Что нужно знать о криптовалюте
Перейти к содержимому

Что нужно знать о криптовалюте

  • автор:

Криптовалюты от А до Я. Часть 1. Что нужно знать, чтобы зарабатывать на крипте?

На связи MediaMetriqa. Сегодня поговорим о той минимальной базе знаний, которой вам необходимо обладать для успешного заработка на криптовалютах. Дело в том, что криптовалютный рынок — это вовсе не рулетка, как многие считают, а купить картинку (NFT) дешевле, а продать дороже — это просто только на словах.

В конце наших статей мы часто приводим цитату Питера Линча: «Всегда знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете». Так вот сегодняшняя статья будет введением в то, что вам необходимо знать и понимать для успешной работы с криптой. Мы не будем вдаваться в тонкости, а обозначим для вас самую базу, без понимания которой на крипторынке вам будет очень трудно. Поехали!

Основа основ. Блокчейн и криптовалюты.

Перед тем, как приступить к первому и, наверное, самому важному аспекту, я должен вас предупредить, что путь в мире криптовалют должен начинаться с вашего отношения к ней. Ответьте на вопрос: что для вас криптовалюта? Это актив, средство платежа, спекулятивный инструмент масонов или, может быть, будущее нашей планеты, способное полностью перевернуть наше представление о финансовой системе. Благодаря ответу на поставленный вопрос вы сможете себе лучше представить траекторию своего крипто пути.

После того, как вы определились с направлением, поймите, с чем вообще имеете дело. Чтобы понять, что такое крипта, вам придётся окунуться в тему блокчейна. Разберитесь, как работает распределённый реестр, за счёт чего проводятся транзакции. Кто такие майнеры и что такое стейкинг. Об этом более подробно мы писали ранее. Ниже представлена инфографика, которая поможет разобраться с самыми основами.

Запомните, что каждая криптовалюта разработана на определённой блокчейн-сети. Вы не сможете перевести Эфир на кошелёк в сети Биткоина. Подробно о блокчейн-сетях мы рассказывали здесь. Поэтому при переводах всегда внимательно проверяйте на соответствие сеть монеты, которую вы отправляете и сеть кошелька, на который её принимаете.

Криптовалютные кошельки. Их виды и какие понадобятся вам.

Существует два вида криптовалютных кошельков. Горячие и холодные.

Выбор бумажника для криптовалюты напрямую зависит от суммы, которую предполагается хранить на счету. Естественно, нет необходимости покупать дорогостоящий аппарат для хранения мелких сумм. Но есть общие советы, которые будут полезны обладателям любых капиталов. Если необходимо часто проводить транзакции, то для этого лучше сразу выбирать горячие кошельки. Холодные не могут похвастаться удобством при постоянном использовании, они больше подойдут для длительного холда основной части капитала.

Горячий кошелёк — это, по сути, программа, которая может подключаться к различным блокчейнам. Представляет собой браузерное расширение (для компьютера) или мобильное приложение (для телефона).

Важно понять, что непосредственно в браузере или на вашем компьютере монеты не хранятся, они там всего лишь отображаются, сами монеты находятся в сети блокчейна. Их нельзя вывести на какой-то оффлайн кошелёк, чтобы они лежали там отдельно от других монет в этой сети, просто эти активы числятся за определенным номером кошелька (и это фиксируется в блокчейне, да, не всё так сложно) .

При регистрации крипто кошелька не забудьте записать seed-фразу — это как раз ключ, который позволяет получить вам доступ к конкретному кошельку на конкретном блокчейне и управлять средствами.

Холодный кошелек является более безопасным местом хранения своих активов. Он бывает десктопный или же может представлять из себя физический носитель (выглядит это как флешка), наиболее популярным является Ledger, имейте в виду, ни в коем случае его не стоит покупать на Авито или Ozon, только напрямую у поставщика. На российских маркетплейсах каждый второй холодный кошелёк перепрошит, и вы рискуете сразу, как его пополните, потерять все свои средства.

Холодный аппаратный кошелек может пригодиться в тех случаях, когда нужно хранить крупные суммы. Его же можно использовать и для безопасного проведения транзакций. Затраты на приобретение аппаратного устройства в полной мере окупятся сохранностью цифровых денег и личным спокойствием, благодаря финансовой безопасности.

Также, чтобы вы были подкованы и технически, запомните — сид-фраза, по сути, и есть ваш кошелёк. А все эти приложения — лишь удобный доступ к нему.

Давайте вернёмся к горячим кошелькам и рассмотрим, какие из них вам пригодятся. По факту, вам понадобятся обязательные кошельки (это те, которые поддерживают самые крупные блокчейн-сети, токены новых перспективных проектов, как правило, разрабатываются на них) и дополнительные.

Из обязательных кошельков выделим MetaMask (один из самых распространённых кошельков, он поддерживает сеть Ethereum, BNB, недавно объявили о добавлении NEAR и многие другие) , Trust Wallet (очень удобное мобильное приложение, поддерживает почти все основные блокчейн-сети) , Phantom (тоже один из наиболее популярных вариантов, его преимущество в том, что он поддерживает сеть Solana, лично нам она интересна из-за нашей инвестиции в StepN).

К дополнительным кошелькам мы относим, такие как PolkaDot. js, это сервис проекта Polkadot (кстати, мы делали его подробный обзор в январе) и вам он понадобится для участия в парачейнах, аналогах ICO с использованием токенов DOT, но это уже совершенно другая, чуть более сложная история.

Если вы участвуете в air-дропах, покупаете NFT, то для участия в новом, ещё неизвестном проекте, используйте «горящие» кошельки, криптоэнтузиасты называют их Burning Wallet. Это кошелёк, на котором вы держите ровно сумму необходимую для минта и комиссию на транзакцию.

Централизованные и децентрализованные крипто- биржи В чём отличия?

Помимо крипто кошельков для того, чтобы пользоваться всеми благами крипты, вам понадобятся криптовалютные биржи. Для чего нужны криптобиржи и какие они бывают?

Криптовалютные биржи вам необходимы для взаимодействия с блокчейном и непосредственно для заработка. Чтобы покрывать весь функционал крипты вам понадобятся и централизованные биржи и децентрализованные.

Централизованные биржи (англ. Centralized Exchanges, или CEX) — это централизованная платформа, где происходит встреча покупателей с продавцами. Принцип CEX подразумевает, что кто-то несет ответственность за хранение ваших активов. Также одной из особенностей таких площадок является то, что они находятся под централизованным управлением компаний, которым принадлежат. Если проще, то это аналог фиатной фондовой биржи.

Какой функционал централизованных бирж понадобится вам?

Ввод фиата в криптовалютный актив или вывод фиата на банковскую карту. Первая и важная функция. На любой бирже из списка ТОП возможна спотовая торговля, фьючерсная, P2P-торговля и др. функции, не будем на них детально останавливаться. Если вы планируете дальше изучать трейдинг, то CEX-биржа вам точно будет необходима. Функцию ввода или вывода фиата можно заменить криптообменниками, но если речь идёт о крупных суммах, то лучше выбрать более безопасный способ. Примеры подобных бирж найдёте большое количество на просторах интернета, начните, например, с изучения ТОП CoinMarketCap.

Децентрализованные биржи — (англ. Decentralized Exchanges, или DEX) — это альтернатива CEX. Здесь вам не придется доверять свои активы кому-то другому. В отличие от традиционных CEX, на таких платформах транзакции и торги автоматизированы с помощью смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

На таких платформах вы подключаете свой DEX-кошелёк и пользуетесь функционалом, не передавая свои активы на кошельки третьих лиц, как в случае с централизованными биржами. Подборку и подробный функционал децентрализованных платформ мы оставляли здесь.

Если же вам нужна опция обналичивания крипты, это тоже имеется в арсенале криптоэнтузиастов. По ссылочке вы найдёте обменники, которые работают в Москве.

Какой функционал децентрализованных бирж понадобится вам?

Основной функционал DEX это осуществление фарминга и стейкинга, обмен токенов и участие в пулах ликвидности. Это уже более сложные темы, но они также являются базовыми, поэтому обязательно изучите перед тем, как начнёте заниматься криптой. О стейкинге мы писали тут, определение пулов ликвидности здесь. Про фарминг можем подготовить подробный материал, если интересно — пишите в комментариях.

Какие ещё есть виды заработка в крипте?

Помимо уже сказанного в статье существует ещё множество видов заработка на криптовалюте: это и майнинг валют, и участие в пре-сейлах (в ICO, IDO, IEO) (для тех, кто любит забегать вперёд, коротко о первичном размещении токенов здесь), участие в амбассадорских программах, флип NFT, участие в air-дропах и другое. Но мы настаиваем, что для того, чтобы переходить к следующим более сложным видам заработка, необходимо понимать базу, поэтому об этом всём мы поговорим в следующих статьях серии «Криптовалюта от А до Я». Ставьте лайк, колокольчик, на связи, Ваша MediaMetriqa!

P. S. Подписывайтесь на наш Telegram-канал, там больше образовательного контента о блокчейн-технологиях, криптовалютах и NFT, а также свежие новости и мемы из крипто-мира.

P. S. Всё, указанное в статье предоставлено в образовательных целях, а не является инвестиционной рекомендацией или призывом к действиям.

Что нужно знать о криптовалютах прямо сейчас. Карточки

Во втором квартале 2022 года цена биткоина на криптобирже Garantex и мировых биржах опустилась на 54%. На данный момент падение с максимумов прошлого года составляет около 65%: с $68 тыс. до $23,7 тыс. По многим криптовалютам этот показатель составляет более 85%.

Позитивный прогноз

Криптоэнтузиаст Артур Хейс в своей статье связывает перспективы криптовалютного рынка с ситуацией в мировой экономике. По его прогнозу, бычий цикл (цикл роста) начнется до второго квартала 2023 года, при этом рынок может «нащупать дно» до выборов в палату представителей США 8 ноября 2022 года.

Негативный прогноз

Инвестор Майкл Бьюрри, предсказавший крах ипотечного рынка США в 2008 году, имеет очень мрачный взгляд на будущее мировой экономики и криптовалют в частности.

Интересные кейсы: Celsius

На фоне банкротства Three Arrows Capital и краха алгоритмического стейблкоина Terra, следующей может оказаться финтех-платформа Celsius и их токен, который торгуется рядом с историческими минимумами, комментируют эксперты.

Интересные кейсы: Ethereum

Вторая по капитализации криптовалюта в середине июля показала неплохой рост после успешного перехода на PoS в рамках тестовой сети, который состоялся 6 июля 2022 года, напомнили аналитики Garantex. На данный момент монета торгуется на 36% выше июльских минимумов, тогда как биткоин вырос лишь на 11%.

Интересные кейсы: Ethereum Classic
За июль Etherегm Classic (ETC) прибавил 173%. Сейчас монета торгуется в районе $41.
Интересные кейсы: Trust Wallet Token

Trust Wallet Token (TWT) показывает прекрасную динамику, несмотря на медвежий рынок, подчеркнули специалисты Garantex. У приложения более 25 млн пользователей по состоянию на 24 июня 2022 года и их количество растет.

Крупнейшие криптобиржи и санкции

Под блокировку попали аккаунты пользователей на Coinbase, а Binance ввела ограничение на максимальный размер счета для резидентов РФ в размере 10 тыс. евро. Биржа FTX заморозила аккаунты клиентов из Крыма и Севастополя, а Kraken заблокирует россиян в случае появления юридического требования.

  • Сокращение объемов внешней ликвидности;
  • Переток капитала в рынки Commodities (сырье, драгметаллы);
  • Высокая закредитованность многих криптопроектов;
  • Внутренние проблемы отдельных проектов.

По мнению эксперта, ФРС скорее всего будет наращивать объемы ликвидности для преодоления сложившегося кризиса, несмотря на рекордную за последние 40 лет инфляцию в США.

В начале июля 2022 года Майкл написал, что криптовалюты только на полпути к минимумам, но затем удалил свой пост.

28 июля вышли данные по ВВП в США. Значение снизилось на 0,9%, а значит в американской экономике наступила рецессия. При этом за год выросла корреляция цены биткоина с индексом S&P 500.

Важный факт: с предложениями о покупке стоящей на грани банкротства компании выступили FTX и Goldman Sachs. Поглощение компании крупными игроками на рынке может позитивно сказаться на стоимости токена в долгосрочной перспективе.

Фактор риска по эфиру остается все тот же — это возможные проблемы при переходе сети на алгоритм консенсуса Proof of Stake, который назначен на сентябрь. Также с обновлением сети разработчики явно затянули, и в случае переноса даты «слияния» рынок может отреагировать негативно.

Хорошую динамику ETC показал из-за неопределенности в ETH и возможных проблем с переходом на Proof of Stake, объяснили в Garantex. В случае, если проблемы у эфириума все-таки возникнут, можно ожидать рост ETC. Менять алгоритм консенсуса в Ethereum Classic (Proof of Work) разработчики не планируют.

Монета находится на 82 месте в рейтинге Coinmarketcap с оценкой около $400 млн. TWT один из немногих показывает более 100% ROI за последние 12 месяцев. В 2018 году Trust Wallet вошел в портфель продуктов криптобиржи, так что его успех показывает коммерческую эффективность экосистемных проектов.

С точки зрения риска блокировок для российских пользователей самыми безопасными биржами с хорошей ликвидностью выглядят Huobi, Bybit, OKX и Garantex. На взгляд экспертов, биржи с большой клиентской базой в США и ЕС могут прибегнуть к блокировкам или ограничениям в случае давления со стороны регуляторов.

«Крипта для чайников». Не связывайся с блокчейном без этих знаний

На связи тг-канал MediaMetriqa и сегодня поговорим о той минимальной базе знаний, которой вам необходимо обладать для успешного заработка на криптовалютах. Дело в том, что криптовалютный рынок — это вовсе не рулетка, как многие считают, а купить картинку (NFT) дешевле, а продать дороже — это просто только на словах. Поймите, что даже тот же StepN, хоть и приносит доход за то, что ты просто ходишь, свалился на голову не просто так. Чтобы находить подобные проекты на ранней стадии требуется время и усилия, проведение собственного ресёрча, понимание токеномики проекта, учёт риск-менеджмента и многое другое.

В конце наших образовательных статей мы часто приводим цитату Питера Линча: «Всегда знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете». Так вот сегодняшняя статья будет введением в то, что вам необходимо знать и понимать для успешной работы с криптой. Мы не будем вдаваться в тонкости, а обозначим для вас самую базу, без понимания которой на крипторынке вам будет очень трудно. Поехали!

Основа основ. Блокчейн и криптовалюты

Перед тем, как приступить к первому и, наверное, самому важному аспекту, я должен вас предупредить, что путь в мире криптовалют должен начинаться с вашего отношения к ней. Ответьте на вопрос: что для вас криптовалюта? Это актив, средство платежа, спекулятивный инструмент масонов или, может быть, будущее планеты, способное полностью перевернуть наше представление о финансовой системе. Благодаря ответу на поставленный вопрос вы сможете лучше представить траекторию своего крипто пути.

После того, как вы определились с направлением, поймите, с чем вообще имеете дело. Чтобы понять, что такое крипта, вам придётся окунуться в тему блокчейна. Разберитесь, как работает распределённый реестр, за счёт чего проводятся транзакции. Кто такие майнеры и что такое стейкинг. Об этом более подробно мы писали ранее. Ниже представлена инфографика, которая поможет разобраться с самыми основами.

Одна из главных ошибок новичков — незнание структуры блокчейна. В чатах начинающих криптоинвесторов я часто вижу сообщения о том, что пользователь начал вникать, завёл себе криптокошелёк, решил перевести крипту с кошелька на кошелёк, и она просто взяла и не пришла. Испарилась по пути. Друзья, такого не бывает. Любой токен можно отследить в блокчейне. Ошибкой на этом этапе чаще всего является как раз некомпетентность новичка. Стоит запомнить раз и навсегда: существует блокчейн сеть, она первостепенна, а уже на этой сети уже создаётся токен. Этот токен (также её называют нативной монетой сети) используется для взаимодействия внутри сети и чаще всего у нее аналогичное с блокчейном название, а также собственный тикер. Для того чтобы осуществить любую операцию или воспользоваться каким-либо приложением необходимо взаимодействовать с блокчейном, то есть надо изменить его состояние. Так вот любое изменение состояния блокчейна осуществляется при помощи транзакций, которые оплачиваются монетами сети. Так, например, в сети Ethereum комиссию за транзакции вы оплачиваете в Эфирах.

Стоит понимать, что каждый блокчейн имеет свою структуру и протоколы, способы обеспечения консенсуса или безопасности, интерфейс и множество других различий на разных уровнях функционирования. Мы не станем говорить о технической составляющей всех этих блокчейнов, но стоит понимать, что внутреннее устройство и разнообразие технических решений влияют на принципы работы приложений в той или иной сети для конечного пользователя.

Наиболее известные блокчейн-сети и их нативные токены:

Ethereum — ETH (ERC20);

BNB Chain — BNB (BEP20);

Solana — SOL (SPL);

Terra — LUNA;

Avalanche — AVAX;

Tron — TRX;

Polygon — Matic и т.д.

В основе функционирования сети Ethereum лежит специально созданная виртуальная среда — Ethereum Virtual Machine (EVM). За счет нее или точнее внутри нее происходит взаимодействие между узлами (нодами), обработка транзакций, вызов смарт-контрактов и т.д. EVM является инфраструктурой, за счет которой можно создавать и другие блокчейны.

Блокчейны также являются основой для создания различных токенов, которые могут использоваться внутри платформы или сети, на других площадках или в других сетях. Каждая сеть предоставляет такие возможности за счет создания определенного стандарта для выпуска токенов. Так, например, в сети Ethereum существует огромное количество различных токенов стандарта ERC20, в то же время в сети BSC — BEP20, а в сети Solana токены SPL.

Очень важно, здесь как раз и кроется вышеупомянутая ошибка новичков. Использование токена одного стандарта, невозможно в другой сети. Да, уже существует множество решений для переноса активов между сетями, вроде межсетевых (кроссчейн) мостов или целые блокчейны, пытающиеся объединить множество сетей (наподобие Cosmos или Polkadot), но это уже более сложная тема, о ней поговорим в других статьях.

Криптовалютные кошельки. Их виды и какие понадобятся вам

Существует два вида криптовалютных кошельков. Горячие и холодные.

Выбор бумажника для криптовалюты напрямую зависит от суммы, которую предполагается хранить на счету. Естественно, нет необходимости покупать дорогостоящий аппарат для хранения мелких сумм. Но есть общие советы, которые будут полезны обладателям любых капиталов. Если необходимо часто проводить транзакции, то для этого лучше сразу выбирать горячие кошельки. Холодные не могут похвастаться удобством при постоянном использовании, они больше подойдут для длительного холда основной части капитала.

Горячий кошелёк — это, по сути, программа, которая может подключаться к различным блокчейнам. Представляет собой браузерное расширение (для компьютера) или мобильное приложение (для телефона).

Важно понять, что непосредственно в браузере или на вашем компьютере монеты не хранятся, они там всего лишь отображаются, сами монеты находятся в сети блокчейна. Их нельзя вывести на какой-то оффлайн кошелёк, чтобы они лежали там отдельно от других монет в этой сети, просто эти активы числятся за определенным номером кошелька (и это фиксируется в блокчейне, да, не всё так сложно) .

При регистрации крипто кошелька не забудьте записать seed-фразу — это как раз ключ, который позволяет получить вам доступ к конкретному кошельку на конкретном блокчейне и управлять средствами.

Холодный кошелек является более безопасным местом хранения своих активов. Он бывает десктопный или же может представлять из себя физический носитель (выглядит это как флешка), наиболее популярным является Ledger, имейте в виду, ни в коем случае его не стоит покупать на Авито или Ozon, только напрямую у поставщика. На российских маркетплейсах каждый второй холодный кошелёк перепрошит, и вы рискуете сразу, как его пополните, потерять все свои средства.

Холодный аппаратный кошелек может пригодиться в тех случаях, когда нужно хранить крупные суммы. Его же можно использовать и для безопасного проведения транзакций. Затраты на приобретение аппаратного устройства в полной мере окупятся сохранностью цифровых денег и личным спокойствием, благодаря финансовой безопасности.

Также, чтобы вы были подкованы и технически, запомните — seed-фраза, по сути, и есть ваш кошелёк. А все эти приложения — лишь удобный доступ к нему.

Давайте вернёмся к горячим кошелькам и рассмотрим, какие из них вам пригодятся. По факту, вам понадобятся обязательные кошельки (это те, которые поддерживают самые крупные блокчейн-сети. Токены новых перспективных проектов, как правило, разрабатываются на них) и дополнительные.

Из обязательных кошельков выделим MetaMask (один из самых распространённых, он поддерживает сеть Ethereum, BNB, недавно объявили о добавлении NEAR и многие другие), Trust Wallet (очень удобное мобильное приложение, поддерживает почти все основные блокчейн-сети) , Phantom (тоже один из наиболее популярных вариантов, его преимущество в том, что он поддерживает сеть Solana, лично нам она интересна из-за нашей инвестиции в StepN).

К дополнительным кошелькам мы относим, такие как PolkaDot. js, это сервис проекта Polkadot (кстати, мы делали его подробный обзор в январе) и вам он понадобится для участия в парачейнах, аналогах ICO с использованием токенов DOT, но это уже совершенно другая, чуть более сложная история.

Если вы участвуете в air-дропах, покупаете NFT, то для участия в новом, ещё неизвестном проекте, используйте «горящие» кошельки, криптоэнтузиасты называют их Burning Wallet. Это кошелёк, на котором вы держите ровно сумму необходимую для минта и комиссию на транзакцию.

Централизованные и децентрализованные криптобиржи. В чём отличия?

Помимо крипто кошельков для того, чтобы пользоваться всеми благами крипты, вам понадобятся криптовалютные биржи. Для чего нужны криптобиржи и какие они бывают?

Криптовалютные биржи вам необходимы для взаимодействия с блокчейном и непосредственно для заработка. Чтобы покрывать весь функционал крипты вам понадобятся и централизованные биржи и децентрализованные.

Централизованные биржи (англ. Centralized Exchanges, или CEX) — это платформа, где происходит встреча покупателей с продавцами. Принцип CEX подразумевает, что кто-то несет ответственность за хранение ваших активов. Также одной из особенностей таких площадок является то, что они находятся под централизованным управлением компаний, которым принадлежат. Если проще, то это аналог фиатной фондовой биржи.

Какой функционал централизованных бирж понадобится вам?

Ввод фиата в криптовалютный актив или вывод фиата на банковскую карту. Первая и важная функция. На любой бирже из списка ТОП возможна спотовая торговля, фьючерсная, P2P-торговля и др. функции, не будем на них детально останавливаться. Если вы планируете заниматься, например, трейдингом, то CEX-биржа вам точно будет необходима. Функцию ввода или вывода фиата можно заменить криптообменниками, но если речь идёт о крупных суммах, то лучше выбрать более безопасный способ. Примеров подобных бирж вы найдёте большое количество на просторах интернета, начните, например, с изучения ТОП CoinMarketCap.

Децентрализованные биржи — (англ. Decentralized Exchanges, или DEX) — это альтернатива CEX. Здесь вам не придется доверять свои активы кому-то другому. В отличие от традиционных CEX, на таких платформах транзакции и торги автоматизированы с помощью смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

На таких платформах вы подключаете свой DEX-кошелёк и пользуетесь функционалом, не передавая свои активы на кошельки третьих лиц, как в случае с централизованными биржами. Подборку и подробный функционал децентрализованных платформ мы оставляли здесь.

Если же вам нужна опция обналичивания крипты, это тоже имеется в арсенале криптоэнтузиастов. По ссылочке вы найдёте обменники, которые работают в Москве.

Фундаментальный анализ криптовалют

После того, как мы разобрались с технической стороной блокчейна, биржами и кошельками давайте поговорим о том, какие показатели стоит принимать во внимание при анализе той или иной криптовалюты.

Фундаментальный анализ – это метод, используемый инвесторами и трейдерами для определения внутренней стоимости активов или бизнеса. Главная идея фундаментального анализа, лежащая в основе инвестиционных решений, – цена акций или криптовалютного актива не обязательно указывает на их истинную стоимость.

В фундаментальном анализе криптовалют (несмотря на то, что подход аналогичен используемому на традиционных рынках) использовать проверенные инструменты для оценки активов не получится. Здесь необходимо понимать, за счет чего они получают ценность. Давайте рассмотрим некоторые из показателей, характерных конкретно для крипто проектов.

Ончейн метрики

Ончейн-метрики – характеристики, которые можно получить из данных блокчейна. Их можно получать сложным техническим путём, в случае, если вы являетесь валидатором системы, что является ещё и затратным путём. А можно собирать информацию с сайтов-агрегаторов больших данных.

Glassnode (https://glassnode.com/) — это поставщик блокчейн-данных, который предоставляет ончейн-показатели и инструменты для холдеров крипты;

Dune Analytics (https://dune.com/browse/dashboards)— это платформа для анализа и исследования блокчейнов. С ее помощью можно визуализировать данные из цепочек блоков.

Vestlab.io (https://vestlab.io/) — сервис с важной информацией о разлоках и метриках топовых проектов. Можно установить уведомления в Telegram.

Messari.io (https://messari.io/) — крупнейшая крипто-аналитическая компания, на их сайте можно отслеживать портфели крупных фондов.

Активные адреса – блокчейн-адреса, активные за определенный период. Существуют различные методы подсчета, но наиболее популярным является тот, при котором учитываются адреса как отправителя, так и получателя каждой транзакции за установленный период (например, дни, недели или месяцы). Кроме того, можно проверять совокупное количество уникальных адресов, что означает отслеживание общего количества активных адресов во времени.

Количество транзакций – хороший показатель активности в сети. Построив график для установленных периодов, мы можем видеть изменение активности во времени.

Обратите внимание: к этой метрике следует относиться с осторожностью. Как и в случае с активными адресами, нельзя гарантировать, что активность в сети не создается малым количеством участников, которые переводят средства между собой. Снова вспоминаем, что рынок криптовалют гораздо уже финансового рынка, и манипуляции здесь встречаются гораздо чаще. Просто, чтобы манипулировать этим рынком нужны гораздо меньшие капиталы.

Стоимость транзакции

В отличие от количества транзакций, стоимость транзакции показывает суммарный объем транзакций за период. Например, если в один день было совершено десять транзакций SOL стоимостью 1 долларов каждая, мы бы сказали, что ежедневный объем транзакций составил 10 долларов. Эта характеристика измеряется как в фиатной валюте, такой как USD, так и в нативной монете протокола (SOL).

Для некоторых активов размер комиссий является характеристикой спроса. Можно рассматривать их как ставки на аукционе: пользователи конкурируют друг с другом за своевременное включение своих транзакций в блокчейн. Транзакции тех, кто предлагает более высокие ставки, будут подтверждены (добыты) раньше, а транзакции тех, кто предлагает более низкие, – позже.

Для криптовалют с запланированно уменьшаемой эмиссией это интересная метрика для изучения. Блокчейны с консенсусом PoW создают вознаграждение за блок. В некоторых случаях вознаграждение состоит из собственно вознаграждения за блок и комиссии за транзакции других участников. Более подробно о майнинге на инфографике ниже.

Хешрейт и количество монет в стейкинге

В настоящее время блокчейны используют множество алгоритмов консенсуса – каждый с собственным механизмом работы. Учитывая, что они играют крайне важную роль в защите сети, анализ данных протокола блокчейна может оказаться полезным для фундаментального анализа.

Распространенной характеристикой состояния сети криптовалют, работающих по протоколу Proof of Work, является хешрейт. Постепенный рост хешрейта может указывать на растущий интерес к майнингу, например, из-за малой себестоимости и более высокой прибыли. И наоборот, снижение хешрейта указывает на то, что майнеры уходят из сети («капитуляция майнеров»), так как защищать сеть больше не выгодно.

Общие затраты на майнинг зависят в том числе от текущей цены актива, количества обработанных транзакций и размера комиссий. Разумеется, важным фактором являются и непосредственные затраты на майнинг (электричество и вычислительная мощность).

Рыночная капитализация — это показатель суммарной стоимости покупки каждой доступной единицы крипто актива.

Ликвидность — это количественная характеристика того, насколько просто вы можете купить или продать актив. Чем больше актив необходим пользователям, тем он более ликвидный.

Объём торгов — это индикатор, который помогает определить ликвидность. Его можно измерить несколькими способами, и он показывает стоимость активов, задействованных в торговле за определенный период времени. Обычно на графиках показан дневной объем торгов.

Отношение рыночной стоимости к реализованной (MVRV) — если рыночная капитализация намного выше реализованной, мы получим относительно высокий коэффициент. Коэффициент выше 3,7 свидетельствует о потенциальной распродаже, потому что трейдеры фиксируют прибыль из-за переоценки монеты. Такое значение коэффициента означает, что монета в настоящее время может быть переоценена.

Другие фундаментальные показатели. Команда, фонды, конкуренты и токеномика проекта

Обязательно перед тем, как покупать ту или иную крипту, изучите создателей проекта, узнайте, что у них за команда, если они скрывают свои лица или не называют имён, то лучше этот проект обойти стороной. За каждой криптовалютной сетью стоит конкретная команда, вы должны убедиться в том, что она обладает необходимыми навыками для реализации проекта. Изучите социальные сети (Twitter, Instagram*) создателей и разработчиков, Discord команды, профиль проекта и его участников на Git-Hub.

Далее, посмотрите, какие крупные фонды поддержали монету, в которую вы собрались вложиться. Список фондов, которым стоит доверять, будет лежать здесь. С этим стоит быть осторожным, ведь иногда ошибаются и управляющие многомиллиардными империями.

На следующем этапе важно определить проекты, с которыми конкурирует ваш предмет анализа, а также существующую инфраструктуру, которую он стремится заменить. В идеале следующий этап — фундаментальный анализ конкурирующих проектов. Сам по себе актив может выглядеть привлекательно, но характеристики аналогичных криптоактивов могут показать, что это более слабый по сравнению с другими выбор.

Затем тщательно изучите токеномику проекта или прочитайте обзор признанных экспертов. Мы советуем первый вариант, но второй лучше, чем совсем не изучать распределение токенов.

Токеномика — экономика токена, которая отображает его ценность, значимость в проекте и функционал. Токеномика изначально предоставляется перед запуском проекта или на ранней его стадии и дает нам представление о потенциале самого токена. Это более сложная тема, методичку по которой мы совсем недавно подготовили для наших читателей, вы можете скачать у нас в Telegram-канале в закреплённом сообщении.

Если очень кратко, то понимание токеномики вам позволит ответить на следующие вопросы:

Сколько монет или токенов существует в настоящее время?

Сколько их будет в будущем и когда они будут созданы?

Кому принадлежат монеты?

Есть ли что-то, что будет выпущено или разблокировано в будущем для разработчиков проекта?

Есть ли какая-либо информация, позволяющая предположить, что большое количество монет было потеряно, сожжено, удалено или по какой-то причине непригодно для использования?

Да, вопросов много, но деньги легкими не бывают. Пугаться не стоит, на все эти вопросы ответит как сам план токеномики, так и whitepaper проекта.

При фундаментальном анализе выбранной криптовалюты, помните, ваша цель — это отделить рыночную цену от «истинной» стоимости монеты.

Помимо уже сказанного в статье существует ещё множество видов заработка на криптовалюте: это и майнинг валют, и участие в пре-сейлах (в ICO, IDO, IEO), участие в амбассадорских программах, флип NFT, участие в air-дропах и другое. Но мы настаиваем, что для того, чтобы переходить к следующим более сложным видам заработка, необходимо понимать базу, поэтому об этом всём мы поговорим в следующих статьях.

Спасибо за прочтение! Подписывайтесь на наш блог, совсем скоро выйдет большое исследование медвежьего рынка с графиками, статистикой, прогнозами ведущих институционалов, расследованиями и разоблачениями, в общем, всё, что вы любите) На связи!

  • криптовалюты
  • криптовалютные биржи
  • криптовалютные кошельки
  • инвестиции
  • финансы

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта

Криптовалюта — виртуальная (цифровая) валюта, единица которой — монета (от англ. Coin). Такая монета являет собой зашифрованную информацию, которую невозможно скопировать, поэтому криптовалюта имеет высокую степень защиты от подделки. Но чем же виртуальная валюта отличается от обычной валюты, представленной в электронном виде? Все предельно просто. Чтобы обычные деньги появились на счете в электронном виде, их нужно внести на счет в физическом виде (посредством банка или платежного терминала). Криптовалюта же эмитируется в интернете и не имеет никакой связи с обычной валютой в физическом виде. Все о криптовалюте можно узнать ниже.

Особенности криптовалюты
Юридический статус виртуальной валюты и ее экономическая суть до сих пор не определены. Особенность криптовалюты заключается в отсутствии какого-либо внутреннего или внешнего администратора. Ввиду этого банковские организации, налоговые или судебные органы не могут регулировать транзакции с данной валютой.

Майнинг криптовалюты: как генерируются монеты

Майнинг криптовалюты: как генерируются монеты

Разобравшись с тем, что такое криптовалюта и начав работать с этим инструментом, инвесторы сталкиваются с таким понятием, как майнинг. Что же это такое? Майнинг — это генерация новых монет, осуществляемая в процессе выполнения математических расчетов. Единого центра для генерации криптовалют нет, поэтому для обеспечения высокой скорости выполнения транзакций необходимы значительные вычислительные мощности. Ввиду этого индивидуальный майнинг не пользуется популярностью, так как затраты на приобретение оборудования и уплату счетов за электроэнергию не окупаются. Так появилось новое течение — облачный майнинг. Облачный майнинг Работа здесь происходит по следующей схеме: компания приобретает оборудование для добычи монет, настраивает его и сдает в аренду своим клиентам. При этом все расходы на электроэнергию и обслуживание мощностей полностью ложатся на арендодателя. Облачный майнинг криптовалют делится на два типа: без вложений и платный. При бесплатном майнинге компания предоставляет определенные мощности без взимания комиссии. Принцип добычи монет в облачном майнинге такой же, как и в обычном, меняется только объем мощностей. Как же работает майнинг? В процессе майнинга высвобождаются новые блоки с информацией, что приносит определенный объем электронных денег, которые попадают в общую «копилку» и регистрируются в публичной «бухгалтерской книге» (блокчейн). Параллельно обрабатываются операции с уже существующими монетами. Их проверяют на вычислительных устройствах участников Р2Р сети и добавляют в цепь блоков. Участник, первым решивший данную задачу, получает вознаграждение. Такая схема была придумана для того, чтобы поощрить тех, кто жертвует вычислительные мощности своих ПК на поддержание работы сети и появление новых монет. Выше было упомянуто важное для рынка криптовалют понятие — блокчейн, и на нем следует остановиться более детально. Блокчейн представляет собой распределенную базу данных, содержащую данные о всех транзакциях, которые были проведены участниками системы. Информация хранится в виде цепочки блоков, и в каждом из этих блоков записано определенное число транзакций. Если говорить о биткоине, то транзакциями тут выступают переводы денег между кошельками пользователей. Реестр транзакций не хранится в одном месте, он хранится одновременно у всех участников системы.

  • Электронный кошелек. Он доступен для скачивания на официальных сайтах разработчиков той или иной криптовалюты. Электронный кошелек — своего рода контейнер для денег, защищенный паролем.
  • Пакет программного обеспечения. Сегодня можно найти различные программы для майнинга, ориентированные на операционки Windows, Linux.
  • Регистрация в online-пуле майнеров. Участники таких сообществ объединяют свои вычислительные устройства для более эффективной работы устройств. Полученные монеты делятся между всеми членами сообщества.
  • Надежное интернет-соединение. Желательно, чтобы скорость была минимум 2 Мб/сек.
  • Оборудование для майнинга. Можно взять обычный компьютер, но лучше будет использовать специальные вычислительные машины, которые обладают большей мощностью.

Самые популярные криптовалюты

  • Биткоин (Bitcoin) Биткоин — лидер по популярности, и сейчас сложно найти человека, который бы не знал, что такое криптовалюта биткоин. Появилась эта валюта в 2009 году, ее создатель — Сатоси Накамото. Официальный сайт — bitcoin.org. С начала 2017 года курс биткоина подскочил с 600 до 4000 долларов. Аналитики полагают, что цена этой криптовалюты будет расти и дальше, что делает ее привлекательной для инвестирования.
  • BitcoinCash Эта криптовалюта появилась после хардфорка биткоина. В августе курс биткоин-кэш то вырос с 300 до 800 долларов, то снова рухнул к 300 долларам. Но сейчас валюта стремительно идет вверх, и все больше пулов говорят о поддержке сети BitcoinCash.
  • Эфириум (Ethereum) Эфириум не является виртуальной валютой, это платформа для создания децентрализованных online-сервисов на базе блокчейна. Появилась платформа в 2015 году благодаря ее создателю Виталию Бутерину. Курс Ethereum в августе 2017 года держался вблизи 300 долларов. Официальный сайт — ethereum.org.
  • Dash Изначально эта валюта была запущена в 2014 году под названием Xcoin, но в марте 2015 года получила свое нынешнее название — Dash. Отличительная черта этой криптовалюты заключается в стабильности ее курса — около 300 долларов.
  • Лайткоин (Litecoin) Эта криптовалюта появилась в 2011 году в результате форка биткоина. У лайткоина нет проблем с масштабированием, как у биткоина, ввиду активации поддержки Segwit. Отметим, что сейчас в сети Bitcoin можно произвести не более 7 транзакций в секунду, число транзакций в Litecoin значительно выше. При этом стоимость лайткоина сейчас держится в пределах 46 долларов. Все подробности о криптовалюте можно узнать на официальном сайте — litecoin.org.
  • Ripple Появилась эта криптовалюта в 2012 году. Официальный сайт — ripple.com. Эта валюта характеризуется безопасностью транзакций, высокой скоростью финопераций, небольшой комиссией. Пока Ripple не особо пользуется популярностью, ее курс составляет 0,15 доллара.
  • NEM Особенность этой криптовалюты, появившейся в 2015 году, состоит в том, что она разрабатывалась на оригинальном открытом коде. Летом 2016 года курс NEM резко пошел вверх, но после слива в начале 2017 года произошла коррекция курса.

Как работать с криптовалютой?

Сейчас довольно популярен электронный способ оплаты товаров и услуг. Криптовалюту, в частности биткоин, также можно использовать в электронных платежах:

  • оплата коммунальных услуг, мобильной связи;
  • покупка недвижимости люкс-класса;
  • бронирование гостиницы или тура;
  • оплата транспортных услуг.

Криптовалюта это и прибыльный инструмент для инвестирования. Начиная работать с виртуальной валютой, следует взвесить все плюсы и минусы:

  • криптовалюта не привязана к банкам и не контролируется никакими организациями, поэтому здесь отсутствует официальная комиссия за транзакции. При этом кошельки и обменники все же взимают незначительную комиссию за операции с электронными деньгами;
  • анонимность всех транзакций. Все, что можно узнать об операциях с криптовалютой, — это номер кошелька, при регистрации которого не указываются никакие персональные данные;
  • ограниченность криптовалюты. Скорость добычи виртуальной монеты падает, а это значит, что когда, к примеру, все биткоины будут добыты, курс этой валюты очень сильно подскочит вверх.

Обмен криптовалюты

Все о криптовалюте и ее обмене можно узнать ниже. Обмен виртуальной валюты на реальные деньги можно осуществить на бирже криптовалют или же в специальных обменниках. Если нужно выбрать лучший вариант обмена и в распоряжении есть достаточно времени, можно обменять криптовалюту на бирже, так как тут сделка будет реализована в наиболее выгодный момент. Если же времени нет, на помощь придет обменный пункт. В этом случае обмен может произойти по менее выгодному курсу, но зато очень быстро.

Как же происходит обмен криптовалюты на реальные деньги в обменных пунктах? Для начала нужно выбрать валюту, предназначенную для обмена и заполнить специальную форму, где будут указаны номер счета, с которого будет списана электронная валюта, и количество валюты, которую необходимо обменять. Сумма будет рассчитана исходя из курса, который действует на момент заполнения формы. После заполнения формы нужно перевести указанную сумму криптовалюты на счет обменного пункта, за чем будет произведено зачисление реальных денег на счет, указанный в форме.

Инвестирование в рынок криптовалют. Что такое биржа криптовалют?

Биржа криптовалют — это место, где происходит обмен одной криптовалюты на другую виртуальную валюту или же на реальные деньги (доллары, евро, рубли). Чем же рынок криптовалют отличается от фондового или Форекс рынка? Отличие — в высокой волатильности, при которой курс виртуальной валюты за короткий промежуток времени может вырасти на 5000% (как это было с курсом биткоина в 2013 году).

Биржи криптовалют официально не признаны, они не имеют лицензии. По сути, это крупные online-сервисы, где можно купить/продать виртуальную валюту и получить прибыль от курсовой разницы.

Выбрать надежную биржу криптовалют для начала торговли можно в разделе

Как торговать на бирже криптовалют?

Криптовалюта — это и инструмент для торговли на бирже. Для заключения сделок на бирже криптовалют нужно сравнивать текущий и предшествовавший курс виртуальных и фиатных валют, после чего переводить деньги в подходящую форму. Биржи криптовалют предоставляют все необходимые услуги: осуществляют учет совершенных операций, предоставляют детальные данные по торгам, выполняют построение графиков.

Торгуя на бирже криптовалют, нужно учитывать:

  • объем виртуальной валюты в обращении;
  • динамику колебаний этого объема до пределов общего объема эмиссии;
  • объем совершенных операций на нескольких биржах.

Правила работы на бирже криптовалют:

  • Жадность — главный враг в торговле виртуальной валютой. Не нужно ждать большего роста или снижения, если аналитические прогнозы или интуиция говорят, что этого не произойдет.
  • Терпение — ключ к успеху. Не стоит поддаваться импульсам, лучше подождать убедительных сигналов для совершения операции по покупке или продаже.
  • Контроль стакана котировок.
  • Мониторинг объема и капитализации рынка криптовалют.

Каковы перспективы криптовалют?

Каковы перспективы криптовалют?

Популярность виртуальной валюты продолжает расти, и аналитики довольно оптимистично настроены относительно перспектив криптовалюты и ее майнинга. При этом одни эксперты уверены, что виртуальная валюта, в частности биткоин, будет расти стремительными темпами еще пару месяцев, а потом курс будет так же стремительно идти вниз. Другие аналитики полагают, что еще несколько лет виртуальная валюта будет приносить инвесторам хороший доход.

В Японии, учитывая спрос на криптовалюты, легализовали виртуальную валюту и теперь ею можно расплачиваться за любые товары и услуги. В некоторых странах СНГ, в том числе и в России, криптовалюты не признаны официально и этот вопрос остается открытым. Что же касается брокеров Форекс, то все больше компаний добавляют в перечень инструментов для торговли и криптовалюту.

Некоторые финрегуляторы считают рынок криптовалют, а в особенности сферу блокчейна перспективными. Так, на выставке iFX Financial EXPO 2017, которая прошла на Кипре, глава регулятора CySEC поднял вопрос касательно освоения новых сфер деятельности, в особенности блокчейна.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *