Что делать с заблокированными акциями в долларах
Перейти к содержимому

Что делать с заблокированными акциями в долларах

  • автор:

Переведите заблокированные активы

До 21:00 мск 2 января подайте заявления на перевод иностранных ценных бумаг и денег на компьютере в личном кабинете Альфа-Инвестиций → Перевод заблокированных активов .

Как это сделать?

  1. Выберите из списка актив, который хотите перевести.
  2. Далее выберите из списка брокера, к которому хотите перевести актив. Для вашего удобства поля в заявлении будут уже предзаполнены.

Мы рекомендуем указать брокеров из нашего списка. Если вы укажете другого — сильно увеличивается риск, что ваши ценные бумаги не будут переведены. Вы сможете перевести активы другому брокеру, после того как переведёте их брокеру из списка.

  1. Подайте отдельные заявления по каждому из активов. Если вы до 21:00 мск 2 января подадите заявления только для части бумаг, мы постараемся их перевести. Остальные бумаги останутся заблокированными в Альфа-Банке.
  2. Подайте заявление на перевод денег, если у вас есть иностранные ценные бумаги, по которым должны были произойти выплаты дивидендов, купонов или погашения.

Мы рекомендуем переводить деньги на свой валютный счёт в иностранном банке, кроме банков Республики Беларусь. Для перевода понадобится SWIFT код иностранного банка. Вероятность выполнения перевода в российские банки или банки Республики Беларусь низкая.

  1. Если вы хотите оставить свои заблокированные активы в Альфа-Банке, нажмите на странице со списком активов кнопку Отказаться от перевода .

❗Если вы не подадите ни одно заявление — на перевод ценных бумаг либо на отказ от перевода — то мы сами постараемся перевести ваши ценные бумаги к другому брокеру, чтобы вы снова могли ими распоряжаться.

Но в этом случае не будут переведены деньги, бумаги на ИИС и еврооблигации российских эмитентов, они останутся заблокированными на счетах НРД в Euroclear и Clearstream.

30 декабря НРД сообщил, что не сможет выполнить условия по разблокировке денег и ценных бумаг, которые хранятся в Clearstream.

Тем не менее мы продолжим работу над тем, чтобы вывести активы, которые хранятся на прямом счёте Альфа-Банка в Euroclear и на счетах НРД в Euroclear. Поэтому мы рекомендуем подать заявления на перевод заблокированных активов.

Следите за новостями в нашем Telegram-канале ❤️

Вопросы и ответы

Как войти в личный кабинет Альфа-Инвестиций?

Войти в личный кабинет можно на сайте Альфа-Банка : Инвестиции → Личный кабинет или по ссылке . Далее введите логин, пароль и код, который придёт в смс.

Если вы не помните свой логин или пароль нажмите Восстановить логин и пароль Альфа-Инвестиции . Заполните нужные поля: фамилию, имя, отчество, номер телефона → нажмите Продолжить и подтвердите операцию кодом из смс или пуш-уведомления.

Логин отобразится автоматически, а пароль нужно придумать самостоятельно — подтвердите новый пароль кодом из смс.

Какие активы могут быть разблокированы?

Разблокированы могут быть деньги и иностранные ценные бумаги, в том числе в фондах Finex, которые хранятся на счетах в НРД и на прямом счёте Альфа-Банка в Euroclear.

То есть, это активы с цепочками хранения Альфа-Банк → Euroclear , а также через НРД :
Альфа-Банк → НРД → Euroclear
Альфа-Банк → ЗАО «СПб РДЦ» (неторговый раздел) → ПАО «СПБ Банк» → НРД → Euroclear.

Посмотреть, где хранятся ваши активы, можно в брокерском отчёте . Скачать его можно в личном кабинете или мобильном приложении Альфа-Инвестиции в разделе Ещё → Личный кабинет → Отчёты .

Как будет проходить разблокировка активов?

30 декабря 2022 года НРД сообщил, что не сможет выполнить условия по разблокировке денег и ценных бумаг, которые хранятся в Clearstream. Тем не менее мы продолжим работу над тем, чтобы вывести активы, которые хранятся на прямом счёте Альфа-Банка в Euroclear и на счетах НРД в Euroclear. Мы передадим список клиентов и их активов с новыми местами хранения грантору для последующей передачи в Euroclear.

Как мы планировали действовать до сообщения НРД 30 декабря:

Мы передадим список клиентов и их активов с новыми местами хранения НРД и грантору — европейской компании, которая выступит посредником между нами и Euroclear. Они передадут эту информацию в Euroclear и Clearstream. После этого европейские депозитарии переведут деньги по указанным вами реквизитам, а ценные бумаги переведут в новые места хранения для выбранных вами брокеров.

В каком месте будут храниться иностранные ценные бумаги после перевода?

Место хранения иностранных ценных бумаг определяет принимающий брокер. Новую цепочку хранения бумаг вы можете увидеть при заполнении заявления на перевод, когда выберете брокера.

Нужно ли переводить в другие депозитарии российские евробонды?
Мы не рекомендуем переводить эти активы, однако решение остаётся за вами.

Сейчас платежи по российским евробондам поступают в рублях. Если вы переведёте бумаги в другие депозитарии, есть риск, что платежи по этим бондам поступать уже не будут.

Если я готов к рискам, могу ли я перевести евробонды российских эмитентов?

Да. Чтобы перевести эти активы, выберите для этих бумаг брокера и подайте заявление на перевод активов в личном кабинете.

Куда нужно переводить еврооблигаций эмитентов других стран?

Решение, куда переводить активы, остаётся за вами. Но учтите, что после подачи заявления на перевод эти ценные бумаги будут заблокированы, ими нельзя будет распоряжаться до завершения процесса перевода.

Когда мои активы будут разблокированы?

Вы сможете распоряжаться своими активами после того, как они будут переведены к другому брокеру в другие депозитарии. Назвать точную дату мы не можем, потому что процесс перевода активов зависит от многих организаций.

Что делать, если я не хочу переводить активы?

Вы можете отказаться от перевода в личном кабинете Альфа-Инвестиций → Перевод заблокированных активов .

Под списком ваших активов нажмите на кнопку Отказаться от перевода → Подать поручение и подтвердите действие кодом из смс.

В этом случае ваши иностранные ценные бумаги останутся на хранении в депозитарии Альфа-Банка, и вы не сможете ими распоряжаться до снятия ограничений с Альфа-Банка.

Что будет, если я не успею подать заявление на перевод активов?

Если вы до 21:00 мск 2 января не подадите ни одно заявление — на перевод ценных бумаг либо на отказ от перевода — мы всё равно постараемся перевести ваши активы к тем брокерам, которые готовы их принять. Но деньги, бумаги с ИИС и еврооблигации российских эмитентов мы не сможем перевести, и они останутся на счетах НРД и Euroclear .

30 декабря 2022 года НРД сообщил, что не сможет выполнить условия по разблокировке денег и ценных бумаг, которые хранятся в Clearstream.

Если вы подадите заявления только для части бумаг, мы постараемся их перевести, а остальные бумаги останутся заблокированными в Альфа-Банке.

Вы можете перевести мои активы к другому брокеру без моего согласия?

Да, по решению Совета директоров Банка России от 18.03.2022, попавший под санкции депозитарий или брокер вправе перевести активы в интересах клиентов без поручений от них.

Если вы не оформите заявление на перевод или отказ от перевода, мы постараемся перевести ваши ценные бумаги к тем брокерам, которые готовы их принять. Но деньги, бумаги с ИИС и еврооблигации российских эмитентов мы не сможем перевести, и они останутся на счетах НРД и Euroclear.

30 декабря 2022 года НРД сообщил, что не сможет выполнить условия по разблокировке денег и ценных бумаг, которые хранятся в Clearstream.

Что будет, если НРД не успеет вывести активы в указанные министерствами финансов Люксембурга и Бельгии сроки?

Если НРД по каким-то причинам не добьётся вывода активов, у нас есть все юридические основания продолжить диалог с европейским регулятором самостоятельно.

Альфа-Банк уже отправили в минфин Бельгии все необходимые документы, чтобы получить от европейских регуляторов специальную лицензию. Она нужна, чтобы у вас была возможность вывести иностранные активы, в цепочке хранения которых участвует Euroclear. Получение лицензии Альфа-Банком — отдельная процедура, она никак не зависит от действий НРД.

Мы делаем всё возможное с нашей стороны, чтобы разблокировать ваши активы.

Можете ли вы гарантировать, что заблокированные активы будут переведены к другим брокерам или банкам?

К сожалению, мы не можем гарантировать перевод всех активов или их части.

Фактическое количество ценных бумаг, которые могут быть переведены, определит НРД после анализа поручений от клиентов всех брокеров. Причина в том, что Euroclear и Clearstream определили разные условия перевода ценных бумаг, хранящихся в НРД.

Перевод денег зависит не только от нас, но также от НРД, Clearstream, Euroclear, министерства финансов страны иностранного депозитария и банков-корреспондентов в цепочке платежа.

Для перевода заблокированных в Clearstream денег необходимо выполнить условия из инструкции НРД :

  1. Клиент не находится под санкциями ЕС или США.
  2. Для выплат в евро и швейцарских франках должен быть указан счёт в том банке, у которого есть корреспондентский счёт в кредитных организациях в юрисдикции Люксембурга. НРД не может быть указан получателем или банком получателя по таким выплатам.
  3. Для выплат в канадских долларах, фунтах стерлингов, гонконгских долларах должен быть указан счёт в том банке, у которого есть корреспондентский счёт в кредитных организациях соответствующих юрисдикций. НРД не может быть указан получателем или банком получателя по таким выплатам.

30 декабря 2022 года НРД сообщил, что не сможет выполнить условия по разблокировке денег и ценных бумаг, которые хранятся в Clearstream.

У нас пока нет разъяснений от Euroclear о том, как будут проходить валютные платежи. По стандартной практике валютные выплаты можно получить на счёт в любой валюте, например, долларах США — иметь счёт в валюте переводимых средств необязательно. В этом случае принимающий банк при переводе конвертирует валюту по своему внутреннему курсу.

На любой стадии перевода активов клиенты и бумаги могут быть исключены из процесса, если в отношении их будут введены санкции Евросоюза или США.

Какой налог нужно заплатить после получения зависших купонов и дивидендов?

По иностранным дивидендам вам нужно самостоятельно подать декларацию и заплатить НДФЛ, так как банк не является налоговым агентом по этим выплатам.

Как перевести ИИС?

Решение, переводить ли к другому брокеру активы с ИИС, остаётся за вами. Есть нюансы, которые нужно учесть.

Принят закон, дающий инвесторам возможность сохранить налоговую льготу по ИИС при частичном переводе ценных бумаг с этого счёта. Но налоговые риски сохраняются, поскольку неизвестны сроки исполнения заявлений на перевод депозитарием Euroclear.

Если решите переводить бумаги с ИИС, то для них нужно выбрать строго одного брокера. Сразу открывать ИИС у нового брокера не нужно. Дождитесь наших инструкций и завершения процедуры перевода.

Что делать, если я уже подал заявление, но передумал и хочу изменить выбранного брокера?

Подать заявление можно только один раз. Если ваши заблокированные активы будут переведены другому брокеру, потом вы сможете их перевести в другое место.

Сколько стоит перевод активов?
Это бесплатно. Все расходы за перевод иностранных ценных бумаг и валюты мы взяли на себя.

Почему в списке доступных для перевода бумаг нет ADR и GDR, в том числе бумаг российских компаний (OZON, VK и т.д.)?

Американские депозитарные расписки (ADR) и глобальные депозитарные расписки (GDR), которые сейчас хранятся на неторговом разделе, в ближайшее время будут переведены на торговый раздел в депозитарий НРД, и станут доступны для торгов на Московской бирже.

Сейчас СПБ Биржа работает над тем, чтобы дать владельцам этих бумаг возможности продать их на СПБ Бирже или перевести их на Московскую биржу. Мы обязательно расскажем вам, когда такие возможности появятся.

Полный список бумаг, о которых идёт речь:

  • QIWI — ADR — QIWI
  • HHR — ADR — HeadHunter Group
  • OKGRad — ADR — OKEY GROUP
  • RAGRdr — ADR — Русагро
  • CIAN — ADR — Cian
  • HMSH — ADR — Hydraulic Machines & SYSTE_GDR
  • OZON — ADR — Ozon Holdings
  • MDDG — ADR — MD Med Group
  • ETLN — ADR — Etalon
  • GEMC — ADR — ЕвроМедЦентр
  • FIXP — GDR — Fix Price Group
  • MAIL@GS — GDR — VK Company Limited
  • GLTR@GS — GDR — Globaltrans Investment
  • TCS — GDR — TCS Group Holding
  • FIVE@GS — GDR — X5 Retail Group
  • GDSFTL — GDR — Softline Holding
  • POLY — АО — Polymetal International
  • YNDX — АО — Яндекс
  • VEO — АО — VEON
  • ABIP1d030222 — Облигации — Alfa perp. 6,95%
  • ABIPd150430 — Облигации — Alfa-Bank – 30
  • RUS-28 — Федеральные облигации — Russia – 28
  • XS0114288789 — Федеральные облигации — ГОВОЗ РФ SK-0-CM-128 (XS)
  • RUS-23 — Федеральные облигации — ГОВОЗ РФ 12840068V (XS)

В Минфине назвали возможные сроки начала и завершения обмена активами

Заместитель министра финансов Иван Чебесков надеется, что обмен заблокированными активами между россиянами и иностранцами начнется в январе и завершится до конца 2024 года. На первом этапе обменяют портфели до ₽100 тыс.

В Минфине назвали возможные сроки начала и завершения обмена активами

Заместитель министра финансов России Иван Чебесков

(Фото: Михаил Гребенщиков / РБК )

В Министерстве финансов надеются, что первый этап обмена заблокированными активами между россиянами и иностранцами начнется в январе и завершится до конца 2024 года. Об этом заявил заместитель министра финансов Иван Чебесков в эфире программы «Индекс недели», выходящей на РБК ТВ и в YouTube-канале. Под первым этапом он подразумевает обмен портфелей стоимостью до ₽100 тыс. на одного инвестора и не исключает, что впоследствии будет вторая волна, которая затронет более крупные суммы и более крупных игроков.

«Сейчас в правительстве находится проект поставления, которое дает правительственной комиссии полномочия принимать эти решения. Мы надеемся, что в ближайшее время поставление будет принято. И мы сможем рассмотреть заявки на правительственной комиссии, я надеюсь, что уже в начале января. И тогда уже механизм, можно сказать, полноценно заработает», — заявил Чебесков, имея в виду под решениями правила обмена.

Пока нет подробностей, на какую дату и по какому курсу будет оцениваться стоимость активов, предъявленных к обмену. Но предполагается, что для россиян цена актива будет «не хуже», чем рыночная цена на дату обмена, заметил Чебесков. Он уточнил, что для того, чтобы инвестор уложился в установленный лимит (не более ₽100 тыс.), брокеры предоставят соответствующую инфраструктуру для подачи заявок на обмен.

В ноябре президент России Владимир Путин подписал указ об обмене замороженными активами между российскими и иностранными инвесторами. Предполагается, что иностранцы на деньги со счетов типа С смогут приобрести у россиян иностранные ценные бумаги, которые оказались заблокированы из-за санкций в отношении НРД. На первом этапе частные инвесторы могут предъявить к обмену активы на сумму не более ₽100 тыс. Сделки по выкупу будут совершаться путем торгов, порядок которых определит правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в России. Она же определит условия самих сделок и порядок расчета стоимости активов, предъявленных к выкупу.

Чебесков также выразил надежду, что первый этап обмена, в котором могут участвовать инвесторы с активами на сумму до ₽100 тыс., завершится до конца 2024 года. По словам чиновника, потом власти хотели бы приступить к следующему этапу.

«Потом мы бы хотели, конечно, сделать следующий этап — либо расширить сумму для этих средств, либо расширить круг участников, которые получают возможности обменивать. Сейчас в основном мы концентрируемся на гражданах, но у нас есть и институциональные инвесторы, у нас есть и компании, у которых такая же проблема», — отметил Чебесков.

Чебесков повторил, что напрямую никаких переговоров с иностранцами, у которых есть заблокированные активы, не ведется. Но он указал, что интерес нерезидентов к участию в сделке понятен — инвесторы с той стороны, скорее всего, уже списали по бухгалтерии большинство активов в убыток, а обмен позволяет получить обратно хоть какую-то сумму.

Актуальные вопросы работы финансовой системы

Меры поддержки мобилизованных и участников СВО

Кредитные каникулы

Золотовалютные резервы

Почему Банк России не хранил золотовалютные резервы внутри страны?

Обновлено: 25.03.2022

Золотовалютные резервы — это инструмент, за счет которого центральный банк может защищать экономику от внешних кризисов. В тяжелых ситуациях они обеспечивают выплату валютного долга, критический импорт, стабилизируют валютный рынок. Хранить резервы внутри страны или потратить их внутри страны — это все равно что не иметь никаких резервов, вообще никакой защиты от внешних кризисов. Так наша страна жила в Тогда она была беззащитна перед внешними угрозами, это был практически непрекращающийся финансовый кризис. Именно поэтому центральный банк стремится накапливать резервы в хорошие времена и формировать структуру резервов таким образом, чтобы она позволила отреагировать на разные типы кризисов.

С 2014 года Банк России учитывал в своей политике два возможных вида кризисов.

Первый — традиционный финансовый кризис, какие случались в мире раньше. Такие кризисы были в 2008, 2014 и 2020 годах. Во время этих кризисов сильно падают цены на наши экспортные товары, происходит резкий отток капитала из стран с развивающимися рынками. В такое время нужны резервы в валютах стран, с которыми Россия ведет активную торговлю и в которых номинированы долги компаний, банков и государства. Эти валюты — преимущественно доллары США и евро.

Второй тип кризисов — геополитические. Чтобы такому кризису противостоять, необходимы резервы, на которые не могут воздействовать санкции западных государств. Поэтому Банк России за последние годы увеличил долю золота и китайского юаня почти до половины резервов.

Эти типы кризисов требуют принципиально разной реакции, по-разному влияют на экономику, но могут быть достаточно масштабными. Именно поэтому с 2014 года Банк России серьезно нарастил резервы. Сейчас они намного выше, чем у других стран с сопоставимыми экономиками. Так сделано именно потому, что Банк России учитывал, что если реализуется финансовый кризис, то оперативно воспользоваться золотом и юанями не будет возможности — эти активы не очень ликвидны. А если реализуется геополитический риск, то будут ограничены возможности использования резервов в долларах США и евро, и значит, необходим достаточный объем резервов в альтернативных активах.

Как разблокировать замороженные активы. Полное руководство инвестора

Собрали актуальные советы от санкционных юристов для частных инвесторов: когда подавать обращение за индивидуальной лицензией на разблокировку, что указать в тексте, какие документы нужны и сколько это стоит

Фото: Shutterstock

Фото: Shutterstock

  • Почему акции заморожены
  • Как разблокировать активы
  • Лицензия для разблокировки
  • Необходимые документы
  • Стоимость

Почему мои акции заморожены?

Национальный расчетный депозитарий России (НРД, входит в группу Мосбиржи) ведет учет прав собственности на российские ценные бумаги, которыми владеют инвесторы, и проводит расчеты по сделкам. Кроме того, НРД выступает в роли промежуточного звена хранения некоторых иностранных ценных бумаг , которые торговались на СПБ Бирже и Мосбирже.

НРД имеет счета в международных депозитариях Euroclear и Clearstream, которые перестали проводить по ним операции в марте 2022 года. Часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним перестали приходить. Выплаты копятся в зарубежных депозитариях, но не могут дойти до счетов россиян.

Банк России в конце мая ограничил биржевые торги иностранными ценными бумагами, заблокированными международными депозитариями. Брокеры распределили бумаги, которые необходимо было заморозить, между клиентами, перенесли эти активы на неторговые счета и обособили от незаблокированных. Бумаги, подпавшие под ограничения, перестали торговаться на СПБ Бирже с 31 мая. По словам главы торговой площадки Романа Горюнова, в итоге около 40% бумаг, купленных через биржу, оказались заблокированы.

Евросоюз 3 июня ввел против НРД санкции, и блокировка активов на счетах российского депозитария в Euroclear и Clearstream зафиксировалась юридически. Более 5 млн розничных инвесторов имеют на счетах заблокированные активы, указывал зампред Банка России Филипп Габуния. Общая стоимость иностранных акций, принадлежащих физическим лицам, составляла на 29 июля ₽320 млрд.

Еврокомиссия заявила, что допускает разморозку заблокированных активов россиян, если с их помощью будут завершены операции и сделки, заключенные до 3 июня. В таком случае иностранные контрагенты должны провести операции с НРД до 7 января 2023 года.

Еврокомиссия также отмечала, что возобновление расчетов с НРД будет возможно, если, помимо соблюдения прочих условий, российский депозитарий не будет получать выгоду в виде комиссии за переводы активов со счетов НРД на счета несанкционных лиц. В итоге НРД отказался от комиссии за перевод бумаг из иностранной инфраструктуры в российскую. В случае возобновления расчетов инвесторы, не включенные в санкционные списки, смогут перевести активы в неподсанкционные депозитарии и получить зависшие средства.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Мои активы заблокированы. Что можно сделать?

1. Подождать разблокировки активов по иску или запросу НРД

НРД 12 августа подал иск в Суд Евросоюза в Люксембурге об отмене санкций, чтобы доказать их «неправомерность и необоснованность». В результате этих ограничений «пострадали российские и иностранные инвесторы», отмечал депозитарий.

НРД приводит в иске четыре основных довода, которые касаются в том числе структуры владения акциями Мосбиржи, где на бумаги в свободном обращении приходится 60%. «Евросоюз, налагая санкции на НРД, заблокировал чужие активы — НРД не является ни номинальным собственником, ни номинальным владельцем», — отмечал глава наблюдательного совета площадки Сергей Швецов.

Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

Суд ЕС рассматривает иски в соответствии со ст. 263 Договора о функционировании Европейского союза (ДФЕС). В отчете за 2021 год указано, что средняя длительность рассмотрения жалоб юридических лиц составляет полтора года, рассказывали РБК Pro юристы адвокатского бюро NSP Александр Некторов и Сергей Гландин. Они указали, что устные слушания по делу НРД могут пройти в начале 2023 года, затем суд удалится на принятие решения, причем на этом этапе он уже не будет ограничен никакими временными рамками, но в среднем решения готовятся шесть — девять месяцев. Гландин и Некторов также указывали, что доводы о нарушении различных прав или превышении Советом ЕС полномочий ранее не считались вескими.

Также в сентябре НРД направил запросы в Министерства финансов Бельгии и Люксембурга на получение генеральных лицензий, которые позволили бы инвесторам перевести заблокированные активы. Депозитарий ожидал удовлетворения запросов в октябре 2022 года, однако обращение по-прежнему остается без ответа.

2. Дождаться итогов коллективного обращения вашего брокера

В середине октября участники Клуба защиты прав инвесторов решили в индивидуальном порядке обращаться в органы ЕС за лицензиями на разблокировку активов клиентов, которые не подпали под санкции, если запрос НРД останется без ответа до 1 ноября.

О подготовке обращений европейским регуляторам за лицензией на перевод активов в иные депозитарии от имени неподсанкционных клиентов уже заявили:

  • «Альфа-Инвестиции»;
  • «КИТ Финанс»;
  • «БКС Мир инвестиций»;
  • «Тинькофф Инвестиции»;
  • «Открытие Инвестиции»;
  • брокер «Финам»;
  • Freedom Finance Global;
  • УК «Альфа-Капитал»;
  • «Инвестпалата».

Разъяснения Еврокомиссии указывают на то, что инвесторы могут запросить у европейского регулятора разрешение на перевод активов, если тот сочтет, что для этого есть достаточные основания, и при соблюдении ряда условий. Основанием для обращения за лицензией на перевод активов может служить в том числе Генеральная лицензия № 50 Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) от 19 августа. Согласно этому документу, возможны транзакции для закрытия счетов физических лиц в финансовых институтах, подпавших под санкции. Также документ разрешает перевод средств в финансовые учреждения, не находящиеся под санкциями. Ограничения срока действия у этой лицензии нет.

Например, брокер «Открытие Инвестиции » указывал, что Credit Suisse не возражает против соблюдения условий, указанных в лицензии OFAC № 50, при наличии соответствующего разрешения от Государственного секретариата Швейцарии по экономическим вопросам (SECO, подразделение Министерства экономики).

3. Самостоятельно обратиться за лицензией на разблокировку активов

Инвесторы, не подпавшие под санкции, могут самостоятельно направить заявление на получение индивидуальной лицензии в компетентные органы стран — членов ЕС: Администрацию казначейства Бельгии (Belgian Treasury Administration) или Минфин Люксембурга.

Генеральный директор брокера «Открытие Инвестиции» Юрий Маслов указывал на сжатые сроки для обращения за индивидуальной лицензией: «Чтение директивы про 7 января двоякое: есть прочтение, что 7 января — это крайний срок, когда возможно выпустить разрешение на разблокировку и даже провести операции. Но нормативный срок на рассмотрение — 30 рабочих дней. Поэтому подать заявку лучше в конце ноября».

«Есть пессимистичный сценарий — по данным некоторых юридических консультантов, крайний срок получения лицензии — 7 января 2023 года. Но есть и другие мнения, в которых отсутствуют какие-либо точные сроки», — отметил руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов.

Фото:Shutterstock

Банк России рекомендовал профучастникам сообщать клиентам об индивидуальных способах защиты их прав в связи с блокировкой активов, но подчеркнул, что рост числа заявлений в европейские регуляторы на получение лицензий «может привести к увеличению общих сроков рассмотрения указанных заявлений и негативно отразиться на объеме их удовлетворения».

«Мы оцениваем вероятность получения лицензии клиентом выше, чем депозитарием», — заявил Юрий Маслов. Он отметил, что у иностранных партнеров нет доверия к российской инфраструктуре, они не уверены в прозрачности и достоверности информации, которую получают от финансовых институтов.

4. Продать заблокированные активы на внебиржевом рынке

Зачастую сделки на внебиржевом рынке происходят с дисконтом к рыночной стоимости заблокированных бумаг. Директор департамента по работе с акциями УК «Система Капитал» Константин Асатуров указывал ранее, что торговлю заблокированными бумагами можно осуществлять только внутри контура НРД. Внебиржевые площадки для обмена замороженными активами предоставили своим клиентам брокеры «Финам», «Тинькофф Инвестиции», об аналогичных планах заявлял и брокер «БКС Мир инвестиций».

Кроме того, возможен сценарий с обменом заблокированных активов, его ранее допускал и Банк России, отмечая необходимость доработки идей участников рынка. Таким способом СПБ Биржа смогла разблокировать часть зарубежных ценных бумаг: площадка обменялась активами с иностранным институциональным инвестором. Последний передал свои свободно обращающиеся иностранные ценные бумаги бирже и получил взамен равное количество аналогичных заблокированных бумаг, цепочка учета прав по которым включает НРД. Стоимость подлежащих обмену активов на 19 октября составляла $312 млн.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Как подать заявление на лицензию для разблокировки?

Порядок разблокировки активов регулируется регламентом Совета Европейского союза от 17 марта 2014 года 269/2014. «На первом этапе инвестору, решившему подавать заявление на разрешение (лицензию), стоит определиться с «набором» юрисдикций, где оказались заморожены его активы», — напомнил Андрей Рябинин. Затем стоит собрать пакет документов и обеспечить их перевод. «Так как в праве стран Европейского союза отсутствуют единые требования к переводу для таких заявлений, то тут допустимы различные модальности применительно к возможностям и потребностям конкретного инвестора», — отметил Рябинин.

В заявлении неподсанкционный инвестор должен попросить о разрешении для Euroclear разблокировать бумаги и о переводе активов на счет в неподсанкционном депозитарии, объяснил адвокат, партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин. Подать заявление можно почтовым отправлением или на электронный адрес уполномоченного органа. Ориентировочные сроки получения лицензии составляют от девяти недель, рассказывали ранее «РБК Инвестициям» юристы BGP Litigation.

На каком языке написать обращение?

«В Бельгии три официальных языка, наиболее оптимально подготовить обращение на фламандском, который является самым распространенным в Бельгии. Можно и на валлонском, это франкофонный диалект, который используется в Бельгии, и можно на немецком языке. Мы отправляли в том числе и на английском языке, регуляторы принимают и рассматривают», — рассказал Гландин.

Какие документы нужны для разблокировки активов?

Сергей Гландин рассказал, что, согласно регламенту ЕС от 17 марта 2014 года 269/2014, инвесторы должны написать заявление на предоставление лицензии, указать лиц, в отношении которых это разрешение будет действовать, и подтвердить отсутствие санкционного статуса в ЕС.

«В регламенте нет конкретного списка документов, человеку нужно приложить подробную информацию о себе, чтобы его могли проверить по санкционным спискам: паспортные данные, ИНН, адрес», — рассказал Гландин. Комплект документов для индентификации заявителя зависит от того, обращается ли за лицензией физическое или юридическое лицо, отметил партнер, руководитель санкционной практики Коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин: «Речь идет о базовых идентификаторах, таких как паспортные данные для физических лиц и уставные документы для юридических».

«Кроме того, инвестор должен предоставить выписку по счету депо, которая подтверждает, какие бумаги он держит, на какую сумму, с какими номерами, чтобы подтвердить, что от разблокировки активов не получат выгоды подсанкционные лица», — также отметил Гландин.

Также инвестор должен предоставить договор с первичным брокером или документ о присоединении к договору на брокерское обслуживание. «Брокер может поделиться договором с первичным депозитарием или депозитарием первого уровня, до НРД. Договоры в отношении НРД можно не предоставлять, из-за депозитария все и случилось», — объяснил юрист.

«Нужно предоставить данные о заблокированном активе, будь то ценные бумаги или денежные средства с указанием счета, куда планируется перевод активов, так как лицензия (разрешение) по своей правовой природе — это разрешение на проведение конкретной сделки, запрещенной по общему правилу санкционным регулированием», — подчеркнул Андрей Рябинин.

Партнер BGP Litigation Татьяна Невеева назвала следующие документы для подачи заявления: «Для разблокировки потребуется справка 2-НДФЛ, то есть документы, которые подтверждают уровень дохода лица, позволяющий приобрести такие активы, чтобы избежать подозрений в том, что заявитель держит активы за подсанкционное лицо; документы, подтверждающие приобретение ценных бумаг до 3 июня 2022 года; междепозитарные договоры и выписки по счетам, которые подтверждают цепочку держания активов вплоть до Euroclear; паспорт и, если есть, иностранный вид на жительство».

Ранее Банк России также перечислил документы и сведения, которые могут быть необходимы для самостоятельной подачи заявления на разблокировку активов. Регулятор также указал, что приведенный им список не исчерпывающий.

Фото:Shutterstock

Что делать, если мои активы заблокированы на счете у подсанкционного брокера?

«Если ваши бумаги лежат на счете у подсанкционного брокера, нужно будет получать у Казначейства Бельгии разрешение на перевод активов на счет в неподсанкционном депозитарии иного брокера и написать, что акции заблокированы из-за двух подсанкционных контрагентов — помимо НРД, нужно будет указать еще и подсанкционного брокера», — пояснил Сергей Гландин.

Насколько это дорого?

Обращаться за профессиональной помощью в разблокировке активов целесообразно, если их стоимость превышает $50 тыс., в ином случае на юристов можно затратить больше, чем составляет сумма портфеля, считают опрошенные «РБК Инвестициями» эксперты.

«Любое заявление на разблокировку меньше €10 тыс. на рынке подавать не стоит, даже если оно готовится собственными силами российского консультанта без привлечения европейских подрядчиков. Конечно, если там €50 тыс., то и нет смысла привлекать каких-то юристов — больше денег потратится на разблокировку», — считает партнер BGP Litigation Татьяна Невеева.

Она отметила, что инвесторы могут обратиться с заявлением на разблокировку и самостоятельно — собрать пакет документов, прочитать регламенты, подобрать основания для разблокировки, объяснить, куда и каким образом, по их мнению, должны быть переведены активы, и с полным комплектом документов подавать обращение к регулятору.

Большинство пострадавших российских инвесторов обращаются к российским юридическим компаниям за помощью в разблокировке активов, так как европейским юристам с 6 октября восьмым пакетом санкций ЕС было запрещено оказывать российским гражданам юридическую помощь, которая не включает в себя работу с административными органами власти, пояснил Сергей Гландин.

Тем не менее Татьяна Невеева посоветовала обращаться к европейским юристам, некоторые из которых продолжают работать с россиянами. «Мы не рекомендуем обращаться самостоятельно, заявок очень много, нужно, чтобы заявка как-то выделялась, лучше идти через европейских юристов. Наши иностранные партнеры оказывают нам поддержку в полном объеме, хотя в некоторых юрисдикциях юристы отказываются от работы с российскими клиентами», — рассказала Невеева.

На стоимость услуг юристов влияют такие факторы, как объем активов, статус заявителя, объем документации, юрисдикция, необходимость привлечения иностранных консультантов, рассказал Андрей Рябинин. По словам Гландина, в России на рынке существуют четыре модели ценообразования:

  1. «Гонорар успеха» в случае успешной разблокировки и перевода бумаг в неподсанкционный депозитарий в среднем составляет 20% от суммы активов, но может достигать и 30%;
  2. Почасовые ставки, когда клиент периодически получает сведения о затраченных часах с обоснованием суммы и оплачивает счета в соответствии с ними;
  3. Устанавливается фиксированная стоимость без «гонорара успеха», как правило, клиент платит ее сразу;
  4. Модель, когда «гонорар успеха» выплачивается помимо обязательных почасовых ставок либо фиксированной оплаты.

Он отметил, что документы, подтверждающие принадлежность заблокированных бумаг и право получения с них дохода, депозитарии и брокеры предоставляют бесплатно.

«Также возникнут расходы на заверение нотариальной доверенности на представление интересов в органах власти страны ЕС и Euroclear. Ее рекомендуется делать сразу на нескольких языках. Мы практикуем трехъязычные доверенности, такая доверенность и заверение будут стоить ₽4,5 тыс.», — рассказал Гландин. По его словам, подготовить доверенность на имя юриста, который будет представлять интересы клиента, лучше на французском или фламандском языке, а также на английском и русском, поскольку заверяет документ российский нотариус. Эксперт также напомнил, что если возможно судебное разбирательство, эта доверенность не поможет, придется нанимать на месте юристов, которые допущены к практике в Бельгии.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *