Тинькофф в какие страны можно отправить деньги
Перейти к содержимому

Тинькофф в какие страны можно отправить деньги

  • автор:

7 главных вопросов о международных переводах с Тинькофф

Отправить деньги из России в другую страну можно. Но условия зависят от банка и направления перевода, поэтому при выборе способа удобнее ориентироваться на конкретную страну и сумму транзакции. С Тинькофф можно отправлять деньги за границу более чем в 30 стран тремя популярными способами: по номеру телефона, карты и через SWIFT-перевод.

В этом материале собрали ответы на основные вопросы о международных переводах с Тинькофф.

В какой ситуации пригодятся международные переводы

Если вы переехали за границу, но продолжаете получать доход из России или переводите деньги семье и друзьям в другой стране. Или если вы нерезидент РФ и у вас есть недвижимость или бизнес за рубежом, вы покупаете и продаете иностранные ценные бумаги

В какие страны можно перевести деньги

По реквизитам счета можно отправить деньги как в Казахстан, Китай и Армению, так и в Мексику, Сербию или Египет. Все страны и условия переводов можно посмотреть на интерактивной карте переводов в Тинькофф

Какие есть способы перевода

В Тинькофф три способа перевести деньги за границу: по номеру телефона, по номеру карты и через SWIFT-перевод. По номеру телефона или карты удобнее отправлять деньги в страны СНГ, а SWIFT-перевод подойдет для остальных доступных мест при переводе крупных сумм

Какую сумму можно переводить

По номеру телефона или карты в месяц можно переводить до 5 000 000 Р , в сутки — до 1 000 000 Р . При этом за месяц можно совершить не больше 20 переводов. Через SWIFT можно отправлять до 1 000 000 $ в месяц или эквивалент в других валютах при переводе себе на счет. Если деньги отправляет резидент РФ третьему лицу, но не родственнику, то ограничений нет

Как быстро придут деньги

Перевод поступает обычно за 1—3 дня, но конкретный срок зависит от страны и банка-получателя. Например, если переводить по номеру телефона и карты в страны СНГ, деньги придут мгновенно. В другие страны или через SWIFT-перевод — от 1 дня

Какая комиссия за перевод

Без комиссии можно переводить до 20 000 Р в месяц или до 50 000 Р с подпиской Tinkoff Pro. После начисляется фиксированная комиссия — 1% от суммы превышения. Комиссия зависит от валюты перевода. Для SWIFT-перевода комиссия зависит от валюты и от того, подключен ли сервис Tinkoff Premium

В какой валюте придет перевод

По номеру телефона и номеру карты можно перевести только рубли — они поступят получателю в национальной валюте по актуальному курсу. Для SWIFT-переводов доступно больше вариантов — детали можно уточнить в чате поддержки

Чтобы перевести деньги, понадобится дебетовая карта Тинькофф⁠⁠⁠⁠⁠

Если карты еще нет, оформите ее на сайте — посещать банк не нужно, а пользоваться счетом и переводить деньги в приложении Тинькофф можно сразу

«Тинькофф» запустил переводы через SWIFT еще в одну страну

Анелия Каткова, автор новостного контента Банки.ру

Тинькофф Банк запустил денежные переводы для физических лиц в тайских батах во все банки Таиланда через международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT. Об этом РБК сообщил представитель кредитной организации.

Перевести деньги можно через приложение или личный кабинет на сайте банка. Для премиальных клиентов операция бесплатна, для остальных предусмотрена комиссия размером 700 бат (около 1 790 рублей). Суточный лимит по сумме перевода составляет до 50 тыс. бат в любой банк Таиланда (127 тыс. рублей), кроме Kbank (300 тыс. бат в сутки, то есть 767 тыс. рублей).

В чем риски

Сейчас «Тинькофф» совершает переводы в 36 стран. С помощью SWIFT деньги можно отправить по 33 направлениям, среди которых Армения, Белоруссия, Казахстан, Китай, Киргизия, Таджикистан, Турция и Узбекистан.

При этом Тинькофф Банк находится под блокирующими санкциями США, Евросоюза и Канады. То есть он не может проводить валютные операции и сотрудничать с банками этих стран. Но отдельным решением ЕС банк от SWIFT не отключался.

Таким образом, технически «Тинькофф» может пробовать «выстраивать мосты» с разными юрисдикциями, отметил партнер BKHK law firm Роман Хаминский. Но SWIFT-перевод из санкционного банка может заморозить банк-корреспондент или банк-получатель, предупредил эксперт.

При переводах в дружественные страны риски блокировок ниже, добавил Хаминский. Но даже в этих юрисдикциях стали проводить выборочные проверки переводов из России, в результате средства могут зависнуть на недели, отметила соруководитель практики санкционного права и комплаенса КА Pen&Paper Кира Винокурова.

О переводах из России за границу

От способа перевода. В Тинькофф отправить деньги за границу можно тремя способами.

По номеру телефона деньги можно отправить в Абхазию, Армению, Беларусь, Кыргызстан, Приднестровье, Таджикистан и Узбекистан по единым условиям. Какие условия переводов по номеру телефона

По номеру карты деньги можно отправить Абхазию, Армению, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Южную Осетию. Какие условия переводов по номеру карты

По банковским реквизитам через SWIFT деньги можно отправить в десятки стран, условия переводов зависят от конкретной страны. Укажите нужную страну в строке поиска, чтобы узнать условия

Какие условия переводов за границу по номеру телефона?

По номеру телефона вы можете перевести деньги в Абхазию, Армению, Беларусь, Кыргызстан, Приднестровье, Таджикистан и Узбекистан.

Список доступных для переводов банков можно узнать в приложении Тинькофф → раздел «Платежи» → «По номеру телефона» → укажите код страны и телефон получателя. После этого вы увидите список банков, в которые можно отправить деньги.

Без комиссии в месяц можно отправить:

до 20 000 ₽ без подписки;
до 50 000 ₽ с подпиской Tinkoff Pro;
до 100 000 ₽ с сервисом Tinkoff Premium.

Если переводите больше, взимается комиссия — 1% от суммы превышения.

Валюта: можно отправить только в рублях, перевод зачисляется в национальной валюте получателя перевода. Конвертация происходит по банковскому курсу — перед оформлением мы покажем текущий курс конвертации.

Лимиты: не более 1 000 000 ₽ за один перевод и не более 20 переводов в сутки. Не более 5 000 000 ₽ в месяц.

Срок: деньги зачисляются мгновенно.

Какие условия переводов по номеру карты за границу?

Переводы доступны физическим лицам в Абхазию, Армению, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Южную Осетию. Перевести деньги можно не во все банки этих стран.

Без комиссии в месяц можно отправить:

до 20 000 ₽ без подписки;
до 50 000 ₽ с подпиской Tinkoff Pro;
до 100 000 ₽ с сервисом Tinkoff Premium.

Если отправить больше, возьмем комиссию — 1,5% от суммы превышения бесплатного лимита, но минимум 30 ₽. Комиссию оплачивает отправитель перевода.

Например, с перевода 30 000 ₽ с карты Tinkoff Black без подписки Tinkoff Pro и премиального сервиса комиссия будет взиматься с 10 000 ₽ и составит 150 ₽.

Рекомендуем отправлять в рублях. Можно переводить любые доступные валюты, но при этом любая валюта будет конвертироваться в рубли, а затем — в валюту счета получателя. Чтобы избежать издержек при конвертации валют, рекомендуем отправлять рубли.

Лимиты: не более 1 000 000 ₽ за один перевод и не более 20 переводов в сутки. Не более 5 000 000 ₽ в месяц.

Срок: до 1 дня, но обычно быстрее.

В какие иностранные банки доступны переводы по номеру карты через Тинькофф?

Переводы доступны в банки Абхазии, Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, Таджикистана, Южной Осетии. Вот список доступных платежных систем и банков, принимающих переводы:

Абхазия — на карты любых банков;

Армения — на карты любых банков с платежной системой «АрКа» и в Банк ВТБ (Армения);

Беларусь — на карты любых банков с платежной системой «Белкарт»;

Казахстан — на карты Банка ВТБ (Казахстан) с платежной системой «Мир»;

Кыргызстан — на карты любых банков с платежной системой «ЭЛКАРТ»;

Таджикистан — на карты любых банков с платежной системой «Корти Милли» и Express Pay;

Южная Осетия — на карты любых банков с платежной системой «Мир» Национального банка Республики Южная Осетия.

Какие условия переводов через SWIFT?

Действуют ограничения ЦБ на переводы за границу — рекомендуем перед переводом ознакомиться с ними. Какие есть ограничения ЦБ

Какие есть ограничения ЦБ на переводы за рубеж?

Для резидентов и нерезидентов РФ действуют разные ограничения.

Могут ли резиденты РФ переводить деньги за рубеж?

Да, но с ограничениями. Они действуют для всех резидентов — физических лиц, граждан РФ. Также резидентами признаются граждане РФ, у которых есть гражданство другого государства.

На счета в иностранном банке можно перевести не больше 1 000 000 $ или эквивалент этой суммы в других валютах в течение календарного месяца.

Ограничения установлены до 31 марта 2024 года в решении Банка России.

Все переводы, которые превышают сумму, будут отменяться. Переводить можно как на свои счета, так и третьим лицам.

Например, если 15 октября вы перевели на свой счет за рубежом 150 000 $, то до 31 октября сможете отправить еще 850 000 $ — себе или третьему лицу.

При этом лимит не касается переводов в пользу зарубежных юрлиц: резиденты России могут переводить любые суммы.

По указу президента 2 марта 2022 года введены ограничения на перевод денег нерезидентам РФ за покупку ценных бумаг или недвижимости, в том числе в рассрочку. При этом неважно, в какой валюте совершается покупка.

Могут ли нерезиденты РФ переводить деньги за рубеж?

Если нерезидент имеет счет в российском банке и он резидент недружественной страны, до 31 марта 2024 года он не может делать переводы за границу. Распоряжение правительства с перечнем недружественных стран и территорий

Исключение — деньги, полученные как зарплата или оплата работ, их можно перевести без ограничений. На суммы, превышающие размер полученной зарплаты или оплаты работ, ограничения распространяются — для физических и юридических лиц. Чтобы отправить деньги, полученные в качестве зарплаты или оплаты работ, обратитесь в чат поддержки.

Если нерезидент — физическое лицо, имеет счет в российском банке и он резидент дружественной страны, до 31 марта 2024 года он может делать переводы за границу, но суммарно не более 1 000 000 $ в месяц или эквивалента этой суммы.

При этом можно перевести любую сумму, если это зарплата или оплата работ. Если перевод в другой валюте, то курс конвертации будет на день совершения операции. Ограничения распространяются на все виды переводов, включая межбанковские переводы и переводы с карты на карту.

Если нерезидент РФ — юридическое лицо и резидент страны, которая ввела санкции, то переводы доступны по‑прежнему.

Как сейчас работают переводы за границу

Перевод на карту иностранного банка можно сделать, если в нем не участвуют платежные системы Visa и Mastercard.

Вот некоторые платежные системы, на карты которых можно переводить:

«Мир» Национального банка Республики Южная Осетия;
«Элкарт» (Кыргызстан);
«Белкарт» (Беларусь);
«АрКа» (Армения).

Ваш счет → у получателя «АрКа» (кобейджинговая карта «Мир» в одном из банков Армении)

Не получится перевести ❌

Ваш счет → у получателя Visa или Mastercard иностранного банка

Исключение — Bereke Bank в Казахстане. Перевести деньги по номеру карты нельзя даже на карты «Мир» этого банка.

Можно выбрать счет, с которого отправляете деньги, в любой валюте, но валюта сперва будет сконвертирована в рубли, а затем в валюту счета получателя. Чтобы не терять деньги на конвертации, рекомендуем переводить деньги с рублевого счета.

Как отправить деньги по номеру карты: в приложении Тинькофф выберите: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы по номеру карты» → введите реквизиты карты получателя, его фамилию и имя, сумму и валюту перевода.

По номеру телефона за рубеж

Деньги можно отправить в Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению и Абхазию.

Отправить деньги можно с рублевого счета, мы пересчитаем в нужную валюту автоматически. Получателю деньги придут в местной валюте.

Бесплатно можно переводить:

до 20 000 ₽ за расчетный период без подключенных подписок и сервисов;
50 000 ₽ с подпиской Tinkoff Pro;
100 000 ₽ с сервисом Tinkoff Premium.

Если сумма перевода будет больше, банк возьмет комиссию — 1% от суммы превышения.

Как отправить деньги по номеру телефона: в приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы по телефону» → нажмите на флаг страны рядом с номером и введите номер.

Можно привести не больше 1 000 000 ₽ за раз и не больше 5 000 000 ₽ в месяц. Лимит по количеству операций — не больше 20 переводов в сутки. Деньги зачисляются мгновенно.

SWIFT-перевод

Отправляем в десятки стран.

Список актуальных стран и банков и условия переводов смотрите в гайде Тинькофф Помощи

Суммы переводов, минимальные суммы и комиссии для каждой страны разные. Но есть общие правила: через SWIFT-переводы можно отправить не больше 1 000 000 $ в месяц или эквивалента этой суммы, а еще нельзя перевести деньги нерезидентам недружественных стран за сделки с недвижимостью и для выдачи займов. Как перевести деньги: Отправить SWIFT-перевод можно в приложении Тинькофф и личном кабинете на сайте tinkoff.ru.

Исключения — переводы в Казахстан, Беларусь, Таджикистан, Кыргызстан и Бразилию в национальных валютах. Чтобы оформить перевод в тенге, белорусских рублях, сомах, сомони или бразильских реалах, напишите в чат службы поддержки Тинькофф или позвоните по номеру 8 800 555‑25‑50.

В приложении Тинькофф выберите раздел «Платежи» → «Переводы» → «SWIFT-переводы» → «Перевод физлицу». В личном кабинете: «Платежи» → «Перевести» → «SWIFT-перевод» → «Физическому лицу».

Выберите получателя из списка. Себе, родственнику или другому получателю.
Введите номер счета и SWIFT‑код банка-получателя.

Если переводите через банк‑корреспондент, выберите вариант «С указанием банка-корреспондента» и введите номер счета корреспондента — получатель перевода может уточнить его в своем банке. Но для проведения платежа это не обязательно.

Укажите полное имя получателя и страну, куда отправляете платеж. Если отправляете себе, это указывать не нужно.

Выберите категорию перевода из предложенного списка и его назначение. Чтобы банк быстрее подтвердил перевод, укажите наиболее полную информацию: наименование товара, работы, услуги, номер и дату договора и любую другую информацию, которая поможет банку понять, за что вы совершаете перевод. Если переводите деньги близкому родственнику, в назначении перевода можно оставить Family.

Введите сумму перевода и нажмите «Перевести».
Нажмите «Продолжить» — перевод сформирован.

Если отправляете физлицу нерезиденту меньше 5000 $ в сутки, подтверждающие документы не нужны. В остальных случаях нужно будет подтверждение.

Документы для подтверждения родства
Документы для подтверждения нерезидентства

Документы нужно сфотографировать или отсканировать так, чтобы текст хорошо читался. Мы сами сделаем перевод иностранных документов, если потребуется.

Карта международных переводов в Тинькофф

Деньги можно отправить в 37 стран: по номеру телефона, карты или через SWIFT.

Если другие варианты не подходят — через российский банк‑посредник

Если у вашего иностранного банка есть банк‑корреспондент в России, то можно перевести деньги по полным реквизитам счета. В таком случае перевод произойдет из Тинькофф сначала в российский банк‑корреспондент, а затем иностранный банк зачислит деньги конечному получателю. Перевод по реквизитам отправим без комиссии.

Как сделать перевод и какие есть ограничения, рассказали в Тинькофф Помощи.

Общие правила переводов в валюте за границу

Ниже расскажем правила для физических лиц. Если вы ИП, читайте, какие правила валютных операций действуют для юридических лиц.

Переводы за границу или переводы в валюте сейчас регулируются указами президента и предписаниями Центробанка.

Основные постановления

Условия, на которых можно отправить перевод, зависят от статуса получателя и отправителя — резидент или нерезидент. Резиденты — это физические лица, граждане РФ.

По правилам ЦБ отправить на счета в зарубежные банки можно не больше 1 000 000 $ или эквивалент этой сумме в других валютах в течение календарного месяца. Сумма установлена с 1 апреля до 30 сентября 2023 года. Лимит единый на все переводы — себе и другим людям — резидентам и нерезидентам. Например, если 1 июля вы перевели на свой счет за рубежом 150 000 $, то до 31 июля сможете отправить еще 850 000 $ — себе или третьему лицу.

Условия переводов для резидентов

Резиденты могут переводить со счета в российском банке за рубеж как на свои счета, так и третьим лицам. Но есть ограничения по сумме и правила, установленные Центробанком.

Исключение — Китай. Отправлять деньги через SWIFT в Китай себе и родственникам нельзя: это требование иностранных банков-корреспондентов. Переводы другим людям и юрлицам разрешены.

Переводить на счет в иностранном банке до 1 000 000 $ или эквивалент в другой иностранной валюте в месяц

Переводить деньги на иностранный брокерский счет и электронные кошельки. В валюте не больше 1 000 000 $ или эквивалент в других валютах. Переводы в рублях в лимит не входят

Переводить деньги за покупку недвижимости за границей нерезидентам юрлицам и физлицам из дружественных стран

Оплачивать взносы в уставный капитал иностранных компаний, покупать доли или паи у нерезидентов и платить по договорам доверительного управления. Перевод разрешен юрлицам — нерезидентам дружественных и недружественных стран в рублях, а также в валюте, но с ограничениями. В валюте сумма перевода и стоимость сделки по договору — не более 15 000 000 ₽ в эквиваленте на дату совершения операции

Выдавать займы в валюте любым нерезидентам, а в рублях — нерезидентам из недружественных стран
Переводить плату за сделки по покупке недвижимости юрлицам и физлицам из недружественных стран
Вывозить за границу валюту свыше 10 000 $ наличными на человека

Покупка недвижимости. Сейчас действуют ограничения. Условия перевода зависят от типа недвижимости — строящаяся или готовая, а также от того, кому отправляете деньги — юрлицу или физлицу, нерезиденту из дружественной или недружественной страны.

Если недвижимость строящаяся:

юридическому лицу–нерезиденту дружественной страны можно отправить любую сумму;

физическому лицу–нерезиденту дружественной страны можно отправить в месяц не более 1 000 000 $ или эквивалент в другой иностранной валюте;

нерезидентам недружественных стран переводить деньги за недвижимость нельзя — как физлицам, так и юрлицам.

Если покупаете готовую недвижимость, то важно, когда оформляли договор. При необходимости мы запросим у вас информацию о сделке, например дату заключения договора, в чате приложения Тинькофф:

если договор заключен после 22 февраля 2022 года, то сделка разрешена, если в ней не участвуют нерезиденты недружественных стран. Например, если собираетесь купить квартиру у нерезидента из дружественной страны, а он ранее купил ее у нерезидента недружественной, то в такая операция запрещена. Это касается покупки и у физлиц, и у юрлиц;

если до 22 февраля, тогда можно отправить физлицу не более 1 000 000 $ или эквивалент в другой валюте за календарный месяц, а юридическому лицу — любую сумму. Неважно при этом, в какой стране находится недвижимость;

перевести деньги за готовую недвижимость нерезидентам из недружественных стран также нельзя.

Условия переводов для нерезидентов

Нерезиденты из дружественных стран могут переводить за границу до 1 000 000 $ или эквивалент этой суммы в других валютах в месяц, а также зарплату без ограничений по сумме.

Нерезидентам из недружественных стран, которые работают по трудовому или гражданско-правовому договору, можно переводить с российского счета за рубеж рубли и валюту только в размере зарплаты или оплаты за выполненные работы.

Эти правила распространяются на все виды переводов, включая межбанковские и переводы с карты на карту. Перевести по номеру карты на зарубежные Visa и Mastercard не получится.

Смотрите на сайте Правительства:

Как получить валютный перевод самому

Со стороны зарубежных банков могут быть ограничения на переводы в Россию. Перед получением напишите в чат поддержки, чтобы узнать, из каких стран, банков и в каких валютах можно получить перевод.

Отправителю понадобятся реквизиты вашего счета в Тинькофф в соответствующей валюте и реквизиты определенного банка-корреспондента, с которым мы работаем, или IBAN — особый идентификатор для международных переводов. Запросите все реквизиты или IBAN у службы поддержки в чате приложения Тинькофф и пришлите их отправителю.

Получить перевод можно на любой счет или карту Тинькофф, даже если валюты перевода и счета не совпадают. В этом случае банк сконвертирует деньги по своему внутреннему курсу.

Входящие переводы со стороны Тинькофф бесплатны, но комиссия может взиматься банком-отправителем или банками-корреспондентами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *