Система передачи финансовых сообщений кто подключен
Перейти к содержимому

Система передачи финансовых сообщений кто подключен

  • автор:

Альтернатива SWIFT — Система передачи финансовых сообщений

Осенью 2023 года российским банкам и компаниям запретят совершать SWIFT-переводы по России. Вместо неё организации должны использовать отечественные сервисы. Один из таких — это Система передачи финансовых сообщений (СПФС). Рассказываем, в чём её преимущества и может ли она заменить SWIFT.

Что такое СПФС и чем отличается от SWIFT

Система передачи финансовых сообщений (СПФС) — российский межбанковский сервис для передачи финансовой информации и совершения платежей, который был создан как альтернатива SWIFT. Подробнее о платёжной системе SWIFT и её работе в России писали в статье «Отключение от SWIFT».

Система позволяет передавать финансовые сообщения и переводить деньги внутри страны и за её пределами. Участники могут обмениваться сообщениями международного стандарта ISO 20022, настраивать списки контрагентов и тип принимаемых от них финансовых сообщений.

Кто работает с СПФС

Систему передачи финансовых сообщений запустили в 2014 году, а летом 2015 года к ней начали активно подключаться крупные банки страны, в числе которых «Открытие». В 2017 году к СПФС присоединилась корпорация «Роснефть», а годом позже — «Газпром нефть». Также платформу используют «Татнефть», «ТАИФ-НК», «Сургутнефтегаз», «Ростех», Холдинговая компания «Ак Барс».

В 2018 году СПСФ вышла на международный рынок — к ней подключился белорусский банк «Белгазпромбанк». В 2019 году были объединены платёжные системы России, Индии и Китая. В январе 2023 года Россия подписала соглашение об объединении платёжных систем с Ираном.

Сейчас в Системе передачи финансовых сообщений 469 участников, из которых — 115 нерезидентов. Это компании и банки Беларуси, Армении, Киргизии, Казахстана, Таджикистана, Кубы, Турции, Швеции, Франции, Японии, Германии, Швейцарии. Участники могут обмениваться финансовыми сообщениями и совершать операции без SWIFT. Если планируете сотрудничать с другими странами, рекомендуем прочитать статьи: «Как вести бизнес с Арменией», «Как начать бизнес с Турцией» и «Как начать бизнес с Казахстаном».

Как подключиться к СПФС

Стать участником могут российские и иностранные юридические лица напрямую через Центральный Банк России или через Сервис-бюро, например, Национальный расчётный депозитарий.

Организация должна выделить специальный канал связи, обеспечить высокий уровень безопасности хранения данных и бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Для подключения нужно заполнить заявление и направить его в Центробанк, затем заключить договор об использовании системы. Подробная инструкция по подключению и рекомендации по настройке оборудования опубликованы на официальном сайте ЦБ РФ.

СПФС — альтернатива SWIFT для обмена сообщениями и переводов внутри России и заграничных транзакций со странами-партнёрами.

ЦБ РФ: К отечественному аналогу SWIFT подключено почти 470 участников, из которых 115 — нерезиденты

Система передачи финансовых сообщений (СПФС) насчитывает 469 участников, в том числе порядка 115 нерезидентов, заявила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.

«Порядка 115 — нерезиденты, 469 всего: и резиденты, и нерезиденты. Это и кредитные организации, и юридические лица», — сообщила Бакина журналистам в кулуарах Уральского форума «Кибербезопасность в финансах».

По ее словам, к СПФС в настоящее время подключены участники из 14 стран. «За прошлый год у нас подключилось столько же, сколько за все время работы системы за предыдущее время», — пояснила глава департамента.

Система передачи финансовых сообщений, или отечественный аналог SWIFT, была создана Банком России в ответ на первую волну санкций в 2014 году, под которую подпали в том числе некоторые банки. СПФС обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за ее пределами.

ЦБ в ноябре опубликовал обновленные показатели стратегии развития национальной платежной системы, согласно которым количество стран участников СПФС планируется увеличить с 15 в текущем году до 18 стран — в 2023 году.

Ранее ЦБ сообщал, что намерен развивать функционал и увеличивать количество участников Системы передачи финансовых сообщений за счет подключения иностранных партнеров российских организаций и расширению использования СПФС, в том числе посредством механизма подключения через «сервис-бюро».

Около 100 новых участников подключаются к российскому аналогу SWIFT

Около 100 новых участников в различных странах мира подключаются к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая заменяет глобальную SWIFT для российских стран-партнеров, сообщил старший управляющий директор по развитию и работе с клиентами НРД Алексей Федоров.

«СПФС активно развивается. Мы развиваем эту систему в первую очередь для подключения иностранных банков», – отметил Федоров. Система продвигается в те страны, «которые хотят и могут работать с Россией в этой части» (цитаты РИА Новости).

В 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний, а число ее пользователей составило 462 организации. Среди них 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году. В апреле 2022 года было 52 иностранных компаний и банков.

«У нас сейчас в стадии подключения в той или иной степени порядка 100 участников в различных регионах – это прежде всего страны СНГ, Азии, страны Латинской Америки прорабатываем, целимся на Ближний Восток», – рассказал старший управляющий директор по развитию и работе с клиентами НРД на круглом столе «Инструменты финансовых рынков для корпоративного казначейства» (цитата РИА Новости).

Национальный расчетный депозитарий (НРД) группы «Московская биржа» в 2020 году получил статус сервис-бюро СПФС.

Система передачи финансовых сообщений создана Банком России в период 2014-2019 гг. после угроз США и ЕС о возможном отключении российских банков от SWIFT. СПФС тестировалась Банком России с 2014 года, а полноценно заработала в 2017-м. Она передает данные в формате SWIFT, однако не зависит от его каналов передачи информации. В системе доступны транзакции в любых валютах. SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи) – частная международная межбанковская система передачи данных и совершения платежей, к которой подключены почти 11 тыс. компаний, банков и организаций по всему миру.

Информация о системе передачи финансовых сообщений (СПФС)

Герб Удмуртской Респулики

Система передачи финансовых сообщений или, сокращенно, СПФС — создана Банком России в 2014 году. Это независимый защищенный канал, по которому кредитные организации и другие юридические лица могут передавать электронные сообщения по финансовым операциям (финансовые сообщения). Система позволяет осуществлять обмен финансовыми сообщениями как внутри страны, так и за ее пределами. В первую очередь СПФС может быть интересна тем ЮЛ, которые в ходе своей деятельности осуществляют прием/передачу ФС через международную систему SWIFT или другие системы, предоставляющие услуги по передаче финансовых сообщений.

Преимущества Системы:

  • Информация может передаваться в 3-х видах: в качестве сообщений в форматах СВИФТ, в собственных форматах, а также в форматах ИСО 20022. Кроме того, система позволяет клиентам самим настроить список своих контрагентов и типов принимаемых от них финансовых сообщений.
  • Система работает в круглосуточном режиме 24/7/365.
  • У нее привлекательная тарифная сетка. Тариф за направление в течение дня до 500 сообщений (в форматах СВИФТ или в собственных форматах) составляет 1 рубль за сообщение, свыше 500 – 80 копеек.
  • У нее высокая степень защиты информации.

Популярность системы быстро растет. В настоящее время (информация на 01.05.2023) в системе зарегистрировано более 500 участников. Среди них 319 КО, 60 ЮЛ и более 100 нерезидентов из 13 стран.

Преимущества юридических лиц от использования СПФС:

  • Возможность самостоятельно отправлять/принимать финансовые сообщения в форматах SWIFT/собственных форматах без услуг иностранных провайдеров и банков-посредников;
  • Прямое взаимодействие ЮЛ-ЮЛ (например, выставление счетов на оплату услуг/работ/поставок, направление документов на согласование и подписание, внутрикорпоративный документооборот, другие файлы свободного формата – это все помимо финансовых сообщений формата SWIFT) без иностранных провайдеров;
  • Исключение перенастройки автоматизированных систем ЮЛ при смене обслуживающего банка (формат, в котором отправляются сообщения через СПФС обязателен для приема всеми участниками системы).
  • Снижение риска отказа в обслуживании со стороны банка, использующего иностранную ИТ-инфраструктуру (например, кредитная организация с иностранным капиталом).

Как стать участником СПФС

На сегодняшний день существует 2 способа подключения к Системе. Первый – это прямое подключение. Оно предполагает организацию выделенного канала связи и заключение договора с Банком России.

Второй способ заключается в том, что организация может стать пользователем СПФС, подключившись через Сервис-бюро. Этот способ позволяет получить доступ к сервисам СПФС через организацию-партнера. Для получения информации о подключении через Сервис-бюро клиенту нужно обратиться в организацию, оказывающую данные услуги, или в территориальное учреждение Банка России для консультации.

Всю необходимую информацию о Системе и процедурах включения вы можете найти на сайте Банка России, перейдя по ссылке: Система передачи финансовых сообщений | Банк России (cbr.ru).

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *