Ставка цб 12 с какого числа
Перейти к содержимому

Ставка цб 12 с какого числа

  • автор:

Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых

Совет директоров Банка России 16 февраля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Текущее инфляционное давление снизилось по сравнению с осенними месяцами, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Судить об устойчивости складывающихся дезинфляционных тенденций преждевременно. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике.

Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. Согласно прогнозу Банка России, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

В среднем за декабрь — январь текущий рост цен с поправкой на сезонность снизился до 6,6% в пересчете на год (по сравнению с 11,5% в осенние месяцы). Аналогичный показатель базовой инфляции уменьшился до 7,0% в пересчете на год (по сравнению с 10,2% в осенние месяцы). Это во многом отражает постепенно нарастающие эффекты от ужесточения денежно-кредитной политики. Показатель годовой инфляции пока сохраняется вблизи уровней декабря 2023 года за счет эффекта базы и, по оценке на 12 февраля, составил 7,4%.

Инфляционные ожидания населения уменьшились с начала текущего года, приблизившись к уровням III квартала 2023 года. Снизились и ценовые ожидания предприятий. Однако инфляционные ожидания по-прежнему остаются на повышенных уровнях. Это определяет инерцию текущего повышенного роста цен.

Рост российской экономики на 3,6% в 2023 году был выше, чем Банк России прогнозировал ранее. С учетом повышенного инфляционного давления это свидетельствует о том, что внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. В то же время растущая склонность населения к сбережению, замедление роста потребительской активности, охлаждение спроса на импорт начинают создавать условия для возвращения экономики к сбалансированному росту. Этот процесс займет продолжительное время.

Дефицит трудовых ресурсов остается главным ограничением для расширения выпуска товаров и услуг. Оперативные индикаторы, включая опросы предприятий, свидетельствуют о том, что жесткость рынка труда остается высокой, хотя и перестала расти в ряде отраслей.

Денежно-кредитные условия ужесточаются вслед за повышением ключевой ставки во второй половине 2023 года. Продолжается рост номинальных и реальных процентных ставок в различных сегментах финансового рынка. Сохраняется стабильный приток средств населения на срочные депозиты. Существенно снизилась активность на рынке необеспеченного потребительского кредитования и в рыночном сегменте ипотечного кредитования. Первые признаки замедления демонстрирует корпоративное кредитование.

Ужесточение ряда макропруденциальных мер и отмена большинства регуляторных послаблений для банков также вносят вклад в ужесточение условий банковского кредитования. Это окажет дополнительное сдерживающее влияние на динамику кредитования в 2024 году. В то же время высокими остаются выдачи ипотечных кредитов в рамках государственных льготных программ.

На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции остается смещенным в сторону проинфляционных. Основные проинфляционные риски связаны с изменением условий внешней торговли (в том числе под влиянием геополитической напряженности), с сохранением высоких инфляционных ожиданий, с усилением отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики. Дезинфляционные риски в первую очередь связаны с более быстрым замедлением роста внутреннего спроса, чем ожидается в базовом сценарии.

По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 16 февраля 2024 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз. 27 февраля 2024 года Банк России опубликует Резюме обсуждения ключевой ставки и Комментарий к среднесрочному прогнозу.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 22 марта 2024 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 350 б.п., до 12,00% годовых

Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку с 15 августа 2023 года на 350 б.п., до 12,00% годовых. Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности.

Инфляционное давление продолжает усиливаться. По оценке на 7 августа, показатель годовой инфляции увеличился до 4,4%. При этом текущие темпы прироста цен продолжают ускоряться. В среднем за последние три месяца текущий рост с поправкой на сезонность составил 7,6% в пересчете на год. Такой же показатель базовой инфляции увеличился до 7,1%.

Увеличение внутреннего спроса, превышающее возможности расширения выпуска, усиливает устойчивое инфляционное давление и оказывает влияние на динамику курса рубля через повышенный спрос на импорт. В результате усиливается эффект переноса ослабления рубля в цены и растут инфляционные ожидания.

В дальнейшем сохранение текущих темпов роста цен на достигнутых уровнях означает значительный риск отклонения инфляции вверх от цели в 2024 году. Принятое Банком России решение направлено на обеспечение такой динамики денежно-кредитных условий и внутреннего спроса в целом, которые необходимы для возвращения инфляции к 4% в 2024 году и ее стабилизации вблизи 4% в дальнейшем.

Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в 2024 году.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15 сентября 2023 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Ставка цб 12 с какого числа

1. Ключевая ставка, установленная Банком России

Ключевая ставка — процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора. Является основным индикатором денежно-кредитной политики. Была введена Банком России 13 сентября 2013 года.

Срок, с которого установлена ставка

Размер ключевой ставки (%, годовых)

Документ, в котором сообщена ставка

с 18 декабря 2023 г.

с 30 октября 2023 г.

с 18 сентября 2023 г.

с 15 августа 2023 г.

с 24 июля 2023 г.

с 19 сентября 2022 г.

с 25 июля 2022 г.

с 14 июня 2022 г.

с 27 мая 2022 г.

с 11 апреля 2022 г.

с 28 февраля 2022 г.

с 14 февраля 2022 г.

Заседания Совета директоров Банка России по вопросам денежно-кредитной политики проходят по пятницам. И в случае принятия решения об изменении ключевой ставки с понедельника следующей недели после решения измененная ключевая ставка вступает в силу (Письмо Банка России от 19.07.2017 N 20-ОЭ/15938).

Архив

Срок, с которого установлена ставка

Размер ключевой ставки (%, годовых)

Документ, в котором сообщена ставка

Ключевая ставка выросла с 12% до 13%. Как изменятся условия по вкладам и кредитам и что будет с рублем

Ключевая ставка выросла с 12% до 13%. Как изменятся условия по вкладам и кредитам и что будет с рублем

Банк России на очередном заседании, 15 сентября, поднял ключевую ставку с 12% до 13% годовых. В августе регулятор внепланово повысил ставку с 8,5% до 12%. Это уже третье повышение ключевой ставки за год: на плановом заседании 21 июля ЦБ поднял ключевую ставку до 8,5% годовых. Тогда показатель изменился впервые с 16 сентября 2022 года. Решение связано с ускорением инфляции в стране и ослаблением рубля. Все больше товаров и услуг подвергаются ценовому давлению. На этом фоне ЦБ сохраняет ястребиную риторику. Повлияет ли принятое решение на курс рубля, что будет со ставками по кредитам и вкладам и как поведут себя биржевые котировки, отвечают эксперты.

Почему ЦБ поднял ставку

15.03.2023 19:30

В этих условиях необходимо дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий, чтобы ограничить масштаб отклонения инфляции вверх от цели и обеспечить ее возвращение к 4% в 2024 году, замечает Банк России. Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% также предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, подчеркивается в сообщении. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Согласно обновленному прогнозу регулятора, по итогам 2023 года годовая инфляция сложится в диапазоне 6–7%. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем, подчеркивает ЦБ.

Что будет со ставками по вкладам

Большинство банков уже повысили ставки по вкладам и накопительным счетам в августе, поэтому нынешнее повышение на 1 процентный пункт вряд ли существенно скажется на ставках по депозитам на срок от одного года и выше, считают аналитики Аналитического центра Банки.ру. По их мнению, эта корректировка уже частично произошла после предыдущего повышения. При этом еще немного подрастут ставки у краткосрочных вкладов, которые и так наиболее популярны у вкладчиков в 2023 году. Здесь вы можете узнать актуальные условия по банковским вкладам. По мнению экспертов, рынок не ждал продолжения жесткой денежно-кредитной политики от ЦБ в долгосрочной перспективе. Кроме того, существенно повышать доходность вкладов в условиях достаточности такого рода фондирования банки спешить не будут. В любом случае банки будут оценивать собственную потребность в тех или иных источниках средств, корректируя под это процентную политику более точечно — повышая ставки в отдельных случаях и по специальным предложениям в рамках маркетинговых акций. В этой статье можно подробнее почитать, что в новых условиях банки будут делать со ставками по депозитам.

Что будет со ставками по кредитам и ипотеке

Повышение ключевой ставки заметнее отразится в росте ставок по кредитам, чем по вкладам. По мнению аналитиков Банки.ру, цель этих повышений — удорожание кредитов и стимулирование перехода населения к сберегательной модели поведения. Это должно влиять на замедление инфляции. Многие банки уже после первой волны повышения ставок в августе продолжили их наращивать в начале сентября, говорят аналитики Банки.ру. По их мнению, тенденция продолжится. Сильнее всего этот процесс затронет необеспеченные потребительские кредиты и ипотеку. Помимо повышения ключевой ставки, на условия по ним будут влиять регуляторные меры, вступающие в силу с 1 октября, подчеркивают эксперты. Тут можете подобрать оптимальные условия по ипотеке, а здесь — найти подходящие условия по потребительским кредитам. Банк России с 1 октября повысит надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам. Это значит, что такие продукты для заемщиков с низким первоначальным взносом либо с высоким показателем долговой нагрузки станут недоступными или существенно подорожают. Подробности читайте по ссылке. Аналитики считают, что ставки по этим продуктам вырастут на величину до 2 п. п. В результате средняя ставка по рыночной ипотеке для клиентов с открытого рынка может превысить 17–18% годовых, а по льготным программам — приблизиться к установленным государством максимумам. Средневзвешенные ставки по необеспеченным потребительским кредитам при условии отказа заемщиков от добровольного страхования жизни и здоровья могут превысить 26% годовых. Как в ближайшее время изменятся условия по кредитам, можно узнать в этом материале.

Что будет с фондовым рынком и курсом рубля

Новости о сегодняшнем заседании ЦБ почти никак не повлияли на валютный и фондовый рынки. До заседания на биржевых торгах доллар стоил 96,5 рубля, евро — 102,9 рубля. Сразу после решения доллар снизился до 96,1 рубля, евро — до 102,4 рубля. Решение по ставке не окажет существенного влияния на котировки российских акций, говорят аналитики Аналитического центра Банки.ру. Возможен некоторый всплеск интереса к российским бумагам, так как были риски, что регулятор может пойти на более существенное ужесточение денежно-кредитной политики. Здесь вы можете изучить тарифы брокеров на обслуживание. На валютном рынке шаг ЦБ может оказать незначительное дополнительное давление на рубль, полагают они. Однако высокие цены на нефть, увеличенный объем продаж иностранной валюты со стороны ЦБ и ожидание старта подготовки экспортеров к пику налоговых выплат будут сдерживать продажи рубля, считают эксперты.

Как менялась ключевая ставка в 2022–2023 годах

  • С 9,5% до 20% годовых — 28 февраля 2022 года (после начала спецоперации на Украине);
  • 17% годовых — 11 апреля 2022 года;
  • 14% годовых — 29 апреля 2022 года;
  • 11% годовых — 27 мая 2022 года;
  • 9,5% годовых — 10 июня 2022 года;
  • 8% годовых — 22 июля 2022 года;
  • 7,5% годовых — 16 сентября 2022 года;
  • 7,5% годовых — 28 октября 2022 года;
  • 7,5% годовых — 16 декабря 2022 года;
  • 7,5% годовых — 10 февраля 2023 года;
  • 7,5% годовых — 17 марта 2023 года;
  • 7,5% годовых — 28 апреля 2023 года;
  • 7,5% годовых — 9 июня 2023 года;
  • 8,5% годовых — 21 июля 2023 года;
  • 12% годовых — 15 августа 2023 года.

С помощью сервиса Банки.ру вы также можете найти подходящую дебетовую или кредитную карты, лучше изучить тему инвестиций, узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Анна МИЛЬКИНА, Надежда НИЗАМОВА

Еще по теме:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *