Чем выгоден лизинг для юридических лиц
Перейти к содержимому

Чем выгоден лизинг для юридических лиц

  • автор:

Лизинг или кредит: счет 6:2 в пользу лизинга

В предыдущей статье мы ответили на вопрос «Как выгоднее купить автомобиль — на себя или на фирму?» и пришли к выводу, что вы, как предприниматель, можете сэкономить до 46% при приобретении транспортного средства на фирму.

Между тем, у небольших компаний часто не бывает свободных денег. В этой ситуации приходится брать автомобиль при помощи заемных средств — то есть в кредит или в лизинг.

Мы рассмотрели оба варианта по 8 параметрам, важным для любой компании. В каждом раунде мы присуждаем 1 очко либо лизингу, либо кредиту, а в конце статьи подводим итоги «матча» и определяем победителя.

Раунд 1. Внесение первоначального взноса

  • В автокредите стандартный первоначальный взнос на приобретение автомобиля — от 15%. Однако юридические лица, как правило, берут нецелевые кредиты, в которых первоначальный взнос, естественно, отсутствует. Полная сумма на покупку может быть получена в банке и в том случае, если компания имеет открытую кредитную линию. Здесь необходимо учитывать, что этот кредитный инструмент, как правило, требует ликвидного обеспечения, т.е. внесения залога. А получение определенного объема банковских займов затруднит последующее финансирование, что тоже должно быть учтено при выборе такого способа получения денег.
  • В лизинге стандартный первоначальный взнос — от 5%. Кроме того, крупные лизинговые компании регулярно (каждый месяц на разные виды автомобильной техники) запускают специальные программы и акции, в рамках которых первоначальный взнос не требуется. Обеспечение в лизинге не требуется (см. ниже пункт «Обеспечение кредита и залог»).

Вывод: при наличии требуемого обеспечения и низкой закредитованности кредит, с точки зрения первоначального взноса, удобнее. В обратном случае удобнее лизинг, так как первоначальный взнос в нем небольшой, а обеспечение не требуется.

Тем не менее, кредит открывает счет и зарабатывает первое очко!

Раунд 2. Получение скидки на автомобиль

  • В кредите скидки на автомобили являются скорее исключением, чем правилом. Автокредитные продукты (а также акции и спецпредложения) банков, как правило, рассчитаны на физических лиц, и редкие скидки (в виде сниженных процентных ставок) для юридических лиц незначительны. Однако и при кредите есть свои нюансы: компании с большими автопарками, регулярно закупающие большие объемы техники, часто имеют собственные скидки от автопроизводителей.
  • В лизинге покупка автомобиля в 90% случаев происходит со скидкой. Дело в том, что крупные лизинговые компании сами получают от автопроизводителей огромные скидки за счет регулярных покупок техники. И, для повышения конкурентоспособности своего предложения, «делятся» ими с клиентами. Пример: лизинговая компания ежегодно покупает для своих клиентов 5 000 автомобилей Audi. Конечно, при таких объемах Audi дает лизинговой компании «оптовую» скидку — допустим, 10%. И 5% из них — выгода клиента, для которого компания покупает автомобиль.

Вывод: в лизинге большинство автомобилей продаются со скидкой от рыночной стоимости, поэтому он выгоднее. Исключение — если вы «попали» в какую-либо банковскую акцию или ваша компания закупает такие объемы техники, что сама обладает скидками на уровне лизинговых компаний.

Лизинг отыгрывает 1 очко у кредита. Счет 1:1!

Раунд 3. Обеспечение кредита и залог

  • В кредите в качестве обеспечения выступает финансируемое транспортное средство или техника. Если кредит нецелевой, то в качестве залога могут быть использованы основные средства или товары в обороте. Кроме того, банк-кредитор может потребовать перевода оборотных средств компании на свои счета с условием поддержания на них определенного остатка. «Дисконты» при кредите (разница между реальной стоимостью и стоимостью, по которой залог оценивает банк) имеют размер порядка 20% по основным средствам или 50-60% для товара, находящегося в обороте.
  • В лизинге обеспечением является финансируемое транспортное средство — дополнительного обеспечения не требуется.

Вывод: с точки зрения обеспечения лизинг и кредит равны, когда кредит целевой (на конкретную технику). В обратном случае лизинг выгоднее — он не требует дополнительных залогов. С учетом того, что автокредиты для бизнеса — редкость, и чаще всего кредитование именно нецелевое, преимущества лизинга становятся намного весомее.

Лизинг уверенно вырывается вперед. 2:1 в пользу лизинга!

Раунд 4. Балансовые показатели и возможность дополнительного финансирования

  • При кредите банк проводит оценку платежеспособности компании-заемщика на основании балансовых показателей. Один из таких показателей — это доля заемных средств, то есть отношение заемных средств к активам. Если это отношение, с точки зрения банка, слишком велико (компания «закредитована»), то банк может отказать в кредите. Соответственно, покупая автомобиль в кредит, компания увеличивает свою «закредитованность» и тем самым понижает возможность в дальнейшем брать другие кредиты.
  • При лизинге имеется возможность «снять» сумму задолженности с баланса (она переходит на баланс самой лизинговой компании), «открыв путь» для дополнительного кредитного финансирования.

Вывод: каждый новый кредит повышает «закредитованность» баланса компании и препятствует последующему привлечению финансирования. Если вы планируете в дальнейшем получать другие кредиты (или случается форс-мажор), то лизинг вам это точно позволит, а текущий кредит — возможно, что и нет.

Лизинг продолжает теснить противника — 3:1!

Раунд 5. Налогообложение

  • При кредите на себестоимость списывается амортизация автомобиля, размер которой определяется правилами бухгалтерского учета, установленными Министерством финансов. Кредитные проценты свыше ставки рефинансирования ЦБ РФ, умноженной на 1,8, выплачиваются из прибыли заемщика.
  • Лизинг позволяет применять к приобретаемым транспортным средствам (кроме легковых авто с объемом двигателя менее 3,5 л) механизм ускоренной амортизации с коэффициентом не выше 3. Срок амортизации для грузовой и спецтехники (4-я и 5-я амортизационные группы) в случае лизинга составляет 21 и 29 месяцев соответственно. При стандартном кредитовании этот срок будет равняться 5-7 и 7-10 годам.
    Лизинговые платежи, включая аванс, налог на имущество и на транспорт, страховку и т.д., включаются в себестоимость. Компания, берущая транспорт в лизинг, получает при этом возможность подбирать авансовые и лизинговые платежи таким образом, что налог на прибыль будет снижен до минимума.

Вывод: лизинг позволяет больше расходов относить на затраты и потому — экономить на налоге на прибыль.

Лизинг уверенно получает еще 1 очко. Счет 4:1.

Раунд 6. Время, затраченное на сделку

  • При нецелевом кредите банк несет определенные риски, для анализа и минимизации которых он берет дополнительное время.
    • Во-первых, необходимо определить оценочную стоимость залогового имущества. Эта процедура выполняется банком либо независимой компанией и занимает от недели.
    • Во-вторых, банк часто требует значительное количество документов, в том числе нотариально заверенных, а также справки из других банков и государственных органов. После сбора документации и проведения оценки банк принимает заявку на кредит на финальное рассмотрение. Чем больше сумма — тем дольше по заявке будет приниматься решение. Исключение — наличие у компании-заемщика уже открытой кредитной линии. В таком случае процесс приобретения автомобиля на кредитные средства займет всего 1-2 дня.

    Вывод: без наличия открытой кредитной линии срок получения автомобиля в лизинг в разы меньше, чем в кредит.

    Еще одно очко в пользу лизинга — сумеет ли кредит реабилитироваться? Счет 5:1.

    Раунд 7. Дополнительные услуги

    • В кредите банк обычно обеспечивает только финансирование приобретения автомобиля и его страхование.
    • Лизинговая компания, как правило, оказывает не только услуги финансирования и страхования, но и регистрации, сервисного обслуживания, предоставляет выгодные топливные программы и программы помощи на дорогах. Кроме того, возможно заключение договора оперативного лизинга, когда по окончании срока договора клиенту нет необходимости выкупать автомобиль и самостоятельно продавать его на вторичном рынке. В этом случае клиент оплачивает лишь часть стоимости автомобиля, и лизинговые платежи будут до 2 раз меньше по сравнению с финансовым лизингом или кредитом. Также лизинговая компания может полностью взять на себя функцию управления автопарком компании, своевременно обеспечивая сервисное обслуживание и оплату топлива, предоставляя подменные авто и т.д.

    Вывод: лизинг удобнее, так как дает возможность получить комплексное обслуживание, максимально упростив процесс получения и эксплуатации как отдельного автомобиля, так и целого парка техники.

    Лизинг получает еще 1 очко! Неужели кредиту совсем нечем ответить сопернику? Счет 6:1 в пользу лизинга.

    Раунд 8. Изъятие транспортного средства при невыполнении обязательств

    • Банк, предоставивший кредит, имеет право изъятия автомобиля в судебном порядке. Кроме того, кредитный договор может предусматривать дополнительные обеспечительные меры:
      • безакцептное списание (как правило, со счета в банке-кредиторе);
      • направление всех средств, поступивших на счет должника, на погашение задолженности по кредиту.

      Вывод: процедура изъятия при неплатежах в лизинге зачастую проще, но, при наличии претензий со стороны других кредиторов, лизингополучатель сохраняет свою технику в работе и не теряет прибыль от нее — что в конечном итоге может помочь расплатиться с кредиторами.

      Наконец-то кредит смог вырвать хоть одно дополнительное очко, кроме как за первый раунд! Счет 6:2.

      Итого — что же выгоднее?

      • Внесение первоначального взноса
      • Изъятие транспортного средства при невыполнении обязательств
      • Получение скидки на автомобиль
      • Обеспечение кредита и залог
      • Балансовые показатели и возможность дополнительного финансирования
      • Налогообложение
      • Время, затраченное на сделку
      • Дополнительные услуги

      Результат: 6:2 в пользу лизинга.

      Как видите, по большинству параметров лизинг оказывается выгоднее и удобнее кредита. Хотя есть и исключения — кредит хорош при наличии открытой кредитной линии и обеспечения.

      Поэтому мы настоятельно рекомендуем компаниям, которые планируют сейчас покупать автомобиль, еще раз взвесить все «за» и «против», оценить свои возможности — и уже исходя из этого выбрать подходящий вид финансирования.

      Назад Поделиться

      Мы свяжемся с вами и подготовим индивидуальное предложение

      Авто в лизинг: выгода для юр лиц

      Оформление лизинговых договоров вызывает закономерный интерес у владельцев компаний, оказывающих транспортные услуги. По условиям договора не нужно приобретать автомобиль. Такая возможность предлагается клиенту по его согласию. Мнение, что лизинг и кредит – это две разновидности одного договора, неверно. Главное отличие: право собственности. Оформленная сделка дает право лизингополучателю предлагать автомобиль в аренду. Но оставить его в залог или продать не получится.

      Отвечая на вопрос, насколько выгодно брать авто в лизинг для юрлиц, эксперты обращаются к данным статистики. Больше 50% техники, которая используется для коммерческих перевозок, находится в собственности у финансовых организаций. По экспертным оценкам этот процент будет увеличиваться.

      Выгода для юридических лиц

      Начинающих предпринимателей беспокоит вопрос: как получать прибыль при минимальных начальных вложениях? Ответ: оформить договор лизинга. Финансовый орган (лизинговая компания) остается владельцем автомобиля, тогда как эксплуатируется он компанией бизнесмена.

      Почему лизинг авто выгоден для юрлиц: экспертное мнение:

      • снижение налога (ускоренная амортизация имущества сокращает размер налогового обязательства);
      • разработка индивидуального графика платежей (условие и размер выплат оговариваются в конкретном случае);
      • обновление автомобильного парка при объективных затратах.

      Важный момент: неоднозначная позиция налоговых инспекций в отношении лизинговых сделок пугает владельцев транспортных компаний. Как избежать внимания со стороны контролирующих органов? Обратиться к законодательной базе, которая однозначно дает ответы по бухгалтерскому и налоговому учету.

      Оформление договора

      Выгоден ли лизинг транспорта для юридических лиц? Ответ зависит от деятельности конкретной компании и индивидуальных факторов. Общее мнение: сотрудничество с надежными финансовыми компаниями обеспечивает положительный опыт. Дополнительный плюс: доступность разработки отдельных условий и отсрочка платежей во времени.

      При желании получить консультационную помощь грамотных экспертов свяжитесь с нашими операторами. Информация позволит разобраться с условиями лизинга, его особенностями и преимуществами.

      Требования к юридическим лицам

      Неважно, каким именно юридическим лицом является лизингополучатель — ООО, ОАО, ЗАО, АО, ПАО или ИП. Главное, чтобы срок государственной регистрации составлял более 6 месяцев. В случаях, если от регистрации прошло меньше времени, сумма авансового платежа может быть увеличена. В некоторых случаях, оформить сделку по лизингу можно без предоставления финансовой отчётности, как с банковскими кредитами. Достаточно удостоверения личности владельца бизнеса и заполненной анкеты лизинговой компании. Самые выгодные условия получают компании с бухгалтерией по стандартной схеме налогообложения: можно сэкономить на НДС до 40%, даже с первого лизингового платежа по договору или аванса.

      Выбор подходящего графика платежей (равномерный, убывающий, гибкий, сезонный) и срок лизинга (от 6 до 60 мес) позволит распределить финансовую нагрузку на ваш бизнес.

      Лизинг транспорта для малого бизнеса и ИП более выгоден, по сравнению с остальными способами приобретения авто для нужд бизнеса.

      Как происходит процесс получения транспорта в лизинг для юридических лиц:

      1. Выбор надёжной лизинговой компании, работающей в нужном регионе РФ
      2. Обращение за подбором транспорта и выбор нужного автомобиля
      3. Заполнение анкеты и предоставление паспортных данных владельца бизнеса
      4. Составление индивидуального графика платежей, адаптированного под метод ведения бизнеса
      5. Получение автомобиля, постановка на учёт в ГИБДД и страхование имущества
      6. Полное владение автомобилем и ответственностью

      Оставьте заявку

      Чтобы получить специальное предложение на лизинг

      Чтобы получить специальное предложение на лизинг

      Часто задаваемые вопросы

      Что такое лизинг автомобиля?

      Лизинг – это аренда с правом дальнейшего выкупа имущества долгосрочного пользования. Предметом лизинга являются любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество. Одним из самых популярных предметов лизинга является автотранспорт.

      Автолизинг – удобный и выгодный способ приобрести транспорт любого типа, оплачивая его стоимость постепенно, с минимальной финансовой нагрузкой на бизнес. Этим финансовым инструментом пользуются в основном юридические лица и индивидуальные предприниматели.

      Существуют разные виды лизинга, в том числе автолизинга. Самым популярным в России и удобным для представителей малого и среднего бизнеса является финансовый лизинг автомобилей: это форма приобретения транспортных средств на условиях долгосрочной аренды с последующим правом выкупа.

      Для того, чтобы понять, как устроен процесс финансового лизинга, рассмотрим процедуру соответствующей сделки. В ней участвуют три стороны: поставщик автомобиля – автосалон или автопрооизводитель, клиент – лизингополучатель и лизинговая компания, финансирующая сделку, — лизингодатель.

      Лизинговая компания совершает покупку автомобиля в лизинг у поставщика на основании договора купли-продажи. В договоре обязательно должно быть указано, что данное транспортное средство приобретается в лизинг с целью его последующей передачи третьему лицу (лизингополучателю).

      Между лизингодателем и клиентом заключается договор лизинга. На его основании лизингополучатель ежемесячно уплачивает лизинговой компании платежи в рамках финансовой аренды автомобиля. Платежи производятся в соответствии с условиями договора лизинга, в котором зафиксирован размер платежей и график их выплат.

      Собственником автомобиля является лизинговая компания. Транспортное средство принадлежит ей до тех пор, пока клиент не выполнит перед ней все обязательства по договору, включая оплату минимального выкупного платежа. После этого, например, через три года, если срок договора лизинга был именно таков, транспорт переходит в полное владение клиента на основании акта приема-передачи предмета лизинга.

      Используя лизинг для покупки автомобиля, компания имеет возможность законным путем оптимизировать налогооблагаемую базу. Это совершается за счет отнесения лизинговых платежей на себестоимость, применения механизма ускоренной амортизации предмета лизинга, а также возможности возмещения сумм НДС, уплаченных лизингодателю.

      Лизинг или кредит? В чем отличие?

      Преимуществом лизинга, как инструмента покупки автомобиля, в отличие от кредита, является возможность легальной оптимизации налогооблагаемой базы предприятия. Автолизинг, в конечном итоге, позволяет приобрести автомобиль на более выгодных условиях чем покупка в кредит, за счет уменьшения суммы налогов к уплате. В сравнении с покупкой авто за наличные, лизинг не требует крупных единоразовых финансовых вложений.

      Основное преимущество автолизинга – возможность списания лизинговых платежей на затраты предприятия. Таким образом, база для расчета налога на прибыль ниже по сравнению с кредитом, где на затраты можно относить только проценты, а не весь платеж по кредиту. Лизинг является разновидностью арендных отношений и относится к операциям по оказанию услуг, поэтому лизинговые платежи облагаются НДС. Соответственно можно получить налоговый вычет по НДС в том же квартале, когда были проведены платежи, на основании счетов-фактур.

      Среди других преимуществ использования лизинга – высокая скорость прохождения сделки и доступность получения финансирования.

      Дело в том, что при покупке авто в лизинг транспортное средство остается в собственности лизинговой компании до окончания срока действия договора. Оно и является основным обеспечением сделки. Поэтому, при обращении в лизинговую компанию к заемщику предъявляются более гибкие и лояльные требования.

      Кроме того, лизинговые компании обычно располагают экспертными знаниями об имуществе, которое они продают в лизинг. Поэтому они обычно оказывают клиенту широкий спектр дополнительных услуг: оперативный поиск предмета лизинга у поставщиков-партнеров, профессиональные консультации по продаже авто в лизинг, страхование, регистрация и т.п.

      Подробнее об отличия лизинга и кредита, а также о том, что выгоднее читайте в разделе: Лизинг или кредит? – Что выбирают предприниматели.

      Работаете ли вы с клиентами, использующими упрощенную систему налогообложения?

      Реальная оценка финансового состояния компании, работающей по упрощенной системе налогообложения, несколько сложнее, чем компании, использующей традиционную систему налогообложения с НДС. Тем не менее, CARCADE финансирует сделки с такими ИП и юридическими лицами, а заявки от клиентов принимаются и рассматриваются на общих основаниях. Сроки принятия решений и проведения сделки в целом такие же, как и по другим клиентам. В частности, клиенты на «упрощенке» могут пользоваться предложениями экспресс-лизинга — в CARCADE такие сделки могут быть оформлены в срок от 2 дней всего по 2 документам – паспорту и свидетельству ФНС. Всем клиентам доступны и специальные предложения лизинга, действующие в компании, например, лизинг с удорожанием 0%, когда стоимость авто равна сумме платежей по договору лизинга.

      Открываю новый бизнес. В кредите отказали, можно ли воспользоваться услугами лизинговых компаний?

      Лизинговые компании предъявляют более гибкие требования к заемщикам, чем банки. Для получения одобрения финансирования компания должна существовать и вести фактическую деятельность более 9 месяцев с момента государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя. А также компания не должна быть убыточной. Для оформления транспорта в лизинг и получения индивидуального графика платежей можно отправить простую заявку с сайта или позвонить на бесплатную горячую линию – 8 800 700-30-30

      Может ли некоммерческая организация использовать лизинг?

      Лизинг доступен некоммерческим организациям, при условии, что заключение лизинговых сделок не запрещено законом либо учредительными документами некоммерческой организации, а также если организация не будет проводить электронные торги.

      • Легковые автомобили и легкий коммерческий транспорт
      • Автомобили с пробегом
      • Спецпредложения

      Чем выгоден лизинг для юридических лиц

      Статья по теме финансов и лизинга

      Лизинговое финансирование является альтернативным вариантом для компаний, которые рассматривают приобретение нового автомобиля или других активов. Преимуществом лизинга перед кредитом для юридических лиц является гибкость условий. Это важно для компаний на начальной стадии развития или нуждающихся в быстром расширении автопарка. Он также может быть полезным при аренде подержанного автомобиля или специализированной техники, такой как грузовики, экскаваторы или подъемные краны. В отличие от банков, лизинговые компании предлагают более гибкие условия и программы для таких случаев.

      Лизинг с точки зрения законодательства рассматривается как аренда, а не как заем или кредит. Это означает, что юридические лица, выбирающие лизинг, должны быть готовы к определенным ограничениям. Например, клиенты лизинговых компаний не получают собственность на приобретаемый актив в начале сделки, а только по истечении срока лизинга. Но даже это возможно только если в договоре предусмотрен соответствующий пункт.

      Каким образом осуществляется лизинговая сделка?

      Процесс лизинговой сделки делится на следующие этапы:

      1. Лизингополучатель подбирает имущество и поставщиков, заключает договор с лизинговой компанией.
      2. Лизинговая организация приобретает предмет сделки, указанный в соглашении, и передает его во владение лизингополучателю.
      3. Лизингополучатель регулярно осуществляет выплаты в форме ежемесячных платежей, согласно условиям договора.
      4. По истечении его срока, лизингополучатель может выкупить объект по остаточной стоимости.

      Прежде чем приступить к заключению лизинговой сделки, важно тщательно взвесить плюсы и минусы лизинга для юридического лица. Хотя процесс одобрения проще, чем при обращении в кредитную организацию, каждая сторона должна учесть собственные обязательства и потребности.

      Плюсы лизинга

      Финансовая аренда прежде всего ориентирована на представителей бизнеса, предлагая им дополнительные возможности. Основные плюсы оформления лизинга для юридических лиц выражаются в следующем:

      1. Вы можете снизить свои налоговые платежи. Договор представляет собой форму арендных отношений, использующихся для снижения налоговой нагрузки. Кроме того, НДС, который включен платежи по лизингу, подлежит полному возмещению. Дополнительно можно воспользоваться механизмом ускоренной амортизации объектов сделки.
      2. Лизинг поможет сохранить инвестиционную привлекательность. Лизинговые договоры не отражаются в балансе вашей фирмы, в отличие от займов или кредитов. Это означает, что вы можете использовать услугу для покупки основных средств, а также привлекать финансовые ресурсы от кредитных учреждений.
      3. Вы сможете обновить автопарк или закупить нужное оборудование без значительных единовременных затрат. С лизингом удастся заметно быстрее обзавестись имуществом для развития вашего текущего бизнеса или открытия нового направления, при этом вам не придется изымать средства из текущего оборота.
      4. Договор позволяет создать структуру с учетом потребностей. Еще одно преимущество лизинга для юридического лица – получение имущества и дополнительных услуг в рамках одной сделки, в качестве готового решения. Некоторые лизинговые компании также готовы решить вопросы таможенного оформления, доставки и заняться другими аспектами.
      5. Вы сможете участвовать в программах субсидирования, организуемых государством. Власти стремятся помогать представителям малого и среднего бизнеса. Путем участия в подобных инициативах вы можете существенно снизить переплату за услуги.

      В лизинге существуют риски, которые нередко связаны с недостаточно тщательной подготовкой перед заключением договора. Перед оформлением сделки необходимости провести финансовый анализ деятельности, оценить перспективы бизнеса и доступный бюджет. Такой подход позволит избежать потери объекта и уже внесенных платежей.

      Минусы лизинга

      Как и в любой другой сделке, у лизинга есть свои недостатки для юридических лиц. Хотя финансовая аренда может быть полезным инструментом, нельзя не затронуть вопрос возможных минусов, о которых следует знать:

      • Обязательные платежи. В отличие от покупки, при лизинге юридическое лицо обязано регулярно выплачивать лизинговые платежи. В случае, если компания сталкивается с финансовыми трудностями, это может повысить нагрузку на бюджет.
      • Ограничения использования. Лизинговый контракт может содержать ограничения на использование актива. Например, в случае аренды автомобиля могут накладываться ограничения по пробегу или использованию автомобиля за пределами конкретной географической зоны. Это может ограничить свободу действий компании.
      • Долгосрочные обязательства. Лизинговые контракты обычно заключаются на длительный срок, что означает, что компания обязана выплачивать лизинговые платежи на протяжении всего периода. Это негативное влияет на финансовое положение компании в случае форс-мажоров.
      • Ограничения во владении. Активом на время действия договора владеет лизинговая компания, а не юридическое лицо. Следовательно, компания не получает его в свою собственность и не может использовать в качестве гарантии или средства обеспечения для других финансовых операций.
      • Дополнительные расходы. Помимо лизинговых платежей, юридическое лицо несет дополнительные расходы, такие как страхование, обслуживание и ремонт лизингового актива. Они увеличивают общую стоимость лизинга, тем самым снижая его привлекательность.

      Большинство минусов зависит от конкретных условий лизингового контракта. Перед принятием решения юридическим лицам рекомендуется тщательно изучить условия лизингового контракта и проконсультироваться с юристом, чтобы оценить потенциальные риски. Также стоит рассмотреть альтернативные финансовые варианты, такие как кредиты или собственное финансирование, чтобы сравнить их с лизингом и определиться с выбором, учитывая возможности компании.

      Выгода лизинга для юридических лиц

      Лизинг позволяет юридическим лицам, в особенности представляющим малый и средний бизнес, более эффективно распределить расходы, перенаправив их на другие цели. Финансовая аренда во многом выгоднее кредитов, в особенности при адекватном экспертном анализе и грамотном планировании развития компании.

      Чтобы найти лучшее предложение по срокам и условиям, ознакомьтесь с доступными вариантами на нашем сайте. Мы предлагаем удобный решения для сравнения предложений лизинговых организаций в России по ключевым пунктам, таким как ставки и условия контракта. Рассчитать предварительную стоимость позволит онлайн-калькулятор.

      Чем выгоден лизинг автомобиля для юридических лиц?

      Выгода лизинга для юридических лиц очевидна не всем. Это популярный способ расширения и модернизации автопарка и производственных мощностей без привлечения кредитных средств. Проверив машину в деле в рамках долгосрочной аренды, предприниматель может выкупить ее или сдать обратно лизингодателю. Важно понимать, что предметом лизинга может быть практически любое имущество, но чаще всего на таких условиях оформляют транспортные средства, оборудование и спецтехнику.

      Все затраты на организацию и сопровождение сделки берет на себя лизинговая компания. Она оплачивает КАСКО, постановку авто на учет, транспортный налог. Наряду с этим на поверхности лежат такие очевидные преимущества, как:

      • Сохранение оборотных денежных средств. Необходимости в привлечении дополнительных активов или изъятии финансовых ресурсов для покупки транспортных средств нет.
      • Налоговые преференции. Лизинговые платежи снижают налог на прибыль. Имущество в лизинге не облагается налогом на собственность. НДС в составе арендных платежей подлежит зачету. Ежемесячные взносы без налога на добавленную стоимость в полном объеме относятся к затратам.

      Использовать лизинговое имущество выгоднее, чем покупать транспортные средства в кредит. Таким образом можно систематически обновлять автопарк с учетом сезонной потребности, использовать новейшие модели техники. Воспользоваться всеми преимуществами лизинга для юридических лиц для долгосрочной аренды и последующей покупки машины могут не только опытные, но начинающие предприниматели.

      Договор лизинга заключают на срок от года до семи лет. График платежей составляют в индивидуальном порядке, ориентируясь на потребности и возможности клиентов. Ежемесячные взносы могут быть убывающими, равномерными и сезонными. Размер первоначального взноса определяется в индивидуальном порядке, исходя из финансовых возможностей клиента.

      В чем выгода автолизинга для предпринимателей?

      Автолизинг — эффективный финансовый инструмент для оптимизации затрат. Это механизм долгосрочной аренды транспортного средства с возможностью последующего выкупа его по доступной цене после завершения срока действия соглашения. Для юридических лиц, которые планируют оформление лизинга на автомобиль с возможной покупкой транспортного средства, финансисты компании Royal Finance рекомендуют взвесить все «плюсы» и «минусы» инструмента.

      Оформить лизинг на порядок проще, чем кредит. Лизинговые компании лояльнее относятся к своим клиентам, чем кредитные отделы банков. Зачастую заявки рассматривают в течение нескольких часов и быстро выносят решение. Если вердикт положительный, юр.лицо получает предмет лизинга в пользование в течение нескольких дней. Чтобы доказать свою платежеспособность, необходимо предоставить бухгалтерскую отчетность с учетом выбранной системы налогообложения.

      В отличие от нецелевых займов и автокредитов, имущественное обеспечение сделки не требуется. Юридическое лицо получает в пользование транспортное средство, а не деньги на его покупку. По условиям договора он может выбрать как новое, так и подержанное транспортное средство. Максимальный возраст автомобиля на момент завершения договора аренды — не более 10 лет. Если у предпринимателя есть достаточно активов, он может досрочно выкупить предмет лизинга. Это возможно спустя полгода после получения машины в долгосрочную аренду.

      Подводные камни лизинга для юридических лиц

      Подводные камни лизинга авто для юридических лиц во время длительной аренды и при покупке авто связаны с тем, что лизинговая компания сохраняет за собой право собственности до окончания действия договора.

      Первая сложность связана с тем, что лизингополучатель не может передать транспортное средство в субаренду и осуществлять другие действия с имуществом. Более того, лизингодатель вправе изъять машины, если лизингополучатель нарушит договор. Чтобы избежать этого и обеспечить прозрачность действия соглашения, условия эксплуатации транспортного средства периодически проверяются.

      И хотя многие лизинговые компании утверждают, что готовы рассматривать заявки от компаний и ИП со сроком ведения бизнеса от одной недели, в большинстве случаев приоритет остается за юридическими лицами, ведущими текущую деятельность в течение 6-12 месяцев. В зависимости от типа транспортного средства на лояльные условия могут рассчитывать и те, у кого прошло 6-9 месяцев с даты регистрации. Для тех, кто ведет бизнес менее полугода, может потребоваться дополнительное обеспечение сделки в лице поручителя или залога.

      Финансисты из «Роял Финанс» рекомендуют перед оформлением договора обратить особое внимание на такие моменты:

      1. Точное и подробное описание предмета лизинга. Если этого не будет, договор можно легко признать недействительным. Именно поэтому следует детально указывать площадь и местонахождение для объектов недвижимости, а для транспортных средств — цвет, марку, модель, VIN-номер и другие особенности.
      2. Лизинговые платежи. График погашения может быть индивидуальным, нисходящим, равномерным или сезонным. Внимательно изучите договор, поскольку иногда лизингодатели выводят НДС за график. В результате за кажущейся выгодой скрываются дополнительные 18 % к ежемесячным взносам.
      3. Алгоритм страхования транспортного средства. Часто эту обязанность берет на себя лизингодатель, однако в этом случае предприниматель не может выбрать страховщика и заключить с ним отдельный договор. Расходы все равно ложатся на плечи клиента.
      4. Права и обязанности сторон, возможность одностороннего расторжения соглашения. У лизингодателя больше шансов расторгнуть договор, чем у предпринимателя. Любые нарушения соглашения — повод для изъятия имущества. Чтобы этого не произошло, все положения документа нужно изучить и обсудить.

      Перед подписанием соглашения изучите каждый пункт документа, высчитайте полную переплату и только после ставьте свою подпись. Чтобы сэкономить время и силы, доверьте эти задачи специалистам из Royal Finance.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *