Карта которая переводит на другого человека
Перейти к содержимому

Карта которая переводит на другого человека

  • автор:

Как перевести деньги другому человеку?

Можно ли сейчас сделать перевод на карту другому человеку, какие есть ограничения и что делать, если нужно отправить деньги человеку в другую страну, — разбираемся с экспертами МТС Банка. Спойлер: для россиян почти ничего не поменялось.

Внутри страны россияне без изменений могут снимать деньги со счетов и карт, делать переводы и расплачиваться картами. В России есть национальные платёжные системы: «Мир», СБП, Система передачи финансовых сообщений Банка России. Их работа не зависит от внешних факторов и даже в условиях ограничений они смогут обеспечить нормальный режим работы.

Как перевести деньги другому человеку в России

Ограничения, которые наложены на некоторые банки, никак не коснулись денежных переводов внутри страны. Как и раньше отправить деньги можно:

  • через онлайн-банк или мобильное приложение банка — по реквизитам, номеру карты или номеру телефона;
  • через Систему быстрых платежей (СБП), при условии, что банк к ней подключён;
  • в отделении банка — по реквизитам получателя;
  • через банкоматы или терминалы оплаты;
  • с лицевого мобильного счёта — на карту клиента любого российского банка;
  • на электронный кошелёк — с карты, мобильного счёта или другого электронного кошелька.

Как переводить деньги в другие страны

Значительная часть переводов между банками разных стран проводятся через систему корреспондентских счетов с использованием SWIFT — она упрощает обмен информацией и позволяет оперативно зачислять деньги. По данным на 1 марта, SWIFT продолжает работать с российскими банками в нормальном режиме. Если SWIFT-переводы в России отключат или ограничат, останутся альтернативные варианты. Среди них:

  • международные системы переводов Western Union, Unistream и Contact;
  • международные переводы на иностранные карты Visa/Mastercard;
  • международные переводы в страны СНГ на национальные карты или с зачислением на счёт в банке (по номеру телефона).

Платёжные системы Visa и Mastercard доступны для расчётов на территории России клиентам всех российских банков. Как и прежде, вы можете такими картами расплачиваться, переводить деньги и снимать наличные. Ограничения на переводы за границу, расчёты в иностранных интернет-магазинах и онлайн-сервисах могут коснуться только пользователей банков, на которые распространяются санкции. Подробнее о том, как сейчас работают привычные способы оплаты, мы рассказывали здесь.

5 способов перевести деньги без комиссии

Денежные переводы – одна из востребованных финансовых услуг. За такие операции взимается плата. Однако это не является общим правилом. Существует несколько способов перечислить деньги без комиссии, о них и расскажем в этой статье.

Поделиться

Внутрибанковские переводы

Перечисление средств между счетами, открытыми в одном финучреждении, может быть как платным, так и бесплатным – в каждом банке установлены свои правила. При этом вариантов может быть несколько: с карты на карту, с картой и счётом, между счетами, без открытия счёта. Операции могут проводиться через специалиста финучреждения, банкомат, систему интернет- и мобильного банкинга.

Сбербанк выполняет денежные переводы бесплатно, если один его клиент перечисляет другому клиенту деньги на банковский (карточный) счёт.

Действует это правило в пределах одного региона, точнее Единой тарифной зоны (ЕТЗ).

За отправку денег в другое финучреждение или на счёт Сбербанка в другой ЕТЗ взимается комиссия в размере от 1% до 2%. Она зависит от способа перечисления средств, местоположения и клиентского статуса получателя.

Альфа-Банк переводит деньги между счетами своих клиентов бесплатно по всей территории страны. За перечисление средств на счёт клиента другого банка финучреждение взимает комиссию. Так, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту стороннего финучреждения отправителю обойдётся в 1,95% от суммы (минимум 30 руб.).

С карты одного банка на карту другого

Перечисление денег клиентам других финучреждений без взимания комиссии – явление для банковской системы России редкое. Такие бесплатные операции обычно ограничены по суммам.

Бесплатный перевод средств на карты сторонних банков осуществляет Рокетбанк. По этой услуге установлено ограничение – не более 100 тыс. руб. в месяц. Но это возможно только в рамках тарифа «Всё включено», стоимость ежемесячного обслуживания – 290 руб.

Держатели карт Tinkoff Black могут без комиссии пополнить пластик сторонних банков до 20 тыс. руб. ежемесячно.

По реквизитам счёта через интернет-банк

Бесплатный перевод на банковский счёт, открытый в другом финучреждении, тоже встречается нечасто. Тот же Рокетбанк в рамках тарифа «Всё включено» декларирует 10 операций без комиссии.

Отменил плату за эту услугу и Альфа-Банк. Бесплатно перечислить деньги на счёт, открытый в другом финучреждении, можно через Альфа-Клик или Альфа-Мобайл.

Для отправки средств нужно указать БИК банка, ФИО и номер счёта получателя, назначение платежа.

На карту через партнёров

Бесплатно перечислить наличные деньги на карту можно через партнёров банка Тинькофф. В числе его партнёров – МКБ, салоны связи Билайн, МТС, терминалы Элекснет. Ограничение по сумме средств, которые переводятся без взимания комиссии – 300 тыс. руб. в месяц.

ВКонтакте

В 2016 году соцсеть запустила сервис безналичных денежных переводов. Он работает через диалог с получателем (пункт меню «Деньги»). Для перечисления денег указываются реквизиты карты отправителя: имя и фамилия, номер, срок действия и CVC/CVV2-код. Номер карты получателя указывать не надо – он сам решит, куда зачислить средства.

Единовременно допускается перечислить от 100 до 75 тыс. руб., до 150 тыс. руб. в сутки с одного пластика.

Для владельцев карт MasterCard и Maestro услуга предоставляется бесплатно.

Акция неоднократно продлевалась и на сегодняшний день действует до 31 августа 2018 года. Обладателям Visa и Мир повезло меньше – придётся раскошелиться на комиссию 1% от суммы и не менее 50 руб.

Перевести деньги бесплатно возможно. Это доказывают 5 способов, описанных выше. Правда, чтобы сэкономить, нужно внимательно изучить банковские тарифы.

  • Внутрибанковские переводы
  • С карты одного банка на карту другого
  • По реквизитам счёта через интернет-банк

Карта которая переводит на другого человека

Illustration of a stopwatch.

Скорость переводов

Благодаря Visa при переводе с Visa в вашем мобильном банке или интернет-банке средства могут быть доступны уже через несколько секунд после отправки — даже ночью и в выходные дни.

Illustration of a tablet device displaying a checkmark.

Точность переводов

Совершая переводы в вашем мобильном банке или интернет-банке с Visa по номеру карты, вы можете быть уверены в точности перевода.

Illustration of a globe.

Переводы по всему миру

Отправляйте и получайте деньги на карты Visa в 200 странах и территориях мира в любой из доступных валют в вашем мобильном банке или интернет-банке без комиссии или от 1%.

Переводы по номеру телефона с Visa
Что это и как работает?

  • Зайдите в приложение вашего банка.
  • Найдите раздел “Переводы по номеру телефона”.
  • Выберите нужный контакт.
  • Введите необходимую сумму.
  • Подтвердите перевод.
  • Готово: перевод осуществлен за несколько секунд.

Для того, чтобы получить перевод:

  • Зайдите в приложение вашего банка.
  • Найдите раздел “Переводы по номеру телефона”.
  • Включите возможность получения переводов по номеру телефона.
  • Выберите карту Visa, на которую вы хотите получить перевод.
  • Сохраните настройки.

Какие преимущества?

Удобно

Чтобы отправить перевод, достаточно помнить, как человек записан в вашем списке контактов. Номер его карты не нужен.

Очень быстро

Всего несколько нажатий. При подтверждении перевод пройдет моментально.

Безопасно

Переводы, как и любые другие операции с картами Visa, проходят безопасно и легко.

Конфиденциально

Visa гарантирует конфиденциальность каждого денежного перевода.

Банки, с которыми вы можете сделать перевод по номеру телефона:

Узбекистан

Вопросы

Как начать пользоваться переводами по телефону с Visa?

Зайти в приложение вашего банка, выбрать раздел “Переводы по номеру телефона”, выбрать нужный контакт, ввести сумму и отправить перевод.

Чтобы принять перевод — зайдите в приложение банка, выберите раздел “Переводы по номеру телефона”, включите возможность получения переводов. Выберите из списка необходимую карту Visa.

Нужно ли знать карту человека для того, чтобы совершить перевод?

Если человек активировал возможность приема переводов по номеру телефона, вам не нужно знать номер его карты. Только его номер телефона или как он записан в ваших контактах.

Это переводы между картами одного банка, только картами Visa?

Переводы можно совершать между картами Visa и других платежных систем разных банков. Без ограничений.

Сколько карт можно привязать к одному номеру телефона?

Только одну карту.

Переводы по номеру телефона доступны только в одной стране?

Переводы доступны внутри страны и заграницей (Беларусь, Казахстан).

Как перевести деньги на карту Visa?

Мгновенно перевести деньги «с карты на карту» можно с помощью сервисов, доступных в мобильном приложении или интернет-банке вашего банка. Достаточно воспользоваться сервисом переводов, ввести номер карты Visa, фамилию и имя получателя перевода и подтвердить операцию. Деньги поступят мгновенно, даже если вы делаете перевод на карту Visa между разными банками.

Что такое быстрые переводы на карты Visa?

Быстрые переводы на карты Visa — это сервис, который помогает легко и быстро переводить деньги держателям карт Visa, где бы они ни находились. Чтобы перевести деньги, достаточно знать 16-значный номер карты Visa получателя. Вы можете отправить деньги в любое удобное время через каналы вашего банка.

Взимается ли комиссия за использование услуги?

Банки устанавливают комиссию за переводы по Беларуси и за границу по собственному усмотрению. Комиссия за международные переводы на карты Visa составляет в среднем 1%. Уточняйте подробную информацию о стоимости и лимитах переводов по Беларуси и за границу в вашем банке.

Можно ли перевести деньги с карты на карту за рубеж?

Быстрые переводы на карты Visa доступны в большинстве стран мира. Вы сможете перевести деньги в любую из них через интернет-банк или мобильное приложение.

Для перевода понадобится номер карты получателя, а также его имя и фамилия.

Размер комиссии и возможные ограничения по переводу денежных средств за рубеж устанавливаются банком. Пожалуйста, уточните информацию у специалистов вашего банка.

Можно ли переводить деньги в Беларусь из других стран?

Быстрые переводы на карты Visa доступны по всему миру.

Вы сможете перевести деньги в Беларусь, находясь в любой точке мира. Более детальную информацию вы можете уточнить в своем банке.

Существует ли лимит на перевод денег?

Минимальный и максимальный размер суммы перевода устанавливают сами банки, так что они могут варьироваться. Подробную информацию о лимите вы найдете в личном кабинете на сайте вашего банка.

Можно ли переводить деньги клиентам других банков?

Если ваш банк предоставляет услугу быстрых переводов, вы можете свободно переводить деньги другим держателям карт Visa, в каком бы банке ни были выпущены их карты.

Я не могу найти быстрые переводы на карты Visa в личном кабинете на сайте моего банка, что делать?

Возможно, ваш банк пока не поддерживает эту услугу или еще не успел внести соответствующие изменения на сайте. Вы можете перевести деньги со своей карты Visa через любой другой банк, предоставляющий эту услугу.

Можно ли переводить деньги с карты Visa на карту другой платежной системы?

Услуга Visa Direct позволяет переводить деньги только с карты Visa на карту Visa. Некоторые банки предоставляют услугу перевода между картами разных платежных систем. Подробную информацию вы найдете на сайте своего банка.

Зависит ли размер комиссии от страны, из которой переводятся деньги?

Размер комиссии в каждом конкретном случае устанавливает банк, предоставляющий услуги перевода. Подробную информацию о комиссии вы найдете на сайте своего банка.

Как узнать, поддерживает ли мой банк быстрые переводы на карты Visa?

Информацию об этом нужно искать на сайте вашего банка.

Как найти ближайшее отделение банка для быстрых переводов на карты Visa?

Сначала вам необходимо узнать, поддерживает ли ваш банк систему быстрых переводов на карты Visa. Если ваш банк поддерживает услугу, откройте карту с адресами отделений на сайте банка и выберите ближайшее.

Я перевел деньги, но они так и не пришли на счет получателя, в чем проблема?

Вероятность того, что деньги потерялись в пути, близка к нулю. Обратитесь в банк, предоставившему вам услугу, чтобы выяснить статус перевода.

Какие реквизиты нужно знать, чтобы перевести деньги?

Для перевода достаточно знать 16-значный номер карты Visa, фамилию и имя получателя.

Как открыть карту Visa?

Чтобы получить карту Visa, необходимо оформить соответствующее заявление в любом отделении банка, имея при себе документ, удостоверяющий личность.

Как быстро деньги поступят на счет получателя?

В условиях использования сервиса указано, что транзакция занимает не более 30 минут, но в большинстве случаев деньги поступят на счет получателя всего за несколько секунд. Единичные банки не поддерживают технологию быстрых переводов, в них зачисление средств может занять до 2 дней.

Безопасность

Безопасно ли переводить деньги с помощью услуги быстрых переводов на карты Visa?

Visa обеспечивает надежную защиту всех операций по вашей карте, обеспечивая постоянное наблюдение и шифрование передаваемой информации, чтобы исключить риск мошенничества. Риск несанкционированного использования вашей карты для перевода денег устраняется путем обязательного ввода пароля VbV (в Интернете и мобильном)

Можно ли передавать номер карты другому человеку?

Передавать номер своей карты Visa для перевода денег с помощью быстрых переводов на карты Visa абсолютно безопасно. Однако ни при каких обстоятельствах не сообщайте другие данные своей карты, такие как ПИН-код и CVV/CVC2, так как эти данные предоставляют доступ к вашему личному счету и позволяют снимать и переводить деньги.

Какие данные карты никогда не следует передавать другим людям?

Никогда и никому не сообщайте PIN-код и CVV/CVC2 вашей карты Visa, так как эти данные предоставляют доступ к вашему личному счету и позволяют снимать и переводить деньги.

Я неправильно указал номер карты получателя, что делать?

Если вы случайно сделали ошибку, набирая 16 цифр номера карты, деньги не будут переведены, поскольку карты с таким номером не существует. Номер каждой карты содержит дополнительную цифру, помогающую выявить ошибку.

Срок зачисления средств на счет получателя составляет от нескольких минут до 2 банковских дней и зависит от банка-эмитента карты Visa получателя, а также технических условий банка. Услуга оказывается через системы дистанционного банковского обслуживания банков-партнеров или через сети платежных терминалов. Банки-партнеры и операторы платежных терминалов могут по своему усмотрению устанавливать размер комиссии за оказание услуги. Возможность предоставления услуги может быть ограничена законодательством, типом карты получателя и зависит от условий банков-партнеров и операторов платежных терминалов, предоставляющих услугу. Перевод осуществляется в страну банка-эмитента карты Visa получателя. Для переводов за рубеж требуется указать номер карты и ФИО получателя и пройти идентификацию в банке отправителя. Подробную информацию об условиях предоставления услуги узнавайте в банках-партнерах. Корпорация «Виза Интернэшнл Сервис Ассосиэйшн» (Visa International Service Association) (США) предоставляет банкам возможность эмитировать платежные карты Visa. Банки-эмитенты могут устанавливать ограничения по выпуску карт Visa. Обращайтесь в банки за информацией об условиях выпуска и обслуживания платежных карт Visa.

Задачка со звездочкой: как перевести деньги, не имея карты

Баннер

Когда нужно перевести деньги другому человеку, проблем обычно не возникает. Но что делать, если у получателя нет банковской карты? Рассказываем, как выкрутиться, чтобы перевод денег все же состоялся.

  • Обязательно ли заводить банковскую карту для денежных переводов
  • Системы денежных переводов
    • Золотая Корона
    • Юнистрим
    • Contact
    • QIWI Кошелек

    Обязательно ли заводить банковскую карту для денежных переводов

    «Как это у человека может не быть банковской карты? Они сейчас и у детей есть». Но в этом нет ничего удивительного — даже пандемия коронавируса не смогла окончательно отучить всех от наличных (вотчины микробов и бактерий).

    Фактически людей без карт все еще много: это пожилые, которым пенсию приносят на дом, а не переводят на счет; люди, с которых по решению суда за что-то списывают средства сразу при поступлении на счет; трудовые мигранты без гражданства и постоянной регистрации.

    Для таких случаев существуют запасные варианты. Деньги можно отправить через системы денежных переводов и даже с помощью Почты России. Скорость, максимальная сумма к отправке и комиссия за операцию у них различаются. Обо всем по порядку.

    Многие пенсионеры, привыкшие получать пенсию на руки, боятся оформлять карту для соцвыплат. Считают, что это долго, сложно, а еще беспокоятся, что все сбережения куда-то исчезнут.

    Ни одно переживание не подтвердится, если оформить карту «Халва». Это быстро, просто и абсолютно безопасно. Вдобавок Халва — это бесплатное обслуживание, возможность возвращать отличный кешбэк за покупки, получать доход на остаток и приобретать товары в беспроцентную рассрочку на несколько месяцев.

    Бывает ли шопинг выгодным? Да, если покупать с Халвой! До 10% кешбэка, пассивный доход в виде процента на остаток собственных средств до 15%. А самое главное — покупки в рассрочку до 24 месяцев и никаких процентов. Оформите Халву в пару кликов!

    Системы денежных переводов

    Санкциям подчинились несколько американских и европейских сервисов, временно приостановив деятельность в России. Среди них WesternUnion, MoneyGram, Wise, PayPal, TransferGo и OFX.

    Но это не означает, что пора осваивать голубиную почту. У нас есть и свои сервисы по переводу денежных средств.

    Когда мы держим монеты в руках, то чувствуем запах не самого металла, а соединений, которые образуются от соприкосновения металла с нашей кожей.

    Другой факт

    Золотая Корона

    « Золотая Корона » позволяет переводить наличные и безнал за границу и обратно. Внутри России, к сожалению, деньги отправить не удастся — только перекинуть с карты на карту, через банк или СБП (систему быстрых платежей).

    Но всегда можно найти выход из положения, например, попросить друзей или соседей с картой принять отправление для вашего родственника. Российские пользователи могут получать деньги только в рублях, а отправлять — в той валюте, которая выпадает списком при выборе страны.

    Что еще важно знать о переводах денег за границу через «Золотую корону»: сервис конвертирует рубли в валюту по своему курсу и дополнительно берет комиссию за операцию (ее нет только при валютных переводах — когда вносят не рубли, а сразу иностранные деньги).

    • Сколько можно отправить: с российской карты за 30 календарных дней — не более 600 000 рублей.
    • Через сколько финансы дойдут до получателя: моментально или на следующий рабочий день. Если отправлять в выходные — до трех рабочих дней.

    Для операции подходят карты VISA, Mastercard, Maestro, «Мир», выпущенные отечественными банками.

    Рассчитать стоимость пересылки (узнать курс и комиссию) можно в этом разделе. На сайте «Золотой короны» есть полезная рубрика « Вопросы и ответы », выберите нужную вкладку: «Отправителю» или «Получателю».

    На скриншоте ниже мы привели расчет, во сколько обойдется отправка денег родственнику в Узбекистан.

    Юнистрим

    Сервис « Юнистрим » работает со многими странами, но главное — перевод денег работает и в России.

    • Сколько можно отправить: минимум — 50 рублей, максимум — 450 000 рублей в день и 700 000 рублей в месяц. В разделе «Ограничения системы Юнистрим» можно подробнее узнать о комиссиях, лимитах и ограничениях (ссылку прикрепляли чуть выше).
    • Через сколько финансы дойдут до получателя: их можно забрать моментально в кассе Unistream.
    • Сколько спишут за услугу: можно посмотреть в специальном разделе на сайте компании .

    Рассчитать предварительную стоимость отправки денег по России можно на специальном калькуляторе.

    Contact

    Еще одна российская система денежных переводов — Contact . Отправлять и получать деньги, в том числе и без открытия счета, можно по России и ближнему зарубежью.

    Сервис работает с картами Visa, Mastercard и «Мир» российских банков.

    • Сколько можно отправить: по территории России — 600 000 рублей (за одну операцию). Валюту по РФ могут отправлять лишь нерезиденты. Полную информацию о тарифах для отправки можно посмотреть здесь .
    • Через сколько финансы дойдут до получателя: от нескольких минут до 24 часов.
    • Сколько спишут за услугу: за отправку наличных по России менее 100 000 рублей возьмут комиссию 1%.

    Из-за быстро меняющейся ситуации представители сервиса рекомендуют уточнять информацию (тарифы, сумму к отправке и прочее) в службе поддержки или пункте для зачисления средств.

    Пять способов: как перевести деньги без комиссии

    QIWI Кошелек

    QIWI Кошелек — тоже российская платежная система. Для регистрации не требуется банковская карта, нужен только активный номер мобильного телефона.

    У сервиса есть опция перевода денег между кошельками . Как это работает: вы пополняете свой кошелек (банковской картой, через QIWI Терминалы или партнеров сервиса — банки и банкоматы, Мегафон и МТС, пункты Contact), а затем отправляете деньги другому владельцу QIWI Кошелька. А он снимает их в QIWI Кассах или других точках.

    Но так было до недавнего времени. У Кошелька появились ограничения по сумме денежных переводов и главное — по снятию наличных. Снимать их в банкоматах и QIWI Кассах сейчас нельзя. Но QIWI — оптимисты, и изо всех сил стараются вернуть прежние условия. Поэтому мы включили их в подборку.

    На сайте указаны тарифы и разновидности статусов , но пока сервис работает в сильно урезанном режиме.

    Почта России

    Старые-добрые переводы — совсем как в советские времена. Главное преимущество денежных переводов через Почту России — доступность. Их отделения есть почти по всей стране. В какой-нибудь оторванной от цивилизации деревушке точно не найти банкомата, не говоря уже про офис банка, а вот почтовое отделение — пожалуйста.

    Но и здесь не все гладко — достаточно высокая комиссия и неспешная доставка.

    Рассмотрим, что предлагает Почта России для денежных переводов. Для чистоты эксперимента во всех сервисах будем «переводить» 10 000 рублей из Санкт-Петербурга в Псков.

    • Перевод через АО «Банк Русский Стандарт» и Почту России — вносим средства с карты, получаем — наличными.

    Указываем ФИО получателя, его домашний адрес, два номера телефона (отправителя и получателя), а также электронную почту. На нее в течение двух дней поступит трек-номер для отслеживания судьбы денежного перевода.

    С 10 000 рублей (без доставки на дом) возьмут комиссию 245 рублей. Если нужно, чтобы почтальон принес наличные на руки, комиссия составит 450 рублей.

    Через сколько финансы дойдут до получателя: обещают доставить за шесть рабочих дней (от принятия до вручения).

    • Почтовый перевод с услугами уведомления и доставки на дом.

    Вводные все те же: 10 000 рублей из Петербурга в Псков. Комиссия за перевод — 350 рублей. Ставим галку «Уведомление о вручении», и вот комиссия со стоимостью допуслуг составляет уже 380,5 рублей. Галочка «Доставка на дом» будет вам стоить 527 рублей (вместе с комиссией).

    Максимально усложним задачу и поставим обе галки — к желаемой сумме перевода придется добавить 557,5 рубля.

    Заполнить бланк можно дома, а отправить деньги — из любого отделения почты.

    Через сколько финансы дойдут до получателя: через два дня.

    Раздел сайта тот же, что и прошлый, разница лишь в способе передачи средств (шаг 2).

    Название «Форсаж» говорит само за себя — увеличенная скорость отправки денег. В течение часа их доставят в нужное почтовое отделение.

    Бланк также можно заполнить дома, но для отправки средств потребуется не обычное, а специализированное отделение Почты России. Ссылка на список офисов находится рядом с кнопкой «Заполнить бланк».

    При отправке 10 000 рублей комиссия составит всего 149 рублей. Ценообразование, признаться, не совсем очевидное. Вероятно, на небольшую стоимость экспресс-доставки влияют два фактора: нельзя отправить наличные с почтальоном до квартиры; придется искать почтовые отделения с услугой «Форсаж» (как отправителю, так и получателю).

    В разделе « Общая информация о денежных переводах » можно подробнее ознакомиться с услугами Почты России.

    Из-за санкций постоянно меняются условия отправки, тарифы и прочее. Открыть самую простую банковскую карту выгоднее для вашего кошелька (бесплатные переводы по СБП), нервной системы (не нужно бегать по городу в поисках нужного отделения) и скорости операций (случается, что у человека нет возможности ждать финансовой помощи несколько часов, не говоря уже о нескольких днях).

    С банковской картой выбор способа отправки денежных переводов гораздо богаче.

    Все цены актуальны на момент публикации статьи.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *