Сколько стоит страховка по ипотеке
Перейти к содержимому

Сколько стоит страховка по ипотеке

  • автор:

ВТБ страхование ипотеки

У многих лиц, оформляющих ипотечный кредит, возникает вопрос: «Можно ли отказаться от покупки страховки?». По закону страхование жизни и здоровья – это добровольное решение клиента.

Тем не менее, банк заинтересован в том, чтобы страховка была оформлена. Так, годовой процент по займу зависит от наличия страховки от несчастного случая.

В данной ситуации клиент сомневается, что лучше выбрать – приобрести полис страхования или платить повышенный процент. Выгоднее первый вариант, поскольку полис выйдет дешевле, чем увеличение ставки по кредиту. Также со страховкой можно будет получить выплаты в случае наступления инвалидности или смерти.

Условия ипотечного страхования в 2024 году

  • По требованию банка клиент должен заключить договор на сумму остатка займа, которая увеличена на 10%.
  • Необходимо заключать договор страхования на весь срок кредитования.
  • Если вы оформляете ипотеку в строящемся доме, то сначала потребуется только страхование жизни и здоровья. После сдачи жилья оформляется страховка на квартиру.
  • Банк ВТБ обязует защищать риски как основного заемщика, и созаемщика.
  • Заемщик вправе самостоятельно выбирать страховую компанию для заключения договора.

Для чего нужно страхование квартиры и жизни

Обязательным условием ипотечного займа является страхование имущества. Это предусмотрено для того, чтобы при наступлении страхового случая заемщик смог не потерять вложенные деньги.

Добровольным является страхование жизни и здоровья. Если банк не повышает ставку при отсутствии данного полиса, клиент может отказаться от него.

Страхование личных рисков предполагает финансовую защиту клиента в случае его смерти или получения инвалидности, а также при временной потери трудоспособности.

Обратите внимание, что банк снижает ставку по ипотеке при оформлении добровольных видов защиты.

Как сэкономить на страховании ипотеки

Сразу отметим, что нет одной страховой компании, где всем клиентам было бы застраховаться одинаково дешево. В каждой СК свои тарифы. Именно поэтому не стоит выбирать компанию только по рекомендациям.

Удобнее всего воспользоваться онлайн-калькулятором для расчета стоимости страховки и выбрать вариант, который подобран по вашим параметрам.

4 способа сэкономить на ипотечном страховании

  • Не оформлять полис в самом банке. Наверняка при оформлении ипотечного кредита вы столкнулись с тем, что сотрудник банка навязывает услуги от партнеров. Но в большинстве случаев страхование в банке дороже, чем у других страховщиков. Некоторые клиенты соглашаются на такой вариант, поскольку попросту не знают, что имеют право обратиться к страховщику, который аккредитован в ВТБ.
  • Основным заемщиком лучше сделать женщину. Тарифы для женщин зачастую значительно ниже, чем для мужчин. Об этом пункте лучше знать до оформления кредита.
  • Скидки при наличии других полисов от страховщика. Если вы доверяете какой-то определенной СК, где у вас уже имеются другие действующие договоры, то вы можете рассчитывать на скидку для постоянных клиентов.
  • Переход в другую компанию. При продлении страховки по ипотеке вы можете перейти в другую страховую компанию. Некоторые страховщики за такой переход дают 10-15% скидки.

Аккредитованные компании для ипотеки ВТБ

Важно! В 2024 году действует Постановление Правительства РФ о страховании ипотеки. Согласно распоряжению банк обязан принять полис любой компании независимо от аккредитации. Самую дешевую страховку от неаккредитованной компании можно оформить на нашем сайте — это Ак Барс Страхование.

Проверить актуальную информацию по аккредитованным компаниям можно на официальном сайте ВТБ.

В какой компании дешевле ипотечное страхование

Стоимость напрямую зависит от суммы текущего ипотечного долга. Поскольку страховой полис заемщик обязан оформлять каждый год, цена страховки будет пересчитываться в соответствии с остатком по кредиту.

Итоговая цена ипотечной страховки рассчитывается в процентах от суммы долга и составляет меньше 1%. Как правило, они варьируются от 0,15% до 1%.

Тарифы на ипотечное страхование в 2024 году

ВТБ страховка ипотеки на ПОЛИС812

У нас Вы можете выгодно оформить страхование ипотеки банка ВТБ. Всем клиентам дарим скидку на страхование ипотеки по промокоду 7%. Также за регистрацию в личном кабине на сайте ПОЛИС812 вы получаете 500 баллов, которые можно потратить на любую услугу.

  • Для покупки страховки введите данные (банк, выдавший ипотеку; сумму кредита; тип жилья; дату рождения, пол).
  • Выберите, что хотите застраховать – квартиру, жизнь, жизнь + квартира. Если вы страхуете жизнь заемщика + квартиру, то необходимо выбрать два полиса одновременно.
  • Заполните форму с личными данными для оформления полиса. Готовая страховка придет на вашу электронную почту.

Добавить комментарий Отменить ответ

10 комментариев

Ольга Редакция
26.07.2023 11:09

Добрый день, подскажите пожалуйста, можно ли оформить комплексное страхование на ипотеку ВТБ( вторичное жилье: недвижимость+жизнь+титул?)

Кристина Редакция
27.07.2023 13:21

Добрый день! Да, укажите в фильтрах все виды страхования https://polis812.ru/mortgage?partner_id=899#/

Артем Редакция
08.05.2023 20:45

Господа не подскажите а титульное страхование это какое?

Кристина Редакция
10.05.2023 17:01

Добрый день! Титульное страхование — это защита от утраты права собственности на приобретаемое в ипотеку жилье. Как правило, необходимо для вторичной недвижимости.

Ольга Редакция
19.07.2022 13:46

Страхование жизни и здоровья

Кристина Редакция
19.07.2022 14:51

Если вас интересует стоимость и дальнейшее оформление, перейдите по ссылке и рассчитайте цену https://polis812.ru/mortgage?partner_id=899#/

Римма Редакция
15.09.2021 12:31

Отражается ли на стоимости страховкипке кварт

Отражаются ли на стоимости страховки родственные отношения продавца и покупателя ?

Полис Редакция
15.09.2021 12:36

Добрый день, не понятен вопрос)) как родственные отношения могут влиять на тариф по страхованию?)

Анатолий Редакция
22.08.2021 23:40

Добрый день, остаток задолженности нужно указывать +10% ?

Полис Редакция
23.08.2021 10:02

Добрый день, у СК ПАРИ учитывается автоматически, а для других компаний, да, добавляете 10 % к остатку.

500 в подарок на первую покупку страховки

500 в подарок на первую покупку страховки

Страхование ипотеки в Ренессанс Страхование

Ренессанс Страхование — крупная развивающаяся компания, которая позволяет экономить на ежегодном страховании ипотечного кредита до 2,5 раз.

Калькулятор страхования ипотеки в Ренессанс

Оформите полис по самой низкой цене и сравните условия с другими страховщиками за 2 минуты с помощью онлайн-калькулятора. Виджет позволяет узнать стоимость и оформить страхование недвижимости, жизни и здоровья, титула.

Как оформить ипотечный полис онлайн

Чтобы приобрести полис не нужно посещать офис компании или представителя. Достаточно указать необходимые данные для быстрой покупки или оставить заявку, если в результате расчета не окажется нужного вида полиса.

Купить страховку ипотеки на ПОЛИС812 за 3 шага:

  • Введите данные в калькулятор, выберите вид страхования, программу и дополнительные опции.
  • Заполните данные для страхового договора и предоставьте пакет документов.
  • Оплатите страховку и получите полис в формате PDF и чек на электронную почту. Банк гарантированно примет полис, который приобретен на нашем сайте.

ПОЛИС812 гарантирует подлинность страховки и безопасность платежных данных. Оплату и документ формирует страховщик, а наш сервис позволяет клиентам экономить.

отзыв на полис от Ренессанс

отзыв на ипотечное страхование

отзыв на полис

  • Название банка, выдавшего ипотеку;
  • Сумма остатка по кредиту;
  • Тип жилья, который куплен;
  • Дата рождения и пол заемщика;
  • Наличие деревянных конструкций.
  • Паспорт заемщика;
  • Договор купли-продажи;
  • Документ о собственности;
  • Выписка из домовой книги;
  • Отчет об оценке недвижимости.

Сколько стоит страховка ипотеки в Ренессанс

В среднем стоимость страховой защиты для ипотечного кредита составляет 1-1,5% от суммы кредита. При оформлении отдельных типов защиты самым дорогостоящим будет страхование жизни и здоровья — до 5%.

страховой полис

Страхование недвижимости, сумма -1 млн.

страхование жизни для ипотеки

Страхование жизни, сумма — 1 млн.

Итоговая сумма зависит от различных факторов по ипотечному кредиту и заемщику:

  • При страховании жилья от рисков потери и повреждения страховщик оценивает тип объекта, год постройки, наличие газа и деревянных перекрытий и др.
  • На страхование жизни влияет его возраст, пол, профессия, заболевания и т.д.
  • Цена защиты титула формируется исходя из количества сделок по объекту и его юридической истории.

Только на нашем сайте эксклюзивная цена на полисы от Ренессанс Страхования и дешевле для заемщиков женщин.

Виды ипотечного страхования от СК Ренессанс

СК осуществляет деятельность по защите ипотечных рисков таких видов страхования:

  • Страхование залогового имущества от утраты и повреждения. При наступлении какого-либо непредвиденного события, указанного в договоре, компания Ренессанс гарантирует возмещение ущерба.
  • Страхование жизни и здоровья обеспечивает погашение долга если с заемщиком произойдет несчастный случай (заболевание, инвалидность, утрата трудоспособности, смерть).
  • Страхование титула позволяет получить средства на выплату ипотечного кредита в случае потери права собственности на ипотечное жилье.

Для получения личной консультации по вопросам страхования свяжитесь с менеджером в чате.

Условия ипотечного страхования в Ренессанс

Страховщики выдвигают определенные условия на ипотечное страхование. Ренессанс имеет такие условия по ипотечному страхованию:

  • Максимальная страховая сумма составляет 15 млн. рублей;
  • Нельзя страховать деревянный дом или дом с деревянными перекрытиями;
  • Подходит для домов, построенных после 1970 года;
  • Не принимаются квартиры/комнаты в зданиях менее 3 этажей.

Рекомендуем также дополнительно оформить на ПОЛИС812 защиту ремонта и мебели.

Ипотечное страхование

Онлайн можно купить полис страхования, если объектом залога по ипотечному кредиту является квартира со следующими характеристиками:

  • расположена в многоквартирном жилом доме позднее 1960 года постройки;
  • имеет железобетонные межэтажные перекрытия;
  • стены и перегородки из кирпича, монолита или пеноблоков;

Если Вам нужно застраховать жилье с другими характеристиками, оставьте заявку на расчет сотрудником.

Страховая премия и страховая сумма

Точная стоимость страхования определяется после оценки рисков, заявленных на страхование, и рассчитывается исходя из личных характеристик заемщика (возраста, профессии, стажа, состояния здоровья и т.п.), характеристик и истории объекта недвижимости (технического состояния, количества сделок по объекту и т.п.).

Страховая сумма рассчитывается в соответствии с правилами кредитной программы вашего банка. Подписание страхового договора возможно непосредственно в офисе кредитного учреждения одновременно с ипотечным договором.

Для получения подробной информации и заключения договора Вы можете связаться с сотрудниками отдела ипотечных рисков по телефону: +7 (495) 025‑77‑77 или по электронной почте: ipoteka@absolutins.ru Мы поможем Вам обрести уверенность в исполнении кредитных обязательств при наступлении страхового случая.

Перечень документов, необходимых для предоставления в страховую компанию для заключения договора ипотечного страхования.

Страховка квартиры при ипотеке

В случае смерти застрахованного лица (заемщика или созаемщика) или установления ему I или II группы инвалидности в результате несчастного случая или болезни Ингосстрах выплатит банку оставшуюся сумму задолженности по ипотечному кредиту.

Титул собственности

Если по решению суда право собственности страхователя на недвижимость прекращается из-за признания сделки по ее покупке недействительной или ограничивается, Ингосстрах выплачивает банку оставшийся долг по ипотеке.

Какие риски можно включить в полис

Пожар, взрыв Стихийное бедствие Залив Противоправные действия третьих лиц Другие риски по требованию банка

Жизнь и здоровье

Смерть заемщика или созаемщика Инвалидность * Получение заемщиком или созаемщиком инвалидности I или II группы в результате болезни или несчастного случая

Титул собственности
Прекращение права собственности по решению суда Ограничение права собственности по решению суда
+300 Ингорублей в подарок за регистрацию

Карта с повышенным кешбэком

Получайте кешбэк Ингорублями до 10% за покупку полисов, покупайте полезные товары для дома у наших партнеров, платите картой и получайте повышенный кешбэк

Программы страхования
Ипотечное страхование
В полис можно включить:
Страхование имущества(только конструктивных элементов)
Страхование жизни и здоровья
Страхование титула
Страховая суммаот 100 000 ₽ до 15 000 000 ₽

Страхование имущества обязательно по закону. Выбирать остальные виды страхования или нет — зависит от требований вашего банка

Росвоенипотека
В полис можно включить:
Страхование имущества(только конструктивных элементов)
Страхование жизни и здоровья
Страхование титула
Страховая суммаот 200 000 ₽ до 5 000 000 ₽

Полис страхования военной ипотеки обязательно принимается банками: Промсвязьбанк, СберБанк. Продукт рекомендован к использованию ФГКУ «Росвоенипотека»

Полезные сервисы
Продлить полис
Сервис быстрого продления полиса
Оплатить полис
Сервис оплаты очередного платежа
Что делать при страховом случае

Порядок действий зависит от того, что именно произошло: пострадало имущество, здоровье или суд признал сделку купли-продажи жилья недействительной.

Подробную инструкцию для каждого вида ипотечного страхования (имущество, жизнь и здоровье, титул) можно прочитать, нажав на кнопку «Подробнее».

Вопросы и ответы
Вопросы и ответы Документы
Что влияет на стоимость полиса?
На стоимость полиса комплексного ипотечного страхования влияют:

  • Выбранные риски.
  • Размер ипотечного кредита
  • Вид объекта недвижимости (квартира, дом и т.д.), материал стен и перекрытий,
  • Возраст и пол заемщика (созаемщика), состояние здоровья, профессия — при страховании жизни и здоровья (при необходимости страхования жизни и здоровья)
  • Другие факторы, связанные с характеристиками объекта страхования (недвижимость, жизнь, титул собственности)

Можно ли отказаться от страхования жизни, даже если банк требует включение этого риска в полис?
Да, можно, но при отказе Заёмщика от страхования жизни банк имеет право увеличить ставку по кредиту.
Сколько действует договор ипотечного страхования?

Договор ипотечного страхования на практике заключается на один год либо на весь срок действия кредитного договора с ежегодным продлением.

Как и где можно продлить договор или оплатить выставленный счет?

Продлить договор или оплатить выставленный счет можно онлайн на нашем сайте Ingos.ru в сервисах Продление и Оплата.

Можно ли заменить банк в течение действия договора?

Согласно условиям кредитного договора банк, являющийся держателем кредита или закладной, должен выступать выгодоприобретателем по всем видам страхования.
В случае, если кредит выкупается другим финансовым учреждением, выгодоприобретатель по полису изменяется автоматически, никаких дополнительных уведомлений или соглашений между сторонами не требуется.
Если же кредитующий банк меняется при рефинансировании, тогда необходимо обратиться в страховую компанию для перезаключения договора страхования.

Можно ли сделать перерасчет стоимости в течение льготного периода или в середине года при досрочном частичном погашение кредита?

Частично-досрочное погашение возможно только на дату пролонгации или очередного взноса. Досрочные погашения в течение года будут учтены и пересчитаны на следующий год страхования. Перерасчету подлежат очередные неоплаченные взносы.

Заявление на комплексное ипотечное страхование
Заявление на перерасчет страховой премии
Заявление на расторжение Договора
Список документов при страховании титула
Наши контакты
с 9–00 до 18–00 ежедневно, кроме выходных и праздничных дней
Мобильное приложение IngoMobile
Страховой онлайн-офис, который
всегда под рукой
Наведите камеру на QR-код, чтобы скачать приложение
Страхование ипотеки в разных городах
Страхование ипотеки для банков
Совкомбанк
Газпромбанк
Абсолют Банк
Россельхозбанк
Промсвязьбанк
ЗЕНИТ Банк
Санкт-Петербург Банк
Райффайзенбанк
Примсоцбанк
Виды ипотечного страхования
Страховка квартиры при ипотеке
Страхование титула при ипотеке
Комплексное ипотечное страхование
Полис страхования сельской ипотеки
Полис страхования ипотеки для жилого дома
Полис страхования жизни для ипотеки
Страхование ипотеки для Пик
Страхование ипотеки для Самолет
Страхование ипотеки для Донстрой
Страхование ипотеки для ЛСР
Страхование ипотеки для МИЦ
Продление страховки по ипотеке
Страхование залогового имущества при ипотеке

Страхование квартиры при ипотеке: защита вашего жилья и финансовой безопасности

Страхование квартиры при ипотеке является важным аспектом, который обеспечивает защиту вашего жилья и финансовую безопасность владельца. Это обязательное страхование, которое защищает вас от рисков, связанных с приобретением и владением квартиры.

Страховка квартиры при ипотеке обеспечивает вас защитой от различных ситуаций, таких как пожар, наводнение, кража или повреждения имущества. В случае возникновения таких непредвиденных событий, страховая компания возместит вам ущерб, а вы сможете восстановить или заменить свое жилье.

Определение стоимости страховки квартиры при ипотеке можно произвести с помощью калькулятора на сайте страховой компании. Вам потребуется указать некоторые данные о вашей квартире и ипотечном кредите, чтобы рассчитать стоимость страхования. Это поможет вам определить, сколько стоит страховка и включить ее расходы в ваш бюджет.

Страхование квартиры при ипотеке обязательно для получения ипотечного кредита. Банки требуют наличие страховки, чтобы обеспечить свою защиту в случае возникновения непредвиденных обстоятельств. При оформлении ипотеки важно ознакомиться с условиями и требованиями страховой компании, чтобы выбрать наиболее подходящую страховку для вашей квартиры.

Расчет стоимости и оформление страховки квартиры при ипотеке может быть произведено с помощью компании Ингосстрах. Наши опытные специалисты помогут вам с выбором оптимального плана страхования, а также предоставят всю необходимую информацию о документах, которые вам понадобятся.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *