Списываются деньги с карты сбербанка как отключить
Перейти к содержимому

Списываются деньги с карты сбербанка как отключить

  • автор:

Как защитить карту Сбербанка от списаний?

Как защитить карту Сбербанка от списаний? - 1

Несмотря на то, что банки защищают платёжные карты клиентов от взлома и похищения денег мошенниками, неожиданные списания с карт россиян всё равно происходят. И не всегда это происки аферистов. Деньги со счетов граждан могут «исчезать» из-за действий судебных приставов, сбоев в работе терминала или банкомата, а также из-за невнимательности самих владельцев «пластика». По каким причинам случаются «утечки» финансов и можно ли их предотвратить — рассмотрим в этой статье.

  • А санкционировано ли списание?
  • Причины списаний средств без ведома владельца карты
    • Технические сбои
    • Безакцептное списание
    • Действия мошенников

    А санкционировано ли списание?

    Обычно человек замечает пропажу денег со счёта, когда получает SMS-сообщение о проведении платёжной операции или после того, как проверит баланс карты. В частности, в последние месяцы на это часто жаловались клиенты Сбербанка. Чтобы убедиться в незаконности списания средств, узнайте, какого рода транзакцию провел банк. Может оказаться, что месяц назад вы подключили платную услугу и забыли о её существовании.

    Причинами неожиданных списаний могут стать:

    • ежемесячное пополнение «Копилки»;
    • автоматическое перечисление платежа по займу или кредиту;
    • оплата SMS-информирования банком;
    • окончание тестового режима платной услуги.

    Последний пункт особенно актуален для тех, кто любит пробовать новые сервисы и специальные функции. Часто банки сами предлагают 1–3 месяца бесплатного использования при запуске свежей услуги, после чего активируют платный режим. Подписываясь на тест, человек может не заметить, как льготный период перешел в стандартный, за который и списали деньги.

    Обнаружив пропажу средств со своей платёжной карты, внимательно проверьте данные о списаниях, изучив список транзакций в онлайн-банке — в случае Сбербанка это приложение или сайт «Сбербанк.Онлайн». Также можно заказать выписку по счёту в отделении банка. Если причина списания действительно в забытой платной услуге или подписке, вам останется просто её отключить. Сделать это можно в разделе «Настройки».

    Причины списаний средств без ведома владельца карты

    Технические сбои

    Иногда в работе банковских систем случаются сбои, во время которых средства с карты списываются дважды. Такие истории часто происходят в супермаркетах: из-за проблем с интернетом оплата через терминал может сразу не пройти и покупателю приходится проводить повторный платёж. Когда связь восстанавливается, каждая попытка оплатить покупки оказывается успешной.

    В такой ситуации клиенту магазина нужно сразу же обратиться к управляющему торговой точки, сообщить о проблеме, показать чек об оплате и подтверждение повторного списания денег (SMS-сообщение из банка об оплате, выписку со счёта в онлайн-банке). Менеджер магазина должен проверить информацию и оформить возврат ваших средств. Если он по какой-либо причине откажется помочь, следует обратиться в свой банк и подать заявление об отмене платежа. Средства на счёт возвращают обычно в течение 1–3 рабочих дней.

    Похожие ошибки случаются и в работе банкоматов: человек снимает с карты средства, но при проверке баланса отражается списание двойной суммы. Или же снять наличные вообще не получилось, но деньги со счёта всё равно «ушли».

    Чтобы исправить ситуацию, нужно позвонить на горячую линию банка и сообщить о случившемся. Сотрудники организации проверят запись видеокамеры, установленной на банкомате, просмотрят чековую ленту и данные транзакции. Убедившись, что ошибка действительно произошла, банк оформит возврат средств, и остаток на счёте вашей карты восстановится.

    Важно! Всегда сохраняйте чеки, квитанции и SMS-сообщения из банка, которые подтверждают факт оплаты. С их помощью легко сообщить точное время проведения операции, сумму транзакции и данные получателя средств.

    Безакцептное списание

    Так называют законное списание средств по решению суда, для которого не нужно согласие владельца счёта. С этим обычно сталкиваются должники, в отношении которых открыто исполнительное производство. В данном случае «утечка» денег происходит по следующему алгоритму:

    1. Человек длительное время не погашает долги по кредитам или займам, штрафам, алиментам, налогам и т.д.
    2. Кредитор обращается в суд для возврата задолженности.
    3. Суд принимает решение о принудительном взыскании средств с должника и направляет соответствующее предписание в Федеральную службу судебных приставов (ФССП).
    4. Приставы открывают исполнительное производство, о чём информируют и кредитора, и неплательщика. Последнему дают 5 дней, чтобы добровольно погасить долги.
    5. Если должник не возвращает средства, то приставы разыскивают информацию о его имуществе и доходах. Узнав, в каких банках у этого человека открыты счета, они направляют им распоряжение о принудительном списании средств. Если долг состоит из невыплаченных алиментов, то со счетов задолжавшего спишут 70 % поступлений, а если задолженность связана с иными обязательствами, — то 50 % доходов.

    Проверить открытые долги и активные исполнительные производства на своё имя можно на сайте ФССП.

    Если с вашего счёта списали средства в рамках безакцептной операции, сохранить средства на карте не получится: каждый российский банк по закону обязан сотрудничать с ФССП и выполнять распоряжения ведомства.

    Когда организация получает постановление об аресте счёта или принудительном списании, она не может игнорировать его или скрывать данные клиента. Более того, если банк выполнит распоряжение приставов не сразу и владелец карты успеет снять деньги, недополученная сумма будет взыскана с компании.

    Что можно сделать? За должником сохраняется право запретить приставам списывать прожиточный минимум с одного из своих счетов. Нужно подать специальное заявление в ФССП, указав номер карты, на которой хранится ваша «минималка». Забронировать можно только часть легального дохода, например пенсии, стипендии, зарплаты.

    Действия мошенников

    Аферисты придумали множество способов вывода средств со счетов граждан, но все эти схемы можно условно разделить на две группы.

    • Кража физического носителя (карты).

    Мошенники могут вытащить «пластик» из кармана владельца или подделать его, считав данные магнитной ленты с помощью скиммера в банкомате. Использовать чужую карту преступники способны даже без PIN-кода, оплачивая мелкие интернет-покупки, пополняя кошельки в аккаунтах онлайн-игр и виртуальных казино.

    Аферисты обманом получают секретные данные и реквизиты владельца счета: CVV- и PIN-коды к картам, пароли для входа в онлайн-банк, одноразовые коды из банковских SMS-сообщений. С информацией такого уровня им открывается прямой доступ к финансам человека.

    Авторизовавшись в чужом онлайн-банке, мошенники получают возможность вывести средства на собственный счёт, оформить интернет-кредит, обнулить накопительные вклады.

    Обычно люди узнают о действиях аферистов из сообщений о несанкционированных списаниях с карты; об оплате покупок, которых они не совершали; о перечислении средств на чужие счета.

    В такой ситуации требуется действовать немедленно!

    1. Позвоните на горячую линию своего банка и сообщите о ситуации.
    2. Заблокируйте скомпрометированные карты с помощью службы клиентской поддержки банка или самостоятельно в онлайн-приложении банка.
    3. Если мошенникам удалось списать деньги — напишите заявление об отмене операции и возврате средств. В большинстве случаев подать такой запрос можно в течение 24 часов с момента совершения спорной транзакции.
    4. Дождитесь ответа банка. Организация может рассматривать обращение клиента на протяжении 30 дней. После одобрения запроса деньги должны вернуться на ваш счёт.
    5. Если банк отказывается вернуть средства, подавайте в суд.

    Важно! Банки всегда компенсируют клиентам потери, которые произошли по вине самой организации.

    Например, если мошенники установили на банкомате запрещённое приспособление и похитили чужую карту, а банк его вовремя не обнаружил, то он возьмет на себя ответственность за последствия. Но если человек лично передал аферистам доступы к своему счёту, добиться возврата средств от банка уже не получится.

    Для защиты средств на карте можно установить лимит на проведение безналичных расчётов и оплату онлайн-покупок.

    Даже если мошенники попробуют рассчитаться «пластиком» в супермаркете или интернет-магазине, они не смогут потратить больше установленной суммы. Также можно вообще запретить совершение некоторых дистанционных операций (оформление онлайн-займов, расчёты в интернет-магазинах, перевод средств со счета на счет). Активировать такую блокировку можно в отделении банка или в своём аккаунте на сайте организации.

    В «Сбербанк.Онлайн» для этого понадобится зайти в раздел «Настройки» и выбрать в нём пункт «Лимиты и ограничения». Далее ищите раздел «Покупки в интернете» и отключайте в нём оплату без подтверждения кодом из СМС.

    Как мошенники получают доступ к банковским данным?

    Любимым инструментом аферистов остается социальная инженерия — способ выуживания чужих персональных данных с помощью обмана. Например, мошенники звонят жертве, представляясь сотрудниками банка и сообщают о попытке снятия со счёта человека крупной суммы. Чтобы «отменить» эту транзакцию, абонента просят срочно подтвердить номер его банковской карты, срок её действия и код, который придет в SMS-сообщении. На самом деле в это время злоумышленники оформляют онлайн-покупку, вводя данные чужого «пластика», а код из банка подтверждает оплату этого заказа. Таким образом человек передает мошенникам сведения для вывода собственных средств, даже не подозревая об этом.

    Известно множество вариаций этой схемы. Мошенники могут звонить от имени различных организаций и государственных ведомств, предлагая собеседнику:

    • оформить депозит или ссуду на выгодных условиях;
    • купить популярный товар с большой скидкой;
    • получить денежную выплату или пособие от государства в рамках какой-либо социальной программы;
    • участвовать в розыгрыше призов;
    • помощь в выплате долгов или «очищении» кредитной истории.

    Итогом разговора обычно становится запрос персональных, паспортных и банковских данных собеседника, которые следует хранить в тайне.

    Аферисты могут попросить фотографию паспорта или банковской карты, сообщить CVV- и PIN-код к «пластику», на который потом зачислят деньги, или заставить человека зарегистрироваться на определённом сайте, указав свои данные. В результате преступникам в руки попадает информация, которой достаточно для списания денег со счёта доверчивого абонента.

    Часто мошенники используют вредоносное ПО, которое считывает данные с чужого компьютера или смартфона. Чтобы заразить устройство другого человека, они убеждают его:

    • Перейти на неизвестный сайт, который оказывается фишинговым: все данные, которые вводит пользователь, копирует специальная программа и передаёт аферистам. Такой веб-ресурс может имитировать интернет-магазин, сервис по бронированию гостиничных номеров, онлайн-МФО или другой сайт, на котором клиент вводит реквизиты платёжной карты.
    • Установить на смартфон незнакомое приложение, которое на самом деле открывает удалённый доступ к гаджету либо пересылает аферистам конфиденциальную информацию человека. Так хакеры собирают данные, которые хранятся на смартфоне, включая личную переписку, фотографии, логины и пароли к банковским и почтовым приложениям.

    Несмотря на изобретательность мошенников, определить обман достаточно просто. Помните о том, что никто не вправе запрашивать ваши конфиденциальные данные (PIN- и CVV-коды к картам, пароли доступа в онлайн-банк) — это касается даже банковских сотрудников и представителей любых государственных органов.

    Если вам по телефону сообщают о блокировке вашей карты либо несанкционированном снятии денег со счёта, предлагают оформить выплату или принять участие в лотерее, обязательно проверьте информацию. Позвоните на горячую линию банка или в свою районную социальную службу и уточните полученные сведения.

    Не стоит переходить по ссылкам из неизвестных рассылок в мессенджерах и устанавливать на свой смартфон сомнительные приложения. Чтобы защитить гаджеты от вредоносного ПО, загрузите качественный антивирус, который предупредит об угрозе.

    Выводы

    1. Если с карты пропали деньги, проверьте: действительно ли списание не санкционировано. Убедитесь в отсутствии платных услуг и активных автоплатежей, о которых вы могли забыть.
    2. Основными причинами неожиданного списания денег являются сбои в работе банкоматов и терминалов, принудительное взыскание в рамках исполнительного производства и действия мошенников.
    3. Если деньги списаны из-за ошибки в работе терминала/банкомата, достаточно подать в банк заявление об отмене операции.
    4. В случае безакцептного списания можно оформить защиту прожиточного минимума должника. Сокрытие доходов и средств на счетах считается мошенничеством.
    5. Если деньги со счета списали мошенники, нужно немедленно заблокировать карту и написать заявление об отмене операции. Подайте запрос в течение 24 часов с момента проведения транзакции.
    6. Если деньги украли мошенники, банк возместит их клиенту в случае установленной вины сотрудника организации или в результате сбоя системы. В ситуации, когда владелец счета сам передал данные карт аферистам, получить компенсацию не получится.
    7. Чтобы защитить свои средства от мошенников, храните конфиденциальные данные в секрете, не устанавливайте на смартфон неизвестные приложения и не переходите по сомнительным ссылкам из мессенджеров и социальных сетей.

    author photo

    Анастасия Ткаченко Автор текстов Высшее образование по специальности «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит». Финансист. Предприниматель.

    Как узнать, за что сняли деньги с карты Сбербанка и как их вернуть?

    С помощью банковских карт стало легче оплачивать за многие товары и услуги, которые требуются каждый день – от погашения коммунальных счетов до оплаты покупок онлайн и т.п. Но, отличаясь рядом преимуществ, пластиковые карточки имеют существенный недостаток – однажды вы можете обнаружить, что с расчетного счета списалась деньги.

    Застраховаться от попадания в подобные неприятные ситуации невозможно, однако, если это произошло, рассмотрим, как узнать, куда ушли деньги с карты Сбербанка и как поступить, чтобы вернуть их обратно.

    Почему может происходить списание?

    Списываться с лицевого счета карточки деньги могут по самым разным причинам. Наиболее часто это происходит незаконно в результате мошеннических махинаций, но в ряде случаев основания для взимания материальных средств вполне обоснованы и правомерны.

    К примеру, банк может произвести денежное взыскание за годовое обслуживание пластиковой карты, или пользование платными услугами организации.

    Реклама

    Выделяется несколько категорий причин, почему на карте Сбербанка минусовой баланс:

    • деньгами завладели мошенники – это наиболее распространенная причина;
    • деньги были сняты в результате онлайн-покупок – к примеру, одна часть стоимости была списана со счета сразу в момент совершения оплаты заказа, а вторая – позднее, при возникновении возмещения транспортировочных расходов;
    • задолженность образовалась из-за взыскания платы за годовое обслуживание карты (конечно, данное обстоятельство не касается зарплатных и пенсионных карточек, поскольку они обслуживаются на льготных условиях);
    • деньги могли быть сняты контролирующими органами – налоговой инспекцией, судебными приставами и прочими организациями;
    • деньги могли быть сняты в целях погашения кредиторской задолженности (если речь идет о кредитках).

    Списывать материальные средства с карточки может сам Сбербанк. Это происходит либо для оплаты каких-нибудь банковских услуг, либо по ошибке (в результате технического сбоя).

    За что были сняты деньги?

    Однажды вы можете обнаружить, что на расчетной пластиковой карте не хватает определенной суммы. Как быть в подобной ситуации? Важно не паниковать, а постараться определить, в результате чего списали деньги с карты Сбербанка. Сегодня сделать это не составляет особых проблем, поскольку банковской организации удалось разработать удобный и понятный алгоритм действий.

    Как узнать, за что сняли деньги с карты? Четыре действенных способа:

    1. Самостоятельно посетить банковское отделение, имея при себе документ, способный подтвердить личность. Найдите консультанта и объясните ему свою проблему, он проведет детализацию всех операций по карте за конкретный промежуток времени и определит, на что ушли деньги. При необходимости он также может замораживать платежную карточку, чтобы не допустить последующих списаний, если они происходили в результате мошеннической деятельности.
    2. Воспользоваться устройством самообслуживания – банкоматом. Следует вставить карточку в приемник, ввести секретный код, а затем сделать запрос на детализацию всех транзакций. Так, вы сможете отследить все списания и поступления на счет.
    3. Воспользоваться интернет-банкингом. Авторизуйтесь в личном кабинете, произведите запрос на детализацию транзакций. Безусловно, данный способ подходит только тем владельцам карт, которые подключили опцию «Сбербанк-онлайн».
    4. Позвоните на горячую линию. Объясните оператору свою проблему, ответьте на ряд контрольных вопросов, дождитесь, пока он завершит детализацию.

    Средства с карточки могут списаться без согласия держателя, он не получит ни СМС, ни какого-либо другого уведомления о проведении данной транзакции. Как правило, это происходит по причине неправомерных мошеннических действий.

    Если вы обнаружили недостачу на карте, но не получали никаких оповещений о снятии, немедленно обратитесь в банк для блокировки платежного инструмента, а также для составления заявления о возмещении.

    Мошеннические снятия денег

    Российская Федерация лидирует в рейтинге стран, страдающих от нелегальных денежных операций и финансового мошенничества. Можно выделить две разновидности распространенных махинаций:

    Фишинг представляет собой такой вид мошеннической атаки, когда на мобильный телефон или почтовый ящик держателя карты отправляется сообщение со ссылкой на сайт, содержащий вредоносные вирусы. После того как человек осуществляет переход, мошенники получают сведения о его учетной записи, узнают логин и пароль от личного кабинета интернет-банкинга.

    Скимминг – разновидность мошеннической атаки, когда данные карты становятся известны преступникам благодаря использованию специальных накладок, считывающих устройств.

    Реклама

    Они устанавливаются на приемные аппараты (например, на банкоматы) и позволяют украсть всю информацию о карте – номер, срок эксплуатации, секретный код. Полученных данных хватает для того, чтобы изготовить платежный дубликат, незаконно снять деньги с его помощью со счета.

    Как мошенники могут снять деньги?

    Выше уже было упомянуто о фишинге и скимминге, но незаконно завладеть деньгами мошенники могут и другими путями.

    Ниже представлена подборка самых распространенных видов мошенничества со сбербанковскими карточками:

    1. Фейковые сообщения о выигрыше. Держатель получает СМС, в котором говорится, что он стал победителем лотереи. Ему предлагается перейти на сайт для получения информации о том, как забрать выигрыш. Открывая ссылку, он одновременно передает все сведения о своей карте злоумышленникам.
    2. Ложные сообщения о блокировке карточке. Сценарий примерно такой же, как и с СМС о выигрыше в лотерею.
    3. Копии официального сайта Сбербанка, на которых держателем предлагается приобрести тот или иной банковский продукт, заполнить анкету на получение работы и т. д.
    4. Копии известных сайтов, где можно приобрести товары и услуги. Ничего не подозревающий владелец карты вводит все платежные реквизиты при оплате заказа, а мошенники тем временем получают нужную им информацию.

    Вариантов мошенничества довольно много, выше перечислены самые распространенные.

    Как быть, если стал жертвой мошенников?

    Что делать, если списали деньги с карты Сбербанка? Ниже представлена пошаговая инструкция, как следует поступать в подобных ситуациях:

    1. Позвоните по бесплатному номеру горячей линии банковской организации.
    2. Объясните оператору свою проблему.
    3. Будьте готовы ответить на все контрольные вопросы.
    4. Попросите заблокировать расчетную карточку.
    5. По телефону составьте заявление о несогласии с конкретной транзакцией.
    6. Дождитесь, пока вопрос будет рассмотрен, при необходимости посетите банковское отделение.

    Если упомянутая в заявлении транзакция действительно была незаконной, банк будет обязан вернуть вам списанные средства. Дождитесь их зачисления на расчетный счет.

    Звонить по номеру горячей линии нужно для блокировки платежного инструмента, однако сделать это можно лично посетив отделение Сбербанка или через интернет-банкинга.

    В процессе возвращения денег, в редких случаях от владельца карты могут потребоваться доказательства того, что транзакция была проведена неправомерно.

    Страховка от мошенничества

    Помните, что возвращать украденные мошенниками средства, доказывать факт воровства – это долгий процесс, который требует немало сил и энергии. Гораздо легче уберечь себя от попадания в неприятную ситуацию. Ниже собраны действенные советы и рекомендации, как подстраховаться от мошенничества:

    1. Заведите отдельную пластиковую карту для оплаты покупок онлайн или закажите выпуск виртуальной карточки.
    2. Установить лимит на снятие денег с карты.
    3. При использовании устройств самообслуживания осматривайте отделение картоприемника. Возможно, вам удастся обнаружить считывающее устройство и не стать жертвой злоумышленников.

    Нередко в мошеннических операциях фигурирует такая популярная услуга, как мобильный банк. Если вы меняете телефонный номер, то всегда отключайте его от мобильного банкинга.

    Снятие денег контролирующими органами

    Согласно действующему законодательству Российской Федерации, контролирующие органы вправе:

    • разыскивать должников, уточнять их местонахождение;
    • производить розыск их имущества;
    • делать запросы об их финансовом состоянии, уровне платежеспособности в банк;
    • накладывать арест и штрафы на действующие счета;
    • взимать определенный процент с зарплаты в счет уплаты задолженностей, долгов и просрочек.

    Исполнительные приставы (ФССП) поддерживают постоянное сотрудничество со Сбербанком, контролируют уровень доходов должников в рамках действующего закона. Контролирующие органы имеют право списывать средства с карточного счета клиента банка без его уведомления по следующим причинам:

    • задолженности по договорам кредитования;
    • просроченные штрафы ГИБДД;
    • неуплата алиментов;

    Деньги снимаются с карты должника и автоматически переводятся в соответствующие инстанции, для этого не требуется подтверждение. Клиент банка не вправе запрещать подобные транзакции, но порой происходят неприятные казусы, когда средства взимаются повторно.

    Что делать, когда госорганы списывают деньги по уже оплаченному штрафу?

    Необходимо обращаться в отделение ФССП с копиями квитанций об оплате, составлять соответствующее заявление с формулировкой вернуть списанные повторно материальные средства.

    Держателей пластиковых карт интересует вопрос, как узнавать, за что конкретно контролирующими органами были списаны деньги с карты. Ниже представлены все возможные способы:

    1. Обратитесь в отделение Сбербанка с требованием предоставить выписку о произведенных со счета списаниях.
    2. Перейдите на официальный сайт http://fssprus.ru/iss/ip/, после уточнения всех реквизитов должника вы получите всю информацию о произведенных списаниях.

    Как правило, это не занимает много времени, сотрудники организаций охотно предоставляют все сведения.

    Деньги были списаны Сбербанком

    Нередко, списание с карточки вовсе не результат финансовых махинаций. Сбербанк также может снимать со счетов своих клиентов деньги:

    • за услуги по обслуживанию карты;
    • за пользование какими-либо банковскими продуктами (например, платная опция «Мобильный банк»);
    • за предоставленный кредитный заем.

    Описанные случаи нельзя отнести к неправомерным или несанкционированным, однако иногда в системе организации происходят различные технические сбои, и тогда средства списываются с карточки по ошибке. Чтобы решить эту проблему необходимо:

    • Обратиться в банковское отделение с документом, способным подтвердить личность.
    • Объяснить свою проблему консультанту.
    • Составить заявление на поиск материальных средств.
    • В течение 7 дней система должна будет отследить все операциями со счетом, найти потерянную сумму. Если списание произошло по вине банка и не было санкционировано, деньги будут в полном объеме возвращены на карточку.

    Отдельно стоит упомянуть о кредитных списаниях. Согласно действующему законодательству, банки не имеют права списывать с должников более 50% от суммы их заработной платы, поэтому, если вы обнаружили, что в счет погашения задолженности с карты были сняты все средства, необходимо немедленно обратиться в отделение Сбербанка для выяснения причин.

    Почему еще могут происходить списания?

    Деньги со счета клиента могут списываться и по другим причинам. Например, одни из наиболее распространенных проблем – это подписки и автоплатежи . Скачивая какое-нибудь приложение, вы нередко на автомате оформляете подписку с бесплатным пробным периодом.

    Спустя какое-то время льготный срок истекает, и с карты начинают сниматься деньги, но к тому моменту, как это происходит, вы успеваете забыть, что вообще оформляли какую-либо подписку. Из-за этого нередко возникают недопонимания, но детализация расходов по карточке помогает прояснить эту ситуацию.

    Как вернуть деньги?

    Если средства с пластиковой карты были сняты неправомерно, существует единый алгоритм действий, который описан ниже.

    Пошаговая инструкция, как вернуть собственные финансы:

    1. Позвоните на горячую линию банка и заблокируйте карту в целях защиты собственных средств.
    2. Закажите заявление на детализацию транзакций – это можно сделать онлайн, по телефону или посредством личного визита в одно из банковских отделений.
    3. Если детализация подтверждает, что деньги были списаны незаконно, необходимо прийти в отдел Сбербанка для составления заявки на возвращение материальных средств.
    4. Дождитесь, пока запрос будет обработан.

    Как правило, деньги возвращаются на счет клиента в течение 7 дней, в некоторых случаях данный срок может быть увеличен.

    Меры предосторожности

    1. Не доверяйте третьим лицам банковские реквизиты.
    2. Не сообщайте ПИН-код от карты третьим лицам.
    3. Не совершайте онлайн-покупок на непроверенных или сомнительных сайтах.
    4. Заведите для онлайн-платежей отдельную карту или закажите выпуск виртуальной.
    5. В случае потери карты немедленно заблокируйте ее.
    6. Не переходи по ссылкам от странных адресатов.

    Ответы на вопросы

    Списали деньги без моего согласия (без уведомления и подтверждения), и СМС не приходило – что делать?

    Немедленно позвоните на горячую линию или обратитесь в отделение банка для разъяснения.

    Может ли дебетовая карта уйти в минус?

    Да, может. Держатель карты обязан оплачивать ежегодное обслуживание карты. Если на счету будет недостаточно средств для оплаты услуги, то баланс уйдет в минус.

    Почему Сбербанк заморозил деньги на карте?

    Деньги могут быть заморожены в случае переводов в другие регионы либо на сомнительные, непроверенные счета.

    Скорее всего, у вас подключена опция «Мобильный банк». Ее ежемесячное обслуживание составляет 60 рублей.

    Digital River Ireland сняли деньги – что это и как отключить?

    «Digital River» — фирма является провайдером подписок. К примеру, вы установили мобильное приложение, одновременно оформив подписку на его платные программы. «Digital River» будет ответственна за ежемесячные списания в пользу данной услуги с расчетного счета.

    Чтобы отменить подписку, достаточно перейти на сайт компании, чей продукт вы приобрели, и нажать на кнопку «Отписаться».

    Запретить списания. Полезная функция в приложении Сбербанка ⁠ ⁠

    Для ЛЛ: выбрать карту, настройки, куда привязанны ваши счета и карты.

    Всем привет!
    Всем у кого есть платные подписки будет интересно. Нашёл способ как отказаться от ежемесячных списаний.

    Заходим в приложение сбера. Выбираем карту. Заходим в настройки.

    Запретить списания. Полезная функция в приложении Сбербанка Сбербанк Онлайн, Сбербанк, Полезное, Длиннопост

    Далее: Куда привязанны ваши счета и карты.

    Запретить списания. Полезная функция в приложении Сбербанка Сбербанк Онлайн, Сбербанк, Полезное, Длиннопост

    Выбираем то что хотим запретить

    Запретить списания. Полезная функция в приложении Сбербанка Сбербанк Онлайн, Сбербанк, Полезное, Длиннопост

    Не все читатели продвинутые пользователи поэтому добавил картинок. Если функция знакома, то зачем до конца листал?
    Я нашёл, тег «моё».
    Всем печенек.
    Пошёл в ЛЛ отдыхать.

    1.3K постов 2.6K подписчиков

    Подписаться Добавить пост

    Правила сообщества

    1. Нельзя нарушать правила сайта Pikabu.ru.

    2. Запрещено размещение информации, которая противоречит политике безопасности Сбербанка, а так же информацию, попадающую под коммерческую и/или банковскую тайну.

    10 месяцев назад

    Иллюстрация к комментарию

    раскрыть ветку
    10 месяцев назад

    Чепуха. Раньше не работало, сейчас проверил ещё раз в надежде, что починили. Всё ещё нифига не работает — привязки не отображаются, хотя они у меня есть.

    раскрыть ветку
    10 месяцев назад

    Иллюстрация к комментарию

    Не правильный у меня Сбер какой то.

    раскрыть ветку
    10 месяцев назад
    ЛЛ тебя за такое выгнало бы из своих рядов, если бы не лень
    раскрыть ветку
    10 месяцев назад

    Во, тоже сегодня вспомнила об этой функции и полезла запрещать. А оно не запрещается.
    Пуши платные, запреты невозможны.

    раскрыть ветку
    Похожие посты
    18 дней назад

    Ответ на пост «Сбер сделал мой вечер на кассе в очереди в магазине!»⁠ ⁠

    Прежде, чем искать виновных «кто не я»:

    Проверьте пожалуйста перед тем, как идти на кассу:
    * есть ли у вас деньги на карте
    * есть ли у вас с собой эта карта
    * есть ли у вас скидочная карта

    Вам в любом случае это делать перед оплатой. Не важно — вы «на секунду забежали» или закупаетесь на месяц. Но тогда вам не будет виноват ни Apple, ни Android, ни Сбер. И люди в очереди будут вам благодарны.

    Внезапно выключиться банковское приложение может у любого банка на любом телефоне.
    Скажу по секрету- может не работать ЛЮБОЕ приложение. И иногда по независящим от разработчика причинам.

    Ну а так да, автор солнышко и виноват кто-то другой.

    1 месяц назад

    Продолжение поста «Мегамаркет не любит возвращать деньги и публиковать честные отзывы»⁠ ⁠

    Возвращаюсь с продолжением истории после ответа мегамаркет тут:

    Я действительно написала в ВК им, и меня убедительно покормили завтраками, обещая что поддержка обязательно напишет в моем обращении и решит его.
    И спустя 7 дней после возвращения обращения в работу оно снова закрылось «автоматически» без единого действия поддержки сервиса.
    Делаю вывод — поддержка безучастна, не верьте тому, что ваш вопрос решат, если вы напишете им в соцсети.
    Не решат.

    4 месяца назад

    Ответ на пост «СБЕР списал 6.000.000р»⁠ ⁠

    Раз сбербанк одолжил с вашего счета 6 миллионов, то предлагаю требовать так-же процент за пользование вашими деньгами, скажем в 20% годовых.

    Банк же берет процент за пользование его деньгами, то есть кредитами, дает процент по вкладам. Тут такая же ситуация.

    4 месяца назад

    СБЕР списал 6.000.000р⁠ ⁠

    Всем доброго вечера или утра, хотя это совершенно не важно.
    Если кратко:
    Все началось 25 сентября. Примерно в 9.00-9.30 утра по МСК. У меня есть супруга, у нее есть бабушка, есть тёща, есть две карты, одна карта у бабушки, вторая у тещи. На этих картах обычно денег нет т.к они привыкли пользоваться наличкой, на карте была сумма 4700 рублей (+- до 100р). При попытке оплатить покупку в магазине Пятёрочка терминал сказал, что денег на карте не хватает, операция отклонена. По итогу проверки СБЕР ОНЛАЙН на карте минус почти -6.000.000 рублей, в операциях с картой и в общих операциях или уведомлениях ничего нет. Никаких списаний на такую сумму и не могло быть, т к таких денег никогда там не было. В офисе Сбербанка видят операцию, с начальной суммой входа 4700р и выходом на -5.995.220 рублей, то бишь операция была ровно на 6.000.000р.
    Вот скрин из СБЕР ОНЛАЙН

    СБЕР списал 6.000.000р Сбербанк, Сбербанк Онлайн, Мошенничество, Длиннопост, Негатив, Без рейтинга

    Естественно было сразу же составлено обращение по этому вопросу

    СБЕР списал 6.000.000р Сбербанк, Сбербанк Онлайн, Мошенничество, Длиннопост, Негатив, Без рейтинга

    Сегодня 06.10.2023, 12-й день после составления обращения, на карте так и висит минус, обращение уже продлили до 14.10.2023, СБЕР ничего не говорит, вообще, на все вопросы — мы разбираемся, туда сюда.

    «Дорогой» СБЕР, реши пожалуйста свою, а теперь уже и нашу проблему с «какими-то» 6.000.000 рублей, владелица счета и карт человек в возрасте, на пенсии, нервы и здоровье не железное.

    Если есть юристы или знающие люди, подскажите пожалуйста как действовать далее в такой ситуации.

    Пост без рейтинга.
    Поднимите пожалуйста в горячее.

    Показать полностью 2
    11 месяцев назад

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги?⁠ ⁠

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Справка

    По последним данным от Банка России сейчас в России на руках у граждан 383 млн банковских карт (из них 45 млн кредитных). Больше 50 млн человек получили на руки зарплатные карты. Половина из них — клиенты Сбера, еще 10 процентов «выбрали» ВТБ. Большая часть собранной в нашем посте информации лишний раз не публикуется банками. Им не выгодно говорить о том, что есть проблемы (о них в нашем предыдущем посте Обнуление карт мошенниками. Почему государство ничего не делает с этой проблемой?). Ну и про решения тоже никто не кричит в рекламе и на популярных ресурсах.

    Типичные ситуации в которые лучше не попадать, но многие уже там:

    • с карты списаны деньги за год пользования услугой (списание происходят вперед), оказывается, вы забыли отключить этот сервис, которым давно не пользуетесь, а он про вас помнит. И мог даже подорожать. И денег назад не вернет, потому что менеджеры ушлые. Это реально происходит даже с лидерами рынка, а не шарашками (читайте, например, наши разборы ИВИ, KION, MORE.TV).

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    • Иногда подписка происходит обманным способом — как правило это яркие баннеры с низкой социальной ответственностью ценой или большой скидкой за онлайн курсы рисования, английского, обучения, ногтевой дизайн и т.п. Микрозаймы, это особый мир всяких скрытых комиссий и услуг, подписок и подвохов. Вот типичный скрин с сайта офигивающих клиентов. Незаметно для клиента в оферте такого гаденького сервиса вписано условие, что после первого платежа на 300 рублей будет ежемесячный платеж на 5 000 . У некоторых умудряются списать по 2-3 таких платежа, прежде чем человек поймет, как их остановить. Забавным в договоре всегда выглядят условия о том, что остановить оплату цифрового сервиса, подключенного за пару секунд можно только письменным заявлением направленным на особый адрес по почте заказным письмом.
    • угнали доступ к аккаунту маркетплейса, магазина или любого другого сервиса, где можно привязать карту и делать покупки с быстрой доставкой или вообще покупать цифровые товары. Примерно так (ситуация взята рандомно из интернетов)

    3 мая взломали личный кабинет и по привязанной крате мошенник купил несколько мобильных телефонов, общей стоимостью около 350 ытс рублей. Одну транзакцию успел отклонить (спасибо банку), остальные суммы — вернуть не успели, так как мошенник уже получил товары на сумму 225 тысяч рублей. Банк провел расследование, но не смог помочь получить деньги за якобы полученный товар. Яндекс Маркет за утечку моих личных данных ответтсвенности не несет, предлагает идти в полицию, ссылается на то, что не важно, кто поулчил заказ, это уже не его сфера ответственности.

    Как увидеть, кто пылесосит банковские карты

    Есть пара старых дедовских способов, про которые все знают. Внимательно читать все SMS и иные уведомления от банка, проверять историю операций в приложении, даже если кажется, что со счетов все ок и никаких платежей не было. У вас могут быть несколько карт, а уведомления на одной. Или оповещение было пропущено в насыщенном ритме дня. Иногда отчет по карте проходит на электронную почту.

    С ноября 2022 приложение «Сбербанк Онлайн» показывает, какие карты привязаны к подпискам. Открываем приложение, на главном экране ваши карты (Кошелек).

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Выбираем карту и жмем настройки

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    И дальше выбираем пункт «Куда привязаны ваши счета и карты.

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    И видим сервисы, в которых привязаны карта. Чтобы отвязать карту (отменить подписку) придется заходить в приложение или на сайт сервиса и проводить эту магию там. Мы попробовали отписаться от сервиса ЛитРес и несмотря на то, что в приложении карту отвязали, Сбер ее все равно считает привязанной. Но в сервиса Яндекса все получилось.

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Как запретить или ограничить платежи с карты

    Для Сбербанка есть несколько настроек. Можно полностью заблокировать карту (если что-то пошло не так). А можно поиграть с лимитами и отдельными функциями.

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Можно сделать ограничение на перевод с карты в месяц, на снятие наличных в банкомате или пройти в расширенные настройки.

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Как видите, мы установили запрет на списание денег без SMS-кода. Если доступ к аккаунту на OZON, AliExpress или WB будет скомпрометирован, все попытки совершить покупки на этих сайтах приведут к запросу SMS-кода. Если телефон утерян, но находится под надежным паролем (отпечатком пальца) или он недоступен злоумышленникам, то обчистить карту покупками не удастся. Можно выбрать также полный запрет на покупки в интернетах.

    Но есть и грустные новости. Сбер не доверяет нам настолько, чтобы позволить нам отзывать согласия сервисам, которые собрали наше согласие и оформили автоподписку (взяли разрешение дебетовать наш счет, т.е. пылесосить его в соответствии с условиями договора, которые мы не читали). То есть банк считает, что каждый сервис действует добросовестно, а мы в курсе всех нюансов со штрафами для клиента и прочими конклюдентными действиями (когда ребенок с пульта оформляет подписку на Амедиатеку).

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Для ВТБ есть официальный мануал.

    Можно настроить лимиты на платежи

    • Оплата мобильной связи, интернета, телевидения и услуг связи
    • Оплата коммунальных платежей, платежей в сфере услуг, налогов, пенсионного фонда, благотворительности
    • Оплата через систему СБП по QR-коду
    • Оплата товаров и услуг через интернет А также на переводы
    • Переводы внутри банка физическим и юридическим лицам
    • Переводы в другие банки
    • Переводы по номеру телефона СБП
    • Переводы с карт ВТБ на карты другого банка

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    Еще гражданский минимум знаний.

    1. Пользуйтесь только личными устройствами. Никаких покупок и интернет банков с чужого телефона или компьютера.

    3. Никаких переходов по ссылкам из личных сообщений в СМС, почте, сообщения в Авито или других ресурсов.

    4.Адрес любого ресурса, где будете тратить деньги должен начинаться с https://. В адресной строке есть значок в виде закрытого замка.

    Как узнать, какие сервисы пылесосят ваши карты и отключить возможность незаметно списать деньги? Защита прав потребителей, Банк, Информационная безопасность, Сбербанк, Банк ВТБ, Юридическая помощь, Лига юристов, Банковская карта, Мошенничество, Полезное, Длиннопост, Негатив

    5. Никогда и никому, ни по телефону, ни на допросе, ни российской, ни британской разведке, даже родственникам не сообщайте ту информацию, которая открывает доступ к деньгами (данные карты, паспорта, содержание смс сообщений от банка).

    Делитесь своими знаниями в комментариях!

    Показать полностью 10
    Поддержать
    2 года назад

    «Близкие рядом» — Сбербанк запускает новый способ защиты от мошенников⁠ ⁠

    «Близкие рядом» — подтверждение операций «второй рукой». Эта услуга не имеет аналогов в России.

    Суть сервиса в том, что онлайн-переводы клиента — перед тем, как их исполняет банк, — попадают на дополнительную проверку помощнику, который одобряет или отклоняет их исходя из цели операции. Если помощник сочтет операцию подозрительной, он связывается с близким для уточнения обстоятельств и при необходимости блокирует ее исполнение. Таким помощником может стать любой близкий клиенту человек.

    «Близкие рядом» — Сбербанк запускает новый способ защиты от мошенников Сбербанк, Сбербанк Онлайн, Родственники, Банк, Защита, Полезное, Онлайн-платежи, Деньги, Перевод денег

    Предоставляемая банком услуга является надежной защитой в ситуации, когда клиент переводит мошенникам деньги под психологическим давлением. Обычно родственники узнают об этом постфактум и уже ничего не могут исправить. Подобные случаи можно было бы предотвратить, если бы кто-то из близких мог отклонить перевод.

    Новый сервис разработан с учетом предложений наших клиентов, которые хотели бы таким образом обезопасить своих близких и пожилых родственников от действий мошенников.

    Сервис абсолютно безопасен для клиента. Во-первых, помощники идентифицированы банком и известны ему. Во-вторых, помощник не вправе инициировать операции за клиента, он не видит остатки и поступления по счетам и может проверить только реквизиты операции. В-третьих, использование сервиса не отменяет стандартные алгоритмы проверки операций банком.

    Подключить услугу можно в мобильном приложении «Сбербанк онлайн». Для этого требуется согласие и клиента, и выбранного им помощника. В этом же приложении доверенное лицо будет получать уведомления о том, что нужно проверить операцию.

    «Подключить близкого человека к контролю за движением денежных средств – и логичная, и оправданная мера. Тандем ʺклиент+помощникʺ будет чувствовать себя значительно увереннее в сложных финансовых ситуациях, когда дополнительная трезвая оценка действий позволит избежать печальных последствий», — сказал Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления Сбербанка.

    Информация о сервисе в вопросах и ответах: FAQ

    Списываются деньги с карты сбербанка как отключить

    Запрещайте списывать деньги интернет-магазинам и блокируйте платные подписки, которые больше не нужны, в разделе «Куда привязаны ваши счета и карты».

    Где используются данные вашей карты

    Онлайн-кинотеатры, музыкальные сервисы, мессенджеры, онлайн-игры, приложения и даже благотворительность. Если вы оформили платную подписку, они автоматически спишут деньги раз в неделю, месяц или год, в зависимости от условий.

    Онлайн-магазины, например Ozon или Яндекс Маркет, тоже используют данные карты при оплате. Мы покажем ваши онлайн-покупки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *