Стейкинг на бинанс это и как работает
Перейти к содержимому

Стейкинг на бинанс это и как работает

  • автор:

Что такое стейкинг и как на нем заработать

Основной способ пассивного инвестирования на криптовалютном рынке и главная альтернатива майнингу – это стейкинг криптовалют. Расскажем о том, что такое стейкинг, как зарабатывать на стейкинге, не выводя деньги из кошелька, какую биржу и какие монеты выбрать для стейкинга, а также с какими рисками может столкнуться инвестор в долгосрочной перспективе.

Что такое стейкинг

Стейкинг — это процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне. По существу, он состоит из блокировки определенного количества криптовалюты в кошельке для получения вознаграждений.

В большинстве случаев этот процесс зависит от пользователей, принимающих участие в осуществлении операций на блокчейне с помощью личного криптовалютного кошелька, такого как Trust Wallet.

Концепция стейкинга тесно связана с механизмом доказательства доли (от англ. Proof of Stake, сокр. PoS). Этот вариант валидации операций используется во многих блокчейнах, которые основаны на PoS или одном из его многочисленных вариантов.

Топ-5 монет для стейкинга

Эксперты криптовалютного рынка выделяют сразу несколько интересных токенов, которые смогут принести долговременную прибыль инвесторам.

Существует два варианта стейкинга эфириума. Первый – это стейкинг эфира в депозитном контракте ETH 2.0.

Второй вариант пассивного заработка – стейкинг эфира в DeFi. Тут годовой процент значительно выше и в некоторых проектах доходит вплоть до 400%.

Однако не стоит забывать, что этот вид заработка несет риски недобросовестности разработчиков, взлома контракта DeFi проекта, активы могут быть потеряны.

В целом, по мнению аналитиков, 10-15% при стейкинге ETH считается нормой. При этом такой процент обычно дают проверенные проекты, что существенно снижает риски стейкинга.

Один из главных конкурентов эфириума. Стейкинг токена DOT можно совершать в официальном кошельке проекта, а также на биржах, годовая доходность вложений находится на уровне 10-18%.

На перспективу имеет смысл застейкать токены DOT до запуска парачейнов. Таким образом, можно получить не только проценты от стейкинга, но и заработать на росте курса самого токена. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.

У Cardano одно из самых больших сообществ, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Работает на алгоритме dPos. Стейкинг на биржах и кошельках приносит годовую доходность 3-12%.

Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов проводят голосования, на которых принимают решения по поводу обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта.

Tezos разрабатывается с 2014 г., а первая тестовая сеть была запущена в 2018 году. Стейкинг токенов XTZ принесет от 3-11% годовых на официальном сайте.

Крупный, известный и востребованный в крипто сообществе проект. Больше половины всех USDT выпущено на блокчейне TRON. Стейкинг TRON приносит 4-9% годовых.

Лучшие платформы для стейкинга, которые работают в РФ

Существует множество различных площадок для заработка на стейкинге. В результате пользователям становится трудно сделать выбор. Предлагаем наиболее выгодные варианты для стейкинга:

1 OKBits – биржа с широким спектром услуг, в том числе опциями стейкинга (работает с РФ).

Пассивный доход в криптовалюте. Что нужно знать про стейкинг

С помощью стейкинга (staking) можно использовать цифровые активы в качестве источника пассивного дохода, не продавая их. Процесс стейкинга подразумевает блокировку криптоактивов на определенный период времени для получения статуса валидатора в той блокчейн-сети, в которой блокируются активы. Валидаторы отвечают за проверку операций в этом блокчейне и позволяют ему поддерживать работу. За размещение криптовалюты в стейкинге валидаторы получают вознаграждение в виде новой криптовалюты. Если сильно упростить, в некотором смысле стейкинг напоминает размещение средств на депозитном счете в банке с высоким процентом. Этот банк использует депозиты клиентов для выдачи кредитов, а те, кто разместил депозит, получает проценты на остаток средств на счете. Популярные криптовалютные сети Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cosmos (ATOM), Aptos (APT), Celestia (TIA), Sui (SUI) и другие используют стейкинг как часть механизма консенсуса и с его помощью выстраивают функционирующую экосистему.

Как работает стейкинг криптовалют

Алгоритм работы блокчейнов многих популярных криптовалютных сетей основан на механизме Proof-of-Stake (PoS). При такой структуре желающие поддержать работу блокчейна путем подтверждения новых транзакций и добавления в цепь новых блоков транзакций размещают в стейкинге определенную сумму в криптовалюте. За это участник сети получает вознаграждение. Процесс стейкинга позволяет обеспечить добавление в блокчейн только подлинных данных. После размещения средств в стейкинге и получения за счет этого возможности подтверждать новые транзакции, заблокированные активы участника сети используются в том числе в качестве страховки. В случае записи в сеть некачественных или умышленно искаженных данных можно потерять средства в стейкинге. Но если данные подтверждаются участником-валидатором корректно, в качестве вознаграждения он получит больше криптовалюты. Каждый блокчейн имеет свой набор правил для валидаторов и, как правило, подразумевает разворачивание желающим участвовать в стейкинге собственной инфраструктуры — узла сети или ноды. Это требует определенной технической подготовки. Кроме того, существует минимальная сумма для размещения средств в стейкинге, и зачастую довольно значительная. Например, для участия в стейкинге Ethereum требуется, чтобы у каждого валидатора было заблокировано не менее 32 ETH (порядка $70 тыс. на январь 2024 года). Существуют сервисы-посредники в виде криптобирж или стейкинг-пулов, операторы которых берут на себя работу по проверке транзакций на блокчейне в статусе валидатора. Пользователь такого сервиса может разместить в стейкинге любую сумму без ограничений и получать доход пропорционально вложенным средствам. В таком случае ему нет необходимости самостоятельно разбираться с технической стороной, а интерфейс пулов или сервисов стейкинга на биржах, как правило, простой и доступный даже для новичка. Можно также использовать криптовалютный кошелек, поддерживающий функцию стейкинга. В таком случае инфраструктура кошелька фактически выполняет ту же роль, что и стейкинг-сервисы. Многие крупные пулы (например, Lido или RocketPool) предоставляют сервис так называемого ликвидного стейкинга (liquid staking). Это значит, что при размещении средств в стейкинге в этом пуле вы получаете соответствующее количество производных токенов, которые также можно использовать в разных финансовых операциях для получения дохода. Например, участвуя в стейкинге Ethereum через сервис Lido, пользователь блокирует в нем свои монеты ETH, но сразу получает производный токен — stETH, который может использовать в других проектах. Так он одновременно продолжает получать доход от стейкинга ETH через пул и имеет возможность пользоваться той же суммой средств, которую он заблокировал (только в производных токенах).

Что такое ликвидный стекинг. И как на нем заработать

Преимущества стейкинга криптовалют

Получение пассивного дохода. Если вы не планируете продавать свои криптовалютные токены в ближайшем будущем, стейкинг позволяет получать от них пассивный доход. Доступность. С помощью биржи, пула или подходящего криптокошелька можно быстро и просто приступить к стейкингу той или иной криптовалюты. Поддержка криптовалютных проектов. Чем больше участников в стейкинге, тем больше блокчейн устойчив к атакам и манипуляциям, а его процесс обработки транзакций становится более эффективным. Бонусы в виде эирдропов. В начале 2024 года среди разработчиков криптопроектов появилась тенденция поощрять собственными токенами тех, кто участвует в стейкинге того блокчейна, на котором строится этот проект. Так, те, кто размещал токены в стейкинге сетей Solana или Celestia, получали от нескольких сервисов довольно щедрые раздачи в токенах на сотни и даже тысячи долларов.

Риски стейкинга криптовалют

Доступ к средствам. При стейкинге токенов, в зависимости от программы, придется держать заблокированными нескольких недель или месяцев. В течение этого времени нельзя вывести средства, обменять или продать свои токены. Обвал курса. В случае серьезного обвала рынка вы не сможете вывести размещенные в стейкинге активы. Даже при высоких процентах, начисляемых за стейкинг, при значительном обвале курса токена можно получить убыток. Недобросоветсные сервисы. Многие блокчейн-сети используют автоматизированный механизм штрафа («слешинг») для наказания нечестных валидаторов, уничтожая часть их средств в стейкинге. Разместив средства в стейкинге у недобросовестного валидатора, можно потерять часть своих инвестиций. Однако ни один из крупных сервисов с репутацией еще не был подвержен слешингу, а вероятность попасть на валидатора, который умышленно стал бы манипулировать данными в сети, крайне мала. Концентрация у одного валидатора. Если очень много участников размещают средства для стейкинга в каком-то одном сервисе-посреднике, этот сервис, по сути, выступает единичным валидатором и забирает на себя значительную долю сети. Так, например, на сервис Lido приходится более 30% всего объема стейкинга Ethereum. В теории столь крупные валидаторы могут манипулировать сетью или подвергать транзакции в ней цензуре. Стейкинг — подходящий вариант для инвесторов, заинтересованных в получении дохода от долгосрочных инвестиций и не беспокоящихся о краткосрочных колебаниях цен. Стоит внимательно изучить условия для самостоятельного стейкинга или правила сервиса-посредника, чтобы узнать, как долго длится блокировка средств, и сколько времени потребуется, чтобы получить свои деньги обратно, когда вы решите их вывести.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Что такое стейкинг?

Стейкинг представляет собой альтернативу майнингу и считается одним из лучших видов инвестирования на криптовалютном рынке. Давайте подробнее рассмотрим, что такое стейкинг, как на нем можно заработать и с какими рисками может столкнуться инвестор.

Определение стейкинга

Стейкинг — это процесс блокировки определенного количества цифровых монет в криптовалютном кошельке для обеспечения работоспособности блокчейна взамен на получение вознаграждения.

Во многих случаях этот процесс зависит от пользователей, которые принимают участие в осуществлении транзакций в блокчейне, используя личный криптовалютный кошелек.

В процессе стейкинга используется алгоритм Proof of Stake (PoS) — доказательство доли владения. Этот метод подтверждения транзакций используется в различных блокчейнах, работающих на PoS или на одном из его вариантов.

Основной особенностью стейкинга является то, что он считается полноценной заменой майнинга. Стейкинг позволяет инвесторам зарабатывать на криптовалюте без необходимости приобретать специализированное оборудование.

Отличие стейкинга от майнинга

Майнинг — это процесс обработки транзакций в блокчейне с использованием алгоритма Proof of Work (PoW), предназначенный для поддержания работы сети. В свою очередь майнеры являются участниками этого процесса. Они генерируют блоки, необходимые для хранения данных учетных записей и транзакций. Для того чтобы получить новый блок, пользователю необходимо произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов. Давайте посмотрим, в чем разница между стейкингом и майнингом.

Стейкинг Майнинг
Обработка транзакций осуществляется с помощью Proof of Stake. Обработка транзакций осуществляется с помощью Proof of Work.
Чтобы добывать блоки, инвесторам нужно покупать и хранить токены. Для добычи блоков требуется мощное оборудование.
Экологичный способ создания цепочки блоков в блокчейне, который не требует дополнительных затрат. Требует больших энергозатрат и наносит вред окружающей среде.
Процесс стейкинга упрощен и считается более открытым для участников блокчейн-сообщества. Майнинг требует большей вовлеченности в процесс.
Не требует технических знаний и навыков. Чтобы зарабатывать деньги на майнинге, необходимо хорошо разбираться в технологиях.

Виды стейкинга

Принцип работы стейкинга напоминает банковский депозит — пользователь переводит средства на счет, хранит их, и за это получает пассивный доход.

Чем больше средств на счету, тем больше доход.

В дополнение к основному принципу работы стейкинга каждая отдельная система блокчейна может иметь свои собственные условия.

Сегодня существует три вида стейкинга: фиксированный, бессрочный и DeFi-стейкинг. Давайте рассмотрим подробнее каждый из них.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

Фиксированный стейкинг предназначен для пользователей, которые хотят получить большую прибыль. В нем заранее указывается, на какой срок средства будут заморожены. То есть инвесторы сами могут выбрать период хранения своих токенов. Это может быть неделя, месяц или год. Следует учитывать, что в течение выбранного времени средства не будут доступны для торговли или вывода. Естественно, инвестор может выкупить их обратно, не дожидаясь окончания периода, но в данном случае он сможет вернуть только свои вложенные средства, без дополнительных процентов. Также стоит отметить, что процент дохода у фиксированных контрактов выше, чем у других видов стейкинга.

Бессрочный стейкинг (Flexible Staking)

В отличие от фиксированного стейкинга, бессрочный стейкинг не имеет конечной даты хранения монет и инвестор может прекратить участие в процессе валидации по своему желанию. Как правило, проценты начинают начисляться в течение суток после внесения средств, а вознаграждения выплачиваются каждые 30 дней. Стоить отметить, что проценты будут начисляться до тех пор, пока пользователь не выведет монеты.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не готов замораживать на долгое время свои средства. Монеты хранятся на спотовом кошельке, на который инвесторы получают вознаграждение за хранение своих средств.

DeFi-стейкинг

DeFi (децентрализованные финансы) — это множество сервисов, которые функционируют на основе блокчейна. Они включают в себя такие функции, как кредитование, страхование, прогнозирование и многое другое.

Проекты DeFi основаны на использовании смарт-контрактов. Преимущество их заключается в том, что они обеспечивают автоматическое выполнение транзакций с соблюдением заранее заданных условий их проведения. DeFi-стекинг отличается от обычного тем, что в процесс вовлечены третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут криптовалюту у другого пользователя в кредит.

Система предназначена для контроля выполнения сделок. Но в любом случае необходимо проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта, потому что теоретически он может иметь уязвимости.

DeFi-стекинг считается одним из привлекательных видов инвестирования по нескольким причинам:

  • Возможность сразу выводить заработанные проценты в течение суток.
  • Доход может составить 100% годовых и выше (в зависимости от выбранной монеты и периода ее хранения). Работая с обычными блокчейнами, которые используют PoS, сложно получить более 10% в год.
  • Пользователи защищены от мошенничества смарт-контрактами.

Риски стейкинга

  • Возможное падение стоимости цифровой монеты. Чем ниже курс монеты, тем меньше сумма вознаграждения (в фиате). Поэтому необходимо выбирать токены с низким уровнем волатильности, которые демонстрируют если не динамичный, то стабильный рост. Инвестирование в цифровые монеты, у которых наблюдается высокий уровень волатильности, может привести к потере средств, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильного падения стоимости монеты пользователь не сможет ее продать.
  • Риск потерять аккаунт в онлайн-сервисе или накриптобирже.Поэтому все пароли и логины должны храниться в надежном месте.
  • Риск мошенничества. Если валидатор просит отправить ему деньги, — это явный признак мошенничества. Подобные запросы необходимо игнорировать.

Как выбрать монету для стейкинга?

При выборе криптовалюты, необходимо учитывать волатильность монеты и минимальную сумму, которую можно хранить в контракте. Например, если говорить об Ethereum 2.0, то не каждый пользователь может позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно обращать внимание на объем торгов, чем он выше, тем более востребована цифровая монета. Кроме этого, рекомендуется перераспределять свой портфель как минимум один раз в 3 месяца.

Эксперты рынка криптовалют выделяют сразу несколько интересных токенов, способных принести инвесторам прибыль.

  • PancakeSwap (CAKE)
  • SushiSwap (SUSHI)
  • ApeSwap Finance (BANANA)
  • Cardano (ADA)
  • Tezos (XTZ)
  • Polygon (MATIC)
  • Theta (THETA)
  • Algorand (ALGO)
  • Cosmos (ATOM)
  • Polkadot (DOT)
  • Avalanche (AVAX)

Вывод

Стейкинг продолжает оставаться одним из самых востребованных видов заработка, так как он позволяет пользователям получать высокую прибыль при минимальных рисках. Если говорить о доходах в целом, то он определяется выбором монеты, периодом ее хранения и типом стейкинга. У разных пользователей полученный процент может очень сильно отличаться. Но в любом случае инвесторы получат свое вознаграждение, поскольку стейкинг является более надежным видом инвестирования на криптовалютном рынке. Некоторые проекты платят процент только тем пользователям, которые выбраны в качестве валидаторов. Но чтобы стать валидатором, у пользователя должна быть большая сумма на счету.

Стейкинг криптовалюты (токенов). Безопасность и рентабельность.

Стейкинг криптовалюты — это процесс, при котором пользователь блокирует свои монеты в сети блокчейна, чтобы получать дополнительный доход в виде процентов или награды за поддержку работы сети. Вот несколько плюсов стейкинга криптовалюты для дополнительного дохода:

1. Дополнительный доход: Владение и участие в стейкинге позволяют вам получать дополнительный доход в виде процентов или наград за поддержку сети. Это может быть особенно полезно в условиях низких процентных ставок на банковские депозиты или другие традиционные инвестиционные активы.

2. Участие в развитии проекта: Стейкинг обычно требует блокировки монет на определенный период времени, что помогает поддерживать стабильность сети и укреплять доверие пользователей к проекту. Участие в стейкинге криптовалюты позволяет вам активно влиять на развитие проекта и его будущую ценность.

3. Защита от инфляции: В некоторых проектах стейкинг помогает сократить инфляцию монеты. Путем блокировки монет и поддержки работы сети вы можете получить награду в виде новых монет, что помогает защитить ваш капитал от дефляции или влияния инфляции.

4. Риски и возвраты: Как и любая другая инвестиция, стейкинг криптовалюты не лишен рисков. Стоимость вашего капитала может как расти, так и падать. Важно изучить проекты, в которые вы решили вложиться, и оценить их риски и потенциальный доход. 5. Стабильность дохода: В отличие от торговли криптовалютой, стейкинг обеспечивает более стабильный и предсказуемый доход. При правильном выборе проекта и управлении рисками стейкинг может стать источником постоянного пассивного дохода.

Различия кастодиального и некастодиального стейкинга

Кастодиальный стейкинг (Custodial Staking) и некастодиальный стейкинг (Non-Custodial Staking) являются двумя разными подходами к участию в стейкинге в блокчейн сетях.

1. Кастодиальный стейкинг:

— В кастодиальном стейкинге, пользователь передает свои криптовалютные активы (например, токены) на сторонний сервис или платформу (например, биржу), который будет проводить стейкинг от их имени.

— Пользователь теряет контроль над своими активами на время стейкинга, так как они хранятся на стороннем сервисе.

— Возможно получение некоторого вида вознаграждения за оказание услуг стейкинга в виде комиссий или процента от полученных наград.

2. Некастодиальный стейкинг:

— В некастодиальном стейкинге, пользователь хранит свои активы в своем кошельке или хранилище, и участвует в процессе стейкинга, не передавая свои активы на сторонний сервис.

— Пользователь имеет полный контроль над своими активами, но также несет ответственность за их безопасность.

— Возможно получение наград за участие в стейкинге в виде новых токенов или комиссий, которые начисляются непосредственно на кошелек пользователя.

Оба подхода имеют свои преимущества и недостатки. Кастодиальный стейкинг может быть более удобным для непрофессиональных пользователей, которые не хотят заниматься самостоятельным управлением своими активами. Однако, он также имеет больший риск потери активов из-за возможных проблем или атак на стороннюю платформу.

Некастодиальный стейкинг требует большего усилия и технической экспертизы со стороны пользователя, но предоставляет больший уровень контроля и безопасности. Прежде чем решить, какой подход выбрать, рекомендуется тщательно изучить платформу и сервис, проводящий стейкинг, и учесть свои собственные предпочтения и уровень комфорта в отношении управления своими криптоактивами.

Выбор провайдера стейкинга

Выбор провайдера стейкинга зависит от нескольких факторов:

1. Надежность и репутация провайдера. Выберите провайдера, который имеет хорошую репутацию и проверенный трек-рекорд. Исследуйте их историю работы, отзывы сообщества и другую информацию.

2. Различные тарифные планы и условия. Провайдеры стейкинга могут предлагать разные тарифы и условия, такие как комиссии за стейкинг, минимальные суммы для участия и сроки хранения токенов.

3. Техническая поддержка и безопасность. Убедитесь, что провайдер стейкинга предоставляет надежную техническую поддержку и обеспечивает высокий уровень безопасности для ваших активов.

4. Доступность и удобство использования. Проверьте, насколько удобно использовать платформу провайдера стейкинга. Имеются ли у них интуитивно понятный интерфейс и мобильные приложения?

5. Разнообразие поддерживаемых токенов. Если вы хотите стейкировать конкретный токен, убедитесь, что провайдер стейкинга поддерживает его.

6. Вознаграждения и выплаты. Изучите, какие вознаграждения предлагает провайдер стейкинга и как они выплачиваются. Узнайте о частоте выплат и комиссиях. Просмотрите несколько провайдеров стейкинга, сравните их предложения и выберите того, который лучше всего соответствует вашим потребностям и предпочтениям.

Безопасность стейкинга криптовалюты

Стейкинг криптовалюты представляет собой процесс блокировки средств в сети блокчейн для поддержки ее работы и получения вознаграждения. Как и в случае с любыми финансовыми операциями, безопасность стейкинга криптовалюты — важный аспект, который следует учитывать. Вот несколько вопросов безопасности, которые необходимо учитывать при стейкинге криптовалюты:

1. Платформа стейкинга: При выборе платформы для стейкинга криптовалюты следует обращать внимание на ее репутацию и надежность. Проверьте, насколько долго платформа уже работает, и исследуйте ее безопасностные меры, такие как механизмы защиты средств пользователей и аудиты безопасности.

2. Холодный стейкинг: Рассмотрите возможность использования холодного стейкинга, где ваши средства остаются в оффлайн-кошельке, не подключенном к интернету. Это значительно снижает риски кибератак и потери средств.

3. Децентрализация: Предпочтительно выбирать криптовалюты и платформы стейкинга, которые являются децентрализованными. Децентрализация увеличивает безопасность, так как нет единой точки отказа или уязвимости.

4. Разнообразие стейкинга: Стоит рассмотреть возможность распределения своих средств между несколькими платформами или криптовалютами для снижения рисков. Если одна из платформ или криптовалют станет проблемной, у вас будет другие варианты.

5. Пароли и безопасность аккаунта: Создайте надежные и сложные пароли для своих аккаунтов и используйте двухфакторную аутентификацию (2FA), где это возможно. Это существенно улучшит безопасность вашего аккаунта.

6. Исследование и информированность: Проведите достаточное исследование о платформе стейкинга, криптовалюте и самом процессе стейкинга. Будьте в курсе возможных угроз и уязвимостей, чтобы принять необходимые меры безопасности.

Каждая криптовалюта и платформа могут иметь свои специфические меры безопасности, поэтому важно ознакомиться с документацией и рекомендациями, предлагаемыми разработчиками.

В целом, соблюдение базовых мер безопасности, таких как выбор надежной платформы и использование холодного стейкинга, поможет снизить риски и обеспечить безопасность при стейкинге криптовалюты.

Лично я второй год пользуюсь провайдером стейкинг XBANKING, который включает в себя все вышеуказанные преимущества.

XBANKING – это поставщик услуг по стейкингу, не связанный с хранением, с поддержкой более 100 основных токенов в более чем 20 сетях.

У XBANKING безопасность активов и высокая доходность можно сказать гарантированы. XBANKING входит в ТОП-10 крупнейших поставщиков ставок на Staking Rewards (stakingrewards.com/savings/xbanking) с TVL более 300 000 000 долларов США.

Посетите их сайт и изучите сами: xbanking.org

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *