Страхование ипотеки где дешевле и выгоднее оформить
Перейти к содержимому

Страхование ипотеки где дешевле и выгоднее оформить

  • автор:

Где дешевле застраховать квартиру для ипотеки

Ипотечное кредитование – один из самых популярных банковских продуктов среди россиян. Данный вид кредитов выгоден и прост в получении. Но некоторые банки требуют оформления обязательного ипотечного страхования – то есть, страховку всех рисков, так или иначе связанных с кредитом.

Чтобы определить, где застраховать ипотечную квартиру, нужно учитывать все факторы и хорошо разбираться в нюансах процедуры.

Что включает в себя ипотечное страхование?

Условно выделяют три основных направления. В них входит:

  • Страхование жизни и здоровья заемщика. Включает в себя полную сумму кредитного продукта, а также проценты
  • Конструктив. Так называют базовый договор, являющийся главным объектом страхования. В случае ипотеки – это само жилье, инженерные коммуникации, стены, двери, балконы, окна и даже отделка квартиры.
  • Титул. Это документ, подтверждающий право собственности юрлица или физлица на имущество (жилье).

Конструктив – это основное направление, считающееся обязательным. Страхование жизни и титула – дополнительные, а значит, не обязательные процедуры.

Выбор компании

Перед тем, как выбирать, где застраховать квартиру для ипотеки, рассмотрите несколько различных предложений.

Если выбранная вами финансовая организация уже сотрудничает со страховой компанией, не пренебрегайте ее предложениями. У большинства банков есть специальные программы с удобными условиями. Возможно, вы сможете оформить страховой полис гораздо выгоднее.

Обратите внимание, что наша компания оказывает услуги по страхованию для жителей города Москвы. Мы предлагаем оформление полисов по сниженной стоимости. Чтобы узнать, сколько будет стоить застраховать свою жизнь, титул или недвижимость, запишитесь на консультацию. С нами получение страховки станет дешевле и быстрее.

Где дешевле ипотечное страхование в 2020 году?

С поиском ответа на вопрос «где дешевле ипотечное страхование?» часто сталкиваются люди, которые решили взять в банке кредит на покупку жилья, а страхование ипотеки является одним из условий для получения ипотеки.

Является ли она обязательной или от этой услуги можно отказаться? Важно знать, что нежелание заемщика застраховать ипотеку может привести к отказу в выдаче кредита со стороны банка.

Учитывая, что процедура ипотечного страхования влечет за собой дополнительные финансовые расходы, каждый заемщик стремится найти, где дешевле и выгоднее условия. Для тех, кому лень читать статью и разбираться в вопросе, предлагаем сразу позвонить по номеру +7 499 322-14-22 — специалисты Prosto.Insure подскажут вам, где лучше оформить ипотечную страховку и как сэкономить на ней.

Для начала, разберемся, что можно застраховать по ипотечной страховке:

  • Объект недвижимости (конструктив);
  • Жизнь и здоровье;
  • Право на владение собственностью (титул).

Краткий обзор и рейтинг от Prosto.Insure поможет определиться с правильным выбором и найти выгодный тариф среди всех страховых компаний.

Комплексная или отдельная страховка: что лучше?

По закону заемщик имеет право застраховать только залоговое имущество, но на самом деле во всех страховых компаниях предлагают оформить комплексную страховку.

Клиент может отказаться от страхования всех позиций, но банк, который не хочет терять свой доход, может отказать в предоставлении кредита либо одобрит заявку по стандартной ставке, без снижения.

Если вы действительно хотите получить ипотеку, важно знать, что комплексная страховка ипотеки стоит не так уже и дорого – до 1% от суммы займа и может быть снижена до 0,2%-0,5%.

И еще – комплексная страховка имеет ряд преимуществ. Вы получаете один полис по выгодному тарифу, максимально охватывающий ваши интересы, связанные со страховкой жизни, залогового имущества и права на собственность. Банк в свою очередь получает свой доход и доверяет вам, как ответственному клиенту.

Ипотечная страховка: тарифы

При формировании итоговой цены тарифа учитывается ряд важных факторов:

  • Ставки банка, выдавшего кредит;
  • Возраст заемщика. Размер тарифа увеличивается пропорционально возрасту заемщика;
  • Пол заемщика. В отличие от мужчин, женщины могут оформить страховку по сниженному тарифу. Это связано с тем, что у женщин продолжительность жизни выше, а, значит, снижаются риски, что заемщик не сможет погасить ипотеку;
  • Вес клиента. При избыточном весе у человека повышаются риски серьезно заболеть. Учитывая это, страховая компания может отказать заемщику в страховании жизни. Иногда компания идет на страхование жизни с повышенным тарифом;
  • Профессиональная деятельность. Для рискованных профессий расчет тарифа производится по дополнительному повышающему коэффициенту.

Чтобы заинтересовать клиентов, часто страховые компании могут предлагать персональные скидки или поощрение за переход от конкурентов.

Обзор страховых компаний

Сравнение тарифов позволит составить объективную картину условий, предлагаемых различными страховыми компаниями.

Сбербанк

Здесь сумма страховки залогового имущества ограничивается лимитом в 15 млн. рублей. Ее стоимость составляет 0,25% от ипотеки с ежегодным начислением этого процента на остаток от общей задолженности.

Стоимость страхования жизни составляет 1%. При этом, если заемщик принял это решение добровольно, то это несет ему финансовую выгоду. Например, при оформлении кредита под 14,9% годовых добровольное страхование жизни и здоровья поможет снизить этот показатель до 13,9%.

Заметим, что только в Сбербанке не требуют оформлять комплексную страховку ипотеки. Некоторые заемщики решают сменить страховую компанию, и тут у каждой компании тоже имеются свои условия.

В Сбербанке можно получить страховую премию за оставшиеся месяцы только при условии, если будет полностью погашен кредит. Премия в полном объеме выплачивается только в том случае, если клиент принял решение прекратить сотрудничество с компанией до вступления страхового полиса в действие.

РЕСО

Компания сотрудничает с другими банками по следующим тарифам:

  • 0,18% – конструктив;
  • 1% – жизнь и здоровье.

Для ВТБ и других банков комплексная страховка, включая жизнь и здоровье, стоит в пределах 1%, страховка конструктива около 0,1%, титула – около 0,25%.

Полную премию можно получить, если договор досрочно расторгается в течение 5 дней после его заключения и до начала вступления соглашения в действие. Из возвращаемой суммы высчитываются понесенные расходы, если в договоре отсутствуют другие условия.

Сегодня РЕСО предлагает клиентам привлекательную акцию под названием «Выгодная ипотека», согласно которой клиент получает 40% скидки в течение первого года ипотеки.

ВСК Страховой дом

Эта компания практикует оформление полиса со страховыми пунктами конструктив и жизнь. Страхование жизни обойдется вам приблизительно в 0,55%. Величина стоимости определяется с учетом факторов, которые содержит анкета по здоровью.

Страховка конструктива будет стоить около 0,43%. При наличии нескольких этажей в доме или системы газификации тариф может повышаться.

Что касается страховой премии, то при желании сменить компанию, то она может быть возвращена в полном объеме, если заемщик озвучил свое решение до вступления соглашения в действия, а период от момента заключения договора и отказа от сотрудничества не превышает 5 дней.

ВТБ-страхование

Компания предлагает комплексное страхование:

  • залогового имущества;
  • титула;
  • жизни и здоровья.

Срок действия договора такой же, как и срок погашения ипотечного кредита. Со сторонними банками соглашение заключается на 1 год, после чего продлевается каждый год.

Средняя стоимость страхования составляет 1% от суммы ипотеки и предусматривает ежегодное начисление 1% на оставшиеся кредитные средства. Для смены страховой компании в ВТБ действуют условия, аналогичные Сбербанку.

К сведению в 2019 году из-за несвоевременной подачи документов у страховой компании нет аккредитации, поэтому клиенты сторонних банков не могут здесь застраховать жизнь и здоровье.

Если страховой полис оформляется на срок от 1,5-2 лет и более, то он может рассчитывать на выгодную скидку.

Росгосстрах

Своим клиента компании предлагает следующие тарифы:

  • 0,6% – жизнь и здоровье (для мужчин);
  • 0,3% – жизнь и здоровье (для женщин);
  • 0,2% – конструктив.

Для ВТБ и других банков эти показатели выглядят так:

0,56% – страхование жизни (для мужчин);

0,28% – страхование жизни (для женщин);

0,17% – страхование конструктива;

0,15% – титульное страхование.

Компания может по согласованию с Центральным офисом предложить клиенту скидки, размер которых зависит от каждого конкретного случая. Условием для досрочного расторжения договора является полное досрочное погашение кредита. Заемщику выплачивается часть премии с вычетом 65% от оплаченных страховочных средств.

Других причин для получения страховой премии при смене компании не существует.

Альянс (Росно)

Недавно в регионах были закрыты офисы этой компании, поэтому обслуживанием клиентов занимается Центральный офис в Москве. Здесь условия страхования ипотеки такие:

0,87% – жизнь и здоровье;

Сегодня в компании действует акция, на оформление страховки на дополнительные риски внутренняя отделка недвижимости мебель, инженерные системы при ипотеке по льготным ценам.

Ингосстрах

В Ингосстрахе можно оформить как комплексную страховку, так и отдельную на выбранную позицию. У них отсутствуют примерные тарифы, но можно произвести примерный расчет стоимости страхования с учетом средних тарифов.

В Ингосстрахе существует возможность заключения страхового договора на весь срок ипотеки с ежегодным продлением. Расторжение договора может происходить на тех же условиях, что и в других страховых компаниях. Если вы перешли в Ингосстрах из другой компании, то вас ждет приятный бонус в виде скидки от 5 до 15%, но ее точный размер зависит о решения руководства.

Если страховая сумма не превышает 3 млн. руб., то принятие решения остается в компетенции регионального филиала. При суммах, превышающих вышеуказанное значение, решение будет принимать Центральный офис в Москве.

У компании есть интересное предложение для клиентов, заключивших договор ипотечного страхования в виде 20% скидки, если заемщик решил добровольно застраховать инженерные сети, имущество, внутреннюю отделку.

СОГАЗ

Тарифы на ипотечное страхование в СОГАЗ считаются одними из самых дешевых.

0,1% стоит страховка конструктива, если заемщик добровольно застрахует мебель, отделку, сантехнику или гражданскую ответственность на минимальную сумму 1150 руб.

  • 0,08% – право собственности;
  • 0,17% – жизнь и здоровья;
  • 1,17% – (страховка) от невыплаты займа.

В случае, если заемщик решил досрочно погасить кредит и соответственно, досрочно отказаться от страхования, он имеет право на частичное возмещение страховой премии.

Другие причины для возврата страховой премии компанией не рассматриваются.

Альфа-страхование

Компания оформляет комплексное ипотечное страхование на тот же срок, что и ипотечный кредит. Вместе с уменьшением суммы погашаемого займа, будет происходить и ежегодное снижение страховых выплат.

Досрочное расторжение договора осуществляется на условиях, аналогичных тем, что действуют в Страховом доме.

Переход заемщика из другой компании в Альфа-страхование дает ему право на оформление договора сроком на один год на выгодных условиях по упрощенной схеме.

Компания сотрудничает с различными банками по разным программам. На заметку клиентам. Сейчас компания не имеет аккредитации, позволяющей страховать жизнь и (здоровье) клиентам Сбербанка. Доступным является страхование здоровья по тарифу 0,18%.

Выводы

Очевидно, что страховые компании предлагают большое количество вариантов, условий и тарифов, среди которых можно выбрать подходящий каждому заемщику вариант. Надо понимать, что страховка – это «подушка безопасности», которая всегда сработает в нужный момент. Например, наличие ипотечной страховки, является защитой при возможном появлении третьих лиц, которые попытаются завладеть недвижимостью домом или квартирой, взятым в ипотеку.

В специальном калькуляторе страховки для ипотеки от Prosto.Insure вы можете самостоятельно ознакомиться с актуальными тарифами по всем видам страховок для ипотеки.

Не знаете на каком варианте остановиться или где дешевле и лучше ипотечное страхование? Позвоните нам по номеру +7 499 322-14-22 и мы рассчитаем для вас выгодный тариф бесплатно!

Сравнительная таблица

Конструктив (недвижимость) Жизнь и здоровье Титул
Сбербанк 0,25 1
РЕСО 0,10-0,18 1 0,25
ВСК Страховой Дом 0,43 0,55
ВТБ-страхование 0,33 0,33 0,33
Росгосстрах 0,17-0,20 0,28-0,60 0,15
Альянс 0,16 0,87 0,18
Ингосстрах от 0,1 от 0,2 от 0,2
СОГАЗ 0,08 0,17
Альфа-страхование 0,15 0,18 0,15

Комплексное ипотечное страхование

Комплексное ипотечное страхование позволяет минимизировать риски, связанные с порчей недвижимого имущества, переданного в залог. Рассчитайте стоимость полиса комплексного ипотечного страхования для любого банка России и оформите страховку по лучшей цене не выходя из дома.

Второй год в подарок

Застрахуйте ипотеку Сбербанка и получите кэшбэк до 100% на следующий год

Здесь будут показаны ваши последние расчеты и оформленные полисы

Наши партнеры

Ренессанс

МАКС

Зетта Страхование

Последние купленные полисы комплексного ипотечного страхования

8 229 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: Тинькофф Банк
  • Страховая сумма: 7 155 464 ₽
  • Страхователь: мужчина , 36 лет
  • Тип полиса: Страхование квартиры

16 131 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: ВТБ Банк
  • Страховая сумма: 7 598 029 ₽
  • Страхователь: мужчина , 33 года
  • Тип полиса: Страхование жизни

7 523 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: ВТБ Банк
  • Страховая сумма: 7 598 029 ₽
  • Страхователь: мужчина , 33 года
  • Тип полиса: Страхование квартиры

9 158 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: ВТБ Банк
  • Страховая сумма: 9 250 000 ₽
  • Страхователь: мужчина , 47 лет
  • Тип полиса: Страхование квартиры

122 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: Сбербанк
  • Страховая сумма: 156 705 ₽
  • Страхователь: мужчина , 66 лет
  • Тип полиса: Страхование квартиры

4 956 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: Сбербанк
  • Страховая сумма: 935 000 ₽
  • Страхователь: мужчина , 51 год
  • Тип полиса: Страхование жизни

5 296 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: Сбербанк
  • Страховая сумма: 3 296 000 ₽
  • Страхователь: женщина , 40 лет
  • Тип полиса: Страхование жизни

12 494 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: ВТБ Банк
  • Страховая сумма: 7 726 139 ₽
  • Страхователь: женщина , 35 лет
  • Тип полиса: Страхование жизни

8 886 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: Сбербанк
  • Страховая сумма: 3 880 000 ₽
  • Страхователь: мужчина , 37 лет
  • Тип полиса: Страхование жизни

2 821 ₽ цена полиса
страхования ипотеки

  • Банк: Сбербанк
  • Страховая сумма: 3 526 000 ₽
  • Страхователь: мужчина , 43 года
  • Тип полиса: Страхование квартиры

Как оформить полис комплексного ипотечного страхования

Введите данные

Для расчета цен наших партнеров укажите банк, в котором оформлена ипотека, остаток кредита, пол и возраст заемщика.

Сделайте свой выбор

Мы покажем все доступные варианты. Вам останется выбрать лучший, заполнить анкету и оплатить полис онлайн.

Получите полис на email

Электронный полис придет на почту через несколько минут после оплаты — его можно сразу направить в банк.

Банки.ру

Наши преимущества

Быстрое онлайн-оформление
От заполнения данных до получения полиса на email — всего несколько минут.
Экономия времени и средств
Банки.ру защитит от заполнения анкет у разных страховых и переплат до нескольких тысяч рублей.
Надежность и прозрачность

Мы гарантируем подлинность полисов и работаем только с крупными страховыми компаниями с действующими лицензиями.

Специальные предложения

Зетта Страхование жизни

Зетта Страхование жизни
ДМС для корпоративных клиентов
Узнайте стоимость предложения за один день
Скорость ответа поддержки
менее 1 минуты
Сдадим квартиру выгодно надежным жильцам
Найдем арендатора
за 8-10 дней
Месячный охват объявлений
более 10 млн.
2-й год страхования ипотеки в подарок
Оформите страхование ипотеки с выгодой до 90%

Супер акция
Страхование
Купите ОСАГО с выгодой до 83%
Срок акции
до 02.04.2024

Рейтинг страховых компаний по страхованию ипотеки

Народный рейтинг Банки.ру строится на основе отзывов посетителей об уровне обслуживания и качестве услуг страховых компаний

Ответов компании
Решено проблем

Новости о комплексном ипотечном страховании

Исследования

Как застраховать драгоценности и предметы искусства дома и в поездке

Стоит ли страховать гаджеты при покупке

Чем обычная страховка жизни и здоровья отличается от страховки жизни для ипотеки
Страховщики назвали самые травмоопасные виды спорта для детей
Страховщики предупредили, когда следует ждать пика травмирования россиян на Новый год
От змей до енотов. Страховщики рассказали о выплатах после укусов животных и насекомых
Страховка в подарок. Какие полисы можно подарить на Новый год
Аналитики фиксируют рост спроса на комбинированные полисы по ипотечному страхованию
Страховые выплаты получат менее 10% жителей, пострадавших от стихии регионов юга России

Отзывы о комплексном ипотечном страховании

Оформление выгодное, удобное, быстрое

С 2012г Удобнее выгоднее и быстрее чем Тинькофф Страхования я не встречал.Сравнивал,у конкурентов дороже на 200-300. Читать полностью

Очень быстро застраховали ипотечное жилье

Заканчивалась страховка на ипотечное жилье и жизнь и здоровье заемщика, написала в поддержку Тинькофф через приложе. Читать полностью

, г. Лесосибирск (Красноярский край)
Отзыв по страхованию ипотеки

Страхую ипотеку в феврале, сначала в Сбере, но там очень дорого, потом предложили застраховаться ренессанс, там был. Читать полностью

, г. Петрозаводск (Республика Карелия)

Предложили очень вкусную стоимость, не смог отказаться. Грамотно проконсультировали, дали время найти нужную информ. Читать полностью

Ипотечное страхование Тинькофф

Уже второй год подряд оформляю страховой полис по ипотеке В Тинькофф, самая выгодная по цене страховка на ипотеку. . Читать полностью

, г. Киров (Кировская область)
Конкуренция — наше всё!

Настало время продлевать полис ипотеки Сбербанка ( жизнь+недвижимость), в прошлом году страховал в абсолют страхова. Читать полностью

, г. Тюмень (Тюменская область)
Проверяется

Мной занималась Ш-а Мария А, хороший, грамотный специалист. Оформил страховку на мои 2 ипотеки. Рекомендую как конс. Читать полностью

Ипотечное страхование
Проверяется

Оформила полис страхования ипотеки в Тинькофф. Все просто и понятно. Стоимость почти в 2 раза меньше, чем в банке-. Читать полностью

Оценка страхования

2 год страхуемся в Тинькофф страховании, с каждым годом дешевле, цена радует обслуживание онлайн: быстро, удобно, б. Читать полностью

, г. Пермь (Пермский край)
Ипотечное страхование

Впервые воспользовался Тинькофф страхованием. Всё понятно и доступно объяснили. Предложение оказалось самым выгодны. Читать полностью

, г. Красноярск (Красноярский край)

Популярные вопросы о комплексном ипотечном страховании

Что такое ипотечное страхование и зачем его оформлять?

Ипотечное страхование — это защита заемщика от финансовых потерь и гарантия возврата долга банку в непредвиденных ситуациях. Если оформленная в ипотеку недвижимость или жизнь и здоровье заемщика пострадают, страховая компания закроет долг перед банком. Страхование имущества, обязательное по закону при оформлении жилья в ипотеку, защищает в случае разрушения объекта недвижимости или возникновения пожара, стихийного бедствия и т.д. Страхование жизни и здоровья не обязательно, но также предлагается банками к оформлению. Включает такие риски, как потеря трудоспособности, инвалидность и даже смерть заемщика. Страховки с двойной защитой — как жилья, так и жизни — называются комплексными. Иногда к таким продуктам добавляется страхование титула: оно «сработает» при утрате права собственности.

Ипотечное страхование обязательно по закону?

Да, согласно федеральному закону «Об ипотеке» заемщик обязан оформить страхование имущества. При этом добровольное страхование жизни и здоровья чаще оформляют из-за более привлекательных условий по ипотеке — например, банк может снизить процентную ставку на 1 п.п.

От чего зависит цена полиса?

  • суммы ипотечного кредита;
  • состава страхового продукта — комплексное страхование обойдется дороже, но может улучшить условия по кредиту;
  • особенностей взятой в ипотеку недвижимости — например, наличия или отсутствия газификации и деревянных перекрытий между этажами, а также года постройки.

Как снизить цену страхового полиса при ипотеке?

  • оформить полис не в офисе банка, а через Банки.ру напрямую у страховой компании — так вы сэкономите на банковской комиссии;
  • купить годовой полис и по истечению срока действия найти более выгодное предложение;
  • погасить долг по ипотеке досрочно и вернуть часть страховой премии.

Страхование жизни и здоровья при ипотеке не обязательно. Зачем его оформлять?

При оформлении полиса страхования жизни и здоровья риск невыплаты долга банку снижается, и он готов предложить лучшие условия по ипотеке. Снижение процентной ставки по ипотечному договору может сэкономить больше средств, чем будет затрачено на оформление страховки жизни и здоровья.

На какой срок оформляется страховка при ипотеке?

В подавляющем большинстве случаев — на один год вне зависимости от вида страховки. Страховку необходимо продлевать на протяжении срока действия ипотечного договора. При досрочном погашении от полиса можно отказаться и вернуть часть страховой премии.

Могут ли отказать в страховой выплате и почему?

  • нарушении заемщиком правил договора;
  • отсутствии в договоре конкретного страхового случая;
  • умышленном причинении вреда жизни и здоровью заемщика либо недвижимости.

Все возможные причины как указываются в договоре страхования, с которым можно ознакомиться заранее.

Что учитывать при выборе полиса?

  • перечень страховых рисков в договоре страхования и условия по страховым выплатам;
  • год постройки дома и особенности конструкции жилья, оформляемого в ипотеку;
  • правила расчета страховых выплат у страховых компаний.

Как расторгнуть полис при досрочном погашении ипотеки?

Необходимо связаться со страховой компанией и направить соответствующее заявление. По итогам рассмотрения заемщик может рассчитывать на возврат части страховой премии — размер выплаты зависит от оставшегося срока по договору. Если с момента оформления страхового полиса прошло менее 14 дней — так называемый период охлаждения — страховая компания обязана вернуть страховую премию в полном объеме.

Сколько стоит полная комплексная страховка ипотеки

Условия комплексного ипотечного страхования:

�� Срок оформления: 3-5 минут
�� Максимальная сумма выплат: полная страховая сумма
�� Остаток по кредиту: от 0 до 25 млн. рублей
�� Срок страхования: от 1 года до окончания КД

Часто задаваемые вопросы

Комплексное ипотечное страхование — что это такое?
  • обязательное страхование ипотечной недвижимости — необходимость заключить такой договор указана в законе «Об ипотеке»;
  • добровольное страхование жизни и здоровья заемщика, а также титула.
В каких случаях стоит оформить комплексную страховку ипотеки?

Комплексное страхование будет выгодным, если оно стоит дешевле, чем общая сумма за подписание трех договоров по отдельности. Также его имеет смысл оформлять, если предметом сделки является вторичная недвижимость — в этом случае особенно важно застраховать титул.

Какие виды страхования включает комплексная страховка?

В состав продукта обычно входят:

  • страхование недвижимости, купленной в ипотеку;
  • страхование жизни и здоровья заемщика;
  • страхование титула.
Сколько в среднем стоит комплексная страховка в сравнении с обычной и от чего зависит цена?

Стоимость рассчитывается индивидуально и зависит в первую очередь от следующих факторов:

  • сумма ипотеки;
  • особенности купленной недвижимости — состояние здания, площадь квартиры;
  • пол и возраст страхователя;
  • профессия и состояние здоровья заемщика.

Комплексная страховка, как правило, стоит дороже обычной, но охватывает больше ситуаций, в которых можно будет получить страховую выплату.

Виды ипотечного страхования

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Показать еще Скрыть

Карты

Ипотека

РКО

Дебетовые карты

Потребительские кредиты

Микрозаймы

Кредитные карты

Расчетно-кассовое обслуживание

Ипотечные кредиты

Депозиты

ОСАГО и Каско

Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру и в мобильном приложении
Установка приложения Банки.ру
Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

Не является офертой. ООО «Современные технологии» предоставляет сервис подбора ипотечного страхования из представленных на Banki.ru. (окончательные условия страхования определяются договором страхования ипотеки), не является страховщиком. ООО «Информационное агентство «Банки.ру» является организатором акции «Второй год в подарок». Акция действует для лиц, оформивших Ипотеку в ПАО Сбербанк. Подробные условия акции по ссылке. *кэшбэк — подарок, позволяющий участнику акции получить поощрения. Подробнее о расчёте кэшбэка в условиях акции. Реклама. ООО «Современные технологии» . ОГРН 1207700467842

Страхование ипотеки

В случае смерти застрахованного лица (заемщика или созаемщика) или установления ему I или II группы инвалидности в результате несчастного случая или болезни Ингосстрах выплатит банку оставшуюся сумму задолженности по ипотечному кредиту.

Титул собственности

Если по решению суда право собственности страхователя на недвижимость прекращается из-за признания сделки по ее покупке недействительной или ограничивается, Ингосстрах выплачивает банку оставшийся долг по ипотеке.

Рассчитать стоимость ипотеки
Поможем рассчитать стоимость ипотеки и составим график платежей

Какие риски можно включить в полис страхования ипотеки

Пожар, взрыв Стихийное бедствие Залив Противоправные действия третьих лиц Другие риски по требованию банка

Жизнь и здоровье

Смерть заемщика или созаемщика Инвалидность * Получение заемщиком или созаемщиком инвалидности I или II группы в результате болезни или несчастного случая

Титул собственности
Прекращение права собственности по решению суда Ограничение права собственности по решению суда
+300 Ингорублей в подарок за регистрацию

Карта с повышенным кешбэком

Получайте кешбэк Ингорублями до 10% за покупку полисов, покупайте полезные товары для дома у наших партнеров, платите картой и получайте повышенный кешбэк

Программы страхования

Ипотечное страхование
В полис можно включить:

Страхование имущества(только конструктивных элементов)
Страхование жизни и здоровья
Страхование титула
Страховая суммаот 100 000 ₽ до 15 000 000 ₽

Страхование имущества обязательно по закону. Выбирать остальные виды страхования или нет — зависит от требований вашего банка

Росвоенипотека
В полис можно включить:

Страхование имущества(только конструктивных элементов)
Страхование жизни и здоровья
Страхование титула
Страховая суммаот 200 000 ₽ до 5 000 000 ₽

Полис страхования военной ипотеки обязательно принимается банками: Промсвязьбанк, СберБанк. Продукт рекомендован к использованию ФГКУ «Росвоенипотека»

Полезные сервисы

Продлить полис

Сервис быстрого продления полиса

Оплатить полис

Сервис оплаты очередного платежа

Что делать при страховом случае

Порядок действий зависит от того, что именно произошло: пострадало имущество, здоровье или суд признал сделку купли-продажи жилья недействительной.

Подробную инструкцию для каждого вида ипотечного страхования (имущество, жизнь и здоровье, титул) можно прочитать, нажав на кнопку «Подробнее».

Документы для страхования ипотеки

Правила комплексного и ипотечного страхования
Правила комплексного ипотечного страхования (унифицированные правила страхования)
Заявление на комплексное ипотечное страхование
Заявление на перерасчет страховой премии
Заявление на расторжение Договора
Список документов при страховании титула

Вопросы и ответы

Что влияет на стоимость полиса?
На стоимость полиса комплексного ипотечного страхования влияют:

  • Выбранные риски.
  • Размер ипотечного кредита
  • Вид объекта недвижимости (квартира, дом и т.д.), материал стен и перекрытий,
  • Возраст и пол заемщика (созаемщика), состояние здоровья, профессия — при страховании жизни и здоровья (при необходимости страхования жизни и здоровья)
  • Другие факторы, связанные с характеристиками объекта страхования (недвижимость, жизнь, титул собственности)

Можно ли отказаться от страхования жизни, даже если банк требует включение этого риска в полис?
Да, можно, но при отказе Заёмщика от страхования жизни банк имеет право увеличить ставку по кредиту.
Сколько действует договор ипотечного страхования?

Договор ипотечного страхования на практике заключается на один год либо на весь срок действия кредитного договора с ежегодным продлением.

Как и где можно продлить договор или оплатить выставленный счет?

Продлить договор или оплатить выставленный счет можно онлайн на нашем сайте Ingos.ru в сервисах Продление и Оплата.

Можно ли заменить банк в течение действия договора?

Согласно условиям кредитного договора банк, являющийся держателем кредита или закладной, должен выступать выгодоприобретателем по всем видам страхования.
В случае, если кредит выкупается другим финансовым учреждением, выгодоприобретатель по полису изменяется автоматически, никаких дополнительных уведомлений или соглашений между сторонами не требуется.
Если же кредитующий банк меняется при рефинансировании, тогда необходимо обратиться в страховую компанию для перезаключения договора страхования.

Можно ли сделать перерасчет стоимости в течение льготного периода или в середине года при досрочном частичном погашение кредита?

Частично-досрочное погашение возможно только на дату пролонгации или очередного взноса. Досрочные погашения в течение года будут учтены и пересчитаны на следующий год страхования. Перерасчету подлежат очередные неоплаченные взносы.

Наши контакты

с 9–00 до 18–00 ежедневно, кроме выходных и праздничных дней
Мобильное приложение IngoMobile
Страховой онлайн-офис, который
всегда под рукой
Наведите камеру на QR-код, чтобы скачать приложение
Страхование ипотеки в разных городах
Страхование ипотеки для банков
Виды ипотечного страхования
Полезные статьи

Страхование ипотеки является обязательным для всех покупателей недвижимости, которые получают ипотечный кредит в банке. Это связано с тем, что банк берет на себя риски, связанные с невозвратом кредита, если заемщик не сможет выполнить свои обязательства.

Одним из способов снизить риск невозврата кредита является страхование жизни и здоровья заемщика. Этот полис позволяет банку компенсировать свои убытки в случае смерти или инвалидности заемщика, что снижает вероятность отказа в выплате ипотеки.

Кроме того, страхование имущества является обязательным по закону и защищает банк от возможных убытков, связанных с повреждением или уничтожением недвижимости.

Ипотечное страхование предлагает различные виды полисов, включая страхование титула, страхование жизни ипотеки, а также защиту от рисков, связанных с недвижимостью. Полис предназначен для всех, кто берет ипотечный кредит, чтобы обезопасить себя и свою семью в случае непредвиденных обстоятельств.

Купить страховку можно онлайн – это быстро и удобно. С помощью калькулятора вы можете рассчитать стоимость и выбрать оптимальный план страхования, а также оформить полис в несколько простых шагов.

Получить кешбэк при оплате страхового полиса картой Ингосстраха Бонус можно, если оплатить полис в течение 30 дней после его оформления. Кешбэк составляет 5% от стоимости полиса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *