Что делать если купил криптовалюту у мошенника
Перейти к содержимому

Что делать если купил криптовалюту у мошенника

  • автор:

Полиция раскрыла дело о мошенничестве с продажей видеокарт для майнинга

Полиция раскрыла дело о мошенничестве с продажей видеокарт для майнинга. Сотрудники уголовного розыска задержали обвиняемого, завершили расследование и направили в суд уголовное дело о мошенничестве с использованием криптовалюты на сумму более 5 млн руб., сообщила пресс-служба УМВД России по Ярославской области. Следствие установило, что житель Московской области, ранее уже судимый за мошенничество, в период с 2017 по 2022 год покупал аккаунты пользователей с положительными отзывами на одном из сайтов бесплатных объявлений и размещал объявления о продаже оборудования для майнинга, не собираясь его предоставлять покупателям. Оплата производилась криптовалютой. В 2020 году житель Иркутска, откликнувшись на объявление, перечислил обвиняемому более 1,5 млн в криптовалюте за обещанные 140 видеокарт, которые так и не получил. По аналогичной схеме в 2022 году была похищена криптовалюта жителей Воронежа и Омска, которые перевели за покупку несуществующих видеокарт в общей сложности более 3,4 млн руб.

Еще пятью жертвами мошенничества стали покупатели оборудования из Казани, Ярославля и Воронежа. Они потеряли от 11 тыс. до 87 тыс. руб. Всего по восьми эпизодам мошенничества ущерб составил более 5,2 млн руб., говорится в пресс-релизе. В ходе следствия судебные эксперты Минюста провели комплексную комиссионную судебную бухгалтерскую и финансово-экономическую экспертизу для установления стоимости предмета хищения — криптовалюты. Правоохранители отмечают, что эта экспертиза стала пятой по счету в российской практике, поскольку такие преступления — большая редкость. Обвиняемый был задержан по его месту жительства в Московской области, доставлен и заключен под стражу на территории Ярославской. Расследование завершено, и уголовное дело с утвержденным прокуратурой обвинительным заключением направлено в суд. Подсудимому предъявлено обвинение по восьми эпизодам преступлений, предусмотренных ст. 159 УК («Мошенничество»).

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru.

Как вас могут обмануть. Три схемы мошенничества с криптовалютами

Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн. Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.

Фальшивые раздачи и Стив Возняк

Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют. В 2020 году в такую мошенническую схему был втянут сооснователь Apple Стив Возняк. Его имя мошенники использовали для привлечения жертв. Злоумышленники разместили на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше. Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла. В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.

Фейковые обменники

За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов. Обычно злоумышленники описывают эту схему как «рубли — криптовалюта — рубли». Они обещают пользователю прибыль после покупки цифровых монет в реальном обменнике с их последующей перепродажей уже на мошеннической платформе. Реальные обменные площадки в таких схемах используют для повышения доверия. Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.

Финансовые пирамиды

В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы. Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег. В начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности. В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»: Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор. Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.

Как идентифицировать мошенников

  1. Спешка. Мошенники в большинстве случаев подгоняют своих «клиентов» и стараются не давать им времени осознать происходящее. Часто для этой цели они используют манипуляции и угрозы. Не идите на поводу у тех, кто пытается вас запутать и торопит, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией и не идите на поводу у тех, кто хочет вас запутать.
  2. Эксклюзивная информация. Для привлечения внимания мошенники используют уловку о «секретных багах». В социальных сетях мошенники часто «делятся информацией» о якобы ошибочном курсе обмена, либо об удачных цепочках обмена. И то, и другое — потеря денег.
  3. Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.

К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.

Возврат средств не предусмотрен

У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.

По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.

«Криптовалюты вернуть невозможно, даже если бы у правоохранителей было бы огромное желание и полномочия. Сама суть криптовалют подразумевает отсутствие функции управления со стороны центральных организаций», — добавил аналитик.

Если мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Никита Сошников. По его словам, в России наблюдается обратная ситуация.

«Если говорить о России, то то рассчитывать на возврат похищенных денег я бы не стал. По крайней мере, сейчас», — отметил эксперт.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

8 криптовалютных разводов, чтобы украсть ваши деньги

Инвестировать в криптовалюты страшно: они могут увеличить капитал в несколько раз, но могут и обнулить его. Этим пользуются мошенники: они уверяют, что разбираются в теме, поэтому могут предсказать, в какую сторону пойдет цена и как на этом заработать. Кроме того, они обещают инвестировать так, чтобы до денег не добрались санкции или налоговая.

Конечно, все подобные предложения — обман. Никто не знает будущего, а «свои» криптобиржи — просто еще один способ воровства. Мы собрали популярные схемы разводов с криптовалютами.

«Ваш пароль от счета с 4 млн USDT»

Вам приходит сообщение с логином и паролем от аккаунта на криптобирже, где хранится внушительная сумма

В чем подвох. Чтобы вывести деньги, придется заплатить «комиссию»

Разобраться в схеме

«Я Илон Маск. Присылайте мне биткоины, я их удвою»

Знаменитость раздает биткоины всем желающим: переведите сумму в криптовалюте на специальный адрес — и вам сразу же вернут в два раза больше

В чем подвох. Вам ничего не вернут, а именем знаменитости прикрывается мошенник

Разобраться в схеме

«Мы почти как банк, храните крипту у нас»

Разработчики рекламируют виртуальный кошелек: на нем удобно хранить криптовалюты, на остаток начисляется процент, можно оплачивать покупки биткоинами через банковскую карту

В чем подвох. Деньги попадут не на ваш кошелек, а к мошенникам

Разобраться в схеме

«Принимаем биткоины в доверительное управление»

Инвестору предлагают вложить биткоины на несколько лет, а на его счет каждую неделю будут начислять доход: 60% годовых в долларах или 40% в биткоинах

В чем подвох. Это финансовая пирамида, которая рухнет через пару месяцев

Разобраться в схеме

«Не майните сами, мы обо всем позаботимся»

Стартап предлагает не тратиться на дорогостоящее оборудование для майнинга, а арендовать мощности в его дата-центрах. Доходность гарантирована, а за пополнение счета дают щедрые бонусы

В чем подвох. Никаких дата-центров не существует, а вывести заработок не получится

Разобраться в схеме

«Удвойте деньги за пару кликов на обменных вилках»

Создатели сайта заявляют, что нашли способ зарабатывать на разнице курсов в криптообменниках — и готовы продать готовые схемы, которые удвоят ваши вложения за пару кликов

В чем подвох. Для вывода нужно заплатить «налоги» и «комиссии»

Разобраться в схеме

«Вложитесь в новый токен, который скоро сильно подорожает»

Криптовалютный эксперт в своем телеграм-канале предлагает вложиться в инновационную криптовалюту, которая обязательно подорожает, как только начнет торговаться на биржах

В чем подвох. Токен принадлежит мошенникам, и все вложения уйдут на их счета

Разобраться в схеме

«Зарабатывайте криптовалюту, играя в веселую игру»

Получайте доход в игровой валюте, а потом выводите ее на реальный счет

В чем подвох. Это пирамида: для вывода денег придется пригласить в игру друзей и заставить их вложиться

Разобраться в схеме

Как еще разводят на деньги

Рассказываем в подкасте «Схема». Эксперт по безопасности общается с людьми, которые столкнулись с мошенничеством, и пытается разобраться, почему умные люди ведутся на глупые разводы

Слушать подкаст

А вот как можно попытаться заработать на криптовалюте с помощью честных инструментов:

Новости, которые касаются всех, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @tinkoffjournal

Алексей Малахов ��
С какими еще криптовалютными разводами вы встречались?

Загрузка

Отредактировано

Схема развода такая: Мошенники создают канал, заполняют его разными вороваными постами на тему крипты, начинают вести от лица трейдера, потом закупают кучу рекламы. Затем в один момент кидают анонс, что вышла какая-то крутая монета, якобы ее рекламируют все знаменитости, биржи (фейковые скрины в группу кидают), потом зазывают перейти на анонимный обменник и купить ее там пока цена не взлетела. Человек покупает, а продать уже никогда не сможет.

Крипто кредитки. Обычно все хотят крупицу биткойна перед тем как прислать карту. После этого ты не проходишь KYC и крупицу биткойна тебе готовы вернуть только какими-то мутными щиткойнами.

А в России крипта еще не запрещена? На бинансе можно спокойно зарегистрироваться и покупать крипту с российских карт?

Огонь!, можно, недавно даже вернули пополнение/P2P с карт РФ и QIWI

Отредактировано

Огонь!, да, не запрещена. И да, можно.

Комментарий удален пользователем

Fedor, а как тогда пополнять?

Комментарий удален пользователем

Fedor, ради всех святых, не пишите мягкий знак в слове «нюанс». Это вам не Нью-Йорк!

Fedor, и мне будьте добры на @VillinaLand Спасибо!

Fedor, мне тоже скиньте пожалуйста на почту: frizzy.nervier_0t@icloud.com

Fedor, тут соглашусь

Огонь!, байбит лучше, бинанс для РФ не самый лучший вариант. Но до 10к $ особо не должно быть проблем

Как разводят? Как лохов!

Криптовилки другого формата.
Тебе приходит смс в телеге от неизвестного чела, ‘интересует заработок на крипте?’
Уже не помню достовные текста сообщений, а переписку автор удалил.
Как все заработают по версии мошенника: он мониторит разные сайты обменники (или бот у него, хз) и предлагает сообщать тебе когда появится вилка. Пишет тебе готов ли ты ее делать. Говоришь готов. Он скидывает названия 2х сайтов с ссылками, названия вилочных криптовалют. Ты делаешь обмен полностью сам. И после успешной сделки переводишь ему (вроде) 10% от заработанного на сделке.
Тут автор добавляет, что чем больше сумма для обмена, тем больше ты и заработаешь, а сами вилки не часто, обычно в день от 1 до 3 вилок. Обычно с 1 вилки получаетя от 1 до 8%, в среднем 5%, в зависимости от твоей скорости выполнения сделки(курс же скачет). Выглядит все ОЧЕНЬ правдоподобно (и даже не предлагает миллионы).

Решил я попробовать. Он сказал можно начать с любой суммы, но если у тебя мелкий депозит, с твоих заработанных грошей ему 10% не интересно зарабатывать)) Договорились, что я попробую с 50$, а там посмотрим. Сказал быть на связи, т.к. надо вилку делать быстро, чтобы успеть заработать. И во время первой сделке мне позвонит и проконсультирует, чтобы я не затупил. Через какое-то время спрашивает, готов ли я. Звонит, объясняет как проходит перевод, какие нюансы есть. Помогает с переводом с обменника на другой, конвертацией валют и т.п. Заработал 5% с такой сделки. Деньги пришли мне обратно на бинанс и все четко. Через время еще сделка, еще 3%. Начинает уговаривать поднимать депозит)) ведь все работает, но уклон конечно в сторону чтобы ты больше заработал, а он с твоего заработка.
Так прошло еще около 10 сделок, некоторые были кстати убыточные, я бывало долго ждал перевода и курс успевал меняться, т.е. все как в реальных вилках. Но результат в целом был все равно плюсовый, около 15% за все сделки (они реально были не часто, бывало 1 вилка в день). Наживку схавал в общем-то. То что я не проверял, так это сами обменники, все сайты были ооочень малоизвестные. Хотя сайты выглядили четко(не как с китайскими переводами), не подкопаться. Схема в том, что ты должен с горящими глазами поднять депо, чтобы больше заработать и в 1 момент обменник депо тебе не возвращает, а затем ты понимаешь, что скорее всего все эти малоизвестные сайты были в собственности мошенников. Такая вот история, будьте бдительны, бывают и очень продуманые схемы)

Кого жизнь мозгами обделила и которые не углубляясь во всю эту систему покупали крипту в слепую все так же пытаются пропогандировать что это все обман времена все те же���� но те у кого мозги на месте знают что в этом есть толк. Я хоть я не трейдер но умудряюсь делать пассивный доход и мне смешно когда это читаю�� лёгких денег не бывает господа и даже в этом нужен труд.

Опергруппа

Здравствуйте! Мне предложили сделать депозит на определенную сумму. У зависимости от суммы и выплата выигрыша по криптовалюта. Я перевела 500 руб. И мне сказали что если будет выигрыш то мне переведут 50000. Если неудача то вернут мои деньги. А на утро мне действительно написало, что все прошло успешно. Но теперь я должна перевести 5000 страховому агенту якобы, чтобы мне сделали перевод выигранных средства. Скажите это развод?

Автор статьи

Марина, здравствуйте. Да, конечно это развод. Если у вам требуют деньги, чтобы дать вам деньги, это всегда развод. Подумайте, почему они не могут вычесть эти 5 тысяч из суммы выигрыша? Потому что на самом деле никакого выигрыша нет.

Рекомендую пройти второй урок бесплатного курса «Как защититься от мошенников». Там как раз про то, как вычислять ложные обещания: https://journal.tinkoff.ru/pro/bezopasnost/2-tolko-posle-vas/

Алексей, Спасибо вам огромное я тоже об этом подумала. Но они отправляют мне скрины переписок с людьми и там про страхового агента люди также возмущены как и я , но перевод совершают и получают реально от них перевод. Это и подкупает. Хотя возможно это тоже подстава.

Познакомилась в соцсети с мужчиной, который занимается криптой.
С его слов, у него открыты 2 СТО с помощью крипты. При этом в бизнесе не разбирается от слова «совсем».

Начал говорить, что моя жизнь никуда не годится, он мне поможет и даст 500 $ на инвестицию в биткоин, но я должна буду ещё свои 500 $ внести.

Естественно, давать деньги не стала и ухажер смылся ��

И таких уже 3 знакомства, как будто люди по одной схеме действуют.

Защитите свои криптовалютные транзакции

В отличие от некоторых традиционных финансовых транзакций (например, покупок с помощью кредитной карты), транзакции, совершенные с использованием криптовалюты, в основном необратимы.

Когда вы совершаете криптовалютную транзакцию с третьей стороной, транзакцию нельзя остановить. Нет возможности отменить, аннулировать или вернуть деньги за транзакцию.

Перед переводом криптовалюты необходимо убедиться в надежности третьей стороны, с которой вы совершаете сделку. Кроме того, перед отправкой инструкций по переводу цифровых активов необходимо убедиться в точности всей информации о транзакции. Заключайте сделки только с теми третьими лицами, которым вы доверяете.

Crypto.com никогда не будет:

Отправлять вам ссылку для установки программного обеспечения на ваше устройство
Осуществлять удаленный доступ к вашему аккаунту или устройству

Если вы получили такой запрос, обратитесь в нашу службу поддержки клиентов по адресу [email protected] или через чат в приложении Crypto.com. Кроме того, не вносите в белый список адреса кошельков из источников, в отношении которых у вас нет полной уверенности в том, что ваши финансы находятся под контролем.

Как избежать распространенных мошенничеств, связанных с криптовалютами

Мошенничество с инвестициями

Здесь мошенники просят вас отправить им криптовалюту для «инвестиций», обещая высокую прибыль с минимальным риском или без него. Они могут попросить вас рекомендовать их друзьям, создавая постоянный поток людей, которых они могут обмануть. Это похоже на схему Понци или финансовую пирамиду.

Советы, как избежать мошенничества с инвестициями:

Не вносите в белый список адреса кошельков с платформы или отдельных лиц, обещающих высокую или быструю прибыль.

Отправляйте цифровые активы только тем лицам, которым вы доверяете.
Тщательно изучите третью сторону, которой вы отправляете криптовалюту.
Ищите грамматические ошибки в сообщениях или вебсайтах, предоставленных третьими лицами.
Убедитесь, что у третьей стороны есть официальный веб-сайт и номер телефона для связи.

Убедитесь, что веб-сайт, который вы посещаете, является официальным, а URL-адрес не изменен таким образом, чтобы он выглядел как официальный.

Никогда не отправляйте деньги, не торгуйте и не инвестируйте по совету человека, с которым вы познакомились в Интернете.

Любовная афера

Для любовных афер мошенники создают фальшивые профили в приложениях для знакомств и на сайтах социальных сетей. Затем они связываются с людьми и пытаются завязать отношения. После этого они могут предложить перенести разговор в частный канал, например, в приложение для обмена мгновенными сообщениями. Мошенник обычно говорит, что живет в другой стране или достаточно далеко, чтобы быть недоступным, но утверждает, что хочет встретиться и развивать отношения.

В какой-то момент он срочно попросит деньги и попросит вас отправить их с помощью подарочных карт, предоплаченных дебетовых карт или криптовалюты. Если вы согласитесь, мошенник может попросить вас сделать перевод с помощью сомнительного криптовалютного приложения. В качестве альтернативы мошенник может попросить вас зарегистрироваться на настоящей платформе, чтобы завоевать ваше доверие, прежде чем попросить вас купить на ней криптовалюту и отправить ее ему.

Советы, как избежать любовных афер:

Не вносите в белый список адреса кошельков тех, с кем вы недавно познакомились в социальных сетях

Проверьте фотографию профиля человека с помощью обратного поиска изображения, чтобы узнать, использовалось ли она ранее.

Будьте осторожны с теми, кто просит вас отправить деньги в виде подарочных карт, криптовалюты или посредством банковского перевода.

Будьте осторожны с теми, кто пытается слишком ускорить развитие отношений.

Если вы не виделись с кем-то на протяжении всех отношений, даже по видеосвязи, это серьезный тревожный сигнал.

Загружайте приложения только с официальных платформ, таких как Apple App Store или Google Play Store.

Проверяйте людей, с которыми вы знакомитесь в Интернете, и убедитесь, что они те, за кого себя выдают.

Мошенничество с разделкой свиньи (Pig Butchering)

Это гибридное мошенничество, сочетающее в себе приемы любовной и инвестиционной аферы. Этот вид мошенничества обычно осуществляется группой мошенников, которые используют приложения для знакомств и социальные сети для поиска жертв. Жертвы обычно имеют похожие истории, впервые встречаясь с мошенником в приложении для знакомств или в социальных сетях. Мошенник завоевывает их доверие и утверждает, что знает, как инвестировать в криптовалюту или торговать ею так, что это принесет значительную прибыль.

Затем жертве предлагается перевести большое количество криптовалюты на кошельки, контролируемые мошенниками. Они могут даже сделать аферу более продуманной, сначала запросив небольшие суммы, а со временем попросив больше.

Советы, как избежать мошенничества с разделкой свиньи:

Никогда не отправляйте деньги, не торгуйте и не инвестируйте по совету человека, с которым вы познакомились в Интернете.

Не вносите в белый список адреса кошельков тех, кого вы плохо знаете или только недавно познакомились.

Не сообщайте о своем финансовом положении неизвестным или ненадежным людям.

Не сообщайте банковскую информацию, личные данные, копии удостоверения личности или паспорта, а также любую другую конфиденциальную информацию кому-либо в Интернете или на сайте, в котором вы не уверены.

Если сайт онлайн-инвестиций или торговли рекламирует невероятные прибыли, скорее всего, это мошенничество.

Будьте осторожны с людьми, которые утверждают, что обладают эксклюзивными инвестиционными возможностями, и призывают вас действовать быстро.

Если вы обнаружили потенциальное мошенничество, пожалуйста, сообщите об этом в местные правоохранительные органы. Мы будем сотрудничать с любым правоохранительным органом, который обратится к нам. Узнайте больше о распространенных криптовалютных мошенничествах здесь.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *