Как запросить банк о поиске платежа международного
Перейти к содержимому

Как запросить банк о поиске платежа международного

  • автор:

IBAN Suite

Система проверки IBAN работает на территории 75 стран, 34 из которых входят в состав SEPA. Наша система позволяет определить правильную стуктуру и нужный формат, а также использует проверочные символы и контролирует длину IBAN.

API-доступ (REST и SOAP WSDL)

Интегрируйте систему проверки IBAN в ваше программное обеспечение или приложение.

integrations

Проверка и расчет IBAN

Программное обеспечение использует лучшие математические алгоритмы для проверки целостности международного банковского номер счета IBAN.

Проверка данных банковского счета

Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета. Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.

Структура банковского счета

Расчётный счёт представляет собой 20 цифр, каждая из которых имеет своё предназначение. Все числа, входящие в номер, разделены на группы.

Справочник БИК банков

Поиск банка по БИК (банковских идентификационных кодов). Уникальный код присваиваемый банку и служащий при проведении платежей на территории РФ.

Список БИК и СВИФТ БИК

Коды SWIFT BIC: ISO 9362 — Стандарт, устанавливающий универсальный метод идентификации участников финансовых расчётов.

Проверка СВИФТ БИК для разных стран

Специальный веб-сервис для проверки банковских идентификационных кодов (BIC). Эта служба использует данные, лицензированные S.W.I.F.T. SCRL.

Структура и примеры использования IBAN

Полное описание стран, использующих стандарт IBAN, и соответствующие данные форматирования, длины и валидации.

Разработчикам

Все, что вам нужно знать о наших API и о том, как интегрировать наши услуги в ваше приложение или программное обеспечение. Начните автоматизировать сейчас.

Запросить тестовый доступ

После обработки вашей заявки вы получите 100 бесплатных запросов, которые сможете использовать в течение месяца.

Уникальные услуги для компаний

Платформа IBAN.ru предлагает широкий спектр сервисов в формате «ПО как услуга» (SaaS), которые позволяют производить проверку и расчет международного банковского номер счета International Bank Account Number (IBAN).

Наша платформа использует самые надежные математические алгоритмы для проверки правильности введенных реквизитов. При положительном результате проверки IBAN, система выполняет поиск информации о банке, отделении банка, а также позволяет получить доступ к дополнительной информации.

В настоящее время мы предлагаем проверку внутренних реквизитов для 37 стран, что позволяет дополнительно защититься от ошибок при вводе IBAN. Кроме того, для 40 стран из списка мы готовы предложить подробную информацию об отделениях банка.

Провека IBAN используется нашими клиентами по всему миру для оптимизации процесса приема и отправки платежей. Интегрируя инструменты в рамках нашей платформы, вы получаете возможность проверки IBAN, проверки BBAN, а также значительного сниженияя количества ошибок при вводе банковских реквизитов. Наша компания неустанно работает над созданием новых решений для проверки правильности и целостности международного банковского номера счета.

image

Нам доверяют

Ключевые определения

Система проверки банковских реквизитов включает в себя несколько важных этапов, включая возможность конвертации IBAN в БИК (БИК-коды используются в сети SWIFT). Другими словами, вы можете получить информацию о БИК для заданного IBAN.

Что такое IBAN? IBAN — это номер, который может включать в себя до 32 букв и цифр: код страны, проверочные символы, а также номер счета для платежей и переводов. Структура IBAN прописана в стандарте ISO 13616-1:2007, а проверочные символы поддерживают стандарт MOD 97 (ISO 7064). Каждая страна имеет свой собственный формат кода IBAN.

Проверка IBAN производится на территории 97 стран, 37 из которых входят в SEPA. Таким образом, наша система позволяет проверить целостность IBAN кода для 97 стран с учетом формата и длины.

Исключение ошибок является залогом оптимизации финансовой системы. Автоматическая проверка банковских реквизитов позволяет избежать дополнительных затрат и потерявшихся платежей. Как крупыне компании, так и представители малого бизнеса могут использовать нашу систему, выбраб один из наших тарифных планов.

2024-02-21 Курсы ЕЦБ: EUR/USD 1.0809 EUR/JPY 162.12 EUR/BGN 1.9558 EUR/CZK 25.380 EUR/DKK 7.4545 EUR/GBP 0.85619 EUR/HUF 387.98 EUR/PLN 4.3165 EUR/RON 4.9760 EUR/SEK 11.2075 EUR/CHF 0.9510 EUR/ISK 148.50 EUR/NOK 11.3345 EUR/TRY 33.5149 EUR/AUD 1.6486 EUR/BRL 5.3253 EUR/CAD 1.4618 EUR/CNY 7.7730 EUR/HKD 8.4544 EUR/IDR 16889.77 EUR/ILS 3.9738 EUR/INR 89.6320 EUR/KRW 1441.77 EUR/MXN 18.4379 EUR/MYR 5.1818 EUR/NZD 1.7479 EUR/PHP 60.480 EUR/SGD 1.4524 EUR/THB 38.739 EUR/ZAR 20.3446

Как запросить банк о поиске платежа международного

Международный банковский номер счета или IBAN представляет собой уникальный номер, который используется для расчетов как на территории определенной страны, так и по всей Европе и миру. Учитывая то, что IBAN включает в себя большое количество букв и цифр, пользователи очень часто ошибаются при ввод IBAN, что приводит к многочисленным проблемам.

Ошибочные реквизиты всегда приводят к задержкам и дополнительным расходам для вашего бизнеса.

Проверяя введенные реквизиты на начальном этапе, вы сможете исключить случаи ошибочных платежей, сделав вашу финансовую систему более эффективной.
Платформа IBAN Suite создана для оптимизации процесса международных и внутренних платежей для компаний, работающих по всему миру.

Не просто проверка на наличие ошибок

В нашей системе используется несколько уровней проверки, которые позволяют свести шанс наличия ошибки в платежных реквизитах к минимуму.
Более того, наша система позволяет получить такие важные данные, как БИК и код отделения, которые требуются для проведения платежей на территории Еврозоны, а также поддерживает стандарт SEPA ( SCT, SDD, Core ). Для обеспечения стабильно высокого качества, мы используем данные, полученные из самых надежных банков, финансовых организаций и регулирующих органов.

ibansuite

Не просто проверка на наличие ошибок

В нашей системе используется несколько уровней проверки, которые позволяют свести шанс наличия ошибки в платежных реквизитах к минимуму.
Более того, наша система позволяет получить такие важные данные, как БИК и код отделения, которые требуются для проведения платежей на территории Еврозоны, а также поддерживает стандарт SEPA ( SCT, SDD, Core ). Для обеспечения стабильно высокого качества, мы используем данные, полученные из самых надежных банков, финансовых организаций и регулирующих органов.

Интеграция

Нам удалось разработать простые в использовании, но удивительно мощные API-интерфейсы, который позволяют легко интегрировать нашу систему в рабочий процесс вашей компании. Вы сможете интегрировать нашу систему для проверки банковских реквизитов в действующую CRM, ERP или финансовую систему, сделав всего один запрос. Платформа поддерживает как REST, так и SOAP, что позволяет легко использовать ее с популярными решениями от таких именитых компаний, как SAP, SalesForce, Sage и др.

Под надежной защитой

  • Проверка собственных проверочных символов кода IBAN
  • Проверка правильности структуры кода IBAN
  • Проверка правильности длины IBAN
  • Проверка возможности использования SEPA
  • Получение БИК-кода на основе IBAN
  • Перевод номера счета и кода банка в IBAN
  • Восстановление IBAN с нечитаемыми или поврежденными символами

Как отследить SWIFT-перевод

Система SWIFT считается простым и надежным способом отправить деньги в другое государство. Ей пользуются как частные лица, так и компании. Для перевода достаточно знать данные получателя и SWIFT-код его банка. Рассказываем, можно ли отследить SWIFT-перевод , и что делать, если платеж потерялся.

Команда Райффайзен Банка

Как устроена система SWIFT

SWIFT — не платежная система в привычном понимании и не проводит транзакции самостоятельно. Сервис создан для быстрой коммуникации между банками. Все сообщения в нем стандартизированы и обрабатываются в нескольких операционных центрах. К SWIFT подключены множество финансовых организаций в разных государствах, поэтому деньги можно отправить практически куда угодно.

Система SWIFT позволяет переводить деньги между банками, которые никак не связаны между собой. Это возможно благодаря цепочке, по которой передаются средства. Клиент обращается в банк-отправитель, который подключен к системе. Дальше деньги направляются в банк-корреспондент, затем — в следующий. Количество таких звеньев в цепочке не ограничено, а конечной точкой становится банк-получатель.

Как узнать SWIFT-код банков

Для идентификации каждому банку присваивается уникальный SWIFT/BIC код. Это условный адрес, по которому деньги отправляются между участниками системы. Код состоит из 8–11 символов, в которых зашифрована основная информация об организации:

  • 4 символа — буквы, обозначающие название банка;
  • 2 символа — буквенный код страны;
  • 2 символа — буквы или цифры, указывающие на город головного офиса;
  • 3 цифры — необязательные, присваиваются, если нужно отметить конкретный филиал организации.

Такой код есть у каждого банка, подключенного к системе SWIFT. Отправители указывают этот идентификатор при совершении платежа. Верные данные — ключевой момент, от которого зависит скорость обработки информации.

Узнать SWIFT-код можно в банке получателя, в той стране, куда будут отправлены деньги. Это открытая информация, которая обычно указана на сайте организации. Также данные можно запросить у службы поддержки пользователей. В интернете есть справочники, которые содержат коды всех участников системы. Но для надежности лучше уточнять актуальную информацию непосредственно в банке.

Можно ли отследить перевод

У SWIFT есть официальная система трекинга платежей − SWIFT GPI Tracker. Она не публичная и создана для банков, работающих в сервисе. Тем не менее, некоторые финансовые организации предлагают своим клиентом воспользоваться услугой отслеживания. Если у банка есть такая функция, она будет доступна в личном кабинете пользователя.

SWIFT GPI Tracker позволяет отследить статус валютного платежа в реальном времени. Пользователь видит всех банки-корреспонденты, между которыми происходит взаимодействие. Сервис показывает актуальный статус транзакции и помогает понять, на каком этапе возникли проблемы или задержки.

Кроме личного кабинета у банка-отправителя, отследить платеж можно также на сайтах иностранных банков. Крупнейшие корреспонденты предлагают публичные сервисы для поиска платежей, проходящих через них. Например, такую услугу можно найти на порталах Deutsche Bank, JP Morgan и Citi Bank. Они участвуют во многих международных транзакциях, поэтому есть большая вероятность, что деньги проходят через один из этих банков.

За информацией для отслеживания нужно обращаться в банк-отправитель. Даже если он не даст внутренний номер SWIFT GPI Tracker, специалисты поддержки могут сообщить, в какой именно банк-корреспондент ушли деньги. Дальнейшую информацию о статусе перевода придется запрашивать в следующей точке приема платежа.

Почему перевод может задержаться

Переводы в системе SWIFT автоматизированы и стандартизированы, поэтому при нормальном течении процесса деньги приходят быстро и без задержек. Но на любом из этапов обработки платежа сроки могут увеличиваться. Службы валютного контроля и финансового мониторинга имеют право вмешиваться в процесс при возникновении подозрений и задерживать его до получения более детальной информации.

Вот основные причины, по которым перевод может задержаться:

  • Ошибка в реквизитах. Если указать SWIFT-код неправильно, платеж не дойдет до получателя.
  • Ручная проверка. Например, она может подключиться, когда отправлен перевод на крупную сумму. Если платеж задержали для валютного контроля, нужно постараться выяснить, какой из банков в цепочке это сделал. Затем — связаться с ним и уточнить, какая информация требуется для обработки платежа.
  • Блокировка отправления. Может произойти из-за различных ограничений в работе платежных систем.

Чтобы перевод дошел быстро и без проблем, нужно указывать всю информацию максимально полно и точно. Важно вводить реквизиты правильно, сверившись с данными от банка: латинскими символами, без пробелов и знаков препинания. При переводе крупных сумм в назначении платежа лучше указывать его основание. Если это оплата лечения, обучения или платеж по договору, имеет смысл указать эти данные. Все банки проверяют переводы на признаки финансирования терроризма и другие противозаконные действия, поэтому точные данные помогут ускорить эту процедуру.

Что делать, если перевод потерялся

Стандартно перевод в системе SWIFT занимает от одного дня до недели. Но из-за действующих сейчас ограничений сроки могут увеличиться на любом этапе. В цепочке, по которой отправлены деньги, много звеньев, и задержка возможна на любом из них. Просто исчезнуть средства не могут — банковская система жестко регламентирована, и каждое действие в ней документально зафиксировано. Если платеж не поступил в ожидаемый срок, стоит попытаться разыскать его, чтобы определить причину задержки.

Первое, что стоит сделать для розыска платежа — обратиться в банк-отправитель. Только у него есть точная информация о том, куда ушли деньги. Регламент работы в организациях отличается, поэтому банки могут предоставить разную информацию на запрос. Одни только называют наименование банка-корреспондента, другие выдают GPI-трекинг платежа или форму МТ103 (так называемую «свифтовку»).
Удобнее всего работать с SWIFT GPI Tracker. Зная этот идентификатор, можно отследить движение перевода с помощью доступных сервисов.

Банк-отправитель не всегда знает, на каком именно этапе задержался перевод. Каждая организация в цепочке имеет ограниченные данные и может только сообщить, были ли получены или отправлены деньги. Если известен банк-корреспондент, можно сделать запрос о статусе платежа. Не всегда такую информацию дают частным лицам, но это также зависит от правил работы конкретной организации.

В условиях современных ограничений задержка платежей обычно связана с увеличившейся цепочкой банков-корреспондентов. Но если деньги не поступили получателю в течение месяца, и причина неизвестна, можно подать заявление на розыск или отозвать платеж. В обоих случаях обращаться надо в банк-отправитель. При этом услуга по розыску перевода может быть платной, а за возврат иногда списывают комиссию при поступлении средств на счет. Актуальные условия нужно уточнять у банка-отправителя.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

SWIFT и BIC

Все, что вам нужно для того, чтобы найти правильный SWIFT/BIC-код для вашего перевода. Введите в поисковое окно название банка или страны, чтобы найти правильный код филиала. Если у вас уже есть этот код, воспользуйтесь инструментом проверки, чтобы убедиться, что он правильный.

Проверьте SWIFT-код

Введите SWIFT/BIC-код, чтобы убедиться, что он правильный, и узнать, какому банку он принадлежит.

Найдите SWIFT-код

Просто введите страну и реквизиты счета ниже.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *