 Rulebook», необходимые для развития и правильного функционирования сервиса SWIFT gpi (global payment innovation).

Основные моменты:

Начиная с ноября 2020 года (с выпуском Standard Release 2020), все пользователи SWIFT (FIN) будут обязаны вносить информацию о статусе входящих сообщений MT 103 в упрощенную версию gpi Tracker – «Basic Tracker», которая будет доступна всем пользователям SWIFT, не являющимся подписчиками SWIFTgpi.

В обязательной информации о статусе сообщений MT 103 должны быть указаны:

  • подтверждение суммы, валюты и даты/времени зачисления на счет получателя (ACCC);
  • отклонение платежа (RJCT).

Все пользователи будут обязаны предоставлять информацию о статусе платежа в течение двух рабочих дней с момента его получения. Несмотря на это, SWIFT рекомендует предоставлять информацию в Tracker в день получения платежа.

Что важно знать?

    Данные требования относятся исключительно к входящим платежам (MT 103);

Более подробную информацию о «Universal Confirmations» вы можете найти на сайте swift.com.

В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь в РОССВИФТ к Ольге Свириной или Алсу Миннибаевой по e-mail или по телефону: 8(499)272-02-32.

Compliance – KYC Registry

KYC Registry является решением, способствующим выполнению требований российского законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных.
Подробнее

Подключение к SWIFT

Существуют три способа подключения к сети SWIFT: собственное, коллективное, Alliance Lite 2. 2
Подробнее

The Basic Tracker

An easy way for banks to track and confirm cross-border payments.

Start tracking and confirming your cross-border payments today

Our free Basic Tracker enables you to track all your payments from end-to-end in real time. It also allows you to manually confirm payments and meet the requirements around universal confirmations.

The Basic Tracker is easy to access via an online interface, providing user-friendly tracking and confirmation features, as well as letting you benchmark your own performance against the rulebook. All Swift-connected financial institutions have been pre-provisioned to access the Basic Tracker, just log in to your MySwift profile below to get started.

SWIFT GPI

Международная инициатива SWIFT по внедрению инновационной системы в области международных расчетов (gpi) значительно улучшает качество обслуживания клиентов при осуществлении международных платежей за счет повышения скорости, прозрачности и непрерывного отслеживания международных платежей.

На сегодняшний день более 785 финансовых институтов присоединились к инициативе gpi по всему миру. Тысячи международных платежей уже осуществляются с помощью нового стандарта, что дает банкам и их корпоративным клиентам неоспоримые преимущества.

SWIFT gpi направлен на улучшение расчетов между юридическими лицами. Инициатива создана для того, чтобы помочь компаниям развивать международную деятельность, улучшать отношения с поставщиками и совершенствовать контроль денежных потоков. Благодаря инициативе SWIFT gpi компании уже сегодня получают целый ряд возможностей в области расчетных услуг, такие как:

  • зачисление средств в день платежа
  • прозрачность комиссий
  • непрерывное отслеживание платежей, где они находятся и на какой стадии исполнения
  • информация о денежных переводах остается неизменной

SWIFT gpi функционирует на основании ряда бизнес-правил, предусмотренных в многосторонних соглашениях об уровнях обслуживания (SLA), которые должны соблюдаться банками-участниками. Новая система создана для удовлетворения потребностей корпоративных клиентов, при этом позволяя самим банкам соблюдать нормативные требования, а также свои обязательства в отношении рыночных и кредитных рисков, а также риска утраты ликвидности. Система построена на надежной и устойчивой международной платформе SWIFT. Участником может стать любое регулируемое финансовое учреждение (группа 1 в системе SWIFT), которое входит в сообщество SWIFT и соблюдает предусмотренные инициативой правила ведения бизнеса.

В рамках внедрения gpi, SWIFT представляет специальные условия подписки на этот сервис для малых и средних пользователей, имеющих трафик до 300 сообщений в день.

ВОПРОСЫ и ОТВЕТЫ

1. В чем ключевые отличия технологии gpi от классической системы?

До появления технологии SWIFT gpi каждый банк, участвующий в цепочке трансграничных переводов получал информацию о платеже, только в момент нахождения транзакции на своей стороне, не зная общей картины цепочки и деталей обработки платежа. SWIFT gpi коренным образом меняет модель обработки платежа и позволяет банкам-участникам SWIFT gpi получить полную информацию обо всей цепочке, предоставляя отслеживание платежа в режиме реального времени. Это значит, что банк, отправляющий транзакцию, заранее знает, как его платёж будет отработан gpi-банками. SWIFT gpi – это стандартизация процессов обработки банковских платежей на глобальном уровне. В условиях стремительного развития технологий в современном, быстро меняющемся мире это особенно важно, так как все ожидают максимальной прозрачности процессов, в том числе при отправке и получении средств через банк. Доступ к открытым данным, прозрачность, быстрое реагирование и гибкое управление процессами – бесспорные преимущества SWIFT gpi. Философия SWIFT gpi заключается в централизованном предоставлении инновационных сервисов на базе единой центральной платформы, разработанной банковским кооперативом SWIFT, что позволяет банкам пользоваться новыми техническими возможностями и в то же время снижать свои операционные расходы. Реализация банками таких сервисов на индивидуальном уровне невозможна.

2. В чем заключаются преимущества для банков и клиентов?

Представьте, что вы – компания или индивидуальное лицо, которые ожидают международный платеж. Все, что вы знаете – это сумма и время отправки платежа. Но вам неизвестно, когда деньги будут зачислены на счёт, правильно ли был сформирован платёжный документ, не возникло ли у банка-посредника вопросов к предоставленным документам как основанию для отправки средств, вследствие чего этот платёж мог быть приостановлен для выяснения деталей с банком-отправителем. Вы не знаете размера комиссий, которые будут списаны банками-посредниками, а также итоговой суммы платежа после выяснений деталей о платеже и его обработки посредниками. До появления SWIFT gpi ни банк-отправитель, ни банк-получатель не могли предоставить точную информацию своим клиентам и ориентировались лишь на прогнозируемые данные. Теперь, вместе с современной технологией в мире трансграничных платежей SWIFT gpi, эта информация стала прозрачной, оперативной и доступной. SWIFT построил единую глобальную платформу, которая позволяет надстраивать новые инновационные сервисы, действующие в интересах конечных потребителей услуг. Благодаря новой модели обмена финансовыми сообщениями и новым правилам игры, банки становятся более эффективными – происходит изменение самого бизнеса. Мы с вами наблюдаем начало глобального процесса диджитализации финансовых технологий.

3. Сравните стоимость двух систем для банков?

Себестоимость самого SWIFT-сообщения для банка-пользователя не меняется. SWIFT не регулирует стоимость платежей для конечных пользователей, а банки самостоятельно устанавливают тарифы на предоставляемые услуги. SWIFT gpi объединяет банки по всему миру, которые хотят предложить своим клиентам инновационный опыт трансграничных платежей и эффективно выстроить корпоративную клиентскую базу. Для этого gpi-пользователи вкладывают средства и усилия во внедрение технологии SWIFT gpi и её сопровождение. Кроме того, gpi-банки адаптируют свои внутренние процессы, чтобы соответствовать требованиям SWIFT gpi. В то же время,новая технология позволяет gpi-банкам сократить свои операционные расходы на обработку платежей (затраты на запросы банкам-корреспондентам и расследования снижаются в среднем на 50%), оптимизировать управление ликвидностью собственных и клиентских средств, , а также снизить как операционные риски, так и риски, связанные с ликвидностью.

4. Как много банков уже подключились к gpi?

Список участников и последнюю статистику вы можете найти на: https://www.swift.com/our-solutions/global-financial-messaging/payments-cash-management/swift-gpi

5. Сколько транзакций (количество и объем) уже прошли по gpi?

Количество банков-участников SWIFT gpi постоянно растёт. На сегодняшний день к этой услуге присоединилось более 180 банков, которые используют более 450 международных платежных коридоров, обмениваясь более 500000 gpi-платежей в день, что составляет сотни миллиардов долларов США ежедневно. SWIFT подходит к новому рубежу: 40 миллионов платежей, отправленных через платформу SWIFT gpi. К ноябрю 2018 года эта цифра вырастет в несколько раз. Экспоненциальный рост gpi-трафика ожидается в связи с выходом в живой режим работы SWIFT gpi около 100 новых банков, которые сейчас находятся на стадии тестирования. Каждый день к платформе присоединяются новые банки и открываются новые платёжные коридоры. SWIFT gpi – это невероятно масштабируемая технология.

6. Одно из преимуществ технологии gpi – это возможность отслеживания транзакции на всем пути от отправителя до получателя. Как это работает на практике?

Отправляя gpi-платёж, банк создает уникальный код транзакции, который должен оставаться неизменным на протяжении всей платежной цепочки, что позволяет всем вовлеченным сторонам проконтролировать конкретный платёж в любой момент. С ноября 2019 года создание и передача уникального кода транзакции (UETR) сообщений 1 и 2 категорий становится обязательной для всех пользователей SWIFT. Следовательно, все gpi-сообщения становятся прозрачными и могут отслеживаться пользователями gpi вне зависимости от того, проходит ли платёж по gpi-активным банкам или нет. Мгновенная проверка статуса отправленных, полученных и находящихся в обработке платежей доступна благодаря сервису SWIFT Tracker, разработанному на основе облачных технологий. Имея данные о местонахождении средств и размере комиссии на каждом этапе обработки платежа, банки могут гарантировать предоставление точной информации о зачислении денег на счета конечных получателей. Также с помощью настройки фильтров SWIFT Tracker-а, gpi-банки отслеживают входящие gpi-платежи, которые находятся в процессе поступления в банк. Чтобы банки-партнёры SWIFT gpi могли чётко понимать схемы обработки gpi-платежей друг друга и своевременно обрабатывать gpi-платежи, между ними заключается многостороннее соглашение (SLA). Банки могут отслеживать исполнение таких соглашений (SLA) их банками корреспондентами через аналитический инструмент gpi Observer. Кроме того, банки-участники получают доступ к справочнику gpi Directory, который помогает им выстроить наиболее эффективную цепочку платежа, исходя из наличия банков-партнёров в стране, валют, в которых они работают в SWIFT gpi и их cut-off times (закрытие операционного времени).

7. Как влияет участие в gpi на построение платежной цепочки?

Банки, не подключенные к gpi, также могут участвовать в платежной цепочке. Однако при построении банковской цепочки у банков, подключившихся к новому сервису, появляются и новые возможности маршрутизации за счет выбора банка, который уже внедрил сервис и предлагает полную прозрачность и ускоренную обработку платежа. Банки также сохраняют право направлять платежи своим обычным банкам-корреспондентам, которые пока не присоединились к сервису. При этом они получают возможность отслеживания этих платежей, но не получают преимуществ ускоренной обработки и транспарентности.

8. Насколько быстрее обрабатываются платежи? Какие обязательства по скорости обработки появляются у банка, присоединившегося к сервису? Должно ли это проиcxодить мгновенно?

Банки, подписавшиеся на сервис gpi, принимают на себя обязательство обрабатывать платежи на транзакционном уровне в течение 24 часов. Если это в силу объективных причин невозможно, банк должен уведомить об этом Тracker соответствующим кодом, предусмотренным в SLA. Статистика живого трафика уже сегодня показывает, что это возможно: около 50% всех транзакций обрабатываются за 30 минут. При различии временных зон между банками-корреспондентами Tracker автоматически переводит время платежа в UTC в целях соответствия правилам SLA.

9. Существуют ли какие-либо ограничения по валютам? Можно ли включить рублевый платеж в gpi?

Сервис не имеет никаких ограничений ни в выборе валют, ни по лимиту суммы платежа. Банки могут утвердить любые валюты и в любом количестве, исходя из своих потребностей и приоритетов. Что касается рублевых платежей, то, во-первых, это очень значительные денежные потоки между российскими банками и банками ближнего зарубежья и, во-вторых, важная валюта расчетов для корпоративного бизнеса. Банки, направляющие рублёвые платежи в Россию, будут искать партнеров среди российских gpi-банков и отдавать приоритет именно им.

По вопросам, связанным с подпиской на сервис SWIFT gpi, а также о специальных условиях для российского сообщества, обращайтесь, пожалуйста, в РОССВИФТ. Контактные лица: Ольга Свирина, Алсу Миннибаева.

SWIFT GPI: как с ним работать и как с его помощью улучшить банковские продукты

В методическом журнале «Международные банковские операции» опубликована подробная статья о сервисе Global Payments Innovation (GPI).

SWIFT gpi – Universal Confirmations (Basic Tracker)

Начиная с ноября 2020 года (с выпуском Standard Release 2020), все пользователи SWIFT (FIN) будут обязаны вносить информацию о статусе входящих сообщений MT 103 в упрощенную версию gpi Tracker.

Compliance – KYC Registry

KYC Registry является решением, способствующим выполнению требований российского законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных.
Подробнее

Подключение к SWIFT

Существуют три способа подключения к сети SWIFT: собственное, коллективное, Alliance Lite 2. 2
Подробнее

Отследить SWIFT-перевод по номеру UETR

Вы уже использовали бесплатный трекинг для этого перевода

Базовый

Одна проверка изменения статуса SWIFT-перевода.

Оплатить 99 ₽ Оплатить $2.49

Стандарт

Пять проверок одного и того же SWIFT-перевода по выгодной цене.

Оплатить 299 ₽ Оплатить $5.99

Расширенный

Десять проверок одного и того же SWIFT-перевода.
Уведомления на e-mail об изменениях статуса перевода. Система автоматически будет проверять статус каждые 3 часа.

Оплатить 499 ₽ Оплатить $7.99

  • Оплатить в рублях можно любой банковской картой РФ.
  • Оплатить в долларах можно любой картой, выпущенной банками за пределами РФ.
  • Все собранные денежные средства идут на развитие сервиса.
  • Оплата действительна только для одного перевода (UETR кода).

Часто задаваемые вопросы

Где взять номер SWIFT-перевода?

Номер SWIFT-перевода — уникальный номер, сформированный банком-отправителем перевода, находится в поле 20 формы МТ103, которую может выдать банк-отправитель. Иногда эта информация может быть в интернет-банке в выписке по операции. Номер SWIFT-перевода ещё называют Sender’s Reference.

Что такое UETR?

UETR — универсальный идентификатор SWIFT-перевода. Его можно запросить у банка-отправителя. Его формат всегда одинаковый: XXXXXXXX-XXXX-XXXX-XXXX-XXXXXXXXXXXX. Иногда он может быть в поле 121 формы МТ103, но не у всех банков. Для трекинга платежа можно использовать как Референс перевода, так и UETR, при этом UETR более универсальный и надёжный.

UETR номер

Как можно отследить свой SWIFT-перевод?

Информацию о своём SWIFT-переводе Вы можете уточнить у банка-отправителя. Некоторые банки выдают полноценный GPI-трекинг, другие, как Райффайзен, просто могут сказать в каком банке находится сейчас перевод. Дополнительно Вы можете запросить у него форму МТ103 и UETR номер платежа и отслеживать самостоятельно наличие обновлений статуса в нашем сервисе.

Как отследить перевод с помощью SWIFT GPI Tracker?

Большинство банков подключены к системе GPI, которая позволяет достоверно определить где находится на данный момент платёж и в каком он статусе. В нашем сервисе представлен, так называемый, Basic Tracker. Он позволяет определить текущий статус платежа и когда было последнее обновление.

Что такое референс номер платежа?

Референс банка-отправителя можно посмотреть в поле 20 формы МТ103. В отличии от UETR, референс не универсален. Проходя по цепочке, каждый банк присваивает переводу свой референс номер. Поэтому когда говорят о референсе, чаще всего имеют в виду номер в банке-отправителе (sender’s reference number).

У референс номера есть неожиданное преимущество перед UETR — его проще продиктовать по телефону, если Вы звоните в банк. UETR слишком длинный.

Где взять форму MT103 для SWIFT-платежа?

После отправки SWIFT-платежа формируется форма МТ103. Её можно запросить в банке-отправителе. Она важна, потому что позволяет проверить корректность реквизитов (не редки случаи когда даже операторы в отделении ошибаются). Также там видна реальная дата, когда ушёл платеж — с учетом валютного контроля, это не всегда происходит в день, когда Вы его оформили.

Как определить в каком банке «застрял» SWIFT-перевод?

Правильнее всего начать с банка-отправителя, он обладает наибольшей информацией. Подробнее о процессе розыска платежа можно почитать здесь.

Разбираем сложные ситуации про SWIFT на нашем youtube-канале

SWIFT-переводы: статистика, трекинг, консультации

Партнёры сервиса:

MoneyPort — надежная альтернатива SWIFT.

Карта VISA — заказать доставку на дом.

Чаты по странам

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *