Чем отличается золотая карта сбербанка от обычной зарплатной
Перейти к содержимому

Чем отличается золотая карта сбербанка от обычной зарплатной

  • автор:

Чем хороша золотая карта Сбербанка

Сбербанк предлагает множество пластиковых инструментов, как дебетовых, так и кредитных. Среди них можно выделить карты уровня Gold. Золотая карта дает своему владельцу массу преимуществ. В рамках данной статьи рассмотрим нюансы использования такого пластика и основные тарифы на обслуживание в 2017 году.

Сущность Золотой карты и ее преимущества для владельца

Банковская карта представляет собой платежный инструмент, а пластиковая карту Золотого уровня – инструмент с повышенной функциональностью. Так, в отличие от обычной, особенностями пластика VIP-уровня являются:

  • достаточно дорогое обслуживание из-за расширенного функционала;
  • Виза Голд определяет статус владельца во всех развитых странах;
  • владелец имеет право участвовать в Золотом клубе и имеет доступ к большому количеству скрытых мероприятий: распродаж, показов мод и т.д.;
  • пластик имеет повышенный размер кэшбэка, а значит, более выгоден в использовании, нежели стандартный классический вариант.

Сам платежный инструмент ничем не отличается от обычного пластика и используется абсолютно по такому же алгоритму.

Карта может быть дебетовая и кредитная, принадлежать платежным системам Visa или Master Сard. При этом за кредитную, помимо стоимости годового обслуживания, взимается и годовой процент за пользование средствами.

Тарифы и условия обслуживания

Предлагая несколько разновидностей Золотых карт, Сбербанк предполагает упростить обслуживание лояльной группе клиентов. Рассмотрим основные условия пользования дебетовыми расчетными инструментами Mastercard Gold и Visa Gold:

  • стоимость годового обслуживания – 3000 руб.;
  • выпуск – бесплатно;
  • трехвалютный счет: рубли, евро, доллары США;
  • до 20% кэшбэк в виде бонусов «Спасибо».

Дебетовая золотая карта Сбербанка

Программа достаточно выгодна, особенно в сравнении с тарифами сторонних банков, где стоимость доходит до 12000 руб. в год. Помимо недорогих тарифов, пластик выделяют возможность обслуживания без очередей и беспрепятственной привязки к электронным кошелькам (Яндекс.Деньги, Киви).

Кредитные инструменты представляют собой инструмент для пользования средствами банка. Основными тарифами являются:

  • беспроцентный период – на 50 дней;
  • стоимость обслуживания – до 3000 руб. в год;
  • процентная ставка – до 28%;
  • возможный лимит – до 600 тыс. руб.;
  • валюта счета – рубли;
  • условие снятия наличных – 3% от суммы.

Таким образом, пользоваться кредитной картой можно практически бесплатно. Отдельно стоит отметить возможность бесконтактной оплаты, начисление бонусов «Спасибо», наличие мобильного приложения и доступа к качественному Интернет-банкингу.

Золотая кредитная карта Сбербанка

Отдельно стоит сказать о зарплатной карте. Это такой же дебетовый пластик, но тарифы на обслуживание устанавливаются не для клиента банка, а для организации, выдающей заработную плату. Клиенты, владеющие таким пластиком, относятся к лояльной группе и имеют право на получение дополнительной привилегии при предоставлении прочих услуг.

Как получить

Для того чтобы оформить заявку на карту, можно обратиться на сайт Сбербанка либо лично в офис учреждения с паспортом гражданина России. При этом для дебетовой карты достаточно подписать заявление на выпуск пластика, а вот для кредитной, нужно собрать некоторые документы и подать анкету:

  • справка о доходах 2-НДФЛ;
  • второй документ: ИНН, водительские права, СНИЛС;
  • для мужчин – военный билет.

Получатель «кредитки» обязательно должен иметь официальный источник дохода и стаж работы – от 3 месяцев.

Первоначальный лимит, как правило, не превышает 150 тыс. руб., но при благонадежном возврате средств, лимит будет постоянно увеличиваться, пока не достигнет 600 тыс. руб.

Открыть золотую карту в Сбербанке

Получить «Золотой» пластик в качестве кредитного можно оформив крупный вклад в учреждении. При этом инструмент выдается автоматически к счету, а к заемщику предъявляется только требование к возрасту (от 21 года). Вклад является обеспечением карточного займа, поскольку при невыплате, банк имеет право перечислить средства с депозитного счета на кредитный.

Плюсы и минусы

Пластик высокого уровня подчеркивает ВИП-статус владельца, но сегодня многие клиенты оформляют его для удобства платежей. Помимо повышенных лимитов счета, платежный инструмент имеет менее строгие ограничения:

  • 300 тыс. руб. в сутки в кассах Сбербанка;
  • 100 тыс. руб. в сутки – в банкомате;
  • 10 млн. руб. – в сутки переводов на счет карты.

Таким образом, лимиты выше, чем у классических карт, что достаточно удобно при больших оборотах по счетам. Совокупная величина, которую можно снять со счета составляет 400 тыс. руб. в сутки, поскольку можно обратиться и в банк, и в банкомат.

«Золотой» пластик имеет плюсы и минусы в использовании. Преимущества:

  • экономия времени на осуществление операций в банке;
  • доступ к уникальным товарам и услугам;
  • высокая скорость выпуска именного инструмента, который предполагает свободу в осуществлении платежей в онлайн режиме;
  • карта может быть использована за рубежом;
  • наличие у карты технологии бесконтактных платежей.
  • необходимость ждать карту 14 дней, поскольку пластик именной, а для эмбоссирования инициалов на лицевую сторону пластика нужно время;
  • достаточно большая стоимость обслуживания пластика;
  • при бесконтактной оплате операции недостаточно защищены, а, следовательно, за картой нужно следить так же, как и за наличными деньгами.

Определить, что дает «Золотой» пластик достаточно просто: несомненно, он выгоднее обычных классических карт. Стоимость обслуживания несколько выше, но и функциональность гораздо больше. Особо стоит отметить, что и кредитные, и дебетовые карты такого уровня могут участвовать в бонусных программах с начислением кэшбэка.

Скидки в магазинах по Золотой карте Сбербанка

Золотая карта Сбербанка не только подчеркивает статус владельца, но и дает дополнительные преимущества при покупках – скидки, бонусы и повышенный кэшбек. Brobank рассказывает на какие преимущества и бонусы могут рассчитывать владельцы «золотых» Сбербанка.

14.08.19, обновили 02.02.24 —> 5871 2 Поделиться
Автор Бробанк.ру Евгений Никитин
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование по специальности «Журналистика» в Университете Лобачевского. Более 4 лет работал с физическими лицами в банках НБД Банк и Волга-Кредит. Имеет опыт работы в газете и телевидении Нижнего Новгорода. Является аналитиком банковских продуктов и услуг. Профессиональный журналист и копирайтер в финансовой среде nikitin@brobank.ru Открыть профиль

Отличие золотой карты от обычных

У карт типа Gold есть несколько принципиальных отличий от классических карт Сбербанка. Главные из них:

Также для золотых карт отличается процентная ставка – обычно она на 2-3% ниже, чем по стандартным.

Золотая карта Сбербанка: разновидности

Сбербанк предлагает своим клиентам несколько видов карт типа Gold:

  1. Золотая карта Сбербанк Аэрофлот. Карта позволяет держателям экономить на путешествиях, в частности, на покупках авиабилетов.
  2. Подари жизнь. Карта добрых дел – 0,3% с каждой покупки, совершенной по карте, поступает на счет благотворительного фонда с соответствующим названием.
  3. Стандартная золотая карта Сбербанка, предусматривающая систему скидок и бонусов в магазинах-партнерах банка.

Золотые карты Сбербанка бывают как дебетовые, так и кредитные

Золотые карты Сбербанка бывают как дебетовые, так и кредитные.

Преимущества золотых карт Сбербанка

Золотая карта Сбербанка обладает множеством преимуществ по сравнению со стандартной картой:

  1. Бесплатный перевыпуск кредитки в случае утери.
  2. Премиальные предложения от международных платежных систем Visa и MasterCard.
  3. Система акций и скидок для держателей «золотых» карт в магазинах-партнерах банка.
  4. Увеличенный кредитный лимит – 600 тысяч рублей.
  5. Длительный беспроцентный период – до 50 дней.
  6. Возможность бесплатного годового обслуживания.

Также карты Gold открывают возможность открытия счета в нескольких иностранных валютах.

Как получить золотую карту Сбербанка

  • возраст – от 21 до 65 лет;
  • наличие гражданства РФ;
  • постоянный источник дохода;
  • регистрация на территории РФ.

Получить премиальную карту могут и иностранные граждане, однако в таком случае процесс выдачи карты обговаривается в индивидуальном порядке.

Для получения «золотой» карты необходимо составить онлайн-заявку на сайте Сбербанка либо лично обратиться в отделение банка. Обязательный документ, который необходимо иметь при себе, — паспорт гражданина РФ. Сотрудники банка могут потребовать также документы, подтверждающие платежеспособность клиента. Рассмотрение заявки обычно не занимает много времени – от нескольких минут до 5-ти рабочих дней.

Рассмотрение заявки обычно не занимает много времени – от нескольких минут до 5-ти рабочих дней

Какие возможны скидки по золотой карте Сбербанка?

  • Путешествия. При покупке авиабилетов либо билетов на железнодорожный транспорт владельцы «золотых» карт Сбербанка получают кэшбек в виде бонусов в размере 5% от их суммы. На такую же сумму кэшбека можно рассчитывать и при бронировании отелей и оплате проживания в них, а также при прокате авто по всему миру. Скидки при оплате картой Сбербанка можно получить и при проезде на автобусном транспорте.
  • Посещение массовых культурно-развлекательных мероприятий. «Золотая» карта Сбербанка позволяет сэкономить до 15% стоимости билетов в кино, театр либо на концерт.
  • Посещение кафе и ресторанов.
  • Покупки в магазинах-партнерах Сбербанка. Владельцы Gold карт могут рассчитывать на скидки до 20% при оплате покупок в продуктовых супермаркетах, магазинах одежды, аптеках, книжных магазинах и других торговых точках, которые являются партнерами Сбербанка по «золотой» карте.

Полученные бонусы можно тратить на осуществление новых покупок у партнеров Сбербанка.

  • Туристический оператор Tez Tour готов предоставить владельцам премиальных кредитов скидки в размере до 5%;
  • До 11% от стоимости могут сэкономить посетили сети ресторанов Бургер Кинг;
  • Сеть ресторанов Теремок предоставляет кэшбек в виде 5% от стоимости заказа.
  • Магазины детской и взрослой обуви Kari предлагают держателям золотых карт скидки до 7%;
  • Сеть ювелирных магазинов международного бренда Sokolov (скидки до 5%);
  • Магазины одежды Nordman;
  • Сеть магазинов часов «AllTime»;
  • Магазин детских и взрослых велосипедов и аксессуаров «ВелоСтрана» (до 7% скидок);
  • Сеть магазинов обуви Zenden;

Магазины детской и взрослой обуви Kari предлагают держателям золотых карт скидки до 7%, сеть магазинов парфюмерии «Л’Этуаль» предоставляет держателям золотых карт кэшбек в размере до 10%, а интернет-магазин литературы «ЛитРес» предлагает скидки до 10%

  • Сеть доставки цветов «AMF.ru»;
  • Магазины одежды для мужчин KANZLER;
  • Сеть магазинов парфюмерии «Л’Этуаль» предоставляет держателям золотых карт кэшбек в размере до 10% стоимости покупки;
  • Скидки до 10% предлагает интернет-магазин литературы «ЛитРес»;
  • Магазины детской одежды «Дочки-Сыночки»;
  • Сеть супермаркетов «Пятерочка» (до 2% скидок);
  • Салоны связи мобильного оператора МегаФон;
  • Сеть кофеен «Кофе Хауз» (скидки до 10%).
  • Золотая карта Сбербанка и привилегии платежных систем

    Помимо скидок партнеров Сбербанка, владельцы «золотых» карт данной организации могут рассчитывать на определенные привилегии со стороны международных платежных систем Visa и MasterCard.

    • скидка в 10% на бронирование отелей на сайте Hotels.com;
    • 10% скидка на авиаперелеты с компанией Эмирейтс;
    • кэшбек в размере 8% при бронировании номеров на сайте Booking.com;
    • 10%-ая скидка на продукцию Starbucks.
    • дисконты на проживание в отелях Azimut Hotels до 10%;
    • уроки танцев в GallaDance со скидкой в 15%;
    • бронирование номеров со скидкой в 7% на сайте Ostrovok.ru;
    • скидки на аренду авто в компании Avis до 35%;
    • SPA-процедуры в «Монплезир» со скидкой в 10%.

    Получить скидки с золотой картой Сбербанка очень легко, ведь партнерами кредитной организации являются более, чем 200 торговых сетей

    • VASSA&Co – мужская и женская одежда;
    • Адамас – ювелирные украшения;
    • Canali – мужская одежда;
    • Zilli – одежда для мужчин и женщин.

    Как видим, получить скидки с золотой картой Сбербанка очень легко, ведь партнерами кредитной организации являются более, чем 200 торговых сетей. Сэкономить владельцам Gold карты получится и при бронировании отелей либо авиабилетов, и при посещении кафе и ресторанов, и банально при совершении повседневных покупок в супермаркетах или магазинах одежды.

    Золотая дебетовая карта Сбербанка

    Золотая дебетовая карта Сбербанка

    Золотые карты Сбербанка не только выглядят презентабельнее обычных дебетовых, но и имеют массу преимуществ в использовании. Владельцам карт статуса Gold доступны повышенные бонусы от Сбербанка, а также особые скидки и привилегии от платежных систем Виза и Мастеркард.

    Чем Золотая карта отличается от Классической

    Основные функции у Классических и Золотых карт одинаковы — ими можно рассчитываться в любых онлайн и офлайн магазинах РФ и за рубежом, если это карты MasterCard или Visa; с них можно снимать наличные, переводить деньги на другие карты и т. д.

    Разница кроется в дополнительных привилегиях Золотых карт Сбербанка:

    1. Держатели карт Голд не платят за СМС-информирование и перевыпуск карты раньше срока — у обычных карт плата за уведомления списывается ежемесячно, а за внеплановый перевыпуск берется дополнительная комиссия.
    2. Держатели Золотых карт получают повышенные бонусы, в то время как на обычных картах действуют стандартные условия программы «Спасибо от Сбербанка».
    3. Самое главное, чем отличается Золотая карта Сбербанка от обычной — это лимиты на снятие — У Gold они больше в два раза.

    Единственное, что отличает в худшую сторону карту Голд, это недоступность выбора индивидуального дизайна и высокая плата за годовое обслуживание. Для сравнения: Классическая карта стоит 750 рублей в первый год и 450 в последующие, а Золотая — 3 тыс. рублей ежегодно.

    Золотая дебетовая карта от Сбербанка

    Бонусная программа

    Чтобы принять участие в программе, нужно зарегистрироваться — отправить «СПАСИБО ХХХХ» на номер 900, где ХХХХ — последние 4 цифры номера карты.

    Условия бонусной программы для Золотых карт Сбербанка

    Согласно условиям бонусной программы Сбербанка, получать повышенный кэшбэк по Золотым дебетовым картам можно, если в предыдущем месяце потратить 15 тыс. рублей и более, а в текущем — совершить хотя бы одну операцию в повышенных категориях. Тогда вы будете получать:

    • 5% — в категории кафе и рестораны;
    • 1% — продукты и супермаркеты;
    • 0,5% — за остальные покупки.

    Справка: бонус «до 30% у партнеров» будет действовать в том же порядке, что и на обычных картах Сбербанка.

    Учитывайте, что бонусы начисляются за каждые полные 100 рублей. Если сумма не кратна 100, то она уменьшится в меньшую сторону.

    Срок «жизни» баллов — 2 года. По истечении 24 месяцев они аннулируются.

    Где потратить бонусы

    Условия пользования баллами у Золотых карт такие же, как и у всех остальных дебетовых карт Сбербанка. Так как программа лояльности предусматривает получение бонусов «Спасибо» за покупки, а не рублей, использовать их можно только на получение скидки до 99% у партнеров. У Сбербанка есть два сервиса «Путешествия» и «Впечатления», где также можно использовать бонусы и получать скидки на авиабилеты, гостиницы, билеты на различные мероприятия.

    Дополнительные карты

    К основному счету можно привязать дополнительные карты. Стоимость каждой — 2,5 тыс. рублей. Карту можно оформить на свое имя или на имя другого физического лица. Если оформлять на себя, то бонусный счет будет единым, если же на другого человека, то каждый будет получать повышенные бонусы отдельно на свой бонусный счёт.

    По дополнительной карте доступны следующие операции:

    • пополнение;
    • блокировка карты;
    • просмотр краткой выписки — расширенный формат недоступен;
    • совершение платежей в пользу федеральных поставщиков;
    • переводы на карту.

    Обратите внимание, что по дополнительным картам перевод по счету не предусмотрен.

    Зарплатная Золотая карта Сбербанка

    На Золотую карту Сбербанка можно получать зарплату. Для этого нужно обратиться в бухгалтерию и заполнить заявление на перечисление зарплаты на карту. От карты Голд, которая выдается на стандартных условиях, зарплатную отличает:

    1. Доступность только двух платежных систем — Виза или Мастеркард. Заказать Золотую зарплатную карту МИР не получится.
    2. Открытие счета только в рублях.

    Главное преимущество золотой зарплатной карты Сбербанка — это бесплатное обслуживание.

    Однако нужно учитывать, что по ряду причин Сбербанк может установить комиссию за годовое обслуживание и здесь. Такое возможно при увольнении или смене работы, расторжении зарплатного договора, выборе владельцем карты другого банка для получения начислений или при отсутствии зарплаты в течение 3 месяцев подряд.

    Какие еще Золотые дебетовые карты есть в Сбербанке

    Наряду с обычной Золотой картой, можно заказать карту Голд со специальными возможностями — это Золотая карта «Аэрофлот» и «Подари жизнь».

    1. Первая предполагает получение миль, вместо бонусов, за каждые потраченные 60 рублей. Полученные мили можно тратить на билеты или повышение класса обслуживания. Стоит она чуть дороже обычной — 3,5 тыс. в год.
    2. Вторая Золотая карта — «Подари жизнь» — обойдется в 4 тыс. в первый год, и в 3 тыс. рублей — в последующие. Особенность карты в том, что 0,3% с каждой покупки иду в благотворительный фонд. «Подари жизнь» также участвует в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка», как и обычная Золотая.

    Обе карты — «Аэрофлот» и «Подари Жизнь» — принадлежат платежной системе Visa. Заказать аналогичные карты МИР или Мастеркард нельзя. При этом «Аэрофлот» можно открыть в рублях, долларах и евро, а «благотворительную» карточку только в рублях.

    Как оформить карту

    Заказать дебетовую карту Голд можно на официальном сайте Сбербанка или в мобильном приложении. Для этого в списке карт выберите интересующую, заполните заявку и дождитесь изготовления.

    Срок будет зависеть от того, куда вы заказываете карту — в крупных городах (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург и т. д.) она будет готова через 2–3 рабочих дня, в других регионах — в течение 10–15 дней.

    Перед тем как идти получать Золотую карту, зайдите в Сбербанк Онлайн в раздел «карты» и уточните, когда она будет доставлена в офис. С собой возьмите паспорт.

    Плюсы и минусы Золотой карты Сбербанка

    По сравнению с обычными дебетовыми картами Сбербанка, у Золотой плюсов больше чем минусов. Основные преимущества:

    • бесплатное СМС-инфо;
    • повышенные бонусы;
    • скидки и привилегии от платежных систем Виза и Мастеркард;
    • повышенные лимиты снятия;
    • бесплатный перевыпуск карты.

    Помимо этого, у Сбербанка удобное мобильное приложение, которое заменяет полноценный визит в банк; много партнеров; широкая сеть банкоматов и офисов. Так как карты Сбербанка популярны и есть практически у каждого, можно переводить деньги друзьям и родственникам без комиссии в пределах 50 тыс. рублей в месяц.

    К недостаткам Золотой карты можно отнести только высокую плату за обслуживание: в отзывах на 2020 год — это самый частный минус, который выделяют клиенты Сбербанка.

    Как получить золотую карту для зачисления зарплаты

    Нижегородцы могут самостоятельно перевести свои дебетовые банковские карты в статус «зарплатная».

    Как получить золотую карту для зачисления зарплаты

    Наверняка, многие слышали про золотую карту. У многих она ассоциируется с неограниченными суммами или, по крайней мере, выгодой для владельца.
    На самом деле, такая карта существует и её могут получить зарплатные клиенты Сбербанка — те, кому зарплата приходит на карту Сбера. Особенностью такой карты является повышенный кэшбек в виде бонусов СберСпасибо — до 30% от суммы трат. Золотая карта — не единственное преимущество зарплатных клиентов Сбербанка, но как их получить, если Вы получаете заработную плату на карту другого банка?

    В Нижнем Новгороде запущена программа — «Персональный зарплатный проект», которая предназначена для клиентов банка, которые не могут оформить зарплатную карту Сбера. Жители Нижегородской области имеют возможность самостоятельного перевода своих дебетовых банковских карт в статус «зарплатная».

    Чтобы подключиться к программе в мобильном приложении Сбербанк Онлайн на главном экране в разделе «Сервисы» нужно выбрать секцию «Поступления» — «Зарплата» — «Пополнять самостоятельно». После этого — подтвердить доход через портал Госуслуги, следовать подсказкам в разделе «Зарплата» и переводить часть оклада на карту Сбера в течение двух месяцев подряд.

    На третий месяц после выполнения условий программы клиенты получат доступ к привилегиям и продуктам зарплатных клиентов Сбербанка.

    К числу таких привилегий относятся: пониженная ставка по потребительскому кредиту (скидка до 2 процентных пунктов); скидка на налоговый вычет (до 15%), на страховку от мошенников (20%), а для новых клиентов — подписка СберПрайм на три месяца за один рубль и скидка 30% на сотовую связь от СберМобайла.

    Доступно для владельцев Android с мобильным приложением Сбербанк Онлайн версии не менее 12.20 и iOS c версией не менее 14.0.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *